荆门农商行客户经理管理试行办法

第一篇：荆门农商行客户经理管理试行办法

荆门农商行客户经理管理试行办法

第一章 总 则

第一条 为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理经营行为，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。

第二条 客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。

第三条

客户经理是岗位职务，区别于行政职务和技术职称。本办法所指客户经理是我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。

第四条 客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。

第五条

客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受总行专业部室的指导，绩效考核由客户经理领导小组组织考核。

第二章 客户经理的资格及聘任

第六条 客户经理的职级分类。按照客户经理的工作能力和工作业绩，对客户经理实行等级管理，设置不同档次。按从高到低顺序，客户经理分为高级经理、客户经理、客户经理助理三个等级。具体划分标准如下：

（一）高级客户经理。具备丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟练计算机运用；熟练掌握和综合运用银行业务经营规章制度和操作流程，文字综合能力较强；熟悉相关企业的财务和经营情况；具备特别强的市场营销能力和金融创新能力；工作业绩特别突出；具备大学专科以上学历并且有5年以上行社工作经历。

（二）客户经理。具备比较丰富的经济、金融、管理、法律知识，具备相应的计算机水平；熟悉银行的业务知识、规章制度和操作流程，市场营销能力和金融创新能力较强；工作业绩比较突出；2年以上行社工作经历。

（三）助理客户经理。具备一定的经济、金融、管理、法律知识；初步掌握银行的基本业务知识和业务操作流程，能办理一般性金融业务，具有一定的市场营销能力，能够从事信贷管理和新业务推广等前台工作；具有一定的工作业绩；一年以上行社工作经历。

第七条 素质要求。客户经理必须具备以下基本条件：

（一）良好品德。具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。

（二）业务能力。熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的

金融产品营销能力。

（三）公关能力。具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系。

（四）创新能力。在合规合法的前提下，开发出能为农商行带来效益的金融新产品或提出新产品开发需求，供决策行参考。第八条 业务指标。客户经理分职级应达到以下基础业务指标：

（一）高级客户经理

1.必须在以下条件中具备其中一项：

（1）经管客户日均存款余额2000万元以上（其中必须有单户日均存款余额在500万元以上的客户）；

（2）经管日均贷款余额3000万元以上（其中必须有单户日均贷款余额1000万元以上的客户）；

（3）年新增日均存款1000万元以上。

2.经管的正常类贷款无逾期、无欠息，当年到期贷款收回率100%，不良贷款完成年度下降计划。

3.全面完成企业和个人网上银行拓展、福卡发行、卡乐付安装、POS机安装、电话银行等电子银行和中间业务计划。

（二）客户经理

1.必须在以下条件中具备其中一项：

（1）经管客户日均存款余额1000万元以上（其中必须有单户日均存款余额在300万元以上的客户）；

（2）经管日均贷款余额1500万元以上（其中必须有单户日均贷款余额500万元以上的客户）；

（3）年新增日均存款500万元以上。

2.经管的正常类贷款无逾期、无欠息，当年到期贷款收回率100%，不良贷款完成年度下降计划。

3.全面完成企业和个人网上银行拓展、福卡发行、卡乐付安装、POS机安装、电话银行等电子银行和中间业务计划。

（三）助理客户经理

1.必须在以下条件中具备其中一项：

（1）经管客户日均存款余额500万元以上（其中必须有单户日均存款余额在100万元以上的客户）；

（2）经管日均贷款余额1000万元以上（其中必须有单户日均贷款余额300万元以上的客户）；

（3）年新增日均存款200万元以上。

2.经管的正常类贷款无逾期、无欠息，当年到期贷款收回率100%，不良贷款完成年度下降计划。

3.全面完成企业和个人网上银行拓展、福卡发行、卡乐付安装、POS机安装、电话银行等电子银行和中间业务计划。

4.协助高级客户经理、客户经理做好客户维护、贷款资料整理、信贷档案管理等基础工作。

第九条 客户经理以上等级的客户经理原则上采取“公开招聘、竞争上岗”的方式产生，实行“一年一考核”制度。各支行根据本行客户分布状况，按照客户与客户经理匹配合理的原则，确定各个等级

