第一篇：对农信社构建反假币长效机制的思考
假币的滋生、滋扰是一种长期存在的逆潮流而动的经济现象，反假币是国家整顿市场经济秩序和防范金融风险的一项重要内容。近年来，随着反假币宣传力度的不断加大和反假币活动的不断深入，社会公众反假意识有了很大提高，各金融机构收缴假币的操作程序也日益规范。但由于反假宣传的局限、犯罪分子制贩假币手段的不断变化，一些不法分子向农村贩运和使用假
币，坑害农民，成为当前假币违法犯罪活动的新动向，给作为农村生力军的农村信用社的反假币工作带来了更大的难度。为此，我们必须经常思考促进本地区人民币反假工作深化的新方法，把加强对农村、农民的反假宣传以及传授识别假币的方法和技能，作为今后反假工作的重点，切实提高人民群众的反假技能，增强全社会反假意识，做到人人自觉抵制假币，减小假币可流通市场，有效遏制假币在农村蔓延的趋势。
一、强化组织领导，建立人民币反假工作的长效机制
（一）建立农村反假货币网络和反假联动机制。建立反假货币工作组织领导，协调联动的管理机制，形成由政府领导、有关职能部门参与、相互联动，齐抓共管，联合反假的工作局面。反假货币工作，关系到当地经济发展和社会稳定，关系到人民币的信誉和人民群众的切身利益。需要当地政府的大力支持和统一领导，各有关职能部门的密切配合协作，联合反假才能行之有效，仅靠人民银行和各金融机构是不行的。因此：一是要建立由当地政府领导的“反假货币联度会议”。制定联席会议制度，落实各部门责任、安排部署、组织领导反假工作；二是政府有关职能部门共同参与。如辖内各金融机构，政府办公室、工商、公安、检察院、法院、宣传、文化、广播电视、教育、城管等部门。明确各部门反假职责，划分管辖区域，落实各级责任；三是农村反假会议办公室应设在农村信用社联社。各基层信用社建立农村反假货币工作站，具体负责日常反假工作，向各部门传达上报文件，通报反假情况，检查落实反假工作。
（二）建立和完善齐抓共管、整体推进运作机制。建立政府主导，人行推动，依托乡镇，突出农村，全民参与的反假新格局。各级政府加大对爱护人民币、反假人民币工作的组织领导，建立相应工作责任制，一级抓一级，层层抓落实。政府主要领导除担任所在区域反假货币领导小组组长外，还应与反假货币成员单位、下级行政机构分别签订爱护人民币、反假人民币工作目标责任书，明确职责，强抓落实，整体联动，严格奖惩，并定期不定期地召开反假货币工作联席会，通报存在的问题，查找工作不足，研究改进措施；各级政府拟定一年一度的爱护人民币、反假人民币工作规划，加大对假币犯罪活动打击的组织协调力度，每年从地方财政安排一定的反假人民币活动专项经费，确保爱护人民币、反假人民币活动的正常开展，将反假人民币工作作为整顿和规范市场经济秩序的重要内容，列为经济考核的重要指标之一，长效开展下去。
二、建立反假宣传，防伪技能培训长效机制，充分发挥金融机构主力军的作用
做好宣传、造成声势、营造农村反假氛围是反假工作的重点。金融机构是反假工作的主体，营业场所是阵地，营业窗口是关口，金融队伍是主力军。一是认真部署，精心安排好每年的反假宣传。集中时间、精力、财力、人力全力以赴，确保时间、任务、效果三落实。要紧密结合当地反假工作的实际，确定重点，明确目标任务。运用广播电视、图片、传单、标语、反假光盘等进行多渠道、全方位宣传。同时要以金融机构营业场所为反假主阵地。制作悬挂反假知识宣传牌，办专刊，严把假币入口关，依法收缴、鉴定假币，杜绝将假币再次流入社会，不留死角，不走过场，营造全社会反假氛围，提高公民意识，震慑犯罪分子；二是做好人民币防伪知识培训。人民银行要在新版人民币发行前举办防伪知识技能培训，并及时将上级通报的假币案例及假币特征，流向及时传达到各反假成员单位，使反假人员熟知防伪知识，熟练掌握反假技能；三是为农村培训反假货币人员。利用农村信用社走村入户的便利条件，以乡镇农村信用社为单位，对全体员工组织反假币培训，制定工作量化指标，全面负责对农村的反假币宣传工作，在其揽储和办理信贷业务的同时，积极向农民传授反假币知识，传授识假辨假技能，帮助群众提高反假意识，起到“一石双鸟”的效果；四是大力宣传银行各类结算方式，减少现金流通。要大力宣传和推广银行非现金结算方式，特别是充分发挥和利用银行卡的各类功能，减少现金使用和流通。当前全省金融机构小额支付系统已正式启用，应动员尽可能多的中小客户加入到这一结算系统中来，普及和推广“电子货币”，减少现金交易，是今后反假工作中的非常有效的手段。
三、完善反假网络，创新宣传方式，构建适合农村特点的立体宣传体系
（一）农村居民普遍文化素质不高，对新知识的接受能力不强，为切实做到农村反假宣传有实效，采用适宜农村特点的宣传方式很重要：一是编印通俗易懂的反假知识和人民币常识的宣传资料，深入乡村和人口集中的学校，扩大宣传履盖面；二是通过真假实物对比、图片展示等容易掌握的形式宣传，提高实物鉴别水平；三是开展农村群众喜闻乐见的活动，如农村文艺演出等方式进行反假宣传，提高农村居民认知、参与反假工作的热情。
