案防警示教育活动自我剖析报告

第一篇：案防警示教育活动自我剖析报告

案防警示教育活动自我剖析报告

通过对案防警示教育活动的学习，本人对案防工作有了更深刻的认识，对内控制度方面存在的一些问题有了更清醒的认识，现在谈一下本人的心得体会。

首先，我感到人的思想是一切行动的指南。那些本行业犯罪工作人员的自我剖析，深刻地表明他们出事、犯错的过程不是偶然的，而是必然的，其根源在于他们对自身的要求不够严格而导致错误发生。

近年来，我省金融系统案件频发，特别是我们信用社系统，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。

如案例一：

2013年4月5日，某信用社客户郝鹏飞持一福农卡到信用社办理地款支取业务，由于此卡系批量开卡第一次需修改密码，在为其办理过程中柜员发现其名字与身份证号码不符，卡名字为郝朋飞，随即让客户开具了村委证明，证明郝鹏飞与郝朋飞实为一人，并为其合并客户号并取款800元。

同年5月11日，另有一客户郝朋飞持福农卡到信用社办理取款业务，而他的卡名字为郝鹏飞，同样让其开具村委证明合并客户号改为郝朋飞，并取款400元，但客户郝朋飞却称他有13亩地，应得800

元，而非400元。后经与村委会计联系调查二者补地款调换了。

柜员在未经调查的情况下盲目修改客户信息，合并客户号引起不必要的麻烦，给客户及信用社带来了诸多不利影响。重要环节监督不力。柜员及授权人未经仔细查询款项与客户是否符合的情况下盲目修改客户信息并合并客户号，使复核及授权监控流于形式，最终造成客户经济损失。

办理业务中如发现客户以前办理的身份信息不正确，最好采取销户处理，销户后用客户正确的身份信息重新建立客户信息。对于客户身份证件号码不一致的客户信息，严禁随意合并客户号，否则将会产生不同客户的客户信息归并入其中一人，造成另一人的业务无法正常办理等问题，极易给单位和个人带来纠纷。

我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

案例二：

2013年6月27日检查过程中，通过调阅监控6月27日加钞情况发现：某网点自助设备为穿墙式，规定加钞时，必须关闭营业厅外门，放下卷闸防盗门，不许有客户在办公区域，并且保安员手持防卫

器陪同，但本次加钞前，暂停ATM机进入加钞间时，未按规定放下卷闸防盗门。

进入加钞间时，虽有保安员手持防卫器陪同。但营业厅内还有办理业务的客户。取款机应视同金库保管，不下卷闸门，歹徒万一尾随其后，将对我社财产和职工生命安全造成损失和危害。这是一起典型的安全合规教育不到位案例。

案例三：

一天下着雨，前来办理业务的顾客也不多，一客户需要办理开卡业务，于是我提示客户请出示本人的身份证，但客户出具了一张印着正反面的身份证复印件，他犹豫地问我，这张复印件行不行，当时我也感觉到犹豫，因为以前只清楚需要身份证来办理，却忘记问同事复印件是否也可以，于是我又问眼前的顾客身份证原件是否可以拿的过来。他表示身份证由于办理一些手续在别的地方放着，一时半会儿也难以取得到，并且表示过后几天拿到之后可以尽快的送过来，况且办卡的事情也比较急迫。这时候外边还下着雨，路远也比较滑，来一次看上去也十分的不容易。这让我也感觉很为难，我看了一下复印件，看上去还算清晰，于是我核实身份证上的头像是本人并联网核查通过之后就为客户办理了开卡业务。

根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人申请开立个人银行结算账户，中国居民应出具居民身份证或临时身份证。客户申请开立个人银行结算账户时，提交开户资料（本人有效身份证件及复印件、开户申请书），代理他人开立的，同时还需

提供代理人有效身份证件及复印件。

从此案例我们可以看出员工对于业务办理流程的不熟练，相关知识不足所导致的。自身案防观念淡薄，导致在工作中存在着或多或少的侥幸心理。同时也在工作中存在一定的“老好人”心理，怕惹人，怕得罪客户，从而淡化了案防合规意识。

