方正东亚宜昌宜都三立路桥流动资金贷款集合资金信托计划（模版）

第一篇：方正东亚宜昌宜都三立路桥流动资金贷款集合资金信托计划（模版）

宜昌宜都三立路桥流动资金贷款集合资金信托计划

产品名称： 宜昌宜都三立路桥流动资金贷款集合资金信托计划收益率： 10.5%投资门槛： 100万元 产品期限： 24月

发行机构： 方正东亚信托星级评价：

募集规模： 2.5亿 发售期： 2014-06-24 至 2014-07-24

网上预约：电话预约： 400-800-1801

收益付息说明：

100万 ≤ 认购金额<300万 9.5%；

300万 ≤ 认购金额<800万 10%；

800万 ≤ 认购金额 10.5%；

利益分配：季度支付

投资方向：

信托资金用于向宜都市三立路桥工程建设有限公司（简称：宜都三立路桥）发放信托贷款补充企业流动资金

产品特点：

风控措施：

土地抵押：优质土地抵押，抵押率较低；

企业担保：宜都市国通投资开发有限责任公司担保；

财政支持：宜都市人大常委会、政府与财政局对本信托计划到期还款进行督促并提供支持；

资金监管：开立资金监管账户。

第二篇：流动资金贷款集合资金信托计划

一、基本情况发行规模：总规模5亿元，可分期募集，首期不低于1亿元。募集信托单位类别：A类信托单位A类信托单位的期限：A类信托单位的信托单位期限为36个月（满12个月或24个月投资人均可选择结束），自各期次A类信托单位募集成功之日起分别计算。A类信托单位存续满9个月之日或21个月之日起15个工作日内，A类信托单位投资人有权选择是否于A类信托单位存续满12个月之日或24个月之日赎回持有的该类信托单位。资金用途：向借款人金花投资控股集团有限公司发放信托贷款，用于借款人正常经营活动。信托计划首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根据情况提前结束或推迟推介期认购要求：起点金额为100万元，以10万元的整数倍递增（金额优先、同额时间优先、额满即止）

二、预期收益率及收益分配方式投资者预期年化收益率（A类信托单位）： 认购金额 预期年化收益率 100-300万（不含300万）9.5％ 300-800万（不含800万）10.5％ 800万以上（含800万）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A类信托单位期限每满12个月之日起的十个工作日内及各期A类信托单位注销日起的十个工作日内支付。

三、借款人和担保人简介借款人金花投资控股集团有限公司注册地为西安市高新技术产业开发区高新三路,公司法定代表人吴一坚。目前公司主营项目投资及股权投资，投资经营领域涉及生物制约、商贸文旅休闲、高端商业零售、新能源（清洁能源）产业等。目前，公司持有上市公司金花企业（集团）股份有限公司（股票代码：600080，股票名称：金花股份）7800.00万股，占总股本的25.55％（截止2012年9月30日），为第一大股东；持有陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权，持有西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司75％股权以及陕西吴启能源科技开发有限公司100％股权。公司各投资经营领域经营情况良好。担保人吴一坚为金花投资控股集团有限公司实际控制人，个人资产实力雄厚。胡润百富榜2011年、2012年数据显示，吴一坚财富分别达到30亿元、32亿元。担保人科瑞集团有限公司注册地江西省南昌市，公司法定代表人郑跃文。公司现已发展成为一家总部位于北京，投资范围涉及生物制药，矿产资源，房地产和金融等多个领域的实业投资性民营企业集团公司。公司通过公司产业投资主要投资平台科瑞天诚投资控股有限公司持有上市公司上海莱士血液制品股份有限公司（股票代码：002252，股票名称：上海莱士）18360.00万股，占公司总股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司经营状况良好。

四、风险控制

1、为确保借款人履行约定义务，办理如下质押和担保手续：（1）质押担保自然人秦岭将其合法持有的西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司25％股权以及借款人将其持有的陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权为借款人按期偿还贷款本金提供质押担保。（2）连带责任担保金花集团实际控制人吴一坚及科瑞集团有限公司为借款人按期偿还贷款本息提供无限连带责任担保。

2、资金归集若各期次信托贷款未提前结束，则自各期次信托贷款存续第31个月起实行资金归集。金花集团按照未偿还各期次信托贷款本金及利息余额的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月归集资金至信托专户，以保证信托资金如期退出。

3、还款来金花投资控股集团有限公司经营收入。

4、对《贷款合同》、《质押合同》和《保证合同》办理强制执行效力的债权文书公证，确保债权安全。

第三篇：五矿信托-北京城建道桥贷款集合资金信托计划

五矿信托-北京城建道桥贷款集合资金信托计划 地产] 项目编号： 183[

项目名：五矿信托-北京城建道桥贷款集合资金信托计划 发行机构：五矿信托

发行地：全国 万元 发行规模： 50000

万元 资金门槛： 100

预期年化收益

率：

投资期限： 12 个月 销售期：售完即止

销售状态：已售完

联系电话： 400-630-3000

用款方：北京城建道桥建设集团有限公司

北京华晨在河北省滦县建设的“滦县旧城改造一期BT工程”需3亿元，用于资金用途： 旧城改造主体工程施工；滁州华晨正在安徽省滁州市建设“滁州市清流河综合治理BT工程”需2亿元，用于河岸铺装。（1）土地及在建工程抵押担保 产品概要： 北京城建道桥以其名下所有的位于西大望路的土地及房产提供抵押担保。土地面积6800.81平米、建筑面积7050.5平米，位于北京朝阳区西大望路12号，预评估6.08亿。