（二）反假培训应注重收到实效，富有新意。要建立分层管理、层层负责的培训网络，即建立各级反假
联席会议办公室对成员单位和下级联席会议办公室、各成员单位对本系统本部门的相关人员、各金融机构对本单位所有一线临柜人员和开户单位的财务人员，这样一级负责一级的反假知识和反假技能培训网络体系。在农村地区，加强对农村信用社从业人员的反假知识和反假技能培训，以此为依托，建立农村人民币反假骨干培训制度，培训内容包括人民币基本知识、流通中人民币防伪特征、鉴别要领、所发现假币的特征以及反假技艺等，培养出一支支流动的反假宣传小分队，建立一个个流动的反假观察哨，构筑一道道移动的反假防火墙。
（三）人民币反假也可以借用创建“社会主义新农村”、“信用村”的形式，可在各个行政村或集贸市场等地方设立人民币反假宣传栏，并指定金融单位负责宣传栏资料的更新，及时向社会提供、介绍反假工作中出现的新情况，使广大群众及时了解有关反假方面的知识、并能天天学习反假知识，巩固和提高反假工作的效果，在整个社会中构筑一道坚固的反假防线，让假币无出藏身。此外，还可利用反假宣传栏宣传国家有关金融政策、金融法规、金融知识等信息，以解决农村对金融知识的需求，这有助于农村信用社更好地服务“三农”。
四、建立反假货币工作检查监督制约机制，形成群防群治、全社会联合反假的工作氛围
（一）为了规范假币收缴、鉴定行为，做到客观公正执法，使假币没有流通市场：一是建立反假货币人员上岗考试，持证上岗规范操作机制，进一步规范假币收缴、鉴定行为。人员实行持证上岗。明确了收缴、鉴定程序和法律责任，确保了假币收缴、鉴定中的合法性和公正性；二是反假联席会议在人行职能部门成立“货币真伪鉴定中心”，向公众公布联系电话，专门负责对金融机构收缴的假币进行最终裁定。解决处理社会公众投诉和疑难币的裁决；三是经常深入到各金融机构，监督检查反假人员上岗持证和收缴鉴定程序，收缴的假币帐务和实物保管情况；四是经常到反假货币联席会议成员单位了解和通报反假新情况，协调各职能部门的工作联系，研究和解决反假工作中的难点和问题，督促对假币案件的受理、审理和结案工作。严厉打击制假、贩假、使用币的违法行为；五是建立反假奖励和惩处对等机制，进一步提高全社会配合、参与的积极性、主动性和创造性。同时，根据金融机构工作人员收缴假币的数量、金额大小，可适当给予一定的奖励，对城乡居民举报查实的假币犯罪活动也可给予一定的奖励，以此进一步提高反假货币执法单位、金融机构工作人员及广大城乡居民的反假积极性、主动性和创造性，共同营造一个安全、可靠、协调、稳定的人民币市场流通环境。
（二）完善联动机制，形成反假合力。金融机构、公安部门、工商机关建立联动机制，实行信息共享，对假币案件从快从严破案，对提供线索、破案有功的群众实行重奖，充分调动群众反假积极性，真正形成反假合力。对有关的法律法规及破获的假币大案要案，应利用媒介适当进行宣传。通过宣传，教育广大人民群众，震慑犯罪分子，形成制贩假币犯罪人人喊打的社会氛围，长期保持反假币斗争的高压态势。让假币如无源之水，无本之木，不给它留有生存空间，把它消灭在萌芽状态。
第二篇：浅析农信社构建廉政文化建设长效机制
近年来，通过不断深化改革，农村信用社在推进地方经济建设的发展和社会主义新农村建设的同时，自身实力得到了不断的提升，各类业务得到了不断发展。农村信用社的不断发展壮大，除狠抓业务经营外，重视廉政建设也是成功原因之一。农村信用社作为金融企业，在重视业务发展的同时，努力打造廉政文化建设，真正做到“两手都要硬”。而如何建立以廉政为思想
内涵、以文化为表现形式，构建廉政建设和文化建设相结合的长效机制，成为了廉政建设的新课题。笔者就构建农村信用社廉政文化建设长效机制的必要性和具体措施，谈几点想法：
一、廉政文化建设现状。
近年来，随着改革的不断深入，内控制度的不断完善，农村信用社对廉政建设也越来越重视，逐渐形成了农村信用社独特的廉政文化。主要体现在“三个结合”：
一是紧密结合三农。农村信用社是农村金融的主力军，通过50年多年的发展，信用社与三农建立了不可分割的血肉关系。作为廉政文化建设，也将与三农的这种鱼水关系体现得淋漓尽致。由于广大农村信用社党员大部分时间在与农户打交道，因此在他们身上体现出强烈的农村乡土和淳朴气息。
二是紧密结合业务经营。农村信用社作为金融机构，廉政建设与其他企业和单位有着根本区别。金融机构的诱惑力和风险度比其他任何单位和企业都要高得多。因此，农村信用社的广大党员干部在日常工作中，抵御了高度的诱惑，党性得到了不断提升，更能坚持原则和廉洁自律。
三是紧密结合案件防范。案防工作是作为金融部门的农村信用社的重中之重，做好案防工作就等于为资金安全装上了防火墙。从近年来银行发生过的案件来看，内部犯罪占据九成以上。因此，农村信用社深刻认识到这一点，加强廉政文化建设，筑牢内部员工思想防线，从而保证了案件防范的成果。
