黄金投资业务营销方法

第一篇：黄金投资业务营销方法

黄金投资业务营销方法

在知道了我们所从事的投资产品以后，经纪人（投资顾问）不但要学习各种技术、加强自身的能力，还需要为公司开展营销业务。在黄金营销中，由于目前还没有系统的资料可学习，因此我们借鉴证券经纪业务营销的方法做为我们黄金投资经纪业务的参考；

一，黄金投资营销目标：由于国际黄金现货是个高回报高风险的品种，因此黄金投资顾问在招揽客户的时候，首先得确定目标客户。目标的选定对象必须注意以下几点：

1，投资人的素质：这一点决定了目标客户对理财观念的认识，是否能接受新兴投资产品？

2，经济收入能力：这点决定了客户是否有经济实力进行黄金投资？

3，预期目标及承受能力：一般选择高风险投资的客户，预期的目标也非常高，这一点决定了客户期望得到的回报及所能承担风险的能力！

4，目标群体：容易接受黄金投资产品的人群大多为志向高远、经济基础好、工作能力强、工作环境好的高端群体，主要对象有企业管理人员，公司技术骨干、白领，商业精英，个体商户，单位富足的退休人员等。

二，黄金投资营销的渠道：制定好了营销计划，接下来需要选择营销渠道来开展营销工作。1，金融投资市场营销：金融投资市场包含证券公司，银行、商铺等地。因为从事股票买卖的投资者对黄金投资更容易接触，参与基金投资的客户理财观念非常强。而大多商铺的点主由于经济能力宽松，时间自由，网络便利等因素，更易于接受在家炒金的交易方式。2，网络营销：由于黄金投资是利用网络来完成，因此从事黄金投资者大多是容易接触网络者，因此在各地的门户网站或各投资论坛、投资类QQ群等地更容易发掘客户。

3，电话营销：在收集并掌握投资客户的资料以后，可以采用电话的方式营销。电话营销是营销方法里最普遍，最直接，最简单的营销方式。所需具备的是说话的语言艺术以及自身的业务能力！

4，委托营销：在周围的亲朋好友知道自己所从事的职业以后。可以委托身边的亲朋好友帮助介绍客户！但是必须让委托人熟悉并了解黄金投资产品的相关知识、买卖规则、风险收益情况等。

三，黄金投资营销的方法：根据客户与经纪人之间的关系，大致可以分为三种类型——直接关系型、间接关系型和陌生关系型。针对三种不同的关系，营销人员寻找客户的方法有缘故法、介绍法及陌生拜访法。

1，缘故法（直接关系型）：缘故法就是利用营销人员个人的生活与工作经历中所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括街坊邻居、师生、同学、亲戚朋友等。一般来说一个人的缘故关系有两种：一是“五同”法，即同学、同乡、同事、同好、同邻。二是“五缘”法:即亲缘（亲人），地缘（居住地、工作地认识的人），业缘（工作中或同行业认识的人），神缘（有宗教新一或共同爱好的人），物缘（通常指各种商业或户外活动认识的人，如宴席、聚会、旅游、活动等）。

运用缘故法找客户是比较简单的一种，因为这样客户容易接近、并容易接受，相对其他方法成功率较高，因此比较适合新入行的经纪业务营销人员！

2，介绍法（间接关系型）：介绍法是通过现有关系(亲朋好友、现有客户）介绍新客户的方法，营销人员可以利用这些关系开发新的客户，建立新的客户群。此法对营销人员的要

求是：人脉关系广、善于沟通！

3，陌生拜访法（陌生关系型）：陌生拜访法是营销人员通过主动的自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。由于营销人员自身资源有限，通过此方法可以拓宽营销渠道，因此陌生拜访法是营销人员常用的一种方法。具体实施中主要通过网络、证券交易厅、以及任何可以接触陌生的场合。此方法对营销人员的要求是：营销人员要有对陌生人投资意识的判断能力及与陌生人友善沟通的能力。

由于本公司所开展的黄金投资咨询、代理买卖业务，是采用的杠杆交易，因此对投资客户的资金规模要求不高，客户能否接受的关键在于对黄金投资的认知度上，公司经纪人营销能否成功的关键在于营销人员的自身素质及业务能力。关于营销的方法有很多，营销人员需在加强自身素质的前提下，才能更顺利的开展业务。在公司的配合下，开展业务的思路及成功的方法，需要营销人员自己摸索并掌握，本文只做简单介绍。进入本行业的新人，在结合自己的兴趣爱好的基础上，选择适合自己的发展方向！

