小额贷款公司设立程序 及所需材料目录范文

第一篇：小额贷款公司设立程序 及所需材料目录范文

小额贷款公司设立程序 及所需材料目录

1.全体投资人签署的《企业名称预先核准申请书》。

（企业名称为“行政区划+字号+小额信贷有限责任公司/股份有限公司”）

2.全体投资人签署的《申请人授权委托意见》。

3.代办人或代理人身份证复印件

适用于所有申请企业名称预先核准的企业；

《企业名称预先核准申请书》由国家工商行政管理总局制印，《申请人授权委托意见》已印制在《企业名称预先核准申请书》里，投资人按要求填写或打印即可；

代办人或代理人身份证复印件粘贴在《企业名称预先核准申请书》相应的位置；

投资人可通过国家工商行政管理总局企业登记注册网站下载或以国家工商行政管理总局制印的《企业名称预先核准申请书》为蓝本复印《企业名称预先核准申请书》；

代办人或代理人应出示身份证原件查看。

注：

a.有限责任公司的股东必须在2-50个(国有独资有限公司可为单一股东)；

b.股东(投资方)为企业法人的，其累计投资额不得超其净资产的50%;

c.在办理设立登记（开业）时，此申请书连同《公司（企业）设立登记申请书》交回登记机关；

d.名称经预先核准后，变更股东的，应交回《公司（企业）名称预先核准通知书》、提交股东的声明及新股东的法人资格证明或自然人身份证；变更注册资本（金）的，交回《公司（企业）名称预先核准通知书》；重新核发《公司（企业）名称预先核准通知书》；

e.公司（企业法人）变更名称的，须带执照副本；名称变更登记核准之日起30日内，公司（企业法人）应当申请办理其分公司（分支机构）名称的变更登记。

（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

（二）有限责任公司的注册资本不低于3000万元人民币〔山区县（市、区）不低于1500万元〕，股份有限公司的注册资本不低于5000万元人民币〔山区县（市、区）不低于2000万元〕，全部资本来源应真实合法，为实收货币资本，由出资人或发起人一次性缴足。试点期间，注册资本的上限为2亿元人民币。健康运营1年以上，各方面达到监管要求，可根据实际需要申请扩大资本金注入。

（三）主发起人（或最大股东）及其关联方合计持股比例不超过45％，其中每一个主发起人（或最大股东）及其关联方合计持股比例不超过20％，其余单个股东及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的10％，单个股东持股不得低于1％。主发起人（或最大股东）持有的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。

（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员。

（五）有具备任职专业知识和从业经验的工作人员。

（六）有必需的组织机构和管理制度。

（七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

（八）省级业务主管部门规定的其他条件。

【广东】

（一）设立小额贷款公司申请书。应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。

（二）公司设立方案。内容包括小额贷款公司的设立步骤、时间安排；注册资本、股东名册及其出资额、出资比例；公司章程草案及管理制度，包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度、信息披露制度；拟聘高级管理人员（即小额贷款公司的总经理/总裁和副总经理/副总裁，下同）的基本情况和聘任其他从业人员计划。

（三）责任承诺书。股东承诺自愿出资入股小额贷款公司，资金来源真实合法；上报申请材料真实、准确、完整；自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法或变相吸收公众存款、非法集资等金融违法活动。

（四）可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、设立后所能提供的服务等；未来3年财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等；业务拓展计划；风险控制能力等。

（五）股东基本情况。包括股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议；各股东承诺相互之间没有关联关系；法人股东的名称、注册地址、经股东（代表）大会通过的同意投资设立小额贷款公司的决定，法定代表人姓名，法人代码证复印件、经过工商年检的营业执照复印件、贷款卡复印件，经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、纳税记录等事项；自然人股东的姓名，简历，身份证复印件，入股资金来源和个人财产性收入的相关证明材料。

