公司分支机构验收方案

第一篇：公司分支机构验收方案

公司分支机构验收方案

为全面检验宁夏分公司市县机构的筹备情况，按照《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律、行政法规、规章和保监发〔201*〕10号、保监寿险〔201*〕1125号文件的精神，现拟定《中邮人**夏分公司（筹）分支机构验收方案》，对宁夏分公司分支机构进行验收。

一、指导思想

以科学发展观为统领，以“建设、规范、发展、管理”为主题，以符合监管要求为前提，以搭建组织架构为基础，以健康持续发展为要务，以加强规范管理为保障，以打造专业队伍为支撑，推动中邮人寿实现扎实、特色、可持续发展。

二、验收原则

（一）成熟一家、开办一家的原则。市、县邮政保险局建设工作要确保筹建质量，在机构、人员、设备等配套建设到位前提下开展业务，不可盲目追求扩张，以免在条件不成熟的情况下开业运营，产生业务隐患。

（二）精简高效、逐步健全的原则。市、县邮政保险局各项设施配备以满足基本运营需要为原则，节约成本，合理配置。根据不同发展阶段、不同发展规模等情况，逐步完善专业化建设，做到功能全面、职责细分。

（三）符合规章、管控到位的原则。市、县邮政保险局验收工作要积极做好与监管部门汇报沟通，按照监管部门要求，认真履行有关手续与程序。验收过程中，将内控体系建设情况作为验收重点，确保中邮人寿业务的健康、稳定运行。

三、验收内容

（一）组织架构建设。**市、**市、**市、**市、**市成立邮政保险局，**市**县、**市**区、**市惠农区、**市**区成立邮政保险局。作为受托管理中邮人寿非核心业务管理职责的具体责任单位，应明确岗位职责，负责中邮人寿保险业务在各市（县）及市所辖县一级中邮人寿保险业务的经营、管理，具有较强的内控与风险管理能力。

（二）规章制度建设。市、县邮政保险局应当在业务管理、客户服务、单证印鉴管理、营销管理、反洗钱与风险管理等方面具备相应的内部管控制度，严格遵守中邮人**夏分公司（筹）下发的各项规章制度。

（三）员工队伍建设。在各市设立邮政保险局，设立的邮政保险局与代理保险局或代理金融保险局（代理金融业务局）可以合理兼职，市局代理保险局局长或代理金融局副局长兼任邮政保险局局长，初期根据业务发展的规模必须设置专职岗位。在**市邮政保险局配备专职人员5名，其他市局邮政保险局配备专职人员2名。

部分业务发展具有一定规模的县局设立邮政保险局，配备1-2名专职人员负责中邮人寿的业务管理经营工作。

员工在上岗前要接受中邮人**夏分公司（筹）举办的业务培训，包括保险法律法规、职业道德、诚信教育、内控制度、反洗钱、业务知识、岗位职责、工作流程等内容，培训时间不少于36小时。其中，保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时。

（四）办公职场建设。市、县邮政保险局要有稳定的办公职场，具备必要的办公条件，满足日常办公和业务经营发展的需要。

（五）信息技术建设。市、县邮政保险局要配备相应的计算机设备和兼职技术维护人员，满足日常运营管理需要。软、硬件系统应具有信息安全防护措施。网络建设做到与中邮人寿核心业务系统互联互通，安全稳定运行。

（六）风险合规管理。市邮政保险局局长担任合规稽核岗，县局邮政保险局要配备兼职人员加强风险管理。邮政保险局局长、兼职人员上岗前要参加相应的风险与合规管理知识培训，接受反洗钱知识教育。

每个营业网点应当取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并获同企业上一级机构的授权。营业网点应当在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示。

（七）市场营销管理。市、县邮政保险局业务人员要熟练掌握公司产品条款，具有保险销售资格的网点营业人员要接受产品培训和职业道德培训，加强道德自律，确保依法合规经营。

（八）业务管理。市、县邮政保险局要熟练掌握中邮人寿核心业务系统操作技能，各类单证、印鉴齐全到位，并取得中邮人寿总公司业务授权。建设安全、规范的单证档案室，市邮政保险局单证档案室面积不低于20平方米，县邮政保险局单证档案室面积不低于10平方米。

