国际贸易链融资可行性分析报告[5篇范例]

第一篇：国际贸易链融资可行性分析报告

国际贸易链融资可行性分析报告

为进一步推动国际贸易融资业务发展，大力开拓潜在市场，积极扶持优良中小企业，拟推出国际贸易链融资，现将该项目的可行性分析汇报如下：

一、国际容易链融资的简介

国际贸易链融资是指为出口企业设计了多种贸易融资解决方案，全方位满足出口型企业国际贸易的各项需求，将出口发货前本外币融资与装船后融资有机联结起来，同时还可以实现可通过网银实现自助还款等功能，极大地满足了客户对银行贸易融资综合性服务的需求，使客户真正享受一站式服务的便利优势。

二、项目生成的背景

目前在本行开户的1500多家企业中，近9成企业为中小企业，其创造的进出口额贸易占比超过60%。但由于中小企业往往在贸易融资中处于弱势地位，常常在接到订单后，出现资金短缺、现金流周转困难的情况，导致生产装运阶段举步维艰；另外在中小企业因贸易地位相对薄弱，结算方式主要以赊销、远期信用证为主，在出货后未到期应收账款犹如沉重的负担，严重阻碍了企业的发展。另据汇发{2017}3号文中规定：“扩大境内外汇贷款结汇范围。允许具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款办理结汇。境内机构应以货物贸易出口收汇资金偿还，原则上不允许购汇偿还。”新政的出台放开了出口发货前外汇贸易融资结汇的控制，为外贸企业出口融资拓宽了渠道，而国际贸易链融资将出口发货前融资如订单融资、打包贷款等与装船后融资，包括出口押汇、信保融资、出口商票融资等融资有机结合起来，形成链条式、全方面的融资产品。可以较好的解决企业前期资金问题，帮助中小企业顺利完成订单合同，并通过应收账款的提前实现，使企业扩大贸易机会。

三、项目基本情况介绍

国际贸易链融资主要分为以下三个方面：

1、装运前融资：可以分为以外币形式发放的订单融资 和以人民币形式方式的打包贷款，装运前融资适用于在备货、生产、装运阶段有融资需求的贸易企业。只要交易具有真实的贸易背景，合同和订单真实有效且内容清楚、明确，以及贸易双方资信状况良好，即可申请融资。

2、装运后融资：可以分为出口押汇、信保融资、商票 融资等多种形式，实现企业应收账款的提前实现，并可以将融资款项用于归还对应的装运前融资，装运后融资在盘活企业应收账款、扩大企业进出口规模、防范人民币升值的汇率风险等方面均有积极作用。

3、附加功能，围绕着国际贸易链融资，为企业提供辅助的附加功能，开通便利的网银还贷功能，提供银行咨询查询、出口信保咨询等相关衍生业务。

四、开发进程安排

2017年3月，对辖内银行及系统内行社开展相关业务的调研，结合调研情况，向行长室上报可行性分析报告。

2017年4月，跟进行长室的批复，着手拟定该项目的制度和操作规程，并向省联社提出项目开发的网银需求。

2017年5月，将该项目的制度和操作规程进行合规审查，并出台该项目的制度和操作规程。

2017年6-7月，寻求该业务的目标客户，尝试激活该业务。

2017年8-9月，在该项目成熟之后，向有贸易融资需求的客户推广该产品，形成逐步扩大，以点带面的发展趋势。

五、项目风险评估

1、国际贸易链融资中装运前融资订单的真实性审查相对出货后融资难度系数大；装运前融资是主要是对企业的订单的贸易背景进行审查，除了要审查企业自身生产经营情况外，还需要对交易对手的能否正常履约付款，是否存在出险记录，是否属于关联交易等情况进行深入细致的调查。

