深圳律师：小额贷款公司设立的法律服务

第一篇：深圳律师：小额贷款公司设立的法律服务

小额贷款公司设立律师可以提供的法律服务

发表时间： 2009年04月15日 22时50分 阅读次数：

简要描述: 本文系转载于姚庆湘律师，欢迎大家阅读点评。

2008年5月中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》以来，小额贷款公司试点在各地迅速展开并引起高度关注，小额贷款公司的出现很大程度上解决了中小企业融资瓶颈问题。伴随着小额贷款公司的成功试点，小额贷款公司会如雨后春笋般产生，这也意味着律师在小额贷款公司设立中的法律服务市场迅速扩大，本文拟就律师在小额贷款公司设立中提供法律服务的内容以及注意事项做简单介绍，以与业内及专业律师共同探讨。

【关键字】小额贷款公司 设立 法律实务

一、律师承办小额贷款公司设立法律业务概述。

小额贷款是一个新生的金融机构，其设立由一套完整的政策规范，作为专业的律师，不仅掌握着丰富的法律知识，同时也拥有商事主体设立经验，因此专业律师能在小额贷款公司设立中提供完整的法律服务。

律师承办小额贷款公司设立法律业务，是指律师事务所以自己的名义接受小额贷款公司的设立人、成员或者小额贷款公司委托，指派律师为小额贷款公司的设立、日常运转、业务开展、清算终止等提供专业法律服务及相关咨询。根据《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（以下称指导意见）以及相关规定，委托律师在小额贷款公司设立阶段大概有如下工作：

1、参与小额贷款公司的筹备工作，组织各方协商、草签设立协议等。

2、根据委托，办理设立人资格的审核、出资等事项，协助召开设立大会、整理设立大会纪要和设立大会决议。

3、设计小额贷款公司的组织机构设置，制定各机构的产生办法、职责划分、议事规则等。

4、根据委托，起草小额贷款公司章程。

5、根据委托，代为准备办理工商登记所需文件、资料等，代为办理工商登记。

二、小额贷款公司设立的法律实务。

（一）小额贷款公司设立流程

设立流程流程说明

一、设立小额贷拟设立贷款公司的投资人应召开董事会、股东（代表）大会，款公司决议审议通过设立贷款公司的相关决议、投资人或其授权的筹建工作小组（以下简称申请人）履行组建工作职责的相关决议↓

二、制定筹建小拟设立小额贷款公司的申请人应对拟设地的相关情况进行充额贷款公司方案分的可行性分析研究，并制定筹建工作方案。

↓

三、预先核准申请人应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交拟名称设立小额贷款公司名称预先核准申请书。

↓

四、申请筹建筹建准备工作完成后，申请人向银监局提出筹建申请。申请人在拟设地银监分局辖区内的，由银监分局受理、初步审查后，在20个工作日内将初步审核意见和全部申请材料上报银1

监局审查、决定。银监局自收到完整申请材料之日起4个月↓内作出批准或者不予批准的书面决定。申请人在拟设地银监局所在城市辖区内的，其筹建申请由银监局受理、审查并决定。

五、验资投资人将注册资本拨付到位后，申请人聘请中介机构进行验资，↓出具验资报告。

六、起草章程申请人要按照银行业监督管理机构的要求和实际情况起草贷款草案及各项规公司章程草案及信贷、财务、审计稽核等各项内部管理制度。章制度

↓

七、申请开业筹建工作完成后，申请人在拟设地银监分局辖区内的，向银监分局提出开业申请，银监分局受理、审查并自收到完整申请材↓料之日起2个月内作出核准或者不予核准的书面决定。申请人在拟设地银监局所在城市辖区内的，向银监局提出开业申请，其开业申请由银监局受理、审查并决定。

八、工商登记申请人在收到核准开业的文件后，应在规定时间内到银监分局或银监局领取金融许可证，按规定到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。申请人应事先将贷款公司的开业日期报告当地银行业监督管理部门。

（二）小额贷款公司设立律师业务

1、小额贷款公司的筹备

在小额贷款公司筹备阶段，委托律师可以做如下工作：

（1）相关法律法规释解;（2）国家有关扶持或优惠政策讲解;（3）小额贷款公司筹备的具体工作办理;（4）其他

在这一阶段委托律师应着重审核或进行如下工作：

协助投资人召开股东会议，确保设立决策合法有效。代表委托方组织各方协商、草签设立协议；

主导或共同制定筹建工作方案，设计组织机构设置，制定各机构的产生办法、职责划分、议事规则等。其中应注意如下事项：

小额贷款公司的名称及组织形式。根据指导意见，小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称。根据指导意见的规定，小额贷款公司的组织形式有两种即有限责任公司或股份有限公司

