证券公司信息技术职能浅析

第一篇：证券公司信息技术职能浅析

证券公司信息技术职能浅析

随着现代企业管理制度的完善，信息技术作为现代企业中不可或缺的核心组成部分，其职能的清晰和规范也变得日益重要。证券公司的信息技术职能则由于其特殊性显得更为重要。

本文主要从信息技术职能的角度简单分析证券公司信息技术的相关组织结构分解和职责分配。

下面分五个部分分别进行描述。

一、对既有系统的管理维护：

维护的内容主要有：维修、升级、技术安全保障、技术参数维护、数据维护； 维护的对象主要有：硬件设备、操作系统、应用系统；

这部分的职能主要是在“信息技术中心”这个大部门中的其中一个子部门完成。

二、对当前业务的技术支持：

主要是指在现有系统环境下对当前业务的使用和维护提供支持。主要职能有：

业务参数控制

业务使用说明

算法分析

技术接口

风险控制

合规管理

稽核审计

这部分的职责原来也是在“信息技术中心”这个大部门中的其中一个子部门完成，但随着技术和业务的发展，出现了一些分化，主要有以下两种形式：

1、形成一个大的“运营管理总部”，完成其中大部分的职能，而将其中的一小部分偏向纯技术的工作留在“信息技术中心”。

2、发展原有模式，在“信息技术中心”设立“产品经理”等岗位，把握其中的关键部分；并设立一个类似热线的子部门对口各个业务的具体操作问题解答；同时在各个业务部门设立“信息技术负责人”处理相关事宜；

两种模式各有存在的合理之处，其共同之处在于体现了技术和业务的结合需要一个合理的转换。要先能分的开，才能合的好。

三、对在建IT项目的跟踪支持：

该项职能的目标是为了适应现有各项业务的迅速发展。证券公司同时存在多个项目和需求需要深入细化的管理。

这种IT项目的跟踪支持显然由“信息技术中心”这样的部门来负责会比较顺手一些。当然对于项目的内部牵头人则由具体的业务需求部门来承担会更为合适。

对于“信息技术中心”这方面的主要职能有：

需求管理

进度管理

外包管理

采购支持

四、对未来发展的规划：

证券公司的信息系统经过多年的运行，在业务的发展推动下，积累了相当多需求。同时由于证券公司在我国的特殊环境下面临了很多的发展机遇，还包括全球化的影响、和国际同行的差距等，这些都要求证券公司不断的思考并规划各个期间段的信息技术系统。

例如以下几项规划要求就比较常见：

常规业务稳定性

创新业务及时性

统一终端

面向服务的平台搭建

五、IT治理：

IT治理是公司治理在信息时代的重要发展，用于描述企业是否采用有效的机制，使得IT的应用能够完成组织赋予它的使命，同时平衡信息技术与过程的风险、确保实现组织的战略目标。

一般公司会成立专门的IT治理委员会来实现以下这些职能：

确认标准和规范

统一思想和方向

执行仲裁和奖惩

IT项目决策

综上，为了达到信息技术系统的自主可控，证券公司需要引入各种类型的信息技术人才，优化信息技术相关的组织结构，从而进一步明确各个岗位的职能，同时也会推动证券信息技术产品的市场向良性、合理的方向发展。

第二篇：某证券公司组织架构及部门职能2011

某证券公司组织架构及部门职能2011

1、运营管理部

负责经纪业务发展规划、营业网点布局和调整；统筹制订经纪业务管理相关的制度和考核方案；负责与营业部有关的新业务管理；负责经纪业务统计与分析，跟踪行业动态，为公司决策提供参考；负责营业部组织架构规划和人员编制管理；负责对营业部的考核和营业部总经理、副总经理的管理、考核以及营业部总经理助理的提名；负责对监管部门、证券业协会和交易所等部门的工作协调，负责交易所会籍管理；负责经纪业务的日常管理、协调和指导，负责经纪业务公文流转；参与营业部固定资产购置审核和工程建设的规划与协调。

2、营销管理部

负责构建经纪业务营销体系；发起制订营销管理制度；负责公司整体市场营销活动的组织实施和营销管理平台、营销渠道的建设和维护；负责组织开放式基金、大型专项新产品销售与推动；负责经纪业务营销调研工作；负责营业部营销费用使用的过程跟踪与绩效评估；负责营销薪酬体系的管理；负责指导营业部客户经理和经纪人队伍的建设、管理和培训。

