中国银行对公外汇账户管理协议

第一篇：中国银行对公外汇账户管理协议

中国银行对公外汇账户管理协议

甲方：中国银行

乙方：

第一条 根据《中国银行对公外汇账户管理暂行办法》，经甲乙双方协商，签订本协议，以明确双方的权利和义务。

第二条 乙方自愿在甲方开立对公外汇账户（以下简称账户），甲方向乙方提供账户项下相关服务，及时、准确地办理乙方委托的相关业务。

第三条 甲乙双方应共同遵守《中华人民共和国外汇管理条例》、《境内外汇账户管理规定》等法律法规及《中国银行对公外汇账户管理暂行办法》。

第四条 乙方应按照国家外汇管理法律法规制度使用账户及办理相关业务，不得利用账户从事偷逃税款、逃废债务、逃汇套汇、套取现金、违规收付汇及结汇、洗钱等违法行为，不得出借、串用、转让账户，不得利用账户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇，不得将单位外汇以个人名义私存。

第五条 乙方保证向甲方提供的开户材料真实、完整、合规，同意甲方视情况向有关部门和单位进行核实。

第六条 乙方应按照国家外汇管理局核定的收支范围、期限和限额，管理和使用账户。

第七条 开户材料发生变更时，乙方应主动于有关事项变动发生之日起5个工作日内书面通知甲方，并提供有关证明申请办理变更手续。变更内容的生效日期以甲乙双方的约定日期为准。

第八条 乙方同意甲方从其账户直接扣划有关款项、税款和费用（如银行借款、利息、利息税、手续费、账户管理费等），收费标准按照甲方公布或双方协议执行。

第九条 乙方应及时（至少每月一次）与银行对账单核对账务，如有不符应及时向甲方查询，若自收到甲方发送对账单之日起10天内未回复甲方，视同乙方核对账务无误。

第十条 乙方关闭账户时，应以书面形式向甲方申请，主动与甲方核对账户余额，乙方尚未清偿其与甲方任何已有或或有的债务时，甲方有权拒绝乙方关闭账户的申请。

第十一条 乙方开立账户的名称应与其申请开户提供的证明材料的名称一致。

第十二条 如乙方签发的支付凭证的签章与预留银行签章不符，甲方有权拒绝执行该支付指令，对因此而引起的任何损失，甲方不承担任何责任。

第十三条 甲方在办理乙方委托的账户项下的业务过程中，如发生甲方原因造成的差错，甲方应承担由此产生的直接损失。

第十四条 对于由于其他不可抗力原因或任何第三者导致的任何延误、中断或暂时中止而使乙方所遭受的任何迟延、损失，甲方不承担赔偿责任。

第十五条 甲方应依法保障乙方的资金安全，在受理乙方委托的相关业务时，应认真审核支付凭证上的签章与乙方预留银行签章相符后才能受理。

预留银行签章由乙方的公章或财务专用章及被授权签字人的签名或盖章组成。预留银行签章应与开户名称一致。被授权签字人应是乙方的法定代表人或负责人或其授权的代理人。预留银行签章如有支付条件限制时，乙方应向甲方书面声明。

第十六条 除非甲乙双方另有协议，乙方在甲方开立的账户任何情况下不得透支。

第十七条 甲方应依法为乙方的账户信息保密。除国家法律、行政法规等另有规定或经乙方授权外，甲方应拒绝任何机构或个人查询乙方的账户信息及有关资料。

第十八条 甲方应定期将账户对账单按与乙方约定的方式送达乙方，约定方式包括乙方来甲方处领取、甲方邮寄给乙方等。

第十九条 甲方保留修改账户条件的权力。如修改账户条件（包括收费标准等），甲方应提前七天对外公布或通知乙方。第二十条 甲方有权在其认为必要时主动关闭或撤销账户，但应在关闭或撤销账户后书面通知乙方。