（六）法人股东最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。

（七）各股东信用记录查询授权书。

（八）法定验资机构出具的验资证明（可在机构准入审查委员会审核前提供）。

（九）营业场所所有权或使用权的证明材料。（）

（十）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

（十一）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

（十二）申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址。

（十三）省级业务主管部门规定的其他材料。

（一）有限公司设立登记申请书

１、公司董事长或执行董事签署的《公司设立登记申请书》（登记机关领取或网上下载）。

２、《企业（公司）申请登记委托书》（登记机关领取或网上下载），股东盖章或签字（自然人股东），应标明具体委托事项和被委托人的权限。

３、公司章程

以实物、工业产权、非专利技术和土地使用权出资的，应当就实物、工业产权、非专利技术和土地使用权所有权转移的方式、期限在章程中做出明确的规定。

有限责任公司章程由股东盖章或签字（自然人股东）。

４、股东的法人资格证明或者自然人身份证明：

股东为企业法人的提交营业执照副本复印件；股东为事业法人的事业法人登记证书复印件；股东人为社团法人的提交社团法人登记证复印件；股东是民办非企业的，提交民办非企业证书复印件；股东是自然人的提交身份证复印件。

５、验资报告。

６、董事、监事的任职文件

根据公司章程的规定和程序，提交股东会决议，由股东盖章或签字（自然人股东）。

７、经理的任职文件。

提交董事会的聘任决议，由董事签字。

８、董事长或执行董事的任职证明和身份证明；

根据本公司章程的规定和程序，提交股东会决议或董事会决议等。股东会决议由股东盖章或签字（自然人股东），董事会决议由董事签字。

９、公司董事、监事、经理身份证复印件。

１０、住所使用证明

自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议原件或复印件以及出租方的产权证复印件；以上不能提供产权证复印件的，提交其它房屋产权使用证明复印件。

１１、《企业名称预先核准通知书》及《企业名称预先核准申请书》。

１２、法律、行政法规规定设立有限责任公司必须报经审批的，提交有关部门的批准文件。

１３、公司的经营范围中，属于法律、行政法规规定必须报经审批项目的，提交有关部门的批准文件。

１４、股东是外商投资企业的，公司的经营范围属于鼓励或允许外商投资的领域的，外商投资企业股东应提交：外商投资企业关于投资一致通过的董事会决议；外商投资企业的批准证书和营业执照复印件；法定验资机构出具的注册资本已经缴足的验资报告；外商投资企业经审计的资产负债表；外商投资企业缴纳所得税或减免所得税的证明；法律、行政法规及规章规定的其它材料。

股东是外商投资企业的，公司的经营范围属于限制外商投资的领域的，除外商投资企业股东应提交上述规定提交材料外：公司还应提交省级以上外经贸主管部门的批准文件。

注： 依照公司登记管理条例申请设立的有限责任公司适用本规范。董事、经理及财务负责人不得兼任监事。以上各项未注明提交复印件的一般均应提交原件。提交的复印件均需持原件到登记部门核对，不能提交原件的（身份证、计生证、许可证等除外）,由原件持有方核对复印件并加盖公章或签名并署明与原件一致。