3、金融产品部

负责公司金融工程产品研发和管理；协助构建和完善本部门业务的技术支持系统；负责公司新业务资格的申请和拓展工作。

4、证券投资部

组织实施经决策委员会审议批准的证券投资计划，并按要求向决策委员会提交自营业务内部报告，报告内容包括但不限于：投资决策执行情况、自营资产质量、自营盈亏情况、风险监控情况和其他重大事项；组织实施对拟投资证券品种的分析和调研，提交证券投资计划建议书及证券池形成和维护建议；接受相关部门的监督，及时反馈业务信息，对证券投资过程中出现的问题提出处理建议；进行投资管理方法与理论的创新研究与探索，并开展证券自营业务的交流与培训；编制向中国证监会报送的证券自营业务资料以及其他相关业务资料，并接受证监会对证券自营业务情况以及相关的资金运用情况进行的定期或不定期的检查；建立完善的工作制度及档案管理制度；负责部门内部的合规管理和业务风险控制；向公司提交证券投资部业务考核办法的建议。

5、资产管理部

负责拟订证券资产管理业务制度、资产管理业务考核办法及其他有关的制度；根据市场情况、客户需求、资产管理能力、销售能力以及风险管理能力，拟订证券资产管理业务计划和资产管理规模，拟定集合计划和定向产品方案，报决策委员会审定；根据公司自有资金规模、公司资产管理产品的盈利水平、风险承担能力，拟定自有资金参与预算，报董事会批准；将拟定的集合计划、专项产品、定向资产管理计划报监管部门审批或备案；集合计划的营销，后续客户服务和维护；专项、定向资产管理客户资源开发、培育与维护工作；证券资产管理业务各项数据的统计与分析工作；对证券资产管理业务的相关人员进行指导和培训。

6、零售业务服务部

负责营业部客户服务体系建设及客户服务工作的指导；负责制订客户服务制度，构建客户服务品牌；负责指导营业部客户服务队伍建设及培训；负责组织公司投资者教育、客户培训和客户投诉处理工作；负责资讯产品营业部层面的的需求统计、订购、配送、效果评估等工作；负责重要客户服务的协调工作；负责公司整体零售客户服务活动的策划及组织实施。

7、研究所

负责对国家宏观经济政策、产业政策、行业及上市公司等领域的研究，并以之为基础，在合法、合规的前提下，为公司经纪、投顾、自营、资管、投行以及QFII等提供专业支持，为机构客户提供投资顾问服务；负责公司分析师队伍的业务指导和素质管理；负责部门内部的制度建设、合规管理和业务风险控制；负责配合各监管部门、证监会、交易所、证券业协会等部门进行有关中国证券市场宏观经济、产业等相关领域的公共性课题研究。

8、电子商务中心

负责基于互联网、电话、手机等非现场渠道、产品销售平台的规划、建设，为非现场客户提供客户服务、客户联络、产品销售为一体的电子商务平台；利用电子商务平台，构建面向非现场客户的基础客服体系，提高非现场客户服务水平；负责非资讯类服务产品、数据类产品、交易类服务产品的设计和开发；负责电子商务平台的运营、宣传和推广工作；负责金融工程和数量化投资系统的开发、应用和推广；负责呼叫中心规划、建设和日常运营，制定坐席人员服务规范，对相关服务人员进行宣导和培训。

9、信息技术中心

负责公司信息系统的总体规划并组织实施；负责公司信息系统的建设和运行维护；负责制定公司信息技术规章制度并落实执行；负责编制公司信息技术投资预算并落实执行；负责公司电子类设备采购及电子类固定资产管理；负责公司层面推行IT治理的落实工作；协助人力资源部进行信息技术人员的任职管理、培训和考核。

10、清算中心

建立建全清算业务、登记存管、资金业务管理制度，建立部门内控管理体系；负责制定证券账户业务规范和操作流程；负责公司证券交易清算业务，办理公司与登记公司、公司与分支机构、分支机构与投资者之间的结算业务；负责公司在登记公司结算备付金帐户和在银行的客户资金银行账户的开立、注销、变更、报备、应急管理等工作；负责客户交易结算资金管理，负责总部、营业部、存管银行及登记公司之间客户交易结算资金的交收和业务核算；负责公司证券账户管理、账户规范、以及证券登记工作；对营业部证券账户人员进行业务培训、指导营业部开展证券账户相关业务。

11、财务管理部

参与公司战略规划的确定；根据公司授权，履行会计核算、财务管理、资金管理、预算管理、税收筹划等职能；负责组织制定和实施自有资金计划、资金运作，提高资金使用效益；建立和完善科学的财务管理和会计核算体系，拟定各项相关的管理制度；负责公司经营部门绩效考核指标的统计、分析；负责制定并执行财务人员管理办法、财务人员绩效考核办法，实施财务人员的后续教育培训；参与经营决策，履行工程项目、产权和资产管理的财务职责，参与制定或审查公司有关规章制度；参与拟定经济合同、协议及其他经济文件。

12、人力资源部

负责公司组织结构的优化调整；负责公司薪酬福利管理体系的设计与实施；负责公司员工绩效管理系统的设计与实施；负责公司员工招聘方案的拟定与实施；负责公司员工教育培训计划的拟定与实施；负责公司员工从业资格系统的集中维护与统一管理；负责公司岗位竞聘和关键岗位员工的职务任命；负责公司人力资源系统的集中维护和员工基础人事档案的统一管理。