2、国际贸易链融资中未来可实现的应收账款流入也具有较大的不确定性，还款保障相对小；针对装运前融资因款项不能及时收汇，购汇归还即面临违反外管政策风险。

3、出口装运前融资采用贷后专户管理模式，存在一定的业务操作风险。贷后专户管理模式相对来说，对资金的流向管理较为严苛，收入和支出都受到监管，特别是针对支出，需要提供一系列的支款凭证，在业务受理时存在着操作风险和政策风险。

六、效益评估

国际贸易链融资涵盖出口发货前融资和装船后融资，其中出口发货前融资体现本行对外管新政 汇发{2017}3号的积极落实，填补在赊销贸易项下出口发货前贸易融资产品支持的空白，丰富本行融资产品，为客户提供更多选择。另一方面，通过国际贸易链融资可以更好促使外币进行有效的信贷投放，扩大贸易融资的规程和效益，获得持续性收益。

第二篇：关于融资贷款合作可行性分析的报告

根据上级领导对融资贷款方面的要求和指示，我部在近期通过与银行、担保公司洽谈，了解融资贷款运作流程和费用估算，合作方式等；另外也对我城商家目前的产品运作方式进行了调查并集中讨论，对目前我城商家产品运作，包括产品渠道、库存和利润等有了大致的了解。现结合以上所了解的信息，对我司融资贷款担保业务的可行性进行阐述并初步分析。

一、商家产品运作

近期我部就商家产品运作方式进行了调查了解，并就所调查的资料集中进行学习。从资料显示：

1、由于目前IT产品更新换代的时期不断缩短，厂家推陈出

新越来越快。直接影响到经销商的产品周转时间也在不

断的压缩，如目前经销商的产品周转时间基本上是随着

厂家的价保时间而定，一般为10—20天，而产品库存也

视厂家对产品的定位和政策来决定库存量，已很少出现

盲目增加库存的情况。

2、不同的IT产品有其不同的进销渠道，如目前的笔记本市

场，分销和经销已无太大区别，都是以零售为主。而在DIY产品这块，分销代理和经销零售之间层级分明，零

售经销商进货渠道主要还是通过区域代理进购，其他IT

产品进销渠道基本与DIY产品类似。

3、目前IT产品已经进入微利时代，进货渠道、市场价格越

来越透明，产品也随之以走量的盈利方式。从调查资料

中了解到，目前笔记本产品利润已低至100—300元/台，而显示器类产品中，区域分销出货利润更低至5—10元/

台，零售的经销商利润基本在40—70元/台。

二、合作方案

银行：目前银行提出的合作基本是通过我司推荐城内商家向银行进行贷款的方式。当中我司可作为中介方或担保方的角色向贷款融资商家收取一定的费用。

前期我部分别与工商银行、民生银行、兴业银行等就合作方面进行了多次商洽。从交谈中获悉，三个银行针对中小企业推出的业务基本大同小异，其区别主要在于业务的优惠措施和业务增值服务，如优惠措施中的利率优惠幅度，增值服务中的随借随还优惠等。而在当中，又以商业银行的政策比较灵活。三家银行提出的合作方案共同点是：对我司和我城进行综合评估，进而对我城质押物（固定资产、质押金等）或按等值、或质押放大来做一整体授信额度，我城商家进行贷款融资的授信额度需在整体授信额度内。

与银行合作当中存在一个重要的问题，那就是风险承担。由于我司并不是专业的融资担保公司，对银行业务和融资业务不熟悉，如何开展业务、降低风险、过程监控和费用收取都需要我司慢慢的去积累经验。故银行方面在合作方案当中不约而同的提到与加入担保公司环

节，以便更有效开展业务。

三、担保公司合作

担保公司在银行、我司、担保公司三方整体合作中提出，担保公司的进入环节在商户与银行之间，而我司作为反担保方对担保公司进行担保，实际上就变成了对贷方进行双重担保、双重监控。若出现贷方无法偿还贷款，银行无法收回贷款，则银行方向担保公司问责，而担保公司在无法追回贷方贷款时，则向我司（反担保方）承担的风险进行问责。反担保的质押物可以是保证金、股权、经营权、固定资产或货品。

