2009级金融管理与实务专业校内综合实训方案x（5篇）

第一篇：2009级金融管理与实务专业校内综合实训方案x

2009级金融管理与实务专业校内综合实训方案

根据学院要求和金融管理与实务专业人才培养方案的安排，金融管理与实务专业决定与长江证券合肥营业部、华融证券合肥营业部、华安财产保险合肥分公司通过产学合作，共同组织与实施金融管理与实务2009级学生校内综合实训，具体安排如下：

一、实训目的通过产学合作，企业参与指导，通过系统训练保险、证券业务流程，加强学生对行业的整体把握，并对金融产品营销具备基本能力，进而实现与企业实训和顶岗实习的顺利过渡。

二、实训班级、人数、时间和指导教师

三、实训课表

表1金融091/092班实训课表

备注：1.上午时间为8点半至11点半

2.7月1日下午时间为2点到4点半

3.7月2日下午金融091班时间为1点到3点半；金融092班时间为4点到6点半

四、实训内容

模块一 —— 金融产品营销展业实训1（4课时）

【项目一】模拟晨会

一、实训目的：通过模拟保险公司的各类晨会，要学生了解开展晨会的意义，并掌握常见的晨会模式，学会召开晨会并进行晨会模式的创新

二、实训内容

（1）击鼓传花式晨会

（2）团队竞赛游戏式晨会

（3）读书会式晨会

在以上三种方式中任选一种方式，在班级召开晨会，激发学生实训热情。

三、实训要求

实训指导教师通过分组方式，并选择一种方式召开晨会，目的在于每个学生参与此项工作，认识实训的重要性，明确实训的具体内容和考核要求。

四、实训方式

情境模拟实训室，教师主导

【项目二】营销话术训练

一、实训目的通过模拟电话营销，让学生了解电话营销的重要意义，掌握电话营销中倾听和交谈的常用技巧，并能简单进行金融产品的电话销售

二、实训内容

1.某保险公司推出大额意外保险，请针对相应的客户模拟该意外保险的电话销售

2.证券市场行情不利，请通过电话营销模拟证券公司客户经历对现有客户进行挽留。

三、实训要求

1.要求学生在打电话时注意礼貌用语

2.要求学生在电话营销过程中能清楚的介绍金融产品，并能较好的处理客户异议

3.要求学生模拟电话营销后总结电话营销的技巧

四、实训方式

两个学生一组，一个学生扮演销售人员，一个学生扮演客户，用电话销售方式销售某一金融产品

模块二 —— 金融产品营销展业实训2（4课时）

【项目三】顾客异议处理（客户常见问题解答）

一、实训目的：通过模拟营销业务中常见的客户异议，结合自己所学的业务知识进行解答，训练学生语言表达能力、以及综合业务的融会贯通能力。

二、实训内容

通过教师事先设定的情境，学生选择的不同角色，针对不同的客户进行问题解答

三、实训要求

1.要求学生注意礼貌用语

2.提醒学生注意顾客角色，区别对待

3.及时总结

四、实训方式

情境实训室组织实训，课堂采取小组竞赛的方式。

模块三 —— 金融产品营销实战训练（8课时）

【项目四】营销活动计划书写作

一、实训目的：通过设定特定环境（如社区营销），要求学生撰写营销的具体计划书，包括营销组织、实施、人员、费用、效果等内容

二、实训内容

以阿奎利亚校区为目标，撰写一份社区证券营销计划书。

三、实训要求

1.要求小组合作，共同完成2.计划书内容完整，措施翔实

四、实训方式

学生以小组为单位利用实训以外外时间撰写，最后以作业方式提交。

【项目五】体验式营销（客户开发）

一、实训目的： 在掌握一般基础知识上，能够运用所学营销技巧进行实体销售。

二、实训内容

1.研究营销产品（银行卡、保险、证券均可）

2.以校园准客户作为目标进行体验销售

三、实训要求

1.注意营销礼仪和技巧

2.独立完成，并提供相应资料

3.撰写心得

模块四 ——证券开户、销户、转户处理（4课时）

【项目六】证券开户、销户、转户处理

一、实训目的：通过学生实际操作，掌握证券开户、销户、转户手续的办理

二、实训内容：证券开户、销户、转户手续的办理

三、实训要求

1.学生能够了解证券前台业务基本流程

2.掌握基本单据的填写要求

模块五——保险实训综合实训（4课时）

