担保公司企业委托融资服务管理制度五篇

第一篇：担保公司企业委托融资服务管理制度

企业委托融资服务管理制度

1目的本程序用于控制各分公司操作企业委托融资服务，以规避操作风险,使顾客满意。

2范围

适用于企业委托融资服务办理过程。

3职责

3.1分公司业务部客户经理（以下简称客户经理）负责受（办）理客户委托融资服务的全过程；

3.2分公司业务部经理负责指导客户经理收集材料，分析客户资料。审核委托融资服务办理流程中的材料及手续是否符合规范，并上报分公司总经理；

3.3分公司总经理负责制定业务解决方案，上报区域总经理；

3.4区域总经理负责出具相关意见，合同审批；

3.5综合业务部经理根据区域总经理的意见给予相关业务的支持；

3.6分公司财务部经理负责委托融资服务费用的收取及业务合同的审核及保管；

3.7法律事务部负责合同审核，出具法律意见。

4定义

4.1委托融资服务费:公司给顾客办理中间委托融资服务的费用；

4.2代缴费：代收其他相关机构费用，在客户无法自行交纳相关机构费用的前提下，由公司帮客户代缴。

5程序

5.1业务咨询

5.1.1客户来电，客户经理填写《来电来访客户信息登记表》，对客户的咨询进行解答，并介绍及推广公司业务；

5.1.2客户来访，客户经理进行接待并对客户进行初步筛选，填写《来电来访客户信息登记表》；

5.1.3对于初步判定没有操作可能性的客户，客户经理应告知客户无法受理，并说明理由。

5.2洽谈

5.2.1对达成融资服务意向的客户，报业务部经理评审；5.2.2经评审可行的项目，业务部经理可推荐适宜的合作机构,上报分公司总经理。

5.2.3分公司总经理确定业务方向及合作方式后，通知客户准备相关融资所需材料（详见《客户材料预审清单》）。

5.3材料审核

5.3.1客户经理根据客户提供的相关材料，判断材料是否合格齐全。未达到要求的客户由客户经理继续跟踪；

5.3.2分公司总经理对客户提供的相关材料进行复核。

5.4签约

5.4.1客户签订《委托融资合同》后，客户经理在合同上签字,业务部经理审批签字并记录到《业务部绩效表》，每月最后一个工作日提交客服部；

5.4.2签约前客户经理将相关部门要产生的费用填写《融资业务代收代缴费用单》列出各项费用预算清单由客户签字认可；

5.4.3签约时，向客户收取委托融资服务费用并连同《委托融资合同》交财务部审核，审核通过后财务部加盖合同专用章，开收款收据（定金）至客户经理；

5.4.4填写《签约客户信息表》，存档备案。

5.5机构放款

5.5.1接到机构的放款通知后客户经理应及时通知客户、提醒预约取款；

5.5.2客户经理办理或协调放款后的相关事宜。

5.6后续服务

5.6.1客户经理帮客户代缴相关费用，相关凭据财务部留存备档；

5.6.2客户经理要定期与客户沟通，了解还款情况，给予相关增值服务。

6相关记录

《来电来访客户信息登记表》 《签约客户信息表》

《融资业务代收代缴费用单》 《客户材料预审交清单》 《业务部绩效表》

第二篇：委托融资担保服务合同(公对公)

委托融资担保服务合同

委托方（甲方）：

信用代码：

受托方（乙方）：

信用代码：

甲方因 贷款所需，现委托乙方寻找能为其提供融资担保之企业并为其融资担保提供服务。根据国家有关法律法规的规定，甲、乙双方就委托融资担保服务的有关事项，经协商一致，订立本合同，以资共同遵守。

第一条 委托事项

1、为甲方引荐 旗下子公司，并为甲方融资服务提供担保。

拟融资金额人民币 万元（大写：人民币 万元整），期限 月（具体贷款金额和贷款期限以金融机构最终批复为准）。

2、甲方与乙方引荐之公司达成入股和融资担保的具体方案，及甲方与金融机构达成的融资贷款方案，应根据中华人民共和国相关法律、法规的规定执行，乙方不承担任何甲方具体方案的任