小额贷款公司的投资人及股东。小额贷款公司的投资人非常宽泛，根据指导意见，任何我国自然人、企业法人与其他社会组织均可投资设立，但是出资设立小额贷款公司的自然人、企业法人和其他社会组织，拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人，应无犯罪记录和不良信用记录。小额贷款公司的股东人数应符合《公司法》的规定，有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

审核注册资本。根据指导意见规定，小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。另外不能不超过两个银行业金融机构的融入资金，从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定，利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。

主导或共同起草章程草案及各项规章制度。委托律师可以主导或者指导申请人要按照银行业监督管理机构的要求和实际情况起草贷款公司章程草案及信贷、财务、审计稽核等各项内部管理制度。章程有如下内容：

关于经营范围；

出资方式与出资额；

关于盈余分配方式；

关于附加表决权；

关于公积金与公益金提取比例；

关于清偿顺序；

其他。

2、协助召开设立小额贷款公司大会

（1）成立筹备组；（2）召开筹备会（确定人员、出资等基本意向，确定董事会及监事会成员的选举或推荐程序等）；（3）确定会议议程和表决程序；（4）形成纪要和决议。

3、整理设立大会纪要和设立大会决议

（1）会议纪要：工商登记必备文件；

（2）会议决议：起到组织机构产生以及董事长任职证明等作用，也是工商登记必备文件。

4、设计小额贷款公司的组织机构，制定各机构的产生办法、职责划分、议事规则等

（1）是否设董事会；（2）是否设监事会；（3）各机构产生办法、职责划分及议事规则（章程中的一部分）；（4）拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人，应无犯罪记录和不良信用记录。

5、小额贷款公司的开业申请

这一阶段委托律师审查内容主要包括申请材料完整性、组建期间各项工作完成情况、是否符合规定的设立条件等，重点审核以下内容：

（1）开业申请材料完整，格式符合要求。

（2）章程草案的内容完备且合法合规。

（3）筹建工作报告内容详实、完整。

（4）验资报告内容完备，附件齐全。

（5）法定验资机构资质合法、有效。

（6）高级管理人员无不良记录。

（7）从业人员具备相应的专业知识和业务工作经验。

（8）营业场所和安全防范设施的证明材料齐全。

审核这些内容无误后，委托律师应提示申请人，在拟设地银监分局辖区内的，应向银监分局提出开业申请。在拟设地银监局所在城市辖区内的，向银监局提出开业申请。

6、工商登记

申请人在收到核准开业的文件后，应在规定时间内到银监分局或银监局领取金融许可证，按规定到当地工商行政管理部门办理登记。在这一阶段，委托律师可以代为准备办理工商登记所需文件、资料等，代为办理工商登记。

（1）代为办理名称核准；

（2）相关文件准备：申请表、法人登记表、成员及法人身份证明、法定代表人及理事任职文件、会议纪要、住所证明、成员名单、出资清单、委托代理人的证明等；

（3）关于工商登记的费用确定。

工商登记办理完毕。领取营业执照以后，委托律师应提示申请人应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。

三、小额贷款公司设立申报材料

（一）申请筹建材料

1、筹建申请书。内容应载明拟设立机构性质、组织形式、机构名称、业务范围、拟注册资本和住所，投资人是否符合投资条件、相关法律手续的履行情况、筹建准备工作的完成情况。

2、可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后3年的资产规模、盈利状况、网点布局、目标客户、贷款覆盖面以及不良贷款率、资本充足率、贷款损失准备充足率等预测）、开业后金融风险分析（如资产质量恶化、亏损、资本充足率不足等）。

3、筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、组织管理架构（是否设立董事会、监事会）、高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤和时间安排等。

4、投资人召开董事会、股东（代表）大会关于设立贷款公司及申请人履行组建工作职责的相关决议、企业法人营业执照复印件。

5、筹建工作小组成员名单及简历。

6、投资人注册地银行业监督管理机构出具的书面意见，近2年监管报告及投资人近2年的资产负债表、损益表。

7、工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

8、联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、联系地址和邮政编码。

9、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

（二）申请开业材料

1、开业申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、业务范围、注册资本、章程草案、高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件和其他需要说明的情况。

2、筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况和是否符合开业要求等。

3、章程草案。

4、法定验资机构出具的验资证明：

（1）．验资报告，应包括对投资人投资资格的特殊审验内容。

（2）．附件包括注册资本实收情况、投资人基本情况（含资产规模、净资产比例、近2年盈利状况等）和验资事项说明。

（3）．投资人近2年的资产负债表、损益表和资信证明（包括资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况）。

