保险销售团队日常管理办法

第一篇：保险销售团队日常管理办法

西部证券股份有限公司丹阳丹凤北路证券营业部

营销团队日常管理与考核细则

第一章 总则

第一条 为实现营业部营销战略目标，规范营销团队的管理行为，根据营业部证券业务发展需要，特制定《西部证券丹阳丹凤北路证券营业部营销团队日常管理与考核细则》，以下简称“团队细则”。

第二条 本办法适用对象为丹阳营业部所有客户经理营销团队。

第二章 团队建设

第三条 团队类别

营销团队是根据《**保险营销组织管理办法》相关要求组建，经总公司营销管理部部审批确认的营销组织。

营销团队有三种类型：综合型营销团队、公司业务团队、高级营销经理制。本办法日常管理仅指综合型团队。

第四条 组建标准 1.团队标准：

分公司营业部所属业务团队年度实收标准保费计划不低于500万元； 三、四级机构所属业务团队年度实收标准保费计划不低于400万元； 2．团队保费规模：共分为八类。

第五条 团队新增

1.新增团队标准必须符合团队设立标准（人员规模和业务规模），报分总公司营销管理部审批、设立。

2.机构自行成立的团队，未经分总公司营销管理部审批的，公司一律不予承认。第六条 团队合并、裂变和重组。当团队的人员或业务规模不能达到团队的最低组建标准时，或为进一步加强团队建设和业务拓展，可在几个团队的基础上合并 1 成立一个新团队，合并后的团队须达到团队的组建标准。