第二篇：黄金投资业务试题

黄金业务投资试题

一.单选题（共20题,共40分）

1.资金清算原则为（）。（2分）

A.集中

B.净额

C.直接

D.集中、净额、直接

★标准答案：D

☆考生答案：D

★考生得分：2 分 评语：

2.下面关于上海黄金交易所税收政策的说法错误的是：（）（2分）

A.黄金交易价格为含税价格，内含17%增值税

B.交易所黄金交易的增值税实行征即退政策，由交易所开专用税票

C.金融机构向社会公开销售实物黄金，免征增值税

★标准答案：C

☆考生答案：C

★考生得分：2 分 评语：

3.上海黄金交易所正式开业于（），它的成立标志着中国黄金市场走向全面开放。（2分）

A.2001年6月12日

B.2001年11月16日

C.2002年2月6日

D.2002年10月30日

★标准答案：D

☆考生答案：D

★考生得分：2 分 评语：

4.目前，金条实行（）的取货原则。（2分）A.“择库存货、择库取货”

B.“择库存货、定库取货”

C.“定库存货，择库取货”

D.“定库存货，定库取货”

★标准答案：B

☆考生答案：A

★考生得分：0 分 评语：

5.黄金市场标价方法为（），人民币元以后保留（）小数。（2分）

A.元/克，两位

B.元/克，一位

C.元/千克，两位

D.万元/千克，两位

★标准答案：A

☆考生答案：A

★考生得分：2 分 评语：

6.下列关于黄金、铂金现货全额交易最小交易量说法错误的是（）。（2分）

A.Au99.99最小交易量单位为 50g。

B.Au99.95最小交易量单位为1000g。

C.Au50g最小交易量单位为 50g。

D.Pt99.95最小交易量单位为 1000g。.★标准答案：A

☆考生答案：D

★考生得分：0 分 评语：

7.现货延期交收合约交易品种交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。（2分）

A.收盘价 B.结算价

C.开盘价

D.最后五笔平均成交价

★标准答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 评语：

8.现货实盘合约交易品种交易价格的涨跌幅度以上一交易日（）为基准。（2分）

A.收盘价

B.结算价

C.开盘价

D.最后五笔平均成交价

★标准答案：A

☆考生答案：A

★考生得分：2 分 评语：

9.上海黄金交易所的资金清算速度为（）。（2分）

A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 ★标准答案：A

☆考生答案：A

★考生得分：2 分 评语：

10.延期交收交易的中立仓申报时间为（）。（2分）

A.14：30—15：00 B.15：00—15：30 C.15：30—15：31 D.15：31—15：40 ★标准答案：D

☆考生答案：D

★考生得分：2 分 评语：

11.Ag99.9和Ag（T+D）在交割日（）日终清算前，卖方（交方）会员及客户需将符合交割标准的实物存入指定仓库；（2分）

A.前两日

B.前一日

C.当日

D.后一日

★标准答案：C

☆考生答案：D

★考生得分：0 分 评语：

12.上海黄金交易所是由国务院批准设立，经（）审批成立的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。（2分）

A.保监会

B.证监会

C.中国人民银行

D.银监会

★标准答案：C

☆考生答案：C

★考生得分：2 分 评语：

13.交易（），会员可将其保证金账户的余额划转至其在清算银行的账户。（2分）

A.当日

B.下一营业日 C.第三日

D.第三个营业日

★标准答案：B

☆考生答案：A

★考生得分：0 分 评语：

14.上海黄金交易所夜市交易时间为（）。（2分）

A.19：50—22：30 B.20：50—02：30 C.20：30—02：30 D.20：50—22：30 ★标准答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 评语：

