银行从业资格公共基础习题汇总

第一篇：银行从业资格公共基础习题汇总

1、中国银行业协会的日常办事机构为：秘书处

2、三大政策性银行成立于：1994年3、2006.12.31年，中国邮储银行成立

4、货币经济公司的服务对象是：境内外金融机构5、2003年，人行将权利移交给银监会

6、第一家跨区设立分支机构的城市商业银行是：上海

7、我国银行业全面对外开放是2006年12月12日。

8、2007年1月全国金融工作会议，关于政策性银行的是：首先国开行改革

9、我国第一家全国性的商业银行是：交行

10、修订后的人民银行法规定人民银行：监管黄金市场、监管银行业间拆解市场和银行

业间证券市场。

11、证监会 监管机构包括：证券公司、基金管理公司、期货经济公司

12、新中国第一家外资银行代表处：日本输出入银行 197913、2006年9月 中国金融期货交易所 成立。

14、现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是基础货币和货币供应量

15、狭义货币供应量是m116、衡量通货膨胀水平的指标包括：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值

平减指数

17、我国基础货币由组成。

18、目前推动整个中国经济增长的动力是投资。

19、我国货币市场不包括股票市场和证券市场。

20、2004年开始，我国实行差别存款准备金制度。

21、从支出角度看，gdp包括22、2005年7月21日我国对人民币汇率形成机制进行了一次大的调整

23、全国统一的银行间外汇市场于1994年成立

24、我国1986年正式开始对商业银行贴现票据的再贴现

25、窗口指导以限制贷款的增减额为主要特征

26、从2007年8月15日开始，利息税调整为

第二篇：银行从业资格练习公共基础

银行从业资格练习公共基础

单选

1、某商业银行由于过失导致客户保管箱毁损，客户对其安全性产生了担心，该风险是（声誉风险）

2、未经中央银行批准，商业银行不得（修改章程及经营业务范围）。

3、客户（偿还债务）必然会导致现金流出，资产减少。

4、短期目标是指在短期内（一般5年左右）就可以实现的目标。

5、汇率政策中最基础、最核心的部分是（选择相应的汇率汇率制度）。

6、中长期公司贷款业务中，以下哪种贷款居多？（项目贷款）

7、“中银理财”的经营层级分为（理财中心，理财工作室，理财专柜）。

8、某日的银行挂牌利率是3.2435%，银行拆入资金30万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0435%，拆入到期利息是（360元）。

9、某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法（属于行贿）。

10、关于汇率的下列说法中错误的是（在直接标价法下，汇率升高表示货币升值；在 间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值）

11、汽车金融公司的监管机构是（银监会）

12、以下各项个人所得，（国债和国家发行的金融债券利息）免纳个人所得税。

13、

第三篇：银行从业资格,公共基础第一章笔记

2012年4月2日星期一 公共基础

1984年1月1日起，中国人民银行（PBC）专门行使中央银行的职能。

1995年3月18日，中国人民银行作为中央银行以法律行使被确定下来。

中国人民银行的职能：1 制定和执行货币政策防范和化解金融风险维护金融稳定

中国人民银行的职责：1发布与履行其职责有关的命令和规章依法制定和执行货币政策发行人民币，管理人民币流通监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场监督管理黄金市场持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

8经理国库维护支付、清算系统的正常运行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测负责金融业的统计、调查、分析和预测作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动国务院规定的其他职责

中国的银行业监管机构是 中国银行业监督管理委员会（CBRC），即银监会

银监会 监管理念：“管风险、管法人、管内控，提高透明度”--------三管一提

银监会 监管目标：1 通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益通过审慎有效的监管，增进市场信心通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解4 努力减少金融犯罪

银监会 监管标准：1 促进金融稳定和金融创新共同发展努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力对各类监管设限要科学、合理、有所为，有所不为，减少一切不必要的限制4 鼓励公平竞争、反对无序竞争对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制高效、节约地使用一切监管资源

银监会 监管措施：1 市场准入非现场监管现场检查监管谈话信息披露监管

中国的银行业自律组织是 中国银行业协会（CBA）

中国银行业协会宗旨： 促进会员单位实现共同利益

中国银行业协会职能：自律、维权、协调、服务

中国银行业协会的最高权力机构为： 会员大会

会员大会的执行机构：理事会日常办事机构为：秘书处

第四篇：2013银行从业资格《公共基础》精华笔记：第九章

2013银行从业资格《公共基础》精华笔记：第九章

第9章概述及银行业从业基本准则

9.1《银行业从业人员职业操守》概述

9.1.1宗旨

为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

9.1.2从业人员

本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。

9.1.3适用范围

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

银行业从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。

9.2银行业从业基本准则

9.2.1诚实信用(帝王原则)

