金融部电话开发话术

第一篇：金融部电话开发话术

初稿——完善中

话术脚本：

一、寒暄与自我介绍：（要点是热情寒暄后直接切入主题，别让氛围冷下来）

——先生/女士您好，我是驿融资产管理有限公司的***

——很不好意思打扰你，现在讲话方便吗？

二、产品介绍：（目的是向客户准确无误的说明我们的业务范围）

——我们是一家专业的投资金融公司，专门为企业和个人解决资金问题，——我们的服务包括融资、垫资、贷款等

——请问您现在是否有资金方面的需求呢

——如果您有需要帮助的话耽误您几分钟时间，我给您详细介绍下

三、问题点：

——那我能简单了解下您的基本情况吗？

A、针对贷款客户：（目的是了解清楚客户本人身份和抵押物的状况）

1、您是个人用款还是企业用款呢？

2、您能够提供抵押物吗？（抵押物的情况，位置、性质、面积、价值等）

3、那您之前自己找银行咨询过吗，主要差在哪里呢？

B、针对垫资客户：

1、请问您用款金额视多少？

2、请问您需要用多久呢？

3、那我们这边的需要办理的一些手续（比如公证之类的）需要您全力配合，没有问题吧，否则是办不了的C、关于费用：

四、邀约面谈：（要点是确认时间、地点要承诺）

1、你的情况我大概了解了一下，基本是可以做的，但是为了保险起见我们最好是面谈一下，您方便可以来我们公司，或者我们去您哪里拜访都可以！

2、见面的时候需要你先提供一些基本的材料，这样我们才能初步判断是否可以帮到您

——个人基本材料包括：身份证、户口本、结婚证（单身证明），抵押房产的产权证和土地证，信用记录 ——企业基本材料包括：营业执照、机构代码证、税务登记证、财务报表、企业章程、抵押物的权属证明、企业法人的身份证明

3、那我们就确定***时间到****见面好吗

五、结束致谢再见

 好的，我叫***，我们***时间再见！

优质客户电话之后短信：

***先生/女士，您好！我是刚刚打您电话的苏州驿融投资管理有限公司的***，我公司只要为企业和个人提供融资、垫资、贷款等服务，我们约好*******（在哪里，什么时间）面谈了解详细情况，我公司地址：园区苏雅路388号新天翔广场2号（天虹百货的写字楼）715室，也欢迎来访，这是我的电话************，到时联系！

苏州驿融投资管理有限公司——范洪涛

地址：苏州工业园区苏雅路388号新天翔广场2号715室电话：***邮箱：285739164@qq.com

第二篇：车险客户寿险需求开发话术示范

车险客户寿险需求开发话术示范

开场白

客户经理：我是安邦保险公司的胡**，请问您是李先生吗？

李先生：

是啊，你有什么事？

客户经理：您的车险还有两周就要到期，您看是我上门帮您办理续保还是您到我们公司来办理。

李先生：

那还是你过来办理吧！

客户经理：好的，那我是今天还是明天来为您上门办理呢？

李先生：

那就明天吧，明天你到我公司来吧。

客户经理：谢谢，我把我的电话发到您手机上，到时侯我们再联系。

寒暄赞美，主题切入

客户经理：您看看，这是您去年的承保信息，您不仅驾驶技术好，安全意识也很高，今年整体价格会有所下浮。这是今年的保费。

李先生：

可以啊，那就按这个办理吧。

客户经理：李先生，您给您的汽车买了这么高的保险，您人肯定比车更值钱吧，有没有考虑给自己或家人买份寿险产品？

李先生：我对寿险可不感兴趣。

客户经理；是这样的，我们安邦今年注册资本增资扩股到120亿，目前已成为全国第二大保险集团公司，为了回馈广大客户，我们特别推出一款全能的保险理财产品，我作为专业人士，建议您先了解一下，了解之后，您再考虑需不需要。

李先生：不需要了解，我对这个没什么兴趣。

客户经理：您看您的车险保单还要等一会才能拿到，反正闲着也是闲着，不如了解一下这款产品，打发一下时间吧。李先生：那好吧，我就了解一下。

产品讲解

客户经理： 我们这款产品叫价值成长999号分红保险

李先生：那我每年交多少比较划算了，我现在没什么钱。

客户经理：你先别着急，我先把这个产品的四个特点给您讲讲。这个产品是一个理财型的保险，它有快速见利、增值长利、满期足利和滚滚红利四个特点。

首先是快速见利：

李先生，你的收入代表你的生活品质，假如你未来收入降低，生活品质肯定会下降,价值增长999就是把你暂时用不到的钱，放进保险公司，让你终身拥有奖金和外快，你说好不好？而且从您投保第二年开始我们就有钱给您，每年按您保额的10%给付，所以它是一款快速见利的理财产品。

