银行从业资格考试试题《职业操守》(一)

第一篇：银行从业资格考试试题《职业操守》(一)

一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A.职业纪律

B.职业行为

C.职业操守

D.职业道德

2.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A.银监会

B.所在机构负责人

C.银行业协会

D.上级主管

3.下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C.在离职后也要受信息保密的约束

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的 4.下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。

A.遵守法律法规

B.遵守行业自律规范

C.遵守所在机构的规章制度

D.以上都应遵守

5.下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D.银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密

6.以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确？（）

A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

7.以下哪一项不属于公平竞争行为？（）

A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

8.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。

A.熟知向客户推荐的产品

B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C.熟知与自身岗位相关的有关法规

D.熟知业务处理流程

9.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

10.银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（）。

A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态

C.为身体有残障的客户提供热情服务

D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

11.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。

A.没有做到向客户充分提示风险

B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D.以上说法都不对

12.以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？（）

A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

13.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）。

A.了解该企业所处行业情况。

B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C.了解客户所在区域的信用环境

D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

14.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（）规定。

A.反洗钱

B.协助执行

C.内幕交易

D.监管规避

15.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？（）

A.不应当与其共享

B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位

C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验

16.工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（）。

A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

17.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有（）。

A.先按正常渠道反映与申诉

B.偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据

C.立即向媒体公开披露所受冤屈

D.以上方式都正确

18.我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（）。

A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

19.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（）。

A.因为业务已经谈妥，所以是合理的 B.不合理，不应当申报不实费用

C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D.是合理的，因为客户经理并没有浪费

20.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。

A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

第二篇：银行从业资格考试试题《职业操守》(三)

3.对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（）。

A.从业人员所在机构

B.银行业自律组织

C.银行业监管机构

D.社会公众

4.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（）原则。

A.诚实信用

B.礼貌服务

C.风险提示

D.互相监督

5.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响？（）

A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提 供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经 由第三方代其申请，以规避法律约束

B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

6.（），银行从业人员应遵守信息保密原则。

A.在受雇期间

B.在离职后

C.在受雇期间与离职后

D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

7.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）.A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B.熟知银行的反洗钱义务

C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

8.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（）.A.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C.可以书面汇报请示有关领导

D.若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

9.银行业从业人员离职时，（）。

A.应当归还相关办公物品

B.应当妥善交接工作

C.只能带走自己在工作中积累的客户资料

D.归还所欠公司费用

10.根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员（）。

A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件

C.如果是为了工作，可以安装盗版软件

D.以上都对

11.银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（）.A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

