筹建公司财务经理注意事项补充

第一篇：筹建公司财务经理注意事项补充

筹建公司财务经理注意事项补充

1.到新筹建的公司，不比空降到运作多年的企业，由于绝大多数人员都是新人，人事关系比较简单，有利于开展工作。大家不会一开始就给你出难题，都想做好。如果在别的同时需要帮助的时候帮人一把或可打可拉的时候拉人一把，很容易交人，以后会得到他们的支持。

2.在财务部门队伍建设上，优势更明显。可以建设一个全新的队伍，挑选自己满意的人选。由于初

建，没有利润上的压力，选人可以就高。

3.切记在招聘进度上不要落后，通常公司在开始经营时业绩往往不如预计，如果队伍招聘落后了，最后的岗位有可能被冻结。

4.要尽快了解公司的文化，背景，管理层的风格，市场优势等。特别要尽快了解总经理和顶头上司的风格，这对你的工作有直接影响。

5.如果有关联公司，尽快结识关联公司的财务同行，至关重要，可以得到业务上的帮助，更可以了

解到许多#4里面的信息。

6.如果能够得到设立公司的可行性研究报告或预测资料，必须详细研读，那是在高层头脑里面的公

司发展轨迹，特别要注意里面的诸多假设比如，销售额，毛利率，费用率，回收期，资金流量信息，融资框架等。

7.如果得不到或没有，那么这项工作往往就是财务经理的了，不要担心，这是展示才华的机会，自

己做。但有太多的东西要注意，这里就不多说了。

8.基础工作方面，比如科目表，成本中心列表，报告体系，这些往往母公司会有，一定要结合自己

公司的情况细化，并形成自己的清单，这个清单应该是开放的，以后能够添加，最好不要修改。这样以后的工作会事半功倍。如果母公司使用系统，要深入进去，做到自己是财务部最懂的一个，免得被下属挑战。

9.由于国内税务系统的复杂性，财务人员需要参与业务模式的设计，等到出事再改就太晚了。如果

能够做到这一点，你的威信会逐步上升。

10.可以把外汇管理，资金管理等工作和银行一起做，他们更有经验。

11.接触当地税务局，外管局，看看风向。然后就他们关心的事情事先布局，防患于未然。

12.在初创期间投资多，收入少，在投资上，通常都比较正规，比如招投标程序，合同管理也会规范，只要按照合同做即可，但要注意付款支持资料，比如进度，质量，签字要全等等。对于尾款，就要十分小心了。

第二篇：小额贷款公司筹建、开业注意事项

吉林省小额贷款公司申报筹建及

开业材料要件的注意事项说明

按照小额贷款公司筹建和开业要件的要求，为了方便地方主管部门进行初审，切实提高申报材料质量，现将申报材料应注意的事项说明如下：

一、筹建申请材料（共10项要件）

1.筹建申请书。

要求：内容应载明拟设立机构名称、住所、组织形式，拟注册资本、股权结构、业务范围等。

注意事项：需要主发起人签名并加按手模。住所要包含街道和门牌号码。

2.可行性报告。

要求：内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场定位和前景分析、未来3年业务发展计划和财务预测、风险防范和处置办法。

注意事项：篇幅不必要过长，几页纸即可，不能大幅抄袭资料，要重点写好自身的切实可行性。注意不可写“公司在资本市场低迷的时候通过收购、兼并等方式介入其他金融业务”、“发行债券”、“委托贷款”、“票据贴现”、“发行股票”、“合并与分立”、“采用发起设立或募集设立的方式”、“通过15年时间设立10家分支机构”、“通过资本运作，成为区域性金融控股公司”、“争取上市”等不符合政策或不切实际的语句。不可抄袭，也不可描述过于夸张，如不能写成“组建本小额贷款公司，是我省金融改革的重大创新，对农村金融体系的完善和农村金融服务水平的提高，城乡金融和城乡经济的发展，社会主义新农村建设与和谐社会的构建，具有十分重要的意义”等。

