握紧合规一杆枪 守好综合三尺岗

第一篇：握紧合规一杆枪 守好综合三尺岗

握紧合规一杆枪 守好综合三尺岗

近来，郑州“最烦人”交警杨华民的事迹，被各大媒体大肆宣传。通过对这位 “最烦人”交警的了解，我开始由衷的敬佩起这位把小岗位当做大舞台，把平凡工作做成了伟大事业的普通交通警察。许多人觉得他“实在烦人”，认为他认死理，钻牛角尖。可他的较真和认真，却也排除了无数安全隐患，避免了悲剧发生。

2012年是我行的“合规建设提升年”。银行是经营风险的机构，要在工作中有效地规避风险，从领导到员工都必须一丝不苟的执行制度。有人觉得一个普普通通的交通警察，在自己的交通岗上指挥交通，只要做好本职工作，何必那么对制度那么认真，对违规那么较真呢？在我们身边持有这种想法的人不在少数。古语有云：“无规矩，不以成方圆”，意思是没有规则的约束，人的行为就会陷入混乱。相对而言，银行比较完善的规章制度，每位员工如果都能严格执行各项规章制度，那么，完全可以实现程序可简、成本可算、风险可控、责任可分。但“徒法，不足以自行”，完善的规章制度，还需要结合实际的执行和贯彻。杨华民的较真，是因为他知道，不遵守规章制度的后果是多么的惨痛。我们在银行这种风险和收益成正比的行业，更要从规章制度的学习和应用着手，了解规则，掌握规则，认识投机取巧的危险性，明确照章办事的必要性。在综合岗工作两年多的时间里，我从最初的不知所措到现在的驾轻就熟，靠的就是对体系文件的学习，对规则制度的把控。在日常工作中，通过事前预防、事中控防、事后核查，增强合规意识，打造合规形象，藉此提高工作效率，体现自身价值。

一是加强规章学习，强化合规意识。一是要强化法纪意识。通过对相关法律法规的学习，增强自身的防范意识、法律意识。在日常工作过程中，每周拿出不少于5个小时的时间进行自学，并在学习中认真做好学习记录及学习笔记，将法纪规范熔铸在自己思想中。二是是强化奉献意识。通过深入自查自纠个人思想作风，加强自身修养。学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性。三是强化自觉意识。树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩，不越轨，不出轨。四是强化集体意识。积极参加行内组织的各项集体活动，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二是加强习惯培养，优化执行能力。首先以我行开展的“合规建设提升年”活动为契机，将制度履行、行为核查做为重点，以“标本兼治、防微杜渐”作为合规建设提升年活动的目标，加大制度的执行力度，增强利用制度自我保护意识，由上级的“要我执行制度”转变为自身的“我要执行制度”，做到有章必循，照章办事。其次培养个人良好习惯，坚持按照操作规程处理每一项工作，身为综合岗人员，工作涉及范围点多面广，这对我工作的规范化、合规化也提出了不小的挑战，在日常工作党中，一些当下看似无关紧要的违规操作，很可能成为他日不可挽回悲剧的的蝴蝶翅膀。把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，养成“事前预防、事中控防、事后核查”的良好习惯，通过习惯培养优化工作能力，才能使我们的工作更有效率，才能体现出我们自身的价值。

三是加强行为管束，深化规范操作。一是管好自己。通过合规守法教育活动的熏陶，剖析自身存在的问题，从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，管好章用好章。以领导为表率，通过培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力，把合规建设做到实处。树立合规经营意识，提高自我约束、自我净化能力。按照省银监局李伏安同志的讲话精神，紧密围绕我支行提出的工作目标，不断的加强自我思想建设和作风建设，积极配合领导工作，充分发挥自己的主观能动性和创造性。二是监督别人。合规与银行内部每一位员工相关，应被视为银行经营活动的重要组成部分。作为郑州银行的一员，我们应当树立“以银行为家庭、以同事为家人”思想，不能碍于同事情面对违规违章行为视而不见。严格落实相互监督的制约机制和案件问责制，在日常工作中，坚决杜绝“情大于规”和“利大于规”的情况，切实防范“下不为例”和“情有可原”的现象，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

如果把银行的日常经营活动比作驾车，合规监管就是交通指挥。交警杨华民对违章的不留情面着实招人烦、惹人厌，而正是他有禁则止、有令而行却挡住了危险，守得了平安。合规建设提升活动也是银行业在高速扩张趋势下，一个在岔路口兢兢业业引导我们安全行驶的交警，他用一个个简单却不容分说的手势、一条条简洁却铿将有力的规章，时刻警示教育我们，强化自身的合规意识，优化我们的制度执行力，为郑州银行迎来一个美好和灿烂的明天！