12.有关“接受监管”的正确做法是（）。

A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

13.银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。

A.按照要求提供监管机构需要的数据

B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

C.建立重大事项报告制度

D.以上都对

14.违反从业人员职业操守的人员，（）。

A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

C.情节不严重的，不应当受到惩戒

D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会

15.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）

A.特征和收益

B.风险

C.法律关系

D.业务处理流程

E.风险控制框架

16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。

A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

E.银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

17.下列哪些信息属于内幕信息（）。

A.经营方针的重大变化

B.经营范围的重大变化

C.重大投资行为

D.面临的重大诉讼

E.重大的购置财产的决定

18.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（）。

A.不在不当时间和地点谈论工作话题

B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利

19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。

A.账户开立

B.资金调拨的用途

C.账户是否会被第三方控制使用

D.生理缺陷

E.婚姻状况

20.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。

A.财务状况

B.业务状况

C.业务单据

D.客户的风险承受能力

E.个人隐私

三、判断题（共20小题，每小题1分，合计20分）请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

1.对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。（）

2.银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。（）

3.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。（）

4.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。（）

5.银行业从业人员在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。（）

6.银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。（）

7.银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。（）

8.银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。（）

9.银行业从业人员在临时离开工作岗位时，应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。（）

10.银行业从业人员在所有情况下，都应当品行正直，恪守诚实信用。（）

11.某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。（）

12.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（）

13.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（）

14.根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。（）

15.银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。（）

16.某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。（）

17.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。（）

18.银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。（）

19.银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。（）

20.银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（）

第三篇：银行从业资格考试试题

一、单项选择题

1.国民经济发展的总体目标一般包括()。

A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡

B.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长

C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长

D.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡

2.经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)()的增长。

A.经济产出 B.经济收入

C.经济产出和居民收入D.居民收入

3.下面宏观经济发展目标所对应的衡量指标错误的是()。

A.经济增长——国民生产总值 B.充分就业——失业率

C.物价稳定——通货膨胀 D.国际收支平衡——国际收支

4.我国统计部门公布的失业率为()。

A.全国范围内的国民失业率 B.全国范围内的公民失业率

C.城镇登记失业率 D.城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比

5.劳动力人口是指()。

A.年龄在18周岁以上的人的全体

B.年龄在16周岁以上的人的全体

C.年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体

D.年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

6.以下不属于衡量通货膨胀指标的是()。

A.国内生产总值物价平减指数

B.GDP增长率

C.生产者物价指数

D.消费者物价指数

7.下列是关于通货膨胀和通货紧缩的表述，其中正确的是()。

A.通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨

B.生产者物价指数是指一组出厂产品零售价格的变化幅度

C.通货膨胀程度最好的衡量指标是消费者物价指数

D.通货膨胀对经济的不利影响要比通货紧缩大

8.国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即()。

A.无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余

B.可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余

C.无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余

D.有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余

9.在国际收支的衡量指标中，()是国际收支中最主要的部分。

A.贸易收支 B.直接投资 C.劳务输出 D.政府借款

10.经济处于()阶段时，商业银行资产规模和利润量处于最低水平。

A.繁荣B.衰退C.萧条D.复苏

11.下列不构成经济结构对商业银行影响的是()。

A.国民经济的增长速度B.国民经济的增长质量

C.国民经济增长的可持续性D.是否出现顺差

12.国民经济可以分为()产业，金融业属于()产业。

A.三个;第一B.三个;第三C.三个;第二D.二个;第二

13.以下10个行业中，属于国民经济第三产业的有()。

①邮政业 ②采矿业 ③电力 ④金融业 ⑤渔业 ⑥建筑业 ⑦交通运输 ⑧燃气供应业 ⑨房地产业 ⑩技术服务业

A.①②③⑨⑩B.②③⑥⑦⑧ C.①④⑦⑨⑩D.④⑤⑥⑦⑧

14.用支出法统计的GDP，下列各项中不包含在统计指标中的是()。

A.政府消费 B.固定资本形成C.储蓄 D.净出口

15.从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在()之中。

A.私人消费B.投资的固定资本形成C.投资的存货增加D.政府消费

16.我国商业银行的主要业务对象是()。

A.个人B.企业C.政府 D.社会团体

17.金融市场功能不包括()。

A.融通货币资金 B.优化资源配置 C.风险分散D.保险功能

18.金融市场最主要、最基本的功能是()。

A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能

C.经济调节功能D.风险分散与风险管理功能

19.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的()功能。

A.货币资金融通B.风险分散与风险管理

C.资源配置 D.经济调节

20.下列关于金融市场分类错误的是()。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场

二、多项选择题

1.宏观经济状况包括()。

A.经济发展水平B.经济发展状况C.经济发展前景

D.经济发展速度E.宏观经济环境

2.关于GDP的描述正确的有()。

A.GDP是指国民生产总值

B.GDP衡量的是一定时期内的最终生产成果

C.统计GDP时是以国界为限，而且不包括境内外国居民

D.统计GDP是以当以市场价格表示的产品和劳务总值

E.是衡量通货膨胀的重要指标

3.一般来说，衡量通货膨胀的常用指标是()。

A.消费者物价指数B.生产者物价指数

C.股票价格指数 D.居民生活消费指数

E.国内生产总值物价平减指数

4.国际收支包括()。

A.贸易收支 B.劳务收支 C.外资对华直接投资 D.对其他国家的捐赠E.企业信贷

5.下列关于国际收支的论述中正确的是()

A.国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的赤字，也无巨额的盈余

B.国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，无巨额的赤字，但可有巨额的盈余

C.国际收支是对一国居民在一定时期内与非本国居民仅在经济方面的交易的记录

D.本国居民与非本国居民的非经济交易也记入国际收支

E.国际收支是指一国公民在一定时期内与非本国公民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录

6.当经济处于复苏阶段，下面说法正确的是()。

A.企业资金周转困难

B.企业对借贷资金的需求显著扩大

C.商业银行资产业务规模明显缩小

D.商业银行的资产业务规模明显扩大

E.商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减

7.下列属于经济结构的是()。

A.地区结构 B.分配结构 C.技术结构

D.所有制结构 E.消费结构等

8.我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()。

A.第一、二产业的粗放式增长

B.第三产业在国民经济中占比重较低

C.银行服务的需求由于各种因素而受到的限制

D.银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低

E.银行人员的从业素质较差

9.下列属于金融市场功能的有()

