上网保函担保操作协议书01

第一篇：上网保函担保操作协议书01

上网保函担保操作协议书

甲方（资金方）：

乙方（借款方）：

乙方因开发“”项目需资，引进甲方资金亿元人民币，由银行出具上网的“借款保函”担保等有关事宜，经双方友好协商，达成如下协议条款：

一、双方确认的基本条件

1、资金来源及性质：外商财团境内资金，民营企业资金，个人自有资金等是合法的，干净的，可移动的人民币。

2、借款（或担保）数额：亿元（首单5000万元）。

3、借期：壹年。

4、年息：按央行同期贷款利率执行（年息随一次性贴息支付）。

5、一次性贴息：%+一年期贷款利息%不超%，中介费另行承诺。

6、接款操作银行：中国银行股份有限公司湖南省分行安排的支行。

7、担保品：款到乙方帐上，由省分行出具向总行报备的，上本系统网的“借款保函”；保函到期，甲方凭保函原件和“借款合同”到银行领取本金，银行无条件保兑。

二、操作程序

1、乙方提供本单位的“六证一卡”，项目立项批文，银行“借款保函”样本等资料彩色扫描发给甲方，待甲方认可后，双方在网上签订本协议书（此网签协议具有同等法律效力）。

2、协议书生效后，乙方发邀请函，甲方法人或授权持单签字人

带开户手续、合同总额资金三日内对帐单（或流水单）原件、授权查询函、董事会决议书和首单资金汇票或卡到乙方（长沙）与乙方在本协议书上加盖加签后，将以上对帐单、授权查询函、董事会决议书与乙方向银行申请报告书和本协议书一起交银行查询和报备。

3、待银行资金查询符合要求和报备后，通知甲乙双方（按银行版本）另签“借款合同”和“项目投资合同”。

4、借款合同生效后，双方在操作银行开设各自的帐户，甲方将首单资金划存到自己的临帐上，此时，由银行、甲方、乙方签订“三方协议书”（协议书样本附后）。乙方向甲方交核行信誉保证金30万元—50万元，甲方收到保证金后，乙方带甲方到银行（行长办公室）核行。核行内容：①双方出示有效证明、证件；②银行是否同意为乙方向甲方借款亿元提供上本系统网的“借款保函”担保；③银行与甲方确定“银行保函”版本；④协商保函其它细节，核行完毕。如核行失败，保证金不退，合同终止；如核行无误后，甲方将首单资金从临帐转到乙方帐户上与乙方的贴息款含中介费同台交割，首单资金操作完毕。

5、后续资金（亿元）在5—8个工作日内分次全部到位，操作按以上程序办理，可批到、批结、批清。

6、资金全部到乙方帐上，由省分行在15个工作日内出具上网的“借款保函”给甲方，“三方协议书”同时由银行收回作废。操作全部结束。

三、违约责任

1、甲方按本协议书条款做到后，如乙方不交保证金，或不按约定付清一次性贴息款（含中介费）或银行不同意出具“三方协议书”或在约定日期内不能出具上网的“借款保函”等视乙方违约，甲方所

收保证金、贴息款不退给乙方，甲方到达乙方帐上资金全部无条件撤走，乙方还应按合同总额0.2%处违约金给甲方。

2、乙方按本协议书条款做到后，甲方合同总额资金和授权查询函不同意给乙方交银行查询，或到位资金不属原查询资金，或资金不按约定时间到位等视甲方违约，甲方所收贴息款全部退还给乙方，所收保证金双倍退还给乙方外，还应按合同总额0.2%处违约金给乙方。

