信用联财务工作计划

第一篇：信用联财务工作计划

根据联社办公会的统一安排部署，结合我辖内勤管理工作中的实际，在上年财务管理工作经验的基础上，细致分析信用社以后发展形势，经研究确定，年度联社财务科的工作思路和指导思想是“以紧密围绕联社业务经营为中心；以改革时期政策扶持为契机；以提高全辖经济效益为目标，狠抓制度落实工作，强化财务管理，加快电子化建设步伐，防范各种业务操作风险，全面完成市办事处下达的财务目标任务”。为此，特制定如下财务工作计划书：

一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作

1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。

2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。

二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查

1、继续做好信用社重要空白凭证管理工作在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，提高管理水平，由于年我辖将计划新设立46个分社，重要凭证和的管理更显重要，特别是对主社、分社及储蓄所重要空白凭证的分级统一管理方面，除要求进行实地检查外，还要求信用社内勤主任每月必须对主社、分社及储蓄所的重要空白凭证进行一次全面检查，信用社每月必须指定专人对所辖办公网点重要空白凭证进行一次检查，对检查情况还要如实填写检查登记薄和工作情况表，今年财务科将力争使重要凭证管理工作再上新台阶。

2、加强信用社往来帐管理，做好金融安全防范工作近年来，越来越多的金融案件都发生于银企、行与行之间结算资金的往来过程中，对银行间在途资金的管理显的越来越重要。鉴于此情况，为了防患于未然，今年我们财务科将在往年的基础上进一步加强往来帐管理，确保信用社业务的安全无事故。在往来账务管理上，我们财务科将一方面及时印发关于加强信用社行社往来管理方面的相关文件；另一方面指定一名非联行记账人员负责对行社往来帐的勾对工作，对社内及银企对帐也明确了对帐单的打印及收回时间；三是为确保这项制度的贯彻落实，年，财务科继续要求信用社在每月15日前收回对账单，每月全面对行社、行内对帐单进行认真勾对，并对对帐情况做好记录，责权分明；同时加强银企对帐，要求信用社一季度必须进行一次全面对帐，下月按账号排列顺序装订入档，确保银企间业务往来安全无事故。

4、搞好信用社财务常规检查工作为确保信用社每笔费用支出的合法、合规，执行好全年费用核定限额，防止信用社各种超费用、绕费用开支现象。今年，我们财务科将加大对财务开支的检查力度。一方面财务科将开展常规费用开支检查，另一方面进行不定期的检查，并还将在年试行把信用社数据盘和原始凭证抽到联社进行异地非现场检查，最终目的就是要让信用社的每笔费用开支合法、合规，以此逐步增强联社对信用社费用开支的现场和非现场监管力度，为年全面完成各项财务指标打下基础。

三、搞好业务培训、提高员工素质，将优质文明服务工作常抓不懈

1、搞好信用社业务培训工作，做好信用社技能比赛工作信用社内勤人员负责全辖的支付结算和会计核算的重任，素质的高低直接影响信用社的办公效率和核算水平，为此，内勤业务培训和技能比赛就成为财务科每年工作中不可缺少的一部分，今年我们将通过以下几方面提高全辖员工的素质。

（1）继续搞好业务技能比赛工作没有比赛就没有竞争，没有竞争就不能进步，所以，技能比赛我们将继续组织下去，并要根据实际对考核内容进行改革，把日常工作中切实需要提高和掌握的技能作为考试中的重点。年度，我们将继续开展包括百张掀打、日常业务操作、会计报表输入等方面的技能比赛。通过比赛，充分调动信用社员工业务技能学习的积极主动性，另外在考试方式上，我们也将采取多样化的方式，比如，先由信用社进行初选，联社同时组织进行全辖技能比赛，以此来提高比赛的竞技性、可比性，并实行重奖重罚，以此激励全体员工增强自身素质的积极性。

