拟订小额贷款公司申请材料

第一篇：拟订小额贷款公司申请材料

拟订小额贷款公司申请材料

主要包括以下内容：

（一）设立小额贷款公司申请书。内容至少包括：当地经济金融发展情况和小额贷款需求分析，主发起人企业经营发展情况介绍，拟任董事长、经理简历。

（二）出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

（三）出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议。

（四）拟设立小额贷款公司基本情况。内容包括机构名称、住所、经营范围、注册资本等方面的情况。小额贷款公司股东名册，内容包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例等。并附法人股东经过工商年检营业执照复印件，自然人股东的简历和身份证复印件。

（五）出资人（除自然人以外）经审计的上一年度财务会计报告。

（六）工商行政管理机关核准的小额贷款公司名称预先核准通知书。

（七）章程草案（应将本管理办法中合规经营和风险防范的相关内容写入章程）。

（八）法定验资机构出具的验资报告。

（九）律师中介机构出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。

（十）拟任职董事、高级管理人员的任职资格等有关情况。

(十一)住所使用证明，营业场所所有权或使用权的证明材料。

第二篇：申请开业小额贷款公司参考样本

关于榆树市（县）信泰小额贷款 有限（股份）公司开业申请材料

申请人：主发起人签字（手印）

XXXX年XX月XX日

申报材料目录

一、关于XXX小额贷款（股份）有限公司申请开业的请示

二、《企业名称预先核准通知书》复印件

三、省金融办同意设立公司批复复印件

四、有效验资证明

五、拟设公司营业场所证明材料

六、地方主管部门对小额贷款公司营业场所及办公软、硬件设施的现场验收合格意见书

七、地方主管部门对小额贷款公司申请开业的审查意见

申报材料一：

关于XX市（县）XX 小额贷款（股份）有限公司申请开业的请示

主送单位：省金融办 文件内容：

1.说明省金融办批准设立情况（包括批准文件名称、文号、日期）。

2.拟开业机构名称、住所、组织形式、注册资本、经营范围、股本结构（股东名称、出资额、持股比例）。以上事项与申请设立阶段是否有变化，如有变化，说明具体变化情况和变化原因。

3.公司拟任法定代表人、董事、监事、高级管理人员情况（姓名和职务）以及验资情况（全体股东一次性验资或者分期验资以及分期验资的时间、金额和占股比例）和营业场所情况（说明住所来源和营业面积，住所来源包括产权所有人无偿提供使用、购买或租用以及消防验收情况）。

以上情况符合开业条件。

申请人：全体企业股东盖公章，法定代表人签章；

全体自然人股东签字、按手印

XXXX年XX月XX日

(请示正文最后标注：全体股东郑重承诺：全体股东提交贵办的申

报文件、资料真实、准确、完整，如存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，全体股东及有关责任人承担相应的行政、经济和法律责任。)

申报材料二：

工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》 提供工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书首次复印件。

申报材料三：

省金融办同意设立公司批复复印件。

申报材料四： 有效验资证明。

要求：提供法定验资机构出具的验资报告原件及附件，各页须加盖法定验资机构公章和清晰骑缝，或持中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中国邮储银行等7家已开通工商E线通综合信息平台银行出具的正式现金存款单（转账单）和验资查询函（原件）办理开业业务。

申报材料五：

拟设公司营业场所证明材料。

1.租赁营业场所的，要提供租赁合同首次复印件和租赁房产权证、土地证首次复印件；购买营业场所的，要提供购房合同首次复印件和产权证、土地证首次复印件；产权所有人无偿提供营业场所和自有房屋作为营业场所的，产权所有人要出具提供使用说明，提供营业场所产权证、土地证首次复印件；没有营业场所产权证、土地证的，营业场所产权所有人要书面说明情况。