案例四：

这是一起典型的以人情代替制度，未按规定进行操作，从而牵发的一起因客户原因的遗产纠纷，虽然最终顺利解决，但其中的一些细节发人深思。

2010年1月16日，客户马某因病重，签署一份遗嘱，并于1月27日在公证处进行公证，遗嘱中明确由其儿子小马对其财产进行继承，并办理存款等一切事项，马某也曾于公证时委托小马到信用社查询其名下存款，同时马某还向信用社出具一份查询后的写有存款日、金额、账号共计82350元的纸条，上面注明：“以上六张存单是我住院时，女儿挖走，再不见我，也不伺候我老人，这款决不能让她领取，让我儿子**领取”字样，日期为2010年1月31日，有手印。信用社也留存了该委托书和公证书，但未见其他挂失和委托支取等相关凭证，而具信用社工作人员介绍，也对小马进行了承诺，大致意思为：你家的存款存在纠纷，在没有任何法律文书时，谁也无法取走，但也未对该存款做任何标记。

以上操作环节出现问题，以至于后面发生的一切是谁也无法预料。客户马某于2010年2月3日去世，其妻子王某也于2010年9月

8日去世。

而羿神街信用社却因2010年大雪雪灾将屋顶压塌后，临时搬迁至联社营业部进行办公，临时办公后，一直因选址问题无法重新搬迁，于2010年11月申请将所有存款和业务合并入联社营业部，羿神街信用社的人员也随之进行分流2010年12月已去世马某的女婿韩某，手持六支存单到联社营业部进行支取，因已到期，将本金和利息共计84707.37元全部支取。

2011年9月，马某的儿子小马到信用社再次进行查询和支取时，发现存款已被取走，于是向省联社长治办事处和长治银监分局屯留监管办进行信访举报

这是一起因客户自身家庭纠纷引发的**，但因信用社人员未按照规定流程操作或办理，对可能存在的风险和纠纷没有引起足够重视，而且还对客户进行口头承诺，最终影响信用社声誉的典型案例。

从以上几个案例可以看出，信用社要做好案防工作，任重道远，我想，在今后的工作中要做到以下几点：

首先道德教育要到位，提高思想教育水平。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。强化法纪意识，积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识，用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。其次是要强化自觉意识，引导员工树立正确的人生观和价

值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。最后要加强监督检查和管理。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现我区信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

第二篇：案件防控警示教育自我剖析报告

案件防控警示教育自我剖析报告

我所全体人员于7月23日在营业室召开了会议,认真传达银行业案件防控警示教育大会精神.并组织观看了“案件专项治理警示教育大会”的光碟，听了监狱的几位服刑人员剖析了他们心灵蜕变、走向犯罪、痛心疾首的忏悔。这些服刑人员过去都有一个幸福美满的家庭，有一个相对舒适趁心的工作环境，有一个较能发挥作用和才能的工作岗位，有的甚至成为部门的重要岗位领导。但是他们由于贪图享乐、目无国法、走向犯罪成为阶下囚，深深体会到大墙外的自由与快乐不再属于自己的痛苦。

我认为这次警示教育是非常及时的、必要的。案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。我及时对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。

找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：

一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是一些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。

二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。

三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。

此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为基层负责人员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知“君子爱财取之有道”。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。

第三篇：警示教育自我剖析材料

警示教育自我剖析材料

为端正风气，严肃纪律，规范行为，我把自己的实际结合这次开展的警示教育活动，认真进行对照,剖析自己,仍然还有一定的差距,如下：

一、在思想作风上：

１、理论学习不够深入。对理论武装头脑的紧迫性认识不足，理论学习不够重视，学习自觉性、积极性和主动性不足。学习停留一般化，没有带头学习，营造良好的学习氛围。学习专题不突出，针对性不强，一般通读多，重点精读少，做读书笔记更少。对理论的钻研不深入，没有在把握邓小平理论、“三个代表”重要思想的科学内涵上下功夫。理论联系实际不够，运用理论指导实践的意识不强，没有充分把理论和实践紧密地联系起来，缺乏运用马克思主义的立场、观点、方法来分析和解决问题、指导工作、提高工作水平。

