反假币个人事迹材料

第一篇：反假币个人事迹材料

反假币个人事迹材料

***，女，1958年9月出生，1976年参加工作，中共党员，大专文化，现任***农村信用联社营业部出纳主管。

近年来，在各级领导的关心支持下，该同志认真贯彻执行金融法律法规，严格遵守各项规章制度，立足本职，不断加强学习，提高自身素质，认真组织开展爱护人民币和反假币工作，积极探索完善反假币工作规程，取得了较好效果。先后被评为市县级先进工作者，荣获省级“十佳”优秀储蓄员荣誉称号。

一、加强学习，提高反假币工作能力

作为一名负责出纳工作的责任人，该同志对自己高标准、眼要求。在反假币工作中，注重加强自身学习，积极参加了市、县人民银行举办的反假币培训班和联社组织的各项学习活动，认真学习了《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行**分行假币收缴、鉴定及没收程序指引》，反假币操作规程及《假币鉴别手册》等文件资料，将《条理》和《办法》中的内容熟记在心，较熟练地掌握了真假币的特征；同时，及时组织临柜人员开展学习活动，帮助大家学习《条理》和《办法》，积极宣传、落实有关的法规、制度；并坚持理论联系实际，及时掌握反假币新知识、新规定以及假币动向，结合工作开展情况，先后组织了有关的考试和人民币知识竞赛等活动，增强了临柜人员的学习积极性，提高了学习效果和实际工作中反假币能力。

二、积极开展宣传活动，营造良好的反假氛围

***联社辖27个基层信用社，该同志所在的营业部各项存款1.2亿元，有400余个开户单位和2000余储户，每天现金流量达600余万元，工作量大，人员（转载自新世纪

范本网http://，请保留此标记，免费提供下载。）紧张。该同志从事分管出纳工作以来，深感责任重大，为确保反假工作取得好的效果，采取由内到外的做法，首先抓好临柜宣传工作，教育临柜人员认识到直接从事现金存取业务，身处反假币第一线，应该严格履行职责，积极做好假币收缴工作，并积极组织临柜人员向办理业务的客户进行宣传，特别对那些对收缴假币配合不积极，在收到假币后，第一愿望便是“想办法花出去”，而不是缴给金融机构的客户，该同志就耐心讲解国家有关人民币的法律法规、爱护人民币知识、人民币基本特征、防伪特点等，取得了好的效果。2002年3月份，某个体私营业户到我社存款，在清点现金时，发现有一张百元假币，而客户却不同意上缴，该同志就耐心地向其解释国家关于使用和持有假币都是违法行为的规定，假币流向社会后的危害等，尽管当初客户对收缴假币极为不满，但通过该同志晓之以理，动之以情的耐心解释，最终消除了客户的不满情绪，取得了客户的支持和理解。3年来，该同志共收缴假币1.5万元，先后多次为客户上门服务，帮助鉴定真伪，在该同志的宣传影响下，3年来先后有12名客户主动到营业室上缴假币630元。

在做好临柜宣传的同时，该同志还经常组织人员走出柜台，到集贸市场、村街等开展宣传活动，通过真伪对比、图片、讲解、现场咨询等，向周围群众宣传人民币知识。该同志还针对近年来假币向农村流动的实际，经常深入偏远山区开展反假币宣传活动，2003年5月，她组织联社营业部部分同志到***县偏远****乡、****乡等山区乡镇开展反假币宣传，在集市开展宣传活动4次，为农户鉴别真假人民币100余人次。近年来，该同志先后组织对外宣传活动30余次，受众4万余人次，营造了良好的反假币工作氛围。

三、加强教育培训，完善工作规程

联社营业部每年上下调拨资金达8亿元，全县27个基层单位每年现金流量达12亿元，提高临柜人员反假币工作能力显得尤其重要。3年来，该同志先后主持组织人民币知识和反假币培训活动6次，通过专题讲座、以会代训等形式，对全县信用社临柜人员进行了培训，使全系统临柜人员反假币能力有了新的提高。

在此基础上，该同志积极探索改进临柜人员现金收付操作规程，组织实施了“收支两条线”办法，即不能由临柜人员将自己收进的现金直接支付出去，而是由后台人员复点整理后才能够对外支付，一方面最大限度防止了假币收进后又流向社会，另一方面分清了责任，给临柜人员增加了压力，增强了反假币意识和实际能力。同时，制定了反假币奖惩措施，在要求临柜人员将收付的现金必须经过手工和防伪点钞机复点相结合，对收缴的现金中有假币而未能发现，一经查出，给予相当于假币面额2倍的罚款，对年度临柜现金收付工作中成绩突出的给予一定奖励。3年来，联社营业部上解人民银行现金达200余次4亿元，无一例假币现象，多次受到上级行的表扬。

第二篇：反假币知识点个人总结

一、基础知识 日元:三亚树皮 美元:亚麻 1．纸张防伪

1)材质:真币无荧光反映

2)水印:透光观察，改变纸张的厚薄（纤维的密度）。紫外光下：水印无明显呈现。红外光下，有凹凸感为真。

① 分类：按分布位置不同分固定水印和满版水印。多层次水印（毛泽东头像）和白水印黑水印（透光性）。② 红外线:有凹凸感为真

3)安全线（透光观察连续）① 分类

全埋式安全线:1999年100元

开窗式安全线:2005年（条码水印效果）② 特殊技术

9)100元人民币：155*77mm，正面毛泽东头像，反面人民大会堂，缩微文字“RMB100/人民币”50:70*150;20:70*145;10:70*140 10)塑料材质钞票:2000.11.28 迎接新世纪 纪念钞 2．纸张防伪