13、办公室 主要负责协助公司管理层组织公司日常办公及有关活动安排，负责公司重要工作信息的收集、汇总、上报，各类文件、合同、协议、会议纪要的归档和管理，负责公司各类会议、重要活动的组织筹备等工作。

14、稽核审计部

负责对公司各项经营管理的合法合规性、真实性和效益性进行综合稽核； 负责进行离任稽核；负责进行专项稽核；负责进行工程预、结算稽核；负责调查处理公司各部门和公司员工违反法律、法规以及公司纪律的行为；协助工程建设项目招投标管理；协助对网点进行管理考核及经营目标完成情况考核，对营业部和总部业务部门绩效考核指标、业务考核指标进行审核。

15、法律合规与风险管理部

负责建立健全公司的合规管理体系；负责对公司管理制度、重大决策、新产品和新业务方案以及向监管机构的申报材料和报告进行审查并出具合规审查意见；跟踪法律、法规和准则的变化，督导相关部门及时评估、完善公司内部管理制度和业务流程；配合证券监管机构和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉与举报；处理公司诉讼仲裁法律事务和非诉讼法律事务；对净资本等风险控制指标实时动态监控、分析、报告；负责债权债务的清收处置、公司直接投资项目和非证券类固定资产的管理和股权转让、拍卖及对公司所属的非证券类子公司及其分公司的管理和所属公司投资项目、控股公司的归口管理；负责员工的合规咨询、合规培训工作。

16、董事会办公室

负责与股东单位、董事、监事的信息沟通及日常工作；负责股东大会、董事会、监事会等各类会议的组织、安排、协调工作；负责公司对外的信息披露工作和投资者关系管理，保证信息披露的及时、准确、完整；负责与中国证监会、证券业协会以及证券交易所等机构进行联络、沟通等工作。

17、信用交易部

负责拟定公司融资融券业务发展规划和经营计划，并组织实施；负责根据有关法律法规拟定并实施融资融券业务制度和操作规程；负责对融资融券业务风险进行防范、预警、监控和处置；负责营业部融资融券业务的统一管理，协助营业部融资融券客户的开发、服务与维护；负责探索设计与融资融券业务相关的创新产品和创新服务模式；负责公司融资融券业务的其他相关工作。

第三篇：证券公司证券营业部信息技术指引》(征求意见稿)

证券公司证券营业部信息技术指引

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条 为加强证券公司证券营业部信息技术管理，防范技术风险，保障证券市场平稳运行，依据《中华人民共和国证券法》、中国证监会规章和中国证券业协会自律规则的有关规定，制定本指引。

第二条 证券公司应全面负责证券营业部信息技术的管理，统一制定证券营业部信息技术的建设、运维、安全等相关管理制度，并督促证券营业部有效执行。

第三条 证券公司应遵循信息系统安全性、实用性、可操作性等原则，统一规划和建设证券营业部的信息系统。

第四条 根据证券营业部是否提供现场交易服务和是否部署与现场交易服务相关的信息系统，证券营业部的信息系统建设模式可以区分为：

A型模式：在营业场所内部署与现场交易服务相关的信息系统为客户提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部，以下简称为“A型证券营业部”。作为其他证券营业部网络通信汇聚节点，且所连接的证券营业部中提供现场交易服务的证券营业部，视同为“A型证券营业部”。

B型模式：在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统，但依托公司总部或其他证券营业部的信息系统为客户提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部，以下简称为“B型证券营业部”。

C型模式：在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统且不提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部，以下简称为“C型证券营业部”。

证券公司可根据自身状况和业务发展需要，自主选择证券营业部信息系统建设模式。

第五条 证券公司应为A型证券营业部至少配备一名专职技术人员、B型证券营业部至少配备一名兼职技术人员，并制定顶岗、备岗等相关制度，确保在交易时间内有技术人员值守。专职技术人员和兼职技术人员应具有计算机相关专业学历或从事信息技术工作1年以上。