（2）对全辖内勤员工进行业务操作培训今年我们财务科将制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程，为了使信用社员工真正将操作规程较好地运用于实际，年我们将开展一次针对新业务操作规程的培训工作，通过此项培训使员工将各项业务操作要点全面接受，使制定的操作规程起到应有的效用。

（3）搞好信用社储蓄所微机建设培训工作年度，我辖将计划设立46个新的储蓄分社，实现储蓄办公的微机化是必然，上点工作要求时间紧、任务重，如何高效、稳妥地做好上点工作是我们需要解决的问题，为此，我们将首先由财务科制定出《县联社储蓄所上点方案》，对储蓄、对公系统的上点工作进行一个总体部署，然后从每个信用社抽调一名微机技术能手，对上点方案进行培训，对日常办公程序使用过程中经常出现的问题和基本的操作步骤，进行集中全面的培训，尤其是对对公、储蓄系统移植操作流程和注意事项的讲解，经过组织培训来不断提高信用社员工的微机操作能力和一般性问题的解决能力，最终一方面高效、稳妥地完成新储蓄所的上点工作；另一方面让每个信用社微机管理员的微机操作水平真正上一个新台阶。

2、继续做好信用社优质文明服务工作随着金融部门间竞争的日益加大和人们思想观念的不断转变，服务质量和企业形象好坏在经营管理中显的越来越重要，而对外礼仪则是影响服务质量和树立企业形象的一个主要因素，而且礼仪培训又是我辖在内勤人员培训中的一个空白，所以，在今年我们将伙同有关专门礼仪机构，举办一期信用社临柜人员礼仪培训，志在以此促进全辖对外服务质量跟上时代发展要求，也可为信用社吸引更多的客户，从而促进整体业务的发展。

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第二篇：信用联工会主席事迹材料

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信用联工会主席事迹材料

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袁主席今年57岁，在全县400来名员工里，他的年龄已经排在第一位。虽然年近花甲，但在他的眼里，没有年轻、年老之分，没有份内和份外工作，只要对信用社有利，难事累活抢着干。

主动请缨基层搞清收

3月底，杜生信用社的清非工作进展缓慢，效果不明显。他看到眼里，急在心里，主动提出帮社搞清收。理事长担心他身体吃不消，他说：“我对杜生人熟情况熟，现在到了改革的关键时刻，不能让任何社拖后腿。放心吧，没事！”尽管联社领导同意了他的请求，但他心里自然知道这副担子有多重。家住市区，距离杜生60多里，80多岁的老父亲需要照顾；自己和老伴身体都不太好；儿子儿媳工作紧张，小孙子也寄住在他家。可杜生信用社不良清收工作滞后，如果不立即采取措施，绝对会影响改革的全局，改革可是头等大事。于是他毅然把老父亲暂时送回老家，托付给自己的亲属照顾，然后只身去了1

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杜生，而且一呆就是七天。相濡以沫的老伴哪里放心得下，也追到了嫁到杜生的女儿家里来照顾他。就这样，袁主席吃住在信用社，工作在信用社，而老伴和女儿则成了他踏实的后盾。

“四拳”打实清非基础

清非基础工作搞不好，就难以收到效果。袁主席来到信用社，重新整合清收队伍，狠抓清非基础。

下定清非一条心：作为工会主席，他深知思想工作的重要性，清非意识上不去，工作就搞不好。到社第一天，他下班后组织大家对改革文件进行学习。让全体职工理解信用社改革的重大意义，明白改革目标和改革时间的紧迫。他说：“改革只能成功，不能失败，咱要是拖了全县的后腿，我担不起，你们更担不起，谁也不能成为信用社的罪人。咱要下定清非一条心，清非工作一天搞不好，我就一天不回县联社。”

“晨会”制度促清非：在袁主席的要求下，杜生分社建立了“晨会”制度。每天早晨，员工们都要提前10分钟到信用社，利用上班前的时间开个短会，汇报昨天的工作，总结清非经验，提出难点问题，互相讨论，安排当天的工作。