当团队业务达到一定规模或人员数量超过团队组建标准时，可进行裂变以防止团队规模过大导致的团队管理效应下降以及平均绩效低下。

第七条团队的组建、合并、裂变与撤销，原则上每年初进行；年中根据考核情况进行调整。

第八条 团队组建、合并、裂变和撤销的上报审批流程

根据考核结果 机构提出申请→分公司营销管理部审核→分公司总经理室审批→报总公司营销管理部审批→根据审批结果执行

第九条 团队建设

（一）团队命名

（1）营业部：“天津分公司营业部业务××部”。例：“天津分公司营业部业务一部”。

（2）营销服务部：“××分公司××营销服务部业务××部”。例：“天津分公司汉沽营销服务部业务一部”。

（3）支公司：“××分公司××支公司业务××部”。例：“天津分公司津西支公司业务一部”。

（二）职场布置

团队在系统外可以美化个性化的组织名称、组织标识。

办公职场业绩专栏团队可根据营销情况定期对业绩展板数据进行更新，装饰，激励营销人员。内容包括保费达成、应收、续保、险种结构等，第三章 团队日常管理

第十条 团队意识建立。激发业务员的自我观念，充分鼓励实现自我价值；引导 2 其团队组织观念、团队协作纪律观念，在团队中充分实现自我。

自我价值

自我观念自我形象 自我理想

1.自我理想指的是人们以最成功的典范，作为理想中的自我。2.自我形象指的是人们从别人如何看待他自己而定。3.自我价值指的是人们感觉自己很重要，很有价值的程度。

第十一条 营销激励。

（一）营销主管要经常性对团队成员进行恰当的业绩导向的激励，采取多种形式相结合的方式，以目标奖励方式为主。要经常性做以下工作：

1.欣赏部属的长处。2.及时表扬与赞美。3.适时关心与帮助。4.培育辅导与要求。5.文化氛围的塑造。6.内部的竞赛活动。7.领导风格的养成。8.内部激励的设计。

（二）有区别地实施激励。为了更好地对不同的营销人员采取不同的激励方式，可针对营销人员性格分别采用以下方式：

1、追求舒适者

（1）一般年龄较大，收入较高。（2）需要：工作安全、成就感、尊严。

（3）激励方法：分配挑战性任务，参与目标的设置，给予一定的自由和权威，经常

沟通。

2、追求机会者（1）一般收入较低。

（2）需要：适当的收入、认可、工作安全。（3）激励方法：薪资、沟通、营销竞赛。

3、追求发展者

（1）一般比较年轻，受过良好的教育，有适当的收入。（2）需要：个人发展。

（3）激励方法：良好的培训栽培。

4、根据业绩状况，采取下列激励方式

（1）优秀营销人员：他们关心的是地位、社会承认和自我实现。

（2）一般营销人员：他们关心最多的是奖金和工作安全。需要不同，激励的方式也 不同。

（三）建立激励方式应遵循的原则

1、物质利益原则，制订合理的薪资制度。

2、按劳分配原则，体现公平。

3、随机创造激励条件。

（四）激励的几种常见方式：

1、培训和薪资：依有区别的实施激励而定。

2、工作级别：根据工作年限和业绩，把营销人员分为不同级别，每一级别有不同的权责、福利待遇及工作权限。

3、提升：很多的营销人员愿意从事管理工作，（其中部分人员却不适合做管理）也有的不愿意从事管理工作，而希望负责较好的营销渠道、较大的客户等。应依据不同的需求，建立不同的激励机制。

通常，公司的营销人员走向管理岗位的机会很少。因此营销主管设置了两种提升方案：一是前面讲述的工作级别；另一种是提供合适的管理职位。