登记依据

《中华人民共和国公司法》

《公司登记管理条例》

《企业名称登记管理规定》

《企业名称登记管理实施办法》

《企业登记程序规定》

《企业年度检验办法》

申请设立有限责任公司，应当向公司登记机关提交下列文件：

（一）公司董事长签署的设立登记申请书；

（二）全体股东指定代表或者共同委托代理人的证明；

（三）公司章程；

（四）具有法定资格的验资机构出具的验资证明；

（五）股东的法人资格证明或者自然人身份证明；

（六）载明公司董事、监事、经理的姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明；

（七）公司法定代表人任职文件和身份证明；

（八）企业名称预先核准通知书；

（九）公司住所证明。

法律、行政法规规定设立有限责任公司必须报经审批的，还应当提交有关的批准文件。

第二篇：小额贷款公司设立程序

小额贷款公司设立程序

一、各地级市金融办负责受理本行政区域内小额贷款公司设立申请、初审工作。拟申请设立的小贷公司需向地级市金融办提交下列有关资料：

（一）设立小额贷款公司申请书；

（二）小额贷款公司股东基本情况；

（三）出资人近3年完税证明、征信记录；

（四）出资人承诺书及协议书；

（五）出资人（自然人除外）经审计的近3个的财务会计报告；

（六）律师事务所出具的有关股东关联情况的法律意见书。

（七）各地级市金融办认为需要提供的其他材料。

二、初审合格后由自治区金融办审批。

三、各地级市金融办联系方式：

（一）银川市金融办 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融办：0952-2218454

（三）吴忠市金融办:0953-2035809

（四）固原市金融办：0954-2088156

（五）中卫市金融办：0955-706886

3小额贷款公司设立程序

凡申请设立小额贷款公司的企业法人、自然人及其他社会组织，请按照《宁夏回族自治区小额贷款公司管理暂行办法》规定，向所在地级市金融办提交申请材料，经地级市金融办初审后报自治区金融办审批。

各地级市金融办联系方式：

（一）银川市金融办 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融办：0952-2218454

（三）吴忠市金融办:0953-2035809

（四）固原市金融办：0954-2088156

（五）中卫市金融办：0955-706886

3小额贷款公司申请设立程序

一、根据自治区党委、政府有关精神和《宁政办发[2011]132号》文件要求，自2011年5月26日起，由各地级市金融办负责受理本行政区域内小额贷款公司设立申请和审定工作，自治区金融办不再受理咨询和申请等工作。

二、凡拟申请设立小额贷款公司的企业法人、自然人及其他社会组织，应向各地级市金融办申请并提交有关材料，经地级市金融办审核批准同意后，报自治区金融办审批。自治区金融办将在15个工作日内完成审批工作。

二〇一二年二月十六日

第三篇：四川省小额贷款公司设立程序

《四川省小额贷款公司管理暂行办法》： 第十条：设立程序。小额贷款公司设立须经筹建和开业两个阶段。

筹建小额贷款公司。设立小额贷款公司，应由其主要发起人组成小额贷款公司筹备组，向县(市、区)政府提出筹建申请。由县(市、区)政府对小额贷款公司申请材料进行认真初审把关，提出初审意见后报市(州)政府。市(州)政府负责审核拟组建的小额贷款公司注册资本来源的真实性和合法性，核查小额贷款公司各股东的信用状况，市(州)政府在复审并出具审定意见后报省政府金融办审批。省政府金融办自收到完整申请材料之日起30个工作日内作出同意或不同意的书面决定。

经省政府金融办批准后，小额贷款公司筹备组凭省政府金融办出具的筹建批复文件到工商行政管理部门申请名称预先核准，外资投资按有关规定办理。小额贷款公司的筹建期为省政府金融办批准筹建之日起45个工作日内，45个工作日内未完成筹建的即取消筹建资格。

市(州)政府报省政府金融办的申报材料包括：

(一)县(市、区)政府的初审意见；

(二)市(州)政府的审定意见；

(三)小额贷款公司的申请材料：

1．设立小额贷款公司申请书。内容至少包括：当地经济和金融发展情况以及小额贷款需求分析，主发起人情况介绍，拟任董事、高级管理人员的简历及个人信用记录报告；

2．出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

3．发起人(出资人)协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议，内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、营业场所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人(出资人)入股金额和占总股份比例、发起人(出资人)权利和义务、主动声明关联入股的义务。全体发起人(出资人)应在协议书上签名盖章(自然人股东可以委托代理人签字)。

4．股东基本情况。提供小额贷款公司股东名册，内容包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例等。企业法人股东须满足无犯罪记录、无不良信用记录的条件，自然人股东须满足有完全民事行为能力、无犯罪记录和不良信用记录的条件。企业法人股东要提供经工商部门年检后的营业执照复印件，自然人股东要提供简历和身份证复印件。其他社会组织须提交相关资格证明材料；

5．出资人除自然人以外经审计的上一财务会计报告；

6．章程草案(应将本暂行办法中合规经营和风险防范的相关内容写入章程)；

7．法定验资机构出具的验资报告(可以在省政府金融办批准前提供)；

8．律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书；

9．营业场所所有权或使用权的证明材料；

10．省政府金融办要求补充的其他材料。

小额贷款公司开业。由小额贷款公司筹备组向当地县(市、区)政府提出开业申请，由市(州)政府验收合格并批准。申请人应自市(州)政府批复同意开业之日

起30个工作日内，凭开业批复文件和省政府金融办批准筹建文件向当地工商行政管理部门办理登记并领取营业执照。没有省政府金融办的批准筹建文件，各地工商行政管理部门不予办理工商登记手续。