明确目标定奖惩：杜生信用社第二季度的清收任务是850万元。袁主席仔细盘算，进入6月份，就是麦收季节，既是信用社的收贷收息高峰，也是农民们收麦种秋的紧要时期，更何况今年不同于往年，不论那种原因，改革的期限不能动，6月底实现出口不能动摇。时间只能向前赶，不能拖、不能等，于是他对杜生信用社的改革提出新要2

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求：“杜生信用社2006年的第二季度比每年要缩短1个月，只有2个月，那就是4月份保收不良500万。即使实现了500万元，“五一”长假也不能歇；如果清收600万元，那么小放一天假；如果清收700万，那么放假三天。5月份还要低头向前冲，5月底必须完成季度任务。”

严明纪律树信用：为净化信用环境，有效减少存量，防止不良增量，他和信贷人员约法三章：一坚持伙房就餐，不对贷户吃拿卡要；二说到做到，不失信。承诺贷户的事，一定要办到，不能偷懒；三要快捷支农，不刁难贷户。他要求信贷人员在贷款发放上做到快承诺、快调查、快发放，用热心放款，带着感情放款，争取放一笔贷，交一个朋友。

人心齐、干劲足，在袁主席的带领下，杜生分社清非队伍迸发出蓬勃朝气。

走在清非队伍前列的“老小伙儿”

“自是老党员，又是联社干部，干就要干好，绝不能让别人落下。”袁主席这样说。他把信贷人员分成四个组，自己带领一个组。每天开完晨会，8点准时下乡，下午4点回社，一个来月天天如此。

他仔细翻阅不良贷款档案，耐心向信贷人员询问贷户情况，捕捉清收空间。清非之路是艰难的，所要承受的不仅仅是奔波劳累。河间的一名贷户陈欠不良22万元，当袁主席带领清收小组一路颠簸赶到后，他讲：“我不光欠你们的，去年别的银行来追贷，被我拿刀赶跑了。”袁主席没有被吓住，经过耐心细致的思想工作，22万元不良3

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贷款得以活化。

在信用社的不良贷款中，“钉子户”可不少，大家经常面对的是冰冷的面孔、难听的语言，更有甚者摆出一副天不怕、地不怕的劲头“我当过被告，戴过手铐，进过班房，蹲过小号，还怕什么？”。面对这些，袁主席采取的是以情动人，表露的是语重心长，呈现的是长者风范：”信用社当初支持你们，人要讲个信用，信用社失去你这笔钱也许不算什么，但一个人失去信用也就没有了未来。在农村，如果想干点儿事情，没有信用社的支持，失去了信义，还能干什么？”

村委会的陈贷最难找到头绪，但他硬是凭一片真心打动了贷户，孙会头村支书自己出钱还清了村委会贷款1.5万元。村民合伙兴办的企业散了架，他说：“咱顺藤摸瓜慢慢来。”追根溯源帮着分家，使信用社债务重新得到落实。杜生镇更多的是陈欠小户，有时一户要找十多次，但他就是和大家这样一户户拿下来了。20天的时间，共收回陈欠191笔，515万元，其中收回超诉讼时效贷款42万元。

“我的身体没事，不用担心，到4月底，不良下降700万没问题，”转眼将近一个月了，当联社主任前去慰问时，他胸有成竹地说：“白天干不完，就晚上干，领导们放心，杜生社不仅要圆满完成任务，如果有可能还要为全县多担点儿担子。”

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第三篇：社联、社团财务管理制度

信阳师范学院华锐学院学生社团财务管理办法

总则

第一条《信阳师范学院华锐学院学生社团财务管理办法》（以下简称办法），是为进一步加强学生社团规范化管理，增加学生社团财务管理制度化，透明化，培养本学生民主理财，科学理财意识，保护学生权益，使社团健康发展，结合学院实际情况而制定的。

