第一篇：小额贷款公司设立申报材料(完整版)目录
小额贷款公司设立申报材料（完整版）目录
一、设立珠海横琴新区**小额贷款有限公司申请书··························4-5
二、小额贷款公司设立方案（设立步骤、时间安排，注册资本、股东名册
及其出资额、出资比例）···············································6-15
（一）小额贷款公司章程 ················································16-25
（二）业务管理制度
1.信贷业务管理制度····················································26-35
2.信贷资产五级分类管理办法············································36-44
3.法人客户信用等级评定办法············································45-48
4.个人客户信用评级管理办法············································49-53
5.信贷档案管理制度····················································54-59
（三）财务管理制度·····················································60-68
（四）风险监控制度
1.风险监控制度························································69-77
2.贷款风险管理制度····················································78-86
3.贷后管理制度························································87-94
4.不良贷款管理办法···················································95-101
5.财务稽核制度······················································102-103
6.现场稽核操作规程··················································104-106
（五）信息披露制度···················································107-120
三、责任承诺书（股东承诺书）··········································121-134
四、关于设立珠海横琴新区蓝顿小额贷款有限公司的可行性研究报告·········135-154
五、股东基本情况
（一）设立小额贷款公司出资协议书·······································155-159
（二）股东之间无关联关系承诺书（附法律意见书）··························160-169
（三）小额贷款公司股东出资情况·············································170
（四）各股东情况介绍及有关证明材料
1.法人股东情况介绍及有关证明材料
（1）法人股东情况介绍·····················································171
（2）法人股东的股东会决议·················································172
（3）法人营业执照及企业机读档案登记资料、代码证·······················173-175
（4）法人股东诚信材料：公安局出具的无犯罪记录证明，工商局出具的无违规经营的证明，国税、地税局出具无欠税证明，国税、地税局最近一年纳税证明··················176-181
（5）最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表及附注复印件·······182-218
（6）信用记录查询授权书···················································219
（7）法人股东法定代表人身份证、无犯罪记录证明、无不良信用记录证明复印件220-225
2.自然人股东情况介绍及有关证明材料
（1）情况介绍······························································226
（2）简历、身份证、个人财产性收入证明材料复印件·······················227-310
（3）诚信状况材料：公安局出具的无犯罪记录证明、人民银行出具无不良信用记录证明······················311-372
（4）信用记录查询授权书···············································373-385
六、《企业名称预先核准通知书》··········································386-387
七、法定验资机构出具的验资证明（另附）
八、营业场所所有权或使用权的证明材料··································388-390
九、董事、高级管理人员拟任人材料
1.小额贷款公司任职资格申请书··········································391-398
2.小额贷款公司最高权力机构关于董事、高级管理人员拟任职决议················399
3.拟任人任职资格考察报告···············································400-403
4.小额贷款公司董事、高级管理人员任职资格申请表·························404-411
5.拟任人未来履职计划··················································412-415
6.承诺书······························································416-420
7.拟任人无犯罪记录和不良信用记录证明··································421-432（韩明见220-225页，蒋威风见311页和324页）
8.拟任人相关证书（身份证、毕业证、专业技术职务证明等）·················433-461