小额贷款公司在领取营业执照后，应在5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。

第四篇：安徽省设立小额贷款公司申报材料目录

安徽省设立小额贷款公司申报材料目录

一、筹建申请材料

（一）筹建申请书。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立小额贷款公司的条件。

（二）可行性报告。内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等）、风险处置预案。

（三）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。

（四）发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）和附件。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。

附件包括：

1.发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。

2.自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

3.企业法人的有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。

4.企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向小额贷款公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述资 料真实性的书面声明。

5.发起人（出资人）基本情况及最近两年经审计的会计报告。

6.境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。

7.发起人承诺书。

（五）发起人大会（出资人会议）同意出资设立小额贷款公司以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

（六）筹建工作小组成员名单及简历。

（七）加盖筹建工作小组印章的《企业名称预先核准通知书》复印件。

（八）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。

（九）省政府金融办规定的其他文件。

二、开业申请材料

（一）开业申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，拟任高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。

（二）拟任职董事和高级管理人员的任职资格申请书（按董事和高级管理人员分类逐人说明情况）。

（三）筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。

（四）小额贷款公司的章程草案。

（五）法定验资机构出具的验资证明。

1.验资报告，应详细说明股东资格情况。

2.附件：包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东资格一览表（每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款等情况），自然人股东名册及其出资额，验资事项说明。持有注册资本5%及以上法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明(包括资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况)；法定验资机构及注册会计师的资质证明（自然人股东名册、股东入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）。

（六）拟任职董事和高级管理人员任职资格的相关材料。

1.任职资格申请表（筹建工作小组须加盖印章）。

2.对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定（拟任人为银行业金融机构退休人员的，由筹建工作小组出具综合鉴定，内容包括拟任人在职期间的履职情况和合规情况）。

3.离任审计报告或经济责任审计报告（离任审计报告要客观、公正地披露被审计人任职期间所在机构的经营管理情况、风险状况及变化趋势，拟任人履职情况、存在的问题及责任认定，审计 报告要有明确的审计结论，由审计人和被审计人双方签字）。

4.身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。

5.个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺）。

除董事长、副董事长外，其他董事拟任人不提供综合鉴定和离任审计（经济责任审计）报告。

（七）监督机构（岗位）的设置情况及人员简历。

（八）有权机构审议通过以下有关事项的决议：

1.筹建工作报告。

2.章程草案。

3.有关组织机构的议事规则。

4.选举董事。

5.选举董事长。

6.聘任高级管理人员。

7.部门设置、职责及主要管理制度。

各项决议应标明决议编号。创立大会（股东大会）审议通过的决议应如实记录实到人员所持表决权占全部表决权的比例以及通过决议的赞成、反对、弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字，选举董事（理事）、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。

（九）公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

（十）职能部门设置、职责及主要负责人名单。

（十一）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。

（十二）组织结构图。

（十三）发展规划。未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、网点布局、支农业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配方案。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标，完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤。

（十四）营业场所所有权或使用权的证明材料。

（十五）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

（十六）筹建批复或延期筹建批复的复印件。

（十七）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。

（十八）省政府金融办规定的其他文件。

第五篇：天津市设立小额贷款公司的法律程序及注意事项

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天津市设立小额贷款公司的法律程序及注意事项

天津市为了拓宽融资渠道，缓解小企业和小额农业贷款难的问题，进一步促进滨海新区、中心城区和各区县三个层面联动协调发展，市政府决定在该市进行小额贷款公司的试点。现将有关设立小额贷款公

司的法律程序事宜予以阐述。

一、小额贷款公司的概念及性质

小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织经批准投资依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。小额贷款公司除在天津市域范围内按规定发放贷款外，不得跨区经营业务。

