《实用理财-证券投资》作业题

第一篇：《实用理财-证券投资》作业题

《实用理财-证券投资》作业题

一章习题：

1.何为财产性收入？

答：“财产性收入”一般是指家庭拥有的动产(如银行存款、有价证券等)、不动产(如房屋、车辆、土地、收藏品等)所获得的收入。它包括出让财产使用权所获得的利息、租金、专利收入等；财产营运所获得的红利收入、财产增值收益等。

⒉何为城乡一体化？

答：城乡一体化是城市化发展的一个新阶段，是随着生产力的发展而促进城乡居民生产方式、生活方式和居住方式变化的过程，是城乡人口、技术、资本、资源等要素相互融合，互为资源，互为市场，互相服务，逐步达到城乡之间在经济、社会、文化、生态上协调发展的过程。城乡一体化就是要把工业与农业、城市与乡村、城镇居民与农村居民作为一个整体，统筹谋划、综合研究，通过体制改革和政策调整，促进城乡在规划建设、产业发展、市场信息、政策措施、生态环境保护、社会事业发展的一体化，改变长期形成的城乡二元经济结构，实现城乡在政策上的平等、产业发展上的互补、国民待遇上的一致，让农民享受到与城镇居民同样的文明和实惠，使整个城乡经济社会全面、协调、可持续发展。

二章习题：

⒈拟定一个家庭理财规划

答：家庭收入的大部分存入银行，防患于未然。其他的钱用于投资，如购买股票、购买养老保险等，利用投资渠道来增加家庭财富。同时控制预算，倡导节流，削减不必要的支出； 三章习题：

⒈何为货币时间价值

答：货币时间价值是指货币在周转使用中由于时间因素而形成的增值，称为资金的时间价值。具体体现为资金的利息和资本（或资金）的利润。

⒉根据100000元金额，根据了解的邻居、熟人的投资情况拟定一个投资计划？要求投资何地、何项目？固定资产投资多少？流动资金多少？可配套等额贷款。

答：在我的家乡安庆市太湖县投资一个小型的养鸡场，固定资产投资70000元，用于场地建设、基本设施。流动资金30000元，用于购买鸡苗、鸡的食物等。

四章习题：

⒈现有60000元购买股票，购何种股票，何时买入，价格，买入多少股？计划何时何价格卖出？购买股票提供基本资料中→F10资料→操盘必读中→重要指标、千股千评。股东研究→控盘情况。

答：包钢股份，2010年5月7日买入16500股，每股3.62元。计划2011年3月2日以每股

3.92元卖出。

五章习题：

⒈现有20000元购买债券，购何种债券及债券代码，何时买入，价格，买入多少？计划何时何价格卖出？购买债券提供基本资料中→F10资料→操盘必读中→最新指标。

答：购买浦发银行的债券，债券代码：600000，2010年5月3日以每股18.16元买入1100股，计划2010年6月5日以每股18.27卖出。

六章习题：

⒈现有30000元购买封闭基金和开放式基金各一，购何种基金及基金代码，何时买入，价格，买入多少？计划何时何价格卖出？购买基金提供基本资料中→F10资料→最新动态→最新净值。

答：购买中国国贸的封闭基金和开放式基金，基金代码：600007，2010年6月5日以每股10.13元买入2900股。计划2011年2月6日以每股12.11元卖出

七章习题：

⒈某债券面值100元，期限3年，票面利率12%，一次还本付息。若该债券以97元的价格发行，投资者认购后持有至期满，计算到期收益率。(实用式)

答：Yh=（C+（V-P0）／N）／P0＊100%=（12+（100-97）／3）／97＊100%=13.4%

⒉现有20000元购买权证，购何种权证及权证代码，何时买入，价格，买入多少？计划何时何价格卖出？

答：购买皖通高速的权证，权证代码： 600012，2010年6月5日以每股5.52元每股买入3600股，计划2011年以每股6.01元卖出。

九章习题：

1.证券投资前应做哪些准备工作？

答：

一、掌握证券投资的基本常识：⒈证券投资基本术语⒉证券价值评估的基本方法⒊证券价格波动的主要特点⒋证券投资各种技巧⒌规避风险的主要手段等。

二、确立良好的投资心态：⒈市场变化中的应变能力；⒉不为环境左右的自信能力；⒊顺手不狂、失手不慌的自我调节能力；⒋顺势而为的适应能力以及及时纠错的果断能力等。

三、了解自己和市场：⒈了解自己的特点，形成正确的投资决策和策略；⒉了解市场特点，适应市场特点。

姓名：查会林

学号：2009010944

班级：化工0902

第二篇：代理证券投资理财协议书

代理证券投资协议书

甲方（投资方）：

乙方（代理方）：

为了防范证券市场投资风险，使现有资产保值增值，甲方自愿参与乙方开展的证券投资理财业务。甲乙双方经友好协商订立以下条款，以资双方共同遵照执行。

一、甲方自愿交与乙方人民币__________万元整，作为乙方代理甲方证券投资的原始资金。

二、本协议自______年____月____日起签订，同时为了保证资金的安全性和操作的稳定性，协议签订之日起一年之内，甲方不得退出，否则乙方退出甲方所投资金并收取甲方原始资金20%的违约金。

