第一篇：银行车辆管理经验交流材料 -(新)
精细管理见成效 贴心保障显真情
中国农业发展银行江苏省分行
（2012年3月）
车辆是农发行公务活动的重要载体，体现对外形象，涉及人员和财产安全，是后勤管理的重中之重。近年来，我行车辆管理工作紧紧围绕“服务发展、服务机关、服务基层”的指导思想，大力提倡“耐心周到、热情高效”的服务理念，坚持人本管理、强调人车合一，狠抓制度建设、从严管理队伍，为全行业务运营和日常办公提供了优质、高效的车辆保障。突出表现为：一是安全无事故。近三年省分行系统内无车辆交通事故；二是使用效率高。3年来，业务用车共31500 台次，行驶里程90 万公里。每车日均出车 6台次；三是服务保障好。仅上海世博会期间，就为各兄弟行1900人参观世博会提供了热情、周到服务等。
我们的主要做法有：
一、“三抓三推”不断规范基础管理
没有规范细致的基础管理，就没有优质高效的保障服务。为夯实根基，促进管理的精细化、规范化，我行一是抓制度完善，促推规范管理。坚持以制度管人、按制度办事的原则，以安全行车、优质服务为重点，推动车辆管理制度化、流程化。三年来，我行共修订和完善了《车辆及驾驶员管理 办法》、《油料油耗管理办法》、《每周车辆正常保养制度》、《车辆定点维修制度》、《费用审查审批制度》等5个管理制度，逐步使车辆运行达到了行驶有效益、管理有制度、保养有计划、换驾有汇报、成本有控制的目标。
二是抓重点环节，促推精细执行。围绕车辆安全检查、车辆派遣、车辆运行、费用报销等重点环节细化制度要求，实行“一车一档化”管理。为确保安全行车，建立了《车况台账》，突出抓好“三勤”即勤检查、勤维护、勤保养。在驾驶员中间定期开展自查和互查，发现问题及时维护修理，有效杜绝了行车隐患。为规范车辆使用，建立了《车辆派遣台账》，突出抓好派车单、行车记录和公车私用等重点问题，实现了车辆使用的规范化和透明化。为准确核算运行成本，建立了《车辆运行台账》，突出抓好对行驶里程、油料消耗、维修费用、过桥过路费等情况的监督分析，保证了行车费用的真实性。
三是抓成本核算，促推节约运转。在认真分析《车辆运行台账》统计数据的基础上，重点从油耗、维修、费用审批等环节入手，狠抓车辆成本管理。建立了“一车一卡”加油登记制度。并定期考核每台车的百公里油耗，发现平均油耗较高的，及时提醒驾驶员，必要时组织核查，较好地解决了车辆运行过程中的油耗管理难题。在全行推行车辆修理“阳光操作”，实行车辆定点维修制度。建立了询价、比价、修理的合理机制，坚持“先审批、后办理，先检车、后修理，先核对、后报销”的原则，有效防范了驾驶员在车辆修理上 自作主张和办事随意性的问题。在驾驶员中间开展节约竞赛，每月定期分析每台车的运营状况及费用开支，通过与《车辆派遣台账》、《车辆运行台账》相互核对，掌控每台车的运营成本，并评出节约标兵，给予一定奖励。
二、“三细三化”不断提升服务质效
近年来，我行业务经营呈现跨越发展的良好态势，各类会议、接待、对外联络等活动频次高、密度大，但后勤人员和车辆却没有增加。繁重的保障任务与保障能力亟待提高的矛盾日益突出。针对这种状况，我行立足实际，坚持眼睛向内，最大限度地挖掘现有潜力，在细化措施，丰富手段上狠下功夫，努力优化服务水平，提升保障能力。
一是细化岗位职责，实行标准化服务。2010年，按照“服务职业化、素质专业化、手段现代化、行为规范化”的后勤服务人员总体标准，我行制订了驾驶员岗位服务规范，落实了公务出车、车辆保养、车辆安全、卫生值班、请假销假等6项职责，27条要求，增强了服务的主动性、规范性。我行还引导驾驶员提高职业素质，增强服务能力，注重仪表、谈吐、行为举止，主动了解农发行专业知识、本地的风景名胜、历史典故、文化风俗等，在服务过程中不仅做好驾驶员，还当好解说员、引导员、导游员以及业务宣传员。