（4）．投资人资金入账凭证复印件。

（5）．法定验资机构及注册会计师的资质证明。

5、拟任总经理、副总经理备案材料：

（1）．备案申请表（申请表中内容应如实填列，投资人应加盖公章）。

（2）．投资人对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定。

（3）．身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。

（4）．个人承诺书（对个人诚信、公正履职及是否有大额负债、违法违纪行为进行承诺）。

6、从业人员基本情况及名单（包括人员年龄、从事金融工作时间、学历、所学专业和职称等）。

7、营业场所所有权或使用权证明材料。

8、公安、消防部门对营业场所出具的安全消防设施合格证明。

9、主要管理制度。主要包括信贷管理办法及流程、财务管理办法、审计稽核管理办法等。

10、组织结构图。

11、业务发展规划。内容包括未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、贷款规模、市场份额。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标（如不良贷款率、资本充足率、贷款损失准备充足率等）。

12、筹建批复或延期筹建批复的复印件。

13、联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、联系地址和邮政编码。

14、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

综上，设立小额贷款公司程序复杂，需要文件繁多，付出的工作量很大，而且相关政策变化频繁，因此委托律师应密切关注最新规定，及时更新知识，这样才能正确、有效的指导当事人设立

第二篇：申请设立小额贷款公司

申请设立小额贷款公司

申请设立小额贷款公司向县金融办申报。

一、设立小额贷款公司必备条件

（一）有符合法律法规规定的章程；

（二）发起人或出资人应符合发起人资格条件；

（三）符合省、市金融办规定的最低注册资本条件；

（四）有限责任公司应由5至５０个股东出资设立；股份有限公司应有5至２００名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所；最大法人股东持股比例不得超过注册资本的30%，其他股东不得超过20%。

（五）注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人在公司设立时一次足额缴纳；

（六）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；

（七）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（八）有必需的组织机构和管理制度；

（九）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

二、小额贷款公司发起人必备资格条件

（一）小额贷款公司发起人（最大股东）须是境内企业法人，并符合以下条件：

1、企业净资产不低于１０００万元人民币；

2、入股前上一末，企业资产负债率不高于７０％；

3、入股前上两连续盈利，且上两利润总额之和不低于６００万元。

（二）除前款条件外，最大股东和其他投资入股小额贷款公司企业法人应符合以下条件：

1、在工商部门登记注册，具有法人资格；

2、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，无犯罪记录和不良信用记录；

3、财务状况良好，入股前上两连续盈利；

4、年终分配后，净资产达到全部资产的３０％以上（合并会计报表口径）；

5、入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

6、有较强的经营管理能力和资金实力；

7、其他条件。拟入股的企业法人属于企业改制的，原企业经营业绩及经营年限可以延续作为新企业的经营业绩和经营年限计算。

（三）自然人投资入股小额贷款公司的，须符合以下条件：

1、有完全民事行为能力；

2、有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录和不良信用记录；

3、入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

4、省金融办规定的其他条件。

三、小额贷款公司申报程序

在鹤岗市市区内申请设立小额贷款公司直接向市金融办申报，由市金融办负责审查。在萝北县境内申请设立小额贷款公司向萝北县金融办申报，由县金融办初审，市金融办复审。

设立小额贷款公司须经过筹建和开业两个阶段。

（一）筹建申报

有筹建意愿的发起人（必须是企业法人）拟筹建小额贷款公司须按照下列程序进行申报：

1、发起人法人代表须先将发起意愿通知市（县）金融办，市（县）金融办通过初步考察、认定后，一般在5个工作日内与发起人沟通，表明是否允许进行筹备。

2、经市（县）金融办允许后，全体发起人（出资人）按照法律规定，签订发起人（出资人）协议书。并召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审批通过有关决议，制定筹建方案，成立筹建工作小组，并按照《小额贷款公司筹建申报材料参考文本》（黑金办发

[2009]3号）准备筹建材料。

3、在各项筹建准备工作完成后，小额贷款公司筹建工作小组向市（县）金融办提出筹建申请并按规定要求上报小额贷款公司筹建申报材料。

4、县金融办受理小额贷款公司筹建申报材料后，进行初审，在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向市金融办的初审意见书，由市金融办复审，市金融办复审后，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办复审意见书。最后由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。

市金融办直接受理的，在受理筹建申报材料后，进行审查，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办出具审查意见书。由省金融办审查并作出批准筹建或者不批准筹建的书面决定。

5、省金融办批准筹建后，筹建工作小组凭省金融办批准同意筹建批复文件，向市（县）工商局提交企业名称预先核准申请书，进行小额贷款公司预先核名。

（二）开业申报

经省金融办批准筹建后，筹建工作小组须进行开业准备，并在六个月内完成开业申报工作。六个月内没有完成开业申报的，省金融办撤销筹建资格。

开业申报须遵循下列程序：

1、筹建工作小组按照批准的筹建工作方案，组织发起人（出资人）认缴全部出资额，并聘请中介机构进行验资，出具验资报告。并就董事和高级管理人员人选分别与市（县）金融办沟通，同时起草章程草案及各项规章制度。组织召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

