专业保险营销工具 开启保险行业的维新时代

第一篇：专业保险营销工具 开启保险行业的维新时代

专业保险营销工具 开启保险行业的维新时代

一个历史性的技术革新，昭示着中国的保险行业将由此开启一个新的时代。

自我国改革开放以来，保险行业以年均增长35.08％的速度迅猛发展。以国有保险为主体，中外保险公司并存，外资保险公司争相入市，多家保险公司竞争发展的保险市场格局已经形成。随着保险行业的格局不断扩张，发展势头猛进，进而也加剧了保险行业的竞争加剧，众多保险企业的发展面临着严峻挑战，经营风险也逐渐增加。至此，优秀的营销能力和服务水平，已经成为保险企业实现差异化竞争、决胜市场的关键。

日前，在中国金融客户联络中心峰会上，郭德生表示：保险业随着客户规模的高速膨胀，人员管理、成本支出等问题必然应运而生。在当前形势下，技术的进步，给保险行业带来了一些新的解决思路。在保险行业智能化服务越发成熟的时代，智能通讯、物联网、云计算成为智能化沟通的重要手段。诚然，优秀的行销展业工具，不仅能提高客户服务质量，还能帮助企业开展业务，当单纯的“管理系统”需要向多元化的“营销软件”转变，（易彩通工具）新型营销工具在保险企业的发展过程中扮演着越来越重要的角色。

云计算，作为革命性的IT技术，正慢慢渗透到保险行业，对保险行业的营销、服务、管理等方面产生着前所未有的影响。易彩通，作为国内首创的专业保险人的专属工具，是嫁接于云计算的新型创新科技工具。（）易彩通致力于中国保险业，帮助代理人快速挖掘客户、贴心服务客户、稳步扩展团队，始终以“便捷”作为产品和服务的核心，为寿险代理人提供移动电子商务商用服务。易彩通的团队站在软件行业的技术尖端，始终坚持自主创新的路线，以推动中国保险业经济信息化普及为己任，努力为保险公司实现所期待的良好社会价值，从而成为同行业中的佼佼者。易彩通，清晰全面的的系统功能使得操作简单便捷；支持网上客户数据挖掘，可以帮助保险代理人精准锁定客户；图文并茂生动直观，能够提高客户的阅读兴趣；海量模板的免费使用，内容保证实时更新；智能集成的彩信名片，助力提升公司形象„„紧跟时代发展，作为科技含量高，实用便捷的保险业专用工具，易彩通的价值势必将受到行业的认可与肯定。

2012年，以“易彩通”为匙，保险行业新时代的大门终将开启„„

第二篇：代理保险专业营销体系建设情况分析

一、保险专业营销体系建设情况

我局保险专业按照省局要求进行了营销体系建设,加快营销模式转型,撤消以往依靠全员营销的模式,建设专业客户经理队伍,提升专业营销水平，初步构建了以专业营销人员为主、团队客户经理管理指导的营销体系，消除了以往全员营销、浅层开发的弊端,进一步深化了专业化模式，同时在县(市)局展开全方位协同拓展市

场的发展模式。

二、部门设置及人员配备

代理保险专业由经理、副经理领导，会计、出纳各1人,团队经理1人，客服1人，各县（市）局均设立代理保险部门，设专业负责人及团队经理各一人，全市共有130余人组成专业营销团队。2008年第一季度专职营销人员业绩达到1.5亿元，占总体业务收入的50%以上。

三、营销队伍的管理

1.专职专柜营销人员选聘

通过笔试、面试等环节向社会广泛招聘专职专柜营销人员，从中选聘文化程度较高、沟通能力强、有上进心、事业心的优秀人员负责专柜营销。按照省、市局专职营销人员管理办法,营销岗位分为初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理、资深客户经理,高级资深客户经理五级。营销人员业务量达到一定标准，可逐级晋升。另外，依照省局第383、384、385、409号文件精神及定员定岗措施，选聘一部分专职专柜营销人员为我局劳务工，享受我局福利制度。