15.交易所计算机自动撮合时，当于买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价为（）。（2分）

A.买入价

B.前一成交价

C.卖出价

★标准答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 评语：

16.交易所按成交金额收取一定比例的手续费，目前黄金延期交易品种AU(T+D)的手续费是（）。（2分）

A.万分之六

B.万分之三

C.万分之五 D.万分之四

★标准答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 评语：

17.目前，上海黄金交易所交易商品没有（）。（2分）

A.黄金

B.白银

C.铂金

D.钯金

★标准答案：D

☆考生答案：D

★考生得分：2 分 评语：

18.3下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（）。（2分）

A.黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。

B.普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易。

C.买入黄金，可以立即卖出或提货。

D.铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的资金。

★标准答案：D

☆考生答案：C

★考生得分：0 分 评语：

19.（）确立美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。（2分）

A.第一次世界大战

B.20世纪30年代

C.布雷顿森林会议

D.1978年《国际货币基金协定》。★标准答案：C

☆考生答案：C

★考生得分：2 分 评语：

20.目前，全球黄金现货定价最具有影响力的是（）黄金市场。（2分）

A.美国纽约

B.伦敦

C.苏黎世

D.东京

★标准答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 评语：

二.多选题（共10题,共20分）

1.针对交割的实物质量持有异议，提取金锭、铂锭方必须在提货日后（）个工作日内向交易所书面提出，并提供质量检验鉴定结论或有效证明，超过此期限视为无异议，异议由（）书面向交易所提出。（2分）

A.5天，B.3天

C.会员代理

D.客户本人

★标准答案：A,C

☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 评语：

2.下列关于白银交易说法正确的有（）。AC（2分）

A.白银现货保证金交易，保证金交易比例为20％。

B.白银现货交易中，涨跌停板以上一交易日收盘价为基础正负7%。

C.白银现货保证金交易以成交当日为T+0日，T+2日完成交割。

D.白银现货最小交易单位为15公斤，报价单位元/克 ★标准答案：A,C

☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 评语：

3.下列说法正确的有（）。（2分）

A.交易所对自然人免收仓储费。

B.交易所资金清算到会员，实物负责到客户。

C.黄金一旦提货出库，就不能再入库。

D.黄金的运保费用目前为0.07元/克

★标准答案：A,B,C

☆考生答案：C

★考生得分：0 分 评语：

4.黄金投资的税收说法正确的有（）。（2分）

A.没有印花税，收益不征收资本利得税。

B.有印花税，收益要征收资本利得税。

C.交易所的黄金投资和白银投资享受同样的增值税优惠政策。

D.交易所的铂金投资享受增值税优惠政策。

★标准答案：A,D

☆考生答案：A,C,D ★考生得分：0 分 评语：

5.如果买卖双方申报交割的数量如果不相等，交易所会通过中立仓、延期补偿费机制来解决这种矛盾。根据市场情况，延期补偿费可能为（）。（2分）

A.正

B.负

C.零

★标准答案：A,B,C

☆考生答案：A,B ★考生得分：0 分 评语：

6.上海黄金交易所黄金的仓储费：自有货权（）元/公斤/天，买入货权（）元/公斤/天。（2分）

A.1.8元

B.0.111元

C.0.6元

D.0.7元

★标准答案：A,C

☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 评语：

7.关于交易所交割规则说法错误的为（）。（2分）

A.Au(T+D)的交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95%的金锭。

B.Au(T+D)交割中有通过品种升贴水，可用标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭可替代交割。

C.Ag99.9合约成交后不能取消和转让，以成交当日为第T+0日，净头寸在第T+2日日终清算之前完成实物交割，不可提前交割。

D.交易所的实物账户的交割处理中，按流水逐笔根据先扣除剩余库存账户实物，后扣除买入货权账户实物原则进行。★标准答案：B,C,D

☆考生答案：B,D ★考生得分：0 分 评语：

8.上海黄金交易所标准黄金、铂金交易通过交易所的集中竞价方式进行，实行（）撮合成交。（2分）

A.价格优先

B.时间优先

C.成交最小化

D.成交最大化

★标准答案：A,B,D

☆考生答案：A,B ★考生得分：0 分 评语：

9.（）合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日，（）合约的延期费支付日为双数月份的最后交易日。AB（2分）