何法律和经济责任。

第二条

服务费的支付

融资服务费：此处的融资是指乙方牵头协助甲方完成的担保贷款融资资金。融资活动成功后，甲方一次性支付乙方的融资服务费。计算方法按照下列公式第 1 项：

1、一次性融资服务费= 人民币 万元（大写：人民 币 万元整）。

2、乙方在完成甲方的融资咨询服务，并帮助甲方取得约定的融资金额后（见第二条），按最终融资金额的（大写： 百分之）支付融资咨询服务费。

服务费支付时间及方式：甲方与金融机构签订合同并完成首笔款项放款当日起3个工作日内，甲方向乙方一次性支付融资服务费（服务费为税后）。

付款方式为现金或转帐，若转帐由乙方提供指定帐号：

账户名： 开户银行：

账 号： 第三条 甲方的权利和义务

1、积极配合乙方开展工作，提供一切与担保贷款（融资）相关的原始材料，并保证材料的真实性。

2、及时向乙方通报担保贷款（融资）的进展情况。

3、甲方必须按照本合同第二条约定向乙方支付报酬。第四条 乙方的权利和义务

1、向甲方引荐担保企业，并协助甲方与担保企业的沟通、协调。

2、乙方只为甲方引荐企业，不承担任何甲方最终达成合作具体方案和执行的任何法律和经济责任。

3、按约定向甲方收取服务费。

4、妥善保管甲方提供的资料，不得将资料另作他用。

5、在本合同生效且发现甲方有可能不能按时支付服务费的情形，乙方有权不为甲方提供服务及追究甲方违约责任。

第五条 贷款金额、期限、利息

甲方拟与金融机构签订的《借款合同》（以下简称主合同），主合同具体内容以甲方与金融机构的借款合同为准，借款金额、期间、利息最终以金融机构出具的借据（凭证）为准。

第六条 违约责任

甲方违反本合同应尽的义务，应承担人民币伍拾万元违约金，并继续履行义务同时承担各项费用。

第七条 合同的变更及解除

本合同履行期间，需要变更条款内容的，需经双方协商一致，并签订补充协议；未经双方同意，任何一方不得单方解除合同。

第八条 协议的生效和终止

本合同自双方签字之日起生效；至甲方取得金融机构贷款并支付乙方报酬后终止。

第九条 争议解决方式

本合同履行过程中发生争议，由甲、乙双方友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向乙方实际所在地的人民法院提起诉讼。

第十条 合同效力

本合同由甲、乙双方签字或盖章后生效。本合同附件是本合同有效组成部分。本合同的补充协议与本协议具有同等的法律效力。

第十一条 本合同一式两份，甲方执壹份，乙方执壹份，具有同等法律效力。

第十二条 提示

乙方已提请甲方注意对本合同各印就条款作全面、准确的理解，并应甲方要求做了相应的条款说明。签约各方对本合同条款的含义认识一致。本合同条款中“各项费用”的内容一致，其所指的是：包括但不限于诉讼费用、仲裁费用、财产保全费、执行费用、担保物（反担保物）保管费、差旅费、律师代理费、办案费、公告费、公证费、鉴定费、评估费、拍卖费、过户费等。