1)成分:新疆长绒棉

2)水印:观察方法：对光观察，迎光透视。立体感、层次感、真实感强。

3)安全线:1999年版全埋式安全线;2005版开窗式安全线。

开窗式安全线:透光连续实现、全息图、磁性油墨、缩微文字、条码水印。3．印刷

1)凹版印刷:油墨（手摸可蹭下）2)手工雕刻:毛泽东头像 3)凸版印刷：

① 2005年版：双色异形横号码（序列号）4位红6位黑，大小不同，嵌入特制的金属线、聚酯线。

缩微印刷、荧光油墨、磁性幽默、全息图、彩虹印刷 3D安全线:韩元、美元、安全线旋转立体变动效果 4)纤维丝（随机分布）

① 彩色纤维:将一些特殊的纤维加入（1999年，红、蓝）② 无色荧光纤维:紫外光下可见（1999、2005）③ 红外线:突起效果、被纸张包裹 ④ 紫外线:放大荧光效果

2．安全印刷技术（印刷防伪）1)凹版印刷:印版上刻槽，注入油墨，在高温高压下将油墨印到纸上，钞票主要图案和文字多用于凹版印刷。

2)手工雕刻凹版印刷:立体感强层次分明，手摸有明显凹凸感，制作成本高。手工雕刻难以模仿。

3)凸版印刷:吐出的版纹和通常是用的图案一样，印刷时版纹和纸张接触印刷时版纹和纸张接触使纸面受压，一半多用于引述钞票的连号/序列号。

4)平版印刷:胶印。印出来的的团准确，印纹和纸面同为一体，边缘整齐，多用于钞票背景。

5)网纹印刷:钞票上的珠光油墨，变色油墨。6)热压印刷:经书反光膜，全息图。3．油墨防伪

1)有色荧光油墨:钞票一个固定位置或某种花的图案上（100元背面人民大会堂的灯）

2)无色荧光油墨:普通光看不见，紫外光下可见明亮荧光。

3)光变油墨:随着观察角度不同，图案的颜色出现变化。100—绿蓝，50—金绿

4)磁性油墨:抗腐蚀、防褪色，定量检测，只用于机器识别。5)防复印油墨:不可复印，形态颜色改变。6)红外光油墨:在红外光下，普通油墨无反应，红外油墨消失看不见。4．隐形雕刻防伪技术——西藏和平解放50周年普通纪念币

二、人民币鉴定 1．基本概念、性质 1)人民币:法定货币，人民银行发行，人民银行指定的印刷企业印刷。2)单位：元。

3)序列号：2位冠字，8位号码

4)第一套人民币 1948.12.1：50元、20元、10元；1957.12.1:1分、2分、5分硬币；董必武:中国人民银行。12种面额62个版别最大面额50000，最小面额1元

5)第二套人民币（首次采用固定水印技术）1955.3.1：马文蔚:字体（魏碑“张黑女”碑体）11种面额16个版别最大10元，最小1分。唯一“3元”出现的地方。

6)第三套人民币 1962.4.20~2000.7.1共39年：使用时间最长，7种面额13个版别最大10元，最小1角。1963年第一次生产出“天安门固定水印钞纸”

7)第四套人民币：1987.4.27 ：9种面额17个版别最大100元，最小1角分。增加了100,50两种卷别。100元防伪：安全线，荧光，水印。

8)第五套人民币：汉语拼音、蒙、藏、维、状 ① 1999.10.1：100元；2000.10.16：20元，1元硬币，1角硬币；2011.9.1：50元，10元；2004.7.30：5元，5角硬币；2004.7.30:1元兰花 西湖 ② 2005.8.31：100茶花 中国漆器 人民大会堂 橘黄，50菊花 少数民族 布达拉宫 黄绿，20荷花 青铜饕餮 桂林山水 绿，10月季中 国传统瓷器 长江三峡，5水仙花 泰山。

中间大两边小。手感线代替纵号码。

② 1999年版：横号码有磁性、纵号码无磁 4)其他印刷：

① 对币:双面同时印刷，完全结合.古钱币 ② 接线印刷:票面接线外连接，色彩不同。中国首创（凹版接线印刷，正面花纹）。

③ 缩微文字:证件上多数都有（如身份证）。反面100处的缩微文字+凹版接线印刷。

④ 隐形文字:（深、浅色的100）正面侧边 4．油墨防伪

1)有色荧光油墨

2)无色荧光油墨:紫外光下可见 3)光变油墨:绿变蓝 5．1999版与2005版区别: 1)对印与光变油墨位置不同 2)隐形面额数字观察角度不同 3)安全线（全埋/开窗）

4)号码（99横/纵号码，05双色异形横号码）5)05年增加啦白水印

6)09纵号码改为05凹印手感线 7)09有红蓝纤维丝，05无 8)反面增加“yuan”国际化。

9)面额数字、汉语拼音、行名年号、行长章等均采用凹版印刷，手摸有明显凹凸感。

反假理念:以真反假，以人为本，人机结合。

三、法律法规：

2000.5.1《人民币管理条例》

2003.7.1《假币收缴、鉴定管理办法》

1995.6.30《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》 1994 反假币协会成立 2005 反假币年

《中华人民共和国刑法》规定，伪造货币的，处三年 以上十年 以下有期徒刑，并处五万 元以上五十万 元以下罚金。

《中华人民共和国刑法》规定，出售、购买明知是伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处 三年 以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处三年 以上十年 以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年 以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《中华人民共和国刑法》规定，变造货币，数额较大的，处 三年 以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年 以上十年 以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

《中华人民共和国中国人民银行法》规定，伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处 十五 日以下拘留、一万 元以下罚款。

《中华人民共和国中国人民银行法》规定，印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处 二十万 元以下罚款。1．货币知识