第二篇：银行合规岗简历

吴晓忧

北京无忧区无忧东路123弄67号(+86)138-0013-8000 service@qiaobutang.com

无忧大学 无忧大学

工商管理 会计

研究生在读(本校保送)

本科 教育经历

2009.9-至今 2005.9-2009.6

实习经历

2010.7-2010.12 默沙东（中国）有限公司

2009.3-2009.6

合规部合规审计员

在 SAP 中处理新增、修改、冻结不同种类的 vendor

独立审核 rpbu、otc 及 adm 等部门的费用报销单 , 在符合公司政策法规的前提下如实报销个人的费用，熟悉 ER 系统的结构及审批流程；

独立审核采购申请 PR、付款申请 CR 单据，和采购部门、财务部门沟通，对不合规事项进行处理。

杜斯曼楼宇服务（北京）有限公司

协调出纳人员进行付款，同时协助其对银行调节表的编制； 在用友软件中，录入、修改及汇总总帐凭证

财务部实习生

技能证书

20010.6 2007.3 2006.9 2006.5 注册会计师证(已通过会计、税法、经济法)会计上岗证、证券从业资格证(已通过证券基础知识、证券交易、证券投资基金)全国计算机等级一级 大学英语六级

荣誉奖励

2010.3-2011.3

参与项目“资源与环境约束强化条件下的重化工产业发展模式研究”(国家社会科学基金项目)

数据收集、分析与整理 2008.11 2007.10 2006.09 “挑战杯”第六届翁福中国大学生创业计划大赛银奖 世界夏季特殊奥林匹克运动会优秀志愿者纪念证书 国家励志奖学金

最新各大银行招聘笔试复习资料、考点讲义、历年笔试试题及机考模拟系统、手机app等一整套复习资料推荐7年皇冠专业老店天天向上求职教育（旺旺客服：galerjim）

社团活动

2007.3-2008.10 2006.3-2008.6 无忧大学校志愿服务总队人事部 无忧大学文秘部

部长 副部长 干事 2005.11-2006.9 无忧大学组织部

第三篇：风险合规考卷-营销管理岗

一、选择题

1、核查证券经纪人背景资料的真实性，包括_______、身份证件、毕业证书等材料。

A、户口本 B、驾驶证 C、证券从业资格 D、期货从业资格

2、营业部应按____组织营销人员签订合规执业承诺书，并妥善保管。A、月度 B、季度 C、半 C、

3、不得至其他证券营业部__________进行客户招揽及客户服务工作，合规有序开展行业竞争。

A、营业场所周边 B、营业场所附近C、营业场所现场 D、营业场所门口

4、营销人员不得作为__________，不得办理委托代理关系。A、客户代理人 B、客户经纪人 C、客户服务人员 C、客户经理人

5、营销人员不得与客户联系地址相同、联系电话相同，如正当合理原因，在开户后应报送监控平台______。A、黑名单 B、灰名单 C、红名单 D、白名单

6、客户经理取得__________、证券经纪人取得执业证书后方可展业。

A、期货从业资格 B、银行从业资格 C、证券从业资格

D、保险从业资格

7、营业部应落实专人办理营销人员离职手续，与其签订________、解除合同/协议约定书等，相关文件材料存档备查。A、离职合规承诺书 B、离职申请书 C、离职承托书 D、离职承诺书

8、根据交接清单，办理交接手续，回收展业工具（证书、名片、对外宣传资料），经纪人证书回收后应________。A、销毁 B、存档 C、寄回总部 D、剪角保存

9、营业部应由风险控制岗与________共同负责外部检查中营销人员相关工作的事前自查工作，如有疑问及时与经纪业务总部营销人员外部检查合规风控联络人联系。A、理财岗 B、营销总监 C、营业部总经理 D、营销管理岗

10、各分支机构对于经核查确认无风险的数据，应于每月前_____个工作日内通过OA信息采集系统进行白名单上报。A、5 B、10 C、15 D、20

11、回访记录留痕要求：回访应进行________，回访所用电话应配备录音卡系统，采取电脑录音方式，并在营销人员监控系统批注页面的“备注”中注明回访语音文件名称。A、CRM留痕 B、纸质名单留痕 C、电话录音 D、电脑截图