我司作为反担保方，在与担保公司合作当中，担保公司视合作方式和我司的质押物，对质押物额度进行放大，放大比例最大不超过5倍，而放大后的额度作为银行准许的整体授信额度。在放大质押物额度中，被放大部分的风险由担保公司承担，实际我司作为反担保方只需承担实际质押物额度。而对于需要融资的商家，经担保公司放大质押额度最高至2倍。

收益方面，则根据双方承担风险的比例进行分配，目前市场行规是3%的担保费，可根据贷方实际需要和我司要求进行相应的调整。

四、可行性分析

通过一系列的调查和讨论，我部认为我司与银行直接合作，或我司与银行、担保公司三方合作，此两种方式各有利弊。

项目收益：与银行直接合作，从收益方面看，所得的中介费或担保费完全由我司获取，另外对于收取贷方的费用比例比较自由和灵活的进行调整。而加入担保公司，获益和费用比例都需要双方共同商量制定。

风险把控：由于我司从未涉及过融资贷款方面的业务，如我司单方面的作为担保方（推荐方不算），对商家信用的审核、贷款的监控等各方面的风险难以把控；而与担保公司进行双重担保，则可利用担保公司成熟、完善的审核和监控体系对贷方进行全程监控，再配合我司日常对商家的监管，可以把风险降到我司所能承受的范围之内。

资源把控：这里所谓的资源就是需要贷款融资的商家。如我司直接与银行合作，那么在选择商家方面由我司独自操作，商家的资料也只掌握在我司与银行方面；而加入了担保公司，由于双方是双重担保，客户资料需三方共享，后期可能会出现客户资源无法把控的情况。

近期获悉民生银行已联合省电脑行业协会、担保公司与太平洋电脑城和展望电脑城进行IT商家授信合作，但从民生银行的发布会及与民生银行的再次交谈中看出，合作中主要的项目担保方以担保公司为主，与商场物管方无太多直接关系。另外考虑到商家质押的问题，我部倾向于使用产品仓储质押的方式。

上述只是我部就目前所了解的情况作的一个利弊分析，至于选择哪种形式的合作，因为涉及的行业不同，缺乏相应的知识，很难作出一个有效的分析。另外也考虑是否能两者兼并，在整体授信额度范围

内，按项目的大小来决定合作的方式。另外从公司长远发展方向看，与银行和担保公司三方合作，可在初期使我司能迅速的了解贷款融资的运作流程，另外也更有效的规避风险，为我司往后在不同行业的专业市场再进行此类融资项目的操作积累大量的实践经验。

以上为我部就近期与银行和担保公司接触所获悉的信息，结合我司调查的商家情况，以及上级领导的相关指示所作的一个贷款融资合作可行性总结。另我部建议在后期的进一步商洽中，可安排其他部门（如商审部、财务部）一起参与其中，利用部门人员的专业知识对贷款融资合作业务的细致问题提出看法和意见。

附本次报告接触单位（另附国正担保公司提供的合作流程）： 工商银行兴业银行

国正投资担保公司金启投资担保公司

第三篇：融资公司可行性报告

公司融资可行性报告

一，目录

二，正文

1.项目概述

A.项目区位:

