关于贷款全面核对及风险排查情况汇报

第一篇：关于贷款全面核对及风险排查情况汇报

关于贷款全面核对及风险排查情况汇报

根据本单位2009年案件防控治理工作实施方案及本单位案件防控工作领导小组意见，本社于6月下旬开始组织全体外勤人员，对辖区内全部企业、农户贷款进行全面核对，以4月末贷款余额为基数，具体开展了以下几项工作：

一、建立贷款核对领导小组

当家主任为这次案件防控核对领导小组组长，全体外勤为小组成员，严格要求对这次贷款核对负责，并确保核对的真实性。

二、核对方式

这次贷款核对采用交叉核对，当家主任负责全部企业贷款及20万元以上自然人贷款核对，20万元以下的自然人贷款实行交叉核对，原贷款调查人不得负责自己经手贷款的核对。

三、贷款核对结果情况

截止2009年4月末各项贷款余9096.31万元，其中：工商业贷款7203.70万元，农户贷款1892.61万元。

（一）工商业贷款7203.70万元中，正常工业贷款户26家，余额7043.20万元，全部核对到位。逾期工业贷款户1户，余额为150万元，企业关停未能核对，本社依法诉讼，2009年4月28日通仁民二初字第0016号民事调解书。呆滞工业贷款1户，余额10.5万元，该店借款发生于2002年3月25日，于2003年底关停，该借款2009年5月27日核销。

（二）农户贷款1892.61万元，分以下几方面核对： 1、10万元以内43户，核对余额213.21万元； 2、10-20万元43户，核对余额551.30万元； 3、20万元以上15户，核对余额929.80万元；

4、借款人员外出由配偶代签字6户，核对余额48.05万元； 5、4月30日后至核对日已归还未续借贷户15户，未核对117.50万元。

6、未核对贷款户1户，余额为9.6万元，无法找到该贷户，该贷户借款共2笔，2009年5月15日到期5万元，2009年10月20日到其4.6万元，5月份到期贷款途期后，本社与担保人协商，由担保人于2009年6月30日归还该笔借款。

7、历年农户呆滞贷款8户，余额为23.15万元，这些贷款发生在1996年至2002年之间，无法核对，已于今年5月底核销。

四、通过这次贷款核对，本社组织全体外勤人员再次深入排查，未发现违规贷款及借名贷款，并确保在今后的工作中，严格执行信贷政策、原则，坚持“三查”制度，坚持三岗运作，对照贷款条件，严格贷款操作程序，规范信贷操作行为，合规操作，加强贷款风险防范，杜绝各类案件发生。

第二篇：曲沃县支行全面风险排查工作汇报

曲沃县支行全面风险排查工作汇报

市行审计部：

根据《邮储银行临汾市分行全面风险排查实施方案》文件要求，为消除金融案件隐患，我行认真开展了此次全面风险排查工作。现就全面风险排查情况汇报如下：

网点排查情况：

（一）能按照《关于对执行行政许可规定等情况进行自查的通知》（晋银监办[2012]97号）的要求无违规经营和不规范经营。

1、无违反行政许可规定的行为；

2、违规经营行为；

3、理财业务方面不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不正当宣传或销售；

4、无不规范经营问题；

5、无高息揽储现象，无私自提高利率，变相揽储情况。

（二）案件风险

1、通过人员排查，未发现“九种人”；

2、无涉及社会融资行为；

3、网点案防制度落实情况排查：能按要求开展存款业务风险滚动式排查、内控制度执行力严格按操作规程和制度执行；有效落实防范操作风险的基本制度，做到每位员工轮岗和强制休假、对账制度、印押证分管制度已严格执行，认

真落实防范操作风险“十三条”。

（三）流动性风险

通过调阅监控时刻关注大额信息和各项特殊业务的变动，异常资金的变化；通过电子稽查系统预警信息分析资金来源变化趋势有效防范了大额资金变动的风险。

综合业务部排查情况：

1、理财业务不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不当宣传或销售、理财募集资金投向限控行业和领域等问题。