三、乙方于协议签订之日起每年的____月____日进行结算，由甲方决定增加资金或者终止协议并抽出资金，同时乙方对外公布股票盈亏信息，其余时间甲方不得单方面退出本协议，否则视为违约处理，乙方退出甲方所投资金并收取甲方原始资金20%的违约金。

四、甲方授权乙方全权代理所投资金的股票买卖业务，自协议签订之日起未经乙方同意，甲方不得过问乙方持股信息，否则视为违约处理，乙方退出甲方所投资金并收取甲方原始资金20%的违约金。

五、甲方自行承担投资风险，如果收益低于4%，则甲方获得全部收益，乙方不得收取任何费用，如果收益超过4%，则超

出部分由甲乙双方五五分成，所有收益均为扣除所得税、印花税、交易费及各项费用之后执行。

六、自协议签订之日起，未经甲方允许乙方不得将甲方所投资金用于股票投资之外其他用途，否则按违约处理，乙方退出甲方所投资金并赔偿甲方原始资金20%的违约金，同时乙方有权于协议签订之后每年的结算之日决定是否与甲方终止协议并进行清算。

七、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

八、本协议未尽事宜，由甲乙双方共同协商处理。

甲方：(签字有效)乙方：（签字有效）

身份证号：身份证号：

年月日

第三篇：证券投资与个人理财

证券投资与个人理财

首先，学习了《证券投资》这门课程，我们都真正理解了什么是证券投资。区别于实体经济的投资，证券投资是企业或个人通过购买证券投资工具即债券、股票、基金、金融衍生工具等有价证券来获得收益的投资行为。而我对“个人理财”的认识就是有效地处置管理自己的剩余资金。传统的理财方式主要是通过银行存款，获取银行利息来使我们的资产增值。然而随着货币市场的不断发展，传统的投资理财方式已经不能满足我们需要，单一的银行存款让我们在利率的面前显得尤为被动，因此金融时代的到来为我们提供了更多更好的选择去获得更多收益。然而高收益总是伴随着高风险，这样的条件下我们对资产的多方位管理更显得尤为重要。

人们对现代经济的总体概括为：经济全球化，市场一体化和资产证券化。对于经济全球化，我们当然不难理解，它是从20世纪70年代开始蓬勃兴起，相应的贸易市场一体化也不断发展。而资产证券化似乎是后起之秀，尤其对于我国来说，进入21世纪，金融资产才开始崭露头角。不过其发展之势不可阻挡，成为我国经济发展的重要力量。然而证券市场毕竟不同于实体经济，证券交易多事在二级市场进行交易，而二级市场并不会产生实际资产的增长，金融工具只是通过乘数效应来促进经济增长。因此，我们又必须高度谨慎，以预防由金融资产高度膨胀引起的金融危机给我们带来的损失。虽然证券市场活跃，但我们也不可盲目投资，2008年的金融危机所引起的证券投资市场不景气正是最好的例证。

虽然金融危机已过，但是我国的金融市场并没有完全恢复正常，08年金融危机，09年以来一直膨胀严重，可以说熊市持续之久啊。因此要想真正在证券投资领域中当常胜将军，我们必须对中国证券市场动态有一个全面的了解。

由于中国的国体和政体决定了中国与其他资本主义国家的不同，证券市场发展不够成熟，问题颇多。其一，尽管92年以来中国创建了具有中国特色的市场经济体制，但是毕竟中国式社会主义国家***，强有力的政府力量使我国经济并不能完全市场化，证券市场亦是如此。由于没有一套健全的金融发展体系，中国的股票市场与实体经济市场经常出现脱节现象，本应相辅相成的市场实体经济和金融的发展并不能完全结合。其二，我国的证券投资工具结构不合理，债券市场过于庞大，政府债券，企业债券占据了证券投资市场的很大部分，而相对于股票或基金来说，债券的流动性又比较低，因此一定程度上造成了证券投资市场的不协调。其三，中国证券市场尤其是股票市场对银行的利率变动过于灵敏，证券价格会随着利息的上涨而下跌，虽然一定程度上具有科学性，但是由于我国的利率水平实则由央行控制，也就是政府操控，政府的经济行为是根据整个中国经济形势而制定，并不会专门为证券市场考虑，因此证券市场很容易被央行的政策间接牵制，不能独立随市场经济协调发展。其四，也是与我们最相关的，很多上市公司，资金、经济实力等并不雄厚，因此，我们做投资最后能分得的红利很少，这更加剧了群众对较为稳定的债券的投资偏好，实则使证券市场更不协调。