第二章 系统建设

第六条 A型证券营业部应设机房。B型和C型证券营业部可不设机房，但网络及通信等设备应集中放置和管理。

第七条 机房选址应满足如下要求：

（一）选择具备可靠供电的场所；

（二）远离强震源、强磁场源和强噪声源，远离电磁干扰源或实施有效电磁干扰防护；

（三）远离产生粉尘、油烟、有害气体以及具有腐蚀性、易燃、易爆物品的工厂、仓库等场所；

（四）符合当地抗震强度要求；

（五）符合当地消防主管部门的消防安全要求；

（六）尽量避免低洼地带。第八条 机房建设应满足以下要求：

（一）尽量避让建筑物顶层、地下室、用水设备的下层或隔壁以及易漏雨、易渗水和易遭雷击的区域，避开易发生火灾危险的区域；

（二）选择通信设施健全，相对安全、易于管理的区域；

（三）避让主干电力电缆穿越场所，避让供水、消防管网经过；

（四）设备放置处应考虑地面承重，应尽量选择有主干墙、承重墙的位置放置，必要时应进行地面加固；

（五）应配备应急照明装置；

（六）应配备防火防盗门等有效安保设施。

第九条 机房应采用可靠的综合接地系统或独立接地系统，防止雷电对机房设施造成损坏。

第十条 机房应具备独立空调系统，使机房温度保持在23℃±5℃范围内。

第十一条 机房供电应满足如下要求：

（一）应具有独立于一般照明电的专用供电线路，设有独立的配电柜或配电箱。相关电器设备、电线应与机柜用电负载相适应，并留有余量。

（二）应配置UPS电源，并不得将与业务无关的设备接入UPS电源。市电插座与UPS插座应严格区分，插座面板应有提示性的标识或标签。

第十二条 A型和B型证券营业部应至少配备一种持续供电方式，在市电中断情况下，保证不低于25%的现场交易终端在交易时间内持续工作，以满足证券营业部客户现场交易需要。

第十三条 证券营业部配备或租用发电机的，发电机应安装在具有良好通风的场地内，并远离易燃易爆的物品。

第十四条 证券营业部采用结构化综合布线系统的，综合布线应符合《建筑与建筑群综合布线工程系统设计规范》（GBT/T 50311）要求。

第十五条 证券公司与证券营业部之间应采用至少2条不同运营商或不同介质的通信线路，建立安全、可靠通信连接，且线路带宽能够满足证券营业部业务需要并留有冗余。网络通信设备应有冗余备份，保证发生故障时实现及时切换。

A型和B型证券营业部的通信线路中应有一条为地面数据专线。第十六条 证券营业部与其他外联单位、互联网建立通信线路的，证券公司可根据业务需要，要求证券营业部选择合适的通信线路、线路带宽和线路备份方式。

第十七条 证券公司应制定证券营业部局域网、公司广域网、互联网接入以及安全防护的网络建设规范，并统一规划管理证券营业部网络配置参数和IP地址段。

第十八条 证券公司应确保证券营业部局域网与公司广域网、互联网实现有效隔离。

第十九条 证券公司应根据业务需要，合理划分证券营业部局域网安全域，确定各安全域的功能定位，在各安全域之间采取安全措施实现有效隔离。

第二十条 证券公司应对证券营业部与客户建立的网络连接进行审批，对连接方式进行统一规划和管理，并采取安全措施，实现有效隔离。

第二十一条 证券公司应确保证券营业部部署防病毒、防木马、防恶意代码等系统安全防护软件，保护证券营业部信息系统安全。

第二十二条 证券公司应确保证券营业部提供行情、开户、交易、资讯等客户服务的信息系统，具备足够的健壮性，系统处理能力具有一定的冗余度，并采用热备或冷备等手段，避免单点故障，提高系统可用性。

第二十三条 证券公司应确保A型和B型证券营业部提供至少2种相互独立的行情揭示系统、委托方式。

第二十四条 证券公司应对证券营业部安装使用的应用软件进行统一管理，证券营业部不得擅自安装与业务及技术维护无关的应用软件。

第三章 运维管理

第二十五条 证券公司应加强证券营业部机房管理，确保任何人员未经许可不得擅自挪动机房内设备、更改网络线路，外来人员未经允许不得进出机房。机房内不得安置易燃易爆及强磁物品。

第二十六条 证券公司应加强证券营业部网络配置、访问控制、安全审计等网络管理，确保证券营业部的网络设备按最小安全访问原则设置访问控制权限，每一次变更后及时更新备份网络设备的配置信息。

第二十七条 证券公司应加强证券营业部设备选型、购置、登记、保养、维修、报废等设备管理，确保对关键设备建立维护档案。

第二十八条 证券公司应加强证券营业部数据备份、存放、保密、调阅、销毁等数据管理，确保证券营业部指定专人负责数据管理，数据调阅须经审批，且不得对外泄露。

第二十九条 证券公司应加强证券营业部技术文档的收集、更新、保管、借阅等管理，确保证券营业部根据信息系 统的变更情况及时更新技术文档。证券营业部技术文档包括但不限于机房平面图、供配电图、网络拓扑图、信息点对照表、系统手册、应急预案、运维日志、设备维护档案等资料。

第三十条 证券公司应确保证券营业部在关键系统和关键设备的用户管理上遵循权限最小化原则，建立用户和权限的清单，定期进行检查核对。用户和权限变更应执行相关审批流程，并保留完整的变更记录。

第三十一条 证券公司应确保证券营业部关键系统和关键设备的管理员用户密码实行专人管理，采用不低于8位的复合密码，每半年至少更换一次。发生人员变动时应及时更新密码。

第三十二条 证券公司应统一管理和指导证券营业部进行生产环境下的测试工作，制定详细的测试计划，并确保做好系统、数据和应用程序测试前的备份工作。测试完成后做好系统的恢复和验证等工作。

