保函及情况说明

第一篇：保函及情况说明

保函

致：审单处

兹有我司委托丹沙中福货运代理有限公司空运出口一批货物 :

中文品名：塑料扶手,空调压缩机, 车空调零件(冷凝器，蒸发器，干燥器）, 车身零部件(上护板, 门踏板,门开关护板), 车辆用防抱死制动系统, 车辆用变速箱零件(换档操纵机构), 车辆用的悬挂系统零件(减震器), 车辆用转向柱零件(动力转向机), 传感器, 汽车用坐具零件(座椅骨架)产品用途描述：汽车用配件

产品构成：

我司声明B1托盘上空调压缩机已做磁检。此票其他货物无电池，无油，无墨水，无磁性, 无气体，无水银。以上情况属实，若有不符，我司愿承担相应责任。

此货物系无毒，无害，无污染，非易燃易爆，并且不属于国家控制的精神类，麻醉类，生物化学类及化学武器物品。以上情况属实，如有不符我公司愿意承担一切法律后果，望放行为感。

特此证明！

上海科威汽车零部件有限公司2008年6月27日

情 况 说 明

致: 尊敬的浦东机场海关：

兹有我司上海科威汽车零部件有限公司空运至乌克兰(目的国)的一批货物，现将有关情况说明如下:

中文品名: 空调压缩机，车空调零件(冷凝器）

功能用途: 车空调零件

该设备不含制冷剂，我司保证该批设备内不含CFCS, 如有不实我司愿意承担由此产生的一切法律责任，望海关予以放行为感。

上海科威汽车零部件有限公司2008年6月27日

保函

致：审单处

兹有我司委托丹沙中福货运代理有限公司空运出口一批货物

中文品名：空调压缩机

产品用途描述：汽车用配件

产品构成：

我司声明空调压缩机内不含氟利昂 以上情况属实,若有不符,我司承担相应责任.此货物系无毒，无害，无污染，非易燃易爆，并且不属于国家控制的精神类，麻醉类，生物化学类及化学武器物品。以上情况属实，如有不符我公司愿意承担一切法律后果，望放行为感。

特此证明！

上海科威汽车零部件有限公司2008年6月27日

第二篇：履约保函说明

履约保函/履约保证金说明

致：（中国第七建筑工程有限公司）

我公司于2014年7月初受中国第七建筑工程有限公司东高路1#标项目部邀请参与该标段剩余道路工程的施工投标，经现场堪踏，东高路1#标当时面临前分包大量工人讨薪，社会黑恶势力在工地阻工闹事，施工场地拆迁未解决等多方面问题，施工阻力很大，且1#标项目部给我公司的分包单价较低，进场无预付款等，我公司考虑到公司与东高路1#标项目部管理人员在很多项目有很好的合作，且中国第七建筑工程有限公司是知名大公司，愿意与中国第七建筑工程有限公司东高路1#标项目部共同面对困难，参与该标段剩余工程的施工。由于施工难度大且单价低，当时项目部承诺我公司：

1、无须交履约保函/履约保证金；

2、进场一周后给我公司50万预付款；

3、每月按完成工程量的60%支付进度款；

4、完工后付至总工程款的80%，验收合格按结算付至总工程款的95%，余款作为保证金保修期满后支付。2014年7月15日，由于业主方对东高路1#标项目部施工很大压力，且为配合业主计量工程款的支付，在项目部承诺保证下，我公司虽未签合同仍进场配合施工，全力支持中国第七建筑工程有限公司东高路1#标项目部的工作。

但是至今四个月过去了，我公司一直在积极施工且完成了大量的工程，但是合同一直没签下来，项目部承诺我公司的条件一件也没有落实，我公司在投入大量人力财力后，已无力再支撑项目实施，希望中国第七建筑工程有限公司考虑工地实际情况，支持我公司完成剩余工程。

由于项目部承诺了我公司无须提交履约保函/履约保证金，且我公司施工至今已垫了大量资金，我公司无法提交履约保函/履约保证金；公司同意贵公司的要求，将进场预付款定为150万元，履约保证金可以从第一次工程预付款内扣除。