2.营销人员的培训及日常管理

在选定专职专柜营销人员后，加强对新进人员的培训，通过多种方式加强营销团队的凝聚力及队员之间的团结协作，其中包括：

（1）、晨会制度

在专职专柜营销人员的日常管理上,坚持晨会制度,由团队经理主持召开，了解2个工作日内保险单出单情况,由取得进展的专职专柜营销人员上报业绩，并与其他专柜人员交流经验、分享成果，及时解决营销中的难题,同时要求专职专柜营销人员认真记录客户资料，及时填写“客户信息档案”,掌握客户的各项动态。

（2）、拓展训练营

定期开展拓展训练。由经理、副经理带队组织专职专柜营销团队开展拓展训练，每季度一期，请专职教练负责培训，开发专职专柜营销人员的潜能及团结协作的能力。

3.培训机制

按照市局要求,把“培训当成福利来办”,制定出培训计划,分阶段予以落实，同时考虑到保险专业专柜人员流动性强的特点,我们加强对新进队员的培训。主要采取听讲座、看录像、学习外地市工作经验、案例讲解、聘请专业保险讲师面对面讲授经验等方式进行培训,培训内容主要包括：营销技巧,客户心理,沟通能力,维护技巧,赢得信任,仪表仪容,谈话技巧等实战能力。重在观念上的更新,理念上的引导,知识上的丰富,思路上的拓展。目的是进一步强化营销员的服务意识,竞争意识,营销意识,打造一支适应市场需求,快速应变的营销队伍。

4.加强对团队经理的培训

团队经理负责专职专柜营销人员日常管理的工作，肩负着组织协调、凝聚团队向心力的重要作用，加强对团队经理的管理能力的培训，使得团队经理在第一时间掌握团队的动向及动态，打造一支团结、和谐的营销团队，为下一步新产品、新市场的开发打好坚实的基础。

四、专职营销人员考核

（1）竞争机制

在团结协作的基础上，根据实际情况将专职营销人员分成两队展开劳动竞赛，激励营销人员充分发挥自己的潜能，通过业务大比拼，认识到自己的不足，及时调整心态，以更为积极向上的态度对待明天的工作。

（2）完善竞聘上岗制度

按照客流量的大小，将全市储蓄网点分等分级，并由专职营销人员竞聘网点班长，亲自挑选合作伙伴，由此最大限度的保证发挥专职营销人员的能力及团队内部的合作，最终达到共赢。

此外,保险专业还按专职营销人员的季度、全年业绩,开发客户等情况综合评出星级业务员,并予以精神及物质奖励。

第三篇：2009级营销与策划(保险电子营销)专业教学计划

2009级营销与策划（保险电子营销）专业教学计划

一、专业培养目标

培养适应社会主义市场经济发展需要的，德、智、体、美全面发展的，具有团队合作精神与诚信、敬业的良好职业素养，掌握营销策划、保险、现代电子商务基本理论，具备市场营销策划、保险公司业务经营、商务信息处理、保险电子营销等技能的高素质、复合型应用技术型人才。

二、专业核心课程

1、公关与礼仪

本课程是专业核心课程，总课时为54课时。通过本课程的学习应使学生掌握公共关系建立与管理的基本原理，了解公共关系的建立渠道与实务操作，掌握建立与运用公共关系的基本技能；使学生掌握商务活动中的礼仪与自身、公司的形象设计与维护的基本理论知识和操作技能。

2、人身保险

本课程是专业核心课，总课时为72课时。通过本课程的学习，使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业、承保、核保、核赔等能力。

3、财产保险

本课程是专业核心课，总课时为72课时。通过本课程的学习，使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业、承保、核保、核赔等能力。

4、保险销售技术

本课程是专业核心课，总课时为54课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险销售中所需要掌握的话术、促成、面谈、增员、业务拓展等保险营销技能，并通过实际演练和情境模拟使学生掌握运用技巧与时机。