第三十三条 证券公司应确保证券营业部在供电、网络通信、服务器、现场交易服务相关系统等关键设备或系统变更时经过严格的测试。

第三十四条 证券公司应确保证券营业部在信息系统变更前制定详细的变更方案和变更应急预案，并做好系统和数据的备份。

第三十五条 除故障应急外，证券公司应确保证券营业部在交易时间内不得进行任何与现场交易服务相关的信息系统变更操作。

第三十六条 证券公司应确保A型证券营业部具备完善的监控体系，以对信息系统的运行环境、运行状况等进行定时监控和事后分析。

第三十七条 证券公司应确保A型和B型证券营业部对系统运维日志进行规范管理，日常操作及异常事件处理均应在系统运维日志中详细记录。运维日志可采用电子文档或纸质件记录，并妥善保管，保留期限不少于2年。

第三十八条 证券公司应确保证券营业部每半年检查电力、机房空调、消防等设施，每季度选择非交易时间进行UPS电池的充放电测试，并详细记录。

第三十九条 证券公司根据需要可外包B型和C型证券营业部的信息系统运维工作。运维外包应满足但不限于以下要求：

（一）运维外包服务人员满足本指引第五条的相关要求。

（二）与外包服务提供单位签订外包合同与保密协议，确保信息系统安全运行、风险可控。

（三）外包人员不得具备业务系统操作权限。

第四章 安全管理 第四十条 证券公司应加强证券营业部网络安全管理，确保证券营业部不得擅自对外互联或设立网站。如确有必要，证券公司应对网站的设立和维护进行统一管理。

第四十一条 证券公司应确保证券营业部加强计算机终端的管理，记录网卡地址，防止非法使用。未经许可，不得将客户和员工的自备计算机接入证券营业部网络。

证券营业部提供无线网络服务的，证券公司应统一制定证券营业部无线网络使用规范，采取有效的无线网络准入控制措施，登记并记录无线接入设备的信息。

第四十二条 证券公司应确保证券营业部加强客户和员工访问互联网的管理，出现网络违法犯罪情况时应及时配合公安机关进行处理。

第四十三条 证券公司应确保证券营业部及时更新系统补丁、升级系统安全防护软件，定期进行全面的病毒和木马检测，发现病毒和木马立即处理并报告。移动存储、外来电子文档、软件系统使用前应进行病毒和木马查杀。

第四十四条 证券公司应统一制定证券营业部信息系统故障应急处理流程，并确保证券营业部建立信息系统应急预案并及时更新。

第四十五条 证券公司应确保证券营业部每年至少进行两次应急演练，并留存演练记录。

第四十六条 证券营业部发生影响交易业务的技术故障时，证券公司应立即启动应急预案，尽快恢复交易业务，并按有关要求及时上报公司和证券营业部所在地监管部门。应急事件处理完成后，应以书面形式上报公司和证券营业部所在地监管部门。

第五章 附则

第四十七条 中国证券业协会对证券公司执行本指引的情况进行指导和检查。

第四十八条 本指引由中国证券业协会负责解释。第四十九条 本指引自发布之日起施行。

第四篇：信息技术公司工程部部门职能

[键入文字]

文件编号：信息技术有限公司规范化文件

信息技术有限公司

工程部部门职能

一、负责编制公司工程项目施工计划，审核公司外包工程项目实施方案及进度计划。

二、负责编制、修改和申报公司外包工程项目招标文件，参与公司外包工程项目评（议）标工作。

三、参与公司外包工程项目参标单位的考察及比选。

四、负责起草和申报公司外包工程项目合同/协议。

五、配合商务部对公司承接的工程项目进行投标文件内容确认，包括但不限于项目范围、项目质量要求、项目成本预算等。

六、参与考察公司承接的工程项目中甲供材料设备供应商，提出比选意见，并负责甲供材料设备到货验收、调拨及保管工作。

七、负责协调施工单位做好施工现场安全、文明施工管理。

八、负责施工现场各施工单位之间、施工单位与公司客户（项目业主方）之间、施工单位与监理之间、公司与各施工单位及客户（项目业主方）之间的关系协调及问题的解决，做到问题的解决书面有记录、有跟进、有落实，有反馈。

