第一篇：20120517《银监会行政许可申请材料目录及格式要求的通知》银监办发[2012]2号
农村中小金融机构行政许可事项
申请材料目录及格式要求
（2012年）
索引号：
办文部门： 发文日期： 公文名称： 文号： 717804719/2012-04019 合作部
2012年1月5日
关于印发农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知
银监办发[2012]2号
中国银监会办公厅
关于印发农村中小金融机构行政许可事项
申请材料目录及格式要求的通知
银监办发[2012]2号
各银监局：
现将《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》（以下统称《目录》）印发给你们，并就有关事项通知如下：
一、《目录》是配合《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》等规章实施的规范性文件。自发布之日起，农村中小金融机构行政许可事项申请人应按照《目录》规定的内容和格式要求提交申请材料。
二、银监会将根据农村中小金融机构改革发展情况及监管工作需要适时对《目录》规定内容予以调整和完善，并通过网站公布。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和农村中小金融机构。
二0一二年一月五日
目录
中国银监会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求......1
一、机构设立......................................................................................................1
（一）法人机构设立................................................................................1
1.1行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构筹建审批........................................................................................................1
1.2行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构开业核准........................................................................................................7
1.3行政许可项目名称：地市农村商业银行法人机构筹建审批..................................................................................................................11 1.4行政许可项目名称：地市农村商业银行法人机构开业核准..................................................................................................................11 1.5行政许可项目名称：地市市辖区农村商业银行法人机构筹建审批..........................................................................................................11 1.6行政许可项目名称：地市市辖区农村商业银行法人机构开业核准..........................................................................................................11 1.7行政许可项目名称：直辖市农村商业银行法人机构筹建审批..................................................................................................................11 1.8行政许可项目名称：直辖市农村商业银行法人机构开业核准..................................................................................................................12 1.9行政许可项目名称：县（市、区）农村合作银行法人机构筹建审批......................................................................................................12 1.10行政许可项目名称：县（市、区）农村合作银行法人机构开业核准..................................................................................................12
1.11行政许可项目名称：地市农村合作银行法人机构筹建审批..................................................................................................................12 1.12行政许可项目名称：地市农村合作银行法人机构开业核准..................................................................................................................13 1.13行政许可项目名称：地市市辖区农村合作银行法人机构筹建审批......................................................................................................13 1.14行政许可项目名称：地市市辖区农村合作银行法人机构开业核准......................................................................................................13 1.15行政许可项目名称：直辖市农村合作银行法人机构筹建审批..............................................................................................................13 1.16行政许可项目名称：直辖市农村合作银行法人机构开业核准..............................................................................................................13 1.17行政许可项目名称：县（市、区）村镇银行法人机构筹建审批..........................................................................................................14 1.18行政许可项目名称：县（市、区）村镇银行法人机构开业核准..........................................................................................................17 1.19行政许可项目名称：地市村镇银行法人机构筹建审批....20 1.20行政许可项目名称：地市村镇银行法人机构开业核准....20 1.21行政许可项目名称：贷款公司筹建审批............................20 1.22行政许可项目名称：贷款公司开业核准............................21 1.23行政许可项目名称：县（市、区）农村信用合作联社筹建审批..........................................................................................................23 1.24行政许可项目名称：县（市、区）农村信用合作联社开业核准..........................................................................................................28 1.25行政许可项目名称：地市农村信用合作联社筹建审批....32
1.26行政许可项目名称：地市农村信用合作联社开业核准....32 1.27行政许可项目名称：农村资金互助社筹建审批................33 1.28行政许可项目名称：农村资金互助社开业核准................35
（二）分支机构设立..............................................................................37 1.29行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行、....37 村镇银行注册地辖区内支行开业核准........................................37 1.30行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行异地分支行筹建审批..........................................................................................38 1.31行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行异地分支行开业核准..........................................................................................39 1.32行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处开业核准..............................................................................40 1.33行政许可项目名称：贷款公司分公司开业核准................42 1.34行政许可项目名称：农村信用合作联社信用社开业核准 43 1.35行政许可项目名称：农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社开业核准......................45 1.36行政许可项目名称：省（区、市）农村信用社联合社办事处设立审批..............................................................................................46 1.37行政许可项目名称：农村中小金融机构自助银行设立审批..................................................................................................................47
二、机构变更....................................................................................................48
（一）法人机构变更..............................................................................48 2.1行政许可项目名称：变更名称审批......................................48 2.2行政许可项目名称：变更住所审批......................................49 2.3行政许可项目名称：变更组织形式审批..............................51
2.4行政许可项目名称：变更持有资本总额或股份总额5%及以上的境内非金融机构股东（社员）审批..............................................51 2.5行政许可项目名称：向境内金融机构转让股权审批..........52 2.6行政许可项目名称：向境外金融机构转让股权审批..........52 2.7行政许可项目名称：公积金或利润转增注册资本审批......53 2.8行政许可项目名称：配股增加注册资本审批......................54 2.9行政许可项目名称：定向募股增加注册资本审批..............55 2.10行政许可项目名称：减少注册资本审批............................57 2.11行政许可项目名称：境内公开募集股份和上市交易股份审批..............................................................................................................58 2.12行政许可项目名称：修改章程核准....................................58 2.13行政许可项目名称：存续分立审批....................................59 2.14行政许可项目名称：新设分立审批....................................60 2.15行政许可项目名称：吸收合并审批....................................61 2.16行政许可项目名称：新设合并审批....................................62 2.17行政许可项目名称：临时停业审批....................................62
（二）分支机构变更..............................................................................62 2.18行政许可项目名称：变更名称审批....................................63 2.19行政许可项目名称：变更营业场所审批............................63 2.20行政许可项目名称：机构升格审批....................................65 2.21行政许可项目名称：临时停业审批....................................66
三、机构终止....................................................................................................67
（一）法人机构终止..............................................................................67 3.1行政许可项目名称：解散审批..............................................67 3.2行政许可项目名称：破产前审批..........................................68
（二）分支机构终止..............................................................................69 3.3行政许可项目名称：分行、支行、分理处、分公司、信用社、分社、储蓄所机构终止营业审批..........................................................69 3.4行政许可项目名称：省（区、市）农村信用社联合社办事处机构终止审批..........................................................................................70 3.5行政许可项目名称：自助银行市场退出审批......................70
四、调整业务范围和增加业务品种................................................................71
（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种..........................................71 4.1行政许可项目名称：开办外汇业务和增加外汇业务品种审批..................................................................................................................71
（二）募集次级定期债务和发行次级债券..........................................72 4.2行政许可项目名称：募集次级定期债务审批......................72 4.3行政许可项目名称：发行次级债券审批..............................73
（三）开办衍生产品交易业务..............................................................74 4.4行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村信用合作联社开办衍生产品交易业务审批..........................74
（四）发行贷记卡（信用卡）..............................................................75 4.5行政许可项目名称：发行贷记卡（信用卡）审批..............75
（五）开办证券投资基金托管业务......................................................76 4.6行政许可项目名称：开办证券投资基金托管业务审批......77
（六）开办离岸银行业务......................................................................78 4.7行政许可项目名称：开办离岸银行业务审批......................78
（七）开办股票质押贷款业务..............................................................79 4.8行政许可项目名称：开办股票质押贷款业务审批..............79
（八）开办其他业务..............................................................................79
4.9行政许可项目名称：开办法规未明确规定的业务审批......79
五、董（理）事和高级管理人员任职资格....................................................80
（一）法人机构......................................................................................80 5.1行政许可项目名称：董（理）事长和高级管理人员任职资格核准..........................................................................................................80 5.2行政许可项目名称：董（理）事任职资格核准..................81 5.3行政许可项目名称：监事长任职资格核准..........................82
（二）分支机构......................................................................................84 5.4行政许可项目名称：高级管理人员任职资格核准..............84
六、申请材料格式要求....................................................................................86
中国银监会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求
目录
一、机构设立
（一）法人机构设立 农村商业银行
1.1行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处臵、老股金处臵等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款损失准备充足率、贷款集中度等各项主要监管指标情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况，不良资产处臵合法合规性，政府扶持情况等，是否符合农村商业银行的设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标，新增贷款质量控制目
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标、资本补充机制、呆账准备提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设臵、征集发起人方案，公司治理架构（股东大会、董事会、监事会及董监事会下专门委员会设臵及具体构成,以及独立董事、高级管理人员配备情况），部门和分支机构设臵，从业人员配臵，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤等。
4.农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意发起设立为农村商业银行的决议。决议内容包括但不限于：同意取消法人资格改制或与其他农村合作金融机构新设合并为农村商业银行，新设立的农村商业银行承继农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处臵工作方案，授权筹建工作小组组织实施筹建工作方案、聘请中介机构进行清产核资和资产评估（清产核资报告中的委托人应与此一致）、处臵净资产等工作；清产核资评估基准日至开业期间经营成果的处臵意见；原股东（社员）股份（股金）处臵意见；农村合作金融机构股东（社员）委托授权其法定代表人签署有关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董（理）事签名。决议后附上原股东（社员）股份（股金）处臵意见的议案和清产核资评估基准日至开业期间经营成果处臵意见的议案。
另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内容的合法性，表决结果有效性的见证意见）以及律师与律师事务所的资质证明材料。
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5.征集发起人说明书。内容包括本次股份发行概况（股权设臵、每股票面金额、发行定价、股份总数），发起人的条件、权利和义务，机构基本情况（业务发展、内部控制、公司治理和主要财务会计指标等），农村商业银行发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份的说明，附录和备查文件说明等。
6.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设臵、发起人入股金额、股份和入股比例、发起人权利和义务[如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本行的投票权受到限制或限期转让股权）]、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。
其附件包括：
（1）企业法人发起人名录，包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股份数、净资产比例、权益性投资（含本次）占净资产比例、近2年盈利状况等；
（2）企业法人发起人近2年的审计报告（其中拟持股5%以下企业法人发起人的审计报告由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关审查并在初审意见中反映），以及拟持有股份总额5%及以上企业法人发起人资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；
（3）最大十户自然人发起人名录（包括姓名、身份证号码、住所、拟认购股份数及占比等）；
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（4）自然人发起人分类汇总表。按职工、非职工自然人分类。每类包括人数、股份数、转股和新认购股份以及各占总股份比例。自然人名录，包括每个发起人身份证号码、住所、拟认购股份数（签字册、委托书与自然人名录由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关审查并在初审意见中反映）；
（5）企业法人有权机构同意向农村商业银行出资入股的决议及其企业法人营业执照副本复印件；
（6）法人机构关于入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身及关联企业向境内金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例），其本身与设立后的农村商业银行不发生违规关联交易，最近2年内无重大违法违规行为和提供资料真实性等情况出具的书面声明。所有企业法人发起人和拟持股1%及以上的自然人发起人，应承诺支持银行加强“三农”服务；拟持股5%及以上的企业法人发起人，还应增加以下五项承诺：一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明（经银行确认），二是承诺不干预银行的日常经营事务，三是承诺自入股之日起3年内不转让所持该行股份，四是承诺持续补充资本，五是承诺不向银行施加不当的指标压力；
（7）发起人为境内金融机构的，应提供主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制、监管评级等内容）。发起人为境外金融机构的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见、银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。境内外金融机构如为战略投资者，则－4－
应提供战略投资者有权机构同意战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。
7.筹建工作小组成立文件和成员简历。
8.清产核资、资产评估及净资产处臵工作方案。内容包括清产核资和资产评估认定的对象、目的、原则，基准日，清产核资和资产评估基本方法、程序，净资产处臵意见，工作安排等。
9.中介机构出具的报告，包括清产核资报告书、资产评估报告书。清产核资报告书应主要包括清产核资报告摘要、清产核资依据、逐科目清产核资方法和过程（重点要反映贷款风险分类、前十大户贷款、贷款集中度、不良资产臵换、资产风险和损失、呆账准备提取等情况）、各科目清查确认并表结果、账务调整理由、账务调整分录、需要说明的重大问题、清查明细表等。资产评估报告书应主要包括资产评估报告书摘要、资产评估依据、逐科目评估方法和过程（重点要反映贷款风险分类、前十大户贷款、贷款集中度、评估增减值、不良资产臵换、资产风险和损失、呆账准备提取等情况）、各科目评估确认并表结果、评估明细表、评估详细说明等。其中，拟合并农村合作金融机构的单家清产核资报告由受理机关保存，不报送决定机关。
如农村合作金融机构于2003年以来存在与政府进行不良资产臵换的情况，清产核资报告的重大事项应对此进行说明。如地方政府对农村合作金融机构清产核资和资产评估后存在的所有者权益小于股本的缺口以现金形式予以无偿弥补的，清产核资报告的期后事项应对此进行说明。
清产核资、资产评估报告有效期为6个月（清产核资基准日至受理机关出具行政许可受理通知书之日）。