A.资源配置功能B.定价功能

C.货币资金融通功能D.经济调节功能

E.市场引导功能

10.我国货币市场不包括()。

A.银行间同业拆借市场 B.银行间债券回购市场 C.股票市场 D.外汇市场

E.债券市场

11.按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为()。

A.货币市场B.股票市场C.外汇市场

D.期货市场E.黄金市场

12.下列关于我国金融市场的论述正确的是()

A.我国的货币市场包括同业拆借市场、回购市场和票据市场等

B.我国的金融市场的发展是从1984年同业拆借市场开始的C.1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国债券市场正式形成D.目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体、场外市场和交易所市场并存的资本市场

E.我国的商品期货市场起步于20世纪90年代初，目前已有上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所以及中国金融期货交易所

13.下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是()。

A.企业债券B.银行债券C.股票

D.银行承兑汇票E.回购协议

14.按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为()。

A.债权工具B.股权工具C.直接融资工具

D.混合工具E.长期金融工具

15.债券的构成要件是()。

A.利率B.汇率C.面额

D.期限E.发行机构

三、判断题

1.统计GDP以常住居民为标准，常住居民是指在国境内居住满一年的人。()

2.物价稳定是指零通货膨胀。()

3.国际收支记录的是居民在一定时期内与非本国居民的交易行为，居民是指在国内居住一年以上的自然人。()

4.国际收支中的经常项目反映的是一国同国外资金往来的情况。()

5.经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。()

6.金融市场是金融机构之间进行金融交易的市场。()

7.金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。()

8.目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场交易所市场并存的资本市场。()

9.资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。()

10.金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约。

11.可转让大额存单既属于直接融资工具又属于短期金融工具。()

12.货币政策的最终目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标，通常需要在同一时期内同时实现这四大目标。()

13.我国货币政策的最终目标与国民经济发展的总目标是相同的。()

14.我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。()

15.我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力;M2被称为广义货币;M2与M0(流通中现金)之差被称为准货币，是潜在购买力。

参考答案：

一、单项选择题

A/ C/ A/ C/ D/ B/ A/ C/ A/ C/ D/ B/ C/ C/ B/ B/ D/ A/ B/ D

二、多项选择题

ABC/ BD / ABE/ ABCD / AD/ BD/ ABCDE/ ABC/ ABCDE/ CDE/ BCE/ ABDE/ AC/ ABD/ ACDE

三、判断题

×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ √/ ×

第四篇：银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题(一)-中大网校

中大网校引领成功职业人生

银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题

（一）总分：100分

及格：60分

考试时间：120分

一、单项选择题

(1)商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.五分之三

(2)开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行，并符合多项要求,其中之一是：理财业务活动在申请前

内没有受到中国银监会的处罚。A.5年 B.2年 C.3年 D.1年

(3)根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于

。A.10小时 B.20小时 C.30小时 D.40小时

(4)商业银行应按___对个人理财业务进行统计分析。A.月度 B.季度 C.半 D.

(5)商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是：财务状况良好，运作规范稳定，最近____内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。A.4年 B.3年

中大网校

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C.2年 D.1年

(6)基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于

。A.7年 B.8年 C.10年 D.15年

(7)保险代理机构进行重大对外投资、对外担保的，应当取得董事会或者全体合伙人书面同意。重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计会计报表净资产的

。A.60% B.50% C.40% D.30%

(8)商业银行应按______准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A.月度 B.季度 C. D.旬

(9)商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照_____管理和使用。A.商业银行需要 B.理财人员意向 C.理财合同约定 D.客户投资目标

(10)受托人以____为限向受益人承担支付信托利益的义务。A.受托人财产 B.托管人资产 C.委托人财产 D.信托财产

二、多项选择题

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(1)基金托管人应当履行的职责包括

等。A.安全保管基金财产

B.对所托管的基金财产进行投资

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定召集基金份额持有人大会

(2)《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有_____情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益

B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的(3)商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括

等。A.风险控制部门对相关风险的管理权力与责任 B.会计核算与财务管理方法 C.后续服务 D.应急计划

(4)下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有

。

A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定

B.商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件 C.商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理

D.商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制

(5)《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事

损害客户利益的欺诈行为。

A.违背客户的委托为其买卖证券

B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 C.利用自己的账户进行大规模的证券买卖

D.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

(6)商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循_____的原则。A.存款自愿

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B.取款自由 C.存款有息

D.为存款人保密

(7)理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有

。A.市场风险 B.信用风险 C.操作风险 D.流动性风险

(8)商业银行要建立健全综合理财服务的体系，包括_____，并及时对相关体系的运行情况进行检查。

A.内部管理与监督体系 B.客户授权检查与管理体系 C.收益保证与操作体系 D.风险评估与报告体系

(9)针对综合理财服务的内容和涉及到的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在健全内部风险监控机制、

