银行新形势下提升运营主管履职能力的思考

第一篇：银行新形势下提升运营主管履职能力的思考

银行新形势下提升运营主管履职能力的思考

随着经济环境和金融形势的复杂多变，业务发展和竞争的加速推进，银行业面临的风险因素也在不断增多，对安全稳健经营提出了更大的挑战。运营主管是网点的内控管理员，同时身兼风险防控员、业务辅导员等角色，在网点的日常经营和风险防控中发挥着举足轻重的作用。

一、提升运营主管履职能力的迫切性

1、部分运营主管履职意识不强。一是部分运营主管对岗位职责认识不清晰、不到位，没能做好自己的定位和工作计划，履职时被动应付，未能完全地发挥主观能动性；二是部分运营主管责任心不强，执行意识不到位，对于该监督、该辅导的业务没能即时做好监督辅导工作；三是部分运营主管积极性不够，对于网点的合规经营抱有“不争第一、不做最后、做到中等就可以”的思想，影响了自身能力的发挥；四是岗位作用发挥不足，部分运营主管缺乏有效的管理方法和经验，网点风险内控和人员管理有待提高；部分运营主管团队合作意识不强，未能很好地营造团队争创合规和相互学习的氛围。

2、新形势对运营主管履职能力提出了更高的要求。将会计主管改为运营主管，不只是名称的变更，更是赋予了运营主管更多的岗位职责，对运营主管履职能力提出了更高的要求。一是风险识别和防控能力的更高要求。随着经济的快速发展，社会经济形势和环境日益复杂，面临的风险因素也日益增多，且更复杂多变，对运营主管的风险识别防控能力提出了更高的要求。二是学习能力的更高要求。随着业务发展速度的不断加快，业务品种的不断多样化，新业务品种和业务系统的不断推出，对运营主管的学习能力提出了更高的要求。三是管理能力的更高要求。随着网点人员流动频率的加快，三大集中工程的不断推进，对运营主管的管理能力提出了更高的要求。四是网点运营质量的更高要求。提升运营主管履职能力，可以大大促进网点运营质量的提高，为各项业务持续保持健康快速发展打好坚实的基础。

二、提升运营主管履职能力需克服的难题

1、合规氛围不足。良好的合规氛围能更好地促进安全经营和运营主管履职，但目前的形势不容乐观。一是支行不够重视。业绩绩效考核让网点更重视营销，神秘人明察暗访和问责制让网点更重视服务，可是合规既不影响绩效考核又缺乏问责制，导致网点负责人和员工重视程度不够，部分网点出现了偏重营销服务而轻合规的现象，对长期稳健经营带来不利影响。二是部分负责人履职不到位。网点负责人汇报中都会提到合规经营、安全生产，但很多都只是口号，都只求不出案件就好，较少有网点负责人在提高网点合规经营上花很大的心思。更有部分网点负责人的月度履职和季度履职都是运营主管在代劳，风险控制的意识相对薄弱。三是员工积极性不高。处罚挂钩力度不大，对员工主动合规、花心思合规、全方位执行合规带来了一定的负面影响。

2、运营团队人才素质参差不齐。运营主管的岗位职责对人员的综合能力和素质提出了更高的要求。运营团队迫切需要业务精、能管理、高度敬业的综合性人才。运营主管虽已是选拔员工中比较优秀的，但由于后期努力在敬业精神、管理能力和业务知识上还是有较大的差距。新上岗的运营主管较多，缺乏一定的业务知识和管理经验。另外，运营主管团队建设出现了一定的断层现象，队伍梯队建设存在一定的滞后性，资深运营主管和新晋升运营主管的差距还非常大，真正能撑得起大网点的运营主管为数不多。

3、考核管理不够科学。一是运营主管缺乏良好的晋升渠道，不能很好地调动积极性。二是考核指标不够科学，考核指标过多的重视可量化的指标考核，而忽视了责任心、管理能力、沟通协调能力等重要能力的考核。三是运营主管绩效考核力度不够，考核结果的运用不够。绩效考核与运营主管的岗位晋升、工资奖励相关度不够密切。四是运营主管的考核监督力度不够，考核方法缺乏多样性和创新性。