2、银信合作方面不存在资金投向不符合政策规定、规避监管等问题

3、综合业务部按要求定期开展存款业务风险滚动式排查。

会计核算部排查情况：

1、按要求开展存款业务风险滚动式排查；

2、印鉴、重要空白凭证实行双人分管制度。内部专用付款凭证与印鉴双人分管

3、会计每日关注存款、取款异常变动。

信贷部门排查情况：

（一）违规经营和不规范经营

1、无违反行政许可规定的行为；

2、违规经营行为；

不存在借冒名贷款、违规发放贷款及贷款分类不准确偏离度、信贷管理不严、不到位甚至根本不执行贷款“三查”等问题。

3、无不规范经营问题。

（二）案件风险

1、通过人员排查，未发现“九种人”；

2、无涉及社会融资行为；

（三）流动性风险

能做到持续关注了存款、负债异常变动，存贷比、流动性比例的异常变化；资金来源变化趋势；持续开展了流动性压力测试；制定了流动性风险应急预案。

（四）信访举报和维稳

县支行建立规范的违规举报奖励制度，不存在久拖不决。维稳工作中不存在职责不明确、责任不落实、措施不到位、处置不及时等问题。建立灵敏、准确、快速的信访排查调处制度，注重从源头上防范和处置信访举报问题。采取有效措施将信访问题在系统内解决，在基层解决，切实维护我行的声誉和社会稳定。

（五）重大负面舆情

建立和完善舆情监测制度，确定了专门的部门和人员开展舆情监测工作，制定了舆情处置预案，出现重大负面舆情时能够及时报告，及时处置。安排专门的人员，持续关注、监测、分析和处置负面舆情。建立长效机制，制定和完善处置预案，有效应对负面舆情，最大限度地消除负面影响。

能力，做到合规守法经营，促进我行各项业务管理制度有效落实，保障各项业务稳健发展。

曲沃县支行

二〇一二年六月十七日

第三篇：2012元旦、春节期间排查核对工作汇报

仇桥司法所2012年元旦、春节期间

社区矫正对象排查情况汇报

为进一步加强对社区服刑人员的监督管理，杜绝脱管漏管现象和预防重新犯罪，根据楚社矫正办„2011‟11号文件精神要求，我所在元旦和春节期间全面开展了对社区矫正对象的排查核对、走访、教育工作。具体情况汇报如下：

一是进村入户走访调查。为全面掌握社矫对象的真实情况，司法所会同各村治调主任对全镇29名在矫对象进行了走访，通过访谈其所在的村委负责人、邻居、亲戚、朋友等，详细掌握其思想、工作、生活动态和经济状况的第一手资料，同时安排有关人员在日常生产生活中继续对他们给予关心帮助，密切关注其动态，如遇特殊情况及时反映。

二是集中学习杜绝犯罪苗头。利用“两节”期间请假外出的社区矫正对象返乡过节的时机，组织他们进行专题集中学习教育活动，向他们讲解了相关法律法规和道德规范，要求他们在两节期间遵纪守法、诚实做人、踏实做事，并强调了请销假、会客、思想汇报等各项社矫制度。

三是组织公益劳动加强责任心。元月份和二月份分批次组织了社矫对象共32人次，在我镇主要街道和中心小学进行公益劳动，所有参加劳动的社矫对象均能端正态度、积极肯干、按要求完成劳动任务，通过劳动增强了他们的公德意识和社会责任感，使他们通过回报社会，减轻其罪责感，帮助他们顺利回归社会。

四是规范卷宗做到不脱不漏。按照区局要求，对2011年在矫的29名矫正对象的卷宗逐一核查、查漏补缺，确保我镇社区矫正对象卷宗的真实性、有效性和规范性。

经过排查核对，截止2011年2月18日，我镇共有在矫社矫对象共29名，所有矫正对象均能按时到司法所报到，接受监管，无一脱管、漏管和重新犯罪，两节过后有11名矫正对象请假外出务工，均履行请假手续。