A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）

D.Au(T+5)★标准答案：A,B

☆考生答案：A,B ★考生得分：2 分 评语：

10.交易所会员依其业务范围分为（）。（2分）

A.银行类

B.金融类会员

C.综合类

D.自营会员

★标准答案：B,C,D

☆考生答案：B,C,D ★考生得分：2 分 评语：

三.问答题（共6题,共30分）

1.简述上海黄金交易所征税规定（5分）

★标准答案：

1、通过交易所交易标准黄金，未发生实物交割的，卖出方向交易所开具普通发票并取得交易所开具的《结算发票》（结算联），免征增值税；发生实物交割，对具有一般纳税人资格的买入方开具增值税专用发票（仅抵扣联）。

2、“实物交割”是指：买方把黄金实物从指定仓库提取出库。

3、按实际成交价格开票，价格按后进先出法原则确定，发票不包含交易手续费、仓储费等费用。

4、已提取出库的黄金不得再入库交易。

5、交易所作为名义上的销售方，享受即征即退政策。

6、不通过交易所销售标准黄金的，不享受免税政策。

☆考生答案：场内黄金交易不征收税 ★考生得分：0 分 评语：

2.简述客户买入实物后的提货出库程序（5分）

★标准答案：(1)首先通过交易系统填写提货申请单，输入相关信息，系统自动生成提货申请单，会员打印。(2)会员持上海黄金交易所实物出库申请单（一式三联，原件）、提货申请单(或传真件)、USBkey、提货人有效身份证件至指定仓库提货。

☆考生答案：

★考生得分：0 分 评语：

3.简述上海黄金交易所黄金投资开户的流程及主要程序（5分）

★标准答案：（1）申请开户获取交易所给予客户代码并准备资料；具体资料包括：机构的营业执照、组织机构代码证、税务登记证以及一般纳税人证明（针对一般纳税人企业需要提供）的复印件等。个人投资者开户需要提供有效身份证明。港澳台同胞以及外籍人士应提供有效身份证明（如护照）复印件。（2）完整填写《上海黄金交易所开户登记表》并签订《委托代理交易代理协议书》及所有附属文件。（3）开户保证金入账。交易资金进入指定代理交易专用账户后（应存入会员单位在上海黄金交易所清算行的代理专用账户开户基础保证金壹万元）。（4）经上海黄金交易所审批备案，交易所生成客户交易代码，开户完成。注释：目前个人投资者只可通过上海黄金交易所指定商业银行（金融类会员）进行开户并交易。

☆考生答案：提供 ★考生得分：0 分 评语：

4.简述上海黄金交易所延期交收业务的实物交收步骤（5分）

★标准答案：第一步：交割申报,每个交易日15:00-15:30为会员或客户申报交收时间，申报内容为当日交收合约数量。系统实时公布认交、认收两边数量。第二步：公布交收数量和延期补偿费方向15:30-15:31系统统计和公布交收双方数量，延期补偿费支付方向。第三步：中立仓申报15:31-15:40为中立仓申报时间，即持有未被交易占用的资金或实物的会员与客户可以参与中立仓申报。第四步：完成交收申报交收合约按时间优先，当日交收最大化原则进行交收配对，完成实际交收。第五步：中立仓申成反向持仓,一旦申报的中立仓进入了交割阶段，中立仓收到系统自动申成的与实物方向相反的持仓，其成交价按当日的结算价计算。反向持仓生成免收手续费，这个反向持仓可以用于第二天的实物交收。

☆考生答案：

★考生得分：0 分 评语：

5.上海黄金交易所在风险管理上实行哪些制度（5分）

★标准答案：交易所风险管理实行：涨跌幅度限制制度、限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度和风险警示制度。

☆考生答案：延期补偿费，保证金，★考生得分：0 分 评语：

6.什么是黄金延期业务（5分）

★标准答案：黄金延期业务：采用保证金方式进行买卖，交易者可以选择合约交易日当天交割，也可以延期交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。

☆考生答案：

★考生得分：0 分 评语：

四.计算题（共1题,共10分）

1.某客户在上日持有延期交易头寸多头10公斤，结算价105元/克。今日某会员以106.32元/克买入5公斤，以107.02元/克卖出3公斤，以106.44元/克平仓上日6公斤，当日申报买入2公斤，结算价103.56元/克，延期费空方支付多方，费率0.02%，手续费率0.06%。请计算分别计算货款？手续费？当日浮动盈亏？延期补偿费？该客户当日应收应付货款总额（10分）