三、如何提升运营主管履职能力

（一）营造良好的履职环境。

1、营造良好的合规氛围。一是支行高度重视。将网点规范化考核列入年终网点绩效考核的项目之一；或是效仿服务问责制，将季度检查中网点规范化考核排名最后的两个网点，实行网点负责人和运营主管问责制。二是加强网点负责人的培训。加强对网点负责人合规经营的培训，定期开展风险大讨论，监督网点负责人月度和季度履职检查到位，将网点合规考核列为网点负责人的重点考核项目之一，真正让网点负责人做到发展与合规两手都要抓。三是加强全行员工合规意识的培养。多开展全员参与的支行活动：员工合规知识竞赛、演讲比赛、征文等活动，加大对季度网点规范化考核优秀网点的员工奖励，提高员工积极性。

2、加强合作机制。一是加强与个人金融部、信贷管理部等其他业务部门的合作。随着业务发展的多样性和综合性，业务风险渗透性更强，要更好地控制风险，需要各部门的良好配合，形成一条无缝的战线，实现分工明确的前提下又相互合作。二是加强与兄弟行的沟通。应该加强与兄弟行开展合规经营的互比互学，取长补短，学习兄弟行的优秀做法和经验。

（二）加强团队建设，打造学习型、责任型、执行型团队。

1、学习型团队建设。一是支行创造良好的学习环境，营造良好的学习氛围，注重对运营主管学习能力的培养和监督。加强月度会议上的制度学习，注重辅导员对于运营主管的业务辅导，督促养成主动学习的习惯。二是重点加强对新上岗运营主管的培训，指定有经验的主管担任老师，对平时的疑难业务给予指导。加强培训业务知识，强化合规意识，做好内控管理等方面，特别要注重对新运营主管的心理辅导，使其快速转变角色，履职到位，更好地发挥岗位作用。三是重点强化网点运营主管间相互的学习，对于优秀的管理经验、学习方法、制度执行、主要做法等，在月度会议或是定期的座谈会上进行分享。重点加强对主管学习的考核监督。

2、责任型团队建设。一是要高度重视。营造良好的氛围，强化运营主管的责任意识，在团队中进行责任意识文化建设。将责任心作为能力评判的重要因素，在会议上进行强调，考核评判中予以体现，检查辅导员在工作指导中密切关注。二是发挥互比互学的作用。发挥榜样作用，对于平时工作中责任感强的运营主管可以及时进行表彰。对于工作中明显因责任感缺失导致的差错应从重处理。三是运营主管加强自身建设。运营主管应严格要求自我，培养高度敬业精神，做一个真正意义上的农行职业人。

3、执行型团队建设。一是实，即实实在在做事，求真务实，用合规充实自我，内心的原则天平秤不为外界压力所倾斜。对规章制度、业务知识理解到位、执行到位、风险控制到位。在规章制度执行上不打擦边球，不打折执行，不摇摆执行。二是细，就是要从细着手，精细行事。细节决定成败，要做到细心，认真对待每一项工作；做到细致，关注工作中的每一个细节；做到细微，用心做好每一件小事。三是快，即提高办事效率。在保证质量的基础上较快地完成各项工作任务，不拖泥带水、拖拖拉拉。对支行布置的任务执行要快速，对文件精神的传达要迅速，对各项检查工作整改要及时。四是严，即严格要求、严格管理，对违反纪律的现象要严肃处理。对于制度执行不到位，业务辅导不全面不及时，任务执行和整改不及时的运营主管，应给予相应的处罚。

（三）制定更科学合理的考核制度

1、考核制定更合理。一是制定过程更合理。在制定运营主管考核前应进行充分的调研和学习，可以借鉴兄弟行、他行的优秀经验和考核指标，取长补短，优化我行的考核。可以邀请运营主管一同参与考核的制定，并对考核的合理性进行反复的论证。二是考核过程把关更严。运营科室指定专人负责运营主管的各项考核，对于该扣罚的决不能心软，定期进行汇总并进行通报。三是考核指标必须与时俱进。由于业务的快速发展、运营工作质量考核的日新月异，我行的考核指标也应根据实际情况每年进行可行性分析和修改，保证考核指标的合理性和科学性。四是考核方法多样性。可以学习基层网点、其他部室的考核方法，根据实际情况，增加考核的多样性、针对性。比如每个月指定一项运营工作重要的考核指标，评定一个月度之星，并给予一定的物质奖励，也能在团队中形成你追我赶的良好氛围。