第二条本制度是规范学生社团联合会（以下简称院社联）下属各部门及各社团的财务管理工作的管理制度，院社联及社团以此制度作为财务管理准则。

第三条本制度本着公开、明晰、客观、有效的原则，确保我院各学生社团的正常运转，规范社团活动,切实保障广大社团和会员的正当权益。

第一章学生社团联合会内部财务管理制度

第四条 院社联一切财产、设备属于学校所有，由办公室负责维护。办公室对固定资产要造册登记，不许乱挪乱用。不经主管人员同意，不得外借和私自带回使用。

第五条院社联纪检部具体负责社联的财务管理，如实反映社联的财务状况，协调、审批各部门、社团的活动经费。账本由纪检部部长负责，账本内容必须有明确的收支情况，并必须注明资金的用途、时间、经办人、项目负责人的签字及报销情况。

第六条主席团按规定对社联实行财务督察，对不真实、不合法的原始凭证不予受理并向纪检部报告，对记录与实物、款项不附的应当按照有关规定进行处理。

第七条现金出纳必须做到日清月结，随时清点库存现金。一切现金往来，必须收付有凭证，严禁无票报账。现金支付范围：社联日常开支，组织各项活动所需的经费。

第二章学生社团的财务管理制度

第八条 信阳师范学院华锐学院学生社团财产归该社团会员集体所有，学生社团的经费必须用于章程规定的业务范围和社团事业的发展。任何个人、集体不得侵占、私分或挪用学生社团的财产。学生社团终止时，其财产由社团所在院系

负责处理，并报学生社团联合会备案。

第九条 学生社团自成立起即应设立经费收支账目，并由专门人员负责，社团负责人原则上不能兼任财务人员，不能干涉财务人员工作，各个社团应该制定一个科学、透明的财务制度及报销制度。

第十条每学期初，统一招新之后的两周内，学生社团须将所收会费帐目向所在院系清楚说明，合理分配。

第十一条社团开展活动需向所在院系申请经费，申请书须有社团经费经办人、会长的两人签字确认，由所在院系批准生效。每月初及每学期末2~3周内，社团须对社团经费进行财务总结算。

第十二条社团财务人员应履行以下职责：

一、将资金来源、去向逐项登记清楚，并有相应的原始凭证；

二、定期向社团成员汇报财务状况，并接受社团成员监督；

三、在社团主要干部换届时，原社团负责人和财务负责人须向社团会员大会提交财务报告、财务清单，经大会通过后，移交新一届社团负责人和财务负责人，做好财务交接工作；

四、接受院学生社团联合会财务人员的工作检查，学期末社团经费决算需上交社联备案。

五、在使用社团经费过程中，必须有包括财务人员在内的三人以上进行监督，方可视为有效

第十三条院学生社团联合会将对各学生社团的财务状况进行不定期检查，接受、处理社团会员的投诉，对虚假报账、未严格遵守院学生社团联合会财务制度的社团，将予以通报所在院系对其进行批评并限制其活动；情节严重者，将上报院系停止其活动直至注销该社团，并追究财务人员及社团主要负责人的责任。

第十四条学生社团经费来源：

一、学院专门下拨学生社团经费

学院为鼓励社团开展形式多样的社团活动，活跃校园氛围，陶冶师生文化情操，有针对性地给予社团适当的拨款或奖励。

对于申请经费的社团，必须制定详细、有效、可行的活动策划书和活动经费预算，经所在院系批准后，组织有关活动。活动结束后，社团整理好活动费用清

单，以及发票或收据，凭有效发票或收据经院系批准获得经费。

二、企事业单位的友情赞助

各社团可根据学校有关规定，与企事业单位合作，通过正当渠道到社会募集资金。对赞助商要求在校园内进行的各种形式的宣传活动，社团必须制定详细的活动策划书（包括宣传内容、宣传形式以及宣传对象、财务预算等），交院系审批，并经同意后，到学生社团联合会备案，方可进行。否则，一经发现，当场没收宣传材料和物品，并追究社团和个人责任。情节严重的，报学校有关部门处理。