甲方（签字和盖章）： 乙方（签字和盖章）：

****年**月**日

****年**月**日

第三篇：委托担保服务合同

委托担保服务合同

委托人：（以下称甲方）

受托人：济宁友信投资担保有限公司（以下称乙方）

根据国家有关法律、法规，就甲方向银行申请办理牡丹卡贷款为其提供保证担保服务的有关事宜，经双方协商一致，约定如下：

第一条甲方委托乙方对其与签订的号《借款合同》

［以下称主合同，借款本金人民币万元，期限个月（自年月日起至年月日止），贷款利息为］所约定的债务以及因甲方违约而应向银行支付的违约金向银行提供信用担保。

第二条委托担保期间为：

1.从主合同约定的主债务履行期届满之日起壹年。主合同约定债务人可分期履行还款义务的，自每期债务履行期限届满之日起，计至最后一期债务履行期限届满之日后壹年止。

第三条甲方承诺：

1.甲方与实际借款人为同一人。

2.甲方按乙方要求提供的资料真实、有效。

第四条甲方须按乙方要求及时提供完整的贷款资料，并保证提供的资料真实、有效、合法；同意按乙方的规定和程序办理贷款相关手续；

第五条甲方须向乙方交纳担保费，担保费金额以借 款额和期限确定一次性交付。甲方如提前还清贷款，担保费不予退还。

第六条甲方承诺在委托担保期间内按时偿还贷款

本息，如出现逾期，甲方除及时偿还拖欠银行贷款本息及罚息外，按逾期金额的日息千分之三向乙方支付违约金。逾期后，乙方将进行登门催收，每催收一次收取催收费200元。

第七条为确保甲方的还款义务，甲方须向乙方交纳履约保证金，金额为人民币（大写）。

一． 该保证金甲方愿意放弃其收益权。

二． 该保证金用于以下几个方面：

1)清偿甲方拖欠借款本息；

2)清偿乙方为甲方承担的垫付债务；

3)支付违约金、赔偿金；

4)支付实现甲方和银行债权产生的其他费用。

三．.该保证金在甲方还清全部贷款，乙方扣除相关费用后，余额一次性归还甲方。

第八条在委托担保期间，如果甲方发生下列情况，甲方同意按本合同第九条规定处理：

(一)甲方连续二个月或累计六个月未按时足额还款的；

(二)甲方财产被人民法院强制执行、诉讼保全、被申请破产或其他方面原因丧失偿 还致使不能按期还款的；

(三)甲方违反本合同第三、四、六条的规定；

(四)其他情况致使甲方不能按规定向银行或乙方还款的；

第九条甲方同意，不论任何原因发生第八条的事由之一时：

1、甲方按乙方银行要求立即偿还全部贷款及利息，并承担违约责任。

2.如乙方按银行要求为甲方垫付后（包括银行提前收回贷款而垫付的），甲方须直接向乙方支付为之垫付的全部款项和垫付资金占用费（自垫付之日起按垫付资金额的日息千分之三计算）以及乙方实际产生的其他费用。

3.甲方同意银行将债权和抵押权转给乙方，由乙方行使追索权。乙方有权提前将所 抵押车辆收回并进行处臵，处臵所得价款用于偿还：

1）甲方拖欠主合同项下的本金及利息、复息、罚息、违约金、借款人违约 金以及垫付资金占用费。

2）乙方为借款人垫付的全部债务：本金、利息、复息、罚息、借款人违约 金以及垫付资金占用费。

3）实现乙方和银行债权的费用包括但不限于催收费、诉讼费、（或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其他费用。

4）如果处臵所得的价值（扣除必要费用外）不足偿还全部欠款和费用总和 的，乙方有权向甲方继续追偿。甲方不得以任何利益推诿或阻拦。

5）甲方自愿接受乙方的强制执行。

第十条按双方约定，借款人应每月20日前按时还款，逾期2次后，归还全部贷款。

第十一条其他约定事项：

1.签订本合同后，如发现甲方在办理贷款过程中有违法后违规行为的，除停止为 其办理贷款手续外，所有费用由甲方承担，并且乙方有权追究其法律责任；

2.除乙方自身收取的费用外，其他相关部门的费用按相关部门规定，乙方代收代 缴多退少补。

3.如在办理过程中甲方主动要求退件，无论何种理由，已交纳的定金发生的费用不予退还，其他未发生的费用予以退还；如属银行退件的，其他费用视办理流程酌情予以退还。

第十二条甲方有逃避和乙方监督、拖欠债务、而已逃废债等行为时，乙方有权将该种行为向有关单位通报，并在新闻媒体上公告。

第十三条甲乙双方已认真阅读了本合同，并确认了所有条款。本合同履行完毕时，合同即自行终止。本合同自签字盖章之日起生效。

第十四条本合同如有争议，双方可协商解决，协商不成，向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第十五条本合同正本一式二份，甲、乙双方各执一份。

