第一篇：人民币收付业务内部考核制度
人民币收付业务内部考核制度
为保障正常的人民币流通秩序，确保人民币流通领域各类券别结构合理搭配，进一步提高流通中的人民币整洁度，净化人民币流通市场，杜绝个别营业人员不履行法定职责，拒绝为客户调剂人民币券别、兑换残缺或污损的人民币；不按照人民银行规定的标准挑剔残缺、污损的人民币，致使不宜流通的人民币再次流入市场，损害群众利益和金融行业的形象，影响人民币的正常流通，现制定考核制度如下：
一、各营业人员要提高服务意识，认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规，根据合理需要的原则，为客户办理人民币券别调剂业务；按规定无偿为公众兑换残缺、污损的人民币。若发生一起客户有理由投诉，扣罚相关当事人200元；
二、各营业人员要重视人民币的整点工作，认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》，将属于《不宜流通人民币挑剔标准》规定的人民币（包括纸币和硬币）及时进行挑剔整理，交存人民银行，防止将不宜流通的人民币对外支付。凡被人行或本行业务检查发现对外支付钱捆中夹带不宜流通人民币的，超过比例部分每张扣50元；
三、交存人民银行的人民币钱捆要严格把关，不符合“五好钱捆”（即点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚）标准的钱捆不得上交，出纳对差错率高的及时上报业务管理员进行通报批评。
四、各网点应由执《反假货币上岗资格证书》人员按规定进行假币的收缴工作，按月上交人民银行，未按规定执行的，每项扣50元。
各网点应自觉接受公众的监督，进一步加强人民币流通管理，规范人民币收付业务，业管、稽查应加大对人民币流通工作的检查管理，对网点的人民币收付业务进行定期、不定期的检查，对违规行为要及时纠正，并按照规定进行处罚，切实改进和规范人民币收付业务，促进人民币流通市场的健康发展。
第二篇：人民币收付业务内部考核制度
人民币收付业务内部考核制度
为保障正常的人民币流通秩序，确保人民币流通领域各类券别结构合理搭配，进一步提高流通中的人民币整洁度，净化人民币流通市场，杜绝个别营业人员不履行法定职责，拒绝为客户调剂人民币券别、兑换残缺或污损的人民币；不按照人民银行规定的标准挑剔残缺、污损的人民币，致使不宜流通的人民币再次流入市场，损害群众利益和金融行业的形象，影响人民币的正常流通，现制定考核制度如下：
一、各营业人员要提高服务意识，认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规，根据合理需要的原则，为客户办理人民币券别调剂业务；按规定无偿为公众兑换残缺、污损的人民币。若发生一起客户有理由投诉，扣罚相关当事人200元；
二、各营业人员要重视人民币的整点工作，认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》，将属于《不宜流通人民币挑剔标准》规定的人民币（包括纸币和硬币）及时进行挑剔整理，交存人民银行，防止将不宜流通的人民币对外支付。凡被人行或本行业务检查发现对外支付钱捆中夹带不宜流通人民币的，超过比例部分每张扣50元；
三、交存人民银行的人民币钱捆要严格把关，不符合“五好钱捆”（即点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚）标准的钱捆不得上交，出纳对差错率高的及时上报业务管理员进行通报批评。
四、各网点应由执《反假货币上岗资格证书》人员按规定进行假币的收缴工作，按月上交人民银行，未按规定执行的，每项扣50元。
各网点应自觉接受公众的监督，进一步加强人民币流通管理，规范人民币收付业务，业管、稽查应加大对人民币流通工作的检查管理，对网点的人民币收付业务进行定期、不定期的检查，对违规行为要及时纠正，并按照规定进行处罚，切实改进和规范人民币收付业务，促进人民币流通市场的健康发展。
国贸支行人民币收付 业务知识学习与培训制度
根据《中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《不易流通人民币挑剔标准》等，特制定 《讷河市农村信用合作联社人民币收付业务知识学习与培训制度》制定。
每月学习内容：
一月、学习办理出纳业务必须坚持的基本规定第12-13条。
二月、学习办理出纳业务必须坚持的基本规定第14-16条。三月、学习办理出纳业务必须坚持的基本规定第17-18条。四月、学习金融机构发现错款、假币操作处理程序、上缴款质量管理规定、不亦流通人民币标准挑剔标准、金融机构取送款制度、存取款预约制 度、现金往来业务处理规定、残缺污损人民币兑换办法、中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法
五月、学习收入现金业务流程，第19条1-5项
六月、学习收入现金业务流程，第19条6-10项
第三篇：人民币收付业务管理考核制度
人民币收付业务管理考核制度
为了加强对营业机构现金收付业务管理，切实从日常操作、管理流程和运作机制上落实营业网点业务人员现金收付管理内控制度，提高、督促各网点支付、上缴现金钱捆质量，加强内部管理，建立健全现金收付管理考核制度,特制定本制度。
一、考核目的：为了进一步提高本行现金收付业务的管理水平和服务质量，以及窗口支付和上缴人民银行钱捆质量的全面提高，确保柜面现钞的收付、兑换、整点、上缴、结账的规范操作和主要风险得到有效控制，保障现金安全，切实履行货币管理和服务职责。