九、负责参加公司客户（项目业主方）召开的工程例会，将会议精神及客户需求反馈至相关部门或施工单位，并予以跟进落实。

十、负责组织召开公司工程例会和工程协调会，每周以工作总结及计划形式提报总经室。

十一、负责施工现场施工质量及施工进度的管理及督控，对现场

出现的施工问题，联同技术研发部及施工单位共同寻找解决办法并予以落实。

十二、负责公司外包工程项目施工单位提交的工程量、施工工艺变更及工程延期签证的受理和确认工作。

十三、负责与公司客户（项目业主方）办理工程量、施工工艺变更及工程延期签证的申请及手续办理。

十四、负责审查施工单位提交的项目工程进度款、结算款、质保金的支付申请。

十五、负责与公司客户（项目业主方）办理项目进度款申付前的工程进度及完工量书面签认工作。

十六、负责与公司客户（项目业主方）竣工验收申请计划的编制、递交，联同技术部共同完成验收前各项准备工作。

十七、负责审核公司外包工程项目施工单位提交的阶段性验收申请。

十八、负责公司外包工程项目工程阶段性验收及竣工验收，出具并上报验收报告。

十九、负责部门规章制度及业务流程的起草、修订及上报工作。

二十、负责部门工作计划（总结）及定岗定编计划的编制和申报。

二十一、负责部门费用预算的编制、申报及费用支出督控管理工作。

二十二、负责部门员工招聘面试、业务培训，协助行政综合部做

好部门员工绩效考评工作。

二十三、负责部门工程档案的收集、整理、归档及管理工作，并于每个单体项目竣工后，及时将资料移交行政综合部。

二十四、完成总经室交办的其他工作。

编制人：批准人：批准日期：年月日 审核人：

第五篇：基于当代信息技术构建证券公司核心竞争力

基于当代信息技术构建证券公司核心竞争力

文/余庆生 王 莹 杨 捷

证券业是对信息技术依存度最高的行业之一，从证券行业在中国诞生之日起，以计算机技术为基础的信息技术就成为其发展的重要推动力量，从标志性集中竞价交易到实时行情发送、无纸化托管，再发展到计算机自动撮合交易、无形席位、网上交易等,信息技术在中国证券业的应用越来越深入和广泛,现在证券IT系统已成为保障中国证券市场正常运行的重要基础。随着中国证券市场发展的规范化、国际化，证券公司特别是综合类证券公司日益增多，证券市场竞争日益激烈，如何构建证券公司自身核心竞争力，迎接挑战，从而实现公司持续健康发展是各证券公司研究的重点。本文结合当代信息技术在证券业的应用，论述如何利用当代信息技术构建证券公司核心竞争力，为证券公司的发展提供借鉴。

一、利用当代信息技术构建管理优势

目前我国证券公司业务主要还是以证券经纪、证券承销、资产管理和证券自营等传统业务为主，其中证券经纪业务仍然为大多数券商的主要收入来源，而资产证券化等创新业务由于受到政策法规和市场等因素的限制发展十分缓慢，与证券公司业务相对应，证券公司的业务管理一直也是以营业部的管理为中心的，证券公司IT系统的应用主要围绕证券经纪业务展开，证券公司第一代信息系统都是采用非商用的DOS/NOVELL/FOXBASE系统环境，在1996年至1998年左右大部分升级为NT/SQL系统环境，系统结构、技术应用仍为分散式微机级。目前大部分证券公司仍采用此系统，其弊端主要体现在：营业部间及营业部与总部间的信息资源不能及时共享，造成证券公司信息滞后和数据分隔；营业部的财务数据、业务数据、客户资料等重要数据得不到及时统计分析，管理层对各营业部每天的基本经营情况不能及时了解，严重影响了管理决策效率和风险的及时监控，加大了证券公司的经营风险；使得证券公司难以发挥整体资源优势，严重阻碍证券公司的业务创新能力。因此，建设证券公司新一代集中式证券信息系统刻不容缓。证券公司核心竞争力的获得很大程度上取决于IT技术在经营管理中的应用，获得竞争力的最好方法是加强公司信息传递系统建设，使证券公司对环境变化能做出迅速的反应。通过信息技术的创新带动证券公司组织管理创新。

二、利用当代信息技术构建成本优势

目前证券公司各项业务所收取的佣金均逐步市场化、国际化，而市场化、国际化的结果就是佣金标准的逐步下调，使得证券公司盈利空间越来越小而生存压力越来越大。如证券经纪业务，我国证券交易佣金原先一直采用向交易双方分别收取按交易额的3.5‰的固定佣金制度，固定佣金比例由上海、深圳证券交易所制定。据统计，该证券交易佣金收取标准仅低于巴基斯坦5‰的水平而位居世界第二位。由于该制度不利于证券市场竞争机制的培育，较高的费率标准提高了交

易成本,从而妨碍了社会资源的有效配置，也在一定程度上影响了投资者参与证券市场的积极性。同时，个别证券经营机构为争夺客户，违反有关规定进行各种形式的佣金打折或返佣的价格战，在一定程度上影响了公平竞争的市场秩序。因此，中国证监会会在研究和借鉴国际成熟市场佣金制度有益做法的基础上，结合我国的实际情况，与2002年4月制定了“最高上限向下浮动”的佣金制度，即针对 A股、B股、证券投资基金的交易，证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。另外，证券承销佣金由于竞争激烈也有逐步下降的趋势，因此，如何有效降低各项成本，成为各证券公司生存发展的关键所在，也成为各证券公司发展的核心战略之一。否则，公司将面临亏损淘汰或被收购的风险。