★标准答案：货款=-2000×103.56=-207120手续费=-（106.32×5000+107.02×3000+106.44×6000）×0.06%=-894.78盈亏=（103.56-106.32）×5000+（107.02-103.56）×3000+（106.44-103.56）×6000+（105-103.56）×（0-10000）=-540延期费=4000×103.56×0.02%=82.85应收应付货款总额（净差值）=-207120-894.78-540+82.85=-208471.93

☆考生答案：货款：-207120手续费：-1019.052 延期补偿费：127.728 当日

第三篇：黄金投资营销方案

营 销 策 划 方 案

目的：宣传黄金投资知识，让更多的人了解黄金投资产品，为公司发展创造效益。

主要对象：某小区居民

理念：保证大众利益，注重公司品德。

目前市场状况：伦敦金投资真正进入河南市场也就是08年左右，特别是从09年下半年开始，随着越来越多的人认识到黄金投资的优越性，在郑州陆续成立了很多这样的黄金投资公司。由于河南市场的局限性，大力的广告宣传费用太高，大多数投资公司都采用电话营销这样的模式。事实上，通过这一年时间的电话营销，我公司也感觉到这样的营销方案弊端也存在很多。电话上不能清晰明白的把产品介绍给客户，再者就是时间上的冲突，其次是我们不能通过电话明确客户的一些信息。

XX省市场很大，并且黄金投资的优越性很明显。之前股票刚刚兴起的时候也是有很多人排斥，现在几乎是人人皆知。股票给大家了一个赚钱的希望，黄金比股票的回报更高，所以黄金投资也会得到我们人民的关注的。

现在市场上做黄金投资的公司很多，通过分析调查：很多投资公司做的投资品种不只黄金，还有股票、外汇、基金等等，并且它们的技术分析也不成熟，只看重的是短期的利益—频繁的刷单。这样被开发出来的一些客户也会因为亏损严重而抱怨，再加上有很多人对黄金的不了解，进而存在很多的偏见。我们众德公司从成立至今，做的就是黄金投资，我们有专业的分析团队，以

保证大众利益为根本，在此基础上，我们公司的客户盈利情况都不错，为黄金投资的发展，为公司的发展打下了好的基础。

活动时间：周五到周日上午8点----下午7点（具体时间安排根据当时情况来定。）

人数：3到5人（要有一个负责人）

前期准备：

1、广告宣传：800份公司宣传资料、条幅、宣传板、一些

广告小礼品。

2、基本物品：一个四角的遮阳棚、一个折叠椅、十瓶水、客户资料调查表、笔

3、物业方面：要和小区物业做好详细的沟通，必要的话签一个书面协议。要了解小区的卫生间、诊所的位置。

4、销售队伍：外出人员是代表公司的形象，言谈举止要得体，要规范，要专业。

支出预算：800元以内。公司宣传资料除外

服务：提供免费开户、免费培训、免费技术支持、现场开户的有好礼相送。

问题：

1、遇到客户的疑问我们解决不了的要请示领导，不要擅自做决定。

预期效果：

1、周五下午、周六早上和下午根据人流量适当的派单，简单的讲解，让一部分人有个初步的了解。

2、周六下午或者周日下午在现场做一个简单的演说，根据情况我们可以定一个时间做个讲座。达到让大家深入了解的目的。

3、我们的员工要针对目标客户的基本情况进行沟通，站在他的立场上。（考虑资金安全问题、风险问题、对公司部了解、对产品不了解等）

主要政策：

1、价格政策：外盘最少入金量，内盘最少入金量。

2、时间政策：合同最少多长时间

目标任务量：20万。

做小区营销不仅给我们的业绩带来了提升，也有了一些其他营销手段的认识，有了一个简单的市场的调查，为公司这方向的发展打了基础。

第四篇：黄金投资计划书

黄金投资建议书

中国黄金市场于2003年放开之后，随着国际黄金的价格上涨一路掀起了投资热潮，2006年

黄金上涨达到历史高点730美元/盎司。2008年3月份黄金上涨创下1032美元/盎司的四位数历史记录，今年2月份黄金在金融危机中再次反弹到1005美元/盎司，上周全球金价再次超越年内的高点达到1011美元/盎司位置。国内黄金市场持续掀起了炒金热潮，金价在节节上涨的期间大多数投资者获得了丰厚的回报。