4、奖励和认可：通过物质的手段奖励优秀的营销人员，如宣传先进事迹，发放 4 纪念品，大会表扬，成立优秀营销人员俱乐部，参与高级主管会议，佩带特殊的工作卡等。

[注]在设置奖励方法时，注意要使受奖面大，受奖机会多，使不同的人都有获奖的机会。

第十二条 业绩目标计划管理

将团队年度业绩目标转变为每季每月每周每天业务活动计划→→目标管理与计划管理，逐步实现年度任务指标。

利用工具表（团队人员保费规模预测表1－3）对所属业务人员社会关系、业务渠道、客户规模、营销能力等进行详尽摸底、分析，对团队年度工作思路及工作重点进行规划；

根据团队年实收保费任务及营销人力情况，将团队年度实收保费目标额及增员任务进行进行分配，拟定实施日程。使营销人员拥有目标意识，再建立详尽的实施计划，采取不同的营销活动促使达成。

（1）客户分类管理

主管指导团队成员将客户依ABC重点管理原则，把客户分等级来管理，并按等级比重进行拓展与维护。拓展新客户─―

A级：潜在价值高，容易拓展。B级：潜在价值高，不容易拓展。C级：潜在价值低，容易拓展。D级：潜在价值低，不容易拓展。E级：不清楚状况，需再评估。

拓展目标放在开发A与B级的客户身上，因为他们才是创造绩效与佳绩的来源。C 级很吸引人，但是，只有在不影响对 A和B级的情况下，再投入时间。

（2）指导营销人员制定营销工作计划表。制定时注意只有能够被衡量的事件，才能被完成。（任务分解表4－6）1.年度营销工作计划表。

2.每月营销工作计划表。3.每周营销工作计划表。

要求：形成《年度任务分解表》和《年度工作计划》材料于每年1月10日前报分公司营销管理部备案、作为考核依据。

（3）指导营销人员制定并落实执行每月工作计划 1.督促营销人员安排执行每月计划表。2.检讨营销人员行动绩效，并加以改善。

（4）工作计划达成管理

根据工作计划进展，团队要定期进行总结，分析计划达成差距/经验、制定新的辅助达成措施促进工作计划达成。

团队主管负责带领、指导团队成员开发新客户、维护老客户，拓宽业务渠道以完成团队任务，并培养团队成员良好营销习惯。

团队主管对整个团队的工作负责，每年度、季度结束后，对团队工作进行总结，并作出下期工作计划，书面材料及时上报分公司营销管理部。

第十三条 团队会议管理

团队会议是沟通、分享和激励的平台，各机构/团队必须严格执行会议制度，按时组织召开团队三会（早夕会、周例会、月例会）。

（一）团队会议主要内容：

 公司政策以及市场信息传达，新产品培训、经验交流；

 公司/团队/团队成员业绩通报、对本团队/营销人员业绩达成情况进行分 析，查找差距并制定下期工作计划；

 应收清理工作进度、措施、困难、时限、落实情况；  团队主管对营销人员进行个别指导。 团队当前工作事项安排。

 检查评价营销活动管理工具的使用情况

（1）早夕会由营销人员轮流主持，定期召开，每周不得少于2次，会议记录由团队存档保存。

（2）周/月例会由团队主管主持，于每周/月末召开。对本期工作及市场情况进行分析、总结，交流营销经验。

（3）周/月度例会，团队须建立书面记录，存档以备查阅。

要求：《团队月度工作计划》（电子版）于每月初5日前报分公司营销管理岗营销管理岗。

（二）团队会议的意义

（1）团队主管要善于利用营销团队的业务会议，营销团队可藉以协调或解决营销问题，进而提升营销士气、达成营销目标。团队会议好处：  1.传达公司的经营讯息与经营指示。