甲方（签章）：乙方（盖章）：济宁友信投资担保有限公司

甲方配偶（签章）：法定代表人：

签订时间：年月日签订时间：年月日

第四篇：融资及担保服务合同

融资及担保服务合同

甲方：

乙方：

合同签订地：南京市雨花台区 甲、乙双方经友好协商，乙方同意将出借款人居间介绍给甲方，以使甲方与出借款人就借款达成协议，现甲、乙双方就乙方为甲方提供融资服务及担保事宜商定以下协议条款，以资共同遵守。

1、甲方义务

甲方须向乙方支付担保及服务费用；费用计算：月担保及服务费为所借款项的百分之贰即2 %，从借款发放之日起计算。甲方于借款期限内每月的日向乙方支付担保及服务费，乙方所得的担保及服务费所产生的税费由甲方承担。

2、乙方义务

本协议生效后，乙方将出借款人介绍给甲方，积极撮合甲方与出借款人就借款事宜达成协议。

3、甲方权利

本合同生效后，甲方有权要求乙方披露出借款人，甲方与出借款人就借款事宜达成协议。

4、乙方权利

4.1 乙方有依照本合同收取担保及服务费的权利。

4.2 非因乙方原因，甲方与出借款人发生争议或（及）造成一方或双方损失的，乙方有豁免权。

5、违约责任、纠纷处理

5.1 甲方违反本合同第1条约定的，乙方有权要求甲方支付双倍的担保及服务费。

5.2 因本合同发生纠纷的，甲方、乙方应提交南京市雨花台区人民法院审理。因诉讼发生的诉讼费、调查取证费、鉴定费、律师费等均由违约方承担。

6、为确保甲方到期偿还借款，甲方同意于收到所借款项之日将所借款项的%即元整交由乙方保管，作为甲方履行合同的担保；但乙方不向甲方支付该笔款项的利息等费用，因该笔款项产生的利息等费用仍由甲方向出借款人承担。甲方偿还全部所借款项及利息等费用后，由乙方归还给甲方。

7、因甲方未到期偿还借款及利息等费用的，因乙方向甲方催还所借款项及利息等而产生的如诉讼费、律师费、保全费等费用均由甲方承担。因乙方承担担保责任而发生的包含直接和间接损失在内的一切损失均由甲方承担。

8、本合同经甲方、乙方签字后即具法律效力。本合同壹式叁份，甲方执壹份，乙方执贰份。

甲方：日期：

乙方：日期：

第五篇：融资担保公司财务管理制度

附件15 乌鲁木齐市华鑫融资性担保有限公司

财务管理制度

一、总则

第一条为了加强公司的财务管理和经济核算，规范公司的财务行为，根据《企业会计制度》和《中华人民共和国会计法》，结合公司的实际情况，制定本制度。

第二条 本制度是处理公司财务事项的规范和准则，适用于公司管辖范围内的所有公司和部门。

第三条 企业财务管理的基本任务和方法：做好各项财务收支的计划、控制、监督、分析和考核工作，依法合理筹集资金，有效利用企业各项资产，努力提高经济效益。

第四条

企业应当认真执行国家各项法律、法规，建立健全内部财务管理制度，加强财产物资的管理和资金运用全过程的监控，严格内部牵制制度，防止弊端。

第五条 企业应当加强财务管理基础工作：

1．原始记录：生产经营活动中的产量、质量、工时、设备利用、存货的消耗、收发、领退、转移及各项财产物资的毁损、报废、变卖，都要按照公司有关职能部门统一规范的各种原始记录格式、内容的填制要求及时做好完整的原始记录。

2．计量验收工作：公司各种财产物资的购置、领用、转移，产品的入库、销售及各个环节都要严格执行公司的计量验收制度，做到手续齐全，计量准确。

3．定额工作：配合公司各职能部门，对生产经营活动中人力、物力、财力的配置、利用、消耗等方面制定合理的定额，参与考核修订。4．内部计划价格工作：财务中心牵头负责公司内部价格的制定工作，根据财务管理和经济责任制要求，制定和完善各种产品、在产品、原材料、半成品等的计划价格。