2、考核指标更科学。一是将网点重要考核指标与运营主管考核挂钩。有些对于网点运营工作质量重要的考核指标，应该与运营主管年终的绩效考核挂钩，更大程度地调动责任心和积极性，具体指标由运营管理部根据次年的网点考核制定。二是引入更多软性考核指标。软性指标指的是运营主管的执行力、沟通协调能力和管理能力等，是比较难量化但又是非常重要的指标，应将软性指标的考核结果纳入运营主管的年终绩效考核。年终进行一次考评打分，由于指标的难量化性，可以分四个层次进行评分：分管行长、运营财会部经理和副经理评分权重40%，网点负责人和检查辅导员评分权重30%，运营主管之间相互评分权重15%，网点员工评分权重15%。

3、考核力度更大化。一是实行末位汇报制。对于季度网点规范化考核排名最后3位的运营主管，应向运营财会部进行书面的汇报，分析原因、遇到的困难并做出提升计划。对于一年中两次季度网点规范化考核排最后3位的运营主管，支行应进行面谈，向支行运营财会部进行口头的汇报，共同探讨提升计划。二是实行末位淘汰制。对于当年绩效考核排名最后1名的或考核不合格的，次年应重新试用，在重新试用期内考核不合格的应离开运营团队。三是发挥绩效考核在岗位晋升中的作用。为了更大程度地提高团队积极性和活力，注入更多的竞争力，要充分重视运营主管绩效考核结果，充分体现绩效考核的作用。对于绩效考核连续优秀的运营主管，在支行岗位竞聘中应优先推荐。对于当年绩效考核排名最后3名的，取消次年参与支行岗位竞聘的资格。四是将绩效考核与员工工资密切挂钩。对于当年绩效考核优秀的运营主管应给予奖励，并在次年对工资进行加等。对于当年绩效考核排名最后3位运营主管应扣罚一定的奖金，并在次年对工资进行减等。

（四）加强运营主管自身建设

1、清晰岗位职责，履职到位。运营主管应加快思想转变，角色转变，清晰理解岗位职责，履职到位。一是辅导到位。对于新员工，新业务，新制度应及时做好业务辅导，确保员工能理解到位操作合规。二是监督到位。加强事前和事中审批，及早的识别和控制风险，监督更到位。加强对于关键业务、关键环节、关键人员、关键岗位的重点监督，确保安全经营。三是管理到位。制定一套完整的内控管理体系，合理的设立岗位职责，理顺管理思路和管理方法。

2、提高沟通协调能力。一是要合理协调自己的工作内容，按照事情的重要性和紧迫性，协调好工作顺序和工作时间，做出人员和工作安排，将主要精力集中到重要事情和关键环节上，避免疲于应付紧急但不重要的工作上，浪费主要精力。二是要学会团队合作。要学会发挥团队作用而不是单兵作战，营造团队合规氛围。协调好网点人力资源，根据员工特点和业务量制定更佳的劳动组合。学会巧用方法，化被动为主动，制定网点的各类考核、网点规章和激励措施，提高员工积极性。

3、加强心理建设。运营主管应充分认识到岗位工作的重要性和岗位价值的体现，热爱自己的岗位，将热情投入到工作中，实现个人和职业价值。要增强自信，对于工作中职业发展中碰到的困难要相信有能力解决。要敢于创新，尝试新的管理和工作方法。要严格要求自我，要努力将工作做到最好，体现岗位的最大价值。

第二篇：提升党代表履职能力

党的十七大提出要“完善党的代表大会制度，实行党的代表大会常任制”。实行党代会常任制，是发展党内民主、提高党的执政能力的新举措、新途径，是构建科学合理的权力运行机制的新探索、新实践。推选好、培训好和管理好党代表，切实提升党代表履职能力，对于推进党代会常任制工作具有重要意义。