客户经理的应聘数量，实施招聘工作。高级客户经理由总行公开招聘和聘任；客户经理和助理客户经理由一级支行在全行范围内招聘并报总行审定后聘任。

第十条 客户经理的编制。各级行根据本行客户管理需要及人员实际情况对客户经理岗位进行定编，确定相应的客户经理人数，其中高级客户经理不超过客户经理总数的20％。

第三章 客户经理的职责和任务

第十一条 客户管理

（一）开拓市场。主动寻找、发掘潜在客户，发现并把握业务发展机会，积极向客户营销我行产品和服务。

(二)客户服务。根据总支行营销目标计划，在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定目标客户，设计对经管客户的最佳营销服务方案；主动了解客户需求，对我行的产品和服务及各种可借助的外部资源进行组合，提出解决方案并具体实施。

(三)客户维护。不断跟进客户需求，检查营销效果，稳定并提高客户在我行的业务总量、综合效益和资产质量；保持与经管客户的密切联系，关注客户经营状况、信用变动状况，对可能发生的风险，及时发现和提出服务中存在的问题，主动采取措施，控制可能产生的各类风险。

(四)新产品推广。按照总支行确定的新产品、新业务发展要求，加强自身培训，掌握新产品、新业务的相关知识及业务流程，制定营销计划，提出营销推广建议，迅速抢占市场份额。

(五)关注收集市场信息。客户经理对市场信息要具备高度的敏

感性，主动收集和分析目标客户的各种信息，并提前拟定应对措施，及时向上级分管领导反馈，争取把握市场先机。

(六)日常管理。各级客户经理要定期整理、更新业务档案资料，做好日常管理工作。并对所负责的见习客户经理要做好各项业务的理论和实际操作培训，搞好“传、帮、带”工作，同时不断加深业务学习，提高自身业务素质。

第十二条 金融产品管理。

（一）产品营销。积极向客户推荐银行产品和金融服务，提供完善的咨询服务和高层次的理财服务，利用现有金融产品，为客户设计最合适的金融产品组合和最佳的资金结算方式。

（二）产品适应性调查。调查现有金融产品的营销状况，市场份额占有情况，掌握客户对各种金融产品的满意程度，测算金融产品效益，加强对高效、适销产品的营销。

（三）开发新产品。研究市场变化和客户需求，提出新产品开发方案，上报有权人审批，并协调有关部门推广新的金融产品。第十三条 客户经理的工作制度。

（一）定期访客制度。客户经理必须对客户进行定期访问，对存款或授信1000万元以上（含）的客户，每月拜访不少于1次；对存款或授信100万元以上（含）的客户，每季度拜访不少于1次。对于一般客户，每半年拜访不少于一次。

走访客户后应及时撰写访客报告，经直接领导签认后，归入客户管理档案。

（二）客户经理例会制度。总行、一级支行建立客户经理例会制

度，及时总结工作、交流经验、通报情况、传递信息、短期培训、部署工作。客户经理例会可采用晨会、周例会、月例会等形式。

（三）客户管理档案制度。客户经理应对存款或授信在100万元以上（含）的客户，全面建立客户管理档案，及时保存所获取的客户信息、业务合作、访客报告等资料，全面掌握客户情况。客户管理档案由客户经理所在单位统一保管。客户经理应根据要求，及时收集、录入信贷管理系统、客户关系管理系统等所要求的客户信息，保证客户信息的准确、全面，并及时更新。

（四）信息反馈制度。客户经理应收集客户需求、潜在客户、同业竞争、地方政府重点举措等方面的市场信息，并及时将各种有价值信息上报市场营销部门。

（五）工作报告制度。客户经理应定期向客户经理管理部门报告工作进展情况，包括指标完成情况、客户开发情况、新产品开发以及工作经验和存在的问题等。

（六）客户经理小组制度。对在本行业务中占比较高、综合业务量较大的客户，或业务涉及多家支行、业务相互联系的重点客户，成立以客户经理为主体、专业经理以及其他相关人员参加的多部门分工合作或多家行统一开发服务的客户经理小组，依靠小组成员的专业知识和多单位的业务支撑，为客户设计有针对性的服务方案，综合拓展客户业务。