（九）安全防范建设。市、县邮政保险局要具备安全防范设施，确保办公场所安全、单证档案室安全，确保信息系统软硬件安全。

四、验收程序

中邮人**夏分公司（筹）组成验收组对市、县邮政保险局进行现场验收，现场验收流程如下：

（一）听取市、县邮政保险局负责人汇报筹建工作。主要包括组织架构和员工配置情况、上岗培训情况、办公职场建设、内控制度、计算机信息系统和网络建设等内容。

（二）查看办公设备、内控制度和操作流程。主要包括办公设备的配置、办公场地、单证档案室建设情况、对中邮人寿核心业务系统的承保、保全、理赔等业务功能进行模拟操作的情况，具有单证印鉴管理等方面的内控制度及执行情况等。

（三）访谈岗位人员。对岗位人员重点考察业务操作技能、合规经营意识、业务管理能力等；

（四）反馈机构开业验收意见。验收组对现场验收情况作出总体评价、就验收中存在的问题提出整改意见。

五、后续工作

现场验收完成后，中邮人**夏分公司（筹）指导市、县邮政保险局在本地区内开展中邮人寿保险产品销售工作和提供保险服务。

现场验收完成后5个工作日内，验收组将验收情况向自治区保监局汇报。

六、本验收标准由中邮人**夏分公司（筹）负责解释和修订。

第二篇：保险公司分支机构验收工作流程

验收工作流程

（一）筹备组汇报

保险机构筹建负责人为主汇报人，其他拟任高级管理人员应当参加验收汇报会议，上级公司负责人和拟开业机构的部门负责人可以列席会议。

汇报内容主要为筹建工作完成情况，包括当地市场分析、战略发展规划与经营策略、考核政策、销售序列员工管理及考核办法、内控制度建设、业务管理、财务管理、信息系统建设、风险管控、机构设置、人员配备、办公职场建设等情况。汇报人应就验收组提出的问题进行解释和回答。

（二）法律法规测试

验收组现场对公司拟任高级管理人员和个人代理人以外的所有工作人员进行法律法规测试，以了解其对保险法规的掌握程度并借以检验公司对工作人员的培训效果。测试及格率应达到80%以上且重要岗位人员全部合格。

（三）现场查验

1、部门设置及人员配备情况。查看部门设置是否合理，是否能够满足业务开展需求；查看财产险公司员工、人身险公司内勤管理人员编制及到位情况，是否达到80%到位率要求；重要岗位人员（财务、单证管理、核保、核赔、保全等）是否已经到位（人身险公司还要查看销售人员到位情况）；审阅从原单位离职或调动的人员，其离职或调动手续是否齐全、完备；各岗位职责是否明确，是否了解公司考核政策及核保政策；公司对内外勤员工的培训是否有相应记录，培训内容、培训时间是否能够满足业务开展的需要，是否包括保险法规以及近年来监管部门下发的主要监管制度等内容；通过与部分员工谈话，了解其对岗位职责、业务知识、工作流程及公司重要内控制度的掌握情况等。

2、营业场所及办公设备配备情况。主要查看营业场所选址是否有利于保险业务经营，面积及布局是否满足适用、安全、美观的需要；营业场所是否已经达到开业的要求（房屋产权明晰，租赁合同合法有效，消防证明齐全、办公场地及营销职场装修完工并达到开业要求等）；重要部门是否具有独立安全的办公区域，是否配置了防盗、防火等设施，各类单证、档案是否有专门的存放地点；基本的办公设备是否配置到位，计算机软硬件配备是否齐全等。

3、内控建设情况。查看是否建立了符合《保险公司内部控制制度建设指导原则》及保险监管部门监管制度规定的组织机构、资金管理、单证印鉴管理、业务财务流程、中介业务管理、人事管理、培训管理、客户服务、稽核监督、外汇业务管理等内控制度，是否与报送的开业材料相符并符合拟开业机构的实际需求。

4、单证、印鉴、档案管理情况。审核单证及印鉴是否有专人管理，是否建立了纸质单证管理台帐及印鉴使用登记，单证出入库登记是否齐全；查看公司单证库，拟开办险种的相关单证是否到位；审核产品宣传材料是否合规；查看有价单证管理是否安全；查看公司是否建立了完备的收发文制度，筹建期内外部收文特别是监管部门的文件是否齐全；公司固定资产、低值易耗品等物资是否建立了出入库台帐；筹建期是否建立了会议纪要等。

5、业务财务系统演练情况。一是拟开业机构工作人员演示承保、保全、理赔流程并打印保单样本。二是根据山东保监局相关文件要求，演示非寿险中介业务、意外险及短期健康险出单管理的操作流程。同时，意外险系统要符合中国保监会《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求。三是演示中介业务管理系统、单证管理系统的操作流程。四是财产保险公司还应进行见费出单流程演示。