一、建立健全选举机制，保证党代表基本素质

一是要加强舆论引导，增强党代表荣誉感。试行党代表大会常任制，是一项全新的工作，要把宣传发动和思想政治工作做到位、做扎实，利用宣传栏、新闻报道、召开座谈会、组织代表培训等多种形式，加强对党代会常任制的宣传，落实广大党员的知情权，让广大党员对常任制工作有更为深入的了解和认识，改变长期以来形成的党代表“一次性”作用的看法，以端正广大党员的选举态度，把真正能代表自己利益、为自己谋利益的党代表选举出来。二是要规范选举条件，增强党代表的代表性。党代表的选举既要求具备良好的思想政治素质和履职基本能力，又要注意在代表选举名额上进行合理设计和分配，充分考虑代表的性别、年龄、战线、地域结构，使代表具有广泛的代表性。要严格控制领导干部在党代表中所占比例，以最高不超过50%为宜，防止“党员代表大会”变成“党员领导干部代表大会”；三是要严格选举程序，增强党代表选举的科学性。要严格按照代表选举条件和比例要求进行民主推荐，坚持做到步骤一个不少，环节一个不缺，确保代表的产生民主、合法。

二、建立健全学习培训机制，提升党代表参政议政能力

为进一步增强党代表的政治素质和履职能力，要建立党代表学习培训机制，把加强学习培训、提升党代表素质摆在推进党代会常任制工作的重要位置，切实提升党代表履职的自觉性、针对性和能动性。为此，一是要加强思想教育，提升党代表履职的自觉性。二是要加强县情教育，提升代表履职的针对性。三是要加强业务培训，提升代表履职的能动性。通过举办党代表培训班、编印代表手册、开设网上党代表论坛等方式，组织代表认真学习代表法及相关制度，让代表充分了解其权利、义务以及行使权利、履行义务的方法和途径，弄清党的民主集中制原则和代表的民主权利之间的关系，让代表形成正确的权力义务观，充分行使好自己的权利，着力解决代表“怎么发挥作用”的问题。

三、建立健全管理激励机制，提高党代表综合履职水平

实行党代会常任制是一个制度不断改革、完善和创新的过程。建立健全相应的党代表管理制度，实现党内生活的民主化、制度化的根本保证，是党代表切实履行职责、优化素质的重要途径。一是要健全代表日常管理制度。同时，要及时关注代表动向，对因工作需要调出选区的党代表，要作出其代表资格自行消失的规定，及时进行增补，以防止代表不具备代表性的情况出现。二是要健全代表权利保障制度。三是要健全代表激励约束制度。要建立和完善代表履职激励机制，广泛开展“优秀党代表”、“优秀提案”等争先创优活动，对作用发挥突出、党员民主评议中得分高的党代表，给予相应的精神和物质奖励，作为选拔任用干部、评先评优的重要依据，形成正确的导向。

第三篇：银行会计主管履职总结报告

如何提高主管履职的途径和效率

各位领导、各位同仁：

大家好！在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神狠抓会计内控建设

作为会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计主管我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1.以抓《中国农业银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。

2.坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。

3.坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共13处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。

4.注重提高会计主管的业务素质和履职能力,管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高会计主管的履职能力。

二、履行岗位职责积极参与全行经营管理

一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并

督职能才能得以淋漓精致地发挥，会计核算质量才能得以保障。

我部通过构建四道防线，时刻绷紧会计监督这根弦，充分履行事前、事中、事后全程监控职能。第一道为综合柜员，严密审查受理业务的凭证要素、业务手续、资金支付等的合理性、合规性等，如实记载柜面监督登记簿，能纠正的随即纠正,需要信贷部门调查反馈的则提交营业柜面会计监督意见及处理单，并按月向行长汇报柜面监督情况；第二道为坐班主任，一方面负责对当日重要业务、关键环节进行授权把关，对当日发现问题当日纠正，次日再逐笔审核会计凭证，及时解决业务处理过程中的问题。另一方面通过查库、查看账簿、审核报表、对账等形式对内部管理中的各个环节进行检查监督；第三道为财会主管，通过每日对各大业务系统运行情况的了解、每周调阅录像、每旬查库、资产安全检查、IC卡检查和印鉴卡与验印系统的核对、每日查看柜面人员的工作日志、月末审核银企同业对账、定期核对内外账务等方式全面检查辅导；第四道为全体临柜人员。每天组织柜面人员两次对当天业务处理进行回头看,发现差错当天整改，再次自查自纠，力争面面俱到，同时利用次日晨会对前一天处理的业务进行点评。