十一、申请人联系人资料····················································462
第二篇：安徽省设立小额贷款公司申报材料目录
安徽省设立小额贷款公司申报材料目录
一、筹建申请材料
（一）筹建申请书。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立小额贷款公司的条件。
（二）可行性报告。内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等）、风险处置预案。
（三）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
（四）发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）和附件。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。
附件包括：
1.发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。
2.自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。
3.企业法人的有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。
4.企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向小额贷款公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述资 料真实性的书面声明。
5.发起人（出资人）基本情况及最近两年经审计的会计报告。
6.境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。
7.发起人承诺书。
（五）发起人大会（出资人会议）同意出资设立小额贷款公司以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。
（六）筹建工作小组成员名单及简历。
（七）加盖筹建工作小组印章的《企业名称预先核准通知书》复印件。
（八）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。
（九）省政府金融办规定的其他文件。
二、开业申请材料
（一）开业申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，拟任高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。
（二）拟任职董事和高级管理人员的任职资格申请书（按董事和高级管理人员分类逐人说明情况）。
（三）筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。
（四）小额贷款公司的章程草案。
（五）法定验资机构出具的验资证明。
1.验资报告，应详细说明股东资格情况。
2.附件：包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东资格一览表（每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款等情况），自然人股东名册及其出资额，验资事项说明。持有注册资本5%及以上法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明(包括资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况)；法定验资机构及注册会计师的资质证明（自然人股东名册、股东入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）。
（六）拟任职董事和高级管理人员任职资格的相关材料。
1.任职资格申请表（筹建工作小组须加盖印章）。
2.对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定（拟任人为银行业金融机构退休人员的，由筹建工作小组出具综合鉴定，内容包括拟任人在职期间的履职情况和合规情况）。
3.离任审计报告或经济责任审计报告（离任审计报告要客观、公正地披露被审计人任职期间所在机构的经营管理情况、风险状况及变化趋势，拟任人履职情况、存在的问题及责任认定，审计 报告要有明确的审计结论，由审计人和被审计人双方签字）。
4.身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。
5.个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺）。
除董事长、副董事长外，其他董事拟任人不提供综合鉴定和离任审计（经济责任审计）报告。
（七）监督机构（岗位）的设置情况及人员简历。
（八）有权机构审议通过以下有关事项的决议：
1.筹建工作报告。
2.章程草案。
3.有关组织机构的议事规则。
4.选举董事。
5.选举董事长。
6.聘任高级管理人员。
7.部门设置、职责及主要管理制度。
各项决议应标明决议编号。创立大会（股东大会）审议通过的决议应如实记录实到人员所持表决权占全部表决权的比例以及通过决议的赞成、反对、弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字，选举董事（理事）、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。
（九）公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。
（十）职能部门设置、职责及主要负责人名单。
（十一）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
（十二）组织结构图。
（十三）发展规划。未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、网点布局、支农业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配方案。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标，完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤。
（十四）营业场所所有权或使用权的证明材料。
（十五）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。
（十六）筹建批复或延期筹建批复的复印件。