一、投资黄金的目的黄金是全球公认的最佳保值、避险工具，在通常情况下金价的波动较为温和。当影响力空前的911事件发生当天在避险买盘的推动下金价曾急速上窜17美元/盎司，日涨幅达到6.22%。在3月份中旬美国宣布维持利率不变（0—0.25%），并宣布以3000亿美元收购美国长期国债，7500亿美元收购美国抵压贷款债卷，导致市场对于美国的经济在之后将会继续疲软的判断使得当晚美元指数从86.87跌至84.00点，黄金则从914美元/盎司下探到883.7美元/盎司。此后市场从中嗅出美国大开印刷机印钞的迹象使得金价20分钟内强劲反弹65美元至948.7 美元/盎司，这一天走出了将近一百美元的行情。这种价格剧烈波动对于中国的A股市场而言有无法比拟的幅度、区间和投资机会。在震荡调整、房地产和外贸出口下滑和一些传统行业的不景气下，黄金作为一项中长期投资品种日益彰显其重要性。

二、黄金投资的理由

华尔街的金融风暴给全球经济浇了一盆冷水，在诸多不确定因素的影响下全球经济起伏不定进入了动荡期。然而在这场金融风暴中，黄金的表现值得嘉许，显示出危机中避险的英雄本色。面对全球经济的“大变脸”，黄金究竟发挥了怎样至关重要的作用呢？

美国带来的华尔街金融风暴虽然美国政府正在积极“救市”，在“救市”效果显现前的过渡期，仍然充满了诸多不确定因素。黄金在此次华尔街金融风暴中的9月17日，国际金价放量暴涨9%,一度成为投资资金的避险渠道。随后，在美国及一些国家大规模“救市”计划不断推出及实施后，市场对美元信心有所回升，全球股市普遍回暖，但以《货币战争》的作者宋鸿兵为代表的业内人士指出，金融危机可能有四个阶段，一是流动性危机（2007年2月到2008年5月），二是CDS市场信用违约危机(从2008年6月进入第二阶段)，三是利率市场危机，国是美元地位危机。经济回暖之路依然漫长。

在国际上，关于国际货币体系变革的讨论是很激烈的。包括一些知名人士在内，著名投资者索罗斯、罗杰斯、美联储前主席格林斯潘，欧元之父蒙代尔等人，都在不同场合表示：世界需要一个统一的货币，对黄金应重新进行货币化讨论。黄金价值的固有性与纸币价值的主观认定性，使两者的价格建立在不同基础之上。当以货币作为金价的表现形式时，存在金价与货币价格反向运动的特性。这为规避货币贬值风险，提供了一个选择的手段。

股市、汇市、债市、投资银行、商业银行、保险公司都出现了问题，投资者出于千百年来对黄金的信任，纷纷买入黄金保值避险。在资本货币市场的大恐慌面前，真金白银彰显了价值永恒的可贵。

三、机构方面的观点

1、在世界黄金协会亦表示，“对冲通胀”和“对冲美元”是推动金价上周走高的主要原因。该协会称，黄金的购买力在过去数百年中一直表现稳定，实践证明黄金是最有效对冲通胀的手段；而且通过统计数字证明，在美元疲弱的情况下，黄金亦是有效应对美元波动的对冲工具。该协会又相信，现时散户及机构投资者已日益倾向于将黄金作为一种独立的资产类别，以确保实现投资组合的适度多元化。越来越多投资者担心股市的升势能否持续，亦促使他们更加看好黄金独特的财富保值性。

2、瑞银集团预计避险需求将保持强劲，2009年的黄金投资需求将较2007年翻一番，他们将2009年黄金均价预估由700美元调高至1000美元。高盛则调高黄金价格的短期预估，认为金价未来3个月将涨至1000美元，高于其先前预测的700美元，其理由是投资者对于安全资产的需求日益增加。

3、路透社引述商品咨询机构CPM Group董事总经理Jeffrey Christian表示，全球各地投资者对整体经济、政治和金融面因素感到不安，相信未来6个月的情势发展会让投资者更加焦虑，从而进一步抬高金价。American Precious Metals Advisors董事总经理Jeffrey Nichols更预计，金价在年底时可望创下历史新高，上升至1,200甚至1,300美元水平。