第二个特点是增值长利：

随着年纪增大，身体健康状况最更需要补充营养，这个时候我会发现多了一些药品和营养品的开销。所以从您65岁开始，除开前面所说的每年领取的年金以外，还额外再增加基本保额的5%作为您的健康津贴。这份健康津贴可以作为您的这些开销的一个很好的补充，也为您养老提供了多一份保障。

第三个特点是满期祝利：

看您红光满面的面相，就知道您的福气很好，一定长寿。所以我们这款产品特别针对您这样长寿的客户，准备了一份丰厚的满期祝寿金。在您88周岁时，我们按照保额的188%支付您一份满期祝寿金。打个比方，您的保额是4万元，那您满期还可以领到7.5万多元的祝寿金。加上之前跟您说的生存年金、健康津贴，和每年的红利，也是一笔不小的财富，您可以让自己和老婆的老年生活过的更加的滋润，也可以留给儿孙。

第四个特点是滚滚红利。

这款产品除了前面您能领到的之外，我们公司凭借自己雄厚的经营投资能力，把公司投资收益的70%通过红利方式返还给您（70%是国家规定的最低限额），让您可以获得更好的收益。

而且这个红利是以复利的方式计息的，可以达到利滚利的效果，如果我们公司的经营效益一直不错的话，这也是一笔可观的收益。

李先生： 照你这样说，还是不错的。

客户经理：是的，是非常不错的一款产品。一般的情况下，总共会有200-300%的投资回报，如果我们公司经营效益好，回报率可能会更高。

李先生：有这么好吗？那如果是我投资的话，要交多少钱呢？

客户经理：您今天也挺忙的，我这里也还有些事情处理，我们另外约个时间详细介绍这款产品，您看行吗？

李先生：现在就给我讲讲吧。

客户经理：实在不好意思，因为我们公司另一个客户约了我，要购买这款产品，约好的时间快到了，我马上要赶过去，迟到了就不好了，您说是吗？

您的车险办理好了，我这周三的下午来给您详细讲解这款产品，您看行吗？

李先生：那好吧，那就周三下午吧。

第三篇：不同年龄段客户需求激发话术

20到30岁客户

客户状况：

1.年纪轻，没有储蓄习惯

2.没有太多的保障意识，但是经常外出（旅游或者出差）风险较高

X小姐，其实我们的年龄差不多大，不知道您一般放假的时候会想要出去玩吗？比如说看个电影或是逛个街什么的？（周末有什么消遣呢？）（运用软问题，了解客户）女生：是啊，其实像我们女孩子在周末逛逛超市，（男生，其实像男生平时请朋友吃顿饭）都会随便花掉100（200）块钱，花掉了也就花掉了，如果把这笔钱攒起来，应该会是一件蛮轻松的事情，您说是吧？ 对啊，其实我接触到很多我们这个年龄的客户，大多都是月光一族。而这项计划就是专门针对我们这个年龄段，感觉攒钱特别不容易的客户量身订制的！如果攒钱这件事情可以变得比较轻松，更重要的是攒钱的同时还给到我们一份高达100万的意外保障！满期所攒的钱全部回到我们的口袋中，另外有高达10%的固定收益。举个例子来说，今天我们X先生存了10万块钱，到期10万块全部回到您的口袋中，另外再多给您1万，这1万块，您一定不会说您不要吧！の，对我们X先生来说既有保障又攒钱还可以帮您做好理财规划了，一举多得非常超值吧！

30-40客户属性：

1、黄金创业年龄段

2、非常关注意外、投资、健康

3、有房贷、车贷者居多

4、有家庭观念，有责任

X先生，看您之前登记的数据您是70年出生，我想X先生应该已经成家了吧。（运用软问题，了解客户的家庭状况，激发责任感）

我相信X先生的家庭生活一定非常幸福！只是在我们这个年龄段家庭责任也是比较重的，您说是吧！（互动）

不知道在这之前，您和家人都买了保险吗？

【买了】那很好啊，代表您非常爱您的家人。之前是买了哪些保险？是意外呢？还是养老还是健康呢？（收集资讯）

意外：非常好，那您一定非常注重意外风险（这份计划和您之前买的保险不重复……）

养老：那相信您平常就有储蓄的习惯，这个计划也是帮您就像您之前买的养老险一样，将一些平常容易花掉的钱，轻松的攒下来（试着做促成）

健康：那很好啊！其实健康和意外都是现在大部分人最关心的两个保障内容（我们这份计划……）【没有买】没有关系，那我今天打这通电话来就对了。我们这份计划（直接带保障的卖点）40-50客户属性：