五、财务管理严谨增收节支成效明显

今年以来，我能严格执行财务制度，加强财务核算，财务公开透明，真实反映经营状况，按月开展财务分析，及时提供财务决策信息。

一是思想上重视，行动上落实。年初，按照市行下达的财务费用指标，结合我行实际情况，做好季前预测，月中控制。对刚性费用支出做到预测细致、准确，合理压缩一些弹性开支，把好关，守住口。月底向行长汇报费用支出情况，上墙公布财务费用同期对比和指标下达情况，接受员工监督，形成了很好的财务公开透明的氛围。

二是加强利息、中间业务和出租收入的审核。严格执行利率政策，按月核对利息结计与收取，及时向行长和信贷部反馈，配合信贷部加强对欠息的收取。同时认真复核存放同业款项、存放人行款项、系统内资金的利息收支，遇有差异排找原因，确保计息入账不出差错。审核代理保险手续费收入、财务顾问费的收取，资产出租收入全额入账。

三是配合办公室做好资产管理，健全管理台账。每月初核对综合业务系统自动计提的折旧，如遇不符，及时查找原因，确保账实卡簿相符。会计主管，既是领导者又是实际操作者，既是主角又是配角。长期从事财会工作的我，在财会主管的岗位，本以为轻车熟路，却并非像1+1=2那么简单。

回顾一年来的履职情况，我发现自身还存在一些不足，一是怎样才能不断地激活柜面人员的工作热情，增强财会人员的凝聚力和向心力，这是作为一个主管必须去思考的。其次是基础管理离规范化、精细化尚有距离，需要我拿出具体实施方案，不能拘泥于习惯性做法，提高员工对业务中出现新情况的应对能力。三是以前偏重事后监督，今后必须监督前移，注重即时性和现场监管，改变过去补、堵、纠的模式，在细、全、精上做文章。总之，在今后的会计主管履职方面我会继续加强学习，不断增强自身的业务素质，让自己成为一个合格的优秀的会计主管。

第四篇：银行会计主管履职总结报告

各位领导、各位同仁：

大家好！在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神 狠抓会计内控建设

作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。

2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。

从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。

4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。

二、履行岗位职责 积极参与全行经营管理

一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会影响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自己的看法和建议，为全行经营献计献策。四是积极参与全行业务营销。截止10月末，我行存款日均余额0000万元、中间业务收入0000万元，比同期分别上升27%、39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额达到了25万美元，提前完成全年任务。五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，又开通了信用联社网上银行，为售粮农户办理了工行pOS机及联社的“一卡通”，秋季收购全面实现非现金结算。

三、加强队伍建设 创建文明规范窗口

今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：

一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。

开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立 “周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。

二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。

在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”；在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”；要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到 “六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声；做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心” 的服务承诺，切实将职业文明落到实处。

三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。

为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造性，顺利并高效地完成每天的各项工作。

四是坚持业务技能培训。

在业务技能培训方面我努力三管齐下：

1、抓规章制度学习。制订详实的学习计划，资料人手一份，晨会时间轮流领学、工作闲暇时间自学；每周五集中学、指

定内容讨论学；不仅组织大家学，更要求自己先学，确保在一起学时能起讲解辅导的作用；不仅学习传达最新文件要求，还对执行不到位的文件进行温故以知新。

2、抓岗位实战训练。储备积累了业务理论知识，光纸上谈兵是不行的，总得有实战演练才行。平时要求各岗人员在业务操作中严格遵照操作规程办事，以老带新，互相监督，互相提醒，注重细节，注重总结。

3、抓季度测试评讲。每季末，我会组织员工测试业务知识和技能，内容涉及基本制度、系统操作、反洗钱、票据防伪、点钞等方面。通过知识技能测试，调动了柜员学业务练技能的热情，自觉形成了“传、帮、带”，“赶、超、学”的良性竞争氛围。