3.筹建工作方案。

要求：筹建工作的组织、筹建工作步骤和时间安排等。

注意事项：应有筹备组成员名单和具体步骤。

4.由工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

要求：由其主管部门所在地的同级工商部门出具，不可越级。如，桦甸市的小额贷款公司不能由桦甸市工商局向吉林市工商局申请带“吉林市”字样的名称。

注意事项：为方便小额贷款公司进行后续工作，申报材料的原件文本中，此要件也可以是复印件。

5.发起人情况相关材料。

（1）股东名单。

（2）主发起人是自然人的，提供个人简历，资金来源情况说明。若是企业或企业的法定代表人，还需提供该企业工商营业执照，国税、地税登记证。主发起人为自然人且在银行、证券、保险公司或其他国有企业担任现职的，须出具单位同意其发起设立小额贷款公司的证明。

（3）工商部门对出资企业或出资自然人但作为企业法定代表人的企业，出具是否依法合规经营证明。

（4）税务部门对出资企业或出资自然人但作为企业法人代表的企业，出具企业是否依法纳税证明。

（5）公安部门对出资自然人或出资企业法定代表人，出具有无违法记录证明。注意事项：无违法记录证明除了加盖公安部门公章外，要有经办民警签名。需要在出资人户口所在地开具，或者在常住地开具并附本人的暂住证复印件。

（6）人民银行征信系统对出资自然人或出资企业，出具征信情况证明。

注意事项：出资人有经营性贷款的，比例不可过高，若有此类情况，须追加合理说明。

6.出资人（发起人）同意出资设立小额贷款公司的决议及出资协议书（附出资人名录）。

要求：内容包括机构注册资本、股本结构、出资人入股金额和占总股份比例，全体出资人在协议书上签名盖章。

附件：企业出资人名录，包括出资企业名称、企业法人代码、营业执照、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额以及占总股份比例、占净资产比例、最近两年经中介机构审计的会计决算报告。

自然人出资人名录，包括出资人姓名、身份证复印件、住所、拟入股金额以及占总股份比例。社会组织出资人名录，社会组织法人代码、注册证明，社会组织主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决议。

7.地方政府承担小额贷款公司风险防范和处置责任的承诺书。

注意事项：不应由县（市）政府办公室出具承诺，而是由县（市）政府出具承诺。公司的名称要与工商核名完全相符，如“长春市”不能写为“长春”，“有限公司”不能写为“有限责任公司，“有限责任公司”也不能写为“有限公司”或“贷款公司”，更不能加上“吉林省”字样。

8.地方政府主管部门对筹建小额贷款公司的审查意见。

9．拟筹建工作小组名单。

10．申请人联系方式。

二、开业申请材料（共17项要件）

1.开业申请书。

要求：内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、拟任高级管理人员情况，经营计划等，提出开业申请。

注意事项：向省金融办提出开业申请。

2.筹建工作报告。

3.法定验资机构出具的验资证明。

要求：验资报告应说明股东资格情况;附件应包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东名称、住所、企业法人代码、营业执照、注册资本、入股金额和所占总股份比例、占净资产比例），自然人股东名册、身份证复印件及其出资额，验资事项说明；社会组织股东名册及其出资额，验资事项说明；法定验资机构及注册会计师的资质证明。

注意事项：验资报告须加盖验资机构的骑缝章。

4.筹建批复的复印件。

5.管理制度及机构设置。

要求：包括资金管理制度、信贷管理制度、财务会计管理制度和安全保卫制度等。

注意事项：不得出现与管理办法和监管细则等抵触的条款，如“对外投资”、“委托贷款”等。

6.拟设立的小额贷款公司章程草案。

要求：根据小额贷款公司政策范围和自身情况制定章程草案，不得机械复制《公司法》。公司住所应明确为省+市（州）+县（市、区）+街道+门牌号的形式，力求详细。

注意事项：经营范围不能写“以工商行政管理机关核定为准”，而是《管理办法》中规定的三项。不能写“首期出资20%”、“货币形式出资30%，非货币形式若干”、“对外投资”、“委托贷款”“合并与分立”等与政策不符的内容。在“转让股权”、“任免高管”、“公司增加或减少注册资本，由股东大会三分之二代表表决决定”等需要监管部门审批后方可实施的事项后，应添加“按程序报批后实施”，或在附

则里注明“本章程的规定中，按照吉林省小额贷款公司监管政策规定需要监管部门审批的事项，须按程序报批后实施”。

7.出资人大会（股东大会）、董事会审议通过有关事项的决议。

要求：包括通过公司章程，选举董事、董事长，聘任总经理、副总经理等高级管理人员，通过部门设置、职责及主要管理制度。出资人大会（股东大会）、董事会决议应由全体出资人、董事签名并加按手模。