5．财产清查工作：公司各项财产物资的转移、调出、调入、收发、领退、盘盈、盘亏、毁损和报废处理，都要履行严格的报批审核手续。每年11月底进行一次全面财产清查工作，及时处理财产变动情况，确保公司财产物资的帐帐相符、帐表相符、帐实相符。

第六条

本公司财务人员必须持证上岗，遵守国家有关法规、公司内部各项规章制度，认真履行职责，如实反映和严格监督各项经济业务。企业财务人员有权拒绝承办不合法、不真实和损害投资者利益的经济业务，必要时可直接向上级财务主管部门反映。

第七条

公司财务应接受财政、税务、审计机关的监督，定期、及进、准确地上报会计报表和财务分析资料。

二、资金管理

第八条 资金管理应遵循的原则： 1． 取之合法，使用合规； 2． 开源节流，讲求效益； 3． 内部牵制，防范风险； 4． 管理有序，责任到人； 第九条：资金筹集：

1．公司倡导多种方式、多渠道筹集资金，包括：吸收现金、非现金投资，长期、短期借款，发行股票、债券等；

2．资本金的增加、变动，应按法律程序经批准和会计师事务所验资确认，不得弄虚作假；

3.款应根据经可行性论证的项目和生产经营需要，有可靠的投资回报和还款来源并讲求资金成本。第十条 现金及现金等价物管理 1．内部牵制

（1）货币资金实行账款分管，印鉴分管；

（2）出纳不得任采购、销售、实物收发、保管业务，不填制及管理往来帐，不核对银行对帐单和银行日记帐;2．财经纪律

（1）现金的提取、保管、使用应遵守国家的《现金管理条例》；（2）银行帐号的设立、使用应遵守国家的《银行结算办法》、《银行帐户管理办法》，严禁设立帐外帐或公款私存，一经发现，严肃追查并追究责任；

（3）出纳必须凭经审核、编号、手续齐全的原始凭证办理收付款业务，不得先斩后奏或以借条、白条原始凭证充抵库存；

（4）外汇的收入、使用必须符合国家外汇管理的各项法规、政策。2.现金等价物

短期投资的购入或证券帐号的开设必须遵守证券管理有关法律、法规，并按企业内部职责、权限、程序批准后办理，严禁私自炒作。第十一条 结算资金管理： 1． 应收帐款管理应遵循以下原则：（1）入帐有据，处理合规；（2）跟踪管理，掌握动态；（3）清理及时，回款迅速；（4）节约资金，力戒损失；（5）职责明确，失误必究。2． 债权的成立应符合以下条件：

（1）各类业务发生应收帐款应符合销售成立的有关条款；（2）应收股利、应收利息应符合有关投资项目的规定和文件；（3）暂借和垫付款项应按内部规定经批准，附件和手续齐全。3． 跟踪管理和清理回款

实行“源头负责制”，谁经办的业务，发生的款项，谁负责到底，并纳入业绩考核。

4． 债务重组事项应按程序，经批准，并预测分析可有发生的重组损益。

三、投资管理

第十二条

公司根据国家规定和企业实际，以货币资产、实物、无形资产等方式在不超过净资产的50%的比例内，进行投资；兼并、收购、租凭其他企业的股权；购入一年内不予出售的股票以及其他有价证券均构成公司的长期投资。第十三条 对外投资的计价方法，应以投资时支付的价款或者评估确定的金额计价，即成本法计价。企业对外投资取得中国注册会计师出具的验资报告，分清占股比例、投资总额等并妥善保管。对企业溢价或折价购入的长期债券，其溢价或折价差额，应采用直线法在债券续期内分期摊销。对短期投资或者说长期债券的转让，应严格审批手续，正确计算损益。中期或终了，应对长期投资逐项检查，如果由于市价持续下跌，或被投资单位经营状况恶化等原因，导致其可收回金额低于帐面价值，并且此项降低的差额在可预计的未来期间内不可能恢复，应按此差额计提长期投资跌价准备。

第十四条

企业根据拥有被投资单位股权比例分别采用成本法、权益法进行核算，企业对外投资股权在20％以下的（不含20％）的采用成本法，股权在20％－50％的采用权益法，股权在50％以上（不含50％）的，应编制合并会计报表。