（十七）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。
（十八）省政府金融办规定的其他文件。
第三篇：小额贷款公司设立程序
小额贷款公司设立程序
一、各地级市金融办负责受理本行政区域内小额贷款公司设立申请、初审工作。拟申请设立的小贷公司需向地级市金融办提交下列有关资料：
（一）设立小额贷款公司申请书；
（二）小额贷款公司股东基本情况；
（三）出资人近3年完税证明、征信记录；
（四）出资人承诺书及协议书；
（五）出资人（自然人除外）经审计的近3个的财务会计报告；
（六）律师事务所出具的有关股东关联情况的法律意见书。
（七）各地级市金融办认为需要提供的其他材料。
二、初审合格后由自治区金融办审批。
三、各地级市金融办联系方式：
（一）银川市金融办 ：0951-6888651
（二）石嘴山市金融办：0952-2218454
（三）吴忠市金融办:0953-2035809
（四）固原市金融办：0954-2088156
（五）中卫市金融办：0955-706886
3小额贷款公司设立程序
凡申请设立小额贷款公司的企业法人、自然人及其他社会组织，请按照《宁夏回族自治区小额贷款公司管理暂行办法》规定，向所在地级市金融办提交申请材料，经地级市金融办初审后报自治区金融办审批。
各地级市金融办联系方式：
（一）银川市金融办 ：0951-6888651
（二）石嘴山市金融办：0952-2218454
（三）吴忠市金融办:0953-2035809
（四）固原市金融办：0954-2088156
（五）中卫市金融办：0955-706886
3小额贷款公司申请设立程序
一、根据自治区党委、政府有关精神和《宁政办发[2011]132号》文件要求，自2011年5月26日起，由各地级市金融办负责受理本行政区域内小额贷款公司设立申请和审定工作，自治区金融办不再受理咨询和申请等工作。
二、凡拟申请设立小额贷款公司的企业法人、自然人及其他社会组织，应向各地级市金融办申请并提交有关材料，经地级市金融办审核批准同意后，报自治区金融办审批。自治区金融办将在15个工作日内完成审批工作。
二〇一二年二月十六日
第四篇：申请设立小额贷款公司
申请设立小额贷款公司
申请设立小额贷款公司向县金融办申报。
一、设立小额贷款公司必备条件
（一）有符合法律法规规定的章程；
（二）发起人或出资人应符合发起人资格条件；
（三）符合省、市金融办规定的最低注册资本条件；
（四）有限责任公司应由5至５０个股东出资设立；股份有限公司应有5至２００名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所；最大法人股东持股比例不得超过注册资本的30%，其他股东不得超过20%。
（五）注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人在公司设立时一次足额缴纳；
（六）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；
（七）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；
（八）有必需的组织机构和管理制度；
（九）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
二、小额贷款公司发起人必备资格条件
（一）小额贷款公司发起人（最大股东）须是境内企业法人，并符合以下条件：
1、企业净资产不低于１０００万元人民币；
2、入股前上一末，企业资产负债率不高于７０％；
3、入股前上两连续盈利，且上两利润总额之和不低于６００万元。
（二）除前款条件外，最大股东和其他投资入股小额贷款公司企业法人应符合以下条件：
1、在工商部门登记注册，具有法人资格；
2、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，无犯罪记录和不良信用记录；
3、财务状况良好，入股前上两连续盈利；
4、年终分配后，净资产达到全部资产的３０％以上（合并会计报表口径）；
5、入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
6、有较强的经营管理能力和资金实力；
7、其他条件。拟入股的企业法人属于企业改制的，原企业经营业绩及经营年限可以延续作为新企业的经营业绩和经营年限计算。
（三）自然人投资入股小额贷款公司的，须符合以下条件：
1、有完全民事行为能力；
2、有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录和不良信用记录；
3、入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
4、省金融办规定的其他条件。
三、小额贷款公司申报程序
在鹤岗市市区内申请设立小额贷款公司直接向市金融办申报，由市金融办负责审查。在萝北县境内申请设立小额贷款公司向萝北县金融办申报，由县金融办初审，市金融办复审。
设立小额贷款公司须经过筹建和开业两个阶段。
（一）筹建申报
有筹建意愿的发起人（必须是企业法人）拟筹建小额贷款公司须按照下列程序进行申报：
1、发起人法人代表须先将发起意愿通知市（县）金融办，市（县）金融办通过初步考察、认定后，一般在5个工作日内与发起人沟通，表明是否允许进行筹备。
2、经市（县）金融办允许后，全体发起人（出资人）按照法律规定，签订发起人（出资人）协议书。并召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审批通过有关决议，制定筹建方案，成立筹建工作小组，并按照《小额贷款公司筹建申报材料参考文本》（黑金办发
[2009]3号）准备筹建材料。
3、在各项筹建准备工作完成后，小额贷款公司筹建工作小组向市（县）金融办提出筹建申请并按规定要求上报小额贷款公司筹建申报材料。
4、县金融办受理小额贷款公司筹建申报材料后，进行初审，在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向市金融办的初审意见书，由市金融办复审，市金融办复审后，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办复审意见书。最后由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。
市金融办直接受理的，在受理筹建申报材料后，进行审查，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办出具审查意见书。由省金融办审查并作出批准筹建或者不批准筹建的书面决定。
5、省金融办批准筹建后，筹建工作小组凭省金融办批准同意筹建批复文件，向市（县）工商局提交企业名称预先核准申请书，进行小额贷款公司预先核名。
（二）开业申报