2.小额贷款公司申请开业所需提供公安、消防部门对其营业场所出具安全、消防设施合格证明，是指营业场所建筑工程或装修工程竣工验收合格的法律文件。建筑类竣工验收合格需提供《建设工程消防验收意见书》、《建设工程竣工验收消防备案抽查结果公告》、《建设工程竣工备案受理凭证》或《公众聚集场所投入使用、营业前消防安全检查合格证》；装修工程竣工需提供竣工验收合格意见书、检查记录或备案受理凭证。以上法律文件须加盖当地消防部门公章或业务受理专用章。

申报材料六：

地方主管部门对小额贷款公司营业场所及办公软、硬件设施的现场验收合格意见书。

申报材料七：

地方主管部门对小额贷款公司申请开业的审查意见。

延边州小额贷款公司申请开业，另须提供延边州金融办出具的复审意见。

材料格式和报送要求

1.小额贷款公司主发起人为公司设立和开业申请人，设立申请书和开业申请书主送机关为省金融办。

2.申请材料采用活页装订的方式，各申报材料之间应有隔断页。纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于申请设立XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司材料”或“关于XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司开业申请材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。申请文件一般采用双面打印，标注目录和页码，不能打印页码的要件可以用铅笔标注。所有需要签名的要件，都应加按本人手印。地方小额贷款公司主管部门出具的文件须作为申报材料的要件装订入册，不得单独提供。

3.向省金融办报送设立和开业申报材料，申报纸质材料一式3份，正本原件1份，副本复印件2份（省金融办1份原件、1份复印件，地方小额贷款公司主管部门1份复印件）。申报电子材料一式2份（要求全部申报要件原件扫描刻录光盘）。

第三篇：申请设立小额贷款公司

申请设立小额贷款公司

申请设立小额贷款公司向县金融办申报。

一、设立小额贷款公司必备条件

（一）有符合法律法规规定的章程；

（二）发起人或出资人应符合发起人资格条件；

（三）符合省、市金融办规定的最低注册资本条件；

（四）有限责任公司应由5至５０个股东出资设立；股份有限公司应有5至２００名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所；最大法人股东持股比例不得超过注册资本的30%，其他股东不得超过20%。

（五）注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人在公司设立时一次足额缴纳；

（六）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；

（七）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（八）有必需的组织机构和管理制度；

（九）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

二、小额贷款公司发起人必备资格条件

（一）小额贷款公司发起人（最大股东）须是境内企业法人，并符合以下条件：

1、企业净资产不低于１０００万元人民币；

2、入股前上一末，企业资产负债率不高于７０％；

3、入股前上两连续盈利，且上两利润总额之和不低于６００万元。

（二）除前款条件外，最大股东和其他投资入股小额贷款公司企业法人应符合以下条件：

1、在工商部门登记注册，具有法人资格；

2、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，无犯罪记录和不良信用记录；

3、财务状况良好，入股前上两连续盈利；

4、年终分配后，净资产达到全部资产的３０％以上（合并会计报表口径）；

5、入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

6、有较强的经营管理能力和资金实力；

7、其他条件。拟入股的企业法人属于企业改制的，原企业经营业绩及经营年限可以延续作为新企业的经营业绩和经营年限计算。

（三）自然人投资入股小额贷款公司的，须符合以下条件：

1、有完全民事行为能力；

2、有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录和不良信用记录；

3、入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

4、省金融办规定的其他条件。

三、小额贷款公司申报程序

在鹤岗市市区内申请设立小额贷款公司直接向市金融办申报，由市金融办负责审查。在萝北县境内申请设立小额贷款公司向萝北县金融办申报，由县金融办初审，市金融办复审。

设立小额贷款公司须经过筹建和开业两个阶段。

（一）筹建申报

有筹建意愿的发起人（必须是企业法人）拟筹建小额贷款公司须按照下列程序进行申报：

1、发起人法人代表须先将发起意愿通知市（县）金融办，市（县）金融办通过初步考察、认定后，一般在5个工作日内与发起人沟通，表明是否允许进行筹备。

2、经市（县）金融办允许后，全体发起人（出资人）按照法律规定，签订发起人（出资人）协议书。并召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审批通过有关决议，制定筹建方案，成立筹建工作小组，并按照《小额贷款公司筹建申报材料参考文本》（黑金办发