并按照省金融办《小额贷款公司开业申报材料参考文本》（黑金办发[2009]6号）准备开业申报材料。

2、筹建工作完成后，在萝北县境内的，由筹建工作小组向县金融办提出开业申请，并按

规定上报开业申报材料。由县金融办受理并初审，在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向市金融办的初审意见书，由市（地）金融办复审。市金融办复审后，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办的复审意见书，由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。

在市区范围内的，由筹建工作小组直接向市金融办提出开业申请，并按规定上报开业申报材料。由市金融办审查，并在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办的审查意见书，由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。

3、筹建工作小组在收到省金融办批准开业的批复文件后，应凭批复文件到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在开业批复文件、营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作就绪后开业。

未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。在开业5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料备案。

第三篇：小额贷款公司设立程序

小额贷款公司设立程序

一、各地级市金融办负责受理本行政区域内小额贷款公司设立申请、初审工作。拟申请设立的小贷公司需向地级市金融办提交下列有关资料：

（一）设立小额贷款公司申请书；

（二）小额贷款公司股东基本情况；

（三）出资人近3年完税证明、征信记录；

（四）出资人承诺书及协议书；

（五）出资人（自然人除外）经审计的近3个的财务会计报告；

（六）律师事务所出具的有关股东关联情况的法律意见书。

（七）各地级市金融办认为需要提供的其他材料。

二、初审合格后由自治区金融办审批。

三、各地级市金融办联系方式：

（一）银川市金融办 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融办：0952-2218454

（三）吴忠市金融办:0953-2035809

（四）固原市金融办：0954-2088156

（五）中卫市金融办：0955-706886

3小额贷款公司设立程序

凡申请设立小额贷款公司的企业法人、自然人及其他社会组织，请按照《宁夏回族自治区小额贷款公司管理暂行办法》规定，向所在地级市金融办提交申请材料，经地级市金融办初审后报自治区金融办审批。

各地级市金融办联系方式：

（一）银川市金融办 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融办：0952-2218454

（三）吴忠市金融办:0953-2035809

（四）固原市金融办：0954-2088156

（五）中卫市金融办：0955-706886

3小额贷款公司申请设立程序

一、根据自治区党委、政府有关精神和《宁政办发[2011]132号》文件要求，自2011年5月26日起，由各地级市金融办负责受理本行政区域内小额贷款公司设立申请和审定工作，自治区金融办不再受理咨询和申请等工作。

二、凡拟申请设立小额贷款公司的企业法人、自然人及其他社会组织，应向各地级市金融办申请并提交有关材料，经地级市金融办审核批准同意后，报自治区金融办审批。自治区金融办将在15个工作日内完成审批工作。

二〇一二年二月十六日

第四篇：小额贷款公司设立时律师可以提供的法律服务

小额贷款公司设立时律师可以提供的法律服务

【摘要】2008年5月中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》以来，小额贷款公司试点在各地迅速展开并引起高度关注，小额贷款公司的出现很大程度上解决了中小企业融资瓶颈问题。伴随着小额贷款公司的成功试点，小额贷款公司会如雨后春笋般产生，这也意味着律师在小额贷款公司设立中的法律服务市场迅速扩大，本文拟就律师在小额贷款公司设立中提供法律服务的内容以及注意事项做简单介绍，以与业内及专业律师共同探讨。

【关键字】小额贷款公司 设立 法律实务

一、律师承办小额贷款公司设立法律业务概述。

小额贷款是一个新生的金融机构，其设立由一套完整的政策规范，作为专业的律师，不仅掌握着丰富的法律知识，同时也拥有商事主体设立经验，因此专业律师能在小额贷款公司设立中提供完整的法律服务。

律师承办小额贷款公司设立法律业务，是指律师事务所以自己的名义接受小额贷款公司的设立人、成员或者小额贷款公司委托，指派律师为小额贷款公司的设立、日常运转、业务开展、清算终止等提供专业法律服务及相关咨询。根据《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（以下称指导意见）以及相关规定，委托律师在小额贷款公司设立阶段大概有如下工作：