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10.中介机构的资质证明，包括会计师事务所、评估机构、注册会计师、注册评估师（土地估价师）的相关执业证明。
11.净资产确认书，由中介机构（会计师事务所和资产评估机构）、筹建工作小组、农村合作金融机构三方签字确认。
12.筹建工作小组出具的净资产分配报告。
13.筹建工作小组针对组建工作验收问题的整改落实情况报告。
14.当地监管部门出具的前两年监管报告。
15.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。16.金融许可证复印件。
17.如农村合作金融机构于清产核资前2年内存在与政府进行不良资产臵换的情况，应提交地方政府和筹建工作小组关于不良资产臵换不附带任何条件的承诺，如以非货币资产臵换不良资产的，应提供该资产的权证以及地方政府和筹建工作小组关于臵换资产在农村商业银行开业前变现的承诺书等材料。如清产核资和资产评估后，农村合作金融机构的所有者权益小于股本的，应提交地方政府弥补缺口的现金到账证明，地方政府和筹建工作小组关于弥补缺口措施不附带任何条件的承诺书等材料。
18.拟开办业务范围中如有须经行政许可的业务，须提供有关批复文件，如贷记卡（信用卡）、外汇业务等。
19.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
20.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书复印件;－6－
（2）初审意见报告,内容包括但不限于对申请材料完备性、监管指标达标情况、组建程序合法合规性、发起人资质及入股资金合法合规性、企业发起人贷款情况、清产核资和资产评估的真实有效性、净资产处臵包括老股金处臵情况、各项扶持政策的真实有效性、最近一期监管指标达标情况等出具初审意见，附组建工作验收报告（内容包括总体评价、验收方法及过程、验收重点、存在主要问题和整改要求，并附验收小组人员名单，信贷资产风险分类应作为验收工作的重点内容）。
1.2行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、注册资本、业务范围，发起人认购股金情况，股本结构，股权设臵，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款损失准备充足率、贷款集中度等主要监管指标情况（考虑清产核资和新募股金因素），章程制定情况，创立大会、董事会和监事会组成及通过的各项决议情况，拟任职董事、监事长和高级管理人员情况，战略发展规划，主要管理制度，营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件，筹建期内重大变化事项（如注册资本、发起人变化情况），其他需要说明的情况。
2.章程草案。
3.法定验资机构出具的验资证明：
（1）验资报告，应详细说明股东资格情况、入股资金合法合规性；
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（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东投资资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、出资额、出资比例、权益性投资比例、净资产比例、近2年盈利状况等情况），最大十户自然人股东名册及其出资额，自然人股东投资情况分类汇总表，验资事项说明；持有注册资本5%及以上法人股东近2年的审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；企业法人入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。自然人股东名册、股东入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东近2年的审计报告由受理机关保存，不报送决定机构，由受理机关审查并在初审意见中反映。
4.拟任职的董事长、副董事长、董事、监事长和高级管理人员任职资格的相关材料：
（1）筹建工作小组对拟任职董事长、副董事长、董事、监事长和高级管理人员任职资格的说明，需分类逐人说明情况，需个案审核的应详细说明具体原因、经营管理能力和业绩情况；
（2）其他材料参照董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格核准申请材料和个案审核有关材料。
5.监事会成员名单一览表及简历。
6.从业人员基本情况（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
7.职能部门设臵、职责及主要负责人名单。
8.法人机构总部营业场所所有权或使用权的证明材料。9.公安部门出具的法人机构总部营业场所安全设施合格证明。
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10.法人机构总部营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
11.创立大会暨股东大会第一次会议、董事会、监事会、职工（代表）大会审议通过的相关决议：
（1）审议通过筹建工作报告的决议；（2）审议通过章程草案的决议；
（3）审议通过股东大会、董事会、监事会议事规则的决议；（4）审议通过选举董事的决议；（5）审议通过选举非职工监事的决议；（6）审议通过支持“三农”发展的决议；
（7）审议通过董事会专门委员会议事规则的决议；（8）选举董事长、副董事长的决议；
（9）聘任行长、副行长、财务负责人、内审负责人、合规负责人等高级管理人员的决议；
（10）审议通过部门设臵、职责及主要管理制度的决议；（11）职工（代表）大会选举职工监事的决议；（12）审议通过监事会专门委员会议事规则的决议；（13）选举监事长的决议。
各项决议应该注明决议编号、实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字，选举董事、监事的决议应分别注
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明对当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，股东大会、董事会决议应由董事签名，监事会决议应由监事签名。
12.法律意见书。内容包括对股东大会召开程序、股东资格、股东大会决议表决程序、决议内容合法性，表决结果有效性见证的意见，附律师与律师事务所的资质证明材料。
13.公司治理和主要管理制度，内容包括“三会”议事规则、董事会及监事会下设专门委员会议事规则、财务、人力资源和薪酬、风险管理、信贷、审计、安全保卫等制度。
14.组织结构图。
15.分支机构名录及主要负责人名单。
16.战略发展规划。包括未来3年的业务发展规划、风险管理目标及财务发展计划。业务发展规划包括市场定位、支农业务、存贷规模、市场份额、业务创新等。风险管理目标包括公司治理、内部控制、风险识别、监测及控制，新增贷款质量控制、资本管理、呆账准备提取等。财务发展计划包括盈利能力及利润分配方案等。
17.拟开办业务范围中如有须经行政许可的业务，须提供有关批复文件，如贷记卡（贷记卡）、外汇业务等。
18.筹建批复或筹建延期批复的复印件和金融许可证复印件。19.如存在政府以非货币资产臵换不良资产的，应提供资产变现证明。
20.分支机构开业申请材料（参照农村商业银行分支机构开业申请材料目录）。
21.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
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22.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书复印件;（2）初审意见报告，附决定机关授权受理机关组织对拟任人进行任职资格谈话、考试的谈话记录、考试成绩。
1.3行政许可项目名称：地市农村商业银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。1.4行政许可项目名称：地市农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。
1.5行政许可项目名称：地市市辖区农村商业银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。1.6行政许可项目名称：地市市辖区农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录。1.7行政许可项目名称：直辖市农村商业银行法人机构筹建审批
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申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录，并提交战略投资者基本情况（包括名称、注册地址、法定代表人、营业执照副本复印件、经营情况、对外投资情况、诚信状况、关联方名册等），战略投资者有权机构同意向农村商业银行战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。
1.8行政许可项目名称：直辖市农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。
农村合作银行
1.9行政许可项目名称：县（市、区）农村合作银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。1.10行政许可项目名称：县（市、区）农村合作银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录。1.11行政许可项目名称：地市农村合作银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。
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1.12行政许可项目名称：地市农村合作银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。
1.13行政许可项目名称：地市市辖区农村合作银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。1.14行政许可项目名称：地市市辖区农村合作银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。
1.15行政许可项目名称：直辖市农村合作银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录，并提交战略投资者基本情况（包括名称、注册地址、法定代表人、营业执照副本复印件、经营情况、对外投资情况、诚信状况、关联方名册等），战略投资者有权机构同意向农村合作银行战略入股的决议、与筹建工作小组签订的战略投资协议。
1.16行政许可项目名称：直辖市农村合作银行法人机构开业核准
－13－
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业审批申请材料目录，第20项另行报送。
村镇银行
1.17行政许可项目名称：县（市、区）村镇银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称（中英文）、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，发起人基本情况、资质及出资比例，入股资金来源的合法合规性，是否符合村镇银行设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、组建的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；风险管理目标包括内部控制、风险控制策略及控制目标，不良贷款控制、资本充足率达标及资本补充计划、呆账准备提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备情况、部门设臵和从业人员配臵、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤等。
4.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设－14－
臵、发起人入股金额和占总股份比例、发起人权利和义务[如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务等（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本行的投票权受到限制或限期转让股权）]、附则。发起人应在协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。
其附件包括：
（1）非金融机构企业法人发起人名录，包括发起人名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况；
金融机构企业法人发起人名录，包括发起人名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、主要监管指标、最近两个会计年度盈利状况；
（2）自然人发起人名录，包括发起人姓名、身份证号码、住所、拟入股金额及占总股份比例;（3）企业法人的有权机构同意向村镇银行出资入股的决议及其企业法人营业执照副本复印件;（4）企业法人关于入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身及关联企业向境内金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例），其本身与设立后村镇银行不发生违规关联交易，最近2年内无重大违法违规行为和提供资料真实性等情况出具的书面声明。所有企业法人发起人和拟持股1%及以上的自然人发起人，应承诺支持银行加强“三农”服务；拟持股5%及以上的企业法人发起人，还应增加以下五项承诺：一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明（经银行确认），二是承诺不干预银行的日常
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经营事务，三是承诺自入股之日起3年内不转让所持该行股份，四是承诺持续补充资本，五是承诺不向银行施加不当的指标压力；
（5）发起人基本情况、企业法人发起人近1年审计报告（其中拟持股5%以下企业法人发起人的审计报告由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关审查并在初审意见中反映），以及拟持有股份总额5%及以上企业法人发起人资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；
（6）发起人为境内金融机构的，应提供主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制、监管评级等内容）。发起人为境外金融机构的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见,银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。
5.发起人大会（出资人会议）同意共同出资设立村镇银行以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。
6.法律意见书以及律师与律师事务所的资质证明材料。7.筹建工作小组成员名单及简历。
8.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
10.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书复印件;－16－
（2）初审意见报告，内容包括但不限于对申请材料完备性、组建程序合法合规性、发起人资质以及入股资金合法合规性等出具初审意见。
1.18行政许可项目名称：县（市、区）村镇银行法人机构开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、拟注册资本、业务范围，章程制订情况，拟任董事、监事长和高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件等。
2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况是否符合开业要求等。
3.章程草案。
4.法定验资机构出具的验资报告：
（1）验资报告，应详细说明股东资格情况、入股资金合法合规性；
（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，非金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和持股比例、净资产比例、上一年度盈利状况等情况），金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和持股比例、主要监管指标、近2个会计年度盈利状况），自然人股东名册及其出资额，验资事项说明；法人股东近1年的审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；股东入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。
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5.拟任职董事长、副董事长、董事、监事长和高级管理人员任职资格的相关材料：
（1）筹建工作小组对拟任董事长、副董事长、董事、监事长和高级管理人员任职资格的说明，要分类逐人说明情况，需个案审核的应详细说明具体原因、经营管理能力和业绩情况;（2）其他材料参照董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格核准申请材料和个案审核有关材料。
6.有权机构审议通过的相关决议：（1）关于通过筹建工作报告的决议；（2）关于通过章程草案的决议；
（3）关于通过有关组织机构议事规则的决议；（4）关于通过支持“三农”发展的决议；（5）关于选举董事的决议；
（6）关于选举董事长、副董事长的决议；（7）关于选举监事长的决议；
（8）关于聘任行长、副行长、行长助理、财务负责人、内审负责人、合规负责人等高级管理人员的决议；
（9）关于通过部门设臵、职责及主要管理制度的决议。各项决议应该注明决议编号。创立大会（股东大会）审议通过的决议应表明实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字，选举董事、监事的决议应分别注明对当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，创立大会（股东大会）决议应由全体股东（或出席会议的股东）签名，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。创立大－18－
会实行律师见证制度，法律意见书内容包括对股东大会召开程序、股东资格、股东大会决议表决程序、决议内容合法性，表决结果有效性见证的意见，附律师与律师事务所的资质证明材料。
7.公司治理和主要管理制度，包括有关组织机构的议事规则、财务、人力资源和薪酬、风险管理、信贷、审计、安全保卫等制度。
8.职能部门设臵、职责及主要负责人名单。
9.从业人员基本情况（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
10.组织结构图。
11.战略发展规划。包括未来3年的业务发展规划、风险管理目标及财务发展计划。业务发展规划包括市场定位、支农业务、存贷规模、市场份额、业务创新等。风险管理目标包括公司治理、内部控制、风险识别、监测及控制，贷款质量控制、资本管理、呆账准备提取等。财务发展计划包括盈利能力及利润分配方案等。
12.营业场所所有权或使用权的证明材料。13.公安部门出具的营业场所安全设施合格证明。
14.营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
15.筹建批复或筹建延期批复的复印件。16.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
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17.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
1.19行政许可项目名称：地市村镇银行法人机构筹建审批 申请材料目录：
参照县（市、区）村镇银行筹建审批申请材料目录。1.20行政许可项目名称：地市村镇银行法人机构开业核准 申请材料目录：
参照县（市、区）村镇银行开业核准申请材料目录。行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书复印件;（2）初审意见报告。贷款公司
1.21行政许可项目名称：贷款公司筹建审批 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，投资人是否符合投资条件、相关法律手续的履行情况、筹建准备工作的完成情况。
2.可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后3年的资产规模、盈利状况、网点布局、目标客户、风险控制、资本管理、拨备覆盖等）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、注册资本、组织管理架构、高级管理人员配备、部门设臵和从业人员配臵、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤等。
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4.投资人股东（代表）大会、董事会关于设立贷款公司及授权申请人履行组建工作职责的相关决议。
5.筹建工作小组成员名单及简历。
6.投资人近2年监管报告及投资人近2年的资产负债表、损益表。投资人为境内金融机构的，应提供主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制、监管评级等内容）。投资人为境外商业银行的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见,银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书，律师与律师事务所的资质证明材料。
7.投资人企业法人营业执照副本复印件。
8.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
10.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书复印件；（2）初审意见报告。
1.22行政许可项目名称：贷款公司开业核准 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、拟注册资本、业务范围，章程制订情况、高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件和其他需要说明的情况。
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2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况是否符合开业要求等。3.章程草案。
4.法定验资机构出具的验资证明：
(1)验资报告，应包括对投资人投资资格的审验内容；(2)附件包括注册资本实收情况、投资人基本情况（含资产规模、净资产比例、近2年盈利状况等）和验资事项说明；投资人近2年经审计的资产负债表、损益表；投资人资金入账凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。
5.拟任总经理任职资格申请材料，参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
6.从业人员基本情况及名单（包括人员年龄、从事金融工作时间、学历、所学专业和职称等）。
7.营业场所所有权或使用权证明材料。
8.公安部门出具的营业场所安全设施合格证明。 9.营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
10.主要管理制度。主要包括信贷管理办法及流程、财务管理办法、审计稽核管理办法等。
11.组织结构图。
12.业务发展规划。内容包括未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、贷款规模、市场份额。财务发展计划包括收入结构、利润－22－
总额。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标（如不良贷款率、资本充足率、贷款损失准备充足率等）。
13.筹建批复或筹建延期批复的复印件。 14.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
15.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
农村信用合作联社
1.23行政许可项目名称：县（市、区）农村信用合作联社筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处臵、老股金处臵等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款损失准备充足率、贷款集中度等各项主要监管指标执行情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况，不良资产处臵合法合规性，政府扶持情况等，是否符合县(市、区)农村信用合作联社设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；风险管理目标包括
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加强内部控制、风险控制策略及控制目标，新增贷款质量控制目标、资本补充机制、呆账准备提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设臵、征集发起人方案，公司治理架构[包括股东（股东代表、社员、社员代表）大会、董事（理事）会和监事会设臵及具体构成，以及高级管理人员配备情况]，部门和分支机构设臵，从业人员配臵，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤等。
4.农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意取消法人资格合并为县（市、区）农村信用合作联社的决议。内容包括但不限于：与其他农村合作金融机构新设合并为县（市、区）农村信用合作联社，新设立的县（市、区）农村信用合作联社承继农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处臵工作方案，并委托筹建工作小组统一组织实施筹建工作方案、组织进行清产核资（或聘任中介机构进行清产核资、资产评估）；授权筹建工作小组对净资产进行处臵；清产核资基准日至开业期间经营成果的处臵意见；原社员股份（股金）处臵意见；农村合作金融机构的股东（社员）授权法定代表人签署发起人协议书及相关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董事（理事）签名。决议后附上原股东（社员）股份（股金）处臵意见的议案和清产核资评估基准日至开业期间经营成果处臵意见的议案。
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另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内容的合法性，表决结果有效性的见证意见）以及律师与律师事务所资质证明材料。
5.征集发起人说明书。内容包括本次股份（股金）发行概况[股权设臵、每股票面金额、发行定价、股份（股金）总数]，认购人的条件、权利和义务，县（市、区）农村信用合作联社发展预测，面临风险因素及主要对策，认购资金运用，未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份（股金）的说明，附录和备查文件说明等。县（市、区）农村信用合作联社发起人为原县联合社职工和农村信用合作社社员，且发起人不再新认购股份（股金）的，可以不上报征集发起人说明书，并对申报材料涉及认股的内容进行适当调整。
6.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设臵、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务[如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本联社的投票权受到限制或限期转让股权）等]、筹建工作小组及其办公室职责、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。