二是突出细节管理，实行精细化服务。服务无小事，细节定成败。我行把细节管理作为搞好车辆服务的基础，针对常发小节问题，提出了“二三四五”的目标要求，即车貌实现“两洁”：车容整洁、车内整洁；出车做到“三检”：出车 前、出车中、出车后检查；车况确保“四良”：制动、转向、灯光、信号良好；驾车做到“五不”：不闲谈、不吸烟、不吃零食、不接打手机、不穿拖鞋。要求驾驶员提前15分钟将车开到指定地点，提前5分钟向用车人汇报，提前调节好车内温度，客人上下车做到来有迎声，走有送声，坚持使用文明用语，及时提供相关帮助。我行将上述要求纳入制度管理，车辆管理员每日检查驾驶员执行情况，每月评价驾驶员的服务成效，月度评价成绩作为当月奖金发放依据并纳入年度考核，与年终岗位奖金挂钩。
三是加强精细统筹，实行多维化服务。坚持计划安排与灵活调度相结合，切实增强车辆管理的统筹性、计划性和针对性。月初列出详细工作计划，明确当月车辆保障重点，排出优先次序，重点保障全行重大活动、各类大型会议等用车需求。每周汇总各部门用车计划，统一调度，避免重复派车、单人用车、车辆空载等现象。在每日的车辆安排上，提前做好行车计划，将同一行驶方向的人员并车安排，减少了车辆营运费用，提高了使用效率。遇到重大保障活动，坚持自主保障和社会保障相结合的服务手段，集中力量确保任务完成。全行重大活动及上海世博会期间，我行坚持全系统“一盘棋”的思想，车辆管理部门不分上下班和节假日，随叫随安排，较好地满足了用车需求。2010年农发行债券承销团会议在江苏召开，我行在调用省行营业部车辆的同时，还探索车辆服务社会化的新路子，从汽车租赁公司租用了2台大型客车保障了会议的顺利进行。
三、“三加强三培养”，努力构建和谐团队
“三多一少”是当前我行驾驶员状况的鲜明特点，即临时工多、加班加点多、受到埋怨多、收入少。因此，管理稍有放松，一些驾驶员极易养成散漫作风与不良习气。为此，打造思想沟通、心态培养、教育培训的长效机制，构建一支和谐高效的驾驶员团队对全行的服务保障工作具有十分重要的现实意义。
一是加强岗位培训，培养良好的综合素养。坚持实施教育培训的“五个一”工程，即每周一次业务学习、每月一次安全教育、每季一次业务测试、半年一次技能比武、每年一次集中考评。每周一召开例会落实全周工作计划，学习相关文件精神和业务知识。每月雷打不动地开展一次驾驶员安全教育，深入剖析总行车辆交通事故通报及地方交警部门提供的重大交通事故案例，引导驾驶员通过案例分析反思自身的业务缺点，及时纠正不良操作习惯，增强安全行车意识。每季由车辆管理员组织一次业务测试，包括理论知识和驾驶技能两个方面。半年组织一次轮胎更换、障碍驾驶、油料节约等项目的技能比武，每年对驾驶员进行一次集中考评，从政治思想、业务技能等方面评先评优，排出名次，作为年度绩效考核的重要内容。通过长期坚持，有效提高了全行驾驶员的综合能力，培养了一支思想、技能过硬的驾驶员队伍。
二是加强沟通交流，培养良好的工作心态。心态决定状态，没有好的心态就难有好的工作状态。大家知道，驾驶员工作时间不固定，加班加点多，有时还得不到员工的理解，受到埋怨多，再加上在农发行收入较低等等不利因素的影响，很容易心态失衡，产生这样那样的问题，从而影响保障服务的质量，甚至埋下严重的安全隐患。针对驾驶员工作的特点，我行十分重视沟通引导工作，制定了相关办法，形成了座谈沟通、单独约谈、特殊情况随时向行领导汇报沟通三种模式，通畅了沟通渠道，使驾驶员随时随地可以和想交流的人交流，及时反映有关建议、意见。同时，强调主动约谈工作，要求车辆管理员随时注意驾驶员思想动态，及时发现问题，及时向部门领导反馈，部门领导每月要至少主动约见一名驾驶员进行沟通交流，有针对性的做好沟通引导工作，引导他们正确看待工作性质、正确看待收入待遇，不与他行盲目攀比。
