大堂经理业务学习学习心得

第一篇：大堂经理业务学习学习心得

在xx新城xx支行领导和同事热情的指导和帮助下，我度过为期一个月的业务学习生活。期间我收获了许多，业务能力得到了大幅提升。对于“大堂经理”的职能我有以下几点感触：

一、分流客户

大堂经理应热情引领客户，认真接待每一位进入我行的客户，提醒客户养成排队叫号的习惯，按客户的不同需求积极服务客户，引导客户前往所需的功能区。第一时间解决客户的问题，充分使用自助设备，将客户办理业务的时间缩到最短，为客户节约宝贵的时间。

二、增加客户数量

优质的服务，是留住客户的关键。真诚的服务每位客户，不以貌取人，对不熟悉业务的客户耐心讲解，从而取得客户的认可。统一制服，佩带统一的胸牌，在行内增加一些应急物品，为客户提供舒适整洁的业务环境。以服务换取口碑，以口碑换取宣传，来达到客户转介绍客户，最终实现客户数量的增加。

三、提高单笔销售额

利用客户等待时间，大堂经理可以积极地与客户沟通，尽量多说多问，既避免使客户感到无聊，又能进一步建立与客户之间的关系，从而认识和了解客户，发掘潜在客户。抓住客户心理，快速、清晰的向客户传达他所想了解的信息，激发客户的兴趣，详细介绍每笔业务的收益情况以及投资的风险，使客户明明白白的消费。在客户的能力范围内，促成更高的销售额。

四、提升销售的成功率

营销之前，首先要求我们对银行业务有比较熟悉和专业的了解。发挥团队精神，配合其他岗位工作人员，根据客户的年龄、职业、账户资金以及风险的承受能力等，结合客户的需求，采取不同的方式推荐我行理财产品。

五、维护客户资源

定期通过发送手机短信、电子邮件等方式问候高端客户，按照客户的需求做好记录，方便日后营销。以优质的服务，换取良好的口碑，伺机引导客户推广和宣传我行产品。

六、补救投诉问题

遇到客户投诉时，热情地接待，认真倾听客户意见，了解必要的信息，找到客户不满的原因。从客户的角度出发考虑问题，在不损失建行利益的前提下为客户提供补救性服务。感谢客户提出宝贵的意见并争取其他销售机会，引导客户转移思想。事后做好投诉管理工作，通过客户投诉事件，思考我们工作中存在的不足，防止问题再次发生。

通过学习，我深刻感觉到，业务质量的提升是优质服务的目的，提供优质服务是业务提升的基础。在今后的学习和工作中，我要不断提高自身的业务水平，更要认真的服务每一位客户，同时带动周围的同事以热情、真诚的服务打动客户，使客户满意度和忠诚度得到提高。

第二篇：大堂经理

大堂经理一日工作流程

一、班前准备

1、提前10分钟上班，穿好工作服，佩带大堂经理徽牌，查看前一天工作记录，掌握需要处理的遗留问题。

2、晨会之前检查前台员工的仪表仪容、佩戴工号牌、柜面凭证盒、机具摆放是否整齐划一；引导和督促员工做到精神饱满，微笑服务，尽早进入上班状态。

3、检查网银体验机、叫号机、客户点钞机、复印机和大厅内外电子显示屏是否正常开启；

4、检查大厅内各类业务凭证、宣传资料、客户意见簿、报刊架、便民设施等是否齐备、摆放是否整齐规范，是否及时更新与调整；

5、与自助设备管理员做好沟通，确保自助设备能够正常运转。

二、班中履职

1、环境管理

营业中要注意观察营业环境、卫生状况和绿化植物状况。环视大厅卫生和物品摆放，发现不整洁、不整齐的地方要及时进行清扫和整理、保证营业场所整洁、卫生、美观、舒适。

营业中负责对网点的标识、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等的整齐摆放和维护；

2、引导分流

要点1：一个主动的招呼（1）不论客户是否看见自己，大堂经理看见客户，主动问候；

（2）向客户打招呼，态度真诚，热情，声音适中，对方能听的到；

（3）不受客户情绪的传导：客户的情绪并不是针对我们而来的；

（4）动作要规范；

（5）客户需求的初步判断； 要点2：接一顾二招呼三

手中接待先来者，嘴上照顾次来者，用目光和微笑招呼后来者，让大多数客户都能感觉到自己的关注与热情，在客户较多无法顾及时，可以让保安人员协助指导办理简单业务的客户。

要点3：向自助设备区分流

两万元以下的卡取款业务要引导客户去自助设备办理，客户不会使用自助设备的，要按操作步骤指导客户进行操作。隔1至2小时查看一下自助设备运转是否正常，如果发现故障及时与自助设备管理员联系，确保设备能够正常使用。