二、构建廉政文化建设长效机制的主要途径。
（一）必须建立服务基层、深入农村的长效工作机制。首先，要建立信合领导干部下基层蹲点调查的工作机制。随着信用社业务的展以及通讯的普及，信用社员工联系工作都采用电话方式，下基层与农民与客户面对面交流的机会大大减少，减弱了与农民朋友的血肉联系，影响了一些工作的进一步深入开展。建议通过定期下基层调研、下派到基层任职、参加基层工作队、担任基层工作指导员等方法，为领导干部创造了解社情民意、提高组织群众能力的有利条件。积极探索干部员工“送金融到企业”、“送金融下农村”活动，鼓励干部员工到农村和其他基层单位体验生活、开展工作的制度，构建领导干部联系基层群众，做群众工作的一整套制度体系，建立信用社分社主任以上干部、信贷员“联乡包村”制度等；其次，要建立畅通群众信息渠道的各项制度。如各级领导班子和信贷人员、客户经理要定期征求农民群众意见的制度，定点接待群众和“下访”的制度。设立信访接待部门，负责接待来访群众，接收群众来信，沟通领导干部与群众的联系。设立联系群众的热线电话、“接待日制度”、“网上信箱”，疏通、拓宽与群众联系的渠道。同时还应创新工作方法，变群众“上访”为党员干部“下访”，建立畅通的工作、信息联系机制。
二、健全民主决策机制和领导干部管理机制。要健全民主决策，用民主推动人民民主。建立健全情况通报制度、情况反馈制度、重大决策征求意见制度，逐步推进党务、政务、财务公开，增强工作的透明度，使党员和群众更好地了解和参与各项事务。建立健全领导干部管理机制，加强对领导干部的日常管理，使党章对领导干部的各种要求制度化、规范化、经常化，通过制度的约束，使广大领导干部经常处于党组织的有效管理之下。我们要在实践中不断探索、建立和完善领导干部评价机制、激励机制、权利保障机制、管理机制等。
三、建立长效的教育和服务工作长效机制。
一是要健全领导干部和员工的培训、教育机制。在做好日常业务的同时，要坚持把党的思想理论建设放在首位，弘扬理论联系实际的学风，增强把党的路线方针政策与我市各项事业发展的具体实际相结合的能力，抓住机遇，加快发展，为建设社会主义新农村作出应有的贡献。要重点抓好领导干部、员工的理论和业务培训和学习，加强思想道德和廉政文化等的建设，带动全体党员形成终身学习的风尚，积极了干部员工教育提供各项服务。
四、是要建立健全干部、员工廉政建设激励机制。
除了对日常业务的考核外，定期对干部员工学习、作风、服务方面的考核，提倡坚定理想信念，坚持党的宗旨，增强党的观念，发扬优良传统，坚持科学发展观和正确的政绩观，重实际、说实话、办实事、求实效，特别是结合农村信用社实际，要加强对广大信贷人员的作风建设，改正工作作风，提高办事效率；廉洁自律做得好的领导员工应给予物资上的鼓励或回报。为此，从长远考虑应当建立“廉政公积金”制度，或者提高公务员工资水平，以
此提高廉洁自律者对未来依法取得丰厚回报的心理预期，激发并巩固其廉洁自律的内在动机，达到抑制腐败动机的目的。
五、建立健全党员领导干部廉政自律长效机制。
一是要构建完善的“教育养廉”机制。通过实施经常性的多种多样的廉政教育，持之以恒地培养人的内在思想道德品质，坚持不懈地强化人的道德自律意识，使人毕生崇尚
真、善、美。教育内容要丰富多彩，既要有人生理想信念教育，又要有心理人格教育；既要有勤廉典型教育，又要有腐败警示教育；既要有党纪政策教育，又要有法律规章教育等。同时要注意教育形式要多种多样，既要有理论灌输教育，又要有现身说法教育；既要有电化式教育，又要有谈话式教育等。另外，教育时机要把住几个重要契机 “进社、入党、提职”必须接受专门教育的制度。二是构建长效的岗位责任制建设，要采取多种形式加强对领导干部配偶、子女的廉政教育，努力营造“家庭清廉是福”的氛围，构筑“把前门、堵后门”的家庭拒腐防线。通过完善岗位责任制，全员签订《合规承诺书》、《家庭助廉责任书》等，构建长效的制度保障机制；三是建立长效的用人机制，从政治待遇着入，对廉洁自律做得好的干部员工给予政治上的褒奖。主要在评优表彰、提升职务时必须把是否做到了廉洁自律作为一条硬指标，对于在廉洁自律方面做得不好的领导干部一律不得评优或提拔，形成用人导向。四是必须构建严格的“监惩促廉”机制。通过加强监督和惩处，减少腐败机率，遏制腐败动机，从而促进领导干部廉洁自律，必须加强对权力的监督，重点是加大对“人权、财权、物权以及自由裁量权”的使用、运行的监督，卡住权力滥用。同时严格执行党纪国法，使不廉洁自律者受到应有的惩处，从而促使领导干部严以律己，廉洁从政，从而促进农村信用社业务健康发展。
第三篇：农信社怎样构建案件防范长效机制
农村信用社案件防控机制研究