注意事项：股东大会决议需要有监事提名。若三名以上监事，需要指明监事长。公司设置董事长还是执行董事，应与章程表述一致。

8.营业场所所有权或使用权的证明材料及公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

9.律师中介机构出具发起人和出资人关联情况的法律意见书。

注意事项：此法律意见书主要是针对股东之间是否存在关联关系的审查，须有此方面表述。

10.拟任职董事、监事和高级管理人员任职资格表。

要求：须按规定的格式填写。报送省金融办的任职资格表须正反面打印，地方主管部门须加盖公章。

注意事项：监事也需要任职资格表；监事不能同时担任董事或总经理。

11.地方政府主管部门对拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格的综合鉴定。

要求：地方主管部门要采取实地考察或者函调的方式切实对董事、监事和高级管理人员进行调查了解，并形成鉴定报告，在主管部门留存，省金融办将进行抽查。

注意事项：所有拟任人员的综合鉴定可由主管部门在一份材料里逐一表述，无须每人一份。

12.出资人出具的资金来源合法的承诺书。

注意事项：说明资金来自何种收入，做出来源合法的承诺，并签名、加按手模。

13.董事和高管人员承诺依法合规经营的承诺书。

注意事项：可出具一份承诺书，由董事和高管人员逐一签名并加按手摸。

14.拟任职董事、高管人员的专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。注意事项：身份证复印件不允许缩印，不允许只印一面。

15.小额贷款公司承诺不进行非法集资、吸收公众存款的承诺书。

注意事项：可出具一份承诺书，由全体发起人逐一签名并加按手摸。

16.筹建工作小组名单及联系方式。

17.地方政府主管部门对小额贷款公司开业的审查意见。

其他要求：申报筹建和开业材料需要有目录及页码，不能打印页码的要件可以用铅笔标注；小额贷款公司自身出具的要件，正文一律使用中文简体仿宋GB2312小三号字体；所有需要签名的要件，都应加按本人手模；地方政府主管部门出具的文件须作为申报材料的要件装订入册，不得单独提供；申请材料1份原件、1份复印件。

第三篇：公司筹建方案（范文）

公司筹建方案

一、筹建公司的目的和意义：

为帮助中小企业解决银行贷款到期的压力，缓解企业因贷款到期而资金周转困难的矛盾，维护企业在银行良好信誉，创造商机、服务商机，达到企、银合作双赢的目的。

二、股东注册资金的设置：

1、股东人数控制在5人，且股东必须具有一定的在银行信贷系统方面业务关系基础。

2、注册资金总额3000万元。每位股东出资600万元。

三、业务岗位：

1、企业银行贷款、倒贷服务。

四、公司经营管理。

1、公司

经

营

管

理

架

构

在现

有

经营管理架构下进行，一班人马、二块牌子。

2、业务工作流程：

（一）、客户筛选：

首先企业提出申请，申请报告主要内容有：企业基本情况、申请贷款资金的用途、金额、期限、还款来源、还款保证、当地银行为什么没有倒贷的真实原因、再次放贷的银行的情况说明。以便筛选客户。

（二）、现场调查了解:收集客户资料。

（1）、收集资料主要有:

⑴、企业基本资料：营业执照、代码证书、法人资格证书、贷款许可证书、企业简介、经审计的近期连续三年的财务报表、项目的各级发改委批准证书、项目的可行性研究报告或商业计划书。