楚州区仇桥镇司法所 二0一一年二月十八日

第四篇：关于全面排查维稳情况的汇报材料

关于全面排查维稳情况的汇报材料

按照建管处《关于全面排查维稳情况的通知》的精神，项目一分部本着认真、负责的态度，由项目经理组织，对工程项目涉及到的征地拆迁、物资供应、劳务分包及民工工资等重大事项进行了详细排查，现就排查结果汇报如下：

一、维稳排查情况

1、征地拆迁：截止目前，一分部征地问题大部分已经解决，地方政府及村民整体上还是支持铁路建设的，未发生因征地赔偿、移交而造成的矛盾和纠纷。已征用的土地附着物赔偿问题因补偿标准未明确暂未解决，但是问题不大，不会引起过激行为。

2、物资供应：钢筋、水泥等大宗材料由局指统一供应，目前双方合作顺利，无纠纷。一分部目前仅采购部分碎石、山皮土，购置涵洞模板，因涉及资金量不大，部分费用已支付，也不存在合同纠纷。

3、劳务分包及民工工资：一分部进场两个施工队伍，因前期征地拆迁原因，完成的实物工作量较少，劳务费已全部进行了结算支付，并根据实名登记花名册及时发到工人手中，所以不存在民工工资拖欠问题。

4、其它情况：目前职民工36人，绝大部分人员心态积极，行为端正，无不良嗜好。项目一分部整体上团结、务实，各分包方、相关方合作顺利。

二、应急预案及保障措施

为保证两会期间的安全稳定，后续工程的顺利进展，一分部重点做好以下几方面的保障工作：

1、维稳小组：成立维稳小组，项目经理任组长，组员由副经理、总工、各部部长组成。每天汇总维稳信息至项目调度员，维稳小组根据信息作出决策和安排，确保工程项目稳定、可控。

2、征地拆迁：严格执行国家、业主和局指的统一部署安排，按政策办事，讲原则、讲策略、讲人情，在不激化矛盾的情况下开展工作，确保稳定和谐。

3、劳务分包：坚持合作共赢、严管善待的原则，优先考虑劳务费的支付结算，确保民工工资按时发放。在资金紧张等特殊情况下，积极沟通协调，做通民工思想工作。

4、安全质量：安全无小事，进一步加大安全质量检查力度，重点监控施工机械设备安全、现场临时用电安全、车辆运输安全。让安全深入人心，在确保人员安全的前提下进行各项施工作业。

中铁*局集团有限公司***项目部

二0一四年三月二日

第五篇：全面开展核对工作8月

我市全面开展城乡低保家庭经济状况核

对工作

为社会救助工作更加精准、透明，杜绝骗保、漏保、暗箱操作等行为，根据民政部、中央纪委驻民政部纪检组关于开展农村低保工作中腐败和作风问题专项治理的统一部署和省民政厅、省纪委驻厅纪检组在全省开展农村低保工作中腐败和作风问题专项治理的工作要求，市民政局、市纪检委派驻人社局纪检组决定在全市开展城乡低保工作中腐败和作风问题专项治理。经局领导有力部署，在我市全面开展城乡低保家庭经济状况核对工作。对现有在册城乡低保人员、户籍人口、赡抚扶养人员的家庭情况详细调查，认真填报<朝阳市居民家庭经济状况核对授权书>（含赡抚扶养人）及核对系统导入模板。经过近一个月的紧张工作，我市共完成在册低保人员家庭11661户、45230人的信息收集、整理工作，并逐户核对<朝阳市居民家庭经济状况核对授权书>及系统模板的信息是否一致，确保信息完整无误后上传家庭经济状况核对平台进行核对。此项工作的开展为城乡低保救助的认定提供了有力的依据，以确保社会救助工作更加精准，透明。

核对中心 白永慧

2018年8月20日