（2）股权质押担保

北京城建道桥以其持有的北京华晨、滁州华晨、污水处理环保投资公司的股权提供质押担保。

（3）连带责任担保

上海致达科技集团提供连带责任保证担保。2010年末，上海致达集团资产合计达到45.53亿元（未包括北京城建道桥和湖南衡邵高速公路有限公司），负债31.84亿元，资产负债率为70%，实现利润1.14亿元。

（4）强制执行公证

抵押合同、保证合同等进行强制执行公证。

北京城建道桥建设集团有限公司，公路工程施工总承包一级、市政公用工产品特色： 程总承包一级、房屋建筑工程总承包一级等，2010年底总资产18亿，总负债14.37亿。A类收益权：3亿元 12个月 B类收益权：2亿元 18个月（满一年可提前还款）A类收益权： 100万（含）—300万（不含）：9% 300万（含）—1000万（不含）：9.5% 1000万（含）—3000万（不含）：10% 3000万（含）以上：11% B类收益权： 100万（含）—300万（不含）：9.5% 300万（含）—1000万（不含）：10% 1000万（含）—3000万（不含）：10.5% 3000万（含）以上：11.5%

第四篇：大业信托美吉特博览城装修贷款集合资金信托计划

美吉特博览城装修贷款集合资金信托计划 信托全称 信托公司 存续期 最低认购金额 投资行业 抵押物 收益说明 大业信托-昆山美吉特博览城装修贷款集合资金信托计划 大业信托 18 个月 100 万 工商企业 土地+现房 100-300 万，9.5 预计发行规模 预期年收益率 利息分配 信托类型 抵押率 300-1000 万，10 15000 万 9.5%-10.5% 按年付息 贷款类 30.70% 1000 万以上，10.5

风险控制
土地抵押：昆山美吉特置业有限公司将其合法持有美吉特工业品博览城项目2期对应的土地（商业，商务用地，面积为199204.1平方米）提供抵押担保。该部分土地出让金共计 1.89 亿元； 现房抵押：美吉特工业品博览城项目1期现房进行抵押。1期总建面42万平方米，其中自持 20万平方米，销售22万平方米，目前已完成13万平方米销售，完成销售额约15亿元。融资 方将提供价值3亿元一期现房作为二期1.5亿元贷款的抵押； 股权质押：昆山美吉特置业有限公司的股东将其持有的该公司股权进行质押； 连带责任担保： 美吉特集团有限公司承担连带责任担保； 美吉特集团的实际控制人许斌先生 提供连带责任担保； 资金归集：如果融资方未在信托各期成立届满 15个月之日提前偿还信托贷款，则在该期信 托成立届满16个月之日起，对信托资金进行提前归集。

还款来源
第一还款来源：美吉特博览城1期和2期销售回款。2014年5月止项目一期实现销售收入20 亿元，2015年预计二期可达到17.5亿元的销售回款，共计37.5亿元，足以覆盖本金及利息； 第二还款来源：美吉特集团统一调配资金。财富热线：400-800-1801

第五篇：廊坊银行股权及次级债质押贷款集合资金信托计划简介

【新品】廊坊银行股权及次级债质押贷款集合资金信托计划简介

一、基本情况

信托计划名称：四川信托•廊坊银行股权及次级债质押贷款集合资金信托计划

发行规模：不超过1.2亿元（以实际募集资金为准）

信托期限：期限为24个月(满18个月后借款人可提前还款，结束本信托计划)资金用途：向借款人发放信托贷款，用于补充其潮白河工业区开发中的流动资金

推介期：2011年11月11日至2011年12月11日，受托人可以根据情况提前结束或推迟推介期

认购要求：起点金额为100万元，以10万元的整数倍递增（金额优先、同额时间优先、额满即止）

二、预期收益率及收益分配

预期年化收益率： 100万元≦认购金额＜300万元，预期年收益率为11%；

300万元≦认购金额，预期年收益率为12%；

收益分配方式： 成立满12个月及信托计划结束时各分配一次

三、借款人简介

借款人大厂回族自治县鼎鸿投资开发有限公司为华夏幸福基业投资开发股份有限公司

（SH.600340，简称华夏幸福）的全资下属企业，拥有占地70平方公里的河北廊坊市大厂潮白河工业园区50年期限的基础设施建设、产业招商及园区运营的独家经营权。潮白河工业园区与北京市通州区一河之隔，距离北京朝阳区CBD以东30公里，发展前景优越。得益于潮白河工业建设及招商发展情况优异，借款人2011年上半年主营收入7亿元，净利润2.6亿元，年化同比分别增长190%、86%。现借款人在园区内实施基础设施工程建设，总投资预计11.5亿元，本次信托贷款将用于补充其基建工程的流动资金。