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。

9.2.2守法合规

银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

9.2.3专业胜任

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

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9.2.4勤勉尽职

银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

9.2.5保护商业秘密与客户隐私

银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

9.2.6公平竞争

银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

补充考点：

1、规范银行自律组织的法律法规是《银行业协会工作指引》

2、银行业自律规范包括《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《银行业从业人员职业操守》。

3、中国银监会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的实践，于2006年10月制定了《商业银行合规风险管理指引》。

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第五篇：北京银行从业资格《公共基础》：反洗钱法考试题

北京银行从业资格《公共基础》：反洗钱法考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、银团贷款的__是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。A．牵头行 B．副牵头行 C．代理行 D．参加行

2、某日银行公布的牌价为：GBP/USD=1.8107/1.8112。这意味着客户在用英镑兑换美元时，__。

A．可以与银行协商确定汇率

B．按照1.8107和1.8112的中间价进行兑换 C．1英镑兑换1.8107美元 D．1英镑兑换1.8112美元

3、下列说法不正确的是__。

A．受益人自信托签署之日起享有信托受益权 B．共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益

C．信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益

D．全体受益人放弃信托受益权的，信托终止

4、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是__。A．违约概率 B．违约损失率 C．违约风险暴露 D．期限

5、下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是__。

A．公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度 B．公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者

C．对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正

D．效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

6、一般情况下，临时贷款的期限不应超过__个月。A．1 B．3 C．6 D．12

7、甲接受某保险公司的委托从事保险代理业务，主要从事保险产品的销售活动，一次，甲在从事保险销售活动过程中，接到被保险人的电话，声称发生了保险事故，请求支付保险金，甲直接前往现场勘察，并确定了赔偿保险金数额，对于甲的此种行为，下列说法正确的是__。A．保险公司应当给付保险金

B．保险公司应当给付保险金，但有权向甲追偿

C．保险公司有权拒绝支付保险金，因此所产生的法律责任出甲承担 D．被保险人有权请求保险公司给付保险金

8、__是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。A．承兑 B．担保 C．信用证 D．信贷承诺

9、下列关于计算活期存款利息的表述中，正确的是（）。A．按月度结息，每月20日为结息日 B．本金计息起点为分 C．活期存款100元起存 D．利息金额算至分位

10、下列关于期权的说法不正确的是__。A．期权买方拥有权力但没有义务执行合约

B．看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产 C．看涨期权的卖方的获利是有限的

D．看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨

11、关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。A．存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳 B．所有存款种类，均按复利计算利息 C．存款人必须使用实名 D．定期存款不能提前交取

12、由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是贬值。A：功能性 B：实体性 C：经济性 D：泡沫 E：著作权

13、下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是__。A．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为 B．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为 C．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为 D．对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督

14、商业银行的资本可以定义为三类。其中，强调对资本的有偿占用，指商业银行用于弥补非预期损失的资本是__。A．经济资本 B．会计资本 C．监管资本 D．风险资本

15、借款人的义务不包括__。A．按照借款合同约定用途使用贷款 B．按借款合同约定及时清偿贷款本息 C．接受借款合同以外的附加条件 D．依法如实提供贷款人要求的资料

16、下列关于银行防范质押风险的措施的表述中，错误的是__。A．选择价值相对稳定的动产或权利作为质物

B．确认质物是否需要登记，并按规定办理质物出质登记

C．对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证，应拒绝质押 D．动产或权利凭证质押，只需出质人自己到其托管部门办理登记

17、下列__理财产品可以看作是债券与股权的结合。A．国债 B．认股权证

C．可转换公司债券 D．期货期权

18、__对录入信息的准确性和完整性负责。A．中国人民银行 B．居民本人 C．录入人员

D．相关商业银行

19、银行柜面工作人员李某在对客户解释什么是避险产品时说，“避险产品就是沿右风险 的产品，凭我们银行的实力，你这点投资都保证不了，那还能行吗”李某的这种做法有违__。

A．职业操守中的“公平对待”要求 B．职业操守中的“信息披露”要求 C．职业操守中的“了解客户”要求 D．职业操守中的“授信尽职”要求

20、风险管理体系的灵魂是__。A．风险文化 B．风险管理策略 C．公司治理结构 D．内部控制系统

21、健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括哪些内容__。A．强化内控意识，树立内控优先理念 B．完善激励约束机制 C．提高内控制度的执行力 D．以上都是

22、下列选项中，属于资产配置观念的是__。A．将所有资金分批买进不同性质的股票 B．将所有资金分批买进不同的共同基金 C．将所有资金以不同形式持有 D．将所有资金以不同资产持有