1)货币:人民币（纸币、硬币），外币（16种）2)单位：元

3)辅币：角、分 4)发行：人民银行设计，经国务院批准 5)印刷：人民银行指定的专门企业印刷

6)假币：伪造币；变造币（挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等）改变真币的原始形态的 2．假币收缴程序：

1)告知并收缴：2名以上工作人员当面收缴

2)加盖戳记：正面水印处、反面中间加盖“假币”戳记；硬币、外币，使用专用袋，在封口处加盖“假币”戳记，并按专用袋面上的要求填写齐假币信息。3)开具收缴凭证：《假币收缴凭证》

4)持印人签字：拒绝签字的，收缴人须在《假币收缴凭证》上注明凭证由收缴单位保存，不再付出。保管时间为90天以上。5)告知两项权利：

① 真伪异议：3个工作日内持《假币收缴凭证》和《货币真伪鉴定申请书》进行鉴定。

② 程序异议：60个工作日 3．报告当地公安机关：

1)一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；

2)属于利用新的造假手段制造假币的； 3)有制造贩卖假币线索的；

4)持有人不配合金融机构收缴行为的。

4．假币鉴定

1)鉴定单位收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。

2)收缴单位收到鉴定单位通知之日起2个工作日内将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

3)鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个~30个工作日工作日内完成鉴定。《货币真伪鉴定书》。

四、违规操作

以下情况的，经融机构警告，假人民币1000~50000罚款；外币1000以下罚款、纪律处分。1)收缴人员无证上岗的 2)未按制度收缴假币的 3)发现假币而不收缴的 4)拒绝鉴定

五、残缺污损人民币兑换

1．全额:能辨别面额，票面剩余3/4(含3/4)以上，其图案、文字能按原样连接的全额兑换。

2．半额:能辨别面额，票面剩余1/2(含1/2)至3/4以下，其图案、文字能按原样连接的按原面额的一半兑换。纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。

3．兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。4．特殊原因:火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂、炭化（紫外光下“100”荧光存在）

5．兑换单：一式三联。

6．异议处理:认定证明退回残缺->人民银行分支机构申请鉴定->产生结论（兑换）。

六、不宜流通

1．纸币缺少面积20平方毫米 2．一处裂口10mm以上 3．裂口2处以上5mm 4．字迹面积平方2cm 5．不超过2mm但遮盖了防伪

第三篇：反假币个人事迹材料

反假币个人事迹材料

***，女，1958年9月出生，1976年参加工作，中共党员，大专文化，现任***农村信用联社营业部出纳主管。

近年来，在各级领导的关心支持下，该同志认真贯彻执行金融法律法规，严格遵守各项规章制度，立足本职，不断加强学习，提高自身素质，认真组织开展爱护人民币和反假币工作，积极探索完善反假币工作规程，取得了较好效果。先后被评为市县级先进工作者，荣获省级“十佳”优秀储蓄员荣誉称号。

一、加强学习，提高反假币工作能力

作为一名负责出纳工作的责任人，该同志对自己高标准、眼要求。在反假币工作中，注重加强自身学习，积极参加了市、县人民银行举办的反假币培训班和联社组织的各项学习活动，认真学习了《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行**分行假币收缴、鉴定及没收程序指引》，反假币操作规程及《假币鉴别手册》等文件资料，将《条理》和《办法》中的内容熟记在心，较熟练地掌握了真假币的特征；同时，及时组织临柜人员开展学习活动，帮助大家学习《条理》和《办法》，积极宣传、落实有关的法规、制度；并坚持理论联系实际，及时掌握反假币新知识、新规定以及假币动向，结合工作开展情况，先后组织了有关的考试和人民币知识竞赛等活动，增强了临柜人员的学习积极性，提高了学习效果和实际工作中反假币能力。

二、积极开展宣传活动，营造良好的反假氛围

***联社辖27个基层信用社，该同志所在的营业部各项存款1.2亿元，有400余个开户单位和2000余储户，每天现金流量达600余万元，工作量大，人员（转载自新世纪www.xiexiebang.com 范本网http://www.xiexiebang.com，请保留此标记，免费提供下载。）紧张。该同志从事分管出纳工作以来，深感责任重大，为确保反假工作取得好的效果，采取由内到外的做法，首先抓好临柜宣传工作，教育临柜人员认识到直接从事现金存取业务，身处反假币第一线，应该严格履行职责，积极做好假币收缴工作，并积极组织临柜人员向办理业务的客户进行宣传，特别对那些对收缴假币配合不积极，在收到假币后，第一愿望便是“想办法花出去”，而不是缴给金融机构的客户，该同志就耐心讲解国家有关人民币的法律法规、爱护人民币知识、人民币基本特征、防伪特点等，取得了好的效果。2002年3月份，某个体私营业户到我社存款，在清点现金时，发现有一张百元假币，而客户却不同意上缴，该同志就耐心地向其解释国家关于使用和持有假币都是违法行为的规定，假币流向社会后的危害等，尽管当初客户对收缴假币极为不满，但通过该同志晓之以理，动之以情的耐心解释，最终消除了客户的不满情绪，取得了客户的支持和理解。3年来，该同志共收缴假币1.5万元，先后多次为客户上门服务，帮助鉴定真伪，在该同志的宣传影响下，3年来先后有12名客户主动到营业室上缴假币630元。

在做好临柜宣传的同时，该同志还经常组织人员走出柜台，到集贸市场、村街等开展宣传活动，通过真伪对比、图片、讲解、现场咨询等，向周围群众宣传人民币知识。该同志还针对近年来假币向农村流动的实际，经常深入偏远山区开展反假币宣传活动，2003年5月，她组织联社营业部部分同志到***县偏远****乡、****乡等山区乡镇开展反假币宣传，在集市开展宣传活动4次，为农户鉴别真假人民币100余人次。近年来，该同志先后组织对外宣传活动30余次，受众4万余人次，营造了良好的反假币工作氛围。