B.项目进展: 投资总额，已投资额，周期，自有资金投资比例，2.项目公司介绍

A.公司基本情况介绍 B.公司的行业地位 C.公司的历史业绩 D.公司目标定位

3.项目产品业分析

A． 项目产品的宏观经济分析

B． 项目产品的行业分析: SWOT 分析 C． 项目产品的终端市场分析

4.项目可行性分析

A． 经济性分析: 对宏观经济贡献，对当地经济贡献，对当地市场贡献等等。B． 财务分析：项目总投资预测表，项目的资金来源及投入明显列表，项目的现金流量表

1.投资周期；2.财务净现值分析（FNPV）；3.财务内部收益率(FIRR).,4，对各财务分析的指标进行分析；

5.还款来源

A． 项目的投资收益分析：通过成本利润表对总投入，总收益，总支出，总净收益进行分析和测算。

B． 对项目还款来源的安全性进行总结

6.项目风险评估

A.管理风险 B.环境风险 C.市场风险 D.技术性风险 E.政治风险 F.法律风险 G.不可抗力风险

7.项目结论 8.附录；

第四篇：第六章国际贸易融资

第六章

国际贸易融资

一、单项选择题

1．()的利率一般低于相同条件资金贷方的市场利率，利差由国家补贴。

A．进口押汇 B．福费廷

C．出口信贷 D．保付代理

2．在保理业务中，()承担了信贷风险。

A．出口商 B．银行

C．保理组织 D．进口商

3．在()中，出口商所开的汇票需要由进口国的金融机构担保。

A．买方信贷 B．福费廷

C．保理业务 D．卖方信贷

4．利用买方信贷，可以从提供买方信贷的国家进口()

A．原材料 B．机械设备

C．消费品 D．石油产品

5．在使用买方信贷时，出口商与进口商所签订的合同应规定()

A．即期付款 B．延期付款

C．分期付款 D．三者皆可

6．()业务中，出口商必须事先同进口商商量，取得一致的意见。

A．贴现 B．保付代理

C．福费廷 D．买方信贷

7.福费廷商包买票据时买断的风险不包括()A．商业风险 B．市场风险 C．汇率风险 D．欺诈风险

8．从性质上看，卖方信贷和买方信贷都属于()

A．商业信用 B．银行信用

C．国家信用 D．无法确定

9．下列贸易融资方式中，哪一项可以免除出口商的信贷风险?()

A．延期付款 B．卖方信贷

C．买方信贷 D．保付代理(承购应收账款)

10．在()形式下，出口商开具的汇票对出口商无追索权。

A．买方信贷 B．卖方信贷

C．福费廷 D．混合信贷

11.出口商利用福费廷可预知融资费用和成本，从而()A.有效地控制交易的成本收益，锁住利润 B.增加贸易竞争优势

C.增强清偿能力，美化财务状况 D．提前实现出口退税

12．下列对外贸易出口融资中，属于商业信用的是()

A．预付货款 B．出口押汇

C．打包放款 D．透支

13．下列对外贸易出口融资中，可以为出口商提供货物装运前融资的是()

A．出口信用证押汇 B．出口托收押汇

C．远期票据贴现 D．打包放款

14．出口信贷提供的资金数额一般占贸易合同总金额的比例是()A．15%-30% B．70%-85% C．80%-95% D．60%-75% 15．下列关于出口信贷还款期限的一般做法描述正确的是()A．每半年还本付息一次 B．每一年还本付息一次 C．每半年偿还利息一次，本金到期一次偿还 D．每一年偿还利息一次，本金到期一次偿还 16．对外贸易信贷中的“公司信贷”是指()A．预付货款

B．出口商对进口商提供的信贷 C．打包放款 D．进口押汇

17．下列付款条件中，属于买方信贷业务的进出口商贸易合同的付款条件是()

A．见票后180天付款

B．D/P180天付款

C．交单后即期付款

D．延期付款

18．以下关于出口信贷描述错误的是()。

A．是一种国际信贷方式

B．是各国争夺销售市场的一种手段

C．国家直接给出口商资金补贴

D．通常支持的是本国大型设备的出口

19．以下关于出口信贷的特点描述不正确的是()。

A．出口信贷通常与信贷保险相结合 B．出口信贷的利率通常比市场利率低

C．出口信贷通常只支持大型设备的出口

D．我国政府指定四大国有商业银行为我国出口信贷的主要经营者

20．出口商有时不完全相信进口商的支付能力，这时往往采用承兑信用(Acceptance Credit)。承兑信用是指()。

A．银行同意承兑出口商提出的汇票

B．经纪人同意承兑进口商提出的汇票

C．银行同意承兑进口商提出的汇票

D．经纪人同意承兑出口商提出的汇票

二、多项选择题

1．卖方信贷与延期付款的区别()

