储蓄账户向公司账户转账操作手册

第一篇：储蓄账户向公司账户转账操作手册

中国邮政储蓄银行储蓄与公司系统互联项目--个人向行内公司账户资金划转业务操作手册 1概述

1.1项目概述

随着中国邮政储蓄银行公司系统上线、业务不断发展，邮储银行储蓄系统与公司系统资金互通的需求日益迫切，本项目的实施将极大满足这一需求。本项目涉及的系统改造包括：储蓄系统向公司系统的资金划转；储蓄系统POS资金归集清分；公司系统向储蓄系统的资金划转。

1.2编写目的

本文档描述了中国邮政储蓄银行储蓄与公司系统互联项目中，个人结算账户向行内公司账户划转资金的业务操作流程。个人结算账户向行内公司账户划转资金业务包括的交易有：转账交易、冲正交易、限额止付交易。

2.交易操作说明

2.1向公司账户转账交易（310901）

2.1.1功能描述

本交易实现邮储银行系统内个人账户向公司账户转账的功能。

2.1.2适用岗位

储蓄网点普通柜员。2.1.3操作流程 2.1.3.1输入项描述

转入账户卡/折标志：必输项。1—折，2—卡。输入方式：必输项。0—手工输入，1—磁条读入。转出账户账号/卡号：必输项。刷磁、手工输入均支持。转出账户账/卡号密码：必输项。转出账户存折印刷号：必输项。转出账户证件类型：选择输入项。转出账户证件号码：选择输入项。详细地址：选择输入项。联系电话：选择输入项。代理人证件类型：选择输入项。代理人证件号码：选择输入项。公司账户账号：必输项，18位。

公司账户户名：必输项，最多支持30位汉字输入。转账金额：必输项。手续费收取方式：必输项。3—转出账户收取（默认），4—转入方账户扣收。协议号：如果手续费选择转入方扣收，则协议号为必输项。附言：选择输入项。

2.1.3.2输出项描述

转出账户/卡户户名，转出账户余额，公司账号，公司账户户名，交易金额，手续费收取方式，手续费金额，优惠金额。

2.1.3.3打印

登折（存折摘要记为“转公”），邮政储蓄转账凭单，邮政储蓄手续费凭单。

2.2向公司账户转账冲正交易（310902）

2.2.1功能描述

向公司账户转账冲正交易是指普通柜员处理向公司账户转账出现差错，对该笔差错交易进行处理，把账户余额修改为正确金额的一种修正交易。2.2.2适用岗位

储蓄网点普通柜员，冲正交易需支局长授权。

2.2.3操作流程 2.2.3.1输入项描述

转入账户卡/折标志：必输项。1—折，2—卡。转出账户账号/卡号：必输项。公司账户账号：必输项。公司账户户名：必输项。原交易日期：必输项。原交易流水号：必输项。原交易金额：必输项。正确交易金额：必输项。2.1.3.2打印

修改分户账通知单。

2.1.3.3说明

冲正交易只能在原交易受理网点办理。

发现差错后，可以在差错交易发生日当天办理冲正，也可以在以后发现差错时办理冲正交易。但冲正交易必须自差错交易处理成功日起6个月（含）内办理，超过6个月有效期的只能对该交易进行其他相应处理。

每笔交易只能办理一次成功的冲正交易，因冲正交易操作错误而导致冲正交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理限额止付，并于次日采用其他相应处理。

对被冲正交易、冲正交易不可办理冲正交易。账户清户后不能再做冲正交易。冲正交易生成未登折项或对账单明细。冲正交易分别登记“特殊账务性交易登记簿”、“柜员差错登记簿”。

若原账户余额不足冲正，需办理账户限额止付。

2.3公司账户限额止付交易（310903）

2.3.1功能描述

公司账户限额止付交易是指普通柜员处理向公司账户转账出现差错，对该笔差错交易进行冲正交易不成功时，为避免资金风险对公司账户进行限额止付。

2.3.2适用岗位

储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额止付交易需支局长、省中心业务主管授权。2.3.3操作流程 2.3.3.1输入项描述

储蓄账号/卡号：必输项。公司账户账号：必输项。公司账户户名：必输项。原交易日期：必输项。原交易流水号：必输项。止付金额：必输项。止付原因：必输项。

解止付日期：非必输项。如果输入解止付日期为20090301，则公司账户从20090302解止付。2.3.3.2输出项描述

止付登记日期，止付登记流水号，原交易储蓄账号/卡号，原交易流水号，原交易日期，原交易金额，公司账户账号，公司账户户名，止付金额，解止付日期，止付号，止付原因。

2.3.3.3打印

打印内部通用凭证。

2.4公司账户限额解止付交易（310904）

2.4.1功能描述

公司账户限额解止付交易是指实现公司账户解止付。

2.4.2适用岗位

储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额止付交易需支局长、省中心业务主管授权。2.4.3操作流程 2.4.3.1输入项描述

公司账户账号：必输项。公司账户户名：必输项。止付起始日期： 原止付号：必输项。解止付金额：必输项。解止付原因：必输项。2.4.3.2输出项描述

流水号，公司账户账号，公司账户户名，解止付金额，止付起始日期，解止付日期，原止付号，解止付原因。

2.4.3.3打印

打印内部通用凭证。

2.5公司账户限额止付手工重发交易（310905）

2.5.1功能描述

该交易实现在普通柜员操作公司账户限额止付交易超时情况下，而采取的将原止付流水重发到公司业务系统进行止付的功能。

2.5.2适用岗位

储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额止付手工重发交易需支局长、省中心业务主管授权。2.5.3操作流程 2.5.3.1输入项描述