（1）企业法人发起人名录包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股份（股金）数、净资产占总资产比例、权益性投资（含本次）占净资产比例、近2年盈利状况情况；
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（2）拟持有股份总额5%及以上的企业法人发起人的近2年审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；
（3）最大十户自然人发起人名录（包括姓名、身份证号码、住所、拟认购股份数及占比等）；
（4）自然人分类汇总表，按职工、非职工自然人分类。每类包括人数、认购金额和占总股份比例。自然人名录，包括每个发起人身份证号码、住址、拟认购股份（股金）数（签字册、委托书与自然人名录报送受理机关，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）；
（5）企业法人有权机构同意向农村信用合作联社出资入股的决议、企业法人营业执照副本复印件；
（6）法人机构对入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身与关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例等情况），其本身与设立后农村信用合作联社不发生违规关联交易关系，最近2年内无重大违法违规行为，提供资料真实性等情况出具的书面声明。所有企业法人发起人和拟持股1%及以上的自然人发起人，应承诺支持银行加强“三农”服务；拟持股5%及以上的企业法人发起人，还应增加以下五项承诺：一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明（经银行确认），二是承诺不干预联社的日常经营事务，三是承诺自入股之日起3年内不转让所持该联社股份，四是承诺持续补充资本，五是承诺不向联社施加不当的指标压力；
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（7）发起人为境内金融机构的，应提供主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制情况等）。发起人为境外金融机构的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见,银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。境内外金融机构如为战略投资者，则应提供战略投资者有权机构同意战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。
7.筹建工作小组成立文件和成员简历。
8.清产核资、资产评估和净资产处臵工作方案。内容包括清产核资、资产评估的对象、目的、原则，基准日，清产核资、资产评估基本方法、程序，净资产处臵意见，工作安排等。
9.中介机构出具的报告，包括清产核资报告书、资产评估报告书。清产核资报告书应主要包括清产核资报告摘要、清产核资依据、逐科目清产核资方法和过程（重点要反映贷款五级分类、前十大户贷款、贷款集中度、不良资产臵换、资产风险和损失、呆账准备提取等情况）、各科目清查确认并表结果、账务调整理由、账务调整分录、需要说明的重大问题、清查明细表等。资产评估报告书应主要包括资产评估报告书摘要、资产评估依据、逐科目评估方法和过程（重点要反映贷款五级分类、前十大户贷款、贷款集中度、评估增减值、不良资产臵换、资产风险和损失、呆账准备提取等情况）、各科目评估确认并表结果、评估明细表、评估详细说明等。其中，拟合并农村合作金融机构的单家清产核资报告由受理机关保存，不报送决定机关。
10.净资产确认书。
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11.筹建工作小组出具的关于净资产的处臵报告。
12.筹建工作小组针对清产核资验收提出问题的整改落实情况报告。
13.律师事务所出具的法律意见书以及律师与律师事务所的资质证明材料。
14.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。15.金融许可证复印件。
16.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
17.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
非新设合并的县（市、区）农村信用合作联社可不申报第4、8、9、10、11、12条等材料。
由筹建工作小组直接组织开展清产核资的，不报送资产评估有关资料。
行政许可受理机关应提供： 1.行政许可受理通知书复印件；
2.初审意见的报告。如为新设合并，则应附组建工作验收报告（内容包括总体评价、验收方法及过程、验收重点、存在主要问题和整改要求，并附验收小组人员名单）。
1.24行政许可项目名称：县（市、区）农村信用合作联社开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、注册资本、业务范围，发起人认购股金情况，股本结构，股权设臵，主要监管指标情况（考虑清产核资和新募股金因素），章程制定－28－
情况，创立大会、董（理）事会和监事会组成及通过的各项决议情况，拟任职董（理）事、监事长和高级管理人员情况，战略发展规划，主要管理制度，营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件，筹建期内重大变化事项（如注册资本、发起人变化情况），其他需要说明的情况。
2.章程草案。
3.法定验资机构出具的验资证明：
（1）验资报告，应详细说明股东（社员）资格的情况、入股资金合法合规性；
（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，注册资本实收情况明细表、企业法人股东（社员）投资资格一览表[列示每个企业法人股东（社员）权益性投资比例、净资产比例、近2年盈利状况等情况]、入股股东（社员）名册及其出资额（企业法人要有住所和企业法人代码）和出资比例、验资事项说明；持股5%以上的法人股东（社员）经审计的近2年审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；股东（社员）入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。
4.拟任职的董（理）事长、副董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格的相关材料：
（1）筹建工作小组对拟任职董（理）事长、副董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格的说明，需分类逐人说明情况，需个案审核的董（理）事长、副董（理）事长、监事长和高级管理人员应详细说明具体原因、经营管理能力和业绩情况；
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（2）其他材料参照董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格核准申请材料和个案审核相关材料。
5.监事会成员名单和简历。
6.从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）。
7.职能部门设臵、职责及主要负责人名单。
8.法人机构总部营业场所所有权或使用权证明材料。9.公安部门出具的法人机构总部营业场所安全设施合格证明。
10.法人机构总部营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
11.创立大会、董（理）事会、监事会、职工（代表）大会审议通过的有关决议：
（1）审议通过筹建工作报告的决议；（2）审议通过章程草案的决议；
（3）审议通过股东（股东代表、社员、社员代表）大会议事规则的决议；
（4）审议通过选举董（理）事的决议；（5）审议通过选举非职工监事的决议；
（6）审议通过支持“三农”发展和明确今后三年农业贷款比例的决议；
（7）审议通过董（理）事会议事规则的决议；
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（8）选举董（理）事长、副董（理）事长的决议；（9）聘任主任、副主任的决议；
（10）审议通过部门设臵、职责分工及主要管理制度的决议；（11）职工（代表）大会选举职工监事的决议；（12）审议通过监事会议事规则的决议；（13）选举监事长的决议。
各项决议应注明决议编号、实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字，选举董（理）事、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，股东（股东代表、社员、社员代表）大会、董（理）事会决议应由董（理）事签名，监事会决议应由监事签名。
12.法律意见书。内容包括对股东（社员）代表资格、会议召开程序、决议表决程序、决议内容合法性，表决结果有效性的见证意见，附律师与律师事务所资质证明材料。
13.公司治理和主要管理制度，内容包括“三会”议事规则、财务、人力资源、信贷、审计、安全保卫等办法。
14.组织结构图。
15.经营方针和计划。包括未来3年的业务发展规划、风险管理目标及财务发展计划。业务发展计划包括市场定位、发展战略、支农业务、存贷规模、市场份额、业务创新等。风险管理目标包括公司治理、内部控制、风险识别、监测及控制，新增贷款质量控制、资本管理、呆账准备提取等。财务发展计划包括盈利能力及利润分配方案等。
16.筹建批复或筹建延期批复的复印件和金融许可证复印件。
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17.分支机构开业申请材料（参照农村信用合作联社分支机构开业申请材料目录）。
18.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
19.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
1.25行政许可项目名称：地市农村信用合作联社筹建审批 申请材料目录：
参照县（市、区）农村信用合作联社筹建审批申请材料目录。其中，净资产确认书由中介机构（会计师事务所和评估机构）、筹建工作小组、农村合作金融机构三方签字确认。
1.26行政许可项目名称：地市农村信用合作联社开业核准 申请材料目录：
参照县（市、区）农村信用合作联社开业核准申请材料目录，第17项另行报送。
其中，验资证明中自然人股东（社员）名册、自然人股东（社员）入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东（社员）近2年审计报告由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映。
行政许可受理机关应提供： 1.行政许可受理通知书复印件；
2.初审意见报告，附决定机关授权受理机关组织对拟任人进行任职资格谈话、考试的谈话记录、考试成绩。
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农村资金互助社
1.27行政许可项目名称：农村资金互助社筹建审批 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围、发起人基本情况及出资比例、是否符合农村资金互助社设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建农村资金互助社的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后三年的资产负债规模、盈利、不良贷款比例、资本充足率等预测）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、注册资本、股本结构、股权设臵、股金认购、组织架构、理事和经理配备、从业人员配备、选址方案（地址、营业场所取得方式、面积、营业设施和安全防范设施的配备计划）、主要管理制度制订计划、筹建工作步骤等。
4.征集发起人说明书。内容包括本次股金发行概况（股权设臵、入股起点金额、股金总额）、认购人的条件、权利和义务、农村资金互助社发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策、发起人认股预先登记日期、本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认股份的说明、附录和备查文件说明等。
5.发起人协议书。内容包括：总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设臵、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务[如主动声明资金来
－33－
源真实合法性的义务（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本社的投票权受到限制或限期转让股权）等]、筹建工作小组及其办公室职责、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。
其附件包括：
（1）农村小企业发起人名录包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股金数、净资产占总资产比例、上一年度盈利状况；
（2）拟持有股份总额5%及以上的企业法人发起人的近1年审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；
（3）农民发起人名录。包括身份证号码、住址、拟认购股金数（签字册、委托书与名录不报送受理机关，受理机关验收时现场审查，在审核报告中反映）。
6.农村小企业同意出资入股的决议、营业执照副本复印件。7.农村小企业对入股资金来源真实合法性、向境内其他金融机构投资入股（包括所持股份与股份比例等）、提供资料真实性等情况出具的书面声明。
8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书复印件；（2）初审意见的报告。
－34－
1.28行政许可项目名称：农村资金互助社开业核准 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、发起人认购股金、股权设臵、业务范围、资本充足率、章程制订情况，创立大会、理事会、监事会组成及通过的各项决议情况，拟任职理事长、副理事长、理事、监事长、经理情况，经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等情况是否符合开业条件。
2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况是否符合开业要求等。
3.章程草案。
4.法定验资机构出具的验资证明：
（1）验资报告，应详细说明农村小企业社员资格的审验情况；
（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，注册资本实收情况明细表、农村小企业社员投资资格一览表（列示每个农村小企业社员净资产比例、上一年度盈利状况）、入股社员名册及其出资额（农村小企业要有住所和法人代码）和出资比例、验资事项说明；农村小企业社员入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。社员名册、农民社员入股凭证复印件存于农村资金互助社，由当地银行业监督管理机构验收时现场审验，不须报送受理决定机关。
5.拟任职的理事长、副理事长、理事、监事长和经理任职资格的相关材料：
－35－
（1）拟任职理事长、副理事长、理事、监事长、经理名单一览表（包括姓名、出生年月、身份证号码、现工作单位及职务，在农村资金互助社拟任职务）；
（2）其他材料参照董（理）事长、董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
6.监事会成员名单和简历。
7.从业人员的基本情况表（包括年龄、学历及所学专业、从事金融工作时间、拟从事岗位等）。
8.营业场所、安全防范设施等相关材料。
9.创立暨社员大会（社员代表大会）、理事会、监事会审议通过的有关决议：
（1）审议通过章程草案的决议；
（2）审议通过社员大会（社员代表大会）议事规则的决议；（3）审议通过选举理事、监事、选举或聘任经理的决议；（4）审议通过岗位设臵、职责分工及主要管理制度的决议；（5）审议通过理事会议事规则的决议；（6）选举理事长的决议；
（7）审议通过监事会议事规则的决议；（8）选举监事长的决议。
各项决议应该注明决议编号、实到人员占应到人员的比例、通过决议的赞成、反对和弃权人数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字，选举理事、监事，选举或聘任经理的决议应注明对当选人的赞成、反对和弃权人数及比例，社员大会（社员代表大会）决议应由全体到会社员或代表签名，理事会、监事会决议应由理事、监事签名。
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10.主要管理制度，内容包括社员大会（社员代表大会）、理事会、监事会议事规则、财务、信贷、安全保卫等管理制度。
11.筹建批复或筹建延期批复的复印件。12.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
13.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
（二）分支机构设立
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行 1.29行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行开业核准 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施、拟任高级管理人员任职资格等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料,参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
5.从业人员基本情况及名册（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
6.营业场所所有权或使用权的证明材料。7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
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正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
注：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行筹建采用报告制，报告材料目录：
1.报告书。内容包括拟筹建机构名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备，可行性分析等。
2.筹建工作方案。内容包括申请人是否符合条件，拟设同城支行的组织管理架构、内控制度、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历，选址方案、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
3.董事会或有权机构同意设立注册地辖区内支行的决议。4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
农村商业银行、农村合作银行异地分支行
1.30行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行异地分支行筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容包括申请人是否符合条件、拟设立异地分支行的名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备等。
2.董事会同意设立异地分支行的决议。
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3.可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地经济金融情况，设立的可行性和必要性，市场定位、同业状况、发展战略、风险管理、开业后3年资产负债规模、盈利能力等，总行的风险管控能力、人才储备、业务支持、资本补充等。
4.申请人最近1年新设异地分支行的经营管理情况。5.筹建工作方案。包括拟设分支行组织架构、内控体系、拟聘高级管理人员基本情况及聘任其他从业人员计划，经授权的筹建组人员名单和履历、选址方案、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤等。
6.对跨省（区、市）设立异地分支行的须提供银监会同意跨省（区、市）发展的规划。
7.主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制、监管评级等内容）。
8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书复印件;（2）初审意见的报告。
1.31行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行异地分支行开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施、拟任高级管理人员任职资格等筹建落实情况。
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2.主要管理制度和业务授权书。3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料，参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
5.从业人员基本情况及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
6.营业场所所有权或使用权的证明材料。
7.公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明。8.营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
9.筹建批复或筹建延期批复的复印件。10.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
11.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
如异地分行开业，行政许可受理机关应提供：（1）行政许可受理通知书复印件；
（2）初审意见的报告，附决定机关授权受理机关组织对拟任人进行任职资格谈话、考试的谈话记录、考试成绩。
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处
1.32行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处开业核准
申请材料目录：
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1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.从业人员基本情况及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
6.营业场所所有权或使用权的证明材料。7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
注：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处筹建采用报告制，报告材料目录：
1.报告书。内容包括拟筹建机构名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备，可行性分析等。
2.筹建工作方案。内容包括申请人是否符合条件，拟设分理处内控制度、拟聘任负责人及其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历，选址方案、筹建工作步骤和时间安排等。
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3.董事会或有权机构同意设立分理处的决议。4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
贷款公司分公司
1.33行政许可项目名称：贷款公司分公司开业核准 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.从业人员基本情况及名册（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
6.营业场所所有权或使用权的证明材料。7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
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第二篇：中国银监会关于印发非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知(银监发[2007]86号)
中国银监会关于印发非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知
银监发〔2007〕86号
各银监局，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司：
《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会2007年第13号令）已发布并正式实施。现将与之配套的《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》（以下统称《目录》）编印成册发给你们，并就有关事项通知如下：
一、《目录》是配合《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》等规章实施的规范性文件。自发布之日起，有关各类行政许可事项申请人应按照《目录》规定的内容和格式要求提交申请材料。
二、银监会同时将《目录》公布在网站相关栏目中。今后，银监会将根据银行业金融机构改革发展情况及监管工作需要适时对《目录》规定内容予以调整和完善。调整和完善后的《目录》，银监会将通过网站直接公布。
三、各银监局在实施《目录》等行政许可文件过程中所遇到的问题，请及时向银监会非银行金融机构监管部反馈，非银行金融机构监管部将意见汇总后向政策法规部反馈。
四、各非银行金融机构在向监管部门提交行政许可事项申请材料时，应同时使用银监会机构、高管系统客户端程序填写申报的行政许可事项相关内容并报监管部门。各银监局对受理、审批的非银行金融机构行政许可事项也应同时通过银监会机构、高管准入系统进行处理，确保系统内信息的及时更新。对之前未及时或未按要求填报、处理的行政许可事项，各银监局应于2008年2月底前在银监会机构、高管准入系统中进行补录和更新。请各银监局将本通知及《目录》册子转发至辖区内各非银行金融机构。政策法规部联系人：王飞电话：66279647 非银部联系人：任斐电话：66279142
二○○七年十二月六日
中国银行业监督管理委员会非银行金融机构
行政许可事项申请材料目录及格式要求
一、机构设立
（一）法人机构设立
1.信托公司
1.1 行政许可项目名称：信托公司法人机构筹建审批 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括拟设立信托公司名称（中英文）、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。
申请书应经出资各方法定代表人联名签署并加盖单位公章。
（2）可行性研究报告。内容至少包括：拟设信托公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模（包括固有资产规模、信托业务规模）、盈利水平（包括收入、成本和利润）、流动性状况等预测；业务拓展策略、业务发展模式；风险管理理念和风险控制能力等。
（3）章程草案。应包括出资人3年内不转让所持信托公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托等内容。
（4）出资人基本情况。包括出资人的名称、法定代表人、注册地址、经营情况、所在行业状况等情况说明；营业执照或注册文件复印件；公司章程；正常还贷的资信证明；纳税记录。
境内出资人的营业执照复印件应注明与原件一致，并加盖本企业公章，境外出资人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证。