２、理想信念有所淡化。对实现共产主义远大理想的长期性、复杂性、艰巨性认识不足，对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论的精神实质学习理解不深刻，理想信念相对淡化。用辩证的观点分析问题的能力有待提高。对社会上存在的拜金主义、享乐主义、个人主义以及腐败思想批判不够，抵制不力。存在这些问题的主要原因是：学风不正，对理论武装的重要性和紧迫性认识不足，忽视了主观世界的改造，缺乏坚实的马克思主义理论基础，理论上不够成熟。

二、在工作作风上

1、业务知识不足。这几年，尤其是今年面对新的综合征管软件上线前的各种各样的新遇到的问题，以我现在的业务水平，很难胜任达上级领导的要求，感觉工作压力很重。

2、对工作有畏难情绪。随着金税工程和信息化建设的不断深入，国税系统对工作提出的要求，如信息采集、核对、审核等等巨大压力自己感到信心不足，找不出解决问题和困难的突破口，出现了畏难情绪。

3、工作方法跟不上时代要求。一是仍然满足于上传下达的陈旧工作方法和思路。二是组织能力和管理能力欠缺，组织开展各项活动时缺乏与人沟通，导致工作往往达不到预期的效果。三是工作协调能力有待改善，对一些牵涉到其他部门的工作未能主动协调办理。四是工作的艺术性不够，作时的切入点有时把握不准。

三、在纪律上

对工作纪律抓落实不够。执行制度有时不够严格，有时对本部职工中出现的问题没有大胆地进行批评。在廉洁自律方面略有不足。防微杜渐意识不够强，自我要求不高，对一些小问题上有所放松。

四、今后的努力方向

1、加强理论学习、不断提高自己的政治业务素质。一是继续学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想用基本原理联系具体实际，用唯物主义立场、观点和方法观察问题、分析问题，树立远大的理想，正确的世界观和人生观，正确处理国家、集体、个人三者之间的利益关系。认真学习和领会党的路线、方针政策，正确对待目前面临的复杂情况，激发爱岗敬业的热情，积极投身税收工作，在平凡的岗位上做出不平凡贡献。二是认真学习税收法律法规，不断提高自己的法纪观念，杜绝违章违规的行为。三是不断提高自己的管理水平，能针对不同的问题，提出一些有可操作性的管理办法和实施方案。自己带头科室人员积极进取，圆满完成各项任务。

2、认真履行岗位职责、竭尽全力做好本职工作。遵纪守法，自己必须先要做到，时时处处以法律法规的束自己，牢记自己肩上的责任；严格按照制度和程序办事，凡违章违规行为不管是否造成不良影响，一旦发现都要按规定严肃处理。做好本科室人员的思想教育工作，把各项制度落到实处，引导科室人员爱岗敬业，同时抓好法纪观念教育，形成遵纪守法的良好氛围。严格自律，少说空话，多干实事，尽职尽责，忠于职守，踏踏实实、勤勤恳恳地工作，为国家、为人民做出应有的贡献。

第四篇：警示教育自我剖析材料

警示教育自我剖析材料

一、存在的主要问题

1、政治学习不够。理论功底浅薄，平时只满足于读书、看报，参加单位集中组织的学习多，自学少，学马克思主义理论就更少，对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论缺乏系统的学习，特别是对

2、业务知识不够钻研。一是对待工作有时不够及时主动、积极，只满足于完成上级机关和领导交给的任务，在工作中遇到难题，常常等待领导的指示，说一步走一步，未把工作做实、做深、做细。二是工作方法简单，只安于表面，把自己份内的事做好就可以了，处理事情方法比较简单，创新精神还不够强，工作作风还不够扎实，对问题不作深层次的分析，思考不深刻，有时把工作作为负担，未注意到工作方法的完善会给自己的工作带来动力。