2.交换各地区有关同业及公司的促销及市场情报。3.交换市场趋势变化的讯息。4.加强弱势地区的营销力量。

5.互相观摩推销技巧，并发挥效率。（2）团队会议功能：

 1.协调解决日常营销活动上的种种问题，将其(结论)答案交与营销人员。 2.训练营销人员的营销技巧、应对话术。 3.进行营销人员之间的情报交换，并介绍新产品。4.指示并传送公司方针或营销业务情报。

营销主管要懂得如何主持会议、如何参加会议、利用会议的功能使工作顺利推行。（3）开好团队会议要点：三要三不要。

1.要提供信息。2.要提供训练。3.要表扬赞赏。4.不要提抱怨。5.不要说问题。6.不要做批评。

（三）营销分析（差距分析），月度工作例会上进行，每月一次。（1）营销分析目的：

1.促使营销人员作反省评估，以便创造更好的绩效。2.正确指导营销人员有效信息，提升营销部门绩效。3.了解市场的需求状况。

4.作为市场行销的分析、控制与督导。5.作为人员训练、监督所需要改进的地方。

6.改善营销目标分配的缺点。了解甄选录用营销人员的正确与否。

（2）分析的过程管理

1.营销分析的原则：不管是营销人员的绩效，或是市场营销的绩效，都要加以分析。

 营销成长率分析、险别营销量分析；  客户类别营销量分析、渠道类别营销量分析；  工作效率分析、营销人员营销成功率分析。

第十四条 应收续保管理

1、应收管理：

应收是公司经营过程中重要考核指标。团队在日常管理中应加强应收保费管控，并将应收管控指标纳入团队月度工作计划达成目标中。

①被保险人为个人的最迟5个工作日内交回保费，为单位的最迟20个工作日交回保费。

②应收保费按月度进行考核，根据公司考核管理办法对考核薪酬进行预留。具体考核方案以当年度《绩效考核管理办法》为准。

2．续保管理：

为确保团队业务持续稳定的发展，提高客户留存率。团队在日常管理中应加强续保业务管理，并将续保率指标纳入团队月度工作计划达成目标中。

第十五条 业务台帐及大客户维护管理

1、业务台帐管理：

业务台帐是营销人员对个人业务掌控的重要工具，也是营销人员与财务履行业务、财务交接的手续。

①公司要求营销人员必须建立个人业务台帐，不允许出单、财务代建、代记。缴纳保费时营销人员须携带台帐由财务收款人在业务台帐上签字或签章确认，履行收款和交接手续。

②团队主管应不定期对营销人员工作日志进行抽查，未登记工作日志、登记不完整的营销人员，主管应按公司考核规定进行考核扣分。

③如业务员需到分公司各职能部门进行保单信息、实收信息等方面的查询、必须出具个人业务台帐。对台帐上没有对应记录或登记不完整的，不接受查询。

2．客户信息台帐管理：

团队主管应指导、帮助业务员对客户信息的收集整理，督促业务员建立客户信息台帐，积极配合公司完成客户信息管理工作。

业务员在日常展业中应加强客户信息的收集整理，建立完整的客户信息台帐，出单时如实填写客户信息，并配合公司完成客户回访。

第十六条 营销人员管理

1、根据营业部年度营销计划，确定营销人力编制，采取有效增员、淘汰低产能人 9 员，提高团队业绩。

2、根据分公司营销人员增员政策，招聘、引进营销、管理人才；培育新进人员。

3、根据分公司营销管理规定，对团队成员进行管理考核。主要包括： ①对业务员工作计划制定、落实及《营销日志》等管理工具的使用进行督导、管理；

②对业务员应收续保工作进行督导管理;③对业务员月度考核指标进行监督、考核；季度考核结果于考核月15日前报备营销管理部。

④根据考核结果对业务员的级别、异动进行管理；

4、根据分公司营销管理办法，对营销员的业绩考核、晋升进行管理。

第四章 团队考核

第十七条 团队考核

1．团队考核根据当年《绩效考核管理办法执行》。

2．团队主管所在团队的考核结果，即为团队主管考核结果，考核结果作为其定级定薪及发放依据。

3.考核指标与权重按当年《绩效考核管理办法》执行。

第五章 附则

第十八条 本办法解释权归分公司营销管理部部。

本办法自下发之日起执行。

二〇〇九年十二月一日

第二篇：销售团队日常管理办法

**财产保险股份有限公司**公司

销售团队日常管理办法

第一章 总则

第一条 为实现公司战略目标，规范销售系列团队的管理行为，根据**公司发展需要，特制定《**财产保险股份有限公司**公司销售团队日常管理办法》，以下简称“本办法”。

第二条 本办法适用对象为**公司所有销售团队。

第二章 团队建设

第三条 团队类别

销售团队是根据《**保险销售组织管理办法》相关要求组建，经总公司销售管理部部审批确认的销售组织。

销售团队有三种类型：综合型销售团队、公司业务团队、高级销售经理制。本办法日常管理仅指综合型团队。

第四条 组建标准 1.团队标准：

分公司营业部所属业务团队实收标准保费计划不低于500万元； 三、四级机构所属业务团队实收标准保费计划不低于400万元； 2．团队保费规模：共分为八类。

第五条 团队新增

1.新增团队标准必须符合团队设立标准（人员规模和业务规模），报分总公司销售管理部审批、设立。

2.机构自行成立的团队，未经分总公司销售管理部审批的，公司一律不予承认。第六条 团队合并、裂变和重组。当团队的人员或业务规模不能达到团队的最低组建标准时，或为进一步加强团队建设和业务拓展，可在几个团队的基础上合并 1 成立一个新团队，合并后的团队须达到团队的组建标准。