第四章 客户经理的待遇及组织管理

第十四条 客户经理的经济待遇由基本工资（含福利）、绩效工资、奖金和营业费用四部分组成。

第十五条 客户经理的绩效工资按客户经理职位等级与行员等级工资系数，对应考核计发。

客户经理等级 行员系数

高级客户经理 2.0 客户经理 1.5 助理客户经理 1.2 第十六条 客户经理的组织和管理由总行和各一级支行按照不同的职责和权力实施。

（一）总行的职责

1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调；

2、负责组织对全行高级客户经理的招聘和聘任，负责对各支行客户经理和助理客户经理进行资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作；

3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题。

（二）各一级支行的职责

1、负责对本单位客户经理和助理客户经理的招聘和聘任；

2、负责本单位客户经理的日常管理工作；

3、负责对客户经理绩效考核的定性考核。

第五章 客户经理的管理

第十七条 客户经理由各级行客户部门协助人事部门进行管理，管理内容包括客户经理的职级分类、资格认定及业务培训等。支行客户部门对每个客户经理建立管理档案，包括个人的基本资料和业绩考

核等内容。

第十八条 客户经理的资格认定。总支行客户部门组成客户经理评定小组，每年根据客户经理的综合考核和考试，进行资格认定。助理客户经理升至客户经理的，由一级支行考核并报总行备案；客户经理升至高级客户经理的，要报总行部门审查认定并进行备案。

第十九条 客户经理的聘期。客户经理由总行人事部门和客户部门组成考评委组织聘任，被聘任的客户经理一般聘期为一年。到期后，由本人述职，考评委评定，根据考评结果确定职级、续聘及解聘。

第二十条 客户经理的培训。总支行客户部门和培训部门共同组织客户经理的培训工作，采取外出学习培训、专家授课、典型案例研讨、内部经验交流等方式进行。

第六章 客户经理的考核

第二十一条 客户经理的考核方法。

（一）各一级支行客户部门每年初根据每位客户经理岗位职责及客户基础（含客户质量和数量），确定其考评年度内应完成的任务，与客户经理签定《客户经理工作任务书》，年末进行年终考核。

（二）如有阶段性的特殊任务下达，则根据客户经理所承担的相应责任，对客户经理的工作任务进行适当调整。

（三）客户经理的任务完成情况由本人填报，客户部门复评、认定，提出初步的考核意见，考核意见包括优秀、称职、基本称职和不称职四类，报主管行长审定。

（四）客户经理年度考核不称职的，高级客户经理、客户经理下调一个等级，助理客户经理解聘；连续2年考核优秀的客户经理晋升上一等级或适当提薪；对于给本行带来巨大经济效益的客户经理除一次性奖励外，晋升上一等级或适当提薪。

第二十二条 客户经理的考核内容。包括定量考核和定性考核，根据实际情况确定考核重点和考核权重。

（一）定量考核。包括管理业绩和拓展业绩，主要考核对现有存量客户的维持与管理业绩，对新客户的拓展及开发新产品的业绩等。

（二）定性考核主要包括工作态度和工作能力等。

（三）对有重大价值的信息反馈、重大项目研究开发的酌情加分；对违反规章制度或因工作失职给农业银行带来损失，经查实扣分。

第二十三条 定量考核指标。主要包括资产指标、负债指标以及中间业务指标的考核，各一级支行根据本行客户任务和工作目标进行细化。

第七章 附则

第二十四条 各一级支行根据本办法，制定客户经理制具体实施办法或细则，并报总行备案。

第二十五条 各一级支行根据本办法进行考评时，应结合本行情况，确定考评重点，并制定具体的指标计算方法。

第二十六条 本《办法》由荆门农商行制定、解释和修改。

第二十七条 本《办法》自发布之日起执行。

第二篇：农商行会议管理办法（试行）

农商行会议管理办法（试行）

第一章 总则

第一条

为了规范和加强农商行（以下简称“省联社”）内部会议的组织管理，提高工作效率和质量，制定本办法。

第二条

省联社内部会议主要包括：

（一）党委会议；

（二）社员大会；

（三）理事会会议；

（四）全省农商行工作会议；

（五）社务会议；

（六）主任办公会议；

（七）专题（专业）会议；

（八）其他应当由本办法规范的会议。

第三条

党委会议按照省联社党委的相关规定召开。

社员大会、理事会会议分别按照《省联社社员大会议事规则》和《省联社理事会议事规则》的规定召开。

第四条

省联社内部各类会议管理遵循以下原则：

（一）求真务实原则。会议应当主题鲜明，结合实际，在充分调研和酝酿方案的基础上，研究解决农商行改革发展和经营管理中的实际问题。

（二）精简高效原则。会议召开前应做好充分的准备工作，属于研究性的会议应广泛调查，充分讨论，集思广义；属于决策性的会议应在事先充分论证的基础上，及时形成决议；属于传达上级精神的会议，应及时传达部署。