[2009]3号）准备筹建材料。

3、在各项筹建准备工作完成后，小额贷款公司筹建工作小组向市（县）金融办提出筹建申请并按规定要求上报小额贷款公司筹建申报材料。

4、县金融办受理小额贷款公司筹建申报材料后，进行初审，在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向市金融办的初审意见书，由市金融办复审，市金融办复审后，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办复审意见书。最后由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。

市金融办直接受理的，在受理筹建申报材料后，进行审查，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办出具审查意见书。由省金融办审查并作出批准筹建或者不批准筹建的书面决定。

5、省金融办批准筹建后，筹建工作小组凭省金融办批准同意筹建批复文件，向市（县）工商局提交企业名称预先核准申请书，进行小额贷款公司预先核名。

（二）开业申报

经省金融办批准筹建后，筹建工作小组须进行开业准备，并在六个月内完成开业申报工作。六个月内没有完成开业申报的，省金融办撤销筹建资格。

开业申报须遵循下列程序：

1、筹建工作小组按照批准的筹建工作方案，组织发起人（出资人）认缴全部出资额，并聘请中介机构进行验资，出具验资报告。并就董事和高级管理人员人选分别与市（县）金融办沟通，同时起草章程草案及各项规章制度。组织召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

并按照省金融办《小额贷款公司开业申报材料参考文本》（黑金办发[2009]6号）准备开业申报材料。

2、筹建工作完成后，在萝北县境内的，由筹建工作小组向县金融办提出开业申请，并按

规定上报开业申报材料。由县金融办受理并初审，在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向市金融办的初审意见书，由市（地）金融办复审。市金融办复审后，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办的复审意见书，由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。

在市区范围内的，由筹建工作小组直接向市金融办提出开业申请，并按规定上报开业申报材料。由市金融办审查，并在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办的审查意见书，由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。

3、筹建工作小组在收到省金融办批准开业的批复文件后，应凭批复文件到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在开业批复文件、营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作就绪后开业。

未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。在开业5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料备案。

第四篇：小额贷款公司成立申请

郑州市管城回族区XX小额贷款有限公司筹建处关于设立郑州市管城回族区XX小额贷款有限公司的申请 郑州市管城回族区人民政府并区工业和信息化局：

为管城落实十七届三中全会精神和省委、省政府决策部署，有效配置我区金融资源，加快我县区金融服务体系建设，引导民间资本规范运作，缓解中小企业贷款难问题，促进“三农”、中小企业和区域经济健康快速发展，按照《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》的规定，XXXXXX有限公司作为主要发起人（第一股东），与X、X等共计X名出资人共同申请成立小额贷款公司。公司名称为：郑州市管城回族区XX小额贷款有限公司，设立在郑州市管城回族区XXXXXX，注册资本为10000万元，法定代表人：XX，总经理:XXX。其中，XXXXX有限公司出资5000万元，占公司出资总额50%，自然人XXX出资XXX万元，占公司出资总额Y%，自然人XXX出资XXX万元，占公司出资总额Y%，自然人XXX出资XXX万元，占公司出资总额Y%，自然人XXX出资XXX万元，占公司出资总额Y%。

妥否，请批复。

附件：设立小额贷款公司申请材料。

申请人：XXX有限公司

（法定代表人签名公司盖章）

年月自然人（签名指印）日

第五篇：小额贷款公司申请条件和注意事项

小额贷款公司的成立条件及程序

小额贷款公司是由自然人、企业法人与其社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。与银行相比，小额贷款公司更为便捷、迅速，适合中小企业、个体工商户的资金需求;与民间借贷相比，小额贷款更加规范、贷款利息可双方协商

申请成立条件

1.有符合规定的章程。

2.发起人或出资人应符合规定的条件。

3.小额贷款公司组织形式为有限责任公司或股份有限公司。有限责任公司应由50个以下股东出资设立;股份有限公司应有2-200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