北京宏伟顺通市政工程有限公司 2014年10月30日

第三篇：保函遗失说明

说明

支行

现有 公司与置业有限公司于 年 月 日签订了合同（合同号：），合同金额人民币 元（cny）。于年月日在贵行开立履约保函（编号：gc）担保金额为人民币 元整（cny）。我司收到 工程有限公司交付的履约保函正本原件，因我司保管不善不慎丢失保函正本原件。现合同履行完毕，没有发生违约行为，特向贵行申请撤销保函担保。

有限公司

第四篇：银行借款保函融资操作简要说明

银行借款保函融资操作简要说明

一、基本概况：

1、款项来源：金融机构的关联基金在国内的人民币。

2、用款数额：伍亿元人民币起步。

3、用款年限：1~5年。

4、保函银行：国有5大银行、9大商业银行及地方银行的分行或支行。

5、每年利息：

（1）第一笔保函，数额2000~5000万元人民币，用款年限1~5年，由企业决定。

利息已包含在给资金方的一次性贴息中。

资金到位后应先支付第一年的利息后再用款。

如用款在一年以上的，则以后每个末支付一次当年利息给资金方。

注：国有五大银行开具保函，利息年利率为12.5%；九大商业银行及地方银行开具保函，利息年利率为15%。

（2）第二笔及以后每笔保函，每笔数额可做伍亿元人民币，用款年限5年。

利息执行人民银行规定的同期贷款利率或略有上浮（贷款利率的上浮根据出具保函的银行和甲方的公司资质，资金使用性质不同做适当的上浮，最高上浮比例不超过人民银行规定的30%）,每年末支付一次利息给资金方。

6、一次性贴息：

（1）第一笔保函，按开具的保函的总金额，如是国有五大银行开具保函，资金方12.5%；九大商业银行及地方银行开具保函，资金方15%

平台公司 4%。

中介费另议

（2）第二笔及以后每笔保函，按开具的每笔保函的总金额，资金方8%，平台公司 4%，中介费另议。

7、保函到期资金方拿走本金。

8、企业与担保银行不属于同一地区的不操作。

二、操作前提：

1、资金方调资的前提是：“用款单位愿意承担资金占用费及前期操作费用共计30人万元民币”，资金方必须是先收到30万元后，才进入操作程序。

该30万元受理费由平台公司垫付，平台公司派人去企业收取35万（不汇走），平台公司才给垫付30万元。

如果银行能给企业开出保函，退回企业30万元，其中的5万为平台公司工作费用，不予退还；

如果资金方到银行核实银行不能为企业开保函，35万元全额不退，企业放弃索要权力；

如果资金方没有钱，不能办理保函。30万元退回企业，资金方赔付企业30万。

中介人不承担任何法律和经济赔偿责任。

2、当地人民银行给予当地担保银行每单开具保函的额度、担保银行向当地人民银行报备每单保函的时长工作日，以上两项由企业方确认后向平台公司报备。

3、资方资金进入担保银行账户后，担保银行开具保函时间是否为当场开具借款保函，如不能当场开具，需工作日开具，由企业方确认后向平台公司报备。

第五篇：内保外贷及保函说明

内保外贷

内保外贷是指由企业内部的总公司给银行担保，银行在外部给企业解决贷款问题。担保形式为：在额度内，由境内的银行开出保函或备用信用证为境内企业的境外公司提供融资担保，无须逐笔审批，和以往的融资型担保相比，大大缩短了业务流程。

1两个部分一是“内保”，二是“外贷”。“内保”就境内企业是向境内分行申请开立担保函，由境内分行出具融资性担保函给离岸中心；“外贷”即由离岸中心凭收到的保函向境外企业发放贷款。

假设国内的公司，A公司在海外一个子公司是B公司，因为自身经营，比如参与国际间的贸易竞争需要贸易融资额度或者企业周转需要流动资金贷款，急需要银行的授信支持，但是因为B公司在海外成立时间较短，或者海外银行对B公司有“规模”的要求，在短时间内得到海外授信的难度比较大。而A公司跟某银行境内分行合作情况良好，且有授信的支持。在这样背景下，通过某银行的“内保外贷”业务就可以解决。