二、考核范围：本文适用于本行所有现金服务窗口机构，包括现钞的柜面收付、兑换、整点、上缴、结账等业务活动及其管理。
三、考核内容：
1、办理现金业务网点临柜人员对外支付现金是否符合人民银行规定的人民币流通标准；
2、临柜人员是否掌握《残损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》；
3、是否按照残币兑换办法为客户无偿兑换残损人民币，兑换程序是否合规；
4、临柜人员是否按照规定程序持反假币资格证书上岗证进行假币收缴；
5、营业网点业务人员是否对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币：
6、储蓄存款客户提取现金5万元以上(含5万元)的，储蓄柜台人员是否要求取款人提供本人有效身份证件，查验无误后予以支付。
7、办理收付业务时，发现可疑类交易和反洗钱交易特征的业务是否及时上报。
四、考核人及考核对象：会计主管为本机构考核主要负责人，考核对象为本机构所有对外办理现金收付业务的柜员。
五、考评办法及标准季度考评均采取百分制原则考评，采取柜员自查和按日监督抽查按月统计按季度考评结果的形式，并将每个柜员考评结果在登记簿上进行登记。
1、机构柜台人员一日内两次违反“考核内容(第一条)相应条款，在登记簿上进行相应记录违规一次，月内统计柜员记载违规记录的一次扣3分。
2、主管负责人定期一周内对柜员掌握《残损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》情况进行不少于2次检查，一个月内发生两次对办法和标准不熟悉掌握的情况将在登记簿上进行相应记录违规一次并扣3分。
3、主管负责人每日抽查临柜人员是否按照规定为客户兑换残损人民币，是否对外支付不宜流通人民币，没收假币是否按照程序办理。以上问题按月统计汇总发现其中一项第一次违规警告处理，第二次扣3分。
4、考评人员按月统计按季度考评，被考核人员季度扣分合计40分以上(不含40分)要对相关人员进行经济处罚。
六、本制度由本行考核领导小组负责解释和修订。监督举报电话：XXXXX
XXXXXXX支行
二零一五年七月二十日
第四篇：人民币收付业务管理办法
XX银行人民币收付业务管理考核办法
第一条
为加强辖内人民币收付业务管理，督促本机构履行法定职责，不断提高现金服务水平，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《现金管理暂行条例》等，制定本办法。
第二条
本机构现金存取业务必须按旗人民银行相关规定办理。第三条 本机构现金存取业务在杭后联社统一管理下进行办理。第四条
本机构向人民银行申请办理现金存取业务，除必须具备相关的开户条件外，还须具备以下条件：
（一）现金收付工作内控制度健全。必须建立规范的现金出纳工作制度。包括现金出纳人员上岗培训制度、人民币收付业务管理内部考核制度、现金整点操作规程、现金整点人员工作职责、库房安全管理制度、残损人民币和小额人民币兑换工作制度等。
（二）现金管理硬件设施完善。
1.整点场所。（1）整点场所的面积原则上不低于40平方米，整点场所应尽可能靠近库房并必须与其它区域实行物理隔离；（2）整点场所内必须安装电子监控设备，做到监控不留死角。整点场所内不堆放无关物品、不设置固定箱柜和抽屉；（3）整点人员必须是持有人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》专职人员，且必须熟练掌握《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》及《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》的相关内容和要求；（4）整点人员必须统一 1 着装，服装不附口袋；（5）整点场所（含营业场所）配备的整点机具（点钞机、清分机等）必须具备良好的防伪识假功能，且数量与业务量相适应；（6）整点场所的各项规章制度必须齐全、上墙。规章制度包括现金整点操作规程、整点人员职责、绩效考核和责任追究制度等。
2.库房设施。（1）库房的面积应综合考虑核定库存、业务发展和回笼峰值等因素，原则上不低于20平方米；（2）库房环境要整洁明亮、通风恒温，温控、除湿和清洁设备配备齐全。库存实物的保管应达到“三防四无”的安全标准：防盗、防火、防潮，无虫蛀、无鼠咬、无氧化、无霉烂。
（三）公示内容和服务窗口到位。网点营业场所应公示的内容包括：《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》、受理鉴定货币真伪的资质证明（如有资格）、提供券别兑换业务的服务承诺及举报电话；服务窗口包括假币鉴定收缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换窗口。
第五条
本机构主管人民币收付业务、现金出纳业务的负责人必须认真履行其岗位职责，密切配合人民银行做好人民币收付业务的管理工作。对管理工作严重不到位、现金出纳差错率居高不下、一年内连续出现3次以上（含3次）大额差错或多次小额异常业务差错的部门负责人及差错直接责任人，将进行人员调整及相关处理。
第六条
本机构到联社办理现金存取业务实行隔日预约制。预约制必须遵循的基本原则是：（1）一个工作日内清算中心按计划对一 个金融机构只办理一次存款或取款业务，如因特殊情况需要办理两次业务的，本机构应提出书面申请，批准后方可办理；（2）预约的主要内容包括存款或取款的券别及金额、办理业务的时间及其他需求等；（3）本机构预约存取款应有明确的基本数量单位并严格按照预约办理存取现金业务。（4）联社清算中心综合平衡各金融机构的预约情况，可以对现金预约金额、券别作适当调整。对不严格按约定办理现金存取业务的金融机构，将实施限制措施。