长期以来，农信社是各类金融机构中案发率较高的。而内控制度不健全和有章不循，是造成案发率高的主要原因。因此，如何加强内控建设，构建案件防范的长效机制，是需要我们认真研究的重大课题。为推动这项工作的开展，本报邀请了基层农信社的领导，就如何做好这项工作，建立案件防范长效机制发表意见。
农村信用社案防中存在的问题
一：当前农信社案件多发、案件防范方面存在的主要问题有哪些？
内部控制缺位，是导致农信社违规操作、经济案件多发的根本原因。据分析，金融机构发生案件的80%是有章不循造成的，20%是制度缺陷造成的。近年来，通过改革发展，农信社在制度建设方面取得了长足进步，但执行力低下的问题使大量的制度形同虚设，导致案件频发。在改革的大环境下，部分农信社注重了改革工作和业务发展，却忽视了对员工的思想政治、法律法规和职业道德教育，导致少数员工职业素质较差，道德观念丧失，铤而走险，违规违法。部分农信社对审计监督重视不够，审计覆盖面过窄，频率不够，加之内审部门缺乏独立性，尚未建立独立有效的内部审计体系，监事会监督有名无实，致使内审流于形式，检查走过场，使一些违规问题和案件长期得不到解决。虽然近几年通过招收大学生，使农信社年龄结构优化，学历层次提高，但由于历史原因，部分农信社员工队伍，特别是部分农信社监察保卫部门成为企业“养老”部门，强制休假、岗位轮换制度
得不到落实，难以保障业务稳健开展。
姬瑞朝：农信社案件防范工作虽取得了一些成绩，但是，引发农村信用社案件的隐患仍然存在。主要表 现在以下方面：内控制度不够健全，部分农村信用社存在重业务发展、轻制度建设和执行的问题；有章不循、违章未究或追究不到位的问题仍然存在；制度和上级精神执行力差，敷衍了事，检查走形式，甚至渎职导致案件屡屡发生；管理上粗放，存在忽视操作性风险防范和缺乏精细化管理意识；部分农村信用社内部审计、事后监督和纪检监察部门未得到足够重视或作用未得到充分发挥；有些信用社对员工思想政治、法制和制度教育不够或缺失等。
主持人：近几年来，你们在案件防范方面是怎么做的，主要采取了哪些措施？
钟金铭：我们围绕健全和完善内部控制，防范案件，从法人治理、内控制度
制定、修改和完善到执行、监督落实，做了大量的工作。
完善三个体系。一是法人治理运行体系。通过制定和执行《法人治理运行规则》等29项法人治理规章，充分发挥股东代表、外部董事、监事和独立董事的作用，强化信息披露工作，提高透明度，有效建立了比较完善的法人治理运行体系。二是建立了授权管理体系。授权体系采取“分级授权、下授一级”的模式，由各单位、各部门在各自的受权范围内开展工作，明确了各项经营管理行为及业务操作的权利、责任承担者。三是内控制度体系。开展了“整章建制年”活动，根据
自身业务发展和票据兑付工作需求，对全行各岗位、各环节、各部门内控管理制度进行了全面完善规范，整编成册。共制定、修订、完善各项规章制度161项，涵盖了各个部门和专业，形成了与农村合作银行相匹配的内部控制制度体系。
抓好三大环节。思想到位、执行到位和监督到位是内控建设的三个环节，只有抓好了这三大环节，才能切实有效的防范案件发生。一是思想到位。建立了内控知识学习制度，定期组织员工内控学习培训，增强员工内控意识和业务素质，有效防止了各类案件的发生。二是执行到位。通过整章建制，制定了各项业务操作规程，规范了日常业务操作程序，要求员工严格执行落实。推行了客户经理风险抵押金制和稽核人员问责制，加大责任追究力度，确保执行落实到位。三是监督到位。为保障各项制度的贯彻落实，督促员工依规经营，我行完善检查监督机制，通过会计辅导、事后监督和稽核审计等多种形式，加大了对各业务部门和分
支机构的检查监督力度。
开展三项治理。我行积极开展案件专项治理、治理商业贿赂和员工经商办企业三项治理活动，通过两年的案件专项治理，及时地纠正了分支机构存在的各种违规、违纪行为,规范了业务操作程序，促进业务健康发展；开展了纪检专项监察活动，对员工经商办企业进行了全面排查，对商业贿赂、顶（冒）名违规贷款
等突出问题及时清理和整顿，对化解各方面的矛盾，起到了积极作用。
姬瑞朝：一年来，河南省联社郑州市农信办坚持“勤教育、严内控、重防范、强监督”的治社理念，扎 扎实实地开展案件防范工作，取得了明显成效。把学习制度、遵守制度、执行制度作为立社之本，在全市农信系统集中开展“制度学习教育月”活动，全面学习银行业法律法规和农信社各项规章制度，组织制度学习全员测试，并把农信社各项制度细化到各个经营环节、各个岗位及工作流程中，真正使制度入脑入心，贯穿到每一个岗位，每一个环节和细节，进一步增强了员工遵章守纪观念。严格执行强制休假、岗位轮换和定期交流制度。郑州农信系统全年共交流联社机关中层干部25人、信用社主任57人、副主任119人、高风险岗位轮岗1671人，对13名信用社主任、11名副主任实施了强制休假，对在岗位交流和强制休假稽核中发现的问题进行了严肃处理，通过严格稽核和严肃处理，使全辖依法合规经营意识有了进一步提高。充分暴露陈案，严格控制新案。对过去发生案件而没有查出的，现在查出了，对责任的追究可以放宽，鼓励暴露陈案。严格控制新发案件，如果出了新发案件，必须严格追究责任。对现在陈案没有暴露，甚至又有新案发生的，将严格上追两级责任。郑州市农信办成立稽核监督中心，建立“垂直管理，上挂下查”的稽核管理体系，提高内审工作的独立性、权威性和有效性，加大内审频率，对授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查和枪支弹药等八大高风险领域进行了一