6、反洗钱情况。查看反洗钱部门人员设置及培训情况；查看反洗钱制度建设情况；了解反洗钱数据报送流程；通过访谈，了解相关岗位人员洗钱风险识别及防范意识和能力；公司反洗钱联系人演示反洗钱信息系统的数据提取和报送流程。

7、统计和信息化建设情况。考察统计与信息化工作人员的资质、履职能力及培训情况；查看统计和信息化制度建设情况；了解信息系统建设情况；查看统计数据报送流程；查看机房设备状况和消防安全情况，检查通信线路和保险信息安全保障机制；查看数据填报及系统测试情况。

8、筹建期间是否开展业务。查看财务与业务系统和账簿，向业务人员和其他有关单位了解核实情况，了解筹建期间是否有保险业务经营活动。

（四）人员访谈

验收组成员按照部门职责分工就公司经营发展规划、业务管理、财务管理、风险管控以及在现场验收中发现的问题等方面向筹备组进行提问，筹备组应积极进行解释和反馈。

（五）验收反馈

验收组向拟开业机构反馈验收意见，宣导监管政策，提出有关要求和工作建议，并听取筹备组的意见。

（六）验收总结

1、现场验收结束后，验收组对现场验收情况进行评估，并填写《山东保险公司分支机构开业验收表》。

2、存在下列情形之一的，视为验收不合格：一是实际情况与所报送材料严重不一致，存在弄虚作假问题的；二是关键岗位人员未到位，或明显不具备开展业务所需技能的；三是筹建期人员培训工作不到位，员工（内勤）对与工作岗位相关的基本监管规定不熟悉的；四是法律法规测试成绩未达标的；五是营业场所消防验收未达标的；六是财务业务系统设置不符合监管要求，或工作人员对系统操作基本要领未掌握的；七是筹建期间存在展业行为或验收过程中发现其他严重违规问题的；八是存在其他严重影响开业情形的。

3、对验收合格、符合开业标准的，山东保监局下发开业批复和《经营保险业务许可证》；验收不合格但通过整改可以达到开业标准的，由验收组提出限期整改的意见，筹备组完成整改后，应及时向山东保监局报送整改报告，山东保监局视情况可以组织第二次现场验收；验收不合格、决定不批准开业的，山东保监局书面通知申请人并说明理由。

第三篇：内蒙古保险公司分支机构开业验收指引doc

内蒙古保险公司分支机构开业验收指引

（试 行）

第一章

总

则

第一条 为加强保险公司分支机构准入监管，规范和指导保险公司分支机构开业验收，维护行业稳定发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中国保监会行政许可实施规程》（保监会令„2004‟8号）、《保险公司开业验收指引》（保监发„2011‟14号）和《保险公司管理规定》（保监会令„2009‟1号）等法律、法规和规章，制定本指引。

第二条 本指引适用于内蒙古辖区内保险公司分支机构的开业验收。

本指引所称保险公司分支机构指依法设立的保险公司省级分公司、中心支公司。

保险公司支公司、营业部和营销服务部的开业验收由省级分公司按照本指引组织开业验收。

第三条 内蒙古保监局（以下简称“保监局”）依据有关法律、行政法规、部门规章和本指引，对辖区内设立的省级分公司和中心支公司进行开业现场验收。

省级分公司的开业验收，须由总公司先行验收合格并书面报告保监局后，再经过保监局组织的现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

中心支公司的开业验收，须由省级分公司先行验收合格并书面报告保监局后，再经过保监局组织的现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

第四条 保险公司支公司、营业部和营销服务部应参照本指引，由省级分公司组织现场验收，并将验收报告作为开业申请文件的重要组成部分。保监局根据开业申请文件进行非现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。对保险公司分支机构非现场验收中发现存在疑点的，保监局委托当地保险行业协会进行现场验收，验收合格后批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

第五条 开业现场验收工作应遵循标准规范、程序透明、集体评议、逐项评价、现场验收与非现场验收相结合和一票否决原则，确保验收结果的客观、公正。

（一）标准规范原则，统一开业验收标准。

（二）程序透明原则，明确开业验收流程。

（三）集体评议原则，集体讨论确定开业验收结果。

（四）逐项评价原则，保险公司分支机构开业验收按照九类66项验收标准逐项现场查验并进行评价。

（五）现场验收与非现场验收相结合原则，中心支公司层级以上（含中心支公司）的保险公司分支机构采取保监局现场验收工作原则，中心支公司层级以下的保险公司分支机构采取保监局非现场验收或委托行业协会现场验收相结合的原则。