二、小额贷款公司设立的条件

（一）股东的条件

1、法人股东的条件

根据《天津市小额贷款公司试点暂行管理办法》的规定，企业作为公司的投资人应具备以下条件：（1）主出资人应当是依法设立并存续，生产经营主业符合国家产业政策，治理结构完善，管理、运营规范，净资产在5000万元以上，资产负债率不高于60%，连续三年盈利且累计盈利不低于1500万元，无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；

（2）在工商局行政管理局登记注册，且具有企业法人资格；（3）企业及其法定代表人无犯罪和不良信用记录；（4）管理规范、制度健全、资金充实、财务真实清晰；（5）近两年连续盈利。

2、自然人股东的条件（1）具有完全民事行为能力；（2）无犯罪和不良信用记录；

（3）具有一定的经济、金融、法律和管理知识；（4）具有较强的抗风险能力和资金实力。

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（二）注册资本的要求

小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司注册资本不低于人民币5000万元，不超过人民币2亿元；股份有限公司注册资本不低于人民币1亿元，不超过人民币3亿元。主发起人的出资比例（持股比例）不得超过小额贷款公司注册资本总额的30%，其余单一自然人、企业法人、其他经济组织及其关联方出资不得超过注册资本总额的10%，且不得低于人民币500万元。

（三）高管人员的条件

小额贷款公司的董事、监事及高级管理人员除应符合《公司法》规定的条件外，还应符合下列条件:

1、小额贷款公司董事、监事应具备与其履行职责相适应的经济、金融、法律知识，具备大专（含大专）以上学历，并从事经济工作3年以上；

2、小额贷款公司董事长、监事长和总经理应具备从事银行业工作3年以上，或从事相关经济工作5年以上，且具备大专（含大专）以上学历。其中总经理必须具备银行业工作3年以上从业经历，同时具有中国银行业监督管理委员会核发的银行业高级管理人员任职资格证书。

三、小额贷款公司设立的程序需准备的材料

（一）申请名称核准及需准备的材料

1、小额贷款公司的出资人共同签订《出资协议书》，并经公证机构公证；

2、出资人拟订公司名称，填写《企业名称预先核准申请书》，经工商行政管理局核准后领取《企业名称预核准通知书》；

3、出资人拟订公司章程，组建公司的组织管理机构。

（二）主管部门审批及需准备的资料

天津市人民政府金融服务办公室为小额贷款公司的设立审批部门，并对小额贷款公司履行监督管理职责。

1、提交设立“申请书”

申请书名称应为“关于发起筹建‘天津**小额贷款**公司’的申请”。应以全部股东授权的主出资人单位文号，报送申请文件。

申请书内容应包括：公司名称、注册地址、（经营场所）、注册资本金、经营范围、拟服务区域经济金融发展情况和小额贷款需求分析、经营规划与预期、出资人简介、出资额、出资比例、拟任董事、监事、高级管理人员情况，以及其他需说明事项。

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此外，还需准备以下附件：股东名册、出资人承诺书、授权委托书，公司章程，公司治理制度规范（股东会、董事会、监事会议事规则，授权规则，总经理办公会议制度，财务制度，内审稽核制度，部门及岗位职责，重大事项报告制度，劳动用工制度，安保措施等），各项业务制度规范（贷款分类原则、风险拨备制度，贷款操作规程，应急处置预案，风险防范预案，反洗钱工作原则，授信原则，关联贷款管理办法，信息报送制度等）。

2、经公证的出资协议书

内容应包括：总则，经营宗旨，机构名称，住所，业务范围，注册资本，股本结构，发起人（出资人），出资额，出资占比，出资人权利义务，主动声明出资人关联关系。全体出资人应在协议签名盖章。

此外，附件还应提供以下资料：出资人名录，企业情况简介，经年检合格的企业法人营业执照副本，企业代码证，经审计的近三年财务报告，出资人无违法犯罪记录证明，信用报告，关联情况的有效法律证明文件，出资来源合法（非信贷资金）真实（自由资金，非代持其他企业或自然人出资）的承诺等。