12、回访中客户反馈不知晓所属________的，或客户联系方式不正确，营销人员亦不能与客户取得联络的，默认为服务失效，应将客户从营销人员客户群体中剔除。

A、营业部 B、风险类型 C、营销人员 D、服务团队

二、判断

1、调查营销人员原任职背景，通过中国证券业协会-“注册证券从业人员查询”调查拟录用营销人员是否同时在其他证券公司任职。（）

2、可以至其他证券营业部营业场所现场进行客户招揽及客户服务工作，合规有序开展行业竞争。（）

3、证券经纪人委托代理合同中约定代理期限应与证书中代理期限一致，经纪人首笔客户开户确认单上的开户日期应早于或与证书中体现的代理期限一致。（）

4、营销人员不得与客户联系地址相同、联系电话相同。（）

5、未通过基金从业人员资格考试不得从事基金营销和宣传推介活动，不得计提基金相关奖励。（）

6、依据指标体现的不同风险等级，由低至高区分为关注类指标，风险类指标，其中风险类指标中的 “单一客户资产过高” 且触发“账户亏损”阀值的为高级别风险处理指标，要求分支机构在对此指标的调查、处臵及反馈时采取更高一级别方式。（）

7、经调查发现有代客操作潜在风险的，进行风险化解，打印交易记录给客户签字确认，请客户在“说明及承诺”上签字确认，进行内部整改及处罚。（）

8、各分公司风控专员应于监控周期结束后的第5个工作日对本分公司所辖营业部的预警信息批注情况进行核查，督促没有完成信息批注的营业部及时完成核查、批注工作。（）

9、对于违规营销人员的处罚，应坚持处罚其违规行为与承担责任相适应的原则，坚持处罚与教育相结合的原则。（）

10、受到处罚的营销人员对处罚决定不服的，可自收到处罚决定之日起10个工作日内向公司经纪业务总部或人力资源部提出书面申诉。相关部门复审后认定原处罚决定确属不当或者错误的，应当予以变更或撤销，并赔偿由此给营销人员造成的损失。（）

第四篇：一名综合柜员的合规文化学习心得

合规从平凡做起

我用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾画生活轨迹，收获丰富的喜悦。

立足平凡，踏实工作

我在雁滩信用社南河滩分社，从事着一份最平凡的工作。有人会笑话：普通柜员谈何事业？不，柜台上一样可以干出一番辉煌事业。卓越源自平凡，完美始于认真。作为一名农村信用社员工，特别是一线综合柜员，我能深刻的感受到自己的责任，柜员的服务是信用社服务的“文明窗口”，所以我每天都已满腔的热忱，用心服务，真诚服务，以积极的工作态度让顾客满意赢得客户的信任。

综合柜员，是直接面对客户的群体，更是信用社服务的窗口，柜员的日常工作是冗繁而单调的，面对各种客户，柜员要熟练操作，热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到信用社的真诚，在信用社办理业务的温馨。这样的工作是不平凡的。通过这点时间的学习，为此，我严格要求自己做到：1掌握过硬的业务本领，上课不放松业务学习；2保持良好的职业操守，恪守法规；3培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处4清醒的开展自查自省，胜不骄，败不馁。

团结协作，共同进步

一个人的力量是有限的。作为一名新员工，不满足于在最短时间

内把自己手中的工作干好。还谦虚主动的向老员工请教：多看，多问，多练。尽快适应新环境，新岗位，新工作，使自己更快的熟悉相关业务，较好的账务业务技能。在平时的工作中，网点主任和师傅将自己的学习经验毫无保留的传授我，虽然一时间消化不了他们工作几十年的经验，但是我一定会努力学习业务知识点的本质，学会融会贯通，举一反三。尤其师傅耐心有序详细的给我做操作章程培训，特别强调严格按照规章制度，业务流程办理业务。人走章收，锁好抽屉，退出界面养成良好的工作习惯，平时上柜办理业务的时候师傅在旁边柜台上为我时时留心，在做到薄弱环节的时候及时提醒我。通过一点时间的双向努力，在业务操作上有了很大的进步。

在他们帮助的同时，我也看到了他们的有点，让我感到有危机感，我时常告诫自己永远不满足现状，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要在在工作时心无旁骛，脚踏实地。也要不断的汲取新的知识弥补不足以迎接未来的挑战。时代不断发展，银行竞争日趋激烈，我也深刻的体会到作为一名合格的前台柜员应该具备更高的业务水平，只有不断的增强自身的综合素质，不断的长大自己的知识面才能将这个平凡的工作干得更好。信用社的发展基于千千万万基层员工的发展，社兴我荣，社衰我耻。