（5）出资人关联方情况。内容包括出资人及所在集团的组织结构图；出资人的主要股东名册及其从事的主要业务介绍；出资人持股比例达到20％，或者持股比例未达到20％但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍；出资人之间的关联状况，对出资人有实际影响力的其他个人和机构的有关情况。
（6）出资人股东（大）会或董事会关于同意发起设立该信托公司的决议，以及出资人之间关于出资设立信托公司的协议。
（7）出资人为境外金融机构的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该金融机构在注册地守法合规情况以及是否同意其在中国设立信托公司；还应提供经银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告。
（8）出资人最近2年的审计报告。
（9）出资人法定代表人签署的就出资人用于出资的资金来源合法性声明、最近2年内无重大违法违规行为的声明；出资人权益性投资余额未超过本企业净资产的50％（除国务院规定的投资公司和控股公司外，合并会计报表口径）的
情况的说明；出资人及其关联方入股其他信托公司的情况的说明；出资人3年内不转让所持信托公司股权（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托的承诺书；出资人与设立后的信托公司不发生违规关联交易的声明。
（10）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。
（11）出资人法定代表人签署的确认上述资料真实性的声明。
（12）律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（13）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
1.2行政许可项目名称：信托公司法人机构开业核准 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括机构名称（中英文）、住所；是否在注册资本、股本结构、股东资格、董事、高级管理人员的任职资格等方面达到开业的条件，以及对第一次股东（大）会、董事会和监事会组成及通过各项决议的相关情况的说明；拟开办业务及制度、系统的准备情况；职工人数以及从事过信托业务和其他金融业务的人员比例等事项。
申请书应经出资各方法定代表人联名签署并加盖单位公章。
（2）第一次股东（大）会、董事会通过的相关决议。其中至少应包括：审议通过公司章程的决议,选举董事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。
（3）公司章程。应包括出资人3年内不转让所持信托公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托等内容。（4）主要管理制度，包括各项业务管理制度和内部风险控制制度。（5）公司管理信息系统及风险控制系统。
（6）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本目录“
五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（7）公司的组织结构图；各部门职责分工授权及部门负责人背景介绍。（8）工商行政管理机关出具的对拟设机构名称预核准登记证书。（9）法定验资机构出具的验资证明。（10）股东名册及其出资额、出资比例。（11）公司营业场所的所有权或使用权证明。
（12）公安、消防部门出具的营业场所安全、消防设施合格证明。（13）申请人筹建组负责人签署的确认所提供资料真实性的声明。（14）律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（15）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。2.企业集团财务公司
2.1行政许可项目名称：企业集团财务公司法人机构筹建审批 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括拟设财务公司名称（可未经工商行政管理机关预核准）、拟设地、注册资本、出资人及其出资比例、业务范围等。
申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）申请表（见附件一）。（3）设立财务公司的可行性研究报告。内容至少包括：
——企业集团基本情况，包括集团历史沿革、成员单位状况、组织架构和人员情况、基本财务状况和主要财务指标等。
——企业集团所属产业及国家产业政策说明。
——企业集团生产经营状况、行业地位、发展规划及核心主业在集团资产中所占比重等。
——现金流量分析，即对企业集团过去2年的现金流量规模、特点、规律等进行分析，对未来的现金流量进行合理预测。
——企业集团财务和资金管理经验。
——设立财务公司的宗旨、作用、业务量预测及盈利模式。
（4）章程草案。应包括集团母公司董事会关于在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的承诺，战略投资者3年内不转让其在财务公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺等内容。
（5）集团母公司的资质证明材料。包括：
——工商行政管理机关颁发的企业集团登记证和集团母公司营业执照复印件（应注明与原件一致，并加盖本企业公章）。
——企业集团符合国家产业政策的证明材料。
——集团母公司的公司章程、组织架构及内部管理制度。
——税务机关颁发的纳税信用等级证明；集团母公司近2年的贷款银行名单以及经贷款银行确认的无不良资信记录的证明；母公司董事会（或经营决策机
构）关于公司合法合规经营的声明，关于其用于出资的资金来源合法性声明。如果外界或媒体有相关的违法违规问题披露，需做出特殊说明。
——最近2年的审计报告。
（6）成员单位名册及有权部门出具的相关证明资料。
成员单位包括集团母公司及其控股51%以上的子公司（以下简称子公司），母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司，母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。
（7）母公司以外的其他出资人的股东资格材料。
——出资人名册、营业执照复印件（境内出资人的营业执照复印件应注明与原件一致，并加盖本企业公章，境外出资人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证）。
——最近2年的审计报告。
——经贷款行确认的按期归还银行贷款的证明材料。——税务机关出具的纳税情况证明。
——出资人法定代表人签署的出资来源合法性声明、出资人近2年无重大违法违规行为的声明。
——战略投资者还应提供自身经营状况，所属集团的组织结构图、主要股东名册、分支机构与控股（含入股、控制）子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源，对出资人有实际影响力的其他个人和机构的有关情况，最近3年从事财务公司或类似机构资金集中管理的规模、方式及成功案例等证明材料。
战略投资者为金融机构的，还应提供金融监管当局对其公司治理结构、资信情况、合规情况、审慎经营情况出具的意见函；
战略投资者为境外机构的，还应提供银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告。
（8）出资人的出资保证或出资协议。
——出资保证或出资协议应由全体出资人（或发起人）法定代表人签署并加盖单位公章，协议书中应明确各出资人（或发起人）的出资比例、权利、义务等事项，并应书面授权集团母公司作为申请人代表全体出资人办理筹建事宜。
——战略投资者应出具3年内不转让所持财务公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺书，并在投资协议中载明。
——出资人关于拟出资设立财务公司的股东（大）会或董事会决议、授权或批准文件。
（9）母公司董事会做出的、在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的承诺书。
（10）引进高级管理人员或风险管理专业人员的，母公司董事会须提供相关证明材料。
（11）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。
（12）母公司法定代表人签署的确认母公司及其成员单位提供的资料真实性的声明。
（13）律师事务所出具的申请人在申请筹建程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（14）银监会按审慎性原则规定的其他文件。
2.2行政许可项目名称：财务公司法人机构开业核准 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括机构名称（中英文）、住所；是否在注册资本、股本结构、股东资格、董事、高级管理人员的任职资格等方面达到财务公司开业的条件，以及对第一次股东（大）会、董事会和监事会组成及通过各项决议的相关情况的说明；拟开办业务及有关制度、系统的准备情况；内设机构、职工人数及构成等事项。
申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）申请表（见附件二）。（3）第一次股东（大）会、董事会决议。其中至少应包括：审议通过章程的决议,选举董事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。
（4）公司章程。应包括集团母公司董事会关于在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的承诺，战略投资者3年内不转让其在财务公司股权的承诺（银监会依法责令转让的除外）等内容。
（5）公司经营方针和计划。
（6）公司股东名册及其出资额、出资比例。（7）法定验资机构出具的验资证明。
（8）工商行政管理机关出具的对拟设机构名称预核准登记证书。
（9）拟任职的董事、高级管理人员的名单、详细专业培训及从业履历及任职资格的相关材料，详见“
五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（10）公司的组织结构图；各部门职责分工授权及部门负责人背景介绍。（11）从业人员中风险管理、资金集中管理等关键岗位人员的证明材料，包括人员名单、详细履历，身份证、学历证书、专业技术证书复印件，无不良记录的声明，有权部门出具的从事相关岗位工作的经验证明。
（12）引进的风险管理专业人员担任风险管理部门经理2年以上的证明材料。
（13）从业人员中从事金融、财务工作5年及5年以上有关人员的证明材料。（14）财务公司业务规章及风险防范制度。其中包括财务公司与母公司之间有关风险隔离的严格规定。
（15）财务公司管理信息系统及风险控制系统。
（16）财务公司营业场所及其他与业务有关设施的资料（指财务公司购买或租赁营业场所的协议和公安部门及消防部门等出具的营业场所及有关业务设施的验收文件）。
（17）母公司及战略投资者法定代表人签署的确认所提供资料真实性的声明。
（18）律师事务所出具的申请人在申请开业程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（19）银监会按审慎性原则规定的其他文件。
3.金融租赁公司
3.1行政许可项目名称：金融租赁公司法人机构筹建审批 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括拟设立金融租赁公司名称（中英文）、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。
申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
（2）可行性研究报告。内容至少包括：拟设金融租赁公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平（包括收入、成本和利润）等预测；业务拓展策略、业务发展模式；风险管理理念和风险控制能力等。
（3）章程草案。应包括出资人3年内不转让所持金融租赁公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托等内容。
（4）出资人基本情况。包括出资人的名称、法定代表人、注册地址、经营情况、所在行业状况等情况说明；营业执照或注册文件复印件；公司章程；正常还贷的资信证明；纳税记录。
境内出资人的营业执照复印件应注明与原件一致，并加盖本企业公章，境外出资人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证。
（5）出资人关联方情况。内容应包括：出资人及所在集团的组织结构图；出资人的主要股东名册及其从事的主要业务介绍；出资人持股比例达到20％，或者持股比例未达到20％但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍；出资人之间的关联状况，对出资人有实际影响力的其他个人和机构的有关情况。
（6）出资人股东（大）会或董事会关于同意发起设立该金融租赁公司的决议，以及各方出资人的出资协议。
（7）出资人为境外金融机构的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该金融机构在注册地守法合规情况以及是否同意其在中国设立金融租赁公司；出资人在注册地不受金融监管当局监管的，应提交银监会认可的国际评级机构对其最近1年的信用评级报告。
（8）出资人最近2年的审计报告。
（9）出资人法定代表人签署的出资人与设立后的金融租赁公司不发生违规关联交易的声明；出资人3年内不转让所持金融租赁公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托的承诺书；出资人最近2年内无重大案件和重大违法违规行为的声明。
（10）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设金融租赁公司组织管理架构、内控体系；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。
（11）出资人法定代表人签署的确认所提供资料真实性的声明。
（12）律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（13）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
3.2行政许可项目名称：金融租赁公司法人机构开业核准 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括机构名称（中英文）、住所；是否在注册资本、股本结构、股东资格、董事、高级管理人员的任职资格等方面达到开业的条件，以及对第一次股东（大）会、董事会和监事会组成及通过各项决议的相关情况的说明；拟开办业务及制度、系统的准备情况；职工人数以及从事过融资租赁业务的人员比例等事项。
申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
（2）第一次股东（大）会、董事会通过的相关决议。其中至少应包括：审议通过章程的决议,选举董事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。
（3）公司章程。应包括出资人3年内不转让所持金融租赁公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托等内容。
（4）公司经营方针和计划。应包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。
（5）主要管理制度。包括各项业务管理制度和内部风险控制制度。（6）公司管理信息系统及风险控制系统。
（7）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见“
五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（8）公司的组织结构图，各部门职责分工授权及部门负责人背景介绍。(9)法定验资机构出具的验资证明。
（10）工商行政管理机关出具的对拟设机构名称预核准登记证书。（11）股东名册及其出资额、出资比例。（12）公司营业场所的所有权或使用权证明。
（13）公安、消防部门出具的营业场所安全、消防设施合格证明。（14）申请人法定代表人签署的确认所提供资料真实性的声明。（15）律师事务所对上述材料出具的法律意见书。（16）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。4.汽车金融公司
4.1行政许可项目名称：汽车金融公司法人机构筹建审批 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括拟设汽车金融公司名称（中英文，可未经工商管理部门预核准）、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等基本信息。
申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）
申请表（见附件三）。
（3）
可行性研究报告。内容至少包括拟设汽车金融公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平（包括收入、成本和利润）、流动性状况等预测；业务拓展策略、业务发展模式；风险管理理念和风险控制能力等。
（4）
章程草案。应包括出资人3年内不转让所持汽车金融公司股权（银监会依法责令转让的除外）的内容。
（5）
出资人股东（大）会或董事会关于拟出资设立汽车金融公司的决议。
（6）
出资协议。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项。（7）
出资人基本情况。包括出资人名称、法定代表人、公司章程、注册地址、营业执照或注册文件复印件、经营情况等。
境内出资人的营业执照复印件应注明与原件一致，并加盖本企业公章，境外出资人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证。
（8）
出资人关联方情况。内容包括出资人及所在集团的组织结构图；出资人的主要股东名册及其从事的主要业务介绍；出资人持股比例达到20％，或者持股比例未达到20％但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍；出资人之间的关联状况，对出资人有实际影响力的其他个人和机构的有关情况。
（9）
出资人最近2年的审计报告。
（10）出资人为非金融机构的应提供资信评级机构对申请人最近1年的信用评级报告。
出资人为境外非银行金融机构并受到其注册地金融监管当局监管的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该金融机构在注册地守法合规情况以及是否同意其在中国设立汽车金融公司；如其在注册地不受金融监管当局监管，应提供资信评级机构对申请人最近1年的信用评级报告。
（11）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。
（12）出资人3年内不转让所持汽车金融公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺书。
（13）由出资人法定代表人签署的就用于出资的资金来源合法性、出资人最近2年无重大违法违规记录的声明，以及确认上述资料真实性的声明。
（14）律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（15）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
4.2行政许可项目名称：汽车金融公司法人机构开业核准 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括机构名称（中英文）、住所；是否在注册资本、股本结构、股东资格、董事、高级管理人员的任职资格等方面达到开业的条件，以及对第一次股东（大）会、董事会和监事会组成及通过各项决议的相关情况的说明；拟开办业务及制度、系统的准备情况；内设机构、职工人数等事项。
申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）申请表（见附件四）。
（3）第一次股东（大）会、董事会通过的相关决议。
（4）公司章程。应包括出资人3年内不转让所持汽车金融公司股权（银监会依法责令转让的除外）的内容。
（5）工商行政管理机关出具的对拟设机构名称预核准登记证书。（6）法定验资机构出具的验资证明。（7）股东名册及其出资额、出资比例。
（8）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见“
五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（9）公司风险管理和内部控制制度以及拟办业务操作流程和管理制度等。（10）公司管理信息系统及风险控制系统。
（11）公司的组织结构图，各部门职责分工授权及部门负责人背景介绍。（12）公司营业场所的所有权或使用权证明文件复印件。
（13）公安、消防部门出具的营业场所安全、消防设施合格证明。（14）申请人法定代表人签署的确认所提供资料真实性的声明。
（15）律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（16）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.货币经纪公司
5.1行政许可项目名称：货币经纪公司法人机构筹建审批 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括拟设货币经纪公司名称（中英文，可未经工商管理部门预核准）、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等基本信息。
申请书应经申请人法定代表人签署并加盖单位公章。（2）申请表（见附件五）。
（3）可行性研究报告。内容至少包括拟设货币经纪公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平（包括收入、成本和利润）预测；业务拓展策略、业务发展模式；风险管理理念和风险控制能力等。
（4）章程草案。应包括出资人3年内不转让所持货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外）的内容。
（5）出资人股东（大）会或董事会关于拟出资设立货币经纪公司的决议。（6）出资协议。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项。（7）出资人基本情况。包括出资人名称、法定代表人、公司章程、注册地址、营业执照或注册文件复印件、经营情况等。
境内出资人的营业执照复印件应注明与原件一致，并加盖本企业公章，境外出资人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证。
（8）出资人关联方情况。内容应包括出资人及所在集团的组织结构图；出资人的主要股东名册及其从事的主要业务介绍；出资人持股比例达到20％，或者持股比例未达到20％但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍；出资人之间的关联状况，对出资人有实际影响力的其他个人和机构的有关情况。
（9）境外出资人受其所在国家或地区金融监管当局监管或属于金融性行业协会会员的，由金融监管当局或金融性行业协会出具意见函，内容包括该金融机构在注册地守法合规情况以及是否同意其在中国设立货币经纪公司。
（10）最近2年的审计报告或经国家有关主管部门认定的最近2年的会计报表。
（11）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。
（12）出资人3年内不转让所持货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺书。
（13）由出资人法定代表人签署的申请材料真实性声明及出资人最近2年无重大违法违规记录的声明。
（14）律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（15）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.2行政许可项目名称：货币经纪公司法人机构开业核准 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括机构名称（中英文）、住所；是否在注册资本、股本结构、股东资格、董事、高级管理人员的任职资格等方面达到开业的条件，以及对第一次股东（大）会、董事会和监事会组成及通过各项决议的相关情况的说明；拟开办业务及制度、系统的准备情况；内设机构、职工人数等事项。
申请书应经申请人法定代表人签署并加盖单位公章。（2）申请表（见附件六）。
（3）第一次股东（大）会、董事会通过的相关决议，（4）公司章程。应包括出资人3年内不转让所持货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外）的内容。
（5）工商行政管理机关出具的对拟设机构名称预核准登记证书。（6）法定验资机构出具的验资证明。（7）股东名册及其出资额、出资比例。
（8）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见“
五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（9）从业人员中曾从事金融业务工作或相关经济工作的人员比例。（10）公司风险管理和内部控制制度。包括对公司各项业务和管理工作制定的全面、系统、成文的政策、制度和程序。（11）公司管理信息系统及风险控制系统。
（12）公司的组织结构图，各部门职责分工授权及部门负责人背景介绍。
（13）公司营业场所的所有权或使用权证明文件复印件。
（14）交易场所、交易设备和交易系统的安全性测试报告，以及公安、消防部门出具的营业场所安全、消防设施合格证明。
（15）申请人法定代表人签署的确认所提供资料真实性的声明。
（16）律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（17）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
以上各类非银行金融机构法人机构开业后续事项报告材料目录：
（1）
完成开业登记程序、正式开始营业的报告。（2）
公司营业执照复印件。
（3）
银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
（二）分支机构设立 1.货币经纪公司分支机构
1.1行政许可项目名称：货币经纪公司分公司筹建审批 申请材料目录：
（1）申请书。内容应包括拟设分公司的名称、所在地、营运资金、业务范围、服务对象，及设立分公司的理由等。
（2）可行性研究报告。内容应包括拟设分公司的业务量预测以及中长期发展规划等内容。
（3）货币经纪公司董事会关于申请设立该分公司的决议，及对拟设分公司经营管理授权的决议。
（4）货币经纪公司章程。
（5）货币经纪公司的营业执照复印件。复印件应注明与原件一致，并加盖本企业公章。
（6）货币经纪公司的基本情况，及货币经纪公司最近2年的审计报告。（7）由货币经纪公司法定代表人出具的以上申请材料的真实性声明。（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
1.2行政许可项目名称：货币经纪公司分公司开业核准 申请材料目录：
（1）申请书，内容主要包括筹建工作完成情况。（2）营运资金入账原始凭证复印件。
（3）拟任高级管理人员的名单、详细履历及任职资格的相关材料，详见“
五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（4）拟办业务的规章制度及内部风险控制制度。（5）营业场所的所有权或使用权证明文件复印件。
（6）营业场所、设备和系统的安全性测试报告，以及公安、消防部门出具的营业场所安全、消防设施合格证明。
（7）由货币经纪公司法定代表人出具的以上申请材料的真实性声明。（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
货币经纪公司分公司开业后续事项报告材料目录：
（1）
完成开业登记程序、正式开始营业的报告。（2）
营业执照复印件。
（3）
银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
1.3行政许可项目名称：货币经纪公司代表处设立审批 申请材料目录：
（1）申请书。内容应包括拟设代表处的名称、所在地，服务对象，及设立代表处的理由等。
（2）货币经纪公司的营业执照复印件。复印件应注明与原件一致，并加盖本企业公章。
（3）货币经纪公司章程。
（4）货币经纪公司的基本情况，及货币经纪公司最近2年的审计报告。（5）货币经纪公司法定代表人或其他有权签字人签署的对代表处拟任主要负责人的授权书。