⑵、前笔银行贷款的借款合同、抵（质）押担保合同复印件。

⑶、抵（质）押物权利证书（房产证、土地使用权证、国债）复印件。

⑷、他项权利证书或银行收到他项权利证书出具的收条复印件。

⑸、借款凭条复印件。

⑹、再次放贷的银行批准通知书并盖有相关业务公章。

⑺、有支行正、副行长一人面签的保证书。

⑻、要求上次和再次贷款充足抵押物（信用贷企业和经支行长以上面签保证书）。

⑼、真实的最近的一个月财务报表。

⑽、最近一个月的银行对账单。

⑾、银行信用报告。

⑿、企业法人及实际控制人夫妻双方身份证复印件，户口本复印件。

⒀、反担保单位的相关的同上资料。

（三）、申请立项、业务评审。

（四）、寻找有合作意向的担保公司，并确认放款方式（委托贷款或短期借款）。

（五）、签订正式服务合同。

（六）、企业或担保公司与借款企业、银行签订委托贷款（借款合同）和资产抵押（质押）合同，账户资金监管协议。

（七）、公司担保放贷，偿还现有贷款，收取服务费用。

（八）、银行组织发放第二笔贷款，偿还公司或担保公司的委托贷款或短期借款。

（九)、担保公司或公司归还企业抵押（质押）资产，解冻监管账户。

五、风险管理：

1、借款企业借款用途必须注明用于归还银行贷款。

2、签订账户监管协议，协议的内容主要涉及贷款资金的监管使用，保后监管条约等，企业在监管的账户中可增加担保公司的财务大、小印签。

3、账户监管后，借款企业申请使用该笔资金，必须按照事先约定的资金使用计划和用途划拨资金。资金划拨经营担保公司审核批准后才能放款。

第四篇：财务经理工作总结公司

财务经理需要监控可能会对公司造成经济损失的重大经济活动。下面是写写帮文库小编为您精心整理的财务经理工作总结公司。

财务经理工作总结公司1

回顾2017年，财务部在公司领导的正确指导和各部门的通力合作下，以成本管理和资金管理为重点，以务实、高效的工作作风，有序地完成了各项财务工作，有力地推动了财务管理在企业管理中的核心作用。为使财务工作进一步得到提高，现将2017年的工作做如下简要回顾和总结。

一、认真做好常规性财务工作

1、公司财务部每月承担着大量的资金支付、费用报销、记账、票据审核等工作。同时还要配合公司的投标工作;做好大量的会计报表资料、银行资料、社保资料等工作;每月还要办理员工社保申报和增减工作。面对平常而繁琐的工作，财务部能够根据待办事项的轻重缓急，妥善处理各项工作。及时为各项经济活动提供有力的支持和配合，基本上满足了各部门对我部的财务要求。

2、对日常的财务工作流程熟练掌握，能够做到有条不紊、条理清晰、账实相符。从原始发票的取得到填制凭证，从会计报表编制到凭证的装订和保存，从经济合同的归档到各种基础财务资料的收集，都达到了正规化、标准化。收集、整理、装订、归档，一律按照财务档案管理制度执行，使得财务部成为公司的信息库。

二、积极筹措资金，保证现金流的正常化

按照公司的统一布署，有计划、合理的安排使用资金，做到合理调配资金，保证工程施工过程中对各项用款的支付;保证项目投标所需资金的使用等。对工程应收款及其他应收款做到心中有数，及时跟进，积极催要。

三、配合、协助其他部门的工作

去年在公司办公室人员空缺的情况下，主动完成了2017年公司营业执照等相关证照的年检工作。按公司领导的统一部署，配合相关部门完成项目投标工作。

为了提高本部门的综合业务能力，我们在工作之余，安排学习企业会计制度，税务制度，大家互相交流，取长补短。有效的提高了本部门的业务能力

四、存在问题及应对方法

1、财务人员财务知识、税务知识有待提高。针对专业知识方面应加强培训：包括税务知识、银行知识、会计业务以及如何与税务官员交流的技巧并安排专门时间进行内部学习、讨论。进行部门建设，将财务人员培养成不仅能够做好资金收付工作，还能够充分发挥财务管理职能，增强独立解决问题的能力。

2、制度管理方面，加大监督力度，定期对现金进行盘点，做到防患于未然。人性管理方面：加强财务人员素质教育、职业道德教育。

2017年财务部的工作在各位领导的支持和帮助下，在各部门的配合下，取得了较好的成绩。2017，财务部全体人员在繁忙的工作中都表现出非常的努力和敬业。虽然我们做了很多工作，但是，2018年的任务会更重，压力会更大，还有很多事情等待着我们，我们将继续努力，以务实、积极的态度去迎接新的挑战，积极进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为公司的发展再创辉煌!

感谢各位同仁对我本人及财务部工作的支持，谢谢大家。

最后祝公司繁荣昌盛!兴旺发达!

祝大家新春愉快，万事如意!