4.小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。

5.有符合任职资格条件的董事和高级管理人员。

6.有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。

7.有必需的组织机构和管理制度。

8.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

9.省政府金融办规定的其他审慎性条件。

申请成立步骤

首先，有试点意向的区(县)政府向市金融办递交试点申请书，阐明试点工作方案并承诺承担风险防范与处置责任。

其次，区(县)政府，对本区(县)符合相关条件及有申报意向的小额贷款公司主要发起人进行筛选。

最后，经筛选的小额贷款公司主要发起人向所在区(县)政府递交小额贷款公司设立申请材料，区(县)政府完成预审后上报市金融办复审。小额贷款公司申请人凭市金融办批准批文，依法向工商行政管理部门办理登记手续并领取营业执照，并在5个工作日内向当地公安机关、银监局和人行分行报送相关资料。

注意事项

小贷贷款公司贷款利率制定基准：

1、按照市场原则自主确定。

2、上限---放开，但不得超过同期银行贷款利率的四倍。

3、下限---人民银行公布的贷款基准利率0.9倍

作为传统银行信贷业务有益补充的小额贷款行业，在历经四年多的试点探索后，现已成为我市解决中小微企业融资的重要渠道和促进地方经济发展的金融生力军。金石股份记者从昨日召开的全市小额贷款公司监管工作会上获悉，尽管开办小贷公司的门槛较试点之初明显提高，但越来越多的民间资本和民营企业对此热情不减，申报小贷公司的市场主体日益增多。

提高门槛从源头控制风险

自2008年开始试点以来，在试点准入过程中始终坚持三个重要原则：一是突出强化主要股东的资质实力和持股比例。对主要股东在净资产、净利润、经营年限、持股比例等方面提出较高的准入要求，确保抓牢主发起人、从源头上控制试点风险，保障公司以后的持续健康运行；二是合理把握试点节奏，坚持“成熟一家、审批一家”、“择优选强、宁缺毋滥”的原则审慎推进，不单纯追求数量及规模；三是引导区域合理布局，重点向金融服务薄弱的原关外区域倾斜，同时，优先鼓励有资金实力的大型民营企业集团、上市公司、商会(协会)组织和金融机构出资设立小额贷款公司。

今年4月，新修订的《关于进一步加强和规范小额贷款公司试点准入和审核工作指引》出台，再次提高准入门槛，规范审核程序。

8月下旬，经过多部门联合评审，客商汇、永恒运通、兴联、中恒智、财付通等10家小额贷款公司获批筹建，并呈现以下特点：一是具备较强的资本实力。10家公司平均注册资本3.518亿元，重点依托大型企业集团、上市公司、商会、集体经济组织等发起设立，主要股东资金实力雄厚，经营状况良好，其中4家100%全额出资，其余6家主要股东出资比例平均为68.8%。较强的股东实力和优质的股东结构，有利于从源头上控制试点风险，保障公司持续健康运营。

二是区域布局更趋均衡。10家公司中，落户前海的有4家，其余福田、罗湖、南山、盐田、龙岗、龙华新区各1家。这种分布结构有利于缓解中心区趋于饱和、原关外区域金融服务薄弱的状况，促进信贷资源优化配置。

三是突出差异化、特色化发展定位。例如，客商汇计划重点依托客家商会资源优势[-0.65%]开拓市场，财付通定位于互联网金融服务创新，旗丰专注于供应链信贷支持，红彤泰欣主要围绕汽车消费信贷等。

为民间资金进入打开通道

来自市金融办和小额贷款行业协会的相关统计显示，目前，全市小额贷款行业呈现出以下特点：一是信贷规模稳步提升，拓宽了小微企业的融资新渠道。2012年底，我市小额贷款全行业贷款余额80.7亿元，在全市中小企业贷款余额中所占份额稳步提高。从贷款实际投向看，全行业惠及我市中小企业数量突破9万户，服务个体商户近20万家，分别占全市注册企业和个体工商户数量的20%和36%；从贷款方式看，信用贷款占61%，占主导地位；从贷款结构看，单笔贷款余额10万元以下的占90%，一年期以内的贷款占比78.19%。