针对诸多的不利因素，我们要对自己的投资进行一个合理的分配，上述问题主要显示的是中国证券市场的不协调，因此我们不能过于偏重或就轻哪一个，只有采取合理的组合方式才能在降低损失风险率的情况下又获得更多的收益。

在未来的理财中，我会将个人资产分为三大部分：一部分用于银行储蓄，以满足自己的基本生活保障和应急需求；一部分用于购买债券，放长期线，以获得一部分稳定的收益，又一定程度上兼顾了储蓄的职能；一部分用于股票基金等风险投资，以期望获得更高的收益率。当然三部分之间的比例我现在尚不能协调好，将来，我会根据自己的实际收入和消费需求来进行合理分配。当前作为一名学生，尚未有自己完全独立的资金，因此，我当前还是侧重于小额储蓄，适当的将一少部分自己投入股市作为未来投资的一个前期试验。当然随着自己对证券投资的更深入了解我的投资理念会进一步完善，做一个理性的投资人，成功地进行个人理财。

第四篇：证券投资委托理财协议书(通用)

账户委托理财协议书

甲方：

电话：

甲、乙双方经平等协商，本着诚实守信、合作共赢的原则签署本协议。甲方以自有合法资金进行邮币卡电子盘投资，委托乙方为其进行邮币卡电子盘投资理财，代理操作在____________开立的，开户名为__________，资金账号为_____________的账户。经双方协商约定在____年____月____日至____年____月____日按以下条款对以上账户进行有偿专户理财。

一、账户

1.1、甲方初始投入资金人民币________万元。

1.3、乙方拥有独立的下单操作权，甲方拥有资金调拨权，即只有甲方能取出资金。1.4、甲方有权对自己的资金调拨密码保密。

二、交易

2.1、甲方把网上交易账户和交易密码告知乙方（不含资金密码）后。

2.2、在协议期内，甲方保证不干预乙方的操作独立性，不参与投资账户的交易。但甲方有权查询账户交易及收益情况，监控账户。

2.3、本协议执行期间，甲方不得擅自提取账户资金，如甲方需追加资金，必须事先告知乙方，并征得乙方同意，追加的资金可计入初始资金。

三、收益分配

3.1、协议期间，甲、乙双方按季度进行分配。下一季度的收益分配以前一季度账户分配后的资金总额为账户初始资金。

3.2、每个季度结束，当账户实现盈利X时，乙方收益按下面方式进行分配：

 0%＜X≤25%，甲乙双方按85∶15分成；  25%＜X≤60%，甲乙双方按75∶25分成；  60%＜X，甲乙双方按60∶40分成；

3.3、利润X定义：（甲方账户）期末资金-初始资金。利润率=利润/初始资金*100%

乙方： 电话：

四、结算模式

4.1、每个季度结束，当甲方账户的持仓市值和资金之和超过账户初始资金以上时双方结算，甲方应在5个工作日内将结算后的甲乙方应得的收益存入甲乙方指定的银行账户。

4.2、每个季度结束，当甲方账户的持仓市值和资金之和低于初始资金时，乙方不参与盈利分配。

五、亏损及责任

5.1、任何投资都是有风险的，由不可抗力因素（如地震、证券公司倒闭等）造成的损失乙方不承担责任。如遇不可抗力因素致使本合同不能履行，则本合同自然终止，双方互不追究责任。如遇本合同没列明之情况，甲乙双方应友好协商妥善解决。5.2、乙方应勤勉尽责，以专业谨慎的原则处理甲方委托的事务。

5.3、协议期满，如乙方代理操作的证券账户出现亏损，乙方承担初始资金的100%，如甲方在协议未到期提前终止协议，则乙方不承担亏损。5.4、甲、乙双方结算金额精确到百元，百元以下舍去不记。

六、协议的终止

6.1、乙方因自身原因要求提前终止协议，必须至少提前十个工作日通知甲方，双方经过友好协商可以提前终止本协议。

七、保密

7.1、乙方对在理财过程中知悉的甲方隐私、商业秘密及股票账户信息不向任何个人或机构披露。

7.2、甲方对在理财过程中知悉的乙方的操作信息，不得向任何个人或机构披露。

八、争议的解决

甲、乙双方应严格遵守履行本协议，若发生争议时，双方应本着友好协商的精神解决，在不能协商解决的情况下，任何一方可向合同签订地的人民法院起诉。

九、本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，是甲乙双方真实意图的表现，自签字、盖章之日起生效。