【项目七】机动车辆保险承保

一、实训目的：通过上机操作，掌握保险核保、承保的基本流程

二、实训内容：根据体验式营销中客户信息，上机进行保险核保、承保

三、实训要求：

1.每个学生都必须参加上机实训

2.以体验式营销客户信息为依据，检验体验式营销数据收集的完整性

3.严格按照保险软件实训要求进行实训。

五、成绩评定

实训成绩由各模块成绩合成，其中

1.模块一和模块二展业实训各占总成绩的10%；模块三实战训练占总成绩的50%；模块四和模块五分别占总成绩的15%。

2.模块一、二、四、五由实训指导教师根据学生上课出勤、小组合作、实训作业完成情况进行打分。

3．模块三实战训练部分学生成绩合成以小组为单位，总成绩50分中保险计划书10分，受访客户的评价10分，投保单填写质量10分，证券营销计划书20分。

4.最终学生总成绩由实训指导老师合总，作为学生校内综合实训成绩。

第二篇：2009级金融管理与实务专业校内综合实训总结

2009级金融管理与实务专业校内综合实训总结

为适应企业对人才的需求，2011年国际贸易系修订了2009级金融管理与实务专业的教学计划，将原本第五学期开设的校内综合实训挪至第四学期末，于学期期末考试结束后进行24课时的校内综合实训，现将具体情况总结如下：

一、实训目的通过产学合作，企业参与指导，通过系统训练保险、证券业务流程，加强学生对行业的整体把握，并对金融产品营销具备基本能力，进而实现与企业实训和顶岗实习的顺利过渡。

二、实训组织

本次是金融管理与实务专业学生第一次实训，在实训组织上经验不足，因此在制定综合实训计划时，我系邀请校外实习基地的相关业务骨干参与讨论，制定了符合岗位需求的融营销和业务为一体的的校内实训方案。并且在实训计划中体现全员参与，要求金融管理与实务专业的授课教师全部参与实训，每人承担一个模块的实训任务，从实际执行效果来看较好。

三、实训具体内容

本次实训分为五个模块，分别为展业训练（拜访）、展业训练（顾客异议处理）、实战训练（体验式营销）、证券客户服务、保险承保操作；并且具体针对五个不同模块设置不同的考核标准和考核分值，重点考察学生的团队合作能力、业务知识与营销知识的结合能力。

四、实训效果分析

本次实训除个别学生外总计93人参加综合实训，其中，金融091班共48人，缺勤4人；金融092班45人，缺勤3人，整体出勤较好。93名同学共分为18个组，分别开展业务。学生在实训课堂以小组形式参与讨论训练；实训外课时以小组进行保险产品模拟推销、撰写证券营销计划，充分体现了团队合作力量，效果较好。同时，实训过程体现一贯性，各小组以自己展业的保险客户和单据进行保险承保，上机核保，在核保过程中学生一人一机，逐一对保险条款进行录入审核，巩固了现有业务知识，同时实训老师详细讲解，效果良好。

五、实训存在的不足

从实训情况来看，作为金融专业的第一次实训，虽然花费了很大的精力进行筹备，但仍然存在很多问题。

1.实训组织过程较为仓促，还需进一步完善实训方案。

2.实训指导教师经验不足，驾驭实训环节的能力有待提高。

3.实训软件购买时间不长，教师软件的熟悉程度不够，实训软件的利用率不高。

4.学生除了体验式营销模块外，其他模块参与度不够。

国际贸易系

2011.7.8

第三篇：保险实务专业校内综合实训大纲

保险实务专业校内综合实训大纲

教务处印制 保险实务专业校内综合实训教学大纲

课程编号：

适用专业：保险实务

课程层次及学位课否： 学 时 数：76课时 学 分 数：4 执 笔 者：保险实务教研室

编写日期： 2008-12-30

一、教学任务和目标

通过本实训教学环节，培养学生对保险实务工作的实际动手能力和操作能力。能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估、撰写风险评估报告；了解保险公司承保业务工作基本流程，并能熟练完成保险承保单证的填制；掌握客户服务业务的主要内容和基本流程，能独立完成机动车辆保险及其他财产保险各项理赔工作的主要内容；了解保险销售技术知识并掌握相关实务技能。使学生有效结合理论与实际，提高其业务综合素质，增强其就业竞争力。