三是加强文化建设，培养和谐的工作氛围。我行充分认识到加强专业文化建设的重要性，在全系统：大力培育责任文化，积极倡导勇于担当、甘于奉献的精神。针对驾驶员岗位人手紧、上下班不固定、常年奔波往返等特殊情况，在驾驶员中大力倡导敬业爱岗、责任重于泰山的精神，组织包括驾驶员在内的后勤人员开展了“我服务，我快乐”主题活动，安排先进典型介绍工作业绩和先进经验，引导大家吃得了苦，受得起委屈，耐得住寂寞，为全行业务发展大局当好“绿叶”。3年来，我行驾驶员主动放弃节假日休息、早出晚归或连续出差在外时间不可胜数。大力培育争先文化，积极倡导敢为人先、勇争第一的精神。以坚持不懈的宣传引导和深入细致的思想工作，培养和激发全体驾驶员的荣誉感和争先向 上、不比收入比贡献的意识。以科学有效的岗位考核引导全体驾驶员立足本职岗位，创造一流业绩。我行完善了驾驶员岗位考核和薪酬挂钩制度，按月考核驾驶员的服务质量、车辆养护、出勤等情况。自省行机关成立17年以来，车辆行驶里程累计数百万公里，没有发生任何责任性交通安全事故，驾驶员的服务质量得到了各相关部门的充分肯定。大力培育和谐文化，积极倡导真心、精心、贴心、耐心的服务精神。秉承总行至诚服务的核心理念，我行凝炼了“耐心周到、热情高效”的服务理念，提出了“真心、精心、贴心、耐心”的服务要求，得到了系统内外服务对象的充分肯定。同时，要求各行充分体谅驾驶员队伍的辛苦，真诚关心、真心帮助驾驶员的工作和生活，在政策允许的范围内积极为他们提高待遇，解决生活上的困难。和谐文化的建设不仅提升了驾驶员的敬业精神，打造了一支和谐团结的驾驶员队伍，也为我行和谐银行的建设作出了积极的贡献。
近年来，我行车辆管理工作虽然取得了一些成绩，但在管理的精细化、保障的优质化等方面有待进一步提升。在今后的工作中，我行要学习兄弟单位的先进经验，进一步完善管理制度，创新方式方法，提升服务质效，以更加扎实的车辆管理来服务和保障全行业务经营的健康快速发展。
第二篇：车辆停放管理经验交流材料
车辆停放管理经验交流材料
近年来，xx市城市管理工作紧紧围绕“创建川东北区域中心城市”目标，以创建全国卫生城市、全省文明城市为动力，按照“发展、创新、改革、和谐”的思路，大力开展城市管理综合整治工作，不断创新城市管理行政执法举措，尤其在城市车辆停放管理方面取得了突破性进展，城市乱停乱放车辆的现象明显减少，城市面貌明显改善。我们在车辆停放管理方面的具体做法如下：
一、前置式执法—强化宣传，营造氛围
大力实施前置式执法举措，提前宣传，提前介入，搞预防式执法，将违法违章行为尽量消灭在萌芽状态。
一是开展了“三走进”宣传教育活动。走进机关，向市区机关单位宣传机动车停放方面的法律法规，并诚恳请求机关、企事业单位、驻市各机构带头遵纪守法，不乱停乱放车辆。走进学校，开展城管法律知识讲座，和学校结成共建友好单位，定期组织学生走上街头开展“小小城管”实践活动；与各中小学联合发出倡议，提倡中小学生独立上放学，不要家长接送，避免因接送学生停放车辆造成交通拥堵。走进社区，发动群体力量，针对机动车、非机动车的停放进行管理。
二是采取了三项温馨宣传措施。制作温馨宣传卡，以城管爱卫宣传月和安全生产宣传月为契机，以日常执法送温馨为主要措施，向广大驾驶员广泛宣传车辆停放相关法律法规。设置温馨提示牌，立于城市主要街道和禁停路段，提醒来往车辆不要乱停乱放车辆。成立温馨劝导队，在XXXX周边徒步执法或骑 自行车执法，对欲乱停乱放的车辆实施温馨劝阻。
三是实施了定向宣传措施。针对机动车停放相对集中的餐饮、娱乐、酒店、婚庆等行业，组织业主召开专题研究会，与之共同探讨既有利于行业发展，又有利于城市管理的科学举措。通过探讨，提出行业专人管理、分时段规范停放的管理要求，并在实际工作中予以运用。
二、亲和式执法—强化法纪，文明执法
在车辆停放管理中，由于涉及了社会的方方面面，在执法管理中，既可能遭遇强势部门的强烈对抗，又可能遭遇弱势群体的玩命抵抗，因此，我们在执法中严格按照以下“三讲”要求，实施“亲和式”执法，强化法纪，文明执法。