要点4：确保客户填单正确，缩短柜员办业务时间

逐个查看等待客户填写的业务凭证及相关材料。发现填写不全及时提醒客户补充完整或重填。发现相关证件及复印件未准备好的，需提醒客户并帮忙复印好，杜绝出现走向柜台后再退回重新填单的情况发生。

3、识别推荐

（1）识别客户的方式：

• 根据客户办理的业务种类识别 • 从客户的外表上识别 • 根据客户的注意焦点识别 • 从客户的存折/卡上识别 • 从客户的言谈中识别 • 与柜员的互动中识别（2）确定潜在客户：

 办理大额现金存取款或汇款；  开立大额存款证明；

 在我行办理公司业务的财会人员；  出示他行的VIP卡、信用卡金卡等；  对理财业务提出咨询；

 客户住址、工作地点为高档住宅或高级办公区域；  客户的其他外观特征。（3）推荐我行产品：  理财产品

 金凤卡/金榜题名卡  支付宝  手机银行  网上银行  惠利通  定期存款

4、指导使用

确保客户对办理的我行产品充分熟悉、熟练使用。客户开通手机银行、支付宝、网上银行业务后，大堂经理负责教会客户使用方法，手机银行现场安装并确保能够正常使用，支付宝、网上银行在网银体验机上现场操作，确保客户能够独立操作，对客户提出的问题耐心解答，真正提高客户对我行产品的利用率。

5、咨询营销

热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。通过客户咨询，了解客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。

6、维持秩序

维持正常的营业秩序，提醒客户按取号顺序办理业务，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间；

密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。

7、收集信息

利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，建立大客户和购买理财产品的客户台账，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。

8、解决投诉

（1）有效处理客户投诉的好处  消除客户不满  加强客户满足  维持银行形象  发掘客户深层需要  促进员工与客户关系  促进了解内部问题（2）处理客户投诉八大忌讳  不承认责任  跟客户争辩  指客户犯错  借故离开逃避  埋怨其他部门  回答技术名词  给予含糊答案  做出过份承诺

（3）处理客户投诉八大要诀  显示关心姿态  接纳客户投诉  安抚客户情绪  要求说明原委  仔细聆听记录  感谢客户支持  给予明确答案  进行附加推销

（4）处理客户投诉的其他注意事项

向客户解释时，一定要降低语调，放慢语速，不要过分强调客观原因，要多说“我能理解”或“对不起”等抱歉之类的话。

当客户反应的问题我们不能立即解决时一定要真诚回应客户：“真对不起，因为您的问题比较特殊，恐怕一时难以答复，要不您先留下电话，到时我会跟您联系，以避免您来回跑，您看好吗？”“对您的宝贵意见，我们深表感谢，我们尽可能地加以改进。”