甲方：

乙方：

时间：

时间：

第五篇：证券投资委托理财协议书

证券投资委托理财协议书

甲方：

乙方： 地址：

地址： 电话：

电话：

甲、乙双方经平等协商，本着诚实守信、合作共赢的原则签署本协议。甲方以自有合法资金进行证券投资，委托乙方为其进行证券投资理财，代理操作在____________开立的，开户名为__________，资金账号为_____________的账户。经双方协商约定在____年____月____日至____年____月____日按以下条款对以上账户进行有偿专户理财。

一、开户

1.1、甲方选择信誉好、交易通畅的证券公司开立股票账户，并按乙方要求必须提供网上交易服务。

1.2、初始投入资金人民币________万元，封闭期为一年。1.3、乙方拥有独立的下单操作权，甲方拥有资金调拨权，即只有甲方能取出资金。

1.4、甲方有权对自己的资金调拨密码保密。

1.5、双方确认，在协议期内，股票账户内的资金及收益的所有权归属甲方所有。

二、交易

2.1、甲方把网上交易账户和交易密码告知乙方（不含资金密码）后，乙方即时更改交易密码，甲方可以在账户开放日内查询账户交易、持仓品种及收益情况。账户开放日为每周的星期六上午十点至下午三点。

2.2、在协议期内，甲方保证不干预乙方的操作独立性，不参与股票账户的证券交易。但甲方有权在账户开放日内查询账户交易及收益情况，监控账户。

2.3、本协议执行期间，甲方不得擅自提取账户资金，如甲方需追加资金，必须事先告知乙方，并征得乙方同意，追加的资金可计入初始资金。

三、收益分配

3.1、协议期间，甲、乙双方按季度进行分配。下一季度的收益分配以前一季度账户分配后的资金总额为账户初始资金。3.2、每个季度结束，当账户的实际盈利在50%（含50%）以内，乙方获得全部收益的30%；当账户的实际盈利在50%以上，乙方获得全部收益的40%。

3.3、利润定义：（甲方账户）期末资金-初始资金-期间收到的存款利息（证券资产要扣除交易费用）。利润率=利润/初始资金*100%

四、结算模式

4.1、每个季度结束，当甲方账户的持仓市值和资金之和超过账户初始资金以上时双方结算，甲方应在3个工作日内将结算后的乙方应得的收益存入乙方指定的银行账户。若超过____日未付，乙方有对甲方应支付款项的追偿权。4.2、每个季度结束，当甲方账户的持仓市值和资金之和低于初始资金时，乙方不参与盈利分配。

五、亏损及责任

5.1、任何投资都是有风险的，由不可抗力因素造成的损失乙方不承担责任。如遇不可抗力因素致使本合同不能履行，则本合同自然终止，双方互不追究责任。如遇本合同没列明之情况，甲乙双方应友好协商妥善解决。

5.2、乙方应勤勉尽责，以专业谨慎的原则处理甲方委托的事务。5.3、协议期满，如乙方代理操作的证券账户出现亏损，乙方用风险保证金补齐亏损；如甲方在协议未到期提前终止协议，则乙方不承担亏损。

5.4、甲、乙双方结算金额精确到百元，百元以下舍去不记。

六、协议的终止

6.1、乙方因自身原因要求提前终止协议，必须至少提前十个工作日通知甲方，双方经过友好协商可以提前终止本协议。6.2、当乙方代理操作的甲方股票账户亏损达10%时，乙方如想继续代理操作，须征得甲方同意后仍按双方约定的比例向甲方提供风险保证金，否则甲方有权终止本协议。

七、保证

7.1、甲方保证：在本协议执行期间，保证按照甲、乙双方在协议中约定的投资收益分成比例和时间将投资收益存入乙方指定的银行账户。乙方存入甲方证券资金账户内的风险保证金产生的收益归乙方所有，在本协议执行期满后三个工作日内，由甲方将保证金本金及收益返还乙方。乙方将风险保证金存入甲方指定的证券资金账户的同时，甲方将代理操作的证券账户的交易密码告知乙方，由乙方即时更改交易密码。

7.2、乙方保证：乙方为取得甲方证券账户的代理操作权，需向甲方提供风险保证金，保证金比例为甲方投资总金额的10%，保证金存入甲方资金账户的时间为本协议签署后三个工作日内。

八、保密

8.1、乙方对在理财过程中知悉的甲方隐私、商业秘密及股票账户信息不向任何个人或机构披露。

8.2、甲方对在理财过程中知悉的乙方股票的操作信息，不得向任何个人或机构披露。

九、争议的解决

甲、乙双方应严格遵守履行本协议，若发生争议时，双方应本着友好协商的精神解决，在不能协商解决的情况下，任何一方可向合同签订地的人民法院起诉。

十、本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，是甲乙双方真实意图的表现，自签字、盖章之日起生效。

甲方：

乙方：

时间：

时间：