（六）一票否决原则，保险公司分支机构如存在擅自筹建或筹建期展业行为，取消其筹建资格，且一年内不再受理其筹建申请，并追究相关责任。

第二章

开业验收标准

第六条 保险公司分支机构应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作，筹建期满2个月以后方可提出开业申请。筹建完成后由上级公司先行组织验收且出具书面验收报告。

第七条 筹建工作完成后，筹建机构具备下列条件的，方可申请开业验收：

（一）具有合法的营业场所，营业场所能够满足日常工作需求；

（二）安全、消防设施符合要求；

（三）建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度；

（四）建立了与经营管理活动相适应的信息系统；

（五）具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人；

（六）对员工进行了上岗培训，有培训记录和考试成绩，且培训效果良好；

（七）员工已与保险公司签订劳动合同，与原单位解除劳动合同关系，到岗员工人数能够满足日常工作需求；

（八）筹建机构在筹建期间未从事任何保险经营活动；

（九）经总公司或省级分公司验收，且验收结果合格；

（十）中国保监会规定的其他条件。

第八条

保险公司分支机构开业申请，申请人应当提交下列纸质材料和电子文档各一份：

1、开业申请书；

2、筹建工作完成情况报告；

应包括下列内容：职场建设情况、内部机构设置及从业人员情况、授权授信管控情况、内部管理制度建设基本情况、人员培训情况、网络信息配套建设情况和筹建行为合规性承诺。

3、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明； 应包括以下内容：拟任保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表作为机构申请开业文件附件；拟任高级管理人员以前担任过保险公司高级管理人员、部门负责人或在其他单位任职的应提交原任职文件或工作证明；拟任高管人员身份证（含护照）、学历证、学历验证文件；拟任高管人员与原任职单位的离职证明文件和离任审计报告；拟任高管人员的劳动合同首页、签章页和期限页。

4、拟设机构营业场所所有权或者使用权证明；

5、保险公司分支机构开业统计与信息化建设情况报告及《保险公司分支机构开业统计与信息化建设情况表》；

省级分公司、中心支公司须依据《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发„2005‟44号）和《内蒙古自治区保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（内保监发„2008‟47号）要求上报开业统计与信息化建设情况报告，支公司、营业部、营销服务部开业可参考上述文件。

6、行政管理、业务管理、财务会计、资产管理、重要印鉴管理、单证管理、人力资源管理、计算机及信息系统、稽核监督、重大突发事件应急处理、风险控制、反洗钱等内控制度；

7、机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况报告等；

内部机构设置情况采用文字形式分部门叙述部门名称、部门职责和权限；从业人员情况采用表格形式列明所属部门、人员姓名、参加工作时间、学历、拟任岗位、原从事专业、原任职单位、是否与原单位解除劳动关系；员工劳动合同首页、签章页和期限页；员工与原单位离职证明文件；员工上岗培训情况报告应包括培训的时间、内容、培训表现等内容，并同时以表格形式反映培训具体情况。