当团队业务达到一定规模或人员数量超过团队组建标准时，可进行裂变以防止团队规模过大导致的团队管理效应下降以及平均绩效低下。

第七条团队的组建、合并、裂变与撤销，原则上每年初进行；年中根据考核情况进行调整。

第八条 团队组建、合并、裂变和撤销的上报审批流程

根据考核结果 机构提出申请→分公司销售管理部审核→分公司总经理室审批→报总公司销售管理部审批→根据审批结果执行

第九条 团队建设

（一）团队命名

（1）营业部：“天津分公司营业部业务××部”。例：“天津分公司营业部业务一部”。

（2）营销服务部：“××分公司××营销服务部业务××部”。例：“天津分公司汉沽营销服务部业务一部”。

（3）支公司：“××分公司××支公司业务××部”。例：“天津分公司津西支公司业务一部”。

（二）职场布置

团队在系统外可以美化个性化的组织名称、组织标识。

办公职场业绩专栏团队可根据销售情况定期对业绩展板数据进行更新，装饰，激励销售人员。内容包括保费达成、应收、续保、险种结构等，第三章 团队日常管理

第十条 团队意识建立。激发业务员的自我观念，充分鼓励实现自我价值；引导 2 其团队组织观念、团队协作纪律观念，在团队中充分实现自我。

自我价值

自我观念自我形象 自我理想

1.自我理想指的是人们以最成功的典范，作为理想中的自我。2.自我形象指的是人们从别人如何看待他自己而定。3.自我价值指的是人们感觉自己很重要，很有价值的程度。

第十一条 销售激励。

（一）销售主管要经常性对团队成员进行恰当的业绩导向的激励，采取多种形式相结合的方式，以目标奖励方式为主。要经常性做以下工作：

1.欣赏部属的长处。2.及时表扬与赞美。3.适时关心与帮助。4.培育辅导与要求。5.文化氛围的塑造。6.内部的竞赛活动。7.领导风格的养成。8.内部激励的设计。

（二）有区别地实施激励。为了更好地对不同的销售人员采取不同的激励方式，可针对销售人员性格分别采用以下方式：

1、追求舒适者

（1）一般年龄较大，收入较高。（2）需要：工作安全、成就感、尊严。

（3）激励方法：分配挑战性任务，参与目标的设置，给予一定的自由和权威，经常

沟通。

2、追求机会者（1）一般收入较低。

（2）需要：适当的收入、认可、工作安全。（3）激励方法：薪资、沟通、销售竞赛。

3、追求发展者

（1）一般比较年轻，受过良好的教育，有适当的收入。（2）需要：个人发展。

（3）激励方法：良好的培训栽培。

4、根据业绩状况，采取下列激励方式

（1）优秀销售人员：他们关心的是地位、社会承认和自我实现。

（2）一般销售人员：他们关心最多的是奖金和工作安全。需要不同，激励的方式也 不同。

（三）建立激励方式应遵循的原则

1、物质利益原则，制订合理的薪资制度。

2、按劳分配原则，体现公平。

3、随机创造激励条件。

（四）激励的几种常见方式：

1、培训和薪资：依有区别的实施激励而定。

2、工作级别：根据工作年限和业绩，把销售人员分为不同级别，每一级别有不同的权责、福利待遇及工作权限。

3、提升：很多的销售人员愿意从事管理工作，（其中部分人员却不适合做管理）也有的不愿意从事管理工作，而希望负责较好的销售渠道、较大的客户等。应依据不同的需求，建立不同的激励机制。

通常，公司的销售人员走向管理岗位的机会很少。因此销售主管设置了两种提升方案：一是前面讲述的工作级别；另一种是提供合适的管理职位。

4、奖励和认可：通过物质的手段奖励优秀的销售人员，如宣传先进事迹，发放 4 纪念品，大会表扬，成立优秀销售人员俱乐部，参与高级主管会议，佩带特殊的工作卡等。

[注]在设置奖励方法时，注意要使受奖面大，受奖机会多，使不同的人都有获奖的机会。

第十二条 业绩目标计划管理

将团队业绩目标转变为每季每月每周每天业务活动计划→→目标管理与计划管理，逐步实现任务指标。

利用工具表（团队人员保费规模预测表1－3）对所属业务人员社会关系、业务渠道、客户规模、销售能力等进行详尽摸底、分析，对团队工作思路及工作重点进行规划；

根据团队年实收保费任务及销售人力情况，将团队实收保费目标额及增员任务进行进行分配，拟定实施日程。使销售人员拥有目标意识，再建立详尽的实施计划，采取不同的销售活动促使达成。