参与小额贷款公司的筹备工作，组织各方协商、草签设立协议等。

根据委托，办理设立人资格的审核、出资等事项，协助召开设立大会、整理设立大会纪要和设立大会决议。

设计小额贷款公司的组织机构设置，制定各机构的产生办法、职责划分、议事规则等。根据委托，起草小额贷款公司章程。

根据委托，代为准备办理工商登记所需文件、资料等，代为办理工商登记。

二、小额贷款公司设立的法律实务。

（一）小额贷款公司设立流程

设立流程

流程说明

一、设立小额贷

拟设立贷款公司的投资人应召开董事会、股东（代表）大会，款公司决议

审议通过设立贷款公司的相关决议、投资人或其授权的筹建

工作小组（以下简称申请人）履行组建工作职责的相关决议 ↓

二、制定筹建小

拟设立小额贷款公司的申请人应对拟设地的相关情况进行充

额贷款公司方案

分的可行性分析研究，并制定筹建工作方案。↓

三、预先核准

申请人应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交拟

名称

设立小额贷款公司名称预先核准申请书。↓

四、申请筹建

筹建准备工作完成后，申请人向银监局提出筹建申请。申请

人在拟设地银监分局辖区内的，由银监分局受理、初步审查

后，在20个工作日内将初步审核意见和全部申请材料上报银

监局审查、决定。银监局自收到完整申请材料之日起4个月

内作出批准或者不予批准的书面决定。申请人在拟设地银监

局所在城市辖区内的，其筹建申请由银监局受理、审查并决定。↓

五、验资

投资人将注册资本拨付到位后，申请人聘请中介机构进行验资，出具验资报告。

↓

六、起草章程

申请人要按照银行业监督管理机构的要求和实际情况起草贷款

草案及各项规

公司章程草案及信贷、财务、审计稽核等各项内部管理制度。

章制度 ↓

七、申请开业

筹建工作完成后，申请人在拟设地银监分局辖区内的，向银监

分局提出开业申请，银监分局受理、审查并自收到完整申请材

料之日起2个月内作出核准或者不予核准的书面决定。申请人

在拟设地银监局所在城市辖区内的，向银监局提出开业申请，其开业申请由银监局受理、审查并决定。↓

八、工商登记

申请人在收到核准开业的文件后，应在规定时间内到银监分局

或银监局领取金融许可证，按规定到当地工商行政管理部门办

理登记，领取营业执照。申请人应事先将贷款公司的开业日期

报告当地银行业监督管理部门。

（二）小额贷款公司设立律师业务

1、小额贷款公司的筹备

在小额贷款公司筹备阶段，委托律师可以做如下工作：

（1）相关法律法规释解;（2）国家有关扶持或优惠政策讲解;（3）小额贷款公司筹备的具体工作办理;（4）其他

在这一阶段委托律师应着重审核或进行如下工作：

a协助投资人召开股东会议，确保设立决策合法有效。代表委托方组织各方协商、草签设立协议；

b主导或共同制定筹建工作方案，设计组织机构设置，制定各机构的产生办法、职责划分、议事规则等。其中应注意如下事项： A小额贷款公司的名称及组织形式。根据指导意见，小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称。根据指导意见的规定，小额贷款公司的组织形式有两种即有限责任公司或股份有限公司

B小额贷款公司的投资人及股东。小额贷款公司的投资人非常宽泛，根据指导意见，任何我国自然人、企业法人与其他社会组织均可投资设立，但是出资设立小额贷款公司的自然人、企业法人和其他社会组织，拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人，应无犯罪记录和不良信用记录。小额贷款公司的股东人数应符合《公司法》的规定，有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

审核注册资本。根据指导意见规定，小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。另外不能不超过两个银行业金融机构的融入资金，从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定，利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。

主导或共同起草章程草案及各项规章制度。委托律师可以主导或者指导申请人要按照银行业监督管理机构的要求和实际情况起草贷款公司章程草案及信贷、财务、审计稽核等各项内部管理制度。章程有如下内容：

A关于经营范围； B出资方式与出资额；

C关于盈余分配方式； D关于附加表决权；

E关于公积金与公益金提取比例； F关于清偿顺序；

G其他。

2、协助召开设立小额贷款公司大会

（1）成立筹备组；

（2）召开筹备会（确定人员、出资等基本意向，确定董事会及监事会成员的选举或推荐程序等）；

（3）确定会议议程和表决程序；

（4）形成纪要和决议。

3、整理设立大会纪要和设立大会决议（1）会议纪要：工商登记必备文件；

（2）会议决议：起到组织机构产生以及董事长任职证明等作用，也是工商登记必备文件。

4、设计小额贷款公司的组织机构，制定各机构的产生办法、职责划分、议事规则等（1）是否设董事会；（2）是否设监事会；

（3）各机构产生办法、职责划分及议事规则（章程中的一部分）；

（4）拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人，应无犯罪记录和不良信用记录。

5、小额贷款公司的开业申请

这一阶段委托律师审查内容主要包括申请材料完整性、组建期间各项工作完成情况、是否符合规定的设立条件等，重点审核以下内容：

（1）开业申请材料完整，格式符合要求。（2）章程草案的内容完备且合法合规。（3）筹建工作报告内容详实、完整。（4）验资报告内容完备，附件齐全。（5）法定验资机构资质合法、有效。（6）高级管理人员无不良记录。