四、发挥监督职能 提升会计核算质量

会计监督历来是会计工作中的一大难点。唯有业务知识功底扎实、制度要求掌握充分，会计监督职能才能得以淋漓精致地发挥，会计核算质量才能得以保障。

我部通过构建四道防线，时刻绷紧会计监督这根弦，充分履行事前、事中、事后全程监控职能。第一道为综合柜员，严密审查受理业务的凭证要素、业务手续、资金支付等的合理性、合规性等，如实记载柜面监督登记簿，能纠正的随即纠正,需要信贷部门调查反馈的则提交营业柜面会计监督意见及处理单，并按月向行长汇报柜面监督情况；第二道为坐班主任，一方面负责对当日重要业务、关键环节进行授权把关，对当日发现问题当日纠正，次日再逐笔审核会计凭证，及时解决业务处理过程中的问题。另一方面通过查库、查看账簿、审核报表、对账等形式对内部管理中的各个环节进行检查监督；第三道为财会主管，通过每日对各大业务系统运行情况的了解、每周调阅录像、每旬查库、资产安全检查、IC卡检查和印鉴卡与验印系统的核对、每日查看柜面人员的工作日志、月末审核银企同业对账、定期核对内外账务等方式全面检查辅导；第四道为全体临柜人员。每天组织柜面人员两次对当天业务处理进行回头看（上午11：00、下午16：00点），发现差错当天整改，再次自查自纠，力争面面俱到，同时利用次日晨会对前一天处理的业务进行点评。

五、财务管理严谨 增收节支成效明显

今年以来，我能严格执行财务制度，加强财务核算，财务公开透明，真实反映经营状况，按月开展财务分析，及时提供财务决策信息。

一是思想上重视，行动上落实。年初，按照市行下达的财务费用指标，结合我行实际情况，做好季前预测，月中控制。对刚性费用支出做到预测细致、准确，合理压缩一些弹性开支，把好关，守住口。月底向行长汇报费用支出情况，上墙公布财务费用同期对比和指标下达情况，接受员工监督，形成了很好的财务公开透明的氛围。

二是加强利息、中间业务和出租收入的审核。严格执行利率政策，按月核对利息结计与收取，及时向行长和信贷部反馈，配合信贷部加强对欠息的收取。同时认真复核存放同业款项、存放人行款项、系统内资金的利息收支，遇有差异排找原因，确保计息入账不出差错。审核代理保险手续费收入、财务顾问费的收取，资产出租收入全额入账。

三是配合办公室做好资产管理，健全管理台账。每月初核对综合业务系统自动计提的折旧，如遇不符，及时查找原因，确保账实卡簿相符。8月份对无法继续使用的XX件固定资产进行报废申请，目前已得到报废批复，进入报废处置环节。

副行长兼会计主管，既是领导者又是实际操作者，既是主角又是配角。长期从事财会工作的我，在财会主管的岗位，本以为轻车熟路，却并非像1+1=2那么简单。

回顾一年来的履职情况，我发现自身还存在一些不足，一是怎样才能不断地激活柜面人员的工作热情，增强财会人员的凝聚力和向心力，这是作为一个主管必须去思考的。其次是基础管理离规范化、精细化尚有距离，需要我拿出具体实施方案，不能拘泥于习惯性做法，提高员工对业务中出现新情况的应对能力。三是以前偏重事后监督，今后必须监督前移，注重即时性和现场监管，改变过去补、堵、纠的模式，在细、全、精上做文章。

第五篇：银行会计主管履职总结报告

各位领导、各位同仁：

大家好！在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神 狠抓会计内控建设

作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。

2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。

从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。

4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。

二、履行岗位职责 积极参与全行经营管理

一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会影响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自己的看法和建议，为全行经营献计献策。四是积极参与全行业务营销。截止10月末，我行存款日均余额0000万元、中间业务收入0000万元，比同期分别上升27%、39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额达到了25万美元，提前完成全年任务。五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，又开通了信用联社网上银行，为售粮农户办理了工行pOS机及联社的“一卡通”，秋季收购全面实现非现金结算。

三、加强队伍建设 创建文明规范窗口

今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：

一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。

开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立 “周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。

二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。

在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”；在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”；要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到 “六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声；做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心” 的服务承诺，切实将职业文明落到实处。