（三）勤俭节约原则。召开会议应当勤俭节约，严格履行申请报批等程序，严格执行会议标准，控制会议预算。

（四）计划管理原则。省联社的大型会议应根据省联社的工作安排制定计划，报经省联社领导审批后执行。

第二章

会议管理的一般规定

第五条

会议申请。

（一）省联社于每年1月10日前拟订本会议计划，其中党委会议计划由党委工作部拟订，社员大会和理事会会议计划由理事会办公室拟订，全省农商行工作会议、社务会议和主任办公会议计划由综合办公室拟订，专题（专业）会议计划由相关部室（直属机构）拟订；

（二）会议计划应当包括会议议题、预计时间、会议地点、参会人员、会议承办部门、会议预算等内容；

（三）各类会议计划统一报综合办公室汇总整理，由综合办公室编制会议总预算，提请主任办公会审议通过后执行。

（四）内临时性召开的会议，应比照会议计划的编制内容提交请示报告，经省联社分管领导审批后执行；不涉及费用预算的可不编制报告，直接报请省联社分管领导批准后执行。

第六条

会议筹备。

（一）党委会议由党委工作部筹备并承办，社员大会和理事会会议由理事会办公室筹备并承办，全省农商行工作会议、社务会议、主任办公会议由综合办公室筹备并承办，专题（专业）会议由相关部室（直属机构）筹备并承办；

（二）对于涉及全系统工作的大型会议，应成立专门的会议秘书处，统筹协调相关会务工作；

（三）承办部门应以书面《会议通知单》的形式明确会议议题、会议时间、会议地点以及参会人员等事项，并及时通知所有参会人员，如有会议材料，应当按参会人员数量提前准备好相关材料；

（四）承办部门负责会议场所的联系、布置以及相关器材的配备等各项准备工作。涉及新闻宣传的，统一由综合办公室负责新闻媒体的联络和接待工作。

第七条

会议纪律。

（一）参会人员要遵守纪律，准时到会。因故不能参加的，要向会议召集人请假；

（二）会议场所严禁吸烟；

（三）参会人员应将手提电话等通讯工具设置在振动状态；

（四）参会人员应保守会议秘密，在会议决议未正式公布以前，不得私自泄露会议内容；

（五）会议驻地的参会人员和工作人员不安排住宿（必须住会的工作人员除外）；非会议人员，不准在会议场所食宿；房间一般不摆放水果、香烟、饮料等物品；

（六）会议期间不得组织与会议无关的参观游览活动；严禁在会议费中列支各种奖品、纪念品、娱乐和参观费用。

第八条

会议记录。

（一）党委工作部、理事会办公室以及综合办公室应当建立会议记录本并妥善保管；

（二）党委会议和社员大会、理事会会议分别由党委工作部、理事会办公室指派专人进行文字记录，全省农商行工作会议、社务会议、主任办公会议由综合办公室指派专人进行

文字记录，专题（专业）工作会议由会议承办部门指派专人进行文字记录；

（三）会议记录应当包括开会的时间、地点、会议议题、会议主持人姓名、会议记录人员姓名、出席会议人员的姓名以及其他列席会议人员的姓名、会议议程、与会人员的发言要点等。

（四）会议需要照相、摄像的，由综合办公室指定专人办理。

第九条

会议费用开支。

（一）会议费用一般包括住宿费、就餐费、会议室租赁费、交通费等费用，其中住宿费每人每天不超过 160 元，就餐费每人每天不超过 100 元（不含烟、酒、饮料），会议室租赁费根据会议规模、人数据实确定，交通费据实确定；