三、适当收取会费

学生社团在招收会员时，可向会员收取一定的会费。收费标准为四年一次性收取，每人10元。收费期间建议所在院系派人进行监督检查。如有违反上述规定的，均视为违纪行为，会员有权拒绝交纳会费，并向社团所在院系或学生社团联合会投诉。

第十五条学生社团经费报销条件：

一、社团所举办的活动符合院学生社团管理办法的规定，无违规操作现象。

二、社团活动内容健康，积极向上，能充分调动广大同学积极参与。

三、社团活动花费申请最低额度为三十元。

四、社团活动的所有花销必须出具正规的发票和收据，并由所在院系签字批准。不得造假，一经发现将予以严厉查处。

一）以下情况花销由社团自理

1、本社团会员证的制作。

2、本社团日常工作及常规活动的物质使用。

3、未向社团联合会提交活动备案申请，或者申请未经过所在院系批准而擅自举行的活动。

4、由本社团组织，以游玩为目的的集体外出活动，所有花销一律不予报销。

5、活动总花销在三十元以下的。

6、社团举办各类比赛所发的奖品。

7、全年活动经费报销总额已达一千元整的。

8、活动中出现了违规违纪，在全院造成了恶劣影响的。

9、由赞助商给予赞助的社团活动。

二）经费报销流程

1、社团在开展活动前必须向所在院系提交活动方案及活动经费预算，获批后报学生社团联合会备案，方可开展活动。

2、社团联合会仍然对社团活动经费起备案、监督、评估的作用。

3、社团在活动结束后如需报销经费，在活动结束后三个工作日内向学生社团联合会提交经费申请表，一并提交所在指导部门意见，一式三份。

4、各学生社团在活动开展过后，如实填写经费申请表并携带相关票据，得到所在院系批准后，经社团联合会审核报院团委。每次报销活动经费为申请金额的百分之五十。

5、社团每年总经费1000元，活动可用经费为900元，另100元作为每个社团学年评比奖金，被评为优秀社团的，予以发放，否则将不予发放。

第十六条社团获得的商业赞助费应用于社团活动及发展，社团获得赞助应提前向院系上交书面介绍及协议书，未经相关部门批准，各社团不得为赞助商进行宣传或商业活动。

第十七条学生社团在换届或更换负责人之后，新负责人应向院系负责老师及院社联上交更新过的社团资料，校社联纪检部对其财务进行审核。

第十八条学生社团赞助费用管理：

一、有赞助的活动该社团负责人须向院系反映,并与社团指导老师进行商讨。

二、各社团不得与赞助商进行纯商业性经营活动。

三、赞助费原则上用于被赞助的活动,任何组织及个人不得挪作他用；若用剩余并入该社团日常费用。

四、赞助活动后,被赞助社团应开列详细财务清单向院系汇报，并交院社联备案。

附则

第十九条院社联及各社团在每学期结束时对该学期的财务收支情况进行总结，以书面形式如实向院团委及所在院系上报，并对外公布，接受全校师生监督。

第二十条院社联与各社团必须严格遵守本制度，互相监督。如发现违反本制度的情况发生，一经查实，将予以严肃处理：

一、对违规个人，将视情节轻重，进行内部批评，校级通报批评等，并勒令开除出社联、社团；情节严重的，上报学校有关部门处理，按学校有关规定给予处分。

二、对违规社团，将视情节轻重，追究有关人员的责任，对社团负责人和有关人员，进行集体通报批评等处分；情节严重的，上报学校有关部门处理，责令社团停止一切活动，进行整改，甚至解散；对于违反法律的，通过学校交给有关部门处理，并承担相应的法律责任。

三、对经处理的各种形式的违规行为，将视为案例，针对不触犯相应违规个人隐私的情况下，以文件形式下发到院社联各个部门、各个社团，引以为戒。对各种违规现象进行处罚，院系拥有过问权利，院社联拥有执行权利。