4、据香港《文汇报》报道，罗杰斯指出，美国经济及金融危机仍未结束，今明两年或会“出现更多问题”。各国央行大量印钞刺激经济，并积极购买黄金，都将成为推动通胀重临的重要力量。尽管金价已经升破1,000美元关口，但他相信，金价仍有上升可能，未来10至20年会比现时更高。他又透露，自己目前亦持有黄金，但不会在现时的高价水平增持，不过金价一旦下跌，便会“加码”买入。

四、投资方案举例

现将我们最近一次给客户投资建议书的方案实例执行的情况，征得客户同意给大家公布并进行说明黄金投资过程。我们给出了以下的中线建仓计划和风险控制计划。

1、中线建仓计划

第一次建仓时间是8月31日挂单在突破960美元/盎司（折合人民币在每克210元）位置时买入6手现货黄金（每手100盎司或者3100克），目标获利978美元/盎司附近一部分仓位，其余留待随机获利；

第二次建仓时间在9月1日星期二挂单突破前期阻力970美元/盎司增加买入4手现货黄金，（每手100盎司或者3100克），目标获利989美元/盎司附近一部分仓位，其余留待随机获利；；

第三次在行情突破985美元/盎司后继续买入2手，目标获利1002美元/盎司附近；以上所有剩余的仓位在1004美元附近全部获利。

先将我们客户在9月7日这天行情获利的情况计算获得投资回报如下：

第一次平仓获利：（978—960）×3手×100盎司×7＝37800人民币，剩余3手机动获利；第二次平仓获利：（989—970）×2手×100盎司×7＝26600人民币，剩余2手机动获利；第三次平仓获利：（1002—985）×2手×100盎司×7＝23800人民币

剩余仓位平仓获利：

（1002—960）×3手×100盎司×7＝88200人民币

（1002—985）×2手×100盎司×7＝23800人民币

以上所有的仓位一共买入12手，减去12手×420人民币/手佣金（60美元/手）=5040元。投资利润总计：195，160人民币

我们在近期一周的时间左右投资回报率近90%多，这是近期黄金上涨到1002美元，由于没有持仓到1011美元的上周最高位，可见仅仅一周多的时间黄金的投资回报绝对超过了同期A股的表现。

2、风险控制计划。

如果行情出现下跌走势则利用风险控制的原则，每手止损设定在5美元，则第一次行情未能上涨后将改变以上的做单计划，亏损计算是：6手×5美元×100盎司×7＝21000+2520人民币手续费=23520元人民币。这也是我们为客户准备的的风险控制方案：

注：客户可以根据自己的实际投资需求增加或者减少投资金额，我们可以根据客户要求以及风险承担能力定制投资方案。

五、投资流程和公司服务介绍

1、公司介绍

2、专家介绍

3、黄金分析贵宾服务介绍

A、为客户投资黄金方面的资产进行全面的投资方案制定和建议；

B、每日行情基础分析和技术分析介绍第一时间发送客户邮箱中；

C、全球影响黄金的经济数据和地缘政治的变化等新闻第一时间发送客户手机中；

D、每日三次操作行情专家分析发送客户手机中；

E、每日黄金最大波动的晚间美国盘时段，实时服务在线，提供客户建议和询问；

F、每周大型黄金投资沙龙和讲座，邀请国内外知名分析师主讲，为提高广大金民炒金的技巧服务；

第五篇：黄金投资工作总结

美国证交所黄金板块指数(hui)近以来一直下跌，我听到各种各样的理由来解释这其中的原因，包括中央银行出售储备金等等。的确，在过去两个月中，西班牙中央央行抛售了80吨黄金，因为他已经大量地降低了外汇储备资产，当然这其中又有另外一个话题了。

但是，我对黄金的宏观经济因素是非常看好的，尽管目前金价走势是不温不热的，甚至还有些下滑。事实上，相比短暂性的中央银售金而言，美元走势对金价得影响更有分量。40吨黄金确是也是很多，但相对于大规模的美元而言，这好像就是九牛一毛、沧海一栗吧。

目前助推金价走跌主要的因素是美元开始了短期性的升势行情。而3周以前我就已经将这些分析写给我的客户。举一个例子，我在上周就已发出金价有望下探660美元的警告，并有可能会进一步走低。两天以后，金价果如预期下破，而目前金价在650美元附近整理。