三、加强教育培训，完善工作规程

联社营业部每年上下调拨资金达8亿元，全县27个基层单位每年现金流量达12亿元，www.xiexiebang.com 提高临柜人员反假币工作能力显得尤其重要。3年来，该同志先后主持组织人民币知识和反假币培训活动6次，通过专题讲座、以会代训等形式，对全县信用社临柜人员进行了培训，使全系统临柜人员反假币能力有了新的提高。

在此基础上，该同志积极探索改进临柜人员现金收付操作规程，组织实施了“收支两条线”办法，即不能由临柜人员将自己收进的现金直接支付出去，而是由后台人员复点整理后才能够对外支付，一方面最大限度防止了假币收进后又流向社会，另一方面分清了责任，给临柜人员增加了压力，增强了反假币意识和实际能力。同时，制定了反假币奖惩措施，在要求临柜人员将收付的现金必须经过手工和防伪点钞机复点相结合，对收缴的现金中有假币而未能发现，一经查出，给予相当于假币面额2倍的罚款，对临柜现金收付工作中成绩突出的给予一定奖励。3年来，联社营业部上解人民银行现金达200余次4亿元，无一例假币现象，多次受到上级行的表扬。

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第四篇：反假币试题..

 单选题

1.人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛选出的假币（B）提交。A.妥善保管，年末时集中 B.单独

C.与其他假币一并

2.“假币”印章篆刻内容为（_ C _）。

A.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期 B.“假币”字样，银行行号标识代码和日期

C.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码 3.中国人民银行及其分支机构依照（C）对假币收缴、鉴定实施监督管理。A.《中华人民共和国人民币管理条例》 B.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》 C.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

4.银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（D）承担。A.发现差错行 B.人民银行

C.出售清分系统的一方 D.实施清分操作的一方

5.金融机构在办理业务时发现假硬币，处理方法为（A）。

A.应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记 B.应当面加盖“假币”字样的戳记

C.应当面加盖“假币”字样的戮记，并以统一格式的专用袋加封

6.（B）是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息，从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。A．精确查询 B.模糊查询 C．对应查询 7.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起（C）个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。A.5 B.10 C.15 D.20 8.办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额（A）张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前（A）位一致，应在“假币收缴凭证”中列明。A.2；6 B.3；5 C.2；5 D.3；6 9.根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出的假币，有假币实物的应（B）A.退还持有人 B.予以收缴 C．交由公安处理

10.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在受理鉴定时，鉴定结果因特殊情况可延长至（B）个工作日给出。A.10 B.30 C.4O D.45 11.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存（C）。A．l个月 B．2个月 C.3个月

12.假币专用封装袋的材质为（A）。A.厚牛皮纸 B.白色信封

C.票据交换专用信封

13.《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》为一式（B）联。A.2联 B.3联 C.4联 14.查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按（C）装订，保存期为5年。A．月 B．半年 C．年 D.季

15.鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一印制的（B）。A.假币收缴凭证 B.货币真伪鉴定书 C.假币没收收据 D.假币罚没单

16.再查询结果应通过（A）告知查询人。A．查询结果通知书 B．再查询结果通知书 C．电话

17.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（A）举证。A．银行业金融机构 B．客户 C．人民银行

18.对于符合规定的查询申请，受理单位应在受理之日起（C）个工作日内办结。A.1 B.2 C.3 19.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（A）个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

A.2 B.3 C.4 D.5 20.每张《假币收缴凭证》最多可以填写（C）个不同的冠字号码。A.1 B.2 C.5 D.8 3 21.查询受理单位详细记录每笔查询业务经办人和复核人、查询号码、（B）、查询结果等。A．查询业务方式 B．查询业务时间 C．查询详情

22.金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，（A）负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。A．金融机构 B．人民银行 C．银监会

23.中国人民银行各分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有（B）名鉴定人员同时参加，并作出鉴定结论。A.1 B.2 C.3 D.4 24.本机或通过冠字号码查询系统（软件），可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码（文本及图像信息），且提供的冠字号码与现钞能一一对应，应张贴（C）。A．黄标 B．红标 C．蓝标

25.金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑现的残缺、污损人民币（C）。A．中国银行业监督管理委员会 B．金融机构留存

C．交存当地人民银行分支机构

26.查询受理单位与再查询受理单位均应建立（A）。A．查询登记簿 B．投诉登记簿 C．受理登记簿

27.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人到当地人民银行分支机构提出投诉，当地人民银行分支机构接到 4 查询人投诉的，应当在（B）个工作日进行核实，情况属实的，责令有关金融机构改正。

A.10 B.7 C.5 D.15 28.《假币收缴凭证》一式（B）联，第（B）联由收缴单位留底。A．一；一 B．二；一 C．二；二 D．三；二

29.再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起（A）个工作日内，开展调查与处理工作。A.15 B.20 C.30 30.纸币呈正十字形，票面缺少四分之一的，按原面额的（C）兑换。A．全额 B．四分之三 C．一半

31.人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过（A）平方厘米以上的不宜流通。A.2 B.3 C.4 D.5 32.查询申请表、再查询申请表和（C）应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。A.申请人申请资料 B.申请书 C.查询结果通知书

33.《假人民币没收收据》第（C）联交假币持有人。A．一 B．二 C．三 D．四

34.以下不属于人民币纸币真伪的识别方法的是（D）。A.眼看 B.手摸 C.仪器检测 D.测量称重法 35.各商业银行要对使用的现钞处理设备每年不少于（B）次的技术升级。A.1 B.2 C.3 D.5 36.持有人对被金融机构收缴的外币的真伪有异议的，经鉴定为真币的，应（C）。A．由鉴定单位交收缴单位退还持有人 B．由鉴定单位退还持有人