5、营销策划理论与实务

本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为72课时。通过本课程的教学，使学生掌握营销策划基本理论，了解营销策划基本操作，掌握营销策划基本技能。

6、网络营销

本课程是专业核心课，总课时54课时。通过本课程的学习，学生能够掌握网络营销管理的基本理论，能够根据学到的网络营销案例，来策划保险产品的网络营销方案，也能熟练的掌握网络营销的工具和手段。

7、电子商务运营管理

本课程是专业核心课，总课时54课时。通过本课程的学习，学生能够掌握已有电子商务系统在整个电子商务流程中各部分的使用及维护方法，并且通过相应的模拟软件，使学生能真正动手操作一个完整的电子商务系统。

8、数据库技术(SQL)

本课程是专业核心课，总课时54课时。通过本课程的学习，学生会使用SQL Server2000数据库并能进行实际应用。能熟练掌握Transact-SQL语言，并能进行简单编程。能保证数据的完整性和一致性、数据库的安全。同时，熟悉数据仓库基本知识。

9、网页制作

本课程已成为当今社会上一种比较热门的技术，总课时54课时，本课程以HTML和CSS为蓝本，全面介绍与网页设计制作有关的知识，向学生阐明Web基本工作机制，并使学生具有解决一般网页制作问题的能力。

10、电话营销

本课程是专业核心课，总课时36课时。通过本课程的学习，学生能够掌握电话营销管理的基本理论，提高电话发声技巧，并能设计和应用电话销售技巧。

三、专业核心能力

保险营销与销售管理能力、电子商务系统运营管理能力、电子商务网站建设维护能力、电子营销策划能力、电话营销能力、网络营销能力。

四、考证要求

本专业学生除应获得学院统一规定的普通话证书、计算机过级证书以及1个与专业相关的资格证书外，还鼓励获得以下职业资格证书：助理电子商务师；保险代理人；中国营销师；中国培训师；寿险管理师；福利规划师；保险公估人；保险经纪人；风险管理师；理财规划师。

五、主要实践环节

保险营销策划实训、保险展业与销售管理实训、电话营销及发声技巧实训、电子商务系统运营模拟实训、电子商务网站设计实训。

六、主要就业岗位

可在保险等金融行业从事网络营销与技术支持，或在其他企事业单位从事电子商务网站开发与管理，网络安全维护，企业信息系统维护与管理，网络营销，物流配送管理，电子商务技术支持以及电话营销服务与管理等方面的工作。

七、教学进程表

2009级营销与策划（保险电子营销）专业教学计划进表度

说明：以上表中 *为选修课程。选修课学分须修满12个学分。

2009级营销与策划（保险电子营销）专业校内综合实训计划

一、实训目的通过本实训，使学生加深对保险公司网络营销与电话营销的流程、保险市场特点与运作等的了解，并掌握相关工作岗位的基本技能，加强保险电子营销知识运用能力，培养敬业精神，提高学生保险电子营销的从业素质。

二、实训条件

院内综合实训室、保险职场、电脑、大巴车、各类寿险业务单证等。

三、实训方式与内容

1、陌拜训练，课堂情境模拟与市场实地陌拜；

2、演讲与口才训练，课堂实作与情境模拟；

3、保险推销技巧实训，职场模拟与练习，结合市场实地运用；

4、保险销售管理实训，单证填写、保全服务、客户管理的情境模拟训练与老师辅导。

5、保险电子商务网站设计与推广

6、对某一保险产品进行网络推广；

7、电话营销实训，职场分组模拟与练习。

四、实训时间安排（各项目课时及总课时）

五、考核方式

模拟训练中的表现和保险市场调研报告、演讲与口才表现、推销效果等相结合。

六、成绩评定

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，网站设计和推广方案成绩占30%。

2009级营销与策划（保险电子营销）专业校外顶岗实习计划

一、实训的目的通过本实训，使学生熟悉保险实务流程，主要掌握保险营销与策划、现代网络营销、电话营销技能，了解保险市场，增加保险实战经验，坚定保险从业信心，塑造良好从业素质，为就业打下基础。