财务经理工作总结公司2

回想过去的2017年，财务部在公司领导的正确领导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支撑下，在美满完成财务部各项工作的同时，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好资金调度，保证工程款的支付，及时正确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩。当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，下面我对2017的工作进行总结以及对2018工作进行计划如下：

一、财务核算和财务管理工作

组织财务运动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩大，记帐、登帐工作越来越重要。为进步工作效率，使会计核算从原始的盘算和登记工作中摆脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实行，经过一个月的数据初始化和三个月的手机联合，全部财务人员全都熟练控制了财务软件的运用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节俭了时间，还大大进步了数据的查询功效，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。

财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥当处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最沉重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济运动供给了应有的支撑。基础上满足了各部门对我部的财务请求。公司资金流量一直很大,尤其是在x月至xx月收缴销售款的期间，现金流量宏大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、正确、及时，没有涌现过任何毛病。全年累计实现资金收付达xxx万元。企业的各项经济运动最终都将以财务数据的方法展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节俭各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据824张，处理会计凭证179张，正确无误地出具各类会计报表无数。

制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。xx公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济举动已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用把持等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。

财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥当处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的接洽。本财务部友爱妥当地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了精良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并美满完成了对统计、工商等各部门有关材料的申报。

二、资金调度和信贷工作

资金对于企业来说，就如“血液”对于人体一样重要。今年工程建设全面铺开，各经营管理机构逐步建立，新员工不断加盟。资金需求日益增长。尤其在1-7月份项目未能取得任何经济收益的情况下，公司蒙受了宏大的资金压力。我部根据工程建设和公司发展的请求，为确保资金利用单位各项工作的顺利开展，与总公司一起谋划、合理安排调度资金。同时财务部还全面承担了8月份开端的销售收款和银行按揭工作，在全部财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼。保证了市场建设的顺利进行，及时偿还了银行到期贷款，全年累计完成投资0.11亿元，偿还到期贷款500万元。

为了公司的长足发展，财务部与红旗建立了信贷关系，以期达到积累企业信用的目标。我部于3月—5月向银行申请银行固定资产贷款1800万元。期间收集、收拾了大批材料，编制各类贷款报告，与银行人员商谈贷款工作，多次招待银行各级领导的视察，在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系，同时使我们对贷款工作有了全面的懂得，学到了新的业务知识。

三、全力协助招商工作

时间飞逝，今年的工作转瞬即为历史。一年中，财务部有很多应做而未做、应做好而未做好的工作，比如在资产实物性管理的建章建卡上，在各项经营费用的把持上，在规范财务核算程序、统一财务管理表格上，在及时正确地向公司领导汇报财务数据，实行财务分析等方面都相当欠缺。在财务工作中我们也创造公司的基础管理工作比较单薄;日常成本费用支出比较随便;公司对员工工作要么没有很明确严格具体科学的请求;要么就是履行乏力;也有一些员工在工作中不能站在公司的立场和利益上等等。这些应当是财务管理要重点思考和解决的主题，也是每一位xx人如何进步自我、服务企业所要思考和改良的必修课。作为财务人员，我们在公司加强管理、规范经济举动、进步企业竞争力等方面还应尽更大的责任与责任。我们将不断地总结和检查，不断地鞭策自己，加强学习，以适应时代和企业的发展，与各位共同进步，与公司共同成长。

2018工作计划

一、认真做好部门日常基础管理工作

1、切实加强本部门职工的思想政治学习，及时准确地传达了公司决定、决策、规定等，并认真学习落实。使大家能自觉遵守公司的规章制度，处处以公司大局为重，维护了公司的利益和形象。

2、按照公司财务收支计划，做好财务收支登记工作，认真编制公司财务收支情况表。

3、加强公司预算管理工作。定期不定期地对公司财务预算(计划)执行情况，进行检查、考核，并对执行中存在的问题及时提出整改意见，按编制公司财务预算执行情况报告。

4、严格按照公司印鉴管理使用规定，管好、用好了财务印鉴，确保公司资金的统一调度安排使用，有效地保证了资金的安全运营，提高了资金使用效率。

5、配合财务部门一道做公司财务核算管理和税收管理工作。

6、加强自身业务知识学习，进一步提高了业务水平及工作效率和办事能力。先后参加了会计人员继续教育培训、企业所得税培训等。

二、深入生产经营工作实际，配合生产单位做了一些工作

1、按公司安排，定期不定期地到公司各单位了解生产经营及财务运营情况。在工作中以资金管理和物流管理为基础，以成本控制为核心，参与生产经营过程，并将有关情况及时与生产单位勾通。