（7）从业人员具备相应的专业知识和业务工作经验。（8）营业场所和安全防范设施的证明材料齐全。

审核这些内容无误后，委托律师应提示申请人，在拟设地银监分局辖区内的，应向银监分局提出开业申请。在拟设地银监局所在城市辖区内的，向银监局提出开业申请。

6、工商登记

申请人在收到核准开业的文件后，应在规定时间内到银监分局或银监局领取金融许可证，按规定到当地工商行政管理部门办理登记。在这一阶段，委托律师可以代为准备办理工商登记所需文件、资料等，代为办理工商登记。

（1）代为办理名称核准；

（2）相关文件准备：申请表、法人登记表、成员及法人身份证明、法定代表人及理事任职文件、会议纪要、住所证明、成员名单、出资清单、委托代理人的证明等；

（3）关于工商登记的费用确定。工商登记办理完毕。领取营业执照以后，委托律师应提示申请人应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。

三、小额贷款公司设立申报材料

（一）申请筹建材料

1、筹建申请书。内容应载明拟设立机构性质、组织形式、机构名称、业务范围、拟注册资本和住所，投资人是否符合投资条件、相关法律手续的履行情况、筹建准备工作的完成情况。

2、可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后3年的资产规模、盈利状况、网点布局、目标客户、贷款覆盖面以及不良贷款率、资本充足率、贷款损失准备充足率等预测）、开业后金融风险分析（如资产质量恶化、亏损、资本充足率不足等）。

3、筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、组织管理架构（是否设立董事会、监事会）、高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤和时间安排等。

4、投资人召开董事会、股东（代表）大会关于设立贷款公司及申请人履行组建工作职责的相关决议、企业法人营业执照复印件。

5、筹建工作小组成员名单及简历。

6、投资人注册地银行业监督管理机构出具的书面意见，近2年监管报告及投资人近2年的资产负债表、损益表。

7、工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

8、联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、联系地址和邮政编码。

9、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

（二）申请开业材料

1、开业申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、业务范围、注册资本、章程草案、高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件和其他需要说明的情况。

2、筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况和是否符合开业要求等。

3、章程草案。

4、法定验资机构出具的验资证明：

（1）验资报告，应包括对投资人投资资格的特殊审验内容。

（2）附件包括注册资本实收情况、投资人基本情况（含资产规模、净资产比例、近2年盈利状况等）和验资事项说明。

（3）投资人近2年的资产负债表、损益表和资信证明（包括资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况）。

（4）投资人资金入账凭证复印件。

（5）法定验资机构及注册会计师的资质证明。

5、拟任总经理、副总经理备案材料：

（1）备案申请表（申请表中内容应如实填列，投资人应加盖公章）。

（2）投资人对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定。（3）身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。

（4）个人承诺书（对个人诚信、公正履职及是否有大额负债、违法违纪行为进行承诺）。

6、从业人员基本情况及名单（包括人员年龄、从事金融工作时间、学历、所学专业和职称等）。

7、营业场所所有权或使用权证明材料。

8、公安、消防部门对营业场所出具的安全消防设施合格证明。

9、主要管理制度。主要包括信贷管理办法及流程、财务管理办法、审计稽核管理办法等。

10、组织结构图。

11、业务发展规划。内容包括未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、贷款规模、市场份额。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标（如不良贷款率、资本充足率、贷款损失准备充足率等）。

12、筹建批复或延期筹建批复的复印件。

13、联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、联系地址和邮政编码。

14、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

综上，设立小额贷款公司程序复杂，需要文件繁多，付出的工作量很大，而且相关政策变化频繁，因此委托律师应密切关注最新规定，及时更新知识，这样才能正确、有效的指导当事人设立

第五篇：1.法律服务-公司设立协议

投资协议书

投资协议书

甲方：

乙方：

丙方：

为寻求合作发展，合作各方经充分协商，一致同意共同出资设立_________有限公司（以下简称“本公司”），各方依据《中华人民共和国公司法》等有关法律法规，签订如下协议，作为甲、乙、丙三方（以下统称为“投资人”）出资行为的规范，以资共同遵守。

第一条 投资人

签订本协议的投资人是：

甲方：_________，住所：_________，法定代表人：_________；

委托联系人：_________，身份证号码：_________，通讯地址：_________，邮政编码：_________，电话：_________，传真：_________，电子信箱：_________。

乙方：_________，住所：_________，法定代表人：_________；

委托联系人：_________，身份证号码：_________，通讯地址：_________，邮政编码：_________，电话：_________，传真：_________，电子信箱：_________。

丙方：_________，住所：_________，身份证号码：_________；

委托联系人：_________，身份证号码：_________，通讯地址：_________，邮政编码：_________，电话：_________，传真：_________，电子信箱： 1 投资协议书