（1）客户分类管理

主管指导团队成员将客户依ABC重点管理原则，把客户分等级来管理，并按等级比重进行拓展与维护。拓展新客户─―

A级：潜在价值高，容易拓展。B级：潜在价值高，不容易拓展。C级：潜在价值低，容易拓展。D级：潜在价值低，不容易拓展。E级：不清楚状况，需再评估。

拓展目标放在开发A与B级的客户身上，因为他们才是创造绩效与佳绩的来源。C 级很吸引人，但是，只有在不影响对 A和B级的情况下，再投入时间。

（2）指导销售人员制定销售工作计划表。制定时注意只有能够被衡量的事件，才能被完成。（任务分解表4－6）1.销售工作计划表。

2.每月销售工作计划表。3.每周销售工作计划表。

要求：形成《任务分解表》和《工作计划》材料于每年1月10日前报分公司销售管理部备案、作为考核依据。

（3）指导销售人员制定并落实执行每月工作计划 1.督促销售人员安排执行每月计划表。2.检讨销售人员行动绩效，并加以改善。

（4）工作计划达成管理

根据工作计划进展，团队要定期进行总结，分析计划达成差距/经验、制定新的辅助达成措施促进工作计划达成。

团队主管负责带领、指导团队成员开发新客户、维护老客户，拓宽业务渠道以完成团队任务，并培养团队成员良好销售习惯。

团队主管对整个团队的工作负责，每、季度结束后，对团队工作进行总结，并作出下期工作计划，书面材料及时上报分公司销售管理部。

第十三条 团队会议管理

团队会议是沟通、分享和激励的平台，各机构/团队必须严格执行会议制度，按时组织召开团队三会（早夕会、周例会、月例会）。

（一）团队会议主要内容：

 公司政策以及市场信息传达，新产品培训、经验交流；

 公司/团队/团队成员业绩通报、对本团队/销售人员业绩达成情况进行分 析，查找差距并制定下期工作计划；

 应收清理工作进度、措施、困难、时限、落实情况；  团队主管对销售人员进行个别指导。 团队当前工作事项安排。

 检查评价销售活动管理工具的使用情况

（1）早夕会由销售人员轮流主持，定期召开，每周不得少于2次，会议记录由团队存档保存。

（2）周/月例会由团队主管主持，于每周/月末召开。对本期工作及市场情况进行分析、总结，交流销售经验。

（3）周/月度例会，团队须建立书面记录，存档以备查阅。

要求：《团队月度工作计划》（电子版）于每月初5日前报分公司销售管理岗销售管理岗。

（二）团队会议的意义

（1）团队主管要善于利用销售团队的业务会议，销售团队可藉以协调或解决销售问题，进而提升销售士气、达成销售目标。团队会议好处：  1.传达公司的经营讯息与经营指示。

2.交换各地区有关同业及公司的促销及市场情报。3.交换市场趋势变化的讯息。4.加强弱势地区的销售力量。

5.互相观摩推销技巧，并发挥效率。（2）团队会议功能：

 1.协调解决日常销售活动上的种种问题，将其(结论)答案交与销售人员。 2.训练销售人员的销售技巧、应对话术。 3.进行销售人员之间的情报交换，并介绍新产品。4.指示并传送公司方针或销售业务情报。