业务全面，进取向上

金融服务市场竞争激烈的今天，我们综合柜员在具有热情服务态度，娴熟的业务能力的同时，必须要不断的提高自己，才能向客户提

供高效，快捷的服务。联社总社举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能提供了强有力的保障。在今后的工作学习中，积极参加各类培训，认真听课，结合平时学习的规章制度和法律法规，努力提高自己的业务理论水平。

自省存在的问题，我认为：

学习不够。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础，专业知识，文化水平，工作方法等方面显现出不足。在工作较累的时候，有过松懈思想。这是自己的政治素质不高，也是人生观，世界观，价值观解决不好的表现。针对这些不足，我今后的努力方向是：加强理论学习，进一步提高自身素质，提高对综合柜员金融业务的熟悉程度，通过对邓论，市场经济理论，法律法规和金融业务知识，相关政策的学习，来提高分析问题，解决问的能力。增强大局观，转变作风努力克服自己消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作做得更好。

南河滩分社

牛远明

2011-07-13

第五篇：一名综合柜员的合规文化学习心得

合规从平凡做起

我用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾画生活轨迹，收获丰富的喜悦。

立足平凡，踏实工作

我在雁滩信用社南河滩分社，从事着一份最平凡的工作。有人会笑话：普通柜员谈何事业？不，柜台上一样可以干出一番辉煌事业。卓越源自平凡，完美始于认真。作为一名农村信用社员工，特别是一线综合柜员，我能深刻的感受到自己的责任，柜员的服务是信用社服务的“文明窗口”，所以我每天都已满腔的热忱，用心服务，真诚服务，以积极的工作态度让顾客满意赢得客户的信任。

综合柜员，是直接面对客户的群体，更是信用社服务的窗口，柜员的日常工作是冗繁而单调的，面对各种客户，柜员要熟练操作，热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到信用社的真诚，在信用社办理业务的温馨。这样的工作是不平凡的。通过这点时间的学习，为此，我严格要求自己做到：1掌握过硬的业务本领，上课不放松业务学习；2保持良好的职业操守，恪守法规；3培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处4清醒的开展自查自省，胜不骄，败不馁。

团结协作，共同进步

一个人的力量是有限的。作为一名新员工，不满足于在最短时间内把自己手中的工作干好。还谦虚主动的向老员工请教：多看，多问，多练。尽快适应新环境，新岗位，新工作，使自己更快的熟悉相关业务，较好的账务业务技能。在平时的工作中，网点主任和师傅将自己的学习经验毫无保留的传授我，虽然一时间消化不了他们工作几十年的经验，但是我一定会努力学习业务知识点的本质，学会融会贯通，举一反三。尤其师傅耐心有序详细的给我做操作章程培训，特别强调严格按照规章制度，业务流程办理业务。人走章收，锁好抽屉，退出界面养成良好的工作习惯，平时上柜办理业务的时候师傅在旁边柜台上为我时时留心，在做到薄弱环节的时候及时提醒我。通过一点时间的双向努力，在业务操作上有了很大的进步。

在他们帮助的同时，我也看到了他们的有点，让我感到有危机感，我时常告诫自己永远不满足现状，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要在在工作时心无旁骛，脚踏实地。也要不断的汲取新的知识弥补不足以迎接未来的挑战。时代不断发展，银行竞争日趋激烈，我也深刻的体会到作为一名合格的前台柜员应该具备更高的业务水平，只有不断的增强自身的综合素质，不断的长大自己的知识面才能将这个平凡的工作干得更好。信用社的发展基于千千万万基层员工的发展，社兴我荣，社衰我耻。

业务全面，进取向上

金融服务市场竞争激烈的今天，我们综合柜员在具有热情服务态度，娴熟的业务能力的同时，必须要不断的提高自己，才能向客户提供高效，快捷的服务。联社总社举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能提供了强有力的保障。在今后的工作学习中，积极参加各类培训，认真听课，结合平时学习的规章制度和法律法规，努力提高自己的业务理论水平。

自省存在的问题，我认为：

学习不够。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础，专业知识，文化水平，工作方法等方面显现出不足。在工作较累的时候，有过松懈思想。这是自己的政治素质不高，也是人生观，世界观，价值观解决不好的表现。针对这些不足，我今后的努力方向是：加强理论学习，进一步提高自身素质，提高对综合柜员金融业务的熟悉程度，通过对邓论，市场经济理论，法律法规和金融业务知识，相关政策的学习，来提高分析问题，解决问的能力。增强大局观，转变作风努力克服自己消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作做得更好。

南河滩分社 牛远明 2011-07-13