一是讲程序。严格遵守法律程序，按程序执法，按程序办事。采取摄像取证、照相取证等多种方法，锁定重要法律证据，令当事人在证据面前无话可说，心服口服。严格按照法律条文办事，在发现车辆乱停乱放时，必须首先确定现场无驾驶员或驾驶员拒绝驶离，方可锁定车轮或实施车辆暂扣。严格实施街面执法与内勤处罚相分离，街面执法人员不处罚，坚持在违章处理室进行处罚，尽量避免现场矛盾冲突。
二是讲纪律。执法人员必须严格遵守纪律，严格按照“执法五步曲”的要求执法，严禁打骂当事人和违章者，严禁以罚代管、乱罚款、不按程序执法。执法过程中必须听从指挥，分工负责，互相配合，行动迅速。严禁到岗不到位，到位不作为。
三是讲方法。执法人员必须注意文明礼貌，合理运用工作方法，把握进度分寸，避免激化矛盾，要公正、文明、严格执法，按程序、规定办事，坚决杜绝执法态度粗暴、执法方法简 单。
三、疏堵式执法—强化职责，教处结合
按照XX市政府X号令，我局在交通管理方面的执法事权仅限于对车辆停放的行政处罚权，对静态的车辆实施执法管理。因此，一直以来，我们都严格按照市政府赋予的职责，大力实施“疏堵式”执法，加强对车辆的停放管理。
一是疏。首先，从2006年以来，我们经请示市政府同意后，陆续在城市街道不影响交通和行人通行的地方，规划设置了5000多处机动车临时停车位和2000多处非机动车临时停车点，一定程度上缓解了停车难的问题。其次，协调市规划办清理了多处地下停车场，重新启用了XXXX周边挪作他用的地下停车场。再次，协调临街单位、小区，设置收费临时停车场，允许外来车辆进院停放。第四，允许餐饮娱乐行业中午、晚上进餐特殊时段在其门前人行道临时停车，但必须有专人指挥、管理，务求规范。
二是堵。在特勤大队下设锁车中队、贴单中队、机动中队。锁车中队专门负责城区的机动车（摩托车除外）停放管理，对城市主要街道、重要区域乱停乱放的机动车，在摄像取证之后，对其实施车轮锁定措施，待其到违章处理室接受处罚后方可解除锁定。贴单中队专门负责对不宜实施车轮锁定的机动车（摩托车除外）的停放管理（如中午、晚上特殊时段，城市严管街以外的其他街道），与辖区交警大队联合，对乱停乱放的机动车摄像取证后开出处罚告知书，逾期未到指定地点接受处罚的，依法锁定其车管业务。机动中队专门负责非机动车、摩托车的停放管理，对在城市主要街道、重要路段违法停放的非机动车、摩托车实施暂扣措施，拖离现场，待接受处罚后方解除暂扣，逾期经媒体公告后仍未到指定地点接受处罚的，依法拍卖并将拍卖所得上交国库。
三是疏堵结合。对外地车辆的违法停放行为予以教育，一般不予处罚，教育放行；对本地车辆第一次违法停放且未造成严重后果，一般也进行教育后放行；在对车辆实施强制处罚措施的同时，及时向其宣讲法律、法规，为其指出可以停放车辆之处；对学校上学、放学接送学生的临时停放车辆进行劝导，要求家长尽量不要接送学生，并协助纪检监察部门，对公车接送学生的予以取证后曝光；将10月份确定为交通秩序严管月，认真开展交通秩序严管月活动，对乱停乱放的车辆一律实施顶格处罚。
四、联动式执法—强化联合，加大力度
与交警、交管等部门联合执法，着重形成联动联合执法机制，加大执法力度，严厉打击交通违法行为。
一是积极与交警部门协调配合。在治理机动车违法停放方面，我们与交警部门形成一致意见，通过贴单的方式加大治理力度。在对违法停放车辆发出的处罚告知单上，城管分局与交警大队共同加盖公章，并将处理室设置交警大队的违章处理室，与交警大队一道共同处理违法停放行为。如有需放行或减轻处罚的，必须由我局领导签字或执法分局局长、交警大队大队长共同签字方可生效。
二是积极与交警、交管部门协调配合。三轮车、摩托车占道待客的行为非违法停放行为，只要执法人员对其实施管理，他们立刻驾车离开，或者与执法人员玩猫鼠游戏，管理难度非 常大。为此，我们与交警、交管相互配合，隐蔽摄像取证，认定其违法占道或非法营运，然后依法进行处理。