次全面的内部审计。
主持人：如何理解案件防范长效机制，你们认为怎么才能构建起案件防范的长效机制？
钟金铭：我认为，构建案件防治的长效机制，必须做到以下几个方面：
1加强组织领导。农信社要从省级联社开始，自上而下成立案件防治的常设机构，专门负责内部控制和案件防治工作，明确工作责任，形成一级对一级负责、层层抓落实的案件防治工作格局。强化内部控制。农信社要继续加强内控制度建设，全力提升执行力，构建防范各类风险，尤其是防范案件风险的内部防线。一是坚持把制度建设作为抓好案件防治工作的前提，健全完善各项制度，要将现有制度全面梳理、整合，及时完善、健全，弥补制度漏洞，为案件防范构建完善的制度堡垒；二是制定出来的制度只有严格执行，才能发挥其应有的作用，坚决杜绝任何有章不循，违法操作的行为。
3加强思想教育。对员工加强思想政治和素质教育，引导增强法制意识、道德意识和自律意识，提高案防意识，自觉遵守和执行各项规定，提高从业人员整体素质，为案防打好人本基础。
4加大责任追究。农信社要通过内部审计和外部监督的方式，加大对各项业务经营活动的检查监督力度，督促制度坚决落实，对案件隐患全面排查，坚决遏制各类风险。进一步建立健全案件责任追究制度，对各类隐患彻底整改，对案件责任按规定严肃追究。
姬瑞朝：针对当前诱发农村信用社案件的诸多隐患，预防之策必须坚持标本兼治、重在治本的原则，切实建立起不愿违的自律机制、不能违的防范机制、不敢违的惩戒机制，形成教育、制度、管理、监督“四位一体“的案件防范体系。要建立对员工进行依法合规经营文化、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度，有组织、有计划地开展对员工的思想政治教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，引导员工牢固树立正确的世界观、人生观、价值观和荣辱观，培养诚实守信的职业操守，增强遵纪守法和风险防范意识。督促辖内农信机构加强各项内控制度建设和流程规范，逐步形成部门设置有制约、操作有制度、岗位有职责、过程有监控、风险有检测、工作有评价、事后有考核的全面有效的内控制度体系，确实做到权力有限、责任有度、风险有数、内控有效。当前，农信机构法人治理结构尚不完善，进一步完善法人治理结构是今后一个时期需要下大力气解决的问题。要在组织架构上完善法人治理，不仅是要做到理事长和主任分设，形成相互制约的机制；而且要合理界定理事会、监事会和经营班子的权责，特别是对理事长的职责定位和履职监督要到位，防止“一长独大”。要进一步完善内部稽核审计制度，着力加强农信机构内部稽核审计组织建设和人才队伍建设。配备高素质的专业稽核审计人员，增强内部稽核审计工作的独立性、有效性和权威性；要改进稽核审计方式，提高稽核审计工作的效率，对案件高发机构、高风险业务、易发案件部位，要增加稽核审计的深度、广度和频率；要建立内部稽核审计的问责制度，提高自我纠错能力，有效防范案件风险。
主持人：为构建案件防治长效机制，下一步有哪些具体计划？
钟金铭：为构建长效机制，将具体采取三大措施：一是成立案件防治工作领导小组，由董事长担任组长，行长担任副组长，成员包括其他领导班子成员和各
部室负责人，领导小组下设办公室，负责案件防范与治理的日常工作。董事长、行长及有关人员分别签订《案件防范责任书》、《连锁包保责任书》，通过层层签订责任书，自上而下逐步建立覆盖全行的“横向到边、纵向到底、不留死角”的案件防范网络体系，形成一级对一级负责，层层抓落实的案件防范工作格局。二是为进一步普及法律法规和各项规章制度，增强全员的法制观念和合规意识，创建良好合规文化，更加有效的加强内部控制建设，防范案件风险，在全行范围内组织开展了全面深入的合规教育活动。三是要继续加强案件专项治理活动，成立检查组，对全行信贷管理、资产管理、会计管理、监察保卫、人力资源等内控管理情况开展全面检查，对检查出的问题积极整改落实，并对整改情况进行复查，保障各项业务的健康发展。同时，继续加大治理商业贿赂和员工经商办企业工作力度，坚持防范与治理并重，标本兼治，防治相结合。
第四篇：对构建社会主义和谐社会长效机制的思考
文章标题：对构建社会主义和谐社会长效机制的思考