3、主观上的宗旨意识不强。由于在思想改造上有所放松，认为自己在工作上、作风上好于他人，所以放松了对世界观的改造，为人民服务的思想就淡化了，没有真正树立起想群众之所想，急群众之所急的公仆意识，在廉洁自律方面放松了对自己的约束和要求。究其根源最重要的是没有从思想上真正理解党的宗旨，没有正确处理好权利、义务和责任的关系问题。

二、下步具体打算

加强能力建设，提高自身素质，是我面临的一项重要任务。适应时代的要求和形势发展的需要，做一名优秀的人大机关干部，我将在今后提高自己的1、思想政治素质。思想政治素质是领导素质的灵魂和核心，它不仅决定着领导者的发展方向，而且也决定着领导活动的性质，我们党之所以能够始终保持先进性，始终走在时代前列，从根本上说是因为我们党始终坚持马列主义、毛泽东思想，始终高举邓小平理论伟大旗帜，始终贯彻

2、道德法律素质。法律和道德都是调整人们行为的社会规范，对人们的行为起着约束和调节作用，3、科学文化素质。当今世界，正处于知识经济的激列竞争和严峻挑战时代，市场经济社会的竞争，归根到底是文化科技之争。具有高度的文化科学素质，才会拥有更强的竞争实力，才有可能在竞争中取胜。作为当代的处级干部，没有较高的科学文化素质，难以称得上是合格的领导。这就要求我们，不仅要提高科学文化素质和现代管理能力，同时也要努力学习，掌握和运用现代信息知识，崇尚科学，反对迷信，做科学文化的传播者和实践者。

4、身体心理素质。目前，人们生活在快节奏、高效率、竞争激烈的社会之中，人们的心理和身体压力与日俱增。“身体是革命的本钱”，强健的体魄和健康的心理是事业成功的一半，对于一个处级干部来说，要承受比一般人更大的压力和挑战，因此在工作与生活中不仅要保持良好的生活习惯，积极锻炼，强健体魄，同时也要学会自我调节和自我控制，始终保持一种平常之心和乐观向上的态度，时刻摆正自己的抱负水平。只有这样，才能更好更多地发挥人生的价值。

第五篇：警示教育自我剖析材料

警示教育自我剖析材料

为端正风气，严肃纪律，规范行为，我把自己的实际结合这次开展的警示教育活动，认真进行对照,剖析自己,仍然还有一定的差距,如下：

一、存在的主要问题

1、政治学习不够。理论功底浅薄，平时只满足于读书、看报，参加单位集中组织的学习多，自学少，钻研不够，联系实际不够，使自己对理论知识的理解与实际脱钩，没有发挥理论的指导作用，只是为了学习而学习，使学习变得形式化、教条化。

2、业务知识不够钻研。一是对待工作有时不够及时主动、积极，未把工作做实、做深、做细。二是工作方法简单，只安于表面，把自己份内的事做好就可以了，处理事情方法比较简单，创新精神还不够强，工作作风还不够扎实，对问题不作深层次的分析，思考不深刻。

3、主观上的宗旨意识不强。由于在思想改造上有所放松，没有真正树立起想群众之所想，急群众之所急的公仆意识，在廉洁自律方面放松了对自己的约束和要求。究其根源最重要的是没有从思想上真正理解党的宗旨，没有正确处理好权利、义务和责任的关系问题。

二、今后的努力方向

1、加强理论学习、不断提高自己的政治业务素质。用唯物主义立场、观点和方法观察问题、分析问题，树立远大的理想，正确的世界观和人生观，正确处理权利、义务和责任三者之间的利益关系。认真学习和领会党的路线、方针政策，正确对待目前面临的复杂情况，激发爱岗敬业的热情，积极投身工作，在平凡的岗位上做出不平凡贡献。二是认真学习法律法规，不断提高自己的法纪观念，杜绝违章违规的行为。

2、认真履行岗位职责、竭尽全力做好本职工作。遵纪守法，时时处处以法律法规约束自己，牢记自己肩上的责任；严格按照制度和程序办事。严格自律，少说空话，多干实事，尽职尽责，忠于职守，踏踏实实、勤勤恳恳地工作。

白马派出所 梁永强