1、利用当代信息技术降低管理成本。

主要通过先进管理应用软件的开发和运用，如LOTUS系统、OA系统的应用，使得公司组织结构中空化，即大大减少中层管理人员，管理层次减少，管理幅度扩大，管理效率提高，同时，由于大量实时信息在网上及时高速的处理和传递，也大大缩减了企业内部原有工作人员的层次和数量，从而降低管理费用支出。要使信息技术真正发挥以上作用，必须做到：①开发并适时更新适合本企业业务和管理特点的应用软件系统及相应的配套基础设施；②严格的制度保障；③企业领导的高度重视；④逐步形成相应企业文化；⑤信息技术人才保证。

2、利用当代信息技术降低营业成本。

一般综合类证券公司，营业费用约占企业总营业支出的60%以上，而营业成本约占企业营业收入的80%以上，因此降低营业费用和成本对增加企业经济效益至关重要，这也是各类企业管理所要解决的重点课题。而运用信息技术能有效降低营业成本：①通过开发委托交易管理软件，增加交易手段，使得各种非柜台委托交易成为可能，如网上委托、证券服务部、技术服务站、银证合作等低成本的经纪业务委托方式获得更大的发展空间，证券公司营业网点和场所面积可大大减少，从而减少营业场所租金和装修支出；②同时大大提高交易效率，从而可提高交易量，降低单位交易额的营业支出；③使得营业场所现场工作人员相应减少，从而降低营业成本；④大量的资金以电子数据的形式存储在计算机中，高度电子化的支付工具和清算系统使每笔商业交易及资金清算在瞬间完成。这大大加快了货币资金的流通速度，减少了现金流量，提高了资金的使用效率，降低了交易成本。同时，信息流、资金流从传统市场中剥离出来，将促进证券公司对传统的业务流程实施重组。大量的投资理财信息将作为免费服务提供在网上，这种公共产品为投资者带来了正的外部性，信息的共享降低了证券公司与投资者之间的交易成本，增加客户特别是核心客户的稳定性。

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三、利用当代信息技术构建客户优势

客户是企业的生存发展之本，随着“以客户为中心”的经营理念的不断深入人心，分析客户、了解客户、服务客户并争取已成为证券公司经营的重要课题。而通过当代信息技术的应用可为证券公司构建并不断扩大稳定的核心客户起到重要作用。

从业务角度看，经纪业务是目前国内证券公司竞争的焦点，它仍是证券公司利润的主要来源，据统计从事经纪业务获得的收入占各主要证券公司利润来源的80%以上，而中小证券公司90%的利润主要来自证券营业部。因此从营销角度看，目前证券公司的证券经纪业务客户是其市场战略的重点。

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1、加大对信息网络的硬件资源和软件资源的投资，通过提供便捷优质的服务，密切与投资者关系，拓展新客户，创造证券公司的核心市场优势。如近年来，证券公司加大电脑终端硬件配置、利用电缆卫星等多渠道通信模式、开发客户端委托下单、自助下单、账户管理、银证转账、银证通等应用软件，方便投资者，并提高交易效率。

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2、借助互联网信息获取的实时性和全球连通性的特征以及其他网络通信技术，证券公司可通过大力发展网络证券服务站方式扩大市场份额，目前很多证券公司在这方面已有了成功经验。即证券公司经批准将证券营业部的客户端延伸至一些重点城镇，为客户投资提供便捷服务，而网络客户可以不受空间、时间的限制，享受每周7天，每天24小时的不间断金融服务，这无疑将能扩大证券企业的销售收入。同时，满足投资者不断变化和多样化的需求，为投资者提供更为全方位、多层次的动态服务，能够进一步扩大企业的客户群体。

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3、目前证券经纪业务竞争激烈且利润越来越低，如何形成差别化优势是各证券公司应考虑的重点，而形成差别化优势主要依赖于证券公司提供的咨询服务与附加服务。数据挖掘在此过程中将发挥重要作用，其技术应用的方向主要有：客户分析、客户管理、财务指标分析、交易数据分析、风险分析、投资组合分析等。

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四、利用当代信息技术构建业务创新优势

当代信息技术为证券业务创新提供了坚实的技术支持。主要体现在证券业务模式创新、产品创新、交易手段创新等方面。

在业务模式创新方面，如近几年发展迅速的网上交易业务，不仅给投资者提供了极大的方便，扩大了交易量，提高了交易效率，而且也给证券公司带来了丰厚回报。当在线经纪和网上交易于全球范围内取代传统交易模式时，互联网网上直接公开发行、网上承销、网上路演和网上自助定价等基于网络的投资银行业务也将迅速兴起，谁能在探索网络时代全新的证券业务模式方面领先，谁就掌握了