第二十一条 甲方保留对规定账户关系的条文进行修改的权力。

第二十二条 本协议未尽事宜甲乙双方应签定补充协议，补充协议与本协议具有同等效力。

第二十三条 本协议于乙方在甲方开立的账户存续期间有效，如账户关闭或撤销，自正式关闭或撤销之日起，本协议自动终止。

第二十四条 若甲乙双方产生纠纷应协商解决，协商未果，任何一方有权向甲方所在地有管辖权的人民法院起诉。第二十五条 本协议受中国法律约束。

第二十六条 本协议一式两份，由甲乙双方各执一份。

甲方（签章）乙方（签章）

法定代表人或授权签字人法定代表人或授权签字人

年月日年月日

第二篇：中国银行对公外汇账户结汇申请书

中国银行对公外汇账户结汇申请书

中国银行防城港分行友谊路支行：

我司在贵行开立外汇账户，账号为：611957503068，资金来源性质为：船舶使费，现因需要以人民币结算国内的费用，特申请结汇USD20000.00。

单位名称：

深圳怡联国际船务代理有限公司防城港市分公司

单位公章：

日期：2014年3月31日

第三篇：对公账户授权委托书

对公账户信息查询授权委托书

上饶银行

支行：

本授权委托书声明：我单位，特授权本单位员工

（身份号：）前往你行办理我公司单位结算账户（账号：）信息查询事宜，信息查询包括明细账、来往帐、回单打印等，授权有效限为

****年**月**日至

****年**月**日。

我单位在此声明已清楚本次授权的性质和后果，并承诺在被授权人调离财务岗或离职后，我公司将第一时间通知贵行中止该授权。由此产生的一切法律责任由本单位承担。

本授权书自本单位签章之日起生效。

特此委托！

单位行政公章

法人代表名章

****年**月**日

第四篇：账户管理协议

附件

个人住房按揭贷款--商业贷款及需要资料

一、个人办理房屋贷款所需提供的资料

（一）借款人及配偶（共同还款人）身份证、户口册。

（二）婚姻证明：1.已婚人士提供结婚证、2.协议离婚提供离婚协议和离婚证、3.法院调解离婚提供调解书或判决书、4.未婚人士无需提供。

（三）收入证明和近半年银行流水（如为自雇人士则需提供：收入证明、近半年个人银行流水、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、连续三个月的税票、公司上下游合同，公司近半年银行流水等材料）。

（四）以主借款人开立的借款银行储蓄卡复印件。

（五）首付款凭据。

（六）其它补充资料。

二、当前住房按揭贷款政策

（一）首套房届定：在银行或住房管理中心没有住房贷款余额。执行首付最低20%的政策。

（二）贰套房届定：曾在银行或住房管理中心办还有一笔住房贷款未结清。执行首付30%政策。

（三）对贷款人要求。住房贷款的考核是以家庭为考核单位。借款人财力不够时可引入共同还款人，共同还款人需提供相应的财力证明。

（四）对贷款人年龄要求。在银行申请办理贷款业务的年龄要求是：男性不得超过70周岁，女性不得超过65周岁。

（五）利率使用：

1.首套住房利率: 针对广电系统员工可以申请最低9.5折优惠（即征信无逾期），外部客户最低基准利率。

2.贰套住房利率: 按基准利率的1.1倍执行。

（六）还款方式：贷款期限为一年以内的，可以采用按月还本付息或按月（季）付息、到期还本等还款方式；贷款期限在一年以上的，采用按月还本付息的还款方式。

第五篇：中国建设银行山东省分行对公账户管理综合服务协议

中国建设银行山东省分行对公账户管理综合服务协议

甲方名称：山东格瑞德集团有限公司

法定代表人姓名：管印贵

营业执照号码：***

组织机构代码证号码：72495302-6

通讯地址：德城区天衢工业园格瑞德路6号

邮政编码：253000

联系电话：0534-2730887

传真：0534-2730858

乙方：中国建设银行股份有限公司德州四新支行负责人姓名：刘建武

经办人姓名：

通讯地址：德城区湖滨南大道27号

邮政编码：253000

联系电话：2626851

传真：

第一条为建立客户与银行良好的合作关系，促进双方的共同发展和长远合作，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就与账户管理有关的金融服务达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。

第二条甲方自愿选择以下服务项目（可多选）

1.乙方按月提供甲方以下账户电子对账服务（有特别需求可提供纸质明细账页）；

账号1

账号2

账号3

2.乙方按季提供甲方在乙方所开设账户及资金情况分析报告；

3.乙方按甲方需要提供以下账户余额管理服务； 账号1

账号2

4.乙方按甲方需要提供以下对公账户收支控制服务； 账号1

账号2

5.乙方按甲方需要提供以下账户短信通知服务； 账号1

账号2

第三条对公账户管理综合服务期限自年月日起，至年月日止。

第四条甲方承诺乙方向甲方提供对公账户管理综合服务所出具的相关资料仅供甲方内部参考, 甲方不做其它用途。

第五条 甲方如需乙方提供单位账户网上银行、短信通知服务，应按乙方相关规定另行签订协议，约定服务的具体事项。

第六条经双方友好协商，甲方自愿就第二条所列的服务项目向乙方支付服务费，金额总计为元（大写），按（年/月）收取，缴费方式甲方自愿选择现金或转账方式。

第七条本协议经甲方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章、乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。

第八条在本协议履行过程中，如果一方要变更、解除协议，需提前七个银行工作日以书面形式通知对方。变更、部分解除或全部解除本协议需经双方协商一致达成书面约定，书面约定自甲方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章、乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。

第九条本协议适用中华人民共和国法律。

第十条甲乙双方在履行本协议的过程中如发生争议，应协商解决；协商不成的，向乙方住所地人民法院提起诉讼。

第十一条本协议正本一式份，甲、乙双方各执份，均具同等效力。

甲方公章乙方公章

法定代表人（签字）负责人（签字）（或授权代理人）：（或授权代理人）： 日期：年月日日期：年月日