C．由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》 D．由鉴定单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》 37.第五套人民币的防伪特征在票面正面呈（A）分布。A．环形 B．“十”字形 C．三角形

38.银行业金融机构涉假冠字号码查询申请超时的，查询受理单位（A）。A．不予受理查询申请 B．收取相关费用给予查询 C．必须受理查询申请 D．向上级申请受理查询

39.下面关于“假币”印章使用说法正确的是（C）。

A．10元（含10元）以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10元以下的假币印章不需加盖

B．具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章 C.在收缴假币时，应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章

D.加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由持币人

40.假币的销毁权只属于（C）。A．公安机关

B.中国银行业务监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国印钞总公司

41.残损人民币由（A）来销毁？ A．人民银行 B．银监会 C．商业银行 D．证券公司

42.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在（C）。A．其他国家或地区流通的法定货币 B．自由兑换货币和特别提款权

C．我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币

43.《人民币冠字号查询结果通知书》一式两联，第一联（A）,第二联（A）.A.查询受理单位存档备查，交查询人 B.交查询人，查询受理单位存档备查

C.查询受理单位存档备查，交当地中国人民银行

44.查询申请表，（B）和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。A.申请人申请资料 B.再查询申请资料 C.申请书

45.以下属于揭页变造币的制作手段的是（C）。A．裁剪拼接 B．剪贴挖补 C．揭层

46.机制假币多采用（A）印刷，套印精度差、颜色偏差大、线文平浮，粗糙、缺乏层次。

A．胶版 B．打印 C．凸版 D．凹印

47.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的残缺、污损人民币，应（C）。A．上缴中国人民银行 B．金融机构留存 C．退回原持有人

48.经核实，某金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假币，该业务人员将100元人民币退还给持有人，中国人民银行应当对金融机构处罚措施为（A）。

A.对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款 B.对金融机构处以1000元以上1万元以下罚款 C.对金融机构处以1000元以下罚款 D.对金融机构处以1万元以下罚款 49.兑付额不足一分的，（C）。

A．按1分兑换 B．按兑付额兑换 C．不予兑换

50.反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照（D）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。A．经办人 B．券别 C．金额 D．冠字号码

51.清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（A）营业结束后通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。

A．每日 B．每月 C．每季度

52.人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（C），一联用于登记假币登记簿。A．交上级人民银行 B．与假币实物一起留存 C．交假币解缴单位

53.违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行根据（B），依法进行处理。A.《中华人民共和国中国人民银行法》 B.《中华人民共和国人民币管理条例》 C.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

54.人民银行当地分支机构接受投诉核实，发现金融机构未采取有效措施，致使假币对外支付的，按（A）第四十五条进行处罚。A.《中华人民共和国人民币管理条例》 B.《中华人民共和国中国人民银行法》 C.《假币收缴、鉴定管理办法》

55.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过（C）毫米以上的不宜流通。A．3 B．4 C．5 D．6 56.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（A），将辖内个分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A.每个工作日营业结束后 B.每个工作日营业中 C.第二个工作日营业结束前 D.第二个工作日营业结束后

57.持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到（B）进行兑换。

A．当地人民银行分支机构 B．金融机构

C．中国银行业监督管理委员会

58.“假币”印章应盖在假币背面的（A）位置。A．背面中间 B．背面安全 C．背面左侧 D．背面右侧

59.金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时，如冠字号码（C）不一致，应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。A.前2位 B.前4位 C.前6位 D.前8位

60.金融消费者在办理取款业务之日起（C）个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。A.7个 B.10个 C.20个 D.30个

61.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（B）的罚款。A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上

62.假币一般分为（B）两大类。A.机制币和手绘币 B.伪造币和变造币 C.复印币和机制币

63.金融机构工作人员购买假币、以伪造的货币换取货币，情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（A）元以上（A）元以下罚金。A.1万，10万 B.1万，2万 C.1万，5万

64.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应（A）。A.按假币收缴程序予以收缴 B.退回原持有人 C.全额兑换

65.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（C）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A．假币实物

B．《货币真伪鉴定书》 C．《假币收缴凭证》

66.不宜流通人民币挑剔标准》自（C）开始执行。A．1998年1月1日 B．2003年1月1日 C．2004年1月1日

67.查询人对结果有异议，查询受理单位应告知查询人在（C）工作日内向当地人民银行分支机构申请再查询。A.7 B.5 C.3 D.2 68.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过日（D）。

A.15 B.20 C.25 D.30 69.金融机构需要借用假币资料或样张，应经部门主管审批同意后，打印（B）。A.假币调运凭证 B.假币借用凭证 C.假币暂借卡片 D.假币转换件

70.《假币收缴凭证》上有（B）种不同语言。A.1 B.2 C.3 D.4 71.银行涉假冠字号码查询申请者（A）委托第三方代理查询。A.可以 B.不可以

C.必须经人民银行批准后才可以 D.必须经查询受理单位同意后才可以

72.下列行为属于金融机构不履行人民币收付业务的法定职责（C）。A.拒绝为公众调剂人民币券别 B.拒绝兑换残缺或污损的人民币 C.两者皆是

73.冠字号码查询业务原则上应采取在（A）查询的方式。A.业务发生网点 B.银行业机构管理部门 C.人民银行  多选题

1.特殊残缺污损人民币是指票面因（ABCD）等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。A．火灾 B．虫蛀 C．鼠咬 D．霉烂