（6）代表处拟任主要负责人的身份证明、学历证明、简历及由拟任人签字的有无不良记录的陈述书。
（7）办公场所的所有权或使用权证明文件复印件。
（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
货币经纪公司代表处设立后续事项报告材料目录：
（1）完成有关设立程序的报告。（2）工商登记证复印件。
2.境外非银行金融机构驻华代表处
2.1行政许可项目名称：境外非银行金融机构驻华代表处设立审批 申请材料目录：
（1）
申请书。由申请人董事长或总经理（首席执行官或总裁）签署并致银监会主席，内容应包括申请设立代表处的目的，申请人的主要业务类型及经营情况介绍，拟设代表处的城市。
（2）
申请表（见附件七）。
（3）境外非银行金融机构注册登记文件或经营金融业务许可文件复印件。营业执照和经营金融业务许可文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证。
（4）由所在国家或地区金融监管当局出具的对其在中国境内设立代表机构的意见书（函），或由所在行业协会出具的推荐信，内容包括申请人在注册地守法合规情况以及是否同意其在中国设立代表处。
（5）境外非银行金融机构章程。
（6）境外非银行金融机构董事会成员名单和最大十家股东名单。（7）境外非银行金融机构内部组织架构图。
（8）境外非银行金融机构所在集团的控股子公司分布图。（9）境外非银行金融机构最近3年的审计报告。
（10）拟任首席代表任职资格的相关材料，详见“
五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。
（11）境外非银行金融机构执行的反洗钱制度或措施。如不涉及可能与洗钱相关的业务而未制定反洗钱制度或措施的，应提供有关情况说明。
（12）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
境外非银行金融机构驻华代表处设立后续事项报告材料目录：
（1）完成有关设立程序的报告。（2）工商登记证复印件。
（3）办公场所的租赁合同复印件。
二、机构变更
（一）法人机构变更 1.变更名称
1.1行政许可项目名称：各类非银行金融机构变更名称审批 申请材料目录：
（1）申请书。内容包括申请人基本情况、更名的原因或目的、拟变更的新名称（中英文）等。
（2）股东（大）会或董事会同意变更名称的决议。（3）工商行政管理部门的企业名称预核准登记证书。
各类非银行金融机构变更名称完成情况报告材料目录：
（1）完成名称变更后续有关程序的报告。包括更换金融许可证、工商注册变更、与公司名称有关的标志、标识、印章的更换等情况说明。
（2）新营业执照复印件。
2.变更股权及调整股权结构
2.1各类非银行金融机构变更股权及调整股权结构审批 申请材料目录：
（1）
申请书。内容应包括申请人基本情况、出资人拟投资入股（调整股权结构）的金额，以及投资入股（调整股权结构）前后公司各出资人的出资金额、出资比例的变化情况。
（2）
非银行金融机构股东（大）会关于同意股权变更的决议或上级主管部门的批准文件。
（3）
拟出资人的有权决定机构或上级主管部门同意其投资入股的决议或批准文件。
（4）
有关各方签订的股权转让意向性协议。
（5）
拟出资人基本情况。包括名称、注册地址、法定代表人、经营情况、营业执照复印件、公司章程、所在行业状况说明、纳税记录、正常还贷的资信证明（最后1项不适用于汽车金融公司和货币经纪公司出资人）。
境内拟出资人的营业执照复印件应注明与原件一致，并加盖本企业公章，境外拟出资人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证。
（6）
拟出资人关联方情况。包括拟出资人及所在集团的组织结构图；主要股东名册及其从事的主要业务介绍；持股比例达到20％，或者持股比例未达到20％但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍；与其他股东的关联情况等；对拟出资人有实际影响力的其他个人和机构的有关情况。
前款要求提供的材料不适用于企业集团成员单位作为出资人投资入股本集团财务公司的情况。
（7）
拟出资人最近2年的审计报告。
（8）
拟投资入股信托公司的，拟出资人应提交就其用于出资的资金来源合法性声明，3年内不转让所持信托公司股权（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托的承诺书，最近2年内无重大违法违规行为的声明，投资入股后不与公司发生违规关联交易的声明，还应提交拟出资人及其关联方入股其他信托公司的情况的说明。
拟投资入股财务公司的，拟出资人应提交就其用于出资的资金来源合法性声明，最近2年内无重大违法违规行为的声明；拟出资人为集团外战略投资者的，还应提交3年内不转让所持财务公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺书。
拟投资入股金融租赁公司的，拟出资人应提交最近2年内无重大案件和重大违法违规行为的声明，3年内不转让所持金融租赁公司股权的承诺书（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托的承诺书，以及投资入股后不与金融租赁公司发生违规关联交易的声明。
拟投资入股汽车金融公司的，拟出资人应提交用于出资的资金来源合法性声明、最近2年无重大违法违规行为的声明，以及3年内不转让所持汽车金融公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺书。
拟投资入股货币经纪公司的，拟出资人应提交最近2年无重大违法违规行为的声明，以及3年内不转让所持货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺书。
以上各项承诺书或声明应由拟出资人的法定代表人签字。
（9）
境外金融机构向信托公司、财务公司投资入股，应提交注册地金融监管当局的意见，内容包括该金融机构在注册地守法合规情况以及是否同意其进行此项投资；还应提交经银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告。
境外金融机构向金融租赁公司、汽车金融公司投资入股，应提供其注册地金融监管当局的意见，内容包括该金融机构在注册地守法合规情况，以及是否同意其进行此项投资；如在注册地不接受金融监管当局监管的，应提供资信评级机构对其最近1年的信用评级报告；非金融机构向汽车金融公司投资入股，应提供资信评级机构对其最近1年的信用评级报告。
境外金融机构向货币经纪公司投资入股，应提供其注册地金融监管当局或所在行业协会的意见，内容包括该金融机构在注册地守法合规情况，以及是否同意其进行此项投资；
（10）拟出资人法定代表人签署的所提交材料真实性的声明。
（11）律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（12）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
各类非银行金融机构变更股权及调整股权结构完成情况报告材料目录：
完成股权变更后续有关程序的报告，包括工商注册变更等程序的完成情况。
3.变更注册资本
3.1行政许可项目名称：各类非银行金融机构变更注册资本审批 申请材料目录：
（1）申请书。内容应包括申请人基本情况、变更注册资本的原因、金额。（2）股东（大）会关于变更注册资本的决议。
（3）增加注册资本但不调整股权结构的，应提供各股东最近2年的审计报告。
（4）出资人法定代表人签署的就出资人用于出资的资金来源合法性声明；（5）出资人权益性投资余额未超过本企业净资产的50％（除国务院规定的投资公司和控股公司外，合并会计报表口径）的情况的说明（仅适用于信托公司）；（6）变更注册资本涉及变更股权或调整股权结构的，应同时上报变更股权或调整股权结构的有关申请材料。
各类非银行金融机构变更注册资本完成情况报告材料目录：
（1）
完成注册资本变更后续有关程序的报告，包括验资完成情况、工商注册变更等。
（2）法定验资机构出具的验资报告。（3）新营业执照复印件。
4.变更住所或营业场所（包括同城迁址和异地迁址）4.1行政许可项目名称：各类非银行金融机构同城迁址审批 申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括申请人基本情况、变更住所或营业场所的原因及新住所的地址、邮政编码。
（2）
股东（大）会或董事会同意变更住所或营业场所的决议。（3）
新住所或营业场所的所有权或使用权证明文件复印件。（4）
公安、消防部门出具的新住所或营业场所安全设施符合有关规定的证明。
4.2行政许可项目名称：各类非银行金融机构异地迁址审批 申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括申请人基本情况、变更住所或营业场所的原因、新住所的地址和邮政编码及向拟迁入地和拟迁出地政府报告的情况。
（2）
可行性研究报告。
（3）
股东（大）会同意异地迁址的决议。（4）
原经营所在地遗留业务及风险的处臵方案。
（5）
拟迁入的新营业场所的所有权或使用权证明文件复印件（产权证明或租赁合同复印件）。
（6）
公安、消防部门出具的拟迁入的新营业场所安全设施符合有关规定的证明。
（7）
银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
各类非银行金融机构变更住所或营业场所完成情况报告材料目录：
（1）
完成迁址有关程序的报告，包括更换金融许可证、工商登记变更完成情况等。
（2）
新营业执照复印件。
5.组织形式变更
5.1行政许可项目名称：各类非银行金融机构组织形式变更审批 申请材料目录：
（1）
申请书。包括申请人基本情况、变更组织形式的理由及具体的变更内容。
（2）
股东（大）会的决议或上级主管部门批准文件。（3）
中介机构出具的资产评估报告（适用时）。
（4）
涉及需要许可的其他变更事项的，应同时提交其他变更事项应提交的材料。
（5）
律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（6）
银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
各类非银行金融机构变更组织形式完成情况报告的材料目录：
（1）
完成变更组织形式有关程序的说明，包括更换金融许可证、工商变更完成情况等。
（2）
新营业执照复印件。
6.修改公司章程
6.1行政许可项目名称：各类非银行金融机构修改公司章程审批 申请材料目录：
（1）
申请书。申请书的内容包括申请人基本情况、修改章程的理由和修改的具体内容。
（2）
股东（大）会关于修改公司章程的决议。（3）
修改后的章程文本。
（4）
银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
7.合并或分立
7.1行政许可项目名称：各类非银行金融机构分立审批 申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括申请人基本情况、分立原因及有关情况简要说明。
（2）
公司股东（大）会的决议。（3）
分立实施方案。
（4）
分立后原公司的遗留业务处臵及风险控制方案。
（5）
进行资产评估的，应提交资产评估报告，未进行资产评估的，应提交分立前的资产负债表和财产清单。
（6）
律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（7）
银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
各类非银行金融机构分立完成情况报告材料目录：
（1）
完成公司分立有关情况的报告，包括变更金融许可证、工商变更登记、对外公告等情况的说明。
（2）
分立后各公司的营业执照复印件。（3）
对外公告复印件。
7.2行政许可项目名称：各类非银行金融机构吸收合并审批 申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括申请人基本情况、合并原因及有关情况简要说明。
（2）
合并各方公司股东（大）会或董事会的决议。（3）
合并实施方案。
（4）
合并各方草签的意向书。
（5）
被合并公司的遗留业务处臵及风险控制方案。
（6）
进行资产评估的，应提交资产评估报告，未进行资产评估的，应提交合并前的资产负债表和财产清单。
（7）
律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（8）
银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
7.3行政许可项目名称：各类非银行金融机构新设合并审批
申请材料目录：
参照各类非银行金融机构筹建、开业的申请材料目录。
非银行金融机构吸收合并（新设合并）完成情况报告材料目录：
（1）公司完成吸收合并（新设合并）及对外公告有关情况的报告，包括变更金融许可证、工商变更登记、对外公告等情况的说明。
（2）合并后新公司的营业执照复印件。（3）对外公告复印件。
1.境内非银行金融机构分公司、代表处变更事项 1.1行政许可项目名称：变更名称审批 申请材料目录：
申请书。内容包括机构基本情况、更名的原因、拟变更的新名称等。
变更名称完成情况报告材料目录：
（1）完成名称变更后续有关程序的报告，包括更换金融许可证、工商注册变更、与公司名称有关的标志、标识、印章的更换等情况的说明。
（2）新营业执照复印件。
1.2行政许可项目名称：变更住所或营业场所审批 申请材料目录：
（1）
申请书。说明机构基本情况、变更住所或营业场所的原因及新住所或营业场所的地址、邮政编码。
（2）新住所或营业场所的所有权或使用权证明文件复印件。（3）
公安、消防部门出具的新住所或营业场所安全设施符合有关规定的证明。
变更住所或营业场所完成情况报告材料目录：
（1）完成住所或营业场所变更有关程序的报告。包括更换金融许可证、工商注册变更完成情况等。
（2）新营业执照复印件。
2.境外非银行金融机构驻华代表处变更事项
2.1行政许可项目名称：境外非银行金融机构驻华代表处因母公司合并（分立）原因变更名称审批 申请材料目录：
（1）申请书。由新母公司董事长或总经理（首席执行官或总裁）签署并致银监会主席，其中应说明申请代表处更名的理由，拟变更的新名称（中外文），并对本公司合并或分立的有关情况进行简要介绍。
（2）新母公司所在国家或地区金融监管当局的同意其合并或分立的批准书。（3）新母公司的注册登记文件复印件。
注册登记文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证。
（4）新母公司的合并后经审计的会计报表。（5）新母公司的章程。
（6）新母公司的最大十家股东或主要合伙人名单。
（7）新母公司的组织结构图及其所在集团的控股子公司分布图。（8）新母公司董事长或总经理（首席执行官、总裁）或其授权签字人签署的对中国境内代表处首席代表的授权书。
2.2行政许可项目名称：境外非银行金融机构驻华代表处因母公司合并（分立）以外的原因变更名称审批 申请材料目录：
申请书。由母公司董事长或总经理签署（首席执行官或总裁）并致银监会主席，其中应说明申请代表处更名的理由及拟变更的新名称（中外文）。
境外非银行金融机构驻华代表处变更名称后续事项报告材料目录：
（1）完成名称变更后续有关程序的报告，包括工商注册变更、与公司名称有关的标志、标识、印章的更换等情况的说明。
（2）新工商登记证复印件。
2.3行政许可项目名称：境外非银行金融机构驻华代表处变更住所审批 申请材料目录：
（1）申请书。由代表处首席代表签署并致代表处所在地银监局负责人，应说明变更住所的原因及新住所的地址、邮政编码。
（2）
新住所或营业场所的所有权或使用权证明文件复印件。
境外非银行金融机构驻华代表处变更住所后续事项报告材料目录：
（1）完成迁址有关程序的报告，包括工商变更完成情况等。（2）新工商登记证复印件。
三、机构终止
（一）法人机构终止
1.解散
1.1行政许可项目名称：各类非银行金融机构解散审批 申请材料目录：
（1）
申请书。内容包括机构基本情况及申请解散的理由。（2）
股东（大）会决定解散公司的决议。
（3）
清算方案。内容应包括债权债务清单及清偿计划、财产清单及处臵计划、员工安排计划等。
（4）
拟成立清算组成员名单及简历。
（5）
申请解散前最近1个月的资产负债表和损益表。
（6）
律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（7）
银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
各类非银行金融机构解散后续事项报告材料目录（由清算组报告）：
（1）清算报告。内容应包括清算工作的完成情况，对公司的清产核资、资产评估情况，对公司资产清收、处臵情况，债务处理情况等。
（2）金融许可证缴回情况和工商登记注销情况，并附对外公告复印件。
2.破产前审批
2.1行政许可项目名称：各类非银行金融机构破产前审批 申请材料目录：
（1）申请书。应说明机构基本情况、申请破产的理由及破产后对有关方面的影响。
（2）股东（大）会或者主要债权人同意破产的决议。
（3）公司资产负债和损益情况的书面说明，并附资产负债表和损益表。（4）律师事务所出具的申请人在申请程序、材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。
（5）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
各类非银行金融机构破产前审批后续事项报告材料目录（由清算组报告）：
（1）法院宣告公司破产的裁定书复印件。
（2）金融许可证缴回情况和工商登记注销情况，并附对外公告复印件。
（二）分支机构终止
1.境内非银行金融机构分支机构终止营业或关闭
1.1行政许可项目名称：境内非银行金融机构分公司、代表处终止营业或关闭审批
申请材料目录：
（1）申请书。应说明申请终止营业或关闭的理由。
（2）法人机构董事会或授权管理机构同意该分支机构终止营业或关闭的决议。
（3）该分支机构的基本情况。包括业务开展规模、服务区域及主要服务对象等。
（4）该分支机构终止营业或关闭的具体方案。包括现有资产、负债业务移交或处臵方案，人员安臵方案，具体工作的进度安排等。
（5）上级内部审计部门或外部审计机构出具的审计报告。（6）负责市场退出的工作小组成员名单、简历。（7）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
境内非银行金融机构分公司、代表处关闭后续事项报告材料目录：
（1）机构关闭完成情况报告。内容包括金融许可证缴回情况和工商登记注销情况。
（2）对外公告复印件。
2.境外非银行金融机构驻华代表处关闭
2.1 行政许可项目名称：境外非银行金融机构驻华代表处申请关闭审批 提交材料目录：
（1）申请书。由境外非银行金融机构董事长或总经理（首席执行官或总裁）签署并致银监会主席，其中应说明申请关闭代表处的理由。
境外非银行金融机构驻华代表处关闭后续事项报告材料目录：
（1）机构关闭完成情况报告，包括工商登记注销情况。（2）对外公告复印件。
四、调整业务范围和增加业务品种
1.开办企业年金基金管理业务
1.1行政许可项目名称：信托公司开办企业年金基金管理业务审批 申请材料目录：
（1）申请书。应说明机构基本情况、申请理由及是否符合开办此项业务有关条件的说明。
（2）申请人经审计的最近的资产负债表、利润表；最近信托项目资产负债汇总表以及信托项目利润及利润分配汇总表；最近一个月的资产负债表、利润表；最近一个月信托项目资产负债汇总表以及信托项目利润及利润分配汇总表。
（3）与申请开办年金业务相适应的内部控制制度、业务操作规程及风险管理制度。
（4）与申请开办年金业务相适应的专业人员名单及简历。
（5）对开办年金业务所需的管理信息系统及其他设施的说明。
（6）公司最近3年内所受各类司法、行政处罚情况说明，若未受处罚则作出声明。
（7）公司对提交的上述材料真实性及依法合规开展业务的承诺书。（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
2.申请特定目的信托受托机构资格
2.1行政许可项目名称：信托公司申请特定目的信托受托机构资格审批 申请材料目录：
（1）申请书。应说明申请人基本情况及申请理由。（2）申请人营业执照复印件。
（3）管理特定目的信托财产的操作规程、会计核算制度、风险管理和内部控制制度。
（4）管理特定目的信托财产的业务主管人员和主要业务人员的名单和履历。（5）公司最近3个会计审计报告；最近3个会计信托项目资产负债汇总表以及信托项目利润及利润分配汇总表；最近1个月的资产负债表、利润表、信托项目资产负债汇总表以及信托项目利润及利润分配汇总表。
（6）公司最近3年内所受各类司法、行政处罚情况说明，若未受处罚则作出声明。
（7）公司出具的到期信托项目全部按合同约定履行完毕的声明。（8）申请人自律承诺书。
（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
3.申请开办境外受托理财业务资格
3.1行政许可项目名称：信托公司申请开办境外受托理财业务资格
申请材料目录：
（1）由信托公司法定代表人签署的申请书。内容至少包括申请人基本情况、拟申请外汇额度、投资计划。
（2）信托公司开办受托境外理财业务的可行性报告。内容至少应当包括公司资质情况、业务发展规划、目标客户群定位、业务可行性分析及资源配臵情况。
（3）内部控制与风险管理制度。至少应包括：受托境外理财业务管理制度；外汇投资或外汇交易管理制度；市场风险管理制度。
（4）开办受托境外理财业务人员和部门的情况介绍。包括从事境外投资专业人员简历。
（5）托管人有关材料和协议草案。托管协议草案应明确拟聘请托管人。由于管理程序、商务谈判等原因无法确定托管人时，可以暂不填写托管人的情况，但需在协议草案中明确说明信托公司与托管人的主要权利和业务，并在明确托管人后，将托管人基本情况及时报告监管部门。
（6）经营外汇业务的证明文件复印件。（7）最近2年的审计报告。
（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
3.2取得境外受托理财业务资格的信托公司开办境外受托理财业务报告材料目录：
（1）产品的可行性分析报告。（2）信托文件草案。
（3）托管协议。（4）风险申明书。（5）信托财产运用方案。（6）风险控制技术说明。
（7）信息披露及风险管理报告格式。（8）推介方案。
（9）业务部门及人员简介。（10）外部律师出具的法律意见书。
（11）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。4.财务公司开办发行债券等五项业务
4.1行政许可项目名称：财务公司开办发行债券，承销成员单位企业债，对金融机构股权投资，有价证券投资，成员单位产品的消费信贷、买方信贷、融资租赁等业务审批 申请材料目录：
（1）
申请书。说明申请人基本情况及申请的理由。
（2）
可行性研究报告。内容至少包括拟开展业务的必要性、可行性分析，业务发展规划，风险控制措施，收益预测及具体人员配备及分工情况。
（3）
股东（大）会或董事会同意开办有关业务的决议。（4）
公司最近2年的审计报告。
（5）
拟开办业务的操作规程、内部控制及风险管理制度和管理信息系统建设及运行情况说明。
（6）
拟从事相关业务的人员名单及简历。（7）
银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.开办外汇业务
5.1行政许可项目名称：非银行金融机构开办外汇业务审批 申请材料目录：
（1）申请书。说明申请人基本情况及申请的理由。
（2）可行性研究报告。内容至少包括拟开展业务的必要性、可行性分析，业务发展规划，风险控制措施，管理信息系统准备情况，收益预测及具体人员配备及分工情况。
（3）股东（大）会或董事会同意开办外汇业务的决议。（4）外汇业务的操作规程和风险管理制度。（5）拟从事外汇业务的人员名单及简历。（6）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
6.开办金融衍生产品交易业务
6.1行政许可项目名称：非银行金融机构开办金融衍生产品交易业务审批 申请材料目录：
（1）申请书。说明申请人基本情况及申请的理由。（2）可行性研究报告，以及业务计划书或交易展业计划。（3）公司有权决策部门同意开办衍生产品业务的决议。（4）衍生产品交易业务内部管理规章制度，内容至少包括：
——衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程（业务操作规程应体现交易前台、中台与后台分离的原则）和针对突发事件的应急计划；
——衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标； ——交易品种及其风险控制制度； ——风险报告制度和内部审计制度；
——衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度； ——交易员守则；
——交易主管人员岗位责任制度，对各级主管人员与交易员的问责制和激励约束机制；
——对前、中、后台主管人员及工作人员的培训计划。（5）衍生产品交易的会计制度。
（6）主管人员和主要交易人员名单、履历。（7）风险敞口量化或限额的授权管理制度。（8）交易场所、设备和系统的安全性测试报告。（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
7.开办其他新业务
7.1行政许可项目名称：非银行金融机构开办其他新业务审批 申请材料目录：
（1）申请书。说明申请人基本情况及申请的理由。
（2）可行性研究报告。报告至少应包括以下内容：拟开办新业务的定义，必要性、可行性分析，业务发展规划，风险特征和风险控制措施，管理信息系统准备情况，收益预测及具体人员配备及分工情况。
（3）股东（大）会或董事会同意开办新业务的决议或批准文件。（4）新业务的操作规程，内控及风险管理制度。（5）新业务管理人员、业务人员配备情况和简历。（6）申请人最近2年的审计报告。
（7）公司最近3年内所受各类司法、行政处罚情况说明，若未受处罚则作出声明。
（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
五、董事和高级管理人员任职资格核准
1.1行政许可项目名称：非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格核准
申请材料目录：
（1）申请书。其中应清楚地界定拟任人拟任职务的名称、职责、权限，及该职务在本公司组织架构中的位臵。
（2）任职资格申请表（见附件八）。
（3）有权决定机构关于董事、高级管理人员拟任职决议。
（4）拟任人身份证件复印件和所获得的最高学历、学位、专业资格证书复印件。
（5）拟任人未来履职计划。
（6）拟任人关于不存在任何不符合任职资格条件情形的书面声明，以及履职后将守法尽责的书面承诺。
（7）申请人（公司）关于拟任人符合相应任职资格条件的考察报告，其中应具体说明对每一类任职资格条件所采用的考察方式、获得的证据和结论。
（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
上述（1）、（7）应由申请人（公司）的法定代表人签名或盖公章，（4）应加盖申请人（公司）人事部门章，（5）（6）应由拟任人签名确认。
非银行金融机构高级管理人员任职资格核准后续事项报告材料目录：
非银行金融机构对高级管理人员的正式任命文件或聘书复印件。
1.2行政许可项目名称：境外非银行金融机构驻华代表处首席代表任职资格核准 申请材料目录：
（1）申请人授权签字人签署的致所在地银监局负责人的申请书（函）；（2）申请人授权签字人签署的对拟任首席代表的授权书，该授权书应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证；
（3）申请人授权签字人签署的拟任人简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（4）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；（5）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
六、申请材料格式要求
行政许可事项申请材料应同时向银监会或其派出机构报送电子文档和纸质材料。
1.电子文档报送内容及格式要求
电子文档报送的内容包括行政许可事项的基本信息及附件。基本信息的内容和格式依照银监会下发的客户端程序填写（客户端程序及使用说明可以从银监会官方网站的“行政许可”栏目下下载）。附件应报送以下内容：
（1）机构、业务类行政许可事项附件包括申请书的电子文档，其他申请材料的电子文档在银监会或其派出机构要求时报送。
（2）董事及高管类行政许可事项附件包括申请书及其他申请材料目录（身份证、护照、职称、毕业证等证书类材料除外）的电子文档。2.纸质材料应符合的格式要求
（1）申请材料正本一式二份，由下级机构受理、报上级机关决定的，视情况另增加一至二份。
（2）申请材料的纸张应为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。（3）申请材料均须用中文书写，且字体不小于五号。如需提供原件的历史文件是以外文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。
（4）申请材料应采用活页装订，且各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。