三是积极与残联、三区政府协调配合。主要解决残疾人三轮车营运的问题。我们按照市政府要求，通过调查、统计城区残疾人经营三轮车的情况，然后提出由三区政府安置好残疾人并由政府出资回购残疾人三轮车的办法。目前，市政府正对此项工作进行研究。
五、常态化执法—强化机制，长效管理
前置式执法、亲和式执法、堵疏式执法、联动式执法这“四式”执法举措不是单
一、独立存在，我们在日常执法管理中，将这“四式”执法有机结合，综合运用。堵疏式执法和联动式执法为重点，前置式执法和亲和式执法为补充，四者有机统一，形成城市车辆停放管理的长效机制，成为一种常态化的执法举措。
第三篇：车辆管理 新
编号：LJCK-WI/ZH-001 A/0 武汉珞珈磁控节能工程技术有限公司
用车管理
页数：第1页，共3页 批准日期：2010年12月20日 生效日期：2011年01月01日 主题内容和适用范围
本制度对部门或个人使用公司车辆及违反处罚进行了统一规定。
本标准适用于因公或领导特批使用公司车辆。2 引用文件： 无 术语：无 管理职责
4.1 公司车辆归口综合部统一管理。5 管理内容和要求 5.1 车辆的管理调度
5.1.1公司车辆由综合部统一管理、调度。各部门因公需用车应向综合部申请填写派车单，经部门领导审核、公司领导批准后由综合部统一调派。
5.1.2公司员工外出办事，三公里以内，原则上自行解决交通工具（财务部支取大额现金用车除外）。如公司车辆调配不开，需乘坐出租车，应填写申请经公司领导批准后，到综合部登记后打车外出。报销时按财务规定应在发票上要注明时间、始点和终点及所办事宜。
5.1.3公司员工因工作需要自行驾车外出，应向综合部申请填写派车单，经部门领导审核、公司领导批准后，到综合部办理车辆移交手续。用车单位必须对驾驶 编制：鲁娟娟
审核：粟登云
批准：李清远 编号：LJCK-WI/ZH-001 A/0 页数：第2页，共3页
人员进行安全交底，驾驶人员在行车中要时刻对道路及各种状况进行安全确认，且行车路线、时间必须与单位安排的工作任务相符，严禁酒后及疲劳驾驶。5.1.4员工因私借用公车，需经部门主管领导审核，并经总经理签署派车单后，到综合部办理车辆移交手续。
5.1.5如部门员工未经领导同意自行驾车外出办公，发生一切后果完全由本人承担，公司并将给予200元处罚。
5.1.6所有公车因工出车加油费用应在三天之内上报，超出时间限制公司将不予报销
5.1.7车辆实行节假日及夜间归位管理，下班后必须按公司指定的存车地点存放，任何车辆不准随意更换存车地点，或将车辆开回家，如遇特殊情况需异地存放的必须提前请示公司领导并通报综合部。5.2车辆的安全
5.2.1驾驶员在驾驶车辆时应遵守国家的相关法律法规（例如《中华人民共和国道路交通安全法》），如违反相关法律法规而产生的经济处罚或其他责任，由驾驶员本人承担。驾驶员在行车时发生事故，所产生的费用和保险理赔的差额部分全部由驾驶员承担，公司并对驾驶员视情节进行50--200元处罚。情节严重的，予以开除处理。驾驶员在班上严禁饮酒，如违反发生的一切后果由驾驶员自行承担。如发现饮酒后开车，公司给予严重警告并处500元罚款，情节严重者予以开除。
5.2.2在5.3和5.4中非专职驾驶员驾驶公司车辆，向综合部归还时必须保持外观整洁、外观无损伤、车辆无损坏，并主动报告车辆的总里程表的终止码、车辆的整洁及完好情况，综合部应做好相关记录。5.4因私借车的，综合部应依据油表油位计算油料费。
5.2.3公司专职驾驶员应定期对车辆进行点检，如发现车辆有隐患必须立即整改或向综合部申请处理，任何人不得驾驶故障车上路。应定期清洁车辆，保持车内、车外整洁完好，车况正常。
第四篇：车辆管理经验交流发言稿
车辆管理经验交流发言稿
主题:车辆 安全 管理
内容:1.特点:大客车承载人员多，一旦发生事故，容易引起群死群伤，安全责任重于泰山。
2.教育:每月不少于2次的安全学习分析会。形式:观看警示片；事故案例分析；技师授课；针对季节变化突出安全教育重点，如发短信提醒，让大家时刻牢记安全。