经省金融办批准筹建后，筹建工作小组须进行开业准备，并在六个月内完成开业申报工作。六个月内没有完成开业申报的，省金融办撤销筹建资格。
开业申报须遵循下列程序：
1、筹建工作小组按照批准的筹建工作方案，组织发起人（出资人）认缴全部出资额，并聘请中介机构进行验资，出具验资报告。并就董事和高级管理人员人选分别与市（县）金融办沟通，同时起草章程草案及各项规章制度。组织召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。
并按照省金融办《小额贷款公司开业申报材料参考文本》（黑金办发[2009]6号）准备开业申报材料。
2、筹建工作完成后，在萝北县境内的，由筹建工作小组向县金融办提出开业申请，并按
规定上报开业申报材料。由县金融办受理并初审，在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向市金融办的初审意见书，由市（地）金融办复审。市金融办复审后，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办的复审意见书，由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。
在市区范围内的，由筹建工作小组直接向市金融办提出开业申请，并按规定上报开业申报材料。由市金融办审查，并在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办的审查意见书，由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。
3、筹建工作小组在收到省金融办批准开业的批复文件后，应凭批复文件到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在开业批复文件、营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作就绪后开业。
未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。在开业5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料备案。
第五篇：广州市小额贷款公司设立申报须知
广州市小额贷款公司设立申报须知
发布日期：2011-07-15 来源：
一、流程
1.主发起企业牵头召集出资人共同筹备设立小额贷款公司，落实资金、公司治理框架、以及设立方案等。并向区（县级市）政府申请。
2.区（县级市）政府指定的工作部门对申报材料进行审查，提出改进意见，待完善后，区（县级市）政府出具申请设立小额贷款公司的公函，工作部门出具拟同意公司高管等人员任职的请示，一并报广州市金融办。
3.广州市金融办收到来函以及申报材料并审查后，提出改进意见，经完善，则出具公文将材料报送至广东省金融办。
4.广东省金融办在审查并提出改进意见，材料完善后，组织召开有关部门参与的评审会，审核通过，则出具正式批文。逐级批示后，拟设立的小额贷款公司可到工商部门办理注册登记，并正式营业。
二、资格条件
1.主发起企业应当是注册地在广州市的企业，拟发起设立的小额贷款公司住所可选择广州市任一区（县级市），并在该区（县级市）地域范围内经营。
2.主发起人的财务指标：申请前一个会计净资产不低于5000万元人民币〔山区的不低于2000万元〕、资产负债率不高于70％，申请前连续3个会计盈利且利润总额在1000万元人民币〔山区的500万元〕以上，其中最末净利润300万元人民币〔山区的150万元〕以上。
境内企业法人作为投资人，应当符合的财务指标：财务状况良好，最近2个会计连续盈利；年终分配后，净资产达到全部资产的30％以上（合并会计报表口径）；权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径）。
境外机构投资小额贷款公司的，应当符合的财务指标：最近1个会计末总资产原则上不少于10亿美元；财务稳健，资信良好，最近2个会计连续盈利；银行业金融机构资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于8％，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％。
3.为确保经营能力，小额贷款公司注册资本至少1.5亿元人民币，最高可至2亿元人民币。
4.为便于监管，小额贷款公司的验资及基本账户指定设在广州银行或广州农商行。
5.各股东及高管等人员信用记录良好，企业股东纳税记录良好，均无犯罪记录。
三、注意事项
1.申报材料的正文为广州市金融办关于核准设立小额贷款公司的请示（一式12份）。请示件内容应包括：主发起人的资格条件，董事及高级管理人员的资格条件是否符合有关规定；上报的材料是否真实、完整、规范，是否符合《管理办法》的要求，同时提出复审意见。附件：1.各地级以上市人民政府出具的工作方案，包括试点地区选定、组织领导、风险防范处置机制等；
2.各试点县（市、区）人民政府关于核准设立小额贷款公司的请示。请示件内容应包括：背景情况介绍；主发起人的资格条件，董事及高级管理人员的资格条件是否符合有关规定；上报的材料是否真实、完整、规范，是否符合《管理办法》的要求，同时提出初审意见。子附件：1.各试点县（市、区）人民政府试点工作方案；
2.各试点县（市、区）人民政府日常监管及风险处置承诺书；
3.小额贷款公司设立申报材料。
2.区（县级市）政府的风险处置承诺书当页要附日期并盖章，区（县级市）政府工作部门对
拟任人的请示要以拟任人的任职资格申请表作附件，并盖骑缝章。
3.小额贷款公司开业前应由区（县级市）政府工作部门通知广州市金融办进行开业验收。小额贷款公司开业后应当向所在区（县级市）政府工作部门、人民银行当地分支机构、当地银监局等报送财务、统计报表等。
四、小额贷款公司设立申报材料的格式
小额贷款公司设立申报材料需单独装订成册，并按照简化版（一式11份）和完整版（一式5份）报送。其中有关封面、书脊、扉页及骑缝、目录、页码的要求如下：
（一）封面。
封面内容应包括标题、主发起人、拟成立公司名称、拟注册资本、拟设住所、拟任法定代表人，联系人、联系电话、传真及电子邮箱。
（二）书脊。
书脊内容为XX公司设立申报材料（完整版/简化版）。
（三）扉页及骑缝。
扉页上应注明以下复印件均与原件核对相符，并加盖试点县（市、区）政府工作部门的公章，经办、复核员的名章，日期。同时，装订成册的骑缝上也应加盖试点县（市、区）政府工作部门的公章。
（四）目录。
目录应按照申报清单（完整版、简化版）的要求，逐条逐项列明，并标注页码。
（五）页码。
小额贷款公司设立申报材料应在右下角标注页码。
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