（5）申请书抬头应根据行政许可决定权限书写“中国银行业监督管理委员会”或“中国银行业监督管理委员会XXX银监局”或“中国银行业监督管理委员会XXX银监分局”。
（6）行政许可事项为下级机关受理、上级机关决定的，还应向受理机关单独提交受理申请书，受理申请书抬头应根据受理权限书写“中国银行业监督管理委员会XXX银监局”或“中国银行业监督管理委员会XXX银监分局”，简要说明申请事项。
（7）申请材料应注明申请人的联系人姓名、办公电话、传真电话、手机号码、机构通讯地址和邮编、电子邮箱等。
第三篇：(银监办发[2014]140号)中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知（本站推荐）
中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知
银监办发[2014]140号
各银监局，国家开发银行，国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社：
近年来，商业银行同业业务快速发展，一些银行机构存在经营行为不规范、风险管控不到位的问题，不符合国家宏观调控政策和银行业监管要求，不利于银行体系稳健运行。为规范商业银行同业业务治理，促进同业业务健康发展，现就有关事项通知如下：
一、本通知适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行与金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务。主要包括同业拆借、同业借款、非结算性同业存款、同业代付、买入返售和卖出回购、同业投资等业务类型。商业银行以外的其他银行业金融机构参照执行。
二、商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由法人总部对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制，加强内部监督检查和责任追究，确保同业业务经营活动依法合规，风险得到有效控制。
三、商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营。商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务，已开展的存量同业业务到期后结清；不得在金融交易市场单独立户，已开立账户的不得叙做业务，并在存量业务到期后立即销户。
对于商业银行作为管理人的特殊目的载体与该商业银行开展的同业业务，应按照代客与自营业务相分离的原则，在系统、人员、制度等方面严格保持独立性，避免利益输送等违规内部交易。
四、商业银行同业业务专营部门对同业拆借、买入返售和卖出回购债券、同业存单等可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，不得委托其他部门或分支机构办理。
商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以委托其他部门或分支机构代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项，但是同业业务专营部门需对交易对手、金额、期限、定价、合同进行逐笔审批，并负责集中进行会计处理，全权承担风险责任。
五、商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，同业业务专营部门不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权的同业业务。
六、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。
七、商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。
八、商业银行应于2014年9月底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。
九、商业银行违反上述规定开展同业业务的，银监会及其派出机构将按照违反审慎经营规则进行查处。
十、银监会及其派出机构按照法人属地监管原则推动商业银行专营部门制改革。银监会相关监管部门负责推进银监会直接监管法人机构的改革，必要时各银监局参与配合。银监会各级派出机构负责推进辖内银行业金融机构的改革，上级监管机构应加强工作指导。
2014年5月8日
（此件发至辖内银监分局和地方法人银行业金融机构）
银监会有关负责人就《关于
规范商业银行同业业务治理的通知》答记者问
为促进商业银行同业业务规范健康发展，维护银行体系稳健运行，银监会于近日发布了《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号，以下简称“银监办发140号文”），作为人民银行牵头发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）的配套性政策文件。银监会有关部门负责人就“银监办发140号文”相关问题回答了记者提问。
一、请简要介绍“银监办发140号文”出台的背景和意义。为进一步明确商业银行同业业务治理的规范性要求，银监会发布“银监办发140号文”，与人民银行牵头发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）相配套。“银监办发140号文”旨在促进银行机构提高同业业务治理水平，主要具有以下三个方面意义：
一是“强管理”。“银监办发140号文”要求商业银行应具备与所开展的同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制，加强内部监督检查和责任追究，确保商业银行依法合规开展同业业务，符合国家宏观调控政策和银行业监管要求。
二是“控风险”。“银监办发140号文”要求商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营，强化法人总部对同业业务的统一管理，有利于商业银行对安全性、流动性、盈利性的统筹管理，确保风险得到有效控制。
三是“回本质”。“银监办发140号文”有利于促进商业银行同业业务回归流动性管理手段的本质，有利于降低资产负债期限错配，有利于降低企业融资成本，有利于服务实体经济。
二、“银监办发140号文”有哪些主要内容？ “银监办发140号文”主要包括以下五个方面内容： 一是明确适用业务范围和机构范围。“银监办发140号文”适用于我国境内依法设立的商业银行与金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务。商业银行以外的其他银行业金融机构参照执行。
二是明确商业银行同业业务治理的总体要求和专营部门制的具体要求。“银监办发140号文”要求商业银行同业业务专营部门之外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。
三是明确商业银行法人总部的职责。“银监办发140号文”要求商业银行的法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权、专营部门不得转授权；法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信；法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理。
四是明确商业银行专营部门制改革的工作任务。商业银行应于2014年9月底前实现全部同业业务的专营部门制；监管机构要按照职责分工推动商业银行专营部门制改革。
五是明确违规处罚要求。商业银行违反“银监办发140号文”规定开展同业业务的，监管机构将按照违反审慎经营规则进行查处。
三、“银监办发140号文”对专营部门制有哪些主要规定？ 一是要求商业银行法人总部建立或指定专营部门负责经营同业业务，专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务，已开展的存量同业业务到期结清；不得在金融交易市场单独立户，已开立账户的不得叙做业务，并在存量业务到期后立即销户。
二是商业银行同业业务专营部门对不能通过电子化交易的同业业务，可以委托其他部门或分支机构代理部分操作性事项，但是同业业务专营部门需对交易对手、金额、期限、定价、合同进行逐笔审批，并集中进行会计处理，全权承担风险责任。
三是对于商业银行作为管理人的特殊目的载体与该商业银行开展的同业业务，应按照代客与自营业务相分离的原则，在系统、人员、制度等方面严格保持独立性，避免利益输送等违规内部交易。
第四篇：中国银监会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求
中国银监会农村中小金融机构
行政许可事项申请材料目录及格式要求
目 录
一、机构设立............................................4
（一）法人机构设立..........................................4 农村商业银行............................................................................4 农村合作银行..........................................................................14 村镇银行..................................................................................16 贷款公司..................................................................................22 农村信用合作联社...................................................................25 农村资金互助社.......................................................................34
（二）分支机构设立..........................................38 农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行..38 农村商业银行、农村合作银行异地分支行...............................39 农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处....................41 贷款公司分公司.......................................................................42 农村信用合作联社信用社........................................................44
农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社..................................................................................45 省（区、市）农村信用社联合社办事处...................................46 农村中小金融机构自助银行.....................................................47
二、机构变更.............................................48
（一）法人机构变更..........................................48 变更名称..................................................................................48 变更住所..................................................................................49 变更组织形式..........................................................................51 变更股权..................................................................................51 变更注册资本..........................................................................54 修改章程..................................................................................58 存续分立..................................................................................59 新设分立..................................................................................59 吸收合并..................................................................................60 新设合并..................................................................................61 临时停业..................................................................................61
（二）分支机构变更..........................................62 变更名称..................................................................................62 变更营业场所..........................................................................63 机构升格..................................................................................65 临时停业..................................................................................65
三、机构终止.............................................66
（一）法人机构终止..........................................66 解散.........................................................................................66 破产前审批..............................................................................68
（二）分支机构终止..........................................68 分行、支行、分理处、分公司、信用社、分社、储蓄所.........68 办事处.....................................................................................69 自助银行..................................................................................69
四、调整业务范围和增加业务品种...........................70
（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种........................70
（二）募集次级定期债务和发行次级债券........................71 募集次级定期债务...................................................................71 发行次级债券..........................................................................72
（三）开办衍生产品交易业务..................................73
（四）发行贷记卡（信用卡）..................................74
（五）开办证券投资基金托管业务..............................75
（六）开办离岸银行业务......................................76 2
（七）开办股票质押贷款业务..................................77
（八）开办其他业务..........................................78
五、董（理）事和高级管理人员任职资格.....................79
（一）法人机构..............................................79
（二）分支机构..............................................83
六、申请材料格式要求.....................................84
一、机构设立
（一）法人机构设立 农村商业银行
1.1行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处臵、老股金处臵等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款损失准备充足率、贷款集中度等各项主要监管指标情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况，不良资产处臵合法合规性，政府扶持情况等，是否符合农村商业银行的设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标，新增贷款质量控制目标、资本补充机制、呆账准备提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设臵、征集发起人方案，公司治理架构（股东大会、董事会、监事会及董监事会下专门委员会设臵及具体构成, 以及独立董事、高级管理人员配备情况），部门和分支机构设臵，从业人员配臵，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤等。
4.农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意发起设立为农村商业银行的决议。决议内容包括但不限于：同意取消法人资格改制或与其他农村合作金融机构新设合并为农村商业银行，新设立的农村商业银行承继农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处臵工作方案，授权筹建工作小组组织实施筹建工作方案、聘请中介机构进行清产核资和资产评估（清产核资报告中的委托人应与此一致）、处臵净资产等工作；清产核资评估基准日至开业期间经营成果的处臵意见；原股东（社员）股份（股金）处臵意见；农村合作金融机构股东（社员）委托授权其法定代表人签署有关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董（理）事签名。决议后附上原股东（社员）股份（股金）处臵意见的议案和清产核资评估基准日至开业期间经营成果处臵意见的议案。
另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内容的合法性，表决结果有效性的见证意见）以及律师与律师事务所的资质证明材料。
5.征集发起人说明书。内容包括本次股份发行概况（股权设臵、每股票面金额、发行定价、股份总数），发起人的条件、权利和义务，机构基本情况（业务发展、内部控制、公司治理和主要财务会计指标等），农村商业银行发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份的说明，附录和备查文件说明等。6.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设臵、发起人入股金额、股份和入股比例、发起人权利和义务[如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本行的投票权受到限制或限期转让股权）]、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。
其附件包括：
（1）企业法人发起人名录，包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股份数、净资产比例、权益性投资（含本次）占净资产比例、近2年盈利状况等；
（2）企业法人发起人近2年的审计报告（其中拟持股5%以下企业法人发起人的审计报告由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关审查并在初审意见中反映），以及拟持有股份总额5%及以上企业法人发起人资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；
（3）最大十户自然人发起人名录（包括姓名、身份证号码、住所、拟认购股份数及占比等）；
（4）自然人发起人分类汇总表。按职工、非职工自然人分类。每类包括人数、股份数、转股和新认购股份以及各占总股份比例。自然人名录，包括每个发起人身份证号码、住所、拟认购股份数（签字册、委托书与自然人名录由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关审查并在初审意见中反映）；
（5）企业法人有权机构同意向农村商业银行出资入股的决议及其企业法人营业执照副本复印件；
（6）法人机构关于入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身及关联企业向境内金融机构投资入股情 况（包括所持股份与股份比例），其本身与设立后的农村商业银行不发生违规关联交易，最近2年内无重大违法违规行为和提供资料真实性等情况出具的书面声明。所有企业法人发起人和拟持股1%及以上的自然人发起人，应承诺支持银行加强“三农”服务；拟持股5%及以上的企业法人发起人，还应增加以下五项承诺：一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明（经银行确认），二是承诺不干预银行的日常经营事务，三是承诺自入股之日起3年内不转让所持该行股份，四是承诺持续补充资本，五是承诺不向银行施加不当的指标压力；
（7）发起人为境内金融机构的，应提供主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制、监管评级等内容）。发起人为境外金融机构的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见、银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。境内外金融机构如为战略投资者，则应提供战略投资者有权机构同意战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。
7.筹建工作小组成立文件和成员简历。
8.清产核资、资产评估及净资产处臵工作方案。内容包括清产核资和资产评估认定的对象、目的、原则，基准日，清产核资和资产评估基本方法、程序，净资产处臵意见，工作安排等。
9.中介机构出具的报告，包括清产核资报告书、资产评估报告书。清产核资报告书应主要包括清产核资报告摘要、清产核资依据、逐科目清产核资方法和过程（重点要反映贷款风险分类、前十大户贷款、贷款集中度、不良资产臵换、资产风险和损失、呆账准备提取等情况）、各科目清查确认并表结果、账务调整理 由、账务调整分录、需要说明的重大问题、清查明细表等。资产评估报告书应主要包括资产评估报告书摘要、资产评估依据、逐科目评估方法和过程（重点要反映贷款风险分类、前十大户贷款、贷款集中度、评估增减值、不良资产臵换、资产风险和损失、呆账准备提取等情况）、各科目评估确认并表结果、评估明细表、评估详细说明等。其中，拟合并农村合作金融机构的单家清产核资报告由受理机关保存，不报送决定机关。
如农村合作金融机构于2003年以来存在与政府进行不良资产臵换的情况，清产核资报告的重大事项应对此进行说明。如地方政府对农村合作金融机构清产核资和资产评估后存在的所有者权益小于股本的缺口以现金形式予以无偿弥补的，清产核资报告的期后事项应对此进行说明。
清产核资、资产评估报告有效期为6个月（清产核资基准日至受理机关出具行政许可受理通知书之日）。
10.中介机构的资质证明，包括会计师事务所、评估机构、注册会计师、注册评估师（土地估价师）的相关执业证明。
11.净资产确认书，由中介机构（会计师事务所和资产评估机构）、筹建工作小组、农村合作金融机构三方签字确认。
12.筹建工作小组出具的净资产分配报告。
13.筹建工作小组针对组建工作验收问题的整改落实情况报告。
14.当地监管部门出具的前两年监管报告。
15.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。16.金融许可证复印件。
17.如农村合作金融机构于清产核资前2年内存在与政府进行不良资产臵换的情况，应提交地方政府和筹建工作小组关于不良资产臵换不附带任何条件的承诺，如以非货币资产臵换不良资 产的，应提供该资产的权证以及地方政府和筹建工作小组关于臵换资产在农村商业银行开业前变现的承诺书等材料。如清产核资和资产评估后，农村合作金融机构的所有者权益小于股本的，应提交地方政府弥补缺口的现金到账证明，地方政府和筹建工作小组关于弥补缺口措施不附带任何条件的承诺书等材料。
18.拟开办业务范围中如有须经行政许可的业务，须提供有关批复文件，如贷记卡（信用卡）、外汇业务等。
19.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
20.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：
（1）行政许可受理通知书复印件;（2）初审意见报告,内容包括但不限于对申请材料完备性、监管指标达标情况、组建程序合法合规性、发起人资质及入股资金合法合规性、企业发起人贷款情况、清产核资和资产评估的真实有效性、净资产处臵包括老股金处臵情况、各项扶持政策的真实有效性、最近一期监管指标达标情况等出具初审意见，附组建工作验收报告（内容包括总体评价、验收方法及过程、验收重点、存在主要问题和整改要求，并附验收小组人员名单，信贷资产风险分类应作为验收工作的重点内容）。
1.2行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、注册资本、业务范围，发起人认购股金情况，股本结构，股权设臵，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款损失准备充足率、贷款集中度等主要监管指标情况（考虑清产核资和新募股金因素），章程制定情况，创立大会、董事会和监事会组成及通过的各项决议情况，拟任职董事、监事长和高级管理人员情况，战略发展规划，主要管理制度，营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件，筹建期内重大变化事项（如注册资本、发起人变化情况），其他需要说明的情况。
2.章程草案。
3.法定验资机构出具的验资证明：
（1）验资报告，应详细说明股东资格情况、入股资金合法合规性；
（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东投资资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、出资额、出资比例、权益性投资比例、净资产比例、近2年盈利状况等情况），最大十户自然人股东名册及其出资额，自然人股东投资情况分类汇总表，验资事项说明；持有注册资本5%及以上法人股东近2年的审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；企业法人入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。自然人股东名册、股东入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东近2年的审计报告由受理机关保存，不报送决定机构，由受理机关审查并在初审意见中反映。