由境内企业向某银行境内分行申请开立融资性担保函，然后由某境内分行出具该担保函给离岸中心，由离岸中心提供授信给海外公司，解决了客户的需求。2重点强调

内保外贷业务中的境外借款主体-境外企业必须要有中资法人背景，举一个例子，假设我个人在国内有一个公司，同时我在香港也注册了一个公司，如果说香港公司是以我个人直接投资的，算不算中资法人背景？不算。但是如果说香港公司是由国内公司直接投资成立的，这样就具备了中资法人背景。如果说我在新加坡注册成立一家公司，新加坡公司又在香港投资成立香港公司，那这样香港公司是不是具有中资法人背景？答案是没有。就是说借款的主体的股东方至少有一方是中国企业，这样的政策是为了鼓励国内企业走出海外，而对于自然人走出海外，政策尚未明朗，关于“内保外贷”业务，需要特别提醒大家注意的这一点 3当事人

担保人指某银行境内分行，被担保人是境外企业，受益人就是指提供授信的机构，即离岸中心，反担保人就是被担保人的国内母公司，或者具有其他担保资质的企业或者机构。

履约保函 履约保函是指：应劳务方和承包方（申请人）的请求，银行金融机构向工程的业主方（受益人）做出的一种履约保证承诺。如果劳务方和承包方日后未能按时、按质、按量完成其所承建的工程，则银行将向业主方支付一笔约占合约金额5%~10%的款项。履约保函有一定的格式限制，也有一定的条件。

1概念介绍

履约保函 Performance Guarantee

2申请条件

·在申请银行开户；

·具备履行担保项下合约的能力； ·项目符合国家规定；

·提供符合要求的保证金或反担保。

3办理程序

·申请人向银行申请开立保函并提供有关资料； ·银行进行调查、审查；

·签定协议，落实保证金或反担保； ·开立履约保函。

4适用范围

适用范围非常广泛，可用于任何项目中对当事人履行合同义务提供担保的情况，常见用于工程承包、物资采购等项目。在工程承包、物资采购等项目中，业主或买方为避免承包方或供货方不履行合同义务而给自身造成损失，通常都要求承包方或供货方缴纳履约保证金，以制约对方行为。履约保函是现金保证金的一种良好的替代形式。

履约保函的优点 对承包方或供货方：

减少由于缴纳现金保证金引起的长时间资金占压，获得资金收益； 与缴纳现金保证金相比，可以使有限的资金得到优化配置； 权益得到更好地维护。对业主或买方：

合理制约承包人、供货方行为，良好维护自身利益； 避免收取、退回保证金程序的烦琐，提高工作效率。履约保函（Performance Guarantee）履约保函：是银行应申请人的要求，向收益人开立的保证申请人履约某项合同项下义务的书面保证文件。5范本 本保函是*******支行为*******有限公司与贵司签订的编号为******购销合同提供的的担保。本保函担保金额为人民币 元整。在本保证期内如因被保证人严重违约问题而给贵司造成损失，我行将在收到你方符合下列条件的索赔通知后柒个工作日，凭本保函向你方支付本保函担保范围内你方索赔的金额。