1、有攒钱习惯

2、看重资金的稳健收益

3、关注养老、退休金

4、家庭责任感强

话术一：X先生，像我们这个年龄段退休以后过有品质的生活一定是您认为最重要的！只是同样准备退休金，一般的养老保险，当风险发生时大多数人总感觉保障太少。而我们这项计划，不仅将您平时花掉的钱攒下来，攒钱的同时20年的高额保障也都一直无微不至的照顾着我们。

话术二：其实X先生，我们都要想过有品质的退休生活，只是最怕的就是会有一些不能预期的状况发生。一旦这些状况发生，之前所准备要来养老的退休金，大概就没有办法保证让我们过有品质的退休生活了。您知道吗？这就是我们许多客户会在这个时间来参加这份保障的主要原因噢！

在线面对不同的客户，要有不同的表达方式： 1，干脆果断，职位较高的。（管理者）

需要体现微笑热情和专业度，表达的方式干练简单。（这个层面的客户喜欢被人关心的感觉）2，学历较高，做工程师或者研发工作的。（技术者）

需要讲话微笑温柔一点，表达时慢一点，但是要简单扼要讲产品的重点。（这个层面的客户喜欢与人聊天，多一些话题，多一些关心）3，一般工薪阶层

需要讲话微笑热情，产品介绍尽量简单通俗化，但是促成动作要适当放松一些，柔中带钢。（这个层面的客户喜欢与人聊天，但是对经济的承受能力有限，所以若客户无法决定的时候，可以适当选择帮助做决定）

4，外地来湘，人才引进高学历

需要讲话微笑温柔一点并且专业，表达的方式简单扼要讲产品的重点，氛围一定要轻松愉快。（这个层面的客户喜欢被人关心的感觉，并且高学历使之的理性和态度都比较好）

第四篇：电话话术

1.你们是怎么辅导学生的？

(1)周一到周五晚上辅导，对孩子白天在学校没听懂的知识一对一讲解，然后把作业当中不会的给解答了，做到日日清。

（2）周六 日白天辅导，主要是对一周所学的知识做个总结。

2.你们老师是哪的?

我们的老师有部分是退休老师，有部分是大学毕业生，都经过专业培训过的。我们认为好的老师一定是负责的老师。且一个老师是好是坏，是真正关心孩子，还是应付了事，孩子自己也能感觉出来。3.能保证进步吗2

我们从不保证进步多少，因为一个孩子一种情况。有的孩子基础好，且学的快，就进步的大；有的孩子基础差，且是慢性子，学的慢些，自然就进步慢。

4.怎么收费？

初一 800元一月初二1000元一月初三1200元一月以上价格都包括了周一到周五的晚上，和 周六日的白天。5.

第五篇：电话话术

电话话术

客户经理：X先生/女士，您好！我是深圳工行的客服代表，请问您是XXX（客户名字）吗？

客户：是的。

客户经理：非常感谢您一直以来对我们工行的大力支持，最近我们深工行为了答谢广大客户，推出了一项“开户在华林，存管在工行“的开户送IQ炒股机大型回馈客户活动，旨在实实在在的实惠于客户，满足您在金融危机中更好的把握投资机会。现在我先向您简单介绍一下活动的具体内容，好吗？

客户：嗯。

客户经理：是这样，如果您从今天开始到7月31日在华林证券开炒股账户，三方存管指定我们工行，只要您的市值达到十万或者资金达到二十万，即可获得华林 IQ炒股机和工行U盾；IQ机最大的特点就是比普通常用的GPRS上网速度快4～7倍且有快捷键交易操作，简单易用；更优惠的是以后每个月的手机上网费用也是由华林证券给你支付的。如果您有兴趣，可以来深工行XX 支行，地点在————找我们的工作人员咨询，还可以现场试用炒股手机哦。请问，您还有不明白的地方吗？

客户：没有。

客户经理：好的，那今天就不多打扰您的时间了，如果你有兴趣请来银行找我们，请记下我的电话号码XXXXXXXXXXX，方便您更好的找到我们。祝您生活愉快！