8、办公营业场所消防安全证明；

9、职场全景及关键部位照片；

应包括：外景、营业厅、财务室、单证室、经理室、培训室等；电脑机房全景照片，包括天花板、地板、空调、电子设备等。

10、上级公司开业验收报告；

11、中国保监会规定提交的其他材料。

第九条 保险公司分支机构开业，应当达到以下验收标准：

（一）职场标准规范

1、办公场所应为商用楼，选址得当，产权明晰，租赁或购买合同有效合法；

2、职场装修完毕，区域划分明显，功能界定清晰；

3、按筹建批复的分支机构名称制作和使用标识，清楚规范，门面统一；

4、有单独的单证、凭证和档案管理库房及机房；

5、办公设施到位，办公用品齐备，满足公司业务经营发展需要。

（二）组织架构齐全

1、建立了人事行政、财务、业务管理、客户服务等必要管理部门和业务发展部门；

2、设立了人事行政、会计、出纳、查勘、理赔、核保等关键岗位，岗位人员到位率100%；

3、分支机构在册员工和保险营销员数量满足开业经营需要，且不相容岗位不兼职，如承保与理赔岗、会计与出纳岗等；

4、配备了单证管理员，建立了单证领用、核销登记簿，业务、财务单证配备到位；

5、同业引进的内勤人员离职证明和营销人员解除原公司代理关系的证明材料齐备；

6、筹建期内开办费用支出合理，财务操作规范。

（三）规章制度完善

1、内控制度应符合合法性、有效性、全面性、系统性、预防性、制衡性等原则；

2、在组织机构、授权授信、财务会计、资产管理、计算机及信息系统、单证、账户及印鉴管理、业务流程、人力资源管理、稽核监督、统计与信息化、重大突发事件应急处理、风险控制、反洗钱内部控制等方面，建立了必要的内部管理和控制制度；

3、结合分支机构实际，建立健全了机构内部的岗位职责、业务财务流程、核保核赔管理等内控制度；

4、涉及到被保险人利益的监管规定、公司制度、服务指南等须上墙公示；

5、内控制度汇编成册。

（四）人员培训情况

1、筹建期间，组织全体工作人员进行培训；

2、制定培训计划，集中培训时间不少于80个学时，其中法律法规、职业道德和诚信教育方面的培训时间不少于24个学时；

3、建立培训考勤制度和考试制度，且培训课件、培训签到簿、培训笔记、考试试卷存档待查。

（五）高管符合要求

1、筹建机构拟任高级管理人员符合中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令„2010‟2号）和《内蒙古保监局保险机构和高级管理人员管理实施细则》（内保监发„2010‟13号）的规定；

2、拟任高级管理人员已与保险公司签订劳动合同，与原单位解除劳动合同关系，无劳动合同纠纷问题。

（六）统计与信息化建设符合标准

统计与信息化建设符合《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发„2005‟44号）和《内蒙古自治区保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（内保监发„2008‟47号）的要求。

（七）公司内部验收合格

1、总公司或省级分公司已组织现场验收；

2、总公司或省级分公司验收结果合格；

3、形成保险公司内部验收书面报告。

第十条 保监局收到开业申请后进行材料完备性和实质性审查。申请材料齐备且符合法定形式的，受理其开业申请；申请材料不齐或不符合法定形式的，按规定要求公司补正；达不到补正要求的，不予受理。申请材料审核符合规定的，方可组成验收组，进行现场验收。

第三章

现场验收流程

第十一条 原则上，保监局自受理保险公司分支机构开业申请之日起10个工作日内，组成联合验收小组赴保险公司分支机构进行现场验收。

第十二条 保监局按照以下工作程序进行开业验收：

（一）验收组出示工作证件，并说明验收程序，提出验收要求；

（二）听取筹备组负责人对筹建工作完成情况的汇报；

（三）通过模拟出单演示和模拟账务处理演示，核查保险公司分支机构业务、财务系统的应用流程和对接情况；

（四）按照《内蒙古保险公司分支机构开业验收量化评价表》（见附表）评价项目，逐项进行实地查验；

（五）根据开业验收情况，可以对重要岗位负责人、在册员工和营销人员的培训情况进行抽查提问；

（六）根据开业验收情况，针对存在的问题，可以与拟任高管人员谈话，了解核实其他有关情况；

（七）验收组对验收情况进行总结，填写开业验收量化评价表；

（八）验收组与筹建机构现场交换意见，并对现场验收情况作出总体评价。

第四章

开业验收结果的确定

第十三条 根据现场开业验收的情况，验收小组应在5个工作日内，完成保险公司分支机构统计信息化建设验收报告和保险公司分支机构开业验收情况报告，对验收情况作出综合评价，并提交行政许可委员会审议，确定开业验收的最终结果。

第十四条 存在以下情形之一的，开业验收不合格：

（一）按照《内蒙古保险公司分支机构开业验收量化评价表》评价得分70分以下的（不含70分）；

（二）拟任高级管理人员不符合相应任职资格条件的；

（三）计算机网络、业务系统、财务系统有重大缺陷，不能正常运转或有重大安全隐患的；

（四）缺乏必要的管理规章和内控制度的；

（五）员工未进行系统培训或关键岗位人员不符合上岗要求的；

（六）办公营业场所未取得消防合格证明的；

（七）办公营业场所选址极不合理，与金融服务业形象极不相称的。

第十五条 存在以下情形之一的，取消其筹建资格，且一年内不再受理其筹建申请，并追究相关责任：

（一）未获得监管部门筹建批复前存在前期筹建行为的；

（二）筹建期间从事保险业务经营活动的。

第十六条 开业验收不合格的，按照以下情况分类处理：

（一）对存在一定问题但不影响公司经营运作的，保监局可以要求其限期整改，保险公司分支机构将整改报告上报保监局。如整改合格的，保监局批准其开业；如整改不合格的，机构开业申请中止，待整改合格后，在筹建期内重新向保监局提出开业申请。至筹建期截止日仍未整改合格的，不予核准开业，且批准筹建的文件自动失效，应当重新提出设立申请；