4.拟任职的董事长、副董事长、董事、监事长和高级管理人员任职资格的相关材料：
（1）筹建工作小组对拟任职董事长、副董事长、董事、监事长和高级管理人员任职资格的说明，需分类逐人说明情况，需个案审核的应详细说明具体原因、经营管理能力和业绩情况；
10（2）其他材料参照董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格核准申请材料和个案审核有关材料。
5.监事会成员名单一览表及简历。
6.从业人员基本情况（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
7.职能部门设臵、职责及主要负责人名单。
8.法人机构总部营业场所所有权或使用权的证明材料。9.公安部门出具的法人机构总部营业场所安全设施合格证明。
10.法人机构总部营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
11.创立大会暨股东大会第一次会议、董事会、监事会、职工（代表）大会审议通过的相关决议：
（1）审议通过筹建工作报告的决议；（2）审议通过章程草案的决议；
（3）审议通过股东大会、董事会、监事会议事规则的决议；（4）审议通过选举董事的决议；（5）审议通过选举非职工监事的决议；（6）审议通过支持“三农”发展的决议；
（7）审议通过董事会专门委员会议事规则的决议；（8）选举董事长、副董事长的决议；
（9）聘任行长、副行长、财务负责人、内审负责人、合规负责人等高级管理人员的决议；（10）审议通过部门设臵、职责及主要管理制度的决议；（11）职工（代表）大会选举职工监事的决议；（12）审议通过监事会专门委员会议事规则的决议；（13）选举监事长的决议。
各项决议应该注明决议编号、实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字，选举董事、监事的决议应分别注明对当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，股东大会、董事会决议应由董事签名，监事会决议应由监事签名。
12.法律意见书。内容包括对股东大会召开程序、股东资格、股东大会决议表决程序、决议内容合法性，表决结果有效性见证的意见，附律师与律师事务所的资质证明材料。
13.公司治理和主要管理制度，内容包括“三会”议事规则、董事会及监事会下设专门委员会议事规则、财务、人力资源和薪酬、风险管理、信贷、审计、安全保卫等制度。
14.组织结构图。
15.分支机构名录及主要负责人名单。
16.战略发展规划。包括未来3年的业务发展规划、风险管理目标及财务发展计划。业务发展规划包括市场定位、支农业务、存贷规模、市场份额、业务创新等。风险管理目标包括公司治理、内部控制、风险识别、监测及控制，新增贷款质量控制、资本管理、呆账准备提取等。财务发展计划包括盈利能力及利润分配方案等。
17.拟开办业务范围中如有须经行政许可的业务，须提供有关批复文件，如贷记卡（贷记卡）、外汇业务等。
18.筹建批复或筹建延期批复的复印件和金融许可证复印件。19.如存在政府以非货币资产臵换不良资产的，应提供资产变现证明。
20.分支机构开业申请材料（参照农村商业银行分支机构开业申请材料目录）。
21.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
22.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：
（1）行政许可受理通知书复印件;（2）初审意见报告，附决定机关授权受理机关组织对拟任人进行任职资格谈话、考试的谈话记录、考试成绩。
1.3行政许可项目名称：地市农村商业银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。
1.4行政许可项目名称：地市农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。
1.5行政许可项目名称：地市市辖区农村商业银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。
1.6行政许可项目名称：地市市辖区农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录。
1.7行政许可项目名称：直辖市农村商业银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录，并提交战略投资者基本情况（包括名称、注册地址、法定代表人、营业执照副本复印件、经营情况、对外投资情况、诚信状况、关联方名册等），战略投资者有权机构同意向农村商业银行战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。
1.8行政许可项目名称：直辖市农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。
农村合作银行
1.9行政许可项目名称：县（市、区）农村合作银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。
1.10行政许可项目名称：县（市、区）农村合作银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录。
1.11行政许可项目名称：地市农村合作银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。
1.12行政许可项目名称：地市农村合作银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。
1.13行政许可项目名称：地市市辖区农村合作银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录。
1.14行政许可项目名称：地市市辖区农村合作银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业核准申请材料目录，第20项另行报送。1.15行政许可项目名称：直辖市农村合作银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行筹建审批申请材料目录，并提交战略投资者基本情况（包括名称、注册地址、法定代表人、营业执照副本复印件、经营情况、对外投资情况、诚信状况、关联方名册等），战略投资者有权机构同意向农村合作银行战略入股的决议、与筹建工作小组签订的战略投资协议。
1.16行政许可项目名称：直辖市农村合作银行法人机构开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村商业银行开业审批申请材料目录，第20项另行报送。
村镇银行
1.17行政许可项目名称：县（市、区）村镇银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称（中英文）、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，发起人基本情况、资质及出资比例，入股资金来源的合法合规性，是否符合村镇银行设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、组建的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；风险管理目标包括内部控 制、风险控制策略及控制目标，不良贷款控制、资本充足率达标及资本补充计划、呆账准备提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备情况、部门设臵和从业人员配臵、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤等。
4.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设臵、发起人入股金额和占总股份比例、发起人权利和义务[如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务等（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本行的投票权受到限制或限期转让股权）]、附则。发起人应在协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。
其附件包括：
（1）非金融机构企业法人发起人名录，包括发起人名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况；
金融机构企业法人发起人名录，包括发起人名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、主要监管指标、最近两个会计盈利状况；
（2）自然人发起人名录，包括发起人姓名、身份证号码、住所、拟入股金额及占总股份比例;（3）企业法人的有权机构同意向村镇银行出资入股的决议及其企业法人营业执照副本复印件;（4）企业法人关于入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身及关联企业向境内金融机构投资入股情 况（包括所持股份与股份比例），其本身与设立后村镇银行不发生违规关联交易，最近2年内无重大违法违规行为和提供资料真实性等情况出具的书面声明。所有企业法人发起人和拟持股1%及以上的自然人发起人，应承诺支持银行加强“三农”服务；拟持股5%及以上的企业法人发起人，还应增加以下五项承诺：一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明（经银行确认），二是承诺不干预银行的日常经营事务，三是承诺自入股之日起3年内不转让所持该行股份，四是承诺持续补充资本，五是承诺不向银行施加不当的指标压力；
（5）发起人基本情况、企业法人发起人近1年审计报告（其中拟持股5%以下企业法人发起人的审计报告由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关审查并在初审意见中反映），以及拟持有股份总额5%及以上企业法人发起人资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；
（6）发起人为境内金融机构的，应提供主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制、监管评级等内容）。发起人为境外金融机构的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见,银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。
5.发起人大会（出资人会议）同意共同出资设立村镇银行以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。
6.法律意见书以及律师与律师事务所的资质证明材料。7.筹建工作小组成员名单及简历。
8.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
10.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：
（1）行政许可受理通知书复印件;（2）初审意见报告，内容包括但不限于对申请材料完备性、组建程序合法合规性、发起人资质以及入股资金合法合规性等出具初审意见。
1.18行政许可项目名称：县（市、区）村镇银行法人机构开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、拟注册资本、业务范围，章程制订情况，拟任董事、监事长和高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件等。
2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况是否符合开业要求等。
3.章程草案。
4.法定验资机构出具的验资报告：
（1）验资报告，应详细说明股东资格情况、入股资金合法合规性；
（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，非金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和持股比例、净资产比例、上一盈利状况等情况），金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和持股比例、主要监管指标、近2个会计盈利状况），自然人股东名册及其出资额，验资 事项说明；法人股东近1年的审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；股东入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。
5.拟任职董事长、副董事长、董事、监事长和高级管理人员任职资格的相关材料：
（1）筹建工作小组对拟任董事长、副董事长、董事、监事长和高级管理人员任职资格的说明，要分类逐人说明情况，需个案审核的应详细说明具体原因、经营管理能力和业绩情况;（2）其他材料参照董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格核准申请材料和个案审核有关材料。
6.有权机构审议通过的相关决议：（1）关于通过筹建工作报告的决议；（2）关于通过章程草案的决议；
（3）关于通过有关组织机构议事规则的决议；（4）关于通过支持“三农”发展的决议；（5）关于选举董事的决议；
（6）关于选举董事长、副董事长的决议；（7）关于选举监事长的决议；
（8）关于聘任行长、副行长、行长助理、财务负责人、内审负责人、合规负责人等高级管理人员的决议；
（9）关于通过部门设臵、职责及主要管理制度的决议。各项决议应该注明决议编号。创立大会（股东大会）审议通过的决议应表明实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字，选举董事、监事的决议应分别注明对当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，创立大会（股东大会）决议应由全体股东（或出席会议的股东）签名，董事会 决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。创立大会实行律师见证制度，法律意见书内容包括对股东大会召开程序、股东资格、股东大会决议表决程序、决议内容合法性，表决结果有效性见证的意见，附律师与律师事务所的资质证明材料。
7.公司治理和主要管理制度，包括有关组织机构的议事规则、财务、人力资源和薪酬、风险管理、信贷、审计、安全保卫等制度。
8.职能部门设臵、职责及主要负责人名单。
9.从业人员基本情况（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
10.组织结构图。
11.战略发展规划。包括未来3年的业务发展规划、风险管理目标及财务发展计划。业务发展规划包括市场定位、支农业务、存贷规模、市场份额、业务创新等。风险管理目标包括公司治理、内部控制、风险识别、监测及控制，贷款质量控制、资本管理、呆账准备提取等。财务发展计划包括盈利能力及利润分配方案等。
12.营业场所所有权或使用权的证明材料。13.公安部门出具的营业场所安全设施合格证明。14.营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
15.筹建批复或筹建延期批复的复印件。16.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
17.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
1.19行政许可项目名称：地市村镇银行法人机构筹建审批 申请材料目录：
参照县（市、区）村镇银行筹建审批申请材料目录。
1.20行政许可项目名称：地市村镇银行法人机构开业核准 申请材料目录：
参照县（市、区）村镇银行开业核准申请材料目录。行政许可受理机关应提供：
（1）行政许可受理通知书复印件;（2）初审意见报告。
贷款公司
1.21行政许可项目名称：贷款公司筹建审批 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，投资人是否符合投资条件、相关法律手续的履行情况、筹建准备工作的完成情况。
2.可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后3年的资产规模、盈利状况、网点布局、目标客户、风险控制、资本管理、拨备覆盖等）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、注册资本、组织管理架构、高级管理人员配备、部门设臵和从业人员配臵、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤等。4.投资人股东（代表）大会、董事会关于设立贷款公司及授权申请人履行组建工作职责的相关决议。
5.筹建工作小组成员名单及简历。
6.投资人近2年监管报告及投资人近2年的资产负债表、损益表。投资人为境内金融机构的，应提供主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制、监管评级等内容）。投资人为境外商业银行的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见,银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书，律师与律师事务所的资质证明材料。
7.投资人企业法人营业执照副本复印件。
8.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。
9.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
10.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：
（1）行政许可受理通知书复印件；（2）初审意见报告。
1.22行政许可项目名称：贷款公司开业核准 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、拟注册资本、业务范围，章程制订情况、高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件和其他需要说明的情况。
2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况是 否符合开业要求等。
3.章程草案。
4.法定验资机构出具的验资证明：
(1)验资报告，应包括对投资人投资资格的审验内容；(2)附件包括注册资本实收情况、投资人基本情况（含资产规模、净资产比例、近2年盈利状况等）和验资事项说明；投资人近2年经审计的资产负债表、损益表；投资人资金入账凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。
5.拟任总经理任职资格申请材料，参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
6.从业人员基本情况及名单（包括人员年龄、从事金融工作时间、学历、所学专业和职称等）。
7.营业场所所有权或使用权证明材料。
8.公安部门出具的营业场所安全设施合格证明。 9.营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
10.主要管理制度。主要包括信贷管理办法及流程、财务管理办法、审计稽核管理办法等。
11.组织结构图。
12.业务发展规划。内容包括未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、贷款规模、市场份额。财务发展计划包括收入结构、利润总额。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标（如不良贷款率、资本充足率、贷款损失准备 充足率等）。
13.筹建批复或筹建延期批复的复印件。 14.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
15.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
农村信用合作联社
1.23行政许可项目名称：县（市、区）农村信用合作联社筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处臵、老股金处臵等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款损失准备充足率、贷款集中度等各项主要监管指标执行情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况，不良资产处臵合法合规性，政府扶持情况等，是否符合县(市、区)农村信用合作联社设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标，新增贷款质量控制目标、资本补充机制、呆账准备提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设臵、征集发起人方案，公司治理架构[包括股东（股东代表、社员、社员代表）大会、董事（理事）会和监事会设臵及具体构成，以及高级管理人员配备情况]，部门和分支机构设臵，从业人员配臵，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤等。
4.农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意取消法人资格合并为县（市、区）农村信用合作联社的决议。内容包括但不限于：与其他农村合作金融机构新设合并为县（市、区）农村信用合作联社，新设立的县（市、区）农村信用合作联社承继农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处臵工作方案，并委托筹建工作小组统一组织实施筹建工作方案、组织进行清产核资（或聘任中介机构进行清产核资、资产评估）；授权筹建工作小组对净资产进行处臵；清产核资基准日至开业期间经营成果的处臵意见；原社员股份（股金）处臵意见；农村合作金融机构的股东（社员）授权法定代表人签署发起人协议书及相关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董事（理事）签名。决议后附上原股东（社员）股份（股金）处臵意见的议案和清产核资评估基准日至开业期间经营成果处臵意见的议案。
另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内容的合法性，表决结果有效性的见证意见）以及律师与律师事务所资质证明材料。
5.征集发起人说明书。内容包括本次股份（股金）发行概况[股权设臵、每股票面金额、发行定价、股份（股金）总数]，认 购人的条件、权利和义务，县（市、区）农村信用合作联社发展预测，面临风险因素及主要对策，认购资金运用，未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份（股金）的说明，附录和备查文件说明等。县（市、区）农村信用合作联社发起人为原县联合社职工和农村信用合作社社员，且发起人不再新认购股份（股金）的，可以不上报征集发起人说明书，并对申报材料涉及认股的内容进行适当调整。
6.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设臵、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务 [如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本联社的投票权受到限制或限期转让股权）等]、筹建工作小组及其办公室职责、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。
（1）企业法人发起人名录包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股份（股金）数、净资产占总资产比例、权益性投资（含本次）占净资产比例、近2年盈利状况情况；
（2）拟持有股份总额5%及以上的企业法人发起人的近2年审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；
（3）最大十户自然人发起人名录（包括姓名、身份证号码、住所、拟认购股份数及占比等）；
（4）自然人分类汇总表，按职工、非职工自然人分类。每类包括人数、认购金额和占总股份比例。自然人名录，包括每个发起人身份证号码、住址、拟认购股份（股金）数（签字册、委 27 托书与自然人名录报送受理机关，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）；
（5）企业法人有权机构同意向农村信用合作联社出资入股的决议、企业法人营业执照副本复印件；
（6）法人机构对入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身与关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例等情况），其本身与设立后农村信用合作联社不发生违规关联交易关系，最近2年内无重大违法违规行为，提供资料真实性等情况出具的书面声明。所有企业法人发起人和拟持股1%及以上的自然人发起人，应承诺支持银行加强“三农”服务；拟持股5%及以上的企业法人发起人，还应增加以下五项承诺：一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明（经银行确认），二是承诺不干预联社的日常经营事务，三是承诺自入股之日起3年内不转让所持该联社股份，四是承诺持续补充资本，五是承诺不向联社施加不当的指标压力；
（7）发起人为境内金融机构的，应提供主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制情况等）。发起人为境外金融机构的，应提供其注册地或所属金融监管当局出具的书面意见,银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。境内外金融机构如为战略投资者，则应提供战略投资者有权机构同意战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。
7.筹建工作小组成立文件和成员简历。
8.清产核资、资产评估和净资产处臵工作方案。内容包括清产核资、资产评估的对象、目的、原则，基准日，清产核资、资产评估基本方法、程序，净资产处臵意见，工作安排等。
9.中介机构出具的报告，包括清产核资报告书、资产评估报告书。清产核资报告书应主要包括清产核资报告摘要、清产核资依据、逐科目清产核资方法和过程（重点要反映贷款五级分类、前十大户贷款、贷款集中度、不良资产臵换、资产风险和损失、呆账准备提取等情况）、各科目清查确认并表结果、账务调整理由、账务调整分录、需要说明的重大问题、清查明细表等。资产评估报告书应主要包括资产评估报告书摘要、资产评估依据、逐科目评估方法和过程（重点要反映贷款五级分类、前十大户贷款、贷款集中度、评估增减值、不良资产臵换、资产风险和损失、呆账准备提取等情况）、各科目评估确认并表结果、评估明细表、评估详细说明等。其中，拟合并农村合作金融机构的单家清产核资报告由受理机关保存，不报送决定机关。
10.净资产确认书。
11.筹建工作小组出具的关于净资产的处臵报告。12.筹建工作小组针对清产核资验收提出问题的整改落实情况报告。
13.律师事务所出具的法律意见书以及律师与律师事务所的资质证明材料。
14.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。15.金融许可证复印件。
16.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
17.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
非新设合并的县（市、区）农村信用合作联社可不申报第4、8、9、10、11、12条等材料。
由筹建工作小组直接组织开展清产核资的，不报送资产评估有关资料。
行政许可受理机关应提供：
1.行政许可受理通知书复印件；
2.初审意见的报告。如为新设合并，则应附组建工作验收报告（内容包括总体评价、验收方法及过程、验收重点、存在主要问题和整改要求，并附验收小组人员名单）。
1.24行政许可项目名称：县（市、区）农村信用合作联社开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、注册资本、业务范围，发起人认购股金情况，股本结构，股权设臵，主要监管指标情况（考虑清产核资和新募股金因素），章程制定情况，创立大会、董（理）事会和监事会组成及通过的各项决议情况，拟任职董（理）事、监事长和高级管理人员情况，战略发展规划，主要管理制度，营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件，筹建期内重大变化事项（如注册资本、发起人变化情况），其他需要说明的情况。
2.章程草案。
3.法定验资机构出具的验资证明：