2.银行业金融机构对冠字号码记录管理，要从（ABCD）等方面开展自查。A．制度落实 B．机具性能 C．业务处理 D．操作流程

3.特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬等特殊原因，造成（ACD）受损，纸张炭化、变形、图案不清晰，不直再继续流通使用的人民币。A．外观 B．新旧程度 C．质地 D．防伪特征

4.金融机构记录的冠字号码信息至少应包含（ABCDE_）等素。A．币值 B．业务类型 C．机具编号 D．日期和时间 E．版别

5.变造的货币是指在真币的基础上，利用（ABCDE）等多种方法制作，改变真币原形态的假币.A.挖补 B.揭层 C.拼凑 D.移位 E.重印

6.假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是（AD）。A．正面水印窗 B.正面中间 C.背面水印窗 D.背面中间 7.以下哪些人民币不得流通（ABC）。A.不能兑换的残缺、污损的人民币 B.停止流通的人民币 C.贵金属纪念币 D.普通纪念币

8.查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记簿，详细记录受理的每笔查询业务的（ABCD）。A．经办人和复核人 B.查询号码 C.查询业务时间 D.查询结果

9.金融机构应结合实际情况，参考以下（ABD）方式防止冠字号码数据丢失。A．在清分环节设置校验程序，对清分的每批次纸币张数与冠字号码记录条数进行校验

B．在清分机具开机时进行测试，并规定使用过程中的定期抽查频率 C．在清分机清分之后，逐张对记录的冠字号码信息与现金实物比对 D.柜员机加钞后取出若干张纸币后登录系统查询验证

10.查询人申请冠字号码查询应携带（ABC）等材料，到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》.A．有效证件

B．假币实物或《假币收缴凭证》 C．办理取款业务的证明资料 D．办理业务的柜员信息

11.办理假币收缴业务时，应在假币收缴凭证上填写（ABCD）要素。A.持有人姓名或其他有效证件号码 B.被收缴人的身份证或其他有效证件号码 C.假币券别、版别、冠字号码、来源和制作方法 D.收缴的数量及面额

12.人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币，付款行应（BC）。A．将假币退还给客户并全额赔付 B．按照规定收缴假币并全额赔付

C．假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付

D．假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付

13.金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，并必须实现（ABC）功能。A．能导入现金处理输出的FSN文件 B．能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询 C．能按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件 D．冠字号码图像逐级上传至金融机构总行

14.金融机构（包括查询受理单位和再查询受理单位）有下列（ABC）行为的，查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉。A．无正当理由不受理查询人申请的 B．未在规定期限内完成查询的 C．查询程序不符合规定的

15.残缺、污损人民币是指（BCD），不宜再继续流通使用的人民币。A．票面有折角 B．票面撕裂、损缺

C．因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损 D．颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损

16.如果持有人对被收缴的货币真伪有异议，可向（BC）申请鉴定。A.当地公安局

B.中国人民银行当地分支机构 C.中国人民银行授权的当地鉴定机构 D.任何当地金融机构

17.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》（试行）制定的目的有（ABCD）。

A．规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作 B．切实保护金融消费者的合法权益 C．全面提高银行业金融机构现金服务水平

D．建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序

18.依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对金融机构（ABCD）行为给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应记律处分。A.发现假币而不收缴的

B.未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的 C.发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的

D.截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的 19.银行业金融机构冠字号码查询工作的检查方法分为（AB）。A.正查法 B.倒查法 C.反查法 D.自查法

20.银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合（ABCDE）基本条件。A.在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户 B.建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作人员 C.配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员

D.具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备 E.具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施 21.《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素（ABCD）。A.金融机构名称 B.业务公章 C.兑换日期 D.兑换结果

22.关于假币持有人向中国人民银行申请假币鉴定，下列说法正确的是（ABCD）。A．持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼 B．持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼

C．持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请

D．中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中共人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章 23.关于特殊残缺、污损人民币，以下说法正确的是（BC）。

A．金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务

B．金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》，向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务

C．金融机构应收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》 D．金融机构无需收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》 24.冠字号码记录的对象是（AB）券别。A.100 B.50 C.20 D.10 25.金融机构收缴假币时，对（BCD）应当面以统一格式的专用袋加封。A．假人民币纸币 B．假外币纸币 C．假人民币硬币 D．假外币硬币

26.以下（AB）券别可以申请进行冠字号码查询。A.100元 B.50元 C.20元 D.10元

27.存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，查询机构应（AB）。A.注明查询过程

B.对查询的具体方法进行解释 C.提供所有冠字号码信息 D.提供所有冠字号码图像

28.冠字号码查询工作应记录的要素包括（ABCD）。A.机具编号 B.币值

C.冠字号码文本 D.冠字号码图像

29.金融机构冠字号码检索人员应当熟悉掌握各种方式记录、存储的冠字号码的检索。对（ABCDE）等多来源的冠字号码记录及检索方法均应当掌握。A.本行清分中心清分 B.本网点清分

C.他行代理清分中心清分调入 D.金融机构相互取现调入 E.人民银行清分完整券调入

30.下列（CD）情况下可以开具假币没收收据。A．银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时

B．具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时 C．具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时 D．中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时 31.残缺、污损人民币的具体兑换标准是（ABC）。

A．能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换 B．能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按面额的一半兑换 C．纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换 D．纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换 32.人民币纸币具有以下（ABD）情形的不宜流通。A．脱色、变色、变形 B．票面纸质较绵软 C．票面有折痕 D．票面起皱较明显

33.故意毁损人民币的行为有（ABD）。A．在人民币上乱写乱画 B．熔炼硬币 C．装帧人民币 D．用人民币制作工艺品

34.纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方法，即通常所说的（ABCD）。

A．摸 B．看 C．听 D．测 35.假币收缴必须遵循操作程序（ABCD）。A．在持有人视线范围内当面收缴 B．加盖“假币”章或专用袋加封 C．出具《假币收缴凭证》 D．向持有人告知其权利 E．将盖章后的假币退还持有人 36.以下属于伪造币（ABD）。A.拓印假币 B.复印假币 C.拼凑假币 D.描绘假币