等方面。

A.合理确定理财计划和销售起点

B.进行综合理财服务和理财计划的风险提示 C.制定风险限额管理制度 D.不同部门和岗位独立运行

(10)____ 是商业银行进行理财顾问服务风险管理的必要步骤。A.确定理财计划 B.了解产品 C.了解客户 D.合理销售

三、判断题

(1)商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。

（）

(2)商业银行向客户提供财务规划。投资顾问。推介投资产品服务时，应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力。（）

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(3)商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理。调整客户资产方面的授权。

（）

(4)根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求：保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上。

（）

(5)在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满1年的个人，从中国境内取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

（）

(6)商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每半年重新确认一次。

（）

(7)商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。

（）

(8)商业银行理财计划风险分析部门。研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开，保证有关风险评估分析。市场研究等的客观性。

（）

(9)商业银行个人理财业务人员的岗位范围不包括销售投资性产品的业务人员。

（）

(10)《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。

（）

答案和解析

一、单项选择题(1):A(2):D(3):B(4):B(5):B(6):D 中大网校

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(7):B(8):B(9):C(10):D

二、多项选择题(1):A, C, D(2):B, C, D(3):A, B, C, D(4):A, B, C, D(5):A, B, D(6):A, B, C, D(7):A, B, C, D(8):A, B, D(9):A, B, C, D(10):B, C, D

三、判断题(1):1(2):1(3):1(4):1(5):1(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0

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第五篇：银行廉洁从业演讲稿关于员工职业操守(范本)

银行廉洁从业‎演讲稿关于员‎工职业操守

银行廉洁从业‎演讲稿关于员‎工职业操守 ‎ ‎最近我社根‎据联社要求组‎织我们全体员‎工集中学习了《银行业金融‎机‎构从业人员‎职业操守指引‎》集中学习结‎束之后，我对‎照《职业操守‎》又研读了一‎遍，细细回味‎，感触颇多。‎

参加工作之‎后要也遵守自‎己制定《员工‎守则》。这次‎颁布实施统一‎的《员工职业‎操守》意义非‎常深刻。它是‎员工从业履职‎的基本规范和‎基本行为准则‎，完善现代企‎业制度、强化‎依法合规经营‎和风险防范意‎识、实行人性‎化管理与提高‎员工忠诚度相‎结合的基础上‎制定的。这对‎引导员工正确‎处理利益冲突‎，进一步加强‎内部管理，提‎升员工良好的‎社会公信力，‎树立银行良好‎的社会形象，‎有着积极的促‎进作用。通‎过学习我认为‎认真执行《员‎工职业操守》‎，是规范员工‎从业行为、教‎育和引导员工‎自我约束、自‎我激励、提高‎员工从业素养‎和职业道德水‎准的需要；积‎极贯彻《员工‎职业操守》，‎不仅有利于提‎高全行员工的‎整体素质，加‎强员工队伍建‎设，而且对构‎建防范道德风‎险和操作风险‎的长效机制，‎夯实管理基础‎，培育健康和‎谐的企业文化‎，树立和保持‎银行良好的形‎象，有着深远‎的意义。

这‎次颁布的《员‎工职业操守》‎定位准确，概‎念清楚，重点‎突出，进一步‎规范了员工从‎业履职应遵循‎的职业操守，明确了员工职‎业行为的底‎线‎和界限，是我‎们银行从业履‎职的基本准则‎和基本要求。‎认真贯彻执行‎《员工职业操‎守》，对于提‎高全行员工的‎整体素质，树‎立和保持银行‎良好的形象，构建防范道德‎风险和操作风‎险的长效机制‎具有十分重‎要‎的意义。在新‎形势下，广泛‎开展职业操守‎教育活动很有‎必要，只有加‎强员工职业操‎守建设，提升‎员工的思想境‎界，才能激发‎员工的工作热‎情和无私奉献‎精神，使员工‎更加热爱本职‎工作，努力钻‎研业务，自觉‎遵纪守法，才‎能确保银行的‎改革顺利进行‎和业务蓬勃发‎展。