（二）对存在较严重问题，影响公司经营运作的，机构开业申请中止。待整改合格后，在筹建期内重新向保监局提出开业申请，保监局重新组织现场验收，验收合格的，批准其开业；至筹建期截止日仍未整改合格的，不予核准开业，且批准筹建的文件自动失效，应当重新提出设立申请。

第十七条 对符合开业条件的分支机构，保监局作出核准开业的决定，下发开业批复文件并颁发《经营保险业务许可证》。保险公司应持批复文件及许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。分支机构在取得许可证之日起6个月内仍未开业的，其批复文件和许可证自动失效。保险公司应及时上缴失效的批复文件和许可证；逾期不上缴的，追究相关责任。

第五章 附则

第十八条 保险机构受到下列行政处罚的，其分支机构筹建工作暂缓批复：

（一）保险机构受到停业整顿、吊销业务许可证的保险行政处罚的，保险公司分支机构两年内不再批设机构；

（二）保险机构高级管理人员、营销服务部负责人受到保险业市场禁入的保险行政处罚的，保险公司分支机构两年内不再批设机构；

（三）保险机构受到其他金融监管机构作出的单次罚款金额在300万元以上的行政处罚的，保险公司分支机构两年内不再批设机构；

（四）在分类监管中指标异常、存在重大经营风险或票决和密报反映集中的保险公司分支机构，暂缓其机构批设；待分类监管指标正常、消除重大经营风险或票决和密报事项调查结果确定后再行批设；

（五）保险机构因涉嫌违法违规行为正在受到中国保监会及其派出机构立案调查的，待调查结果确定后再行批设；

（六）中国保监会规定的其他行政处罚。

第十九条 本指引所称工作日，不包括法定节假日和休息日在内。

第二十条 本指引所称学时，是指保险公司分支机构集中培训员工1个小时。

第二十一条 本指引由内蒙古保监局负责解释。第二十二条 本指引自发布之日起施行。

第四篇：XX公司分支机构财务管理的办法

XX公司分支机构财务管理的办法

第一条 分支机构的财务人员由公司财务部派出，其工作对公司财务部负责，在职权范围内为所在分支机构提供财务服务和支持，接受财务部的委托，对分支机构的经营运行情况行使财务监督权。

第二条 分支机构如因经营业务需要，允许在所在地指定银行开设银行账号和申办注册登记、税务登记，但必须事先提出申请（书面），经公司财务部审核，相关职能部门领导会签同意，报请董事长批准，方能执行，未经公司批准同意，擅自在分支机构所在地或不在指定银行开设银行账号，办理工商登记、税务登记的，公司财务部有权追究分支机构负责人和经办人的经济和法律责任。有公司财务部派驻财务人员的分支机构，财务人员有权拒绝办理银行及相关业务，否则将追究其工作失职及连带责任。

第三条 分支机构在所在地指定银行开设的银行账号仅限于分支机构日常费用开支使用，工程类款项及其他经营收入款项必须通过公司财务部指定的公司银行账号或公司评审确认的工程和经营合同中指定的银行账号进行结算。

第四条 分支机构所有资金的使用，都必须事先或定期向公司对应的业务职能主管部门报《资金使用预算计划表》，经审核批准后，按预算计划执行，财务人员（含派驻）负责监督预算计划执行过程中每笔资金的使用；预算计划未纳入的用款项目或超预算计划批准额度的用款项目，分支机构应及时报批，严禁分支机构“先用

后批”、“瞒报虚报”等用款现象，未经公司审批的资金使用，分支机构财务人员一律不得支付。

第五条 分支机构的财务人员每月须负责按要求向公司报送上月的资产负债表、上月的利润表、上月的银行对帐单、上月的纳税申报表（附税单复印件或开户银行扣款单复印件），上月的收支明细、本月的费用开支计划表、本月工程资金使用计划表、本月工程材料采购计划表、单项用款申请单、工程施工合同、材料采购合同、购货发票、物资入库单据、现金日报表等报表资料。