9、信息反馈

（1）信息反馈的内容：  柜员服务情况  客户需求信息  客户投诉信息  产品信息  网点硬件信息  市场信息  ……

（2）信息反馈方式：

通过撰写报告、通讯或稿件等形式将客户需求、个人产品需要改进的意见、网点硬件故障以及获取的市场信息向支行或分行反馈，对发现的问题及时总结上报，请求分支行给与解决。

通过周一例会、晨会等形式将客户提出的问题或自己发现的本网点在服务方面的不足进行讨论。

10、监督检查 在大堂服务过程中要密切观察各个柜员的服务情况，对发现的问题做好记录，对服务不到位的柜员及时提醒，不断督促柜员提高服务质量。

每天检查柜员服务质量以及物品摆放等其他规范化标准执行情况并做好记录，每个季度根据检查情况对柜员服务质量进行评分并通报，评分结果作为支行评选服务明星的重要参考。

三、班后整理

1、关闭营业大厅设备（叫号机、网银体验机、客户点钞机、复印机、内外电子屏）。

2、将宣传牌、告示牌、机具、宣传资料、便民设施摆放整齐。

3、将大厅内凭证收入凭证橱，保证填单台的整洁。

4、将柜台、填单台以及大厅附属物擦拭干净，将大厅垃圾进行清理，保证大厅的干净、整洁。

5、查阅客户意见簿,提出整改措施；填写工作日志并总结当日服务情况，对重点客户信息及市场动态要做好分析整理工作。

第三篇：银行大堂管理经理管理办法学习心得（推荐）

ⅩⅩ银行大堂管理经理管理办法学习心得

ⅩⅩ银行大堂经理，从字面上来看，这样地工作显然是没有什么技术含量的。谁都能当大堂经理,但不是谁都当得好。当我学习完《ⅩⅩ银行大堂管理经理管理办法》后我只有一个想法，做好这个岗位真是不容易！

大堂经理一般在工作期间都在一个固定的地方，或是柜台边或是取号机边，以此来有序的疏导顾客；柜面的工作人员有时会需要打印一些客户资料，这时大堂经理可以帮助柜面人员将资料递给工作人员；有时会遇到一些顾客由于机器故障或操作失误，大堂经理会第一时间上前帮忙；大堂经理会根据顾客的级别进行相应的取号，如交银理财客户和沃德客户、公司业务；在每个工作日开始营业前一两分钟，大堂经理会为顾客进行分发序号，来保证业务有序进行。

迎送客户是大堂经理的工作重点之一，在每一个顾客进入银行以后大堂经理都会主动询问顾客办理什么业务，询问客户需求，引导、解答客户业务，处理客户意见，化解矛盾，减少客户投诉；大堂经理会在与顾客进行交流之后，会为顾客提出建议，如一般会建议卡内资金不少于5万的顾客（年纪大者）办理交

银理财卡，一是解决客户等候时间较长的困扰，二是为了很好的帮助客户提供理财的建议；建议卡内资金不少于50万元者办理沃德财富卡。

大堂经理会接受很多顾客的咨询，包括设备的运用、理财产品的信息；一般大堂经理会简单的向顾客介绍近期并可以销售的理财产品，如果客户有需要要详细了解产品，大堂经理会引导顾客到理财顾问这里进一步了解。特别是对于近期推出的理财产品，大堂经理都需要及时了解情况，因为在网点附近的客户会来询问，这样可以尽快来解决客户的问题，对于一些犹豫不决的客户则可以通过创新的方式来进行营销大堂经理在岗时，如果遇到顾客反应的设备问题如ATM机、取号机、多媒体设备等在经查实后，会及时向内控行长汇报，得到允许后打电话找人维修，并坏设备处张贴醒目的标记提示顾客，同时向顾客道歉；有时有的客户会取上万会十万的现金，大堂经理会在顾客取完后提供顾客橡皮筋和现金袋；有的客户会来银行的验钞机上验钞，这时大堂经理会帮助顾客将现钞整理成扇形之后再放入进行检验等等。

我们应该以《ⅩⅩ银行大堂管理经理管理办法》为准则，努力规范我们的工作秩序，提高我们的工作效率，用我们永不言倦的进取心、扎实的业务技能为客

户提供热情、周到、优质、高效的服务！

第四篇：交通银行大堂管理经理管理办法学习心得

交通银行大堂管理经理管理办法学习心得

随着人们对金融服务需求的不断提升，银行大堂经理越来越为人们所熟悉，并且成为银行业改善金融服务、提高服务质量的一个重要环节。<<交通银行大堂管理经理管理办法>>的出台为我行大堂经理管理指明了方向！

在大家的印象中，银行大堂经理所扮演的角色更大的部分是一个中间服务，他要向客户简单介绍所办理业务的条件和所需证件，指示客户在相应的柜台进行办理，指导客户在相应的设备上进行操作等等….其实银行大堂经理岗位涉及的业务内容非常广泛,因此这一职位要熟悉几乎所有的银行服务内容，对综合素质的要求也较高。