二是培育一批具有市场竞争力的行业领军企业，实现与实体经济融合发展。目前我市已涌现出一批具有较大发展潜力和业界标杆的小额贷款公司，专注于深耕“1+N”产业链、大中专业市场、园区、商会会员等细分市场，呈现差异化、特色化发展态势。同时，在个人信贷领域，经过多年市场培育和发展，涌现出一批具有丰富行业经验、核心业务技术和特色资源优势，重点为个人或创业者提供无抵押、无担保的消费信贷业务的小额贷款公司，逐步通过先进的管理外包服务走向全国，不断提升品牌优势和行业影响力。

三是银贷合作持续深化，成为我市间接融资市场的有益补充。深圳作为全国金融中心和小额贷款公司“发源地”之一，“银贷”合作由来已久，成为拓宽资金来源渠道、缓解小额贷款公司资金瓶颈的重要手段。据统计，2012年银行与我市小额贷款公司“助贷”和“资产转让”的授信额度已突破30亿元，是当年全行业银行直接贷款的近5倍，约占全行业实收资本的25%。就目前发展形势看，我市“助贷”与“信贷资产转让”成为了“银贷合作”的主流模式，进一步丰富了“批发+零售”新型合作业务内涵，不断满足中小微企业、个人创业者“小额度、广覆盖、风险分散”的资金需求，促使小额贷款公司逐步向新型小微金融服务组织的发展方向迈进。

总体来看，小额贷款公司的蓬勃发展，为社会资本和民间资金进入金融领域打开了有效通道，推动了民间借贷的阳光化、规范化，成为深入探索推动我国金融体制改革的新兴力量。

我市23家小贷公司将接入央行征信系统

目前央行在全国选取了江苏、深圳等6个省市试点小额贷款公司接入央行征信系统。上述人行深圳市中心支行相关负责人对此介绍，人行今年年初开始试点小额贷款公司接入央行系统。从今年3月起，该行通过对深圳小额贷款公司进行调查，确定了深圳首批加入央行征信系统的名单。其中，中安信业、世联等23家规模较大、有一定的经营基础、市场影响较大的小额贷款公司入选。

该人士透露，这23家小额贷款公司已经通过央行总行的审核，并做好了加入央行征信系统的各项准备工作。从测试结果看，上万笔贷款信息已通过央行征信系统接入，99%的报送信息加载成功。待央行验收合格后，预计到明年一季度末，这23家机构能彻底加入央行征信系统。

“据我们了解到，深圳市这次接入央行征信系统的企业数量，与小额贷款公司数量最多、规模最大的江苏省一样多。”深圳市小额贷款行业协会秘书长王泽云透露。

全市80余家小贷公司已纳入监管信息平台

昨日正式上线运行的小额贷款公司监管信息系统，将成为我市小贷行业规范运行的监管利器。目前，全市开业运营的80余家小贷公司已接入系统，顺利实现了数据报送入库、统计汇总、预警提示等功能，初步建立了相关制度框架。

利用现代网络信息技术构建非现场监管信息平台，是顺应国内行业发展趋势，克服传统监管方式力量薄弱、手段不足的缺陷，强化风险防范体制机制的重要途径。

据悉，该系统实现了“点对点”、“一对多”的即时衔接，并重点实现了以下功能：一是资料库功能，目前接入系统的各公司相关资料已入库，方便检索查看和管理，包括公司基本信息、核心财务信息、贷款发放及回收等业务信息；二是风险预警功能，系统根据有关政策规定设置了系列风险预警指标和参数，包括高利率、单笔贷款超比例、股东及关联方贷款、高管交叉任职等，自动筛选出已触发预警条件的小额贷款公司，便于进行风险提示；三是统计分析功能，系统根据各公司分散报送的数据，自动汇总生成统计报表，便于对我市小额贷款行业的总体发展情况、信贷业务分布的行业结构和区域结构等进行动态跟踪；四是在线业务处理功能，各小额贷款公司可通过系统进行高管人员变动等业务审批申报，金融办也可通过系统发布通知及转办投诉等。