_________。

第二条 公司概况

申请设立的有限责任公司名称拟定为“_________有限公司”（以下简称公司），公司名称以公司登记机关核准的为准。

公司住所拟设在_________市_________区_________路_________号，法定代表人：。

本公司的组织形式为：有限责任公司。

责任承担：甲、乙、丙方以各自的出资额为限对新公司承担责任，新公司以其全部资产对新公司的债务承担责任。

第三条 公司宗旨与经营范围

本公司的经营宗旨为：_________。

本公司的经营范围为：主营_________，兼营_________。

第四条 注册资本

本公司的注册资本为人民币 万元人民币整，出资为_________（货币、实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等）形式，其中：

甲方：出资额为 万元人民币，以_________方式出资，占注册资本的 ％；

乙方：出资额为 万元人民币，以_________方式出资，占注册资本的 ％；

丙方：出资额为 万元人民币，以_________方式出资，占注册资本的 ％。

第五条 出资时间

各投资人应当按期足额缴纳公司章程中规定的各自所认缴的出资额。投资人以货币出资的，应当将货币出资足额存入有限责任公司在银行开设的账户；以非货币财产出资的，应当依法办理其财产权的转移手续。

具体出资或办理出资手续时间如下： 【 】。投资协议书

各投资人未按约定缴纳出资的，除应当向公司足额缴纳外，还应当向已按期足额缴纳出资的股东承担违约责任。

第六条 出资证明

本公司成立后，足额缴付出资的投资人有权要求公司向股东及时签发出资证明书。出资证明书由公司盖章。出资证明书应当载明下列事项：

（1）公司名称；

（2）公司登记日期；

（3）公司注册资本；

（4）股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期；

（5）出资证明书的编号和核发日期。

第七条 出资的转让

投资人之间可以相互转让其部分或全部出资。

投资人向本协议投资人以外的第三方转让出资的，应当经其他本协议投资人1/2以上同意，投资人应就其出资转让事项书面通知其他本协议投资人以征求同意，本协议投资人自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他本协议投资人半数以上不同意转让的，不同意的投资人应当购买该转让的出资；不购买的，视为同意转让。

经投资人同意转让的出资，在同等条件下，本协议投资人有优先购买权。两个以上本协议投资人主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。

经受让出资获得股东地位者，应当承认本协议所约定的各项内容，拥有并承担与其他本协议投资人同等权利及义务。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。

第八条 公司登记

全体投资人同意指定_________（指投资人）为代表或者共同委托的代理人作为申请人，向公司登记机关申请公司名称预先核准登记和设立登记。申请人应保证向公司登记机关提交的文件、证件的真实性、有效性和合法性，并承担 投资协议书

责任。

第九条 新公司组织结构

1、公司设股东会、董事会(执行董事）、监事会、经理。

2、股东会组成及议事规则：

3.董事会组成及议事规则： 4.经理职责： 5.监事会规则：

第十条 投资人的权利

1、申请设立本公司，随时了解本公司的设立工作进展情况。

2、签署本公司设立过程中的法律文件。

3、审核设立过程中筹备费用的支出。

4、在本公司成立后，按照国家法律和本公司章程的有关规定，行使其他股东应享有的权利。

第十一条 投资人的义务

1、及时提供本公司申请设立所必需的文件材料。

2、在本公司设立过程中，由于投资人的过失致使公司受到损害的，对本公司承担赔偿责任。

3、投资人未能按照本协议约定按时缴纳出资的，除向本公司补足其应缴付的出资外，还应对其未及时出资行为给其他投资人造成的损失承担赔偿责任。

4、公司成立后，投资人不得抽逃出资。

5、在本公司成立后，按照国家法律和本公司章程的有关规定，承担其他股东应承担的义务。

第十二条 费用承担

1、在本公司设立成功后，同意将为设立本公司所发生的全部费用列入本公司的开办费用，由成立后的公司承担。

2、因各种原因导致申请设立公司已不能体现股东（/投资人）原本意愿时，投资协议书

经全体股东（/投资人）一致同意，可停止申请设立公司，所耗费用按各投资人的出资比例进行分摊。

第十三条 经营期限及公司解散

1、公司经营期限为_________年。营业执照签发之日为公司成立之日。

2、合营期满或提前终止合同，甲乙丙各方应依法对公司进行清算。清算后的财产，按甲乙丙各方投资比例进行分配。

第十四条 违约责任

1、合同任何一方未按合同规定依期如数缴纳出资时，每逾期一日，违约方应向其他方支付出资额的_________％作为违约金。如逾期三个月仍未提交的，其他方有权解除合同。