3、无论任何一方违约，均与中介方无关，违约金的分配比例：守约方70%，双方中介方30%。

四、协议纠纷与争议的约定

在本次业务中，如双方发生争议或纠纷，按协议程序办理，如需仲裁或诉讼，守约方有权选择仲裁机关和法院。

五、其他条款

1、本次业务操作过程中，双方在操作银行开户后，甲方人员的食宿费，由乙方承担，前期费用凭票报销。

2、未尽事宜，双方另签补充协议，补充协议具有同等法律效力。

3、本协议书一式三份，双方各持一份，银行报备一份，经双方法人签字盖章生效，具有法律效力。

甲方：乙方：

法定代表人签字：法定代表人签字：

日期：2013年月日日期：2013年月日

三方协议书

样本（或按银行版本执行）

甲方（资金方）：

乙方（借款方）：

丙方（银行）：

依据甲乙双方签订的“上网保函担保操作协议书”条款规定，为确保甲方资金安全，经三方协商特订立如下协议条款，各负其责执行。

甲方责任：

1、按双方协议约定，甲方必须按资金来源及性质将三日内的对帐单、授权查询函、董事会决议书与乙方向银行申请报告书和双方签订的协议书一起交银行查询和报备。

2、甲方资金必须按约定日期到位，到位资金必须是银行已查询的资金。

乙方责任：

1、乙方按协议约定，交核行信誉保证金，核行失败，保证金归甲方所有，合同终止。

2、乙方按协议约定，给甲方一次性贴息款保证做到同台交割。银行责任：

1、甲方首单资金到自己的临帐，核行无误后，即在银行内签订本“三方协议书”。

2、甲方资金到乙方帐上，由我行负责保管，确保甲方资金安全。

3、如甲方资金到乙方帐上，乙方的贴息款不能同台交割或在15个工作日内我行不能出具上系统网的“借款保函”，甲方所到乙方帐上资金则我行负责按原路返回给甲方。

本协议书一式三份，三方各执一份，三方盖章签字生效。

甲方（盖章）：

乙方（盖章）：

银行（盖章）：

法定代表人（签字）： 法定代表人（签字）： 行长（签字）： 2013年月日

第二篇：保函担保借款协议书

保函担保借款协议书

甲方（银主方）：

乙方（借款方）：

根据中国法律、法规和中国人民银行的有关规定，为支持乙方开展

项目，经甲、乙双方友好协商，就上网保函担保借款事宜达成如

下协议，共同遵守。

一、双方协定本次借款金额为亿元人民币

二、借款期限为：三年

三、借款利率按国家银行贷款利息操作。

四、本次借款的一次性贴息为(20)%。

五、本次借款担保品为：中国银行出具的还本付息（上接款银行或接款信用联社的企业网）担保保函。

（说明：此条款是为防止“行长或主任的个人行为”，只要上了企业网同样也能防止“行长或主任的个人行为”！）

六、接款银行为：中国银行

七、操作程序：

（一）乙方向甲方提供相关资料：

1、乙方有效证件（企业营业执照、法人代码证、税务登记证、法人证书、银行开户许可证、贷款卡）

2、项目资料（包括立项批文、可行性研究报告经济效益部分、可行性研究报告批复及相关文件）

3、接款确认书（由企业盖章法人签字说明相关情况）

（二）甲方对乙方提供的资料认可后，双方签订本协议。

（三）本协议生效后双方银行准备开证、验证、接证工作。

（四）乙方接款银行按甲方银行要求开出保函的预开通知书。

（五）甲方接证银行经查询属实后，给开证银行确认答复。乙方在接款银行自己的账户上显示保函总额一次性贴息的依据或由接

款银行代付一次性贴息的依据，并提交给甲方查询（也可采取款到位后倒扣的方式）。

（六）双方互相确认无误后，乙方银行开出正式保函给甲方核实，交由甲方贷款银行带走。

（七）在5-7个银行工作日内，甲方银行将保函担保金额的50%（具体金额按照所出具担保的银行而定）汇入乙方账户。

八、违约责任：

（一）甲方核行时如因乙方的原因造成此次业务失败，乙方赔偿甲方二十万元人民币；如果是甲方的原因造成此次业务失败，甲方赔偿乙方二十万元人民币。

（二）如乙方银行不能开具（上网）还本付息保函，甲方已收取的保证金不予退回；甲方查询乙方一次性贴息属实后，如不能履行约定，给乙方造成损失，除退还乙方20万元保证金外，还要赔偿乙方20万元的损失。

九、本次合作期间的费用由乙方承担。如因甲方原因造成失误，前期乙方所花费的费用甲方给予双倍报销。

十、本协议未尽事宜，甲、乙双方按照国家有关法律、法规，通过友好协商解决。

十一、本协议一式四份，甲、乙双方各执两份。

十二、本协议自双方代表签字盖章之日起开始生效。

甲方单位:乙方单位：

甲方代表：乙方代表：

时间：时间：.