(一)你方的索赔通知必须以书面形式提出，索赔通知由你方法定代表人签字并加盖单位公章；

(二)你方的索赔通知必须在本保证期内送达本行；(三)你方的索赔通知同时附有：

1、声明你方索赔的款项并未由被保证人或其代理人以其他方式直接或间接的支付你方；

2、证明被保证人有上诉违约事实并由双方认可的权威机构出具的书面鉴定材料。

本保函由本行法定代表人或授权代表人签字并加盖公章。本保函有效期 个月，期满失效后请将保函退回我行，但无论正本是否退回，均视为自动失效[1]。

银行盖章： 行长签字：

签发日期： 年 月 日

6银行格式编辑

致：____ ____公司，该公司执行____国家法律，注册办公地址为____（以下简称“npog”）。

鉴于：

（1）甲方（npog）和乙方（承包商）就____达成协议，并签订本“合同”，承包商同意完成合同规定的内容。

（2）合同明确规定了此条款，即由____银行（以下简称“担保人”）及时递交给npog该保函。____银行不可撤销和无条件地向npog担保以下内容：

a）如果承包商在任一方面不能履行合同或违约，则根据npog第一次提出的不带证据和条件的要求，担保人在收到其要求后14天内，不论承包商或任何第三方是否有异议或反对，担保人都应立即支付总额为____美元的担保金。

b）在征得或未征得担保人同意的条件下，无论承包商和npog间签订何种协议，或者无论承包商在合同项下的义务发生何种变化，或者无论npog对于付款时间、履行情况以及其他事项作出何种让步，或无论npog或承包商的名字组织机构发生何种改变，都不能免除担保人的担保责任。

c）本保函持续有效，有效力将相应地保持到最终验收通知单签发日期，或合同终止后3个月，二者以先为准。

d）担保人同意，无论未偿还金额能否通过法律行为或仲裁方式获得，并且无论这笔未偿还金额是否由于承包商亏损、损坏、花费以及由于npog的某些原因造成的，担保人同样给予担保。本保函由担保人于199__年__月__日签订。____银行 签字：____ 名字：____ 职务：____ 银行印章：

银行履约保函

1定义

银行履约保函（Bank Guarantee）：

是承包商通过银行向业主提供的保证认真履行合同的一种经济担保。世界银行贷款项目一般规定，银行履约保函金额为合同总价的10%。

2形式

银行履约保函分为两种形式：

1、无条件（Unconditional或on Demand）银行保函；

银行见票即付，不需业主提供任何证据。业主在任何时候提出声明，认为承包商违约，而且提出的索赔日期和金额在保函有效期的限额之内，银行即无条件履行保证，进行支付，承包商不能要求银行止付。当然业主也要承担由此行动引起的争端、仲裁或法律程序裁决的法律后果。

对银行而言，他们愿意承担这种保函，既不承担风险，又不卷入合同双方的争端。

2、有条件（Conditional）银行保函。

银行在支付之前，业主必须提出理由，指出承包商执行合同失败、不能履行其业务或违约，并由业主或监理工程师出示证据，提供所受损失的计算数据等。

一般来讲，银行不愿意承担这种保函，业主也不喜欢这种保函。

融资性保函

1词条介绍

融资性保函又称“融资保函”或“融资类保函”。是指担保银行应借款人的申请而向贷款人出具的，保证借款人履行借贷资金偿还义务的书面文件。该保函主要包括：借款保函、透支保函、有价证券发行担保、融资租赁担保、延期付款担保、银行授信额度保函等。[1]

2产品种类：

融资保函主要包括：借款保函、透支保函、有价证券发行担保、银行授信额度保函。此业务属于公司业务的贷款业务下的本外币保函。3产品功能：

1、对借款人

1）为申请人提供融资便利。

2）提高借款人的信用评价，有利于借款人取得融资。

3）在有价证券发行中，降低有价证券无力偿还的风险，利于有价证券销售。

2、对贷款人或有价证券购买方

1）分散融资风险，提高了贷款资金的安全。2）获得有价证券偿付的充分保障。

4产品特点：

（1）解决交易双方互不信任的问题。银行凭借其自身良好的信誉介入交易充当担保人，为当事人提供担保，促进交易的顺利执行。

（2）增强借款人信用，便于借款人取得资金融通。

（3）降低融资成本。

（4）合同违约时对受害方的补偿及对违约方的惩罚。合同违约时，可通过执行保函来补偿受害方、惩罚违约方，从而避免和减少合同项下违约事项的频繁发生，避免为解决争端而引起诉讼或仲裁的麻烦及费用开支。5融资性保函的适用范围

1、借款人向银行等金融机构取得各种形式的融资。

2、借款人在金融市场上发行有价证券融资。