二、实训的安排

1、实训时间

第五学期及第六学期前十周。

2、实训的单位

人寿保险公司、财产保险公司。

3、实训的项目、内容及时间 ⑴寿险顶岗实习（第5学期）①新人培训（1～4周）

ⅰ.学习保险工作规范；ⅱ.学习保险公司实务运作（进行展业、查勘、核保、核赔、业务处理等方面的业务培训）。

②展业岗位实习（5～7周）掌握寿险展业技能。

③电话销售岗位（8～15周）掌握寿险电话销售的基本技能。

④保险产品及网站推广、网络营销管理实习（15～18周）

不断熟悉保险产品及网站推广、网络营销管理的工作，以胜任岗位的要求。

以上四个阶段有一个科目成绩不合格，即为毕业实习不及格者，参照学院成绩管理的有关办法进行重修。

⑵财险顶岗实习（第6学期前10周）①新人培训（1～3周）

ⅰ.学习保险工作规范；ⅱ.学习保险公司实务运作（进行展业、风险评估、核保、查勘、定损、核赔、业务处理等方面的业务培训）。

②展业岗位实习（4～7周）掌握财险展业技能。④电话销售（8～10周）

掌握保险电话销售的基本技能。

以上三个阶段有一个科目成绩不合格，即为毕业实习不及格者，参照学院成绩管理的有关办法进行重修。保险市场调查单独记成绩，参照学院有关部门毕业论文有关规定执行。

三、考核方式及成绩评定

考核部门：保险公司考核、保险公司与学院联合考核或学院考核； 考核的标准：按保险公司基本法和晋升机制、培训部管理规章及保险公司其他内部制度进行考核或进行考试考核及写调查报告；

成绩评定：实训单位意见占70%，实训指导老师意见占30%，成绩分优、良、合格、不合格。

四、学分 ：28学分

第四篇：O2O时代来临 芋观园甜品开启线上线下营销新模式

O2O时代来临 芋观园甜品开启线上线下营销新模式

21世纪的互联网爆发出强大的推动力，互联网从衣、食、住、行、吃、喝、玩、乐等方面全面渗透进人们的消费生活，改变了人们的消费和生活方式，促使企业更换传统商业模式，纷纷触“网”，寻找在互联网时代的发展出路。在这样的一种趋势下，一种全新的营销模式——O2O应运而生，随着O2O的发展和完善，这种线上线下结合的营销模式席卷了所有行业，极大地促进了现代商业模式的发展，给消费者带来更加便捷的消费体验。

互联网的快速普及、智能手机的爆发增长和社交媒体的大范围流行加速了社会化移动营销时代的来临，在人人都是互联网和自媒体的网络生态环境中，O2O模式的兴起，让传统行业找到了在新营销时代生存和发展的新模式。从行业的角度来分析，不同的行业消费者在接受程度和行业特点等方面，决定了个行业对O2O模式的应用也不一样，酒店、航空机票、旅游度假和租车等行业较早实现了O2O，并且获得了成功。

应该说，餐饮连锁行业也是较早进行O2O模式尝试的行业之一，餐饮团购的兴起就是最早的O2O模式，消费者通过团购平台，可在线上实现订座、上传照片、在线评价等功能，实现了从查找到下单、订座、点评的全流程。

据了解，来自台湾的甜品连锁加盟品牌芋观园，在几年前就已经运用O2O的思路来进行品牌和产品营销，芋观园除了深耕线下加盟店渠道之外，还与百度糯米、美团网、窝窝团、大众点评、拉手网、团800团购导航、58团购、360团购等团购网站强强合作，率先进行了线上营销渠道的开发，开启线上线下双向运营的新模式，助力门店的动销，为门店带来了许多新客源，并获得了极大的成功，满足了消费者的需求，推动了企业的向前发展。