第六条 分支机构财务人员每季度须返回公司财务部做述职汇报，并同时接受相关政策、技能、业务等方面的培训。

第七条 分支机构无权以分公司名义对外签订工程合同，所有工程合同必须以公司（总公司）名义与甲方签订后。所支付的工程款必须打入公司（总公司）指定帐号，不得擅自打入分公司帐号。如需开发票，须凭公司（总公司）提供的外出经营许可证到所在地地方税务局开具发票，财务人员须及时将发票的记账联与税单原件寄回公司财务部，分支机构不得擅自对外开具发票。

第八条 所有与工程相关的支出，驻地会计必须及时催收材料发票与民工工资单，于每月月底前寄回总公司汇总入帐。驻地会计必须审核发票的真实性，填写的正确与完整性（公司名称应填写总公司名称，并且要有材料清单）。材料发票必须填写报销单，并有项目经理与分公司主管领导签字后寄回总公司。

第九条 分支机构不得自行向银行及企业或个人借贷，也不允许为企业或个人提供各类担保贷款；银行账户只允许工程款项的进

出，绝不允许提供给外企业或个人套取现金；除零星少量材料外，采购材料一律不得使用现金。

第十条 分支机构若发现应收款久拖不决或其他可能给企业造成经济损失的端倪或潜在风险，应在第一时间向公司领导汇报，并向公司法务部门征询法律意见，尽量避免、减少或挽回公司的经济损失。

第五篇：期货公司分支机构许可证办理须知

期货公司分支机构许可证办理须知

一、我局负责的有关许可证事项

根据《关于取消部分证券期货机构审批事项以及调整期货公司分支机构许可证发放管理有关工作的通知》（证监办发[2014]96号），自2015年2月1日起，期货公司许可证由证监会证券基金机构监管部负责发放，期货公司分支机构许可证由各证监局负责发放。其中，期货公司分支机构发生以下涉及许可证事项由我局负责：

（一）辖区期货公司新设境内分支机构涉及的许可证颁发

（二）辖区期货公司分支机构变更负责人涉及的许可证换发

（三）辖区期货公司分支机构变更营业场所涉及的许可证换发

（四）辖区期货公司分支机构变更经营范围涉及的许可证换发

（五）辖区期货公司分支机构变更名称涉及的许可证换发

（六）辖区期货公司分支机构撤销涉及的许可证注销

（七）辖区期货公司分支机构许可证破损、遗失、灭失等事由涉及的许可证补发

其中，本须知中所称期货公司变更境内分支机构营业场所是指，期货公司在中国证监会同一派出机构辖区内变更营业部营业场所的情形。

二、我局具体办理流程

（一）申请

发生上述事项

（一）至

（五）的，备案申请人应当自完成相关工商变更登记之日起5个工作日内，向我局申领、换领分支机构许可证。

发生上述事项

（六）的，备案申请人应当依法终止经营活动，妥善处理客户资产，并自完成上述工作之日起5个工作日内，报我局备案。

发生上述事项

（七）中所示分支机构许可证破损的，备案申请人应当及时向我局补领分支机构许可证；发生许可证遗失或者灭失的，备案申请人应当按照《期货公司监督管理办法》第三十四条的规定，在30个工作日内在中国证监会指定的媒体上声明作废，并在公告完成后20个工作日内向我局补领分支机构许可证。

申请人应通过我局期货行政许可网上审批系统（https://116.228.160.6:8080/frame）中“许可证发放申请”模块报送相关材料。上传文件均应为原件或加盖公章复印件的彩色扫描文件。具体材料要求见附件。

填报、上传文件完成后，点击【提交】按钮，系统提示提交成功。注意，点击【提交】按钮后将无法再作修改。

（二）补正与审阅

备案文件审阅中，因备案材料不全、重大信访投诉、监管措施等问题需要申请人补正申请材料的，我局将在系统中退回相关申请。申请人需按照补正意见，在同一单申请中重新填报、上传相关文件并提交审阅。

发现申请人申请事项不符合规定条件的，我局有权责令更换或改正。

补正文件上传后，我局将依法进行接收、审阅。补正时间不计入许可证办理时限内。

（三）领取

自我局接收符合要求的材料之日起5个工作日后，我局未表示异议的，期货公司或分支机构可自行来我局领取办理好的许可证。其中，接收时间以我局内网系统记录的接收时间为准；如涉及补正，则接收时间以备案文件全部齐备的时间为准。