第三篇：上网担保函操作方式及责任协议072

银行上网担保函操作方式及责任协议

甲方:(借款方）：乙方；（资金方）：

甲方为了开发项目，急需投入项目资金，现甲方提供国有银行一级分行为其开具的上银行系统网《借款保函》为担保品向乙方借款，乙方愿意借款给甲方。企业提供公司真实合法有效文件、政府的项目批文或备案证、银行保函样本及坐标，资方认可通知企业。双方在友好自愿前提下，就银行

[上网借款保函]融资办理一事双方达成如下协议：

乙方为甲方提供该项目资金，甲方提供给乙方的担保品为银行开具的上系统网借款保函，总金额为（）亿元人民币，首单1亿元人民币，保函样版由甲方接款银行提供，（友好操作，由一级分行长签字并加盖行政章，必须当面实施）。接款银行为中国银行湖南省分行营业部，期限伍年。项目方在银行确认能开出担保函后，资方即派员前来项目方办理该项业务，时间在10个工作日内完成。

一、借款金额亿元人民币，可分单操作。首单不低于1亿元，余额3至10个工作日内完成，借款期限 1 年，利息按每年年底一次性支付。

二、借款贴息首年一次性贴息为%(平台公司及居间费另行承诺)，借款利息按每年%计算，不因国家利率上浮或下调变动，居间服务费按乙方提供的分流明细表执行（详见居间合同）。

三、款源：公司合法资金（非同业款、保险款和部队款）。

四、银行担保函格式与内容按接款银行的版本执行。

五、操作流程

1、双方网签本协议，到达操作地后双方面签本协议，接款银行为中国银行湖南省分行营业部。乙方核行人员前往甲方担保银行所在地，（具体核行时间双方另行签订确认书）。乙方按约定在银行营业时间到达接款银行，首先在行长办公室乙方出示资金依据和开户手续，并对接款银行行长、业务主管或经办人身份进行核实，甲方接款银行行长等人需出示身份证、任职文件，核行内容是:

(a)甲方接款银行上网核实：乙方提供的全部放款手续和资金是否真实？是否符合发放上系统网《还本付息借款担保函》的资金条件。甲方提供3日内的资金证明、对账单、授权查询函、董事会决议。银行在 24 小时之内, 将核实结果通知双方。

(b)乙方核实甲方接款银行:能否按双方网签的《协议》条款内容, 办理本业务？资金到达甲方账户后,银行能否在10个工作日内,开出上中国银行总行系统网的《还本付息借款担保函》，银行与企业签订的银企协议原件，贴息企业出示不低于首单资金3%的贴息款项由乙方验证，商定具体操作细节。

2、双方确认可操作时,乙方即在操作银行开立临时账户，将首笔资金（不低于20亿元）转入乙方账戸，同时，由银行和甲、乙双方签订一个三方《协议》，明确各方的义务与责任,（协议内容包括但不限于：在乙方资金到达甲方账户后，1）、银行出具资金安全监管承诺书。2）、银行监管甲方必须同台将首单一次性贴息支付给乙方。3）、在未将正式上网保函交予乙方之前，在甲方账户的资金安全由银行全程监管，银行负责全部担保及连带责任。4）、银

行在10个工作日内必须出具上本行系统网保函交予乙方，换回银行出具资金安全监管承诺书。以上任何一条未做到，银行承诺将乙方已到资金按原线路返还，如有已支付贴息款项乙方不予退还）甲方即将保证同台交割首笔贴息的 100 万元“保证金”（从最后一笔贴息款内扣除）转入乙方账戸，乙方即同台将首笔资金转入甲方账戸，甲方支付30万元人民币操作费转入乙方账户，甲方接款银行向乙方出具《资金安全监管书》七至十个银行工作日内开出由乙方指定受益人, 中国银行总行备案《上中国银行总行系统网借款担保函》交予乙方。乙方退回接款银行出具的《资金安全监管书》。接款银行有关人员应提前备齐资料，核行工作要求一次性完成。