2、积极配合协助生产单位财务部门，进一步建立和完善内控制度，特别是生产成本、费用的控制和考核，理顺基础财务管理、会计核算工作。

3、与公司其他管理部门一道，就炭素厂xx年的生产经营及财务运营现状做了认真的了解分析，为炭素厂降低经营风险，提高经济效益做了一些工作。

4、与公司其他管理部门一道，完成了硅钙厂资产租赁工作，完善了相关租赁手续，并全额回收了09年租赁费用和材料销售款项。

三、完成领导交办的其它任务

一、为了提高部门履行职责的能力，我们将更加努力加强政治思想和业务知识学习，不断提高自身的思想素质和业务素质，增强自我管理、自我约束能力，提高履行职责的能力。

二、在工作继续深入地做好财务预算管理工作，以成本管理为核心，抓基础管理工作为重点，促进公司增收节支工作取得更大成效，使公司盈利能力和竞争能力进一步提高。

财务经理工作总结公司3

回顾即将过去的2017年，我单位财务会计工作在总经理领导和上级财务部门指导下，根据财政部会计工作思路和财会工作要点精神，在如何做好资金收付，费用控制的同时，现将本做了以下几方面工作总结以及对2018的工作做如下计划：

一、2017工作总结

(一)作为非盈利部门，合理控制成本(费用)，有效地发挥企业内部监督职能是我们上半年工作的重中之重。年初，为了加强会计基础工作的规范性，完善公司的管理机制，财务部制定了新的《管理细则》。细则中对借款、费用报销、审核等工作程序作了详实的解释。我们通过对细则的学习、讨论，把各项条款逐一与实际业务联系在一起，找问题找漏洞，并反复消化、严格把关。在出纳环节中，我们强调一定要坚持原则、不讲人情，把一些不合理的借款和费用报销拒之门外。在凭证审核环节中，我们依据细则中的规定，认真审核每一张凭证，不把问题带到下个环节。通过这半年的实践，我们的工作取得了显著的成效。数字是最有说服力的，在销售额与上年同期基本持平的情况下，三费(管理费用、销售费用、财务费用)却比去年同期下降了20.8%.通过实际工作，我们都深刻的意识到加大成本控制的力度，尽快推出相应制度的必要性。

(二)财务部每天都要接触大量的数据和枯燥的报表，但大家以苦为乐，从来没有怨言，工作干得有声有色。为了提高员工的荣誉意识，针对公司出台的工资考核制度，我们相应地制定了内部员工工资考核方案，由部门经理依据员工的岗位描述对其平时的表现进行综合评判并作为参考递交会计主管。考核制度的实行有效地调动了大家的积极性，充分发挥了企业的奖励机制，合理地利用了人力资源。

(三)为了更好的与部门沟通，我们在完成本职工作的同时，发扬协作精神，积极配合总经办顺利完成了工商年检的工作，为随后通过企业贷款证年审做好了铺垫。为了配合物流中心录入费用，我们及时、准确地编制会计凭证并做好凭证传递、汇总工作。为了更好地核算营销部门的盈亏，为公司完成销售计划提供依据，我们及时记录每一笔到款，准确记录货款的清欠并周期性地与营销人员的往来帐进行核对，并做到营销、财务、物流中心数据口径一致。

(四)为了培养自身的综合能力，取人之长、补己之短。我们定期进行小组讨论、学习企业会计制度，大家互相交流心得，熟悉各岗位的工作流程，把问题摆在桌面上。由员工转达给部门经理，再由部门经理转达给主管，主管根据汇总上来的意见与建议做出相应的措施。除此之外，我们合理地安排每位员工的外勤工作，让每个人都有与外界接触的机会，做到工作有里有外、有张有弛。

(五)在上半年的税务工作中我们克服了许多困难，通过积极参加国、地税局举办的办税人员岗位培训以及查阅大量的财务资料，顺利完成并通过了企业所得税纳税清缴、增值税一般纳税人年审工作。通过对税务筹划的学习，提高了每月纳税申报工作的质量，并且熟练掌握了统计局、财政局、税务局各项报表的填制工作。

二、2018工作计划

(一)参加财务人员继续教育每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育。

首先参加财务人员继续教育，了解新准则体系框架，掌握和领会新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运用新准则等计划，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参加继续教育后，汇报学习情况报告。

(二)加强规范现金管理，做好日常核算

1、根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好财务工作。

2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。

3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐，编制出纳日报明细表，汇总表，月初前报交总经理留存，严格支票领用手续，按规定签发现金以票和转帐支票。