3、法定验资机构出具的《验资报告》。

4、发起人（出资人）会议同意出资筹建机构以及授权某出资人履行筹建组织工作的决议（或授权书）。

5、高级管理人员任职请示

发起人（出资人）会议关于推荐拟任董事、监事、主要从业人员简历，学历证明材料；拟任总经理简历，银行业从业证明，银行高级管理资格证明。户口所在地公安机关出具的违法犯罪记录证明，律师事务所对从人民银行获取的信用报告的证明材料。

6、发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或者出资人最近三年经法定中介机构审计的财务报告。

7、经营场所所有权或经营权证明材料

如为自由房产，出具房屋所有权证书；若为租用房产，出具房屋所有权证书及租赁协议。

8、工商行政管理部门核发的《企业名称预核准通知书》。

发起人可先根据以上要求做前期准备，待准备齐全，可向市金融办申请设立审批。市金融办收到申请人报送的材料后在10个工作日内作出能否受理的决定，受理决定作出后20个工作日内向申请人下达设立小额贷款公司的批准文件。申请人应自批准文件下达之日起60日内完成小额贷款公司开业前各项准备工作，并向市金融办报送开业申请书，否则批准文件自动失效。

四、设立小额贷款公司需关注的问题

（一）较长的设立周期

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由于小额贷款公司属于准金融机构，在成立时需准备较多的专业性资料，并履行严格的审批程序。因此，与设立一般公司相比，周期较长。

（二）业务经营的特殊性

小额贷款公司直接从事贷款业务，虽然收益较高。但如果对借款人及担保条件审核不严，极易形成不良贷款，从而给股东造成风险。因此，公司需要有一批熟悉金融、经济、法律的专门人才，制定并切实执行严格的决策、经营、监督制度。

（三）严格的行业监管

与变通的公司监督不同，国家银监会对小额贷款公司的经营有严格的监管要求，在公司经营过程需科学决策、规范经营。如果违规经营将承担较为严厉的制裁措施。

附：所需具体材料

一、企业法人股东所需的材料：

1、企业简介并加盖公章。

2、营业执照

3、机构代码证

4、企业信用报告，人民银行打印并加盖公章

5、无犯罪记录证明，注册地公安机关证明。或法定代表人的无犯罪记录证明。

二、主出资人：

1、连续三年的审计报告

2、出资承诺书

3、无关联承诺书

三、其他出资人：连续二年的审计报告，连续二年盈利。

四、自然人股东：

1、身份证复印件

2、个人简历，照片。

3、个人信用报告，人民银行打印盖章，律师出具见证函。

4、个人无犯罪记录证明

5、出资承诺书

6、无关联承诺书

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7、证明出资能力的说明。

五、出资人协议书：须经公证或两名以上律师见证。

六、授权委托书：主出资人会议同意出资筹建机构以及授权某出资人履行筹建组织工作的决议或授权书。

七、高级管理人员的任职请示（拟任）：

1、附股东会决议、董事会决议、监事会决议。

2、董事、监事、高管需：

（1）个人简历

（2）身份证复印件（3）学历证明材料

（4）个人信用报告，需律师见证。

（5）个人无犯罪记录证明。3总经理任职条件：（1）有银行从业经验。

（2）有一定的级别，需为银行支行行长。（3）可在职也可退休。

八、公司各项管理制度：

1、公司章程

2、公司治理制度（股东会、董事会、监事会议事规则，授权规则，总经理办公会议制度，部门及岗位职责，劳动用工制度，安保措施，财务制度，内审稽核制度，重大事项报告制度，安保措施等）

3、业务制度规范（贷款分类原则、风险拨备制度，贷款操作规程，应急处置预案，风险防范预案，反洗钱工作原则，授信原则，关联贷款管理办法，信息报送制度等）

小额贷款公司设立所需参照的法律文件

1、中华人民共和国公司法

2、中华人民共和国合同法

3、商业银行市场风险管理指引

4、商业银行操作风险管理指引

5、商业银行内部控制评价试行办法

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6、贷款风险分类指导原则

7、银行贷款损失准备计提指引

8、商业银行风险监管核心指标

9、金融企业财务规则

10、企业会计准则

11、关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发【2008】23号）

12、天津市小额贷款公司试点暂行管理办法

13、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法

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