23、综合反映了商业银行经营管理的水平。A：贷款安全性 B：贷款发放额 C：存款吸收额 D：贷款盈利性 E：著作权

24、以下客户收入中波动性最大的是__。A．一般工资收入 B．津贴

C．退休金收入 D．投资收益

25、下列关于公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的表述正确的是__。

A．承担风险的主体相同 B．资金来源相同 C．贷款利率不同 D．贷款对象相同

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是__。A．是个人理财业务中的一类

B．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理 D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理 E．分为私人银行业务和理财计划

2、下列关于我国计算利息传统标准的说法，错误的是__。A．日息几毫用万分之几表示 B．每10毫为1分

C．月息几厘用千分之几表示

D．我国计算利息传统标准是分、毫、厘

3、对商业银行贷款偿还可能性存在影响的因素主要包括。A：商业银行贷款增长速度 B：信贷管理水平

C：不良贷款催收能力

D：银行所在地区的宏观经济走向 E：固定资产迅速变化

4、银行业从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括__。

①不打听与自身工作无关的信息；

②除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责；

③保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途：

④不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交与告知其他人。A．①②③④ B．①②④ C．①②③ D．②④

5、为控制个人住房贷款操作风险，对借款申请人的调查内容包括__。A．借款申请人的担保物所有权是否合法、真实、有效 B．借款申请人的担保物是否容易变现

C．借款申请人所提交资料的真实性、合法性 D．借款申请人第一还款来源是否稳定、充足 E．借款申请人的担保措施是否足额、有效

6、关于银行矩阵制的营销机构组织形式，下列说法正确的是__。A．业务部门间易缺乏沟通效率

B．加强了营销部门和信贷业务部门的横向联系 C．增加了费用开支 D．容易滋长本位主义

7、下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是__。A．货币兑换费

B．商业银行划入的外汇资金 C．境外汇回的投资本金 D．境外汇回的投资收益

8、企业财务指标中，“毛利率”属于__。A．流动性指标 B．盈利能力指标 C．资产管理指标

D．长期偿债能力指标

9、借款人提交的贷款展期申请包括。A：展期理由 B：展期期限

C：展期后的还本、付息、付费计划 D：拟采取的补救措施 E：用于特定目的的贷款

10、进口方银行为进口商提供的国际贸易融资服务有__。A．提货担保 B．打包放款 C．进口押汇

D．减免保证金开证 E．福费廷

11、速动比率较高，__。

A．表明企业的长期偿债能力较强

B．表明企业拥有较多具有即时变现能力的资产 C．表明企业的盈利能力较强 D．可能是由于企业的存货积压

E．可能是由于企业持有的现金太多

12、_________不是上海黄金交易所指定的清算银行。A．工商银行 B．建设银行 C．招商银行 D．中国银行

13、中国人民银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于__。A．货币市场 B．资本市场 C．期货市场 D．现货市场 E．票据市场

14、在商业银行业务条线分类中，公司金融业务种类包括__。A．政府融资 B．咨询服务 C．资金管理

D．公司和机构融资 E．投资银行

15、（）是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现。A．信用证 B．押汇 C．保理 D．福费廷

16、银行代收代付业务分为（）。A．代理基金业务 B．委托收款 C．资产托管 D．托收承付 E．代收水电费

17、商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的__要进行内部调查和监督。A．操作的合规性与规范性 B．胜任能力 C．操守

D．个人生活 E．家庭成员

18、商业银行充实资本，提高资本充足率，可以采用__的做法。A．发行优先股 B．发行次级债券

C．增加交易账户业务 D．发行可转换债券 E．发行普通股

19、参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括（）。

A．风险监控和分析能力 B．数量分析能力 C．价格核准能力 D．模型创建能力

E．系统开发、集成能力

20、不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标，按照贷款五级分类法，被称为不良贷款的是__。A．正常类贷款 B．关注类贷款 C．次级类贷款 D．可疑类贷款

21、办理个人教育贷款时，审查与审批中面临的操作风险不包括__。A．借款申请人所提交材料的真实性

B．将贷款调查的全部事项委托第三方完成

C．不按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放

D．审批人对应审查的内容审查不严，导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款

22、目前国际银行业应用比较广泛的组合模型包括（）。A．Credit Metrics模型

B．Credit Portfolio View模型 C．Credit Risk+模型 D．KMV模型 E．ZETA模型

23、理财顾问业务的第一步是__。A．确定客户财务目标 B．资产管理目标分析 C．风险分析

D．基本资料收集

24、流动性的指标中，贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过以下哪两个指标换算得到__ A．现金头寸指标 B．核心存款比例

C．贷款总额与总资产比率 D．流动资产与总资产比率 25、2008年9月1日，某企业将持有的面值为10000元、到期日为2008年9月16日的银行承兑汇票到银行贴现，假定月贴现利率为0.3%，则银行实付贴现金额为__元。A．9985 B．9970 C．9875 D．10000