3、甲方收到第一笔贴息后，后续资金可按照首单方法办理，也可在拿到首单资金的上网保函后再进行后续资金操作。

六、甲乙双方严格按照以上协议进行操作，在签署本协议后不得变更或增加任何条款，如果一方变更或增加本协议中没有规定的条款，则视为该方违约(违约方按本协议第七条执行)。

七、本协议签订后，乙方无法进行核行，银行无法做到协议中第五项条款中任意一项，属甲方违约，乙方收回本金，甲方已支付的任何款项乙方不予退还。乙方核行后无资金入账或入账金额未达到首单约定金额，属乙方违约，乙方必须退还甲方100万元保证金并赔偿甲方100万元违约金，及居间人往来食宿差旅的一切费用。

八、双方在协议中签字人为最终责任人，任何一方违约均与居间人无关，违约金40%归居间人所有。该操作程序一经确认不可更改，确定操作时间。

九、本协议一式三份，双方各执一份，居间人留存一份，甲乙双方代理人签字生效，传真或扫描件具有同等法律效力。

十、本条下方，除甲、乙双方签字与日期外，无其他任何内容。

甲方签字（盖章）：

2013年月日2013年月日

乙方签字（盖章）

第四篇：担保提货保函

担保提货保函

编号： 致：银行支行

船名航次： 提单号：

货名：

船名航次：W提单号：

货名：

由于上述货物的正本提单在目的港被火烧毁，我行特请求贵公司在无正本提单的情况下将上述货物电放目的港客户（）并保证如下：

1.因我行要求交付货物而产生任何性质的损坏或损失，均由我行承担，贵公司无须承担任何责任。

2.如交付上述货物而引起对贵公司的诉讼，我方将随时提供足够的应诉费用并保证无条件承担由此而产生的一切费用，包括但不限于赔偿责任，诉讼费用、律师费、进行诉讼的差旅费等。

3.如果因此而使该船或属于该船东的其他船舶和财产遭到羁留或扣押，或是受到羁留和扣押威胁，我行负责获取保释或采取其他所需的安全措施使羁留或扣押不致发生，或把已被羁留或扣押的船只或财产保释出来，并负责赔偿由此产生的损失、损坏或费用。

4.本担保函的金额为上述货物出口报关单上货物价值的100%。有效期至本担保函签发日后的12个月.5.如果贵公司对保函下的责任人中的任何一方首先提起诉讼，不管其是否为参与方或直接责任人，我行无条件承担责任。

6.本保函适用中华人民共和国法律并接受中国海事法院管辖。

签字：签字：银行支行

提供单位盖章：

第五篇：银行、担保保函(范本)

编号：

银行/担保保函（范本）

____________________商业预付卡持卡人（以下简称“持卡人”）：

鉴于持卡人持有（以下简称“发卡企业”）发行的预付卡，应发卡企业申请，XX银行/XX担保公司（以下简称“保证人”）根据《单用途商业预付卡管理办法》的相关规定，对持卡人持有的预付卡内的一定比例的未消费且未能退还的实际预收资金（实际预收资金指：持卡人办理预付卡时及持有预付卡期间，向发卡企业实际交付的资金），提供如下担保：

一、承担保证责任的情形

在以下情形发生时，保证人应承担保证责任：

（一）在本保函出具之日起至的期间（以下简称“责任发生期间”），出现下列情形之一，并且发卡企业无法向持卡人退还预付卡内全部未消费的实际预收资金：

1、发卡企业被法院宣布进入破产程序；

2、发卡企业被工商管理机关吊销营业执照；

3、责任发生期间，根据持卡人在当地商务主管部门及12312商务举报投诉服务平台的“已受理但未解决”的举报投诉，地市级（含）以上商务主管部门确认发卡企业应根据发行预付卡的章程或协议规定，应退还而未能退还的预付卡内实际预收资金的总金额，达到发卡企业在商务主管部门最近一次备案的全部预付卡内实际预收资金余额的10%，并且发卡企业因上述举报投诉被地市级（含）以上商务主管部门处以3万元（及以上）罚款；