二、教学内容及安排

（一）基本内容：

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；

保险公司的承保和理赔是整个公司运营的重要组成部分，了解承保和理赔各岗位的主要工作职责和具体工作内容是该实训课程的基础要求。

学生在综合实训室利用保险业务软件进行操作，对主要险种的承保和理赔流程进行反复训练。

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作；

了解企业风险管理的五步流程，包括风险水准定位、风险识别、风险计量、风险控制和风险监查；掌握不同类型的企业所面临的风险；学习企业风险评估规范。教师组织，采取先学习后讨论的方式完成。搜集企业风险评估的典型案例，并引导学生对自己所熟悉的保险学院进行风险评估。最后完成风险评估报告。

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作；

核保是保险公司选择被保险人和保险标的的过程，不同的险种核保的内容各不相同，通过对主要险种核保内容的介绍与学习和学生的动手实践，使学生能熟练掌握保险核保的主要内容和方法。核赔是保险理赔中的一个重要环节，包括审核责任和核定损失，通过实训，学生要掌握主要险种核赔的主要内容和方法，并能撰写理赔报告。

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；

在教师指导下，由学生自由组合成研究性学习项目小组，并确定负责人。经教师确认选择2—3个机动车辆保险所承保的风险作为研究的对象，比如：刮痕、火灾、碰撞等等。

首先，学生要了解汽车构造，通过教师组织学生到校内的汽车保险实训室或校外的汽车修理厂以及交通职院等合作单位实地观摩，判断发生某一事故会造成何种程度的损失，损坏的部位等等。

其次，学生要通过汽车保险课程的学习，了解机动车辆保险的主要险种，掌握每一险种的责任范围、责任免除等等重要内容。再次，教师、学生共同收集机动车辆保险的相关案例，集体讨论，强化基础知识的掌握，并能够灵活运用，解决实际问题。

5、保险销售实践。

根据保险产品类目分组，任课教师调控整个实训过程。

学生实地观察、接触消费者的实际购买，剖析消费者购买决策过程，指出营销人员在购买决策过程的每个阶段的主要任务，分析出针对不同的客户群应采取哪些有效的营销方案和技巧，在保证业务质量的前提下促进业务量的增长。

在实训环节，老师和同学扮演潜在客户，每一位同学都尝试一下陌拜，跟客户沟通，促成客户签单等等，使学生能够充分认识到营销的意义和重要性，正确引导学生在展业过程中的行为，在学习阶段杜绝不诚信现象，有利于学生走上保险工作岗位后，迅速有效的适应职场，创造效益。

（二）实训的形式

院内实训以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业务工作的内容和方法。

（三）实训时间安排（各项目课时及总课时）总课时：76

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，6课时；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，30课时；

5、保险销售实践，20课时。

三、教学基本要求

（一）实训要求

1、要求学生在实训课前预习完指定的阅读材料，对老师留下的预习问题认真思考。鼓励学生多提问题，并引导学生们共同讨论，从而巩固理论课的知识，熟悉实务的做法。

2、教学主要以学生自己动手为主。

3、案例讨论课采取分组形式进行。

4、要求学生认真完成实训教学当中的各种练习。

5、学生应按照老师的要求按时保质地完成实训报告。

（二）能力训练要求

要求学生能够将理论与实践相结合，了解保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，以及各类单证的填制，掌握其业务要求与操作技能。

四、考核

严格实训教学的考核，指导教师要做好学生实训考核与成绩的评定。平时表现考核、实战演练通关考核与相关单证、报告写作评审相结合。

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，相关报告占30%。

五、与其它课程的联系与分工

本实训的基础是《人身保险》、《财产保险》、《保险核保核赔》、《汽车保险》、《风险管理》、《健康保险》、《保险销售技术》、《财产保险核保核赔》、《人身保险核保核赔》等课程。侧重对保险公司各业务基本流程及主要职能的了解，掌握其业务要求与操作技能。