A．当事人不同，前者银行与工商企业之间的关系，后者是工商企业之间的关系。

B．两者之间伴随的标的物不同，前者伴随的是货币资本，后者伴随的是商品资本，C．两者之间的信用性质不同，前者是银行信用，后者是商业信用。

D．以上都不正确

2．卖方信贷利率可分为()A．OCED国家利率类型 B．LIBOR类型 C． 加拿大类型 D． 美国类型

3．对外贸易短期信贷中，对出口商的信贷包括()A． 进口商对出口商的预付款 B． 经纪人对出口商的信贷 C．银行对出口商的信贷 D． 买方信贷

4． 对外贸易短期信贷中，对进口商的信贷包括()A． 出口商对进口商提供的信贷 B．银行对进口商提供的信贷 C． 买方信贷 D． 卖方信贷

5．保理的特点是()A．用于大型设备贸易 B．免除出口商的信贷风险 C．适用于一般商品贸易 D．加速出口商资金周转 E．保理机构预付货款 6．保理费用包括()A．代理费 B．保理手续费 C．利息 D．杂费 E．承担费

7．有利于出口商加速资金周转的融资方式有()A． 买方信贷 B．卖方信贷 C．保理 D．福费廷

E．进口商预付款

8．出口信贷是一种对外贸易中长期信贷，它包括()。A．买方信贷

B．卖方信贷

C．福费庭

D．保付代理

三、判断题

1．出口信贷是一种限制性贷款，这种贷款除了用于购买贷款国的出口商品外，不能用于购买其他国家的出口商品。()2．买方信贷一般限于资本货物的进口，不能进口原材料和消费品等，一般提供贸易合同金额的15%。()3．西方国家对进口商利用买方信贷购买资本货物均没有规定提供买方信贷的最低点。()4．打包放款从形式上看，属于抵押贷款，一般由银行一次性支付给出口商。()5．混合信贷中，政府贷款收取的利率比一般出口信贷利率更低，以利于促进该国设备出口。()6．买方信贷就是延期付款。()7．福费廷业务的风险最后承担者是进口商。()8.福费廷业务适用于采用远期付款条件(通常为中长期的分期付款)的贸易结算。()9.由于没有二级市场,所以通过福费廷业务收购的应收债权的流动性较差。()10.福费廷商以无追索权方式买断的是货物发票。()11.福费廷业务为出口商提供的是优惠利率融资。()12．买方信贷不是全额贷款。()13．保理不会缓解出口商的外汇风险。()14．发展中国家在从发达国家进口设备时，一般不需要预付货款。()15．保理业务的主要特点是出口商将赊销后应收账款的信贷风险转移给保理组织。()