华夏幸福基业控股股份公司（简称华夏幸福控股）创始于1998年，管理总部位于北京，是国内领先的开发区投资运营专业集团，投资运营的核心开发区包括：位于天安门正南50公里的固安工业园区、位于国贸正东30公里的大厂潮白河工业区、以及位于八达岭长城脚下、官厅湖畔的京北生态新区•怀来等，并将业务拓展至辽宁、山东等地。华夏幸福(SH.600340)作为华夏幸福控股的核心下属企业，2011年9月底总资产252亿元，总市值116亿元（按2011年11月2日收市股价计算），资产规模庞大，盈利能力较强。

四、风险控制

1、为确保借款人履行约定义务，办理如下质押、担保和保障手续：

（1）提供廊坊银行股份有限公司（以下简称廊坊银行）4291.224万股股权质押。2008年4月，北京银行（SH.601169）以1.7元/股价格入主廊坊银行成为其大股东（持股19.99%），至今廊坊银行发展迅速，股权市场价值已大幅增加。2010年末每股账面净资产1.78元，质押股份对应的净资产总额为7638万元。股份制银行股权质押融资的净资产质押率一般而言不低于100%，本次设定质押率为72%，质押十分充分。

（2）提供廊坊银行9000万元面额的次级债质押。银行次级债为优先于股权的债权，本金安全性极高。本次融资次级债的票面金额质押率为72%，如在2013年末（信托预计结束时间）进行处置，该次级债处置后实际持有期限6年，年化收益率为17%，对比江苏银行2011年9月发行的15年期、6.5%年收益率的同类次级债，持有年限为其40%，收益率为其2.6倍，处置流动性很强。

（3）华夏幸福控股提供无限连带责任担保。华夏幸福控股2011年6月30日总资产223亿元，净资产30亿元，本次贷款金额约占其总资产、净资产比例分别为0.5%、4%，所占比例很低，担保实力较强。

（4）华夏幸福控股实际控制人王文学提供无限连带责任担保，进一步降低本信托贷款风险。

2、对《贷款合同》、《质押合同》、《担保合同》办理赋予强制执行效力的债权文书公证，借款人违约时可以不经法院诉讼直接进行实现质押及担保，确保债权安全。

3、委托监管银行进行资金使用监管，及提前进行资金归集。在22月末归集40%本金；23月末归集30%本金；24月末前5日归集30%本金及利息。如借款人违约未按时归集资金，则在其违约之日起5个工作日内启动质押资产的处置程序。

五、认购流程

1、预约登记：委托人可以通过拨打四川信托客服电话400-889-6999等方式联系我司工作人员，进行产品咨询和预约认购登记。

2、银行缴款：委托人可通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入本信托计划的信托募集账户。

账户名：四川信托有限公司

帐号：741 1010 1868 0000 5821

开户行：中信银行股份有限公司成都分行营业部

注意：汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称（姓名）、汇款金额及认购产品名称。

3、签署信托文件：委托人缴款后与四川信托签署信托合同及相关文件，签约时委托人须向受托人提供以下材料：

（1）银行所出具的资金付款凭证。

（2）信托收益划付账户之银行卡（或相关银行存折）。

（3）身份证明文件。委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的，需提供加盖公章的工商行政管理部门核发的营业执照复印件或组织机构代码证书复印件、税务登记证复印件。法人或其他组织提交上述文件的，还需经其法定代表人或组织机构负责人签字及其身份证复印件，若授权他人签字须提供授权委托书及代理人身份证复印件。

六、信托公司简介

四川信托有限公司（英文名称：Sichuan Trust Co., Ltd.）是在四川省信托投资公司、四川省建设信托投资公司历经十一年整顿重组，最终吸收和兴证券股权、华西证券股权和川信红照壁大厦三项资产进行合并的基础上，引入战略投资者而设立的信托公司。公司经中国银监会批准，经四川省工商行政管理局登记注册，注册资本为13亿元人民币，注册地址为四川省成都市锦江区人民南路2段18号川信红照壁大厦。

四川信托共有10个股东，均为国内、省内的大型企业，实力雄厚，知名度高。其中控股股东四川宏达（集团）有限公司系我国大型民营企业，拥有近300亿元总资产，位列中国民营企业500强第23位。第二大股东中海信托股份有限公司是央企中国海洋石油总公司的下属企业，荣膺“2009年卓越公司奖”并连续两次获得“中国优秀信托公司”奖项，目前管理信托资产超1000亿元。

七、业务主办及产品咨询

四川信托有限公司 投资银行二部

咨询热线：028-86200059020-3877660400-889-6999

项目经理：范先生***

传真电话：028—86200023

公司网址：

本公告及相关附件提及的仅为信托产品发行前的预推介资料，非正式信托文件，具体内容若与实际发行时的信托文件不一致，则以实际发行时的信托文件为准。

四川信托有限公司

二0一一年十一月十一日