作为一个不断创新的甜品品牌，芋观园并不满足于现有的营销模式，经过不断的研究和摸索，未来芋观园将开启全渠道O2O的营销模式，结合时下最流行的社交媒体和电商平台，开启全网O2O营销，通过微信、微商城、手机APP等最新O2O模式更加有效地将线上和线下消费结合起来，整合线上线下资源，多渠道抓取客源，通过线上平台引导消费者到线下门店消费，开启线上线下持续盈利模式，为消费者带来更加方便和快捷的消费享受，更好地服务消费者，与投资者和消费者实现三方共赢。

第五篇：微信LBS地理位置营销开启微时代营销新方式(微信营销极佳研究材料)

微信LBS地理位置营销开启微时代营销新方式

一、微信简介

微信是腾讯公司于2011年1月23日推出的一款快速发送语音短信、视频、图片和文微信是腾讯公司推出的一个为智能手机提供即时通讯服务的免费应用程序。微信支持跨通信运营商、跨操作系统平台快速发送语音短信、视频、图片和文字，支持多人群聊的手机聊天软件。

在移动社交应用风靡全球的时代，我们能从近期热门的微信中看到什么营销的商机呢？

微信丰富的功能当中最能体现网络营销价值便是融入LBS（基于位置的社交）元素的服务功能。LBS精准定位作用对于某些行业在投放促销信息时可谓是事半功倍，且效果奇妙。

“微信上，啥都有！”

租房、谈生意、休闲娱乐……微信解决问题的覆盖面越来越广。这样高效率的渠道令微信的实用性更加强大，俨然成为微时代营销的引领者。

二、个人微信

个人微信可以利用微信的“找朋友”功能，精准丶快速圈定周边步行可以到达的店面的潜在受众群体，发布新店的地址丶礼品赠送丶优惠活动等信息，吸引更多的顾客到场。

1、查看附近的人

签名栏是腾讯产品的一大特色，用户可以随时在签名栏更新自己的状态签名。也有许多人利用签名打入强制的广告，也有一定用户可以看到。但是这种单调的硬性广告，通常只有用户的联系人或者好友才能看到，那么有什么方式可以让更多陌生人看到呢？结合微信的另一个特色应用，利用地理位置定位的“查看附近的人”便可以做到。

在微信中，有一栏叫做“找朋友”，里面有个“查看附近的人”的插件，用户点击后可以根据自己的地理位置查找到周围的微信用户。

在这些附近的微信用户中，除了显示用户姓名等基本信息外，还会显示用户签名档的内容。所以也有许多用户利用这个免费的广告位为自己的产品打广告。

试想一下，如果你雇佣一批人后台24小时运行微信，然后在人流最旺盛的几个地方蹲点或者溜达几圈；如果“查看附近的人”使用者足够多，这个广告效果恐怕不会比部分地区的户外广告差。随着微信用户数量的上升，可能这个简单的签名栏会真的变成移动的“黄金广告位”。

2、漂流瓶

微信的用户逐月增加，因此不少大品牌也在尝试利用微信推广。其中，漂流瓶便是商家看重的一个微信活动应用。

漂流瓶实际上是移植至QQ邮箱的一款应用，该应用在电脑上广受好评，许多用户喜欢这种和陌生人的简单互动方式。移植到微信上后，漂流瓶的功能基本保留了原始简单易上手的风格。

漂流瓶主要有两个简单的功能：

（1）“扔一个”，用户可以选择发布语音或者文字然后投入大海中，如果有其他用户“捞”到则可以展开对话；

（2）“捡一个”，顾名思义则是“捞”大海中无数个用户投放的漂流瓶，“捞”到后也可以和对方展开对话，但是每个用户每天只有20次捡漂流瓶的机会。

3、开放平台&朋友圈

如果上面三种方式都不能够引起你在微信上做品牌推广的兴趣，那么接下来微信的开放平台或许值得你关注。

微信开放平台是微信4.0版本推出的新功能，应用开发者可通过微信开放接口接入第三方应用。还可以将应用的LOGO放入微信附件栏中，让微信用户方便地在会话中调用第三方应用进行内容选择与分享。