第六章 国际贸易融资答案

一、单项选择题

1、C

2、C

3、B

4、B

5、A

6、C

7、D

8、B

9、D

10、C

11、A

12、A

13、D

14、B

15、A

16、B

17、C

18、C

19、D 20、A

二、多项选择题

1、ABC

2、ABCD

3、ABC

4、AB

5、BCDE

6、BC

7、ACDE

8、ABC

三、判断题

1、√

2、×

3、×

4、×

5、√

6、×

7、×

8、√

9、×

10、×

11、×

12、√

13、×

14、×

15、√

第五篇：医疗器械融资可行性报告

融资租赁公司开展医疗器械融资租赁业务可行性

分析报告

医疗设备由于总价较高，资金如何解决一直是一个影响高端医疗设备进口的重大困扰。

医疗机构欲添置高端设备吸引病源的需求与资金缺口的矛盾催生了租

赁市场存在的可能性。现对医疗器械融资租赁做如下分析。

一、医疗器械融资租赁市场

尽管医疗器械融资租赁并未取得相关的政策支持，但市场中亦有融资租赁公

司采取迂回政策开展此业务，归纳而言，主要模式如下：

（1）租赁方式

融资租赁：传统融资租赁（租赁购置资金全部由出租人独自承担）或者采用

杠杆租赁

（出租人提供一部分自有资金，剩余部分通过贷款由投资人提供主要资

金）。

（2）盈利额度

盈利额度=厂商折扣+租赁费（等于或大于银行同期贷款利息）+手续费+不计息的保证金。

（3）付款模式

定价不定期：租金按每月营业额一定比例收取直至达到合同定价；

定价定期：租金按合同约定之期限每月抽取营业额一定比例；

不定价不定期：租金按每月营业额一定比例支付直至设备无法使用时止；

不定价定期：

租金按合同约定期限每月提取营业额一定比例，期满后设备归

承租人所有。

二、医疗器械融资租赁政策分析

（1）医疗器械进口申请免税的条件

根据《中华人民共和国海关法》规定，对于非营利性医疗、科教、教学单位

用于身体的康复、科研、教学的进口仪器设备可提出申请，符合免税条件的可免

征进口关税、增值税。而具有经营营利性质用途的医疗仪器设备不在免税范围，如医院用于检查、治疗类仪器设备。

但设在地方军队医院编制内的研究中心或重

点实验室、科学研究项目和国家鼓励发展的内外资项目，这些项目得到确认后，其符合免税条件的可以免税。

但科研用的仪器设备仅有被用作实验手段时方可以

免税，科研样机（品）则不属于免税范围。

（2）医疗器械进口资格条件

根据

《进口医疗器械检验监督管理办法》

规定医疗器械进口单位进行医疗器

械设备进口必须具有相应的一类、二类、三类进口单位资质。

否则不具有进口资

质。如果无资质而为进口行为，将有可能受到刑事处罚。

（3）融资租赁公司开展医疗器械设备融资租赁的政策障碍

首先，大部分融资租赁公司无开展医疗器械进口资质或无法申请此资质。现亦有融资租赁公司为绕开此设备进口资格条件，寻找有资质的进口机构代为进口，最终按照终端客户要求进口所需设备。但根据 《关于租赁医疗器械有关问题的紧急请示》、《关于医院租赁医疗器械问题的请示》的批复，融资租赁公司进行医疗器械进口必须取得医疗器械设备进口许可证；进行医疗器械经营业务（非进口）必须具备医疗器械经营资质。同时上述两项批复规定，融资租赁公司必须严格执行

《进口医疗器械检验监督管理办法》规定。其次，如果承租人具有医疗器械进口资质，同时使用目的符合减税免税的条件，可以享受减免税的待遇。但根据《海关法》的规定：特定减免税进口的货物只能以自用为目的。符合享受减免税优惠政策条件的单位不得以自用为名，替他人申请办理进口货物的减免税手续。同时在监管期内（特减免税进口货物的监管年限为：

1、船舶、飞机：八年；

2、机动车辆：六年；

3、其他货物：五年。监管年限自货物进口放行之日起计算），未经海关许可，不得将特定减免税进口的设备交给其他单位使用，即使其他单位仅以加工或生产进口设备单位的产品为使

用目的，也不得交付使用，亦不得未经海关允许擅自转让设备；如需转让，转出 方向主管海关申请转出，主管海关出具《结转联系函》。转出方凭结转联系函，新申请《征免税证明》，办理转入报关手续，转出方办理转出报关手续。转入方

享受减免税优惠政策获得《征免税证明》的，转出方不需补税。否则需补缴税款 后履行结转程序。

结论：融资租赁公司开展医疗器械进口融资租赁业务或医疗器械国内融资租赁业务暂无法规避进口资质及经营资质要求（委托有资质的机构亦然）；同时在进口医疗器械时，除非承租人具有减免税资格，否则无法享受税收优惠，同时在设备监管期内，未取得海关部门许可，不得转让设备或移交他人使用，受让方如不具有减免税资质，还需补足税款。因此，融资租赁行业内开展医疗器械设备尚不具备政策支持，迂回政策也不具有可行性。以上分析，仅供参考！