3.具体措施:搞好车辆安全，必须预防为主。用制度管人管车。结合单位实际制定每月12日车辆检查制度；逢重大或警卫任务时，严格检查。如长途任务，开好碰头会，精心准备，确保万无一失；建立小碰小擦登记制度，发现隐患及时消除；建立车辆修理预约制度，不带故障上路；确立重点人的约谈制度，关注心理、身体健康；建立车辆动态管理制度，利用GPS卫星定位系统，对超速车辆及时提醒告知，做好监控，避免超速引发交通事故；建立车辆台账制度，确保车辆使用完好。
4.体会:社会发展，车辆增多，安全形势相当严峻。要学法、遵法，完善各项制度，重点突出人的管理工作，时刻保持安全意识，把安全工作做细做实。
第五篇：银行内控管理经验交流材料
严把“六关”筑牢内控防线
---**支行内控管理经验交流材料
2009年，**支行通过积极的思考、探索与努力，重点从创新工作机制、理念、方式与手段上下功夫，以“新”、“细”、“实”为作力点，严把“六关”促发展，实现了内部管理与业务发展两促进，两不误的可喜局面。其的主要作法是：
一、把好人员素质关，落实“三个加强”
稽核队伍的素质，体现着稽核质量的优劣。**支行狠抓用人质量，将稽核员的选拔、培训与职业道德教育相结合，从而提高稽核质量。
一是加强稽核队伍的用人机制建设。为进一步改善稽核队伍质量，**支行建立稽核员持证上岗制度，通过应知应会知识资格考试的人员才能参加支行公开组织的稽核员选拔，通过公开竞聘，让3名业务能力强、工作有责任心的员工走上了稽核岗位，原2名稽核人员在竞争中退出。让支行稽核队伍在年龄结构、业务能力、知识水平等方面显著优化，精神面貌焕然一新，促进了稽核人员的工作热情,优化了**支行的稽核队伍。
二是加强稽核队伍的教育培训。在总行组织的相关业务培训的基础上，支行相关业务部门组织的专业培训稽核员必须参加，本部门内部正式培训3次，常规性培训多次。正式培训主要针对审计程序、审计技巧与方法，特别通报一些典型案例进 行讲解。常规性培训主要针对业务线上新出台的制度以及每周或每一个月检查期结束后，通过对稽核员的整套检查资料发现在检查中的不足，如反映问题不清不透哪些问题还需从哪些方面入手进行有深度的检查等进行检查。
三是加强稽核队伍的道德教育。在对稽核人员的教育中，重点从监督执法者的角度加强教育引导，让他们一个重要观念：监督别人，必须从自已做起，从形象上树立检查者的权威，随时将奉公守法、作风正派、实事求是、坚持原则、办事公道、尽职尽责等人生信条放在心上，将“严惩”和“逗硬”落到实处。
二、把好机制建全关，筑牢监督体系
（一）建立内控考核机制，落实一个“细”字。一是细化了各个层次内控履行监督职责。明确各分理处各岗位每天、每月做什么，达到什么标准的量化目标，各专业部门对基层各网点，各岗位应检查什么、达到什么标准。
二是细化了《农村商业银行**支行内部控制综合评价办法》。随着新业务品种的增加与各中心的成立，针对目前内控评价办法中部分指标操作性不强,测试量化有难度，以及不同业务的评价标准不统一的现状，我们采取按季评价，在评价中将业务部门检查、总行或外部监管、稽核检查以及各业务部门专业条线上的检查三者的成果有机结合，对各层次提出的问题、整改要求、后续跟踪、违规问责均作为内控评价要素。从 而将一次性的评价工作转变为持续化、日常化的动态评价模式。支行再依据内控评价结果，对支行内部风险状况进行评估，按照风险状况的不同，划分不同的等级，进行差别化管理。
三是细到将农村商业银行成立之后业务操作上的制度办法进行了整合，以电子文本发送给各稽核员和各分理处便于查阅，但由于有些制度是试行，总行陆续还在不断修改，今后修定完后我们将对这整套制度办法形成人手一册的工具书。
（二）建立层层监督机制，落实一个“稳”字。制度再多再好，如执行不力也等于一纸空文。**支行在加强各道防线制度建设的基础上，重点在提高各道防线的执行力上狠下功夫。