3、二维码扫描

扫描QR Code”这个功能原本是“参考”另一款国外社交工具“LINE”，用来扫描识别另一位用户的二维码身份从而添加朋友。但是二维码发展至今其商业用途越来越多，所以微信也就顺应潮流结合O2O展开商业活动。

将二维码图案之余取景框内，微信会帮你找到好友企业的二维码，然后你将可以获得成员折扣和商家优惠。

移动应用中加入二维码扫描，然后给用户提供商家折扣和优惠，这种O2O方式早已普及开来。而类似的APP在应用超市中也多到让你不知如何选择。微信的杀手锏和竞争优势是什么，不言而喻就是1亿的用户数。

三、微信公众平台

最近腾讯又推出了微信公众平台，这一平台向公众开放，意味着这个产品已经明确了它的发展方向，开始启航。普通用户得以一窥全貌，并将在新的形态下形成新的沟通场景。企业可以很好的借助这一平台做营销。

（一）、微信公众平台介绍：

1、二维码订阅

通过发布公众号二维码，让微信用户随手订阅。

2、消息推送

通过用户分组和地域控制，实现精准的消息推送，直指目标用户。

（二）、如何申请及使用

使用 QQ 号码，可以登录http://mp.weixin.qq.com/，确认成为公共帐号用户。申请的中文名称是可以重复的，你不需要担心上面有人抢注了你的微信公众号。但由于公众帐号拥有特殊权限，不允许个人账号直接升级为公众帐号。也就是注册了个人微信的就不能注册公众帐号了。

后台很简洁。主要有实时交流、消息发送和素材管理。用户对自己的粉丝分组管理、实时交流都在可以在这个界面完成。

（三）、发布及订阅方式

它的最重要的发布和订阅方式，是通过发布公众号的二维码，让微信用户随手扫描订阅。任何微信公众帐号用户，都在设置种找到一个如下格式的二维码，品牌 ID 会放到二维码的中部。你也可以有其他方式来订阅微信公众帐号。比如，通过微信号进行订阅，在微信上直接点按“添加朋友”——“按号码查找”，输入 “vgongchang”就可以查找并关注我们。

（四）、消息推送和阅读

微信公众帐号可以通过后台的用户分组和地域控制，实现精准的消息推送。普通的公众帐号，可以群发文字、图片、语音三个类别的内容。

（五）、功能推荐

1、公众号助手：

你可以在设置里面绑定一个私人微信号，利用微信公众号助手群发消息，随时查看消息群发状态。

2、自动回复 由于是一对多的点对点方式，微信公众平台后台设置了自动回复选项，用户可以通过添加关键词（可以添加多个关键词）以便自动处理一些常用的查询和疑问。

四、利用微信营销的五大细节：

1.设置微信头像与个性签名。微信的头像要使用企业的LOGO有助提高可信度，个性签名可设置成“K5便利店海甸分店今日开业酬宾，回复微信立即免费赠送礼品!”如下图。个性签名因为有字数限制，只能输入29个字符，因此一定要简洁突出亮点。

2.启动“找朋友”功能，搜索到预定受众群体，编辑要发送的信息，内容一定要事先编辑好，信息内容要体现重点，“打招呼”功能的对话框也限制输入字数，第一次打招呼很重要。

3.与微信网友建立通话后，要及时回复网友的提问。本次微信营销活动的目标就是吸引更多的年轻消费者到店，不特意追求销售量，因此只发送免费赠送礼品的信息，但要附带公司的地址和电话。

4.建议每隔15分钟重新搜索一次，视情况使用文字或语音回复顾客，建议尽量用语音功能，速度快且又有人情味，整个现场活动要有专人负责，建议选择一位普通话标准声音柔美的女性来负责。

5.事先制定好表格，发送信息及对象要做好记录，切记不可重发，以免给客户造成骚扰嫌疑。可对前来领取礼品的顾客进行简短问候，确认是否是通过微信活动带来的顾客。