（二）会议费用开支按会议预算或经批准后的请示报告确定的金额，由会议承办部门在会议结束后 5 个工作日以内报销；

（三）因特殊原因超过会议预算或批准金额的，会议承办部门应做出书面说明并向分管社领导汇报批准后方可按规定程序报销；

（四）会议费用开支的审批按省联社费用开支审批权限办

理。

第十条

会议档案管理。

（一）

综合办公室负责会议档案的收集、整理和归档工作；

（二）

会议决议需形成公文的，由会议承办部门拟订公文，报综合办公室按省联社公文管理办法的相关规定办理。

第十一条

会议的对外信息披露统一由综合办公室报请省联社领导批准后办理。

第三章

全省农商行工作会议

第十二条

全省农商行工作会议根据省委、省政府的工作部署和农商行工作实际召开，一般每年召开 1 次。必要时由主任办公会会议决定增加次数。

第十三条

全省农商行工作会议的主要内容：

（一）传达贯彻上级机关重要会议和重要文件精神，研究确定贯彻落实措施；

（二）总结全省农商行系统上工作，部署安排本的工作；

（三）表彰奖励全省农商行系统先进集体和先进个人；

（四）听取辖区内农商行工作汇报，研究工作措施；

（五）其它需要讨论研究的事项。

第十四条

全省农商行工作会议由省联社理事长或者主任主持召开，参加会议的人员包括省联社领导、各部（室、直属机构、派出机构）、市联社、县（市、区）联社（农村合作银行）的主要负责人。

第四章

社务会议

第十五条

社务会议一般每季度召开一次，并可根据工作需要不定期召开。

第十六条

社务会议的主要内容：

（一）传达贯彻上级机关重要文件和会议精神，传达贯彻省联社党委、理事会的决议、指示，通报有关情况，研究确定贯彻落实措施；

（二）研究由省联社制发的规范性文件及代省政府起草的重要文件、法规；

（三）研究讨论报请上级机关的重要请示和综合性重要事项报告；

（四）研究讨论省联社中长期目标规划、工作计划和工作总结；

（五）听取各部（室、直属机构、派出机构）的工作汇报，检查、总结和部署一个时期的工作；

（六）需要社务会议审议决定的其他事项。

第十七条

社务会议由主任或者主任授权的副主任主持，社领导及各部（室、直属机构、派出机构）的主要负责人出席。根据会议内容，可由会议主持人确定相关部室人员列席。

第五章

主任办公会议

第十八条

主任办公会议由主任根据工作需要确定召开。

第十九条

主任办公会议的主要内容：

（一）传达贯彻省联社党委、理事会的决议、指示，研究确定贯彻落实措施；

（二）研究讨论向理事会提交的经营管理中的重大事项；

（三）研究部署和安排一定时期各项工作及研究决策工作中遇到的问题或事项；

（四）研究拟订省联社内设机构和派出机构设置方案；

（五）研究拟订省联社基本管理制度；

（六）研究省联社工作人员（由理事会聘任或解聘的工作人员除外）的聘任或解聘；

（七）研究讨论省联社本部的日常工作；

（八）需要主任办公会议审议决定的其他事项。

第二十条

主任办公会议由主任或主任授权的副主任主持，社领导、综合办公室主任以及与会议议题有关的部（室、直属机构、派出机构）的主要负责人参加。根据会议内容，可由会议主持人确定有关部门负责人列席。

第六章

专题（专业）会议

第二十一条

专题（专业）会议可根据工作需要由分管社领导决定随时召开。

第二十二条

专题（专业）会议的主要内容：

（一）研究分管部门的各项工作；

（二）听取分管部门对其所承办某一事项完成情况的汇报；

（三）对分管部门拟订的制度、办法、意见、方案进行讨

论修订；

（四）研究专题（专业）业务培训和交流的有关事项；

（五）研究部署全系统专题（专业）业务工作；

（六）需要专题会议研究讨论的其他事项。

第二十三条

专题（专业）会议由分管社领导主持，有关部（室、直属机构、派出机构）的主要负责人参加。根据需要，可由会议主持人确定相关人员列席。

第七章

附则

第二十四条

本办法由省联社综合办公室负责解释。

第二十五条

本办法自下发之日起施行。

第三篇：农商行范文

尊敬的农商行领导：

六月香果业有限公司在贵行的大力扶持下，通过近一年的努力，公司已经取得骄人的业绩，产、储、销达到了预期目标，经济效益日益凸显，已成为江华瑶族自治县涉农企业的一面旗帜。