第十五条

本公司对投资项目实行专人跟踪管理，财务部门应做好项目投资成本与收益的核算。凡是本公司投资的项目，都要建立项目投资档案，按照投资对象、反映和记录自该项目资金投入之日起的投资成本（包括应计利息和有关费用）和投资回报（实现上交利润）对每个项目的投资回报率进行定期与不定期考核。

四、财产物资管理

第十六条

企业应建立、健全财产物资管理制度，对非货币性资产的购置、建造、增加、出售、减少、盘存、计价等作出规定，规范操作。第十七条 财产物资管理的原则：

1.全员管理：物资管理是企业各部门、有关人员共同的任务； 2．全过程监控：从采购、生产耗用、出售到保管、收、发、存动态监控；

3.综合管理、分级管理相结合；

4.遵守内部牵制制度，涉及采购、验收、保管、使用等环节的业务实行物、款、帐三分管原则，不可同一人单独完成。

5.实行资金管理、物资管理，业务工作相结合，管物的部门和人员，必须对相应的采购成本、资金占用等负责。第十八条 物资增加：

1.企业应建立物资询价制度，掌握市场价格信息，货比三家，主要生产物资应有定点供应单位；

2.采购、生产、加工、盘盈及接受投资、捐赠或债务重组的物资应按规定计价；

3.物资应按归口管理坚持质量检验、核实数量、凭证验收； 4.固定资产的购置，应符合企业投资业务管理的要求； 5.禁止使用部门自行采购物资； 第十九条 物资减少：

1． 不论什么原因发出和减少物资都必须按规定办理手续，严禁以购代耗或以便条、借条发货和充抵库存； 2．存货减少应按企业会计政策进行计价；

3．处置、转让固定资产应按内部管理权限经批准办理； 4．盘亏、报损物资应按规定权限经批准，并分别情况进行处理； 5.生产耗用物资应按企业生产计划、消耗定额规定，使用凭证、办理手续，产品报废补料应有质检部门确认； 第二十条 物资保管和盘存

1．仓库保管人员对库存实物数量完整、质量完好、帐务记录正确、手续完备、库房整洁安全及资金定额负责；

2．各类存货根据不同情况分别采用永续盘存制或实地盘存制，每月自行盘点，中期组织抽查，年末全面清查，并在部门自查的基础上进行复查，符合率低于规定指标的应扩大抽查面；

3.各部门涉及物资保管、使用和业务的人员离岗时，应先办妥交接手续，按规定退还或借用的物资。第二十一条 其他事项

1.中期和年末存货对符合规定条件的物资应计提存货跌价损失； 2.按企业确定的会计政策正确计提固定资产折旧。

五、成本管理

第二十二条 加强成本管理和原则：

1.经济效益的原则：这是企业经营管理的核心，也是成本管理的目标；

2.全面管理原则：即全过程管理、全方位管理、全员管理； 3.责任制原则：责权利相结合以责为中心，赋以相应的权限，完善内部授权制度，责任明确、奖罚分明；

4.科学管理原则：科学的分析、预测，有效的防护性控制和过程控制，避免盲目性单纯的事后算帐；

5.归口管理与分级管理相结合，财务部门是归口总管单位，各项指标应按业务性质、级下达落实各部门、各工段直至个人。第二十三条 企业应建立、健全成本管理保障体系及规章制度； 第二十四条 建立定期、不定期的多种形式的定性、定量分析制度，及时发现问题，迅速予以纠正；

六、内部稽核

第二十五条 为加强财务管理，确保财产安全、增值和经营业绩真实，信息数据正确，企业应建立内部稽核制度，明确职责、权限, 财务部门相应设置稽核人员或岗位，按《会计基础工作规范》要求进行财务稽核；

1.对会计各岗位处理的原始凭证、记帐凭证帐簿启用、结转、会计报告的核查；

2.对计划、预算及执行情况进行核查； 3.对银行及票据保证金帐户进行核查； 4.财产物资出入库凭证及帐实相符等情况稽核； 5.重要票证管理情况核查； 6.其他必要的内容。