4、责任发生期间，根据持卡人在当地商务主管部门及12312商务举报投诉服务平台的“已受理但未解决”的举报投诉，地市级（含）以上商务主管部门确认发卡企业应根据发行预付卡的章程或协议规定，应退还而未能退还其预付卡内预收资金的个人（或其他主体）达200人（或其他主体），并且发卡企业因上述举报投诉被地市级（含）以上商务主管部门处以3万元（及以上）罚款。

（二）在责任发生期间届满时，保证人不再为发卡企业提供担保，且发卡企业未取得其他担保公司保函、银行保函或保险保单或按《单用途商业预付卡管理办法》缴纳存管资金的情况下，自责任发生期间届满之日起3个月（以下简称“延长的责任发生期间”），发卡企业出现下述情形之一，且无法向持卡人退还预付卡内全部未消费的实际预收资金：

1、发卡企业被法院宣布进入破产程序；

2、发卡企业被工商管理机关吊销营业执照；

3、本保函出具之日至延长的责任发生期间届满之日，根据持卡人在当地商务主管部门及12312商务举报投诉服务平台的“已受理但未解决”的举报投诉，地市级（含）以上商务主管部门确认发卡企业应根据发行预付卡的章程或协议规定，应退还而未能退还的预付卡内实际预收资金的总金额，达到发卡企业在商务主管部门最近一次备案的全部预付卡内实际预收资金余额的10%，并且发卡企业因上述举报投诉被地市级（含）以上商务主管部门处以3万元（及以上）罚款；

4、本保函出具之日至延长的责任发生期间届满之日，根据持卡人在当地商务主管部门

及12312商务举报投诉服务平台的“已受理但未解决”的举报投诉，地市级（含）以上商务主管部门确认发卡企业应根据发行预付卡的章程或协议规定，应退还而未能退还其预付卡内预收资金的个人（或其他主体）达200人（或其他主体），并且发卡企业因上述举报投诉被地市级（含）以上商务主管部门处以3万元（及以上）罚款。

二、承担保证责任的形式

发生保证人承担保证责任的情形时，保证人在保证责任的限额内代发卡企业退还持卡人在预付卡内的一定比例的未消费且未能退还的实际预收资金。

三、保证责任的限额

保证人在如下保证责任限额内承担保证责任：

（一）对全部按照本担保函第五条约定程序进行登记并由保证人确认预付卡内未消费的实际预收资金金额的持卡人（以下简称“经确认持卡人”），保证人代偿金额的总额最高不超过人民币元（大写，以下简称“代偿最高限额”）。

（二）对每一位经确认持卡人，保证人承担的保证责任不超过预付卡内未消费且未能退还的实际预收资金的40%。

如预付卡内包含有发卡企业的赠送资金的，未消费的实际预收资金=预付卡内剩余资金余额*实际预收资金/（实际预收资金+发卡企业赠送资金）。

如预付卡为持卡人享受单次服务价格优惠的，未消费的实际预收资金=实际预收资金-单次服务优惠的约定价格*持卡人的已消费次数。

如预付卡为持卡人在有效期限内不限次享受服务的，未消费的实际预收资金=实际预收资金*（发生承担保证责任情形之日起至预付卡截止日的天数/预付卡有效期限内的天数）。

（三）如经确认持卡人的全部未消费且未能退还的实际预收资金总额的40%高于代偿最高限额，每一经确认持卡人可获得的代偿款=代偿最高限额*该持卡人未消费且未能退还的实际预收资金/全部经确认持卡人未消费且未能退还的实际预收资金。