构建和谐社会是一项艰巨而复杂的系统工程。当前正处在转型期，经济社会正经历着深刻变化，既是发展黄金期，也是矛盾凸显期。针对现实发展中的突出矛盾和问题，按照和谐社会的“六条标准”要求，着重是要建立和健全构建社会主义和谐社会的长效机制，从而保证社会主义和谐社会的构建和实现。
一、建立健全科学发展机制，以又好又快发展促进和谐。社会矛盾和问题的存在，重要原因是经济不发达、社会不进步，只有靠发展，才有实力和手段化解矛盾、协调各种利益关系。和谐发展是以科学发展观为基础的，必须坚持以人为本、全面协调可持续的发展来促进人的全面发展为目标，使发展成果惠及最广大人民群众，突出解决好困难群体的生产生活问题。二是要坚持全面发展。全面推进物质文明、精神文明、政治文明和社会文明建设，发展社会主义市场经济、社会主义精神文明、社会主义民主政治和社会主义和谐社会，加快推进社会主义现代化建设和全面小康社会建设。三是要坚持协调发展。按照经济政治文化社会协调发展、城乡协调发展、区域协调发展的要求，使经济社会发展的各个方面保持相互适应、有机配合、优势互补为彼此促进。当前，关键要在保持经济快速发展的同时，更加重视社会事业的发展，着力解决好科教文卫相对滞后、分配差距扩大、就业比较困难等社会发展中存在的突出问题。四是要坚持可持续发展。要合理开发资源，增加资源的有效供给，大力发展循环经济，提高资源的利用率，努力建设资源节约型社会；要坚持度划生育基本国策，控制人口数量，提高人口质量；要加强生态建设，保护生态环境，加大污染治理力度，维护生态平衡。
二、建立健全社会激励机制，以激发活动力促进和谐。和谐社会是充满活动力的社会，使一切有利于社会进步的创造愿望得到尊重、创造活动得到支持、创造才能得到发挥、创造成果得到肯定。这就要求必须尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造，充分调动一切积极因素，团结一切可以团结的力量，整合社会资源，增强全社会的创造活力。一是要鼓励改革创新。要保护创造激情，激发创业热情，大力支持理论创新、技术开发和发明创造，搭建人才汇聚、创新创业平台，建立人才使用、评价和保障机制，营造人能成才、人尽其才、才尽其用和各尽所能、各得其所而又和谐相处、充满活力的社会氛围和良好环境。要坚持以改革创新促进和谐，创新体制和机制，积极推进市场准入制度、用工制度、干部人事制度、行政审批制度等改革，通过激发活力、提高效率来进一步促进发展。二是要激励勤劳致富。大力培育“劳动为本，创业立身”的优良文化，把一切有利于社会财富创造的活力汇聚起来，使人民群众和各方面的积极性、主动性、创造性更好地发挥出来。形成生动活泼的政治局面。三是要激励干事创业。要完善劳动、技术、管理、资本等要素按贡献参与分配制度，形成与现实制度相适应的思想观念和创业机制。
三、建立健全社会管控机制，以安定有序促进和谐。安定有序，就是社会组织机制健全，管理完善，秩序良好，安定团结，民众安居乐业。一是要强化管控责任。始终把抓好矛盾调解、安全生产、治安整治等作为立党为公、执政为民的重要体现，强化各级领导干部的社会管理责任。健全党委领导、政府负责、社会协同、公众参与的社会管理格局，提高社会管理水平。二是要创造新管控方法。深入研究社会管理规律，改进管理方式方法，推进社会管理体制的建设和管理创新。正确处理好德治和法治的关系，既要充分发挥法治作用，又要切实发挥德治作用；正确处理行政管理与社会自我管理的关系，充分发挥好城乡基层自治组织、各种行业组织、社团组织、社会中介组织以及各类群体组织的管理和自律作用，努力形成政府管理与社会调节互动互补的机制。三是要加强基层基础工作。加强基层组织建设和社会管控网络建设，建立覆盖城乡的社会矛盾纠纷调处机制，把工作重点放在积极预防上，千方百计化解矛盾，努力减少社会不安定因素，切实把问题和矛盾解决在基层、解决在萌芽状态，保障人民群众安居乐业。
四、建立健全监督制约机制，以民主法治促进和谐。民主法治，就是社会主义民主得到充分发扬，依法治国基本方略得到切实落实，做到科学执政、民主执政、依法执政，提高执政能力。社会和谐离不开与时俱进的民主与法治统一的和谐政治，构建和谐社会，必须大力推进民主政治和法治进程。一是要发展民主政治。充分发扬民主，广纳群言，进一步畅通群众反映诉求和社情民意收集的渠道，保证人民群众依法行使民主权利。建立民主选举、民主决策、民主管理、民主监督的长效机制，从源头上根治腐败及其导致的社会不公平、不和谐的弊病，防止对社会公共利益的侵犯。而是要加强法治建设。社会不稳定、不和谐的现象中，有相当一部分问题出在法治上，有的是法律意识淡薄，有的是未严格地依法办事。必须健全法制，加强法治，搞好法制宣传教育，传播法律知识，弘扬法治精神，增强法律意识，形成法律面前人人平等、人人自觉守法用法和社会氛围。要坚持依法执政，依法行政，公正司法，依法治理，根除人治弊端，建设法治社会，充分发挥法治在促进、实现、保障社会和谐方面的重要作用，以法律手段维护群众合法权益。三是要完善监督体系。建立健全社会监督与制约机制，使有权必有责、用权受监督、违法要追究的意识深入人心。以公共权力为监督制约重点，综合运用法律监督、民主监督、群众监督、党内外监督、舆论监督等方式，充分发挥各种监督力量作用。积极推进政务公开以及各类社会事务信息的公开，增强各种权力运行的透明度。