一是按照内控考核办法，检查各层次是否按照规定的履职内容认真进行履职，我们在检查中将正副主任、主办会计、二级分理处负责人的每月每季履检查内容与工作底稿与档案调阅登记薄与监控录像三方面结合查阅管理人员是否检查到位。如果因主办会计对所有业务检查不全面，发现一次，取销内控考核90分资格，如果因正副主任检查履职不到位，视情况取消内控考核95分资格，同时给予经济处罚。
二是要求分理处正副主任、主办会计每月分别将检查情况向稽核部上报检查报告，与此同时还要求各分理处正副主任主办会计将检查汇总后的情况向所辖分理处发送检查通报，对重点问题进行处罚，对发送的通报报稽核部门备案；
（三）建立部门内部考核机制，落实一个“新”字。一是稽核部年初制定了《稽核部门员工考核办法》，《办法》按包片远近及工作的难易程度确定不同的分值，远的分值高10%，其分配是以支行季度、各项考核奖分配到部门后，部门再分配到各组，各组考核由内部“考核小组”根据本办法按各组的业绩进行分配，组长由稽核部经理考核，稽核部经理由分管行长考核。综合考核得分在80 分以下（不含80分）的，取消考核奖励资格，80 分以上的，按分值权重分配。累计分值第1至2名的，作为部门评先创优的依据。
（四）建立再监督运行机制，狠抓一个“实”字。一是建立每月通报制。我们每月至少发出一份以上的通报，在通报中特别指出该问题的具体经办人员，以便处罚到人，通报附上各分理处的检查汇总一览表，注明各分理处的问题种类、个数与笔数和处罚总金额，使各分理处在对比中提高，在提高中减少违章违制现象，提高操作能力；
二是按月建立沟通制。一方面向专业部门勾通与交换意见。稽核部对检查发现的普遍性问题、重点问题、技术性问题、制度缺陷性难以操作问题等与相关专业部门及时勾通，达到解决问题、处理问题与反馈问题一致，规避了对个别问题稽核部门与业务部回答不一致现象。另一方面针对某些问题需业务部门进行规范，我们及时向相关部门发送稽核建议书，建议相关部门对各专业线上的问题在规定的时间内进行完善，及时进行 规范，通过这种循环往复经常发送稽核建议书的再监督运行方式，风险越来越小，问题与漏洞越来越少。
三是对各业务部门对内控履职不到位，不论是稽核上发送的建议书、还是总行各项检查下发的整改以及季度内的履职检查落实情况，我们要定期在行长办公会上通报，这种再监督的运行方式的不能只仅仅停留在合规性稽核上，而是真正由合规性稽核向风险性稽核和管理性稽核转变，由事前稽核向事中稽核转变，人员的业务素质也提到了较大提高。
四是按月建立劳动工作日制。要求每名稽核人员按日作好工作日志，记录每天到达和离开检查网点的时间，网点证实人在工作日志上签字，同时详细记录每天的工作情况，同时对每月交办的工作也要按月建立月结制，对当月的工作必须按月完成，经理对以上情况按月检查；
五是建立稽核人员岗位季度负责制。因为稽核工作是综合性极强、涉及到各部门千头万序的工作，既有固定的工作，也有临时性的工作，对此，我们针对稽核人员的特长在年初制定了每个稽核人员每个季度的具体工作职责，这样一制定之后，每个月固定或不固定的工作，每项事情均有人按照各自的工作职责主动人牵头，其它稽核人员自动配合进而有序地完成。
三、把好稽核工作组合关，工作效率大提升
针对我支行稽核人员少、网点多、业务大、品种多的情况下，既要达到全面覆盖，不留死角，又要对重要风险点和重点业务的检查，**支行积极探索稽核技巧与工作方法：
一是加强常规稽核的创新力和针对性。常规稽核以开展序时稽核为主，但由于人员少网点多往往存在滞后现象。加之总行不断推出新业务品种，而常规稽核的检查项目没有随之同步进行。于此，我们在常规稽核的总体安排和设计上体现灵活性和针对性特点，一项新业务出台，常规稽核检查项目和检查风险点应立即调整，增加相应的内容，确保稽核检查全面覆盖，不留死角，全面防范风险。