37.“假币”印章的使用单位或部门包括（ABC）。A．中国银行 B．中国工商银行 C．兴业银行 D．银监会

38.存取款一体机配款实现冠字号码记录的途径有（ABC）。A.存取款一体机加装冠字号码记录模块记录冠字号码 B.由清分中心记录冠字号码 C.由网点自主清分并记录冠字号码

D.由网点对他行调入已清分券用A类点钞机记录冠字号码

39.金融机构在收缴假币过程中遇到（ABCD）情形，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。

A.一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的

B.属于利用新的造假手段制造假币的 C.有制造贩卖假币线索的

D.持有人不配合金融机构收缴行为的 40.下列哪些人民币不能流通（ABCD）。A.人民币样币 B.停止流通的人民币

C.不能兑换的残缺、污损人民币 D.不能兑换的特殊残缺、污损人民币 41.以下说法正确的是（BCD）。

A.纸币票面缺少面积在10平方毫米以上的不宜流通 B.纸币票面裂口1处，长度超过10毫米的不宜流通 C.不宜流通的人民币应交存人民银行

D.办理人民币存取款业务的金融机构要做到柜面收到的每一张（枚）人民币都按照标准进行整点

42.中国人民银行不得拒绝受理（ABC）提出的货币真伪鉴定申请。A.持有人 B.金融机构 C.授权的鉴定机构

43.中国人民银行依据（CD）制订了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。A.《不宜流通人民币挑剔标准》 B.《人民币图样管理办法》

C.《中华人民共和国人民币管理条例》 D.《中华人民共和国中国人民银行法》

44.关于《假币收缴凭证》，下列说法正确的是（BCD）。A.《假币收缴凭证》为中英文对照，一式三联 B.《假币收缴凭证》为中英文对照，一式二联

C.《假币收缴凭证》第一联由收缴单位留底，第二联交被收缴人 D.持有对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构提出鉴定申请。E.胶印缩微文字

45.冠字号码查询方式分为（AC）。A．现场查询 B．直接查询 C．非现场查询 D．间接查询

46.查询人对首次冠字号码查询结果有异议的，可以向（BC）申请再查询。A.付出现金的银行业机构网点 B.查询受理单位的上级行 C.人民银行当地分支机构

D.人民银行分行或省会首府城市中心支行  判断题

1.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。(对)2.各商业银行要对使用的现钞处理设备的测试升级情况要有书面记录，以备阅读。(对)3.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指目前其它国家或地区现在流通的法定货币。（错）

4.持币人在办理假币收缴业务时，如果对货币真伪有异议，就不能在假币收缴凭证上签字。（错）

5.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三），其图案、文字能按原样链接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。（错）6.假币鉴定专用章可由货币鉴定授权单位按照假币鉴定专用章样式自行制作。(对)7.当金融机构业务人员办理业务发现假币时，假币持有人可以不将假币交给金融机构收缴。（错）8.“假币”印章在使用时应使用蓝色油墨。(对)9.在冠字号码查询业务中，查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询，在规定的截止日前，向查询人或查询代理人反馈查询结果。(对)10.金融机构应将不宜流通的人民币交存人民银行，防止将其对外支付。(对)11.硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。(对)12.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存5个月。（错）

13.《中国人民银行授权书》是有货币真伪鉴定技术与条件的商业银行业机构可以受理货币真伪鉴定业务的资质证明。(对)14.冠字号码模糊检查索是指输入冠字号码部分字符等不完整信息进行查询的方法。(对)15.假币收缴凭证按收缴的币种，分为本币假币收缴凭证和外币收缴凭证两个种类。（错）

16.反假币信息系统中的假币造假方式分为伪造与变造两种。(对)17.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与。（对）

18.根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以半额赔付。（错）

19.根据冠字号码查询系统查询结果判定为付出假币的，如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，付款行可不予赔付。（错）

20.冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号码现钞。（错）

21.假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能在申请货币真伪鉴定。（错）

22.金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。（错）

23.金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。（错）

24.冠字号码查询应由本人申请查询，不得代理查询。（错）

25.金融机构临柜人员在办理兑换残缺人民币业务时，应当面在兑换的残缺人民币票面上加盖带有本行行名的全额或半额戳记。(对)26.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。（错）

27.金融机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时，需要开袋确认人民银行的鉴定结果。（错）

28.人民币纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的不宜流通。（对）29.为保证假币实物安全，查询人或查询代理人持假币实物申请查询的,应予以封存，并在纸币实物上加盖印章。（错）

30.银行业金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，属于手工清分范围。（错）

31.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1干元以上5万元以下罚款。（对）

32.变造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。（错）

33.《假币收缴凭证》一式二联，第一联由收缴单位留存，第二联交被收缴人。（对）

34.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。（错）35.在冠字号码查询业务中，查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询，在规定的截止日前，向查询人或查询代理人反馈查询结果。（对）

36.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。（对）37.商业银行应将残缺污损人民币上缴中国人民银行。（对）38.“假币”印章在假外币正面位置为水印窗位置。（错）

39.金融机构有发现假币而不收缴的，由中国人民银行给予警告、罚款。（对）40.点验钞机可以识别所有假币。（错）

41.所有商业银行营业网点和人民银行及其分支机构均可以向假币持有人开具假币没收收据。（错）

42.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自2004年7月1日起施行。（错）43.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政内容有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日90个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申倩行政复议，或依法提起行政诉讼。（错）

44.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于每个工作日营业结束后，将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。（对）