五、建立分全人际关系构建机制，以诚信友爱促进和谐。诚信友爱，就是全社会互帮互助、诚实守信，全民平等友爱、融洽相处。发展先进文化，弘扬文明风尚，构建和谐共处的人际关系，是构建和谐社会必不可少的智力支持、精神动力和思想保证。一是要培育诚信的人际关系。要着力打造诚信社会，积极推动以政府诚信为主导、企业诚信为重点、个人诚信为基础的社会诚信体系建设，尤其是要做到人以诚为本、重承诺、取信于民。要教育和引导人们立身做人以诚为本，人与人之间诚实守信、无欺无诈、真诚相处。二是要培育友爱的人际关系。要在全社会大力弘扬谅解宽容、豁达大度的精神，积极倡导友爱向善、互帮互助的风尚，以每个人自己的友爱之举赢得他人的友爱之心，形成全社会的友爱之风。三是要培育团结的人际关系。团结之功，体现在合之德。要倍加重视和做好团结工作，注重加强党内的团结，加强党同人民的团结，加强各民族人民的团结，把全国上下的力理紧紧团结在党中央周围，和衷共济推进全面建设小康社会的伟大事业。
六、建立分全利益协调机制，以公平正义促进和谐。公平正义，就是社会各方面的利益关系得到妥善协调，人民内部矛盾和其他社会矛盾得到正确处理，社会公平和正义得到切实维护和实现。坚持以人为本，做好关系人民群众利益的各项工作，保护全体社会成员的合法权益，是构建和谐社会的基本要求。一是要协调好社会收入分配关系。处理好按劳分配为主体和实行多种分配方式的关系，减少低收入者数量，扩大中等收入者比重，逐步缩小城乡之间、地区之间和部分社会成员之间的收入差距，着力解决分配不公、收入过于悬殊的问题以及消除产生不合理、不合法因素，防止非法敛财和投机暴富。二是要努力扩大就业。实行积极的就业政策，增加就业岗位，努力创造更加公平公正的就业环境，为各类劳动者营造公平的发展机会。三是进一步完善社会保障体系。建立健全养老、医疗等社会保险制度，积极探索建立农村社会保障体系，逐步把失地农民纳入社会保障范围，逐步扩大社会保障的覆盖面，切实保障困难群众的基本生活，尽心竭力解民忧，尽职尽责保民安，及时解决影响群众生活中的突出问题，最大限度地整合不同的利益群体。当前，要突出解决好征地搬迁，特别是要坚持依法办事和严格按政策办事，切实维护好群众的合法权益。
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第五篇：商业银行反假币工作的思考
信用社反假币工作的思考
假币在社会生活中屡屡出现危害着人民群众的正常生活。假币的流通影响了币值稳定，扰乱了金融秩序，危害严重。信用社作为与人民群众生活息息相关的金融机构，在反假币工作中“扮演”着重要角色。由于假币制造、贩运手段更加隐蔽，制作技术不断翻新，信用社反假币工作任重道远。
信用社反假币工作的难点
高科技带来制假高手段。随着新技术的出现及其广泛应用，假币与真币在图案、感观上的差别逐渐缩小。有的甚至达到以假乱真的地步。特别是假人民币有从大面额票币向小额票币发展的趋势。落后的鉴定设备与先进的造假技术之间存在矛盾。假币的制作水平有了很大提高，使用了水印、安全线、变色油墨、微缩文字等技术，具有很大的欺骗性，即使各信用社现有的较先进的点钞、验钞设备或多或少的也都存在一些缺陷，不能对货币的真伪进行及时准确的鉴定，从而使金融机构工作人员不敢大胆地去收缴假币，货币持有人对收缴的货币存有疑心。
信用社的竞争使得柜台人员发现假币难收缴。由于同业竞争，信用社基层柜台工作人员在办理业务时，对那些不配合的假币持有人（客户），因怕得罪客户、失掉客户，放纵了假币持有人，使假币不能及时收缴。
信用社的角色使得其反假后续工作弱化。近年来，国家对大宗制贩假币者制定了严厉的法律法规予以严惩，但随着形势的变 化，国家缺乏必要的全面有效的制裁手段，致使制假、贩假人民币犯罪分子有恃无恐。信用社基层营业网点人员少，打击假币工作仅仅停留在柜台宣传上，假币也仅限于收缴范围，业务忙时，收缴的假币无法追究来源，使制贩假币者得不到及时制裁，打假力度减弱。
当前反假币工作中存在的不足。
宣传不到位。近几年，人民银行每年都要组织开展反假币宣传周活动，国家还建立了反假币工作联席会议制度，力度不可谓不大。各信用社在宣传周期间也都进行了宣传，悬挂标语，散发传单，还联合新闻媒体宣传人民币知识和反假币动态。但是，从宣传的形式来看，反假宣传停留在“一阵风”的集中宣传和作用有限的柜台宣传上，宣传效果不尽理想。