发展的先机。

在产品创新方面，证券公司针对投资主体的多样性和信息反馈的及时性，通过互联网充分掌握投资者的信息，包括投资和储蓄倾向、购买和消费倾向，对不同金融服务产品的兴趣程度以及企业客户在经营过程中的资金状况，可以很容易的对投资者的情况进行分析，根据投资对象的区别，运用不同的促销手段，提供不同的金融服务，针对投资者的需求设计新的金融产品。一旦受到投资者的认可，金融企业就可以与投资者建立的联系，争取更多的客户资源，保持并扩大了市场份额。如近两年发展起来的“银证通”业务就是最好的事例。

在交易手段方面，主要是通过现代通信技术和网络应用技术为投资者提供“安全、高效、便捷、经济”的服务，如建立友好、便捷的用户界面，在技术上，改变传统的系统架构，客户可任选笔记本电脑、掌上电脑、固定电话、手机、电视机机顶盒等作前端输入设备。用户服务界面只与用户作信息交换，用来采集用户提供的信息、要求和对用户的查询提供信息反馈，但不包含任何逻辑层。开展网上证券经纪业务、开设证券服务站、各种自助委托交易等，提高交易效率，拓展业务空间。

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五、利用当代信息技术构建企业文化和品牌优势

证券公司运用现代信息技术的能力是公司综合竞争能力的重要体现，它在企业文化形成和品牌建设方面发挥重要作用。如很多证券公司在其内部OA系统或其网站中专设员工交流、BBS、客户互动交流、企业文化交流等专区，对公司企业凝聚力和文化建设发挥重要作用。现在我国每年都要进行网上经纪业务量排名，它是证券公司综合运用信息技术和管理能力的重要指标，一些证券公司因此而赢得市场声誉，如华泰证券、银河证券等公司，市场声誉的提高亦为公司扩大了客户群，提高业务收入。另外，每年财经媒体都要组织“最受股民（网民）喜爱的中国优秀财经证券网站”网上评选活动，证券公司网站亦成为其展示市场形象的重要窗口。

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六、利用当代信息技术构建风险监控优势

证券行业是高风险行业，对各项业务的风险监控尤为重要。通过当代信息技术构建全新有效的监控手段，如通过构建统一集中的信息管理系统，可以迅速及时审查营业部、自营和资产管理等部门的交易数据、资金和证券账户等情况，及时采取措施控制营业风险，同时可以改变公司原有资金控制模式，并通过横向比较及时了解资金情况，起到风险预警的作用。

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七、目前信息技术在证券业应用中存在的主要问题及对策

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1、交易安全性方面的问题及对策

网络的安全性，是股民最为担心的问题，也是影响证券信息化的关键问题。目前网上证券交易系统大都采用用户+密码的传统方式登录，这种方式存在的最

大问题是个人信息明文传输易被窃取，为网上证券交易带来了安全隐忧。例如互联网上出现的“证券大盗”木马病毒，该病毒能窃取网上证券用户的账号和密码，并冒充被盗股民操纵股票买卖，从而给被盗者带来巨大经济损失。该病毒曾引起股民的极大担扰，同时暴露出我国网上证券交易技术安全方面的缺陷失。

为推进证券行业的信息化工作，加强网上证券交易系统的安全性，研究推广安全电子认证技术迫在眉睫。采用第三方认证机构的CA电子认证系统是目前较为可行的方法。CA认证中心电子认证系统通过采用PKI技术（Public Key Infrastructure 公开密钥基础设施架构）为用户发放类似网上身份证的数字证书，为用户访问安全站点、识别用户真实身份、机密信息网上传递等应用提供安全保障。用户只需要拥有一张数字证书，就可以切实地保证网上证券交易安全。

2、标准化问题及对策

标准化工作是任何行业和技术发展的保障，对于集中式证券信息处理系统，若没有一个统一的技术标准，将不可避免地造成资源不能共享、技术平台不能共用的局面，从而导致重复投资和系统资源的巨大浪费，并易造成系统运行效率低下，严重影响新业务的开展。如深、沪交易所现运行的两套技术标准就给证券公司带来很大的不便。因此证券行业监管部门必须加快行业技术标准化工作的进程，促进证券行业的进一步发展。

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3、法律法规问题及对策

与国外市场经济发达国家相比，我国网络金融立法滞后。20世纪90年代，美国颁布了《数字签名法》、《统一电子交易法》等法律，解决了电子签名和电子支付的合法性问题。英国通过2000年5月施行的《电子通信法案》，也确定了电子签名和电子证书的法律地位，为网络金融的发展扫清了障碍。目前，我国此类法律极为有限，如《网上证券委托暂行管理办法》、《证券公司网上委托业务核准程序》、《关于鼓励利用INTERNET进行交易条例》等几部法规，涉及的仅仅是网上证券业务的一小部分，我国于2005年4月1日施行的《电子签名法》在保障我国电子交易的安全性方面走出了重要的一步，但随着市场经济的发展，相关法律法规还需不断完善（作者单位：余庆生、王莹/同济大学；杨捷/东华大学）