四、保证的方式及保证期间

保证人保证的方式：连带责任保证。

保证人保证的期间：保证人应按商务主管部门的要求发出预付卡债权登记的公告，公告中规定的预付卡债权申报期间为保证期间。

五、承担保证责任的程序

发生保证人应承担保证责任的情形，经过以下程序后，保证人方承担保证责任：

（一）保证人在本保函第一条约定的承担保证责任情形发生后按商务主管部门的要求通过商务主管部门指定的方式公告受理预付卡债权登记的方式与途径。

（二）持卡人应在保证人公告的债权申报期间内，向保证人提交发卡企业未予退还的预付卡内的未消费的实际预收资金金额的相关证明材料，申报预付卡债权，办理相应登记。

证明材料包括但不限于：

1、持卡人的身份证明、相关证件；

2、预付卡原件；

3、预付卡面值超过人民币5000元的记名持卡人和预付卡面值超过人民币50000元的非记名持卡人，须提供购卡时的转账凭证；

4、债权登记公告载明的其他证明材料。

（三）保证人对申报登记的预付卡内未消费且未能退还的实际预收资金金额有异议的，应在十日内通知申报人。申报人补充经发卡企业确认的预付卡债权的证明材料后可再次申报。

（四）保证人在债权申报期间结束后30日内依据持卡人提供的证明材料，以及发卡企业或发卡企业授权的第三方提供的余额信息完成预付卡内未消费且未能退还的实际预收资金的确认工作，并按商务主管部门指定的方式公告。

（五）保证人代偿款项应在债权确认工作结束后10日内支付到持卡人登记预付卡债权时所指定的账户。

六、责任免除

（一）对于下列预付卡内未消费的实际预收资金，保证人不承担保证责任：

1、已向发卡企业办理挂失手续的预付卡；

2、持卡人违反《单用途商业预付卡管理办法》及其他相关法律、法规获得的预付卡。

（二）对于持卡人违反《单用途商业预付卡管理办法》及其他相关法律、法规向预付卡充值的实际预收资金，保证人不承担保证责任。

（三）对于持卡人对发卡企业的实际预收资金以外的其他债权以及任何利息、罚息、违约金及其他损害赔偿金，保证人不承担保证责任。

（四）未在保证人按照商务主管部门要求公告规定的预付卡债权申报期间内申报债权的，保证人不再承担保证责任。

（五）保证人已经支付的赔付金额达到代偿最高限额以后申报的预付卡债权，保证人不再承担保证责任。

（六）由于下列原因直接造成发卡企业无法向持卡人退还预付卡内未消费的实际预收资金的，保证人不承担保证责任：

1、战争、敌对行动、军事行动、武装冲突、骚乱、暴动、恐怖活动；

2、核爆炸、核辐射、核污染；

3、地震、海啸。

七、其他约定

（一）根据本保函第一条第（一）项的约定，责任发生期间，未发生该项约定的保证人应承担保证责任情形的，保证人的保证责任于责任发生期间届满之日自动解除；

如发生本保函第一条第（二）项约定的责任发生期间延长的情况，在延长的责任发生期间，未发生该项约定的保证人应承担保证责任情形的，保证人的保证责任于延长的责任发生期间届满之日自动解除。

（二）对未在公告确定的债权申报期间内向保证人申报债权的持卡人，保证人不承担保证责任。

（三）按照法律法规的规定或出现应终止保证人保证责任的其它情形的，保证人在本保函项下的保证责任亦终止。

（四）持卡人的债权申报及登记行为即表明其对本保函及担保关系的承认、接受和同意。

（五）定义

1、预付卡：从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的企业法人在中华人民共和国境内根据《单用途商业预付卡管理办法（试行）》发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。

2、未消费的实际预收资金：指持卡人在发卡企业兑付货物或服务后，预付卡内剩余的实际预收资金，未消费的实际预收资金金额由保证人根据本担保函约定确定。

八、争议的解决

因本保函发生的纠纷，由持卡人与保证人双方协商解决，协商不成的，通过诉讼程序解决，诉讼管辖地法院为保证人住所地法院。

九、保函的生效

本保函自保证人加盖公章之日起生效。

保证人：（公章）

年月日