储蓄账号/卡号：必输项。公司账户账号：必输项。原交易日期：必输项。原交易流水号：必输项。

2.5.3.2输出项描述

2.5.3.3打印

2.6公司账户限额解止付手工重发交易（310906）

2.6.1功能描述

该交易实现在普通柜员操作公司账户限额解止付交易超时情况下，而采取的将原解止付流水重发到公司业务系统进行解止付的功能。

2.6.2适用岗位

储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额解止付手工重发交易需支局长、省中心业务主管授权。

2.6.3操作流程 2.6.3.1输入项描述

止付起始日期：必输项。原止付号：必输项。公司账户账号：必输项。2.6.3.2输出项描述

2.6.3.3打印

2.7公司账户限额解止付手工重发交易（310906）

2.7.1功能描述

该交易实现在普通柜员操作公司账户限额解止付交易超时情况下，而采取的将原解止付流水重发到公司业务系统进行解止付的功能。

2.7.2适用岗位

储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额解止付手工重发交易需支局长、省中心业务主管授权。2.7.3操作流程 2.7.3.1输入项描述

止付起始日期：必输项。原止付号：必输项。公司账户账号：必输项。

2.7.3.2输出项描述

2.7.3.3打印 2.8查询打印储蓄到公司账户转账（320101）

2.8.1功能描述

该交易提供查询打印“储蓄系统发起个人账户到行内公司账户转账业务”交易明细功能。

2.8.2适用岗位

省中心业务管理员、市县业务管理员、网点综合柜员。

2.8.3操作流程 2.8.3.1输入项描述

交易起止日期：必输项。交易机构代码：非必输项。流水号：非必输项。2.8.3.2输出项描述

2.8.3.3打印

“储蓄到公司账户转账交易明细表”。2.9查询打印公司账户限额止付登记簿（320102）

2.9.1功能描述

该交易提供查询打印“公司账户限额止付登记簿”功能。

2.9.2适用岗位

省中心业务管理员、市县业务管理员、网点综合柜员。

2.9.3操作流程 2.9.3.1输入项描述

交易起止日期：必输项。交易机构代码：非必输项。止付号：非必输项。止付公司账号：非必输项。2.9.3.2输出项描述

2.9.3.3打印

打印“公司账户限额止付登记簿”。2.10查询打印公司账户限额解止付登记簿（320103）

2.10.1功能描述

该交易提供查询打印“公司账户限额解止付登记簿”功能。

2.10.2适用岗位

省中心业务管理员、市县业务管理员、网点综合柜员。

2.10.3操作流程 2.10.3.1输入项描述

解止付起止日期：必输项。交易机构代码：非必输项。止付号：非必输项。止付公司账号：非必输项。2.10.3.2输出项描述

2.10.3.3打印

公司账户限额解止付登记簿。

2.11储蓄账户强制解止付

2.11.1功能描述

公司系统发起的对储蓄账户的限额止付交易，若因特殊原因造成公司系统无法对个人账户解止付，则该交易能够实现储蓄系统对个人账户的强制解止付功能。

2.11.2适用岗位

省中心业务管理员，需省中心业务主管授权。

2.11.3操作流程 2.11.3.1输入项描述

2.11.3.2输出项描述

3.外围渠道

3.1电话银行渠道

3.1.1公司账户信息预约及修改

3.1.1.1账户加办/修改电话银行业务；电话银行资料查询；电话银行注销交易 3.1.1.1.1功能描述

在现有加办电话业务基础上增加、修改、查询、注销储蓄个人结算账户通过电话银行向对公业务系统转账的功能。3.1.1.1.2适用岗位

储蓄普通柜员。

3.1.1.1.3操作流程

与原操作流程相同，户名信息允许的位数增大。

3.2商易通渠道

第二篇：委托个人转账至公司账户的证明

付款委托书

深圳市**********有限公司：

我公司深圳市**********有限公司应付给贵公司***费用***元（大写人民币*********），现委托***2013年**月**日以其私人银行卡（账号：***********开户行：*************）支付此费用。贵司收到该笔资金视为我司已付此费用。

深圳市*********有限公司2013-**-***

第三篇：公司账户证明

公司账户证明

湖南********科技有限公司：

因业务往来需要，请汇款到公司该账户，账户信息如下： 户

名：*** 账

号：4340 6229 **** **** 开户行：建设银行长沙东城支行

特此证明，以上账户信息是为公司账户号，款上按以上账户付出后如出现财务纠纷，与湖南******科技有限公司无关。

湖南*************有限公司

2012年12月1日

第四篇：公司账户证明

公司账户证明

广东******有限公司：

因业务往来需要，请汇款到公司该账户，账户信息如下： 户名：广州******有限公司 账号：36020************** 开户行：工商银行**支行

特此证明，以上账户信息是公司账户号，款项按以上账户付出后如出现纠纷，与贵司无关。

广州******有限公司 2014年9月25日

第五篇：公司账户证明

公司账户证明

致：深圳市**************：

因业务往来需要，请汇款到公司该账户，账户信息如下：

开户名称：深圳*****工程公司 开户银行：深圳平安银行*******支行 银行账号：****************

以上账户信息是为公司账户号，请贵单位将款项按以上账户支付，特此证明！

单位名称：深圳********工程公司 日

期： ****年**月**日