4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表率。

5、完成领导临时交办的其他工作。

(三)个人见意措施要求财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。

总之在新的一年里，我会借改革契机，继续加大现金管理力度，提高自身业务操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完成全年的各项计划，以最大限度地报务于公司。为我公司的稳健发展而做出更大的贡献。

财务经理工作总结公司4

岁月如梭，光阴似箭，又到一年金秋季节。一年时间对人类历史而言，只是一瞬，但对一个人的一生而言却不算短，特别是当年富力强的时侯，更具有十分重要的意义。过去的一年，是我走上新的领导岗位的第一年，更是我人生的一个转折点。在厂行政领导分工中，安排我分管经营工作，主管财务、劳动工资培训、公安、福利等科室。面对比较陌生的业务，我边学习边工作，边工作边学习，一年多的工作中，既有苦，也有乐;既有成绩，也有不尽人意之处。我非常重视组织给予的机会，竭尽全力，兢兢业业地工作，以回报组织和广大职工对我的信任。在全厂经营形势非常困难的情况下，也较好地完成了公司下达的经营指标。现就自己一年多来的学习、工作等情况做以总结和剖析，向在坐的各位领导和同志们做以汇报

一、主要工作成绩

1.财务管理是企业管理的一部分，是有关资金的获得和使用的管理工作，关系到企业的生存和发展。所以，上任伊始，我就抓紧学习财务知识，寻找内部控制的薄弱环节，堵绝各种漏洞。先后多次带队对各车间的库存进行了盘查，摸清家底，进行目标成本管理，xx年xx月，组织人员深人实际，收集资料，历经一月，编制了加工车间主要产品的目标成本，以此，对生产成本进行控制。xx年xx月份，今年8月份两次带队对各单位帐务进行了检查，对存在的问题进行纠正，年初亲自起草制定了《关于现金管理的办法》，堵决了小金库的存在。严格执行差旅费、材料费用等的报销制度，堵决弄虚作假。今年6月份，安排重新对全厂的固定资产进行了认真核查，规范了管理。通过以上等方面的努力，使我厂的内部控制工作更加有效，财务核算工作更加合理、真实、可靠。

2.受委托，从xx年x月份开始，对“三项制度改革”进行调研，先后带队考察了公司内外改革、改制多家单位，组织人员起草了《改革实施方案》。按照公司十届三次职代会精神，今年x、x月份与公司相关处室共同协商，完善了该方案，并获得批准。x月份率先对进行了改革。由于精心安排，周密布署，取得了较好的结果。

3.今年元月份，主持制定了《经营责任制实施办法》，进一步完善了以经营责任制为中心，责、权、利相结合，按劳分配，绩效优先，兼顾公平的经营责任制考核体系，有效发挥了经营责任制的杠杆作用。

4.重视职工技能培训，从xx年x月到今年x月，共组织举办了电工、管工、焊工、司炉工、锻工、泵工、化验工、铸造工等培训班，培训人员人，奖励人，降岗人，促进了技术工人技能的提高。而且我厂也荣获了职工培训先进单位称号。

5.今年4月份，在“xx”肆虐时期，按公司要求，及时组织抽调人员，设立检查站保护水源、并经常检查督促此项工作，圆满完成了任务。

6.协助开展户搬迁和周转房、腾空房处置等工作，并负主要责任。此项工作时间长，任务重，焦点多，矛盾大。为了搞好这项工作，近一年来，多次召开专题会议进行研究部署，经常深入车间、单身楼、家属区了解情况，解决问题，平息矛盾，克服了诸多困难，使我厂此项工作开展的比较顺利。