45.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存3个月。（对）

46.经冠字号码查询或再查询，确认金融机构付出假币，金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。（对）

47.金融机构在办理残缺，污损人民币兑换业务时，无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。（错）

48.使用具备记录存储冠字号码功能的存取款一体机存储、记录的纸币冠字号码，在没有实现数据导出之前应能做到在本机直接检索。（对）

49.人民币纸币票面裂口在二处以上，长度每处超过5毫米的不宜流通，人民币纸币票面裂口1处，长度超过15毫米的不宜流通。（错）

50.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。（错）

51.借用假币资料或假币样张时先经过部门主管审批同意。（对）

第五篇：反假币知识

反假货币管理规定

一、假币收缴的正确处理方法：

1、应两名以上获得《反假货币上岗资格证书》的工作人员办理收缴。

2、收缴过程必须在客户的视线内，同一监控设备的监控下进行。

3、应在票面的正、背面加盖“假币”字样的戳记 ；对于假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上表明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。严禁在假外币正、背面加盖“假币”字样的戳记。假币印章应盖在假币的正面水印窗和背面中间位置。

4、应开具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》

5、对客户存在的疑问应履行告知义务：持有人如对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或其授权的机构提出书面鉴定申请 ；对假币收缴程序有异议，可以在60个工作日内向中国人民银行当地分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼

6、客户要求查看收缴的假币，可将假币贴于柜台玻璃，由客户查看，严禁将盖有“假币”戳记的假币退还持有人。

7、以下情形应立即报告当地公安机关，提供有关线索：

1）.一次性发现假人民币20张（张）（含 20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上；

2）.属于利用新的造假手段造假币的；

3）.有制造贩卖假币线索的；

4）.持有人不配合金融机构收缴行为的。

二、假币收缴流程要点

1、假币收缴后，不得将假币实物返还客户，如客户要求看假币实物真假，柜员只能隔着玻璃给客户讲解，严禁将盖有我行“假币”印章的假币实物支付出去。

注意：在报案时，先不盖假币章。公安机关确定不带走假币实物时，再加盖章戳。一旦加盖我行章戳，假币实物则不能交给公安机关。

2、双人收缴假币时都需向客户亮证（《反假货币上岗资格证书》）。

3、假币收缴必须坚持一人经办，一个复核的原则。经办柜员收到假币后，要将假币实物给复核柜员进行复核。复核柜员接到假币实物后，要对照人民币防伪特征认真检验，结束后将假币退还原经办柜员，并告之检验结果。如确定为假币，由经办柜员加盖“假币”章戳并填制“假币收缴凭证”。

4、假币收缴结束时必须告知客户的权利：持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

中国人民银行授权有权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构包括：中国工商银行、中国银行、中国建设银行和中国农业银行的业务机构。

5、假币收缴的全过程必须在同一探头下完成

注意：柜员在拿假币章戳、假币收缴凭证或复核时易不在同一监控下进行、“假币”章戳加盖位置要正确，10（含10元）元以上的，在假币背面中间位置横盖“假币”章戳，在正面水印窗竖盖“假币”章戳；5元以下的（含5元），在假币背面中间位置横盖“假币”章戳，在正面顶着左侧水印窗横盖“假币”章戳。

7、盖章确认后要向客户开具“假币收缴凭证”，假币收缴凭证也要经复核柜员进行复核，复核各要素填写是否齐全准确，复核无误并由经办柜员、复核柜员签章后交由客户签字确认，如客户拒绝签字的，柜员要在“假币收缴凭证”上注明“拒签”字样。

8、假币收缴完毕后，网点综柜要在“假币代保管登记簿”上进行登记，要详细注明假币收缴的时间（精准到几点几分）及收缴窗口号，并由两名有反假资格证书的经办柜员签字确认。

9、假币实物和假币登记簿分人保管，原则上“假币代保管登记簿”、假币收缴凭证留存联由综合柜员保管，假币实物由指定的一名普通柜员保管。

10、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定后如为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理。经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。

三、《反假货币上岗资格证书》管理

1、柜员必须将《反假货币上岗资格证书》放在单位，不允许将证书带回家。

2、柜员调离与反假货币业务相关的岗位时，网点必须将《反假货币上岗资格证书》收回，并按季度上缴一级支行

四、假币实物、章戳、凭证的管理

1.各网点收缴的“假币”实物、《假币收缴凭证》以及“假币”印章应专人专柜保管

2.《假币收缴凭证》必须顺号使用

3、对收缴的假币实物应视同现金独立管理。收缴的假币，网点每月20日填制“假币解缴单”，加盖综合柜员名章及网点业务章戳连同假币实物封好后由提解员带回邮储银行会计部，办理交接手续。网点综合柜员将“假币收缴凭证”留存联整理好附在“假币解缴单”后，每年装订成册，连同“假币代保管登记簿”妥善保险。

五、对于金融机构发现假币不予收缴的行为，中国人民银行要对其进行处罚，涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，处以1000元以下的罚款。

六、案例分析：

案例一：小李大学毕业后，2013年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。请选择上述案例中的操作有哪些违反假币收缴规定？

1、小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；

2、没有做到“当面收缴”、当面盖戳；

3、银行应开具《假币收缴凭证》，而非假币没收凭证。

4、没有履行告知程序。

案例二：张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币是假币，并且是从未见过的假币，经储蓄主管认可，当着张先生的面盖上假币章，开具了假币没收凭证，盖好章，交给张先生签字，并告知其权利。张先 生虽予以配合，但仍不服气，要求用真币换回到人民银行去鉴定，小李和主管商量后将假币交给了张先生。请指出该案例中的操作违反哪些假币收缴程序？

1、发现新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关。

2、小李应开具《假币收缴凭证》。

3、不应将假币退还顾客。