因新设境内分支机构申领许可证的，经办人应凭介绍信、身份证原件及复印件到监管责任人处领取新证。

因分支机构变更名称、负责人、经营范围、营业场所以及许可证破损换领许可证的，经办人应凭介绍信、身份证原件及复印件到监管责任人处领取新证。

因许可证遗失申请补领许可证的，经办人应凭介绍信、身份证原件及复印件、公告报纸原件到监管责任人处领取新证。

因分支机构终止注销许可证的，经办人应凭介绍信、身份证原件及复印件到监管责任人处缴回许可证。

（四）缴回

因分支机构变更名称、负责人、经营范围、营业场所以及许可证破损换领许可证的，公司应在领取新证的同时缴回原许可证正、副本原件。

因分支机构终止注销许可证的，在备案文件齐备的前提下，我局未在5个工作日内表示异议的，公司应当依法办理相关分支机构的工商注销登记，并自办理完成之日起10个工作日内，持工商注销登记证明向我局缴回许可证。

附件：

期货公司申领、换领、补领分支机构

许可证文件目录

一、期货公司新设境内分支机构涉及的许可证申领

（一）备案报告；

（二）分支机构营业执照副本复印件；

（三）公司决议文件；

（四）分支机构负责人任职资格证明；

（五）分支机构从业人员名册及期货从业资格证明；

（六）营业场所所有权或者使用权证明和消防合格证明；

（七）首席风险官出具的公司符合相关条件的意见；

（八）中国证监会要求提交的其他文件。

二、期货公司分支机构变更负责人涉及的许可证换发

（一）备案报告；

（二）变更分支机构负责人的任免文件及相关决议；

（三）分支机构负责人任职资格核准文件的复印件；

（四）变更后的分支机构营业执照副本复印件；

（五）期货公司原《经营期货业务许可证》正、副本原件；

（六）中国证监会要求提交的其他文件。

三、期货公司分支机构变更营业场所涉及的许可证换发

（一）备案报告；

（二）关于变更分支机构营业场所的决议；

（三）关于变更后的分支机构营业场所和业务设施符合《期货公司监督管理办法》（证监会令[2014]第110号）的公司内部合规审查意见书。公司总部应在营业部迁址前对拟迁入的营业场所进行专项合规现场检查并出具合规审查意见书，内容包括变更营业场所的原因、内部决策程序、营业场所和业务设施主要情况及其是否符合《期货公司监督管理办法》第二十五条要求等；

（四）对客户资产妥善处理的情况报告；

（五）变更分支机构营业场所的公告证明文件。公司应在拟迁出的分支机构营业场所的显著位臵张贴公告并保持至迁址完成，同时在报刊上至少公告一次；

（六）变更后的分支机构营业场所的所有权或使用权证明以及符合消防要求的证明文件；

（七）变更后的分支机构营业执照副本复印件；

（八）期货公司原《经营期货业务许可证》正、副本原件；

（九）中国证监会要求提交的其他文件。

四、期货公司分支机构变更经营范围涉及的许可证换发

（一）备案报告；

（二）变更后的分支机构营业执照副本复印件；

（三）期货公司相关业务资格证明及期货公司对分支机构业务范围的授权文件；

（四）分支机构原《期货公司营业部经营许可证》正、副本原件；

（五）中国证监会要求提交的其他文件。

五、期货公司分支机构变更名称涉及的许可证换发

（一）申请报告；

（二）变更后的分支机构营业执照副本复印件；

（三）（分支机构变更名称因相关行政许可事项导致的）相关行政许可批复复印件；

（四）原《期货公司营业部经营许可证》正、副本原件。

六、期货公司分支机构撤销涉及的许可证注销

（一）备案报告；

（二）公司决议文件；

（三）关于处理分支机构客户资产、结清期货业务并终止经营活动情况的说明；

（四）在中国证监会指定报刊上的公告证明；

（五）首席风险官出具的公司符合相关条件的意见；

（六）中国证监会要求提交的其他文件。

七、期货公司分支机构许可证破损、遗失、灭失等事由涉及的许可证补发

（一）申请报告；

（二）按照《期货公司监督管理办法》第三十四条的规定在媒体上声明许可证作废的登载声明原件；

（三）分支机构营业执照副本复印件；

（四）《期货公司营业部经营许可证》的正、副本原件（适用于许可证破损情形）。