第七条
金融机构应严把人民币质量关，上缴联社的钱捆必须达到“五好”（点准、挑净、墩齐、捆紧、名章齐全清楚）质量标准（见附3），同时必须经过全额复点（包括残损券）。
第八条
本机构从事柜面现金收付业务和清分、复点业务的员工，必须经过下列专业培训并取得相关证书：经过专业的反假货币培训并取得人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》；经过专业的《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》和《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》培训并取得相关证书。
第九条
本机构柜面支付的回笼人民币必须经过全额复点，同时严格按照《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》进行整点挑剔，杜绝参有假币、长短款、残损币和停止流通的人民币流入市场，维护人民币形象，提高人民币的整洁度。同时，金融机构应做好残缺污损人民币的兑换和小面额人民币的兑换工作，残缺污损人民币兑换和小面额人民币兑换实行首兑负责制。对社会反响大、群众投诉多的人员 3 采取警告、罚款和侍岗等处罚措施，对责任人员经查实违规事实后提出处理意见。
第十条
本机构每年、每季度向联社报送现金分析报告，每天向联社预约次日现金出入库计划，每月向联社报反假币报表，要结合实际、有深度，计划要做到及时、准确。
第十一条
本机构必须严格执行现金投放、回笼计划，尤其是在旺季投放时，对辖内可能出现的突发情况应预先制订好各种应急预案。为使现金投放更趋合理，必须服从人民银行按照“最急需”原则进行的辖内行际间的现金与券别调节，确保辖内现金供应总体平衡。
第十二条
本机构应严格按照人民银行人民币收付和现金管理的各项规定办理客户现金存取业务，加强对现金收付的柜面监督，严格执行大额现金收付审批、登记和备案制度，控制现金流量。自觉接受人民银行对现金管理工作的各项检查，对违反《现金管理暂行条例》和《商业银行现金收付柜面监督办法》办理现金存取业务的金融机构，人民银行将根据《金融违法行为处罚办法》进行严肃处理。
第十三条
人民银行货币金银部门每年对本机构的人民币收付业务进行检查考核，内容包括：
（一）人民币质量管理方面；
（二）现金计划方面；
（三）反假货币管理方面；1.反假货币宣传服务站的组织、沟通与运行情况；2.柜面员工持证上岗情况；3.反假货币和爱护人民币的宣传情况；4.假币投诉情况；
（四）其他方面：主要考核配合人民银行开展调研情况、各种材料上报质量情况、货币金银工作会议精神布置落实情况等。
第十四条
本金融机构必须严格按照本办法开展现金收付和人民币质量管理工作。
第十五条 本办法自发文之日起执行。
附1
“五好”钱捆质量标准
一、点准。纸币每捆10把，每把100张；硬币每捆10卷，壹元、伍角、壹角每卷50枚，分币每卷100枚。
二、挑净。无不同套别混扎，无完整券、残损人民币混扎，无夹杂粘贴胶带的钞票，无明显大头针、回形针等附着物，无伪造、变造币。
三、墩齐。每捆票面三面对齐，第四面毛边不超过0.2厘米。
四、捆紧。每把钞票腰条在票幅的三分之一处，整捆钞票每5把错位捆扎，且腰条整齐、无断裂；钱捆捆扎紧凑，从钱捆侧面（底面）拎起捆扎绳，钱捆自然下垂不超过1.0厘米；钱捆塑封或机器双十字捆扎，机器捆扎钱捆应达到五点粘结；钱捆底部最后一张票券的人像朝外，方向与封签对应。
五、名章齐全清楚。封签、腰条要素和印章、名章齐全，清晰可辩；封签上复点员名章与腰条名章一致；行名章应为在同级人民银行开户的金融机构的钱捆封签章。
附2
现金出纳差错标准
一、大额差错标准为：
（一）在100元、50元和20元券一捆钞票中发现长、短款差错10张以上的；
（二）在10元、5元券一捆钞票中发现长、短款差错15张以上的；
（三）在其它券别一捆钞票中发现长、短款差错20张以上的；
（四）在各券别一捆钞票中发现假币5张以上的。
二、异常差错标准为：
（一）发现新种类假币的；
（二）一个月中发现同一银行业机构出现5元以上券别差错20笔以上的；
（三）一个月中发现同一银行业机构同一个复点员现金差错5笔以上的；
（四）一个月中发现同一银行业机构累计出现假币20张或某一券别假币10张以上的。
第五篇：人民币收付业务自查报告
石河子市分行人民币支付业务自查
报告
按照《中国人民银行关于开展石河子辖区2011年人民币收付业务检查工作的通知》（石银办〔2011〕50号）文件要求，为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理，结合我行人民币收付业务实际情况，提出了具体的检查要求，针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查，现将自查情况汇报如下：
为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定，切实规范人民币收付业务，维护人民币信誉，提升我行公众可信度，树立文明服务窗口形象，我行组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训。
一、领导重视，认真组织。