作为在大堂的工作人员，营销能力毫无疑问是关

键之一，由于工作的要求，他们是第一时间接触到有各种需要的客户，对于近期产品的了解会很好的帮助他来向客户进行营销。大堂经理还应具备良好的引导能力，引导客户到正确的柜台办理业务，不仅可以提高业务员的工作效率，也提升了银行的形象，现在到银行来办理业务的人很多，效率是大家都非常关心的话题，一个好的大堂经理可以在一般基础上有效缩短大家办理业务的时间。有些比如像存取钱、转账……数目不大的都可以在大堂经理的指导下通过设备来进行，从而避免排队等候的时间；有些业务需要在办理之前填写一些表格，这样也有一个提前的准备；取号前会遇到个人业务和公司业务，在大堂经理的指导下也可以避免一些小麻烦。沟通能力是各行各业的关键，作为窗口服务业的大堂经理，更是要控制好自己的言谈，和客户交流，取得客户的信任。

具备四种能力是作为大堂经理的基础，通过自己本身的一个融会贯通，以及在工作中的实践可以更好的提高自己。

第五篇：学习心得 大堂

学习《员工违反规章制度处理办法》心得

近日来，本人所在的上海市分行南汇支行对《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》（下称《办法》）组织了系统化学习。通过学习，使我更加提高了对农业银行规章制度的全面认识，深刻理解到掌握制度、执行制度的重要性。下面，我就对本次学习所获粗浅心得，大略谈谈自己的认识体会。

一、作为农业银行现行的规章制度，《办法》的出台合宜适时，除旧迎新，有利于防范经营风险，使员工们知道哪些事能做，哪些事不能做。

当前，农业银行尚处在上市初期，一切百废待兴，许多老旧、传统的规章制度已经严重阻碍了企业的发展。上市之后，新近加盟农业银行的高管和其他型人才，尚不了解农业银行的企业管理办法和规章制度，在这种情况下，建立完善一套崭新的企业制度和管理办法迫在眉睫。

通过对《办法》的学习，可以使广大高管和普通员工提高对上市金融企业的管理方针有一个全新的认识，让他们明白身为农业银行的员工，什么事可以做，什么事不可以做，应当怎么做。以免员工们在新的金融改革浪潮中迷失方向，更让农业银行遭受不必要的经济损失，最终害人害己。

二、作为农业银行现行的规章制度，《办法》所列条文基本做到了上下兼顾。有利于鼓舞普通员工士气，增强他们的主人翁责任感。

通过对《办法》的阅读分析，我们可以直观地看到该书对上至农业银行的高管，中至各级部门主管、运行主管，下至基层柜员的日常生活、工作学习、直至言行举止，都做了有条不紊的要求和举例说明。这种一视同仁的行为规范，无疑对以上三个阶层员工在相对公平、互相牵制、自我约束上起到了一定的作用。

众所周知，在中国境内的绝大多数企业内部，对于高管、中层、普通员工，不论是在薪酬待遇方面，或是在规章管理奖惩办法方面，都存在着很大的差距。当然，这很大程度上是国情造成的。而《办法》的实施，却让农业银行普通员工和高管、中层在某些程度上站到了同一起跑线上。至少在精神层面上达到了这种效果，至于具体执行，还有待来日观察。

三、作为农业银行现行的规章制度，《办法》所列条文基本做到了论述祥尽，条理分明。有利于企业员工在执行制度中，找到对应的合理依据，用制度来武装自己，保护自己。

通过对《办法》的学习，我们能够看到对于违规发放贷款违规受理发放信用卡等的处理；更能够看到对于不按操作规程办理柜面业务应当受到怎样的处罚。这无疑是普通员工在日常工作中的指明灯。比如，农业银行的普通员工在发放贷款和办理柜面业务中，面对上级的违规授意和胁迫，应该怎样利用《办法》所列条款，作为自己的合法保护伞，委婉且义正词严地谢绝违规教唆。

四、作为农业银行的一名普通员工，《办法》武装了我的头脑，并为我带来了许多实惠。

作为农业银行的一名普通员工，通过对《办法》的学习，使我懂得了应该怎样合规操作，预防金融风险。并且，在实践《办法》要求的同时，我更树立了良好的服务意识，提高了业务技能，完善了客户至上的金融市场经营观念。在我的服务水准全面提高后，我的客户忠诚度也得到了大幅度的提高，各项金融理财产品营销也比以前有了突飞猛进的发展。这一切实惠，都证明了《办法》的重要性和实用性。

在今后的生活、工作和学习中，我将时刻不忘自己农行员工的身份；时刻以《办法》为准绳来约束自己的言行；时刻为树立农行的社会形象而努力；遵章守纪，克己奉公，做个合格守法的农行员工。