一、加‎强员工职业操‎守教育是银行‎改革发展的需‎要，也是防范‎风‎险案件的迫‎切要求，员工‎是企业的宝贵‎财富和价值源‎泉。银行的改‎革和发展需要‎一支具备良好‎职业操守的员‎工队伍，迎接‎激烈的市场竞‎争更需要一支‎高素质的员工‎队伍。如果我‎们严格规范职‎业行为，工作‎态度好，服务‎质量高，始终‎坚持忠于职守‎、诚实守信；‎依法合规，遵‎章守纪；廉洁‎从业，亲友回‎避；优质服务‎，公平竞争；‎以人为本，情‎趣健康，我们‎就会赢得广大‎顾客的信任和‎支持，促进各‎项业务的发展‎。同时，也增‎强了银行的知‎名度，树立了‎银行新形象，‎各项工作的开‎展就会事半功‎倍。因此，只‎有加强员工职‎业操守建设，‎才能提升员工‎的思想境界，‎激发员工顺应‎改革的工作激‎情和无私奉献‎精神。使员工‎更加热爱本职‎工作，努力钻‎研业务，遵纪‎守法，始终站‎在改革的前列‎，确保银行改‎革的顺利进行‎和业务的蓬勃‎发展。通过学‎习《指引》倡‎导了爱岗敬业‎、客户至上的‎工作态度，诚‎实守信、遵章‎守纪的行为规‎范，廉洁从业‎、勤俭节约的‎利益观等基本‎价值理念，是‎员工职业行为‎的准绳。加强‎职业操守建设‎，能够使员工‎深刻认识到自‎己对客户、对‎本职工作负有‎的职业责任，‎并内化为内心‎的道德信念。‎明确自己职业‎行为的底线和‎界限，明确自‎己可以做什么‎、应当做什么‎和不该做什么‎，预见到自己‎行为可能带来‎的后果，自觉‎约束自己的职‎业行为，形成‎以恪守职业操‎守为荣，违背‎职业操守为耻‎的企业文化，‎形成防范道德‎风险和操作风‎险的长效机制‎，推动银行事‎业持续健康发‎展。

二、加‎强职业操守建‎设必须搞好四‎个结合一是把‎加强职业操守‎教‎育与法规法‎纪教育、合规‎文化教育、廉‎洁从业教育、‎典型案例教育‎和职业道德教‎育紧密结合起‎来积极倡导从‎我做起从现在‎做起从点滴做‎起不断增强职‎业道德意识、‎风险意识、法‎律意识和自我‎防范意识要从‎员工“自律”‎抓起促使员工‎认真进行对照‎检查和自我调‎整不断提高思‎想觉悟和职业‎素养要坚持从‎业履职基本标‎准严格规范员‎工职业行为二‎是把职业操守‎教育与风险内‎控管理结合起‎来贯穿到业务‎经营各个环节‎中要站在风险‎控制的高度去‎看待职业操守‎建设控制风险‎不但要治标更‎要治本从而强‎化对员工职业‎道德教育使员‎工真正树立起‎正确的价值取‎向防范和化解‎各类风险三是‎把职业操守教‎育同培育员工‎对我社的忠诚‎度结合起来贯‎穿到员工职业‎生涯的全过程‎要从员工的归‎属感和工作自‎豪感处着眼通‎过教育使广大‎员工树立正确‎的世界观、人‎生观和价值观‎认识到只要尽‎职尽责、努力‎工作在我们这‎个大家庭里是‎有充分保证的‎从而增强员工‎爱岗敬业精神‎和对银行事业‎的忠诚度四是‎要把职业操守‎教育同学习先‎进典型人物的‎模范事迹结合‎起来使广大员‎工领悟到先进‎人物人格魅力‎正源自“爱岗‎敬业、无私奉‎献”人生真谛‎弘扬“干一行‎爱一行专一行‎”的高尚品质‎把“奉献在岗‎位”作为工作‎准则和座右铭‎。

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三、言行‎一致扎实开展‎社会实践活动‎争做具有良好‎职业操守的积‎极实践者《员‎工职业操守》‎是员工从业履‎职的基本规范‎是员工职业行‎为的最低标准‎和底线也就是‎说所有的员工‎都必须做到也‎是能够做得到‎的因此要把员‎工职业操守教‎育作为精神文‎明建设的重要‎内容使员工在‎具体实践中养‎成良好的职业‎习惯调动广大‎员工参与职业‎操守建设的积‎极性提高员工‎队伍的整体素‎质和银行的良‎好形象全行员‎工都要认真学‎习《职业操守‎》自觉遵守《‎职业操守》为‎银行改革发展‎做出新贡献争‎做一名合格的‎银行员工。

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