二是自身稽核工作与总行任务相结合。近年来，随着风险防控力度加大，各级管理部门布署的检查任务日益增多，面对多而杂的任务，我们把上级任务与自身工作相结合，在自身工作中找线索、找风险点，共享稽核信息，深入安排检查；总行的检查结果，提供到自身工作中，在整改督办上形成共振，并及时提出稽核建议，从而借上级的行动促进本辖区监督工作的开展。如总行特别检查组对黄葛分理处检查发现的问题我们向全区发出通报，并将重点问题结合我们自身的序时稽核反映的问题一并向该分理处下发处罚通知书，同时要求全区各分理处以该分理处为戒，针对黄葛分理处反映出的这些问题进行自查自纠，稽核部在次月针对某些问题调整检查方案与检查方式。最大限度覆盖风险隐患。
三是各项稽核任务结合成统一体。稽核部门主要以完成 常规稽核、专项稽核、离任稽核等任务为主，而这些工作面临的对象是相同的，都是辖内的营业网点，都是从各项业务入手，针对这种情况，我们把各项稽核任务结合起来，就是把常规稽核的信息、线索归纳出来，提供给专项稽核、离任稽核，而专项稽核、离任稽核发现的问题在常规稽核中去督办。同时，依拓整改台账，依账复查，依账整改，通过我们近一近年的运行，提高了检查的针对性和整改督办的及时性，同时也提高了稽核工作效率。
四、把好重点环节关，针对性防范见成效
在工作中，我们主突出对重点环节、重点岗位、重点部门、重点时段的控制与防范。一是突出重点环节：如银企对账、大额资金存取、查库的管理、往来业务、联行业务、挂失业务、错账冲正、重空凭证、贷款的审批与发放、贷后管理、抵债资产、核销贷款、正副主任及会计主管履职检查落实；二是突出重要事项，如安全认证卡、主管授权、交易码、密码及柜员信息和客户信息管理等；三是重要业务岗位：如会计岗位、出纳岗位、信贷岗位；四是重要业务部门：如信贷管理部门、会计财务部门。在检查中我们不仅要对风险进行判别、预测和分析，还要进一步研究风险控制方法和化解风险的措施与方案。对重点环节的检查我们依托监控录象重点查看操作流程和相互制约情况，流程中有无逆程序操作，有无离开视线范围内签退和将现金、重空凭证、印章等入箱锁好，在交接、卡把中是否按规定办理等事项。此外我们还注重对经营活动中的重大事项和 阶段性经营目标进行稽核，以审慎态度进行动态关注，并积极参与经营决策，努力推进稽核防线的前移，力求从事后监督向事中监督和事前防范方向迈进。
五、把好检查逗硬关，惩处防范见真功
我们在工作中，一是对各个层次检查发现的问题，不论是正副主任还是机关部门经理，在处理上与基层员工一个标准。如稽核部在对二季度的各项考核指标完成的真实性检查与审核中，发现3个专业部门对一二季度真实性把不严、考核不认真，存款指标、不良贷款净降及不良贷款迁徙指标反映不真实，我们复查后提出了处理意见，取消风险管理部二季度内控考核奖和不良贷款净降及迁徙考核奖，对个人业务部和会计财务部经理经济处罚各500元，对相关分理处主任及经办人员均作了经济处罚。二是在追究贷款违人员处理中，对查出的违规贷款已还完了的人员，视违规问题程度和笔数多少仍然给予经济处罚，最少处罚1000元，最高处罚了3000元；三是在费用管理中，检查发现华中分理处采取收入不入账、虚报多列费用、私存私放员工责任金问题，稽核部查实后，支行给予分理处主任撤职处分，给予主办会计记大过处分。
六、把好连带责任关，防屡查屡保长效
一是在每月的稽核中如果是临柜操作人员的问题，将对副主任、主办会计按经办人员罚款合计的50%处罚，如果是信贷管理问题,个贷中心主任和分理处主任视情况按经办人员处罚额的50%进行处罚。由于惩处逗硬，各个层次的责任感和合规 意识明显增强，之后再未出现类似情况，起到震慑一片带动一方的效果。二是要求各专业部门和各分理处对各个层次检查反映的问题建立稽核台账。对发现同一员工在一年内被支行或分理处通报3次以上，取销评先创优资格，并减半扣发内控考核奖；对同一人在一年内犯同一问题，加倍处罚；对同一分理处重复犯同一问题，被支行通报2次以上，取销评先创优和内控考核95分资格，
点击咨询 