销售主管要懂得如何主持会议、如何参加会议、利用会议的功能使工作顺利推行。（3）开好团队会议要点：三要三不要。

1.要提供信息。2.要提供训练。3.要表扬赞赏。4.不要提抱怨。5.不要说问题。6.不要做批评。

（三）销售分析（差距分析），月度工作例会上进行，每月一次。（1）销售分析目的：

1.促使销售人员作反省评估，以便创造更好的绩效。2.正确指导销售人员有效信息，提升销售部门绩效。3.了解市场的需求状况。

4.作为市场行销的分析、控制与督导。5.作为人员训练、监督所需要改进的地方。

6.改善销售目标分配的缺点。了解甄选录用销售人员的正确与否。

（2）分析的过程管理

1.销售分析的原则：不管是销售人员的绩效，或是市场销售的绩效，都要加以分析。

 销售成长率分析、险别销售量分析；  客户类别销售量分析、渠道类别销售量分析；  工作效率分析、销售人员销售成功率分析。

第十四条 应收续保管理

1、应收管理：

应收是公司经营过程中重要考核指标。团队在日常管理中应加强应收保费管控，并将应收管控指标纳入团队月度工作计划达成目标中。

①被保险人为个人的最迟5个工作日内交回保费，为单位的最迟20个工作日交回保费。

②应收保费按月度进行考核，根据公司考核管理办法对考核薪酬进行预留。具体考核方案以当《绩效考核管理办法》为准。

2．续保管理：

为确保团队业务持续稳定的发展，提高客户留存率。团队在日常管理中应加强续保业务管理，并将续保率指标纳入团队月度工作计划达成目标中。

第十五条 业务台帐及大客户维护管理

1、业务台帐管理：

业务台帐是销售人员对个人业务掌控的重要工具，也是销售人员与财务履行业务、财务交接的手续。

①公司要求销售人员必须建立个人业务台帐，不允许出单、财务代建、代记。缴纳保费时销售人员须携带台帐由财务收款人在业务台帐上签字或签章确认，履行收款和交接手续。

②团队主管应不定期对销售人员台帐进行抽查，未登记台帐、登记不完整的销售人员，主管应按公司考核规定进行考核扣分。

③如业务员需到分公司各职能部门进行保单信息、实收信息等方面的查询、必须出具个人业务台帐。对台帐上没有对应记录或登记不完整的，不接受查询。

2．客户信息台帐管理：

团队主管应指导、帮助业务员对客户信息的收集整理，督促业务员建立客户信息台帐，积极配合公司完成客户信息管理工作。

业务员在日常展业中应加强客户信息的收集整理，建立完整的客户信息台帐，出单时如实填写客户信息，并配合公司完成客户回访。

第十六条 销售人员管理

1、根据保费计划，确定销售人力编制，采取有效增员、淘汰低产能人员，提 9 高团队业绩。

2、根据分公司销售人员增员政策，招聘、引进销售、管理人才；培育新进人员。

3、根据分公司销售管理规定，对团队成员进行管理考核。主要包括： ①对业务员工作计划制定、落实及《销售日志》等管理工具的使用进行督导、管理；

②对业务员应收续保工作进行督导管理;③对业务员月度考核指标进行监督、考核；季度考核结果于考核月15日前报备销售管理部。

④根据考核结果对业务员的级别、异动进行管理；

4、根据分公司销售管理办法，对营销员的业绩考核、晋升进行管理。

第四章 团队考核

第十七条 团队考核

1．团队考核根据当年《绩效考核管理办法执行》。

2．团队主管所在团队的考核结果，即为团队主管考核结果，考核结果作为其定级定薪及发放依据。

3.考核指标与权重按当年《绩效考核管理办法》执行。

第五章 附则

第十八条 本办法解释权归分公司销售管理部部。

本办法自下发之日起执行。

二〇〇九年十二月一日

第三篇：日常团队管理办法

广州营业部营销团队日常管理办法

第一条为加强营销员工的日常管理，转变工作作风，提高工作效率,提高整体业绩，形成团体凝聚力，特制定本办法。

第二条营销团队自上而下，按金字塔结构进行管理，上一级管理下一级，下一级对上一级负责，上级对下级负有部署、检查、管理、指导的职责。努力形成上下一致，协同拓业，共同进退的团体机制。

第三条晨训制度：即全体营销人员必须在每个工作日在指定地点（会议室或营销部）参加晨训，晨训由相关负责人主持，主要目的是通过晨训使全体营销人员坚持成功信念、保持高昂的斗志，培养和营造积极向上的工作氛围。

晨训的主要内容包括：

1、考勤点名或签到；

2、整理着装仪态；

3、调整工作心态（可集体喊口号“健康每一天、开心每一天、收获每一天，成功！成功！）

4、气场练习（互相对视/问侯）；

5、自由发言（工作现状，需要协调解决的问题）

6、管理发言（小结与工作安排）；

7、各就各位。

第四条例会制度：每周三下午3：30召开沟通会议；每月底（最后一周的星期五下午3：00）召开总结会议。对近期所开展的营销工作进行回顾、总结，同时安排下一阶段的重点工作。

作息管理与报告制度：每位营销人员都要自觉遵守营业部、营销部的自律作息管理，按规定参加各种集会、培训等活动；

客户经理一般应按预定计划开展工作，如临时改变或外出联系客户等，应及时报告主管人员；

客户经理应按规定逐天填写《营销人员工作日志》，详细记录工作开展情况，包括的走访或电话记录、当日开展的主要工作；每星期向主管提交一次。主管对工作日志要仔细阅读，归纳重点，并在次日的晨会或总结会中提出并解决。

第五条职业习惯养成：

1、每天主动打5-10个电话给客户（新旧客户）（目前建立个人的潜在的客户发展名册）；

2、每天随机发放个人名片或业务联系卡5-10张;

3、每星期拜访客户1-3次；

4、每月与驻点渠道搞一次活动。

第六条营销管理人员应及时协调处理好客户经理开发客户时所遇到相关问题，给他们做好支持与帮助；营销人员必须服务统一管理。

第七条营销工作相对分工，营销人员按预定渠道拓展客户，营销管理与支持人员，负责对客户经理每天的工作情况进行动态跟踪、评估与考核，协调解决各种问题，建立信息公示与奖惩制度。

第八条营销管理人员负责向营业部领导报告营销计划并推动相关方案的落实。

第九条营销人员必须认真履行职责，敬业爱岗，勇于开拓，规范执业；对工作无敬业精神的、有客户投诉的、工作无业绩的客户经理，按公司规定给予谈话告诫、责令改正、经济惩罚、待岗培训、辞退等。