银行员工反假技能考核不到位。《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中规定，银行工作人员必须持有“反假货币上岗资格证书”方可上岗。个别信用社只是为了使员工获得 “证书”，突击进行培训、考试，并没有将员工的反假技能纳入到日常考核中。这样，一部分员工只是为了考试而考试，没有进一步结合工作，巩固和钻研反假币业务，提高自己的反假技能，不能真正掌握反假货币知识。
配套设施不到位。有的信用社把主要精力和费用投入到了见效快、存款多的对公存款上，而对和人民群众日常生活紧密相关的反假设施投入不足，反假设备陈旧，配备不全，这样客观上造 2 成部分银行“误收误付”假币现象的发生。同时一些信用社也以经费不足为由对基层营业网点员工收缴假币不进行奖励，也打击了基层营业网点员工收缴假币的积极性。
对反假币工作的建议
加大培训力度，提高反假工作人员的反假技能，提高一线假币堵截能力。办理货币存取业务的金融机构从业人员处在反假货币斗争的第一线，由于假币的制作方式和来源等情况十分复杂，因而他们的鉴定技术和水平直接决定着反假工作的质量和态度。因此，加强对从业人员的职业道德教育、政治素质培训和反假货币技术技能及相关法律法规培训则显得特别重要。培训不仅能提高银行一线临柜人员的识别假币能力，还能提高他们堵截假币的社会责任感。对信用社基层营业网点的工作人员要采取行之有效的培训方法，切实提高其反假业务技能。同时信用社还要积极组织行政企事业单位的财务人员培训，通过他们再向人民群众宣传辨别真假人民币的一般知识和技能，达到“一石二鸟”的效果。
加强宣传力度，提高人民群众的反假意识。反假工作是一项长期性的工作，信用社要充分认识到反假工作的艰巨性和长远性，在对人民群众宣传讲解反假币知识的同时，也要进行有关打击制假、贩假的法律法规宣传，以增强人民群众的自我保护意识和反假币的责任感。反假宣传要有所创新，不仅要有声势、有影响，还要见成效，不流于形式。一是将反假宣传周改为反假宣传日，反假宣传日各金融机构集中统一设点上街宣传，金融机构可 3 宣传人民币基本知识，公检法等执法机构可用典型案例依法说法，进行法律法规知识宣传，教育群众，震慑罪犯。二是平常的反假宣传也要开展。人民银行可利用中央电视台收视率高和技术强的优势，播放公益宣传广告、人民币防伪知识。各地可利用互联网或地方报纸、电视台、广播站等进行多方位立体化的反假宣传，内容可涉及公益宣传广告、人民币防伪知识、法律法规等等。三是利用农闲季节加强对边远乡村的宣传，利用严冬和初春农闲季节，采取农民容易接受，喜闻乐见的形式，通过真假币实物对比，图片展示、讲解、咨询、资料分发等形式，进行人民币特征、假币识别特征、人民币鉴别方法、爱护人民币、维护人民币信誉的宣传，让人民群众了解反假知识及相关法规，从而提高农民朋友识别假币能力和反假币意识。四是推广在小学开设宣传爱护人民币和识别人民币常识课，使小学生从小受到人民币知识教育，同时帮助家长普及人民币基本知识。
加大银行机具研发力度，提高机具的防伪能力。随着科学技术的发展，新版假币的技术含量不断增加，仿真程度越来越高，迫切需要人民银行加大银行防伪机具的研发力度，随着法制建设的逐步深入，假币的收缴鉴定程序也越来越规范，迫切需要鉴定设备，对货币的材质、含量、水印、油墨等的真伪做出科学、真实的鉴定，这也是实现反假币工作科学化、法制化、规范化的需要。
大力发展电子银行业务和银行卡业务。随着电子银行业务和 4 银行卡业务的广泛普及，金融机构在为广大客户提供方便、快捷服务的同时，也减少了现金的周转，从而有效地规避了假币风险。电子银行业务：是银行利用电子通讯设备和计算机技术向客户提供银行服务的一种方式。网上银行，通过因特网站点向客户提供金融信息服务和开户、销户、查询、对帐、转帐、支付、信贷等金融交易服务，是一种综合性的银行业务形式，具有广阔的发展前景。自助银行，通过ATM、CDM、POS 等自助设备提供；电话银行，通过有线电话系统提供人工接听服务、自动语音查询和自动/ 人工交易转帐服务等金融服务。移动银行是通过无线移动电话系统提供。移动银行是利用移动通信基础设施资源，拓展手机增值服务，开展类似于网上银行的金融服务。目前，电信部门对移动银行业务提供两种基本接入协议，一种是基于短消息(ShortMessage，简称SM)，一种是基于WAP 协议(无线应用访问协议)(Wireless Application Protocol)。银行卡业务随着银行卡业务的发展，“一卡在手，走遍天下”已成为可能。通存通兑，特约商户持卡消费，自动柜员机、银行卡网络等都为广大持卡人提供了多种安全、可靠的优越服务，而又不受假币困扰。
深化考核力度，把反假工作纳入到日常考核中。各信用社要将反假币宣传、培训、前台业务检查、设备使用维护、制度建立及执行情况等纳入基层营业网点工作动态考核管理内容，建立长效机制，起到信用社在反假币工作中应有的作用。
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