六、建议教材及教学参考书

以任课教师收编的实训资料和保险公司的实务资料为主，还可参考保险专业的某些教材等。

《新入司人员培训手册》 《寿险公司员工手册》 《保险专业销售技术流程》

财险公司的保险产品条款和各种保险计划书等宣传材料 财险公司各业务岗位的规章制度 财险公司的各种培训教案

第四篇：金融管理与实务专业毕业论文题目

1、城市商业银行的市场定位与改革

2、引入战略投资者对我国商业银行的影响

3、国际大银行的股权结构与我国商业银行股权结构的比较研究

4、我国商业银行授信方法的改革

5、商业银行核心竞争力的研究

6、住房抵押证券化研究

7、我国商业银行内部控制机制研究

8、商业银行激励机制研究

9、商业银行个人理财业务研究

10、中国商业银行信用评级指标体系的设计研究

11、商业银行操作风险的发现与防范

12、商业银行表外业务的发展与风险防范

13、商业银行信息披露制度研究

14、发行债券充实银行资本的途径研究

15、商业银行产品创新研究

16、资本约束对我多商业银行经营的影响

17、对不发达地区经济发展的金融支持

18、我国银行流动性过剩的成因及对策

19、商业银行开展中间性业务的思考 20、我国商业银行处理不良资产途径的分析 21.美国次债危机对我国金融业的影响研究

22.关于信贷资产管理问题探索 23.我国金融机构业务创新问题研究 24.有问题金融机构的市场退出研究 25.农村信用合作的风险及防范对策研究 26.我国中小银行发展现状及对策研究 27.中国反洗钱对策研究 28.中小企业融资环境问题研究

29.加快我国民营银行发展对策研究

30.我国中小金融机构发展面临的道路及出路

31.我国消费信贷业务存在的问题及对策

32.从发达国家的成功经验看我国消费信贷业务的发展

33.我国货币政策中介目标选择问题

33.影响我国金融创新的因素分析

34.论促进商业银行加大对中小企业贷款的对策

35.论我国民间银行发展的必要性和对策

36.论中央银行对商业银行监管的改革

37.论我国商业银行信用卡业务与外资银行的竞争与合作

38.我国信用卡业务发展趋势分析

39.商业银行会计信息失真问题研究

40.商业银行个人消费信贷风险及其防范

41.健全农村金融服务体系研究

42.完善人民币汇率形成机制研究

43.我国居民个人住房抵押贷款的发展研究

44.我国商业银行信贷风险管理研究

45.我国商业银行消费信贷业务的风险管理

46.金融全球化对中国金融业的影响

47.我国商业银行发展中间业务的思考

48.中国商业银行竞争力研究

49.完善我国个人信用制度问题研究

50.个人住房抵押贷款风险探析

51.我国商业银行业务创新的现状，问题和对策

52.我国商业银行中间业务发展问题研究

53.国际银行业发展趋势研究

54.我国商业银行资本重组现状及提高比率的路径选择

30.商业银行信息化建设研究

56.我国银行信用卡业务发展现状，问题及对策研究

57.西方混业经营的重建对我国金融业经营管理体制的影响

58.外资银行与中资银行竞争格局分析 59.上市公司的资本结构研究 60..存款保险制度问题研究

金融管理与实务专业

第五篇：金融管理与实务专业温馨提示

一、就业优势

1、毕业生就业率100%；

2、就业岗位面向国有商业银行、股份制商业银行、地方商业银行，兼顾农村信用合作社、小额贷款公司、担保公司等金融企业；

3、毕业半年后人均收入：4407元（麦可思研究院“2014年大学生就业蓝皮书”），所有专业排名第二。

二、升学优势

1、入学后“专转本”、“专接本”、“专升本”渠道畅通；

2、我院可推荐应届毕业生参加公办批次的“专转本”自主招生。我院每年“专转本”录取人数高达500人；

3、“专接本”可接南京大学工商管理专业、南京审计学院审计专业、南京财经大学会计专业等相关专业，通过率80%以上。