2、由于一方过错，造成本合同不能履行或不能完全履行时，由过错方承担其行为给公司造成的损失。

第十五条 声明和保证

本投资人协议的签署各方作出如下声明和保证：

（1）投资人各方均为具有独立民事行为能力的法人或自然人，并拥有合法的权利或授权签订本协议。

（2）投资人各方投入本公司的资金，均为各投资人所拥有的合法财产。

（3）投资人各方向本公司提交的文件、资料等均是真实、准确和有效的。

第十六条 保密

合同各方保证对在讨论、签订、执行本协议过程中所获悉的属于其他方的且无法自公开渠道获得的文件及资料（包括商业秘密、公司计划、运营活动、财务信息、技术信息、经营信息及其他商业秘密）予以保密。未经该资料和文件的原提供方同意，其他方不得向任何第三方泄露该商业秘密的全部或部分内容。但法律、法规另有规定或各方另有约定的除外。保密期限为_________年。

第十七条

通知 投资协议书

1、根据本合同需要一方向另一方发出的全部通知以及各方的文件往来及与本合同有关的通知和要求等，必须用书面形式，可采用_________（书信、传真、电报、当面送交等）方式传递。以上方式无法送达的，方可采取公告送达的方式。

2、各方通讯地址如下：_________。

3、一方变更通知或通讯地址，应自变更之日起_________日内，以书面形式通知其他方；否则，由未通知方承担由此而引起的相关责任。

第十八条 合同的变更

本合同履行期间，发生特殊情况时，甲、乙、丙任何一方需变更本合同的，要求变更一方应及时书面通知其他方，征得他方同意后，各方在规定的时限内（书面通知发出_________天内）签订书面变更协议，该协议将成为合同不可分割的部分。未经各方签署书面文件，任何一方无权变更本合同，否则，由此造成对方的经济损失，由责任方承担。

第十九条 争议的处理

1、本合同受中华人民共和国法律管辖并按其进行解释。

2、本合同在履行过程中发生的争议，由各方当事人协商解决，也可由有关部门调解；协商或调解不成的，按下列第____2_____种方式解决：

（1）提交_________仲裁委员会仲裁；

（2）依法向甲方所在地依法享有管辖权的人民法院起诉。

第二十条 不可抗力

1、如果本合同任何一方因受不可抗力事件影响而未能履行其在本合同下的全部或部分义务，该义务的履行在不可抗力事件妨碍其履行期间应予中止。

2、声称受到不可抗力事件影响的一方应尽可能在最短的时间内通过书面形式将不可抗力事件的发生通知另一方，并在该不可抗力事件发生后_________日内向另一方提供关于此种不可抗力事件及其持续时间的适当证据及合同不能履行或者需要延期履行的书面资料。声称不可抗力事件导致其对本合同的履行在客观上成为不可能或不实际的一方，有责任尽一切合理的努力消除或减轻此等 投资协议书

不可抗力事件的影响。

3、不可抗力事件发生时，各方应立即通过友好协商决定如何执行本合同。不可抗力事件或其影响终止或消除后，各方须立即恢复履行各自在本合同项下的各项义务。如不可抗力及其影响无法终止或消除而致使合同任何一方丧失继续履行合同的能力，则各方可协商解除合同或暂时延迟合同的履行，且遭遇不可抗力一方无须为此承担责任。当事人迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。

4、本合同所称“不可抗力”是指受影响一方不能合理控制的，无法预料或即使可预料到也不可避免且无法克服，并于本合同签订日之后出现的，使该方对本合同全部或部分的履行在客观上成为不可能或不实际的任何事件。此等事件包括但不限于自然灾害如水灾、火灾、旱灾、台风、地震，以及社会事件如战争（不论曾否宣战）、**、罢工，政府行为或法律规定等。

第二十一条 合同的解释

本合同未尽事宜或条款内容不明确，合同各方可以根据本合同的原则、合同的目的、交易习惯及关联条款的内容，按照通常理解对本合同作出合理解释。该解释具有约束力，除非解释与法律或本合同相抵触。

第二十二条 补充与附件

本合同未尽事宜，依照有关法律、法规执行，法律、法规未作规定的，甲乙丙各方可以达成书面补充合同。本合同的附件和补充合同均为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等的法律效力。

第二十三条 合同的效力

1、本合同自各方或各方法定代表人或其授权代表人签字并加盖单位公章或合同专用章之日起生效。

2、本协议一式_________份，甲方、乙方、丙方各_________份，具有同等法律效力。

3、本合同的附件和补充合同均为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等的法律效力。投资协议书

甲方（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________

委托代理人（签字）：_________

签订地点：_________

_________年____月____日

乙方（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________

委托代理人（签字）：_________

签订地点：_________

_________年____月____日

丙方（签字）：_________

委托代理人（签字）：_________

签订地点：_________

_________年____月____日