为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求，加强对我行人民币收付检查工作的组织领导，分行成立人民币收付工作自查领导小组，组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室，办公室设在会计结算部。在开展自查工作前，我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求，充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义，并以此次检查为契机，对全行人民币收付管理进
行一次全面的梳理，争取在自查阶段将存在的问题全部查出，并落实整改。
二、全员行动，以查促规。
（一）、人民币收付管理制度执行情况。
1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中，能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。在具体业务办理的过程中，要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。
2、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过学习，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，按时向分行财务会计部上报现金需求预测，科学预测支行业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。
3、分行制订《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》（邮银发〔2009〕655号）办法；要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训；并设置检查人员，将检查、培训情况在登记簿登记，待分行审计部、财务会计部抽查。
（二）、增强社会责任感,树立窗口服务意识。我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话，并设置了残损缺人民币兑换窗口，认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将
回收的残损人民币对个支付给客户行为。
（三）、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。自查过程中，支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求，按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点，在办理业务结束后，都能主动、及时、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理，保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐，自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。
（四）假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》上岗证；各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管，能够做到账实相符，收缴的假币实物由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行；无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况，未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。
（五）、ATM机等清分设备的使用情况。目前，我分行自营网点：分行出纳班共有人民币清分机一台，直属营业部配备三台ATM和一台自助存取款一体机；北四路支行自助银行配备了两台ATM机和一台自助存取款机。二类支行及代理网点：布放ATM机具共计28台，各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束，分行自助机具运行良好，未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户投诉问题。支行ATM管理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发《ATM管理办法》中相
关现金配置的要求，在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格把关，保证券别清晰、券面整洁，确保客户在使用本行ATM时操作顺畅、金额准确。
今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度，要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定,严格规范操作,提高履行执行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务工作。
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