自从美元指数从81.5点低位反弹上行以来，是什么促使美元进入这波升势行情的呢？而在此以前美元已经下跌了一个多月，其间金价两次上试挑战700美元大关。

但是，现在对美元指数来说80点是个强劲的支撑点，在几周以前，我已经预期到美元可能会开始它的上扬行情，现在看来这种预期是正确的。我预期金价将在700美元下方筑顶，自从预期发出后，金价到目前为止下跌至650美元附近。

在世界的金融市场中，美元的分量是极其大的，那么美元的任何趋势性的改变将对金价构成极大影响。既然如此，目前美元短期的上扬趋势已是非常得清楚，因此我们很少能够看清楚金价的短期趋势——主要是基于此时美元处在逆转的上扬行情中。由于国际炒家主要是在盯着美元的趋势是在向上，金价因此便经受苦难。

现在而言，金价和美元的走势也不总是相反，但是，某些时候他们会是这样。

原油价格对金价也有一些影响，还有就是最近伊朗核问题尔造成的地缘紧张局势已减弱(该形势每周都有新变化)，这些因素联合起来将金价从一个月以前的接近700美元的高位打压下来。

宏观经济因素方面

简而言之，我所关注的是，宏观经济因素对金价有推动的那些方面，而其它对金价也构成影响的典型性因素，如中央银行售金，黄金操纵等等，只是一些短期性的影响因素。他们不够成推动金价的根本性因素。我也不会去做过多的技术性分析，因为一些关联市场，如美元、原油和铜价的走势，对金价的指引更显重要。当然同样一个因素也不总是都对金价构成抑制或提振，某些时候会转变。既然这样，我试图关注的就是，它们正在转换变吗？

相比我集约化式的宏观经济方法的研究而言，有些时候，技术图表的分析显得更耐看。我相信，技术分析生来就是一种过时的分析方法，但它也有一些优点。但是，尽管我有一个数学的学士学位，并且也是一个非常好的技术分析师。但我还是选择比技术分析远远困难的宏观经济研究方法。

黄金和铜

继续讨论目前的金价，另一个十分重要的因素铜就不得不提了。最近美国证交所黄金板块指数(hui)与期铜价格走势紧密。目前有报道称，中国制造业正在减少对铜的储备。另外一个原因是因为价格比较高，而且新的供给正在上市。此外，更为重要的就是，中国铜储备的减少预示着中国制造业对铜的需求可能会下降。这是我们所要密切关注的。

首先，我不指望从金融消息中听到有关中国的工业部门发展将放缓的消息。我指望看到的数据，如铜的库存告诉我们一个故事，以前任何人都了解的：中国的经济统计是非常落后的，在许多情况下，没有不对正在发生的事有一些详细的感识和真正的了解。我们只有在中国已经发生了什么以后才知道这个事实。这意味着，如果中国有任何的迹象显示，经济增长正在放慢，可能首先要观察的数据是就是对工业商品(如铜)的需求。

在大多数情况下，金价和美国证交所黄金板块指数(hui)与期铜的走势是相近的。我估计，金价和铜价正在预测世界经济放缓的事情正在发生，现在，与此种看法意见相左, 有一些狂妄的态度，就是世界金融的压力来自于国内和国外股票市场的未来前景。除了众人皆知的事实——上海市场失控，每个人似乎都认为我们正处在一个的全球性的股市大繁荣当中——也许要经历一个小的修正后.但我必须说的是，我不认为是这样。也许另外一些事实能更客观的来说明这一切，像一些关键的基本金属(比如铜)价格的下跌。铜几乎被用在每件事物的假想中，并被认为是一个领先的经济指示器由于其自身的属性。依我看来，目前的令人倍感乐观的金融消息面和市场情绪只是一个大的烟雾，我们应该超越这个去看待一些问题。

我长期看好金市——但目前有些客观的评价

我长期看好金市，但另一方面，我坚定地认为，我们将需要用黄金来阻止在未来数年内一个美元危机的发生。但是，我也对黄金复杂的属性进行着冷静客观的分析。并使用宏观经济的分析方法来支持的想法。谨慎的行为，使我为客户们已经很好的意识到了黄金近一个月的下跌之路，并通过提前一周或者几天用我写出的电子邮件来告知它的未来走势，如果需要的话。