第二十一条本办法由信阳师范学院华锐学院团委批准后生效，自公布之日起执行。

第二十二条本办法的解释权信阳师范学院华锐学院学生社团联合会。

第四篇：大连财务公司美联财务

大连美联财务管理有限公司快速代办公司、提供验资、工商年检

在大连工商行政管理局登记注册的一家由注册会计师领衔专业团队，是专业从事会计服务、企业验资、工商注册、税务处理于一体的综合性的财务公司。主要服务对象为广大中小企业，我们能够提供的服务：

1、免费工商代办、免费税务咨询、为企业提供变更手续（企业名称、法人代表、股东、经营范围、注册资金、地址的变更）

2、为企业提供代理记帐、报税服务 为企业提供建帐、理帐、记帐、报表代理企业填制税表及纳税申报

3、快速代办公司、提供验资、提供地址、工商年检、企业审计、资产评估、办理一般纳税人、代办进出口权、代理公司注销手续

公司本着 “服务客户” 的宗旨，为您合理规划财务、税收、投资，帮您轻松解决从中遇到的各种问题公司。

我们坚信“以诚待人、以质兴业”。美联财务公司完全有能力根据各类企业的不同需求提供全方位的服务，在服务的过程中不断提升自己，并愿与广大的新老企业进行长期合作。希望我们的高效、专业、真诚的服务令更多企业在商海中勇往直前、一帆风顺！

您的需求或是您的朋友需求，也许我们正能帮您解决！欢迎各界朋友前来咨询、洽谈！

沈女士

第五篇：联新小学财务总结

联新小学2011――2012学第二学期

财务工作总结

在教育局和小学中心校的指导下，我校在财务工作方面做了不少工作，取得了一定的成绩，同时也有不足之处，下面作以总结：

一、脚踏实地，做好财务经常性工作

健全财务监督小组，赋予相应的权利和义务，切实做好份内工作，不当摆设。

开学前，提前准备好行政事业性收费收据，广泛宣传最新的收费标准，严格按教育局财政局物价局的要求规范收费。

按时记收入支出流水帐，随时与中心小学对帐，经费收支在学校进行公示，定期对学校帐目进行抽查或展评，接受教师的监督。

积极为学校服务，开学后尽快收齐发票，尽快报帐，不影响学校的正常教育教学工作。

每月将学校收入支出结存等情况打印公布，便于教师核对。

二、摸清家底，加强固定资产的管理

本学期，我校依据教育局的要求，全面核查、清理，对固定资产做了全面的登记，摸清了家底，并在此基础上建立了固定资产明细分类帐，增强了我校保护国有资产的意识，使固定资产的管理进入了正常化管理的轨道。

以后再增加的固定资产，随时登记，让校长和财务监督人员在发票上签字，引起重视，增强责任心。

三、量入为出，增强收支按预算管理的意识

根据小学中心校的要求，我校对一学期的收入，作详细的测算，对日常公务、教学业务、设备购置、校舍维修等几块支出根据学校规模作出最贴近实际的支出计划，逐级上报批准，并按预算执行。

四、财务公开，加大对财务的监督力度

我校要“四上墙”，一是财务监督小组要上墙，二是收费标准要上墙，三是贫困生名单要上墙，四是每月收支情况要上墙。让财 1

务工作公开、透明，接受教师、学生、家长和社会的监督，不能流于形式。

五、腿勤手勤，发挥核算和服务的职能

报帐员每月按时将报账表交给校长，使校长对我校的财务状况心中有数。同时，不怕麻烦，不怕多跑腿，争取让学校有票就能报销。

六、经费使用坚持收支平衡，决不超支一分钱

本学期，我校经费使用坚持勤俭节约、支出有的放矢的原则，反对铺张浪费和亏空，实现了收支平衡。

一学期来，我校财务工作成绩不少，但更看重的是不足之处。下一年，我要在预算的编制、执行、财务公开等方面做好工作。

陆河县新田镇联新小学

2012年7月5日