7.加强劳动纪律管理，从xx年7月份开始，全厂干部、职工实行挂牌上岗，并制定了《劳动纪律管理办法》，并不定期对各单位进行检查，极大地改变了干部、职工的工作作风。

二、工作剖析和自身剖析

(一)工作剖析

在一年的任职经历中，虽说尽心尽力，但也有许多不尽人意的地方值的我去反思，去不断地改进。

1、亏损，虽说是由原材料质量问题引起，但我在查库工作中没有及时发现，特别是去年的潜亏转移到今年，给今年的经营工作带来了很大的负面影响。我应负很大责任。

2、《经营责任制实施方案》由于考虑市场变化及其他不确定因素较少，因而造成一些车间的经营情况与预期的结果出人较大。

3、职工培训投入大，效果不很明显，投人与结果不对等。虽说与大环境有关系，但主要与培训缺乏创新，方法单一有关，需要下大力气进行改进。

4、改革后，没有及时抓劳动纪律，最近，全厂劳动纪律有所退步。

(二)自身剖析

我分管经营工作，管钱、管人、管事。可以说利在手中，但我深知“贪欲一开始，就意味着要在牢狱中去终”。所以，我时刻严格要求自己，管住自己的手，管住自己的口，管住自己的腿。廉洁自律，秉公办事。自身不断加强学习，以提高管理能力，业务水平，能紧密联系群众。深入实际，大胆工作。但“金无赤金，人无完人”，我自身还有许多缺点，需要在以后的工作加以克服，不断提高自己的素质和能力，更加自如地干好本职工作，使的经营工作上台阶。

第五篇：保险代理公司筹建计划书范文

保险代理公司筹建简易计划书

保险代理公司又称保险綄合代理公司，其中包括有车险，寿险，企财险，银保险，个险及更多险种，就河北市场来看，保险代理公司不下15家，山东未知（可在百度上查询）。一般保险代理公司分为二大类，一是以车险，企财险，个险为主的保险代理公司，一是以寿险，银保险，理财险的公司，分工不同各有主营。以下是主营（简称财险）财产险公司的筹建，业务开展，人员配置，及其它种类的计划，如有不详这处还望见凉。一.部门组建。1，总经理室

每一家公司都配有总经理室，主要职责：接待重要客户，会议举办，总经理办公。2，出单部

一家以代理公司为主营业务的公司出单业务部是公司的核心，因为出单业务的存在，才可以让公司平稳持久的发展，刚开始运作的公司基本上是配备二个出单人员，其办公耗材为，电脑，打印机，复印机，扫描仪，传真机，各公司主体POS机（视主体公司的数量，PO S机和电脑相对配置）。3，办公室

主管公司日常消耗，和人员的进司，离职，福利及各项。先期公司运营可有可无，视业务发展需求再配置，原则上是一人。4，财务部，全面掌握公司财务体系，每天的业务收入，支出，结算手续费，和各司各项税务，报表，5，理赔部

保险代理公司查勘为公估，只有主体公司才可以设立理赔部，其业务的开展为本公司代理查勘，主体公司委托查勘，理赔部是公司第二大业务收入来源，可为公司在本地建立良好的理赔服务，使客户不再单一的接受主体理赔，而由每三方委托代理。

二，各部职责

1，总经理：统筹管理公司，定期的例会，召开公司会议，业务发展方向，手续费的变更，人员通知，大业务的接待。2，出单部：每人对应主体公司的数量，每日的保费收入，出单数量，回销单证的报告。业务台账管理。和对接主体公司一切以保单为中心的工作。3，办公室：大同小已。

4，理赔部：每日的查勘，代勘。和当地三级维修厂，二级维修厂关系的建立。因为不是主体公司，无需售后人员，一切以查勘，代勘为主的部门。一人一车，或二人一车。5，财务部：同上。三，产品范围 1，车险，全市及各地在法律上允许的各种车辆，交强险，商业险。2，企财险

企业，厂矿，工地楼房，商场（商铺），水险（船厂，海上货物，），火险，意外险，航空运输及各种。3，银保险

全市银行销售的理财产品，包括财险，寿险，基金，4，个险

企事业人员，厂矿人员。海上货物，公路运输，施工人员。航空货物。驾驶人员，旅行社。5，寿险

所有和人身体有半的保险。四，人员配置

1，总经理1人，出单部2人，财务部2人，代勘1人，办公室1人，五，销售网络

销售网络是在总经理的牵头下发出的业务销售，业务部是在总经理室下政策调动的刺激下进行全方面的开展，只有公司政策好，业务人员会自动找上公司，往往公司是没有业务员，而公司能从主体公司拿到好的政策下，一般在全市会有各家业务员来主动上业务，提升保费，而业务员也挣到了相应更高的手续费。促进了公司的逐步扩大。六，利润 一般来说对内部业务是维持公司各项运营成本的收入，而能获得更大的利润是来自各家公司的业务员，及社会上的保险代理人，因为他们带来的业务将是公司发展的主要方向。以1000万业务保费来说，公司所能扣下的利润点为1-2个点，视情况而定，河北为1-2个点。一家新建立的保险代理公司一到二年为1000-2000万。后期五年为4000万-1.5亿不等。以上是仅以个人想法和看法而定，只待参考意见。如有不尽之处还望见谅。