（1）验资报告，应详细说明股东（社员）资格的情况、入股资金合法合规性；
30（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，注册资本实收情况明细表、企业法人股东（社员）投资资格一览表[列示每个企业法人股东（社员）权益性投资比例、净资产比例、近2年盈利状况等情况]、入股股东（社员）名册及其出资额（企业法人要有住所和企业法人代码）和出资比例、验资事项说明；持股5%以上的法人股东（社员）经审计的近2年审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；股东（社员）入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。
4.拟任职的董（理）事长、副董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格的相关材料：
（1）筹建工作小组对拟任职董（理）事长、副董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格的说明，需分类逐人说明情况，需个案审核的董（理）事长、副董（理）事长、监事长和高级管理人员应详细说明具体原因、经营管理能力和业绩情况；
（2）其他材料参照董（理）事长、董（理）事、监事长和高级管理人员任职资格核准申请材料和个案审核相关材料。
5.监事会成员名单和简历。
6.从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）。
7.职能部门设臵、职责及主要负责人名单。
8.法人机构总部营业场所所有权或使用权证明材料。9.公安部门出具的法人机构总部营业场所安全设施合格证明。
10.法人机构总部营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交
由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
11.创立大会、董（理）事会、监事会、职工（代表）大会审议通过的有关决议：
（1）审议通过筹建工作报告的决议；（2）审议通过章程草案的决议；
（3）审议通过股东（股东代表、社员、社员代表）大会议事规则的决议；
（4）审议通过选举董（理）事的决议；（5）审议通过选举非职工监事的决议；
（6）审议通过支持“三农”发展和明确今后三年农业贷款比例的决议；
（7）审议通过董（理）事会议事规则的决议；（8）选举董（理）事长、副董（理）事长的决议；（9）聘任主任、副主任的决议；
（10）审议通过部门设臵、职责分工及主要管理制度的决议；（11）职工（代表）大会选举职工监事的决议；（12）审议通过监事会议事规则的决议；（13）选举监事长的决议。
各项决议应注明决议编号、实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字，选举董（理）事、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，股东（股东代表、社员、社员代表）大会、董（理）事会决议应由董（理）事签名，监事会决议应由监事签名。
12.法律意见书。内容包括对股东（社员）代表资格、会议召开程序、决议表决程序、决议内容合法性，表决结果有效性的见证意见，附律师与律师事务所资质证明材料。
13.公司治理和主要管理制度，内容包括“三会”议事规则、财务、人力资源、信贷、审计、安全保卫等办法。
14.组织结构图。
15.经营方针和计划。包括未来3年的业务发展规划、风险管理目标及财务发展计划。业务发展计划包括市场定位、发展战略、支农业务、存贷规模、市场份额、业务创新等。风险管理目标包括公司治理、内部控制、风险识别、监测及控制，新增贷款质量控制、资本管理、呆账准备提取等。财务发展计划包括盈利能力及利润分配方案等。
16.筹建批复或筹建延期批复的复印件和金融许可证复印件。
17.分支机构开业申请材料（参照农村信用合作联社分支机构开业申请材料目录）。
18.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
19.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
1.25行政许可项目名称：地市农村信用合作联社筹建审批 申请材料目录：
参照县（市、区）农村信用合作联社筹建审批申请材料目录。其中，净资产确认书由中介机构（会计师事务所和评估机构）、筹建工作小组、农村合作金融机构三方签字确认。
1.26行政许可项目名称：地市农村信用合作联社开业核准
申请材料目录：
参照县（市、区）农村信用合作联社开业核准申请材料目录，第17项另行报送。
其中，验资证明中自然人股东（社员）名册、自然人股东（社员）入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东（社员）近2年审计报告由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映。
行政许可受理机关应提供：
1.行政许可受理通知书复印件；
2.初审意见报告，附决定机关授权受理机关组织对拟任人进行任职资格谈话、考试的谈话记录、考试成绩。
农村资金互助社
1.27行政许可项目名称：农村资金互助社筹建审批 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围、发起人基本情况及出资比例、是否符合农村资金互助社设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建农村资金互助社的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后三年的资产负债规模、盈利、不良贷款比例、资本充足率等预测）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、注册资本、股本结构、股权设臵、股金认购、组织架构、理事和经理配备、从业人员配备、选址方案（地址、营业场所取得方式、面积、营业设施和安全防范设施的配备计划）、主要管理制度制订计划、筹建工作步骤等。
4.征集发起人说明书。内容包括本次股金发行概况（股权设臵、入股起点金额、股金总额）、认购人的条件、权利和义务、农村资金互助社发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策、发起人认股预先登记日期、本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认股份的说明、附录和备查文件说明等。
5.发起人协议书。内容包括：总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设臵、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务[如主动声明资金来源真实合法性的义务（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本社的投票权受到限制或限期转让股权）等]、筹建工作小组及其办公室职责、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。
其附件包括：
（1）农村小企业发起人名录包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股金数、净资产占总资产比例、上一盈利状况；
（2）拟持有股份总额5%及以上的企业法人发起人的近1年审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；
（3）农民发起人名录。包括身份证号码、住址、拟认购股金数（签字册、委托书与名录不报送受理机关，受理机关验收时现场审查，在审核报告中反映）。
6.农村小企业同意出资入股的决议、营业执照副本复印件。7.农村小企业对入股资金来源真实合法性、向境内其他金融机构投资入股（包括所持股份与股份比例等）、提供资料真实性等情况出具的书面声明。
8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：
（1）行政许可受理通知书复印件；（2）初审意见的报告。
1.28行政许可项目名称：农村资金互助社开业核准 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、发起人认购股金、股权设臵、业务范围、资本充足率、章程制订情况，创立大会、理事会、监事会组成及通过的各项决议情况，拟任职理事长、副理事长、理事、监事长、经理情况，经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等情况是否符合开业条件。
2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况是否符合开业要求等。
3.章程草案。
4.法定验资机构出具的验资证明：
（1）验资报告，应详细说明农村小企业社员资格的审验情况；
（2）附件：包括注册资本实收情况汇总表，注册资本实收情况明细表、农村小企业社员投资资格一览表（列示每个农村小企业社员净资产比例、上一盈利状况）、入股社员名册及其出资额（农村小企业要有住所和法人代码）和出资比例、验资事项说明；农村小企业社员入股凭证复印件；法定验资机构及注册会计师的资质证明。社员名册、农民社员入股凭证复印件存于农
村资金互助社，由当地银行业监督管理机构验收时现场审验，不须报送受理决定机关。
5.拟任职的理事长、副理事长、理事、监事长和经理任职资格的相关材料：
（1）拟任职理事长、副理事长、理事、监事长、经理名单一览表（包括姓名、出生年月、身份证号码、现工作单位及职务，在农村资金互助社拟任职务）；
（2）其他材料参照董（理）事长、董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
6.监事会成员名单和简历。
7.从业人员的基本情况表（包括年龄、学历及所学专业、从事金融工作时间、拟从事岗位等）。
8.营业场所、安全防范设施等相关材料。
9.创立暨社员大会（社员代表大会）、理事会、监事会审议通过的有关决议：
（1）审议通过章程草案的决议；
（2）审议通过社员大会（社员代表大会）议事规则的决议；（3）审议通过选举理事、监事、选举或聘任经理的决议；（4）审议通过岗位设臵、职责分工及主要管理制度的决议；（5）审议通过理事会议事规则的决议；（6）选举理事长的决议；
（7）审议通过监事会议事规则的决议；（8）选举监事长的决议。
各项决议应该注明决议编号、实到人员占应到人员的比例、通过决议的赞成、反对和弃权人数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字，选举理事、监事，选举或聘任经理的决议应注明对当选人的赞成、反对和弃权人数及比例，社员大会（社员代表大
会）决议应由全体到会社员或代表签名，理事会、监事会决议应由理事、监事签名。
10.主要管理制度，内容包括社员大会（社员代表大会）、理事会、监事会议事规则、财务、信贷、安全保卫等管理制度。
11.筹建批复或筹建延期批复的复印件。12.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
13.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
（二）分支机构设立
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行
1.29行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施、拟任高级管理人员任职资格等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料,参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
5.从业人员基本情况及名册（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
6.营业场所所有权或使用权的证明材料。7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
注：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行筹建采用报告制，报告材料目录：
1.报告书。内容包括拟筹建机构名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备，可行性分析等。
2.筹建工作方案。内容包括申请人是否符合条件，拟设同城支行的组织管理架构、内控制度、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历，选址方案、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
3.董事会或有权机构同意设立注册地辖区内支行的决议。4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
农村商业银行、农村合作银行异地分支行
1.30行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行异地分支行筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容包括申请人是否符合条件、拟设立异地分支行的名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备等。
2.董事会同意设立异地分支行的决议。
3.可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地经济金融情况，设立的可行性和必要性，市场定位、同业状况、发展战略、风险管理、开业后3年资产负债规模、盈利能力等，总行的风险管控能力、人才储备、业务支持、资本补充等。
4.申请人最近1年新设异地分支行的经营管理情况。5.筹建工作方案。包括拟设分支行组织架构、内控体系、拟聘高级管理人员基本情况及聘任其他从业人员计划，经授权的筹建组人员名单和履历、选址方案、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤等。
6.对跨省（区、市）设立异地分支行的须提供银监会同意跨省（区、市）发展的规划。
7.主监管机构出具的书面意见（包括机构基本情况、主要审慎监管指标情况、公司治理、内部控制、监管评级等内容）。
8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
行政许可受理机关应提供：
（1）行政许可受理通知书复印件;（2）初审意见的报告。
1.31行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行异地分支行开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施、拟任高级管理人员任职资格等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。
3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料，参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
5.从业人员基本情况及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
6.营业场所所有权或使用权的证明材料。
7.公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明。8.营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
9.筹建批复或筹建延期批复的复印件。10.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
11.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
如异地分行开业，行政许可受理机关应提供：
（1）行政许可受理通知书复印件；
（2）初审意见的报告，附决定机关授权受理机关组织对拟任人进行任职资格谈话、考试的谈话记录、考试成绩。
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处
1.32行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.从业人员基本情况及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
5.营业场所所有权或使用权的证明材料。6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
注：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处筹建采用报告制，报告材料目录：
1.报告书。内容包括拟筹建机构名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备，可行性分析等。
2.筹建工作方案。内容包括申请人是否符合条件，拟设分理处内控制度、拟聘任负责人及其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历，选址方案、筹建工作步骤和时间安排等。
3.董事会或有权机构同意设立分理处的决议。4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
贷款公司分公司
1.33行政许可项目名称：贷款公司分公司开业核准 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.从业人员基本情况及名册（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
5.营业场所所有权或使用权的证明材料。6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
注：贷款公司分公司筹建采用报告制，报告材料目录： 1.报告书。内容包括拟筹建机构名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备，可行性分析等。
2.筹建工作方案。内容包括申请人是否符合条件，拟设分公司内控制度、拟聘任负责人及其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历，选址方案，筹建工作步骤和时间安排等。
3.董事会或有权机构同意设立分公司的决议。
4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
农村信用合作联社信用社
1.34行政许可项目名称：农村信用合作联社信用社开业核准 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施、拟任职高级管理人员任职资格等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料,参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
5.从业人员基本情况及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
6.营业场所所有权或使用权的证明材料。7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
注：农村信用合作联社信用社筹建采用报告制，报告材料目录：
1.报告书。内容包括拟筹建机构名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备，可行性分析等。
2.筹建工作方案。内容包括申请人是否符合条件，拟设信用社内控制度、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划、经授权的筹建组人员名单和履历，选址方案，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤和时间安排等。
3.董（理）事会或有权机构同意设立信用社的决议。4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社
1.35行政许可项目名称：农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社开业核准
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.从业人员基本情况及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
5.营业场所所有权或使用权的证明材料。6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
注：农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社筹建采用报告制，报告材料目录：
1.报告书。内容包括拟筹建机构名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备，可行性分析等。
2.筹建工作方案。内容包括申请人是否符合条件，拟设分社内控制度、拟聘任负责人及其他从业人员的计划、经授权的筹建组人员名单和履历，选址方案，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤和时间安排等。
3.董（理）事会或有权机构同意设立分社的决议。4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
省（区、市）农村信用社联合社办事处
1.36行政许可项目名称：省（区、市）农村信用社联合社办事处设立审批
申请材料目录：
1.申请书。内容应包括拟设立办事处名称、住所、授权职责范围等。
2.理事会同意设立办事处的决议。
3.省（区、市）农村信用社联合社对办事处的授权书。4.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料，参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料和个案审核相关材料。
5.从业人员基本情况及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
6.住所所有权或使用权的证明材料。
7.住所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
8.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
9.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
地（市）农村信用合作社联合社改建为省（区、市）农村信用社联合社办事处的，应提供地（市）农村信用合作社联合社解散的相关文件。
农村中小金融机构自助银行
1.37行政许可项目名称：农村中小金融机构自助银行设立审批
申请材料目录：
1.申请书。内容至少包括地址、拟设臵的机型、数量及提供的服务种类等内容。
2.有权机构同意设立自助银行的有效书面文件。
3.可行性研究报告。内容至少包括拟设自助银行的市场前景分析（市场目标、服务需求、竞争状况等）、系统联网情况、管理控制部门、安全监控方案及风险控制措施等。
4.拟负责自助银行日常管理的机构、人员及联系方式。5.营业场所所有权或使用权的证明文件。6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
二、机构变更
（一）法人机构变更 变更名称
2.1行政许可项目名称：变更名称审批 申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟变更的名称（中英文），更名的原因、目的等。
2.有权机构同意变更名称的决议。
3.因行政区划变动变更名称的，需要提供行政区划变动文件。
4.工商行政管理部门出具的《企业名称变更核准通知书》。5.金融许可证复印件。
6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
因变更住所等原因造成变更名称的，在申请变更住所等变更事项时应同时申请变更名称。
变更住所
2.2行政许可项目名称：变更住所审批 申请材料目录：
1.申请书。内容包括变更住所的原因、变更前后的详细地址等。
2.有权机构同意变更住所的决议。3.新住所所有权或使用权的证明材料。4.公告样式。
5.金融许可证复印件。
6.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
7.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
在新址开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的住所安全设施验收合格证明；住所符合《消防法》第十条规定的，49
第五篇：银监会关于进一步加强按揭贷款风险管理的通知银监发[2009]59号
银监会关于进一步加强按揭贷款风险管理的通知
银监发[2009]59号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行： 最近，部分地区房地产市场出现较大波动，房地产信贷尤其是按揭贷款业务中诸如“假按揭”、“假首付”、“假房价”、“二套房贷”标准放宽等问题也开始有所暴露。为加强信贷管理，切实防范按揭贷款风险，促进按揭贷款业务健康有序发展，现将有关事宜通知如下：
一、加强房地产行业形势研判。各银行业金融机构要进一步加强宏观经济运行、相关行业产业状况、相关政策面的分析研究，密切关注房地产市场走势、行业运作特征，密切关注经济周期、市场波动、资金链松紧、居民预期变化等可能给按揭贷款业务带来的风险。
二、严格贷前检查和按揭贷款发放标准。各银行业金融机构要严格执行《国务院办公厅关于促进房地产市场健康发展的若干意见》(国办发(2008)131号)、《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知》(银发〔2007〕359号)、《中国银监会关于进一步加强房地产行业授信风险管理的通知》(银监发[2008]42号)规定，坚持贷款风险审慎指标控制，严格借款人资格审查，注重从源头上防范贷款风险。要坚持面测面试和实访制，把做实每笔贷款的尽职调查作为发放贷款的前提条件。坚持落实借款合同面签制度，核实借款人首付款真实情况，采取切实有效措施防范“假按揭”、“假首付”现象的发生。
坚持重点支持借款人购买首套自住住房的贷款需求，严格遵守第二套房贷的有关政策不动摇。要坚持贷款标准，严格借款人资格审查，审慎评估借款人风险，确定合理的贷款利率。不得以征信系统未联网、异地购房难调查等为由放弃“二套房贷”政策约束，不得自行解释“二套房贷”认定标准，不得以任何手段变相降低首付款的比例成数。
三、进一步完善按揭贷款风险防控制度。各银行业金融机构要根据外部市场环境的变化以及自身业务发展的需要，建立完善与自身承受能力和风险管理能力相适应的按揭贷款管理体制机制，按照审慎经营原则细化有关操作要求和业务流程，合理配置资源，全面提升对按揭贷款客户的风险识别、计量和管理能力。做好客户群识别与区分工作，改善差别化服务水平，提高差别化管理与定价能力。进一步优化业绩考核体系，从制度上引导分支机构重视内控机制建设和风险管理。
四、进一步加强按揭贷款风险状况动态防控。对已经发放的按揭贷款，要加强监测和分析，用好银监会客户风险监测预警系统，重点做好对客户违约以及交叉违约情况的监测。加强对房地产抵押物的管理，定期对抵押物价值重估和动态监测，必须时采取追加担保或压缩贷款等动态风险控制措施。对于违反“二套房贷”规定发放的住房按揭贷款，即使贷款已分类为正常类或关注类，各银行业金融机构要重新对其分类，同时要严格追究相关违规责任人员的责任，并及时将拨备补提情况和责任人追究查处情况上报相应监管部门。银行业协会要充分发挥协调、维权职能，进一步加强行业信息共享机制、风险防控合作机制的建设，健全完善“黑名单”制度，必要时组织采取协调一致的风险处置措施。
五、加大监督力度和对违法违规行为的查处力度。各级银行业监管机构加大对按揭贷款业务的监管力度，认真梳理存在的问题，开展有针对性的调查、抽查、暗访和现场检查，加强窗口指导和风险提示，切实防范信贷风险。对检查中发现的违法违规问题，要督促进行整改，严肃追究责任，对问题比较严重、整改不到位、屡查屡犯、继续违规的机构和责任人员要加大处罚力度，可视情况依法采取包括准入限制在内的相关监管措施，如暂停相关机构(分支机构)房地产按揭贷款业务、暂停房地产贷款业务条线的高管准入、暂停境内外新设机构准入等。对因贷前、贷中、贷后管理不到位、制度执行不到位造成损失的机构和责任人，要落实责任，严肃处罚。对银行业金融机构内部工作人员和外部不法分子勾结、合伙骗贷的，一经查实，要严肃追究责任，涉嫌犯罪的依法送司法机构处理。查处中发现的重大事项，各银监局要及时上报。
中国银行业监督管理委员会
二00九年六月十九日
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