第十条本管理办法未尽事项按公司营销管理制度执行。

第四篇：保险销售团队规章

金蟾团队日常管理制度

一、业务指标

1． 优质名单（）连续2天没有提交的人员第三天早上8点钟到岗学习，且在快乐平安发消息证明到岗，迟到者当日0首播；

2． 优质名单外的人员3天未提交第四天早上8点钟到岗学习，且在快乐平安发消息证明到岗，迟到者当日0首播；

3． 每周五上报下一周目标（周目标至少为名单资源企划月目标 / 当月周数，若上一周未达成者周目标等于剩余滚动目标 / 剩余周数），周目标未达成者周末抄写一通录音于周一9点之前上交（录音周五下班上传到微信群里面）。迟交人员当日0首播，未交人员停发首播直至上交次日开始下发；连续两周均为达成者将由达成最好者替换名单资源（除非无人员替换）；

4． 奖励达成周目标者下一周每日都是按照正常上班时间到岗，150%达成周目标者奖励20元以上红包或等值奖品，200%达成周目标奖励50元以上红包或等值奖品，每周一夕会进行兑现。

二、基础指标

1． 活动量：每日未达标准者当日不低于5分钟录音抄写，次日9点前上交（录音素材当日提供），未及时上交者当日0首播，若当日有支付5000以上则可豁免；

2． 名单日清：在通知下班之后方可进行盘点，并于次日9点上交盘点表；

3． 迟到：当月首次迟到人员站立上线拨打1小时，当日首播减半，第二次及以上迟到人员站立上线拨打1小时，当日0首播；

4． 业务人员每月初上报当月初试人数及时间，未达成人员月底周末体育场统一招聘，任务5个微信和电话号码，不准请假。若当月未达成初试人数且月业务达成是120%以上则可以豁免不用参加月底招聘。

三、考勤制度

1． 事假：只接受考试或考驾照（出示准考证）、婚丧嫁娶（限直系亲属按照法定程序），所有事假必须至少提前一天请，不接受任何短信、微信或者电话临时请假；

2． 病假：须到岗时提供县级以上诊断证明（小诊所不接受，注明：建议休息X日）；

3． 年休假：120%达成当月目标且初试一人，或者150%以上达成当月目标，在次月可申请一天年休假，时间随意（没有年休假的准予休事假一日）；

4． 离职：所有人员（含新人）若要离职必须提前一月提出预约申请，与主管确定好离职时间方可办理，且在职期间按照正常制度进行工作；

5． 上线30分钟（迟到人员早上上线1小时）前请勿离开座位并处于外呼状态。

一、其他红牌事项（一经发现立即开除，永久不用重入司）1． 严禁任何形式虚拉通时； 2． 严禁虚假考勤及代打卡；

3． 严禁线上与客户，线下与直属领导起冲突，态度恶劣； 4． 严禁恶意欺骗客户，线上线下误导客户。

四、激励方案

达成奖品：200元或等值奖品 有哪些人可以获得？？？

* 120%达成自己月目标——业务要超额达成 * 业务人力内推签订合同——人力有贡献 * 负责内推人员120%达成自己上报签合同人数——招聘要超额达成

亲，若当您累了停下来休息的时候，请您不要忘记别人还在努力的奔跑！！

第五篇：保险销售团队口号

超越生命，飞越梦想!光速 口号：单量铺路，金额致富

队名：出单队 口号：我出单!我喜欢!队名：精英队 口号：精领天下，英才神话

队名：超能勇士;口号：超越自我，超越梦想!永不言退，我们是最好的团队。

成功绝不容易，还要加倍努力。

因为自信，所以成功。

相信自己，相信伙伴。

一鼓作气，调战佳绩。

因为有缘我们相聚，成功靠大家努力。

今天付出，明天收获，全力以赴，事业辉煌。

全员实动，本周破零加大拜访，业绩攀新

追求卓越，挑战自我全力以赴，目标达成全员实动，八周破零加大拜访，业绩攀新

稳定市场，重在回访精心打理，休养生息

扬帆起航，我要做强

技巧提升，业绩攀升，持之以恒，业绩骄人。

快乐工作，心中有梦，齐心协力，再振雄风。

落实拜访，本周破零，活动管理，行销真谛。

面对变化，理性对待，充分沟通，诚意配合。

全员齐动，风起云涌，每日拜访，铭记心中。我待，努力举绩，一鼓作气，挑战佳绩。

时不