三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。

为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造性，顺利并高效地完成每天的各项工作。

四是坚持业务技能培训。

在业务技能培训方面我努力三管齐下：

1、抓规章制度学习。制订详实的学习计划，资料人手一份，晨会时间轮流领学、工作闲暇时间自学；每周五集中学、指

定内容讨论学；不仅组织大家学，更要求自己先学，确保在一起学时能起讲解辅导的作用；不仅学习传达最新文件要求，还对执行不到位的文件进行温故以知新。

2、抓岗位实战训练。储备积累了业务理论知识，光纸上谈兵是不行的，总得有实战演练才行。平时要求各岗人员在业务操作中严格遵照操作规程办事，以老带新，互相监督，互相提醒，注重细节，注重总结。

3、抓季度测试评讲。每季末，我会组织员工测试业务知识和技能，内容涉及基本制度、系统操作、反洗钱、票据防伪、点钞等方面。通过知识技能测试，调动了柜员学业务练技能的热情，自觉形成了“传、帮、带”，“赶、超、学”的良性竞争氛围。

四、发挥监督职能 提升会计核算质量

会计监督历来是会计工作中的一大难点。唯有业务知识功底扎实、制度要求掌握充分，会计监督职能才能得以淋漓精致地发挥，会计核算质量才能得以保障。

我部通过构建四道防线，时刻绷紧会计监督这根弦，充分履行事前、事中、事后全程监控职能。第一道为综合柜员，严密审查受理业务的凭证要素、业务手续、资金支付等的合理性、合规性等，如实记载柜面监督登记簿，能纠正的随即纠正,需要信贷部门调查反馈的则提交营业柜面会计监督意见及处理单，并按月向行长汇报柜面监督情况；第二道为坐班主任，一方面负责对当日重要业务、关键环节进行授权把关，对当日发现问题当日纠正，次日再逐笔审核会计凭证，及时解决业务处理过程中的问题。另一方面通过查库、查看账簿、审核报表、对账等形式对内部管理中的各个环节进行检查监督；第三道为财会主管，通过每日对各大业务系统运行情况的了解、每周调阅录像、每旬查库、资产安全检查、IC卡检查和印鉴卡与验印系统的核对、每日查看柜面人员的工作日志、月末审核银企同业对账、定期核对内外账务等方式全面检查辅导；第四道为全体临柜人员。每天组织柜面人员两次对当天业务处理进行回头看（上午11：00、下午16：00点），发现差错当天整改，再次自查自纠，力争面面俱到，同时利用次日晨会对前一天处理的业务进行点评。

五、财务管理严谨 增收节支成效明显

今年以来，我能严格执行财务制度，加强财务核算，财务公开透明，真实反映经营状况，按月开展财务分析，及时提供财务决策信息。

一是思想上重视，行动上落实。年初，按照市行下达的财务费用指标，结合我行实际情况，做好季前预测，月中控制。对刚性费用支出做到预测细致、准确，合理压缩一些弹性开支，把好关，守住口。月底向行长汇报费用支出情况，上墙公布财务费用同期对比和指标下达情况，接受员工监督，形成了很好的财务公开透明的氛围。

二是加强利息、中间业务和出租收入的审核。严格执行利率政策，按月核对利息结计与收取，及时向行长和信贷部反馈，配合信贷部加强对欠息的收取。同时认真复核存放同业款项、存放人行款项、系统内资金的利息收支，遇有差异排找原因，确保计息入账不出差错。审核代理保险手续费收入、财务顾问费的收取，资产出租收入全额入账。

三是配合办公室做好资产管理，健全管理台账。每月初核对综合业务系统自动计提的折旧，如遇不符，及时查找原因，确保账实卡簿相符。8月份对无法继续使用的XX件固定资产进行报废申请，目前已得到报废批复，进入报废处置环节。

副行长兼会计主管，既是领导者又是实际操作者，既是主角又是配角。长期从事财会工作的我，在财会主管的岗位，本以为轻车熟路，却并非像1+1=2那么简单。

回顾一年来的履职情况，我发现自身还存在一些不足，一是怎样才能不断地激活柜面人员的工作热情，增强财会人员的凝聚力和向心力，这是作为一个主管必须去思考的。其次是基础管理离规范化、精细化尚有距离，需要我拿出具体实施方案，不能拘泥于习惯性做法，提高员工对业务中出现新情况的应对能力。三是以前偏重事后监督，今后必须监督前移，注重即时性和现场监管，改变过去补、堵、纠的模式，在细、全、精上做文章。