然而公司在加大投入建设冷链物流园的过程中，忽略了对公司财务工作的监管，9月28日贵行在对我公司贷后检查中发现了我司财务制度不规范、不健全等问题，违背了《账户监管协议》，致使贷款资金回笼滞后，且公司资金流量处于较低水平，财会人员工作不主动，未能与贵行很好的沟通和交流。

鉴于上述问题，公司领导高度重视，公司董事会在9月30日立即召开专题会议，针对暴露出来的问题做出了整改意见：

1、加强对财务工作负责领导的工作监督，定期不定期听取财务工作汇报，发现问题及时改进；

2、严格遵守银行的《账户监管协议》，规范账务处理，做到专款专用；

3、4、加强对应收账款的管理，尤其是超市货款的催收； 提高财会人员的综合素质和业务水平，加强银企联系，紧密银企关系。

我们希望通过这一次的整改，使我们的工作有所提高，同时也能得到贵行的谅解并一如既往地支持我公司的健康发展。

祝：贵行业务蒸蒸日上！

江华瑶族自治县六月香果业有限公司2011-10-10

第四篇：农商行公文处理办法

农商行公文处理办法

第一章 总则

第一条

为确保农商行（以下简称“省联社”）的公文处理工作规范化、制度化、科学化，参照《党政机关公文处理工作条例》的规定，结合省联社实际，制定本办法。

第二条

公文是传达贯彻党和国家的方针政策、发布各项内控制度、施行经营管理措施、请示和答复问题、指导和商洽工作、报告情况、交流经验的重要工具。

第三条

公文处理是指公文的办理、管理、立卷、归档等一系列相互关联、衔接有序的工作。

第四条

公文处理应当坚持实事求是、精简、高效的原则，做到及时、准确、安全。

第五条

公文处理必须严格执行国家保密法律法规和省联社关于保密管理的相关规定，确保国家秘密和省联社秘密的安全。

第六条

办公室是省联社公文处理的管理机构，负责拟订有关公文管理的各项制度，对省联社各部门、直属中心、派出机构和辖区内农村合作金融机构的公文管理工作进行指导、监督、检查。办公室应当配备专职人员负责公文处理工作，各部门、直属中心应当确定专（兼）职人员负责公文管理工作。

第七条

省联社应当为公文处理工作创造必要的条件，通过开展业务和专业知识培训，提高文秘人员的素质，充分调动文秘人员的工作积极性。

第二章

公文种类

第八条

省联社公文种类主要包括：

（一）决定

适用于对重要事项或重大行动作出安排，奖惩有关单位及人员，变更或撤销派出机构以及辖区内农村合作金融机构不适当的决定事项。

（二）通告

适用于公布一定范围内应当遵守或者周知的事项。

（三）通知

适用于传达上级机关的指示；要求辖区内派出机构和农村合作金融机构办理和需要周知或执行的事项；批转辖区内派出机构和农村合作金融机构的公文或者转发上级机关、同级机关和不相隶属机关的公文；发布各项内控制度；任免和聘用人员等。

（四）通报

适用于表彰先进，批评错误，传达重要精神或者情况。

（五）报告

适用于向上级机关汇报工作，反映情况，提出意见或建议，答复上级机关的询问。

（六）请示

适用于向上级机关请求指示、批准。

（七）批复

适用于答复派出机构、辖区内农村合作金融机构的请示事项。

（八）意见

适用于对重要问题提出见解和处理办法。

（九）函

适用于不相隶属机关之间商洽工作，询问和答复问题，请求批准和答复审批等。

（十）决议

适用于社员大会、理事会等就行使职权表决有关事项。

（十一）会议纪要

适用于记载、传达会议情况和议定事项。

第三章

公文格式

第九条

公文一般由秘密等级和保密期限、紧急程度、发文机关标识、发文字号、签发人、标题、主送机关、正文、附件说明、成文日期、印章、附注、附件、抄送机关、印发机关、印发日期、校对人、打印人等部分组成。

第十条

秘密等级和保密期限。涉密公文应当按《中华人民共和国保守秘密法》和《农商行保密管理暂行办法》等保密规定标明密级和保密期限。

第十一条

紧急程度。紧急公文应当根据紧急程度分别标明“特急”、“急件”。其中电报应当分别标明“特提”、“特急”、“加急”、“平急”。

第十二条

发文机关标识。发文机关标识是指公文的文头，应当使用发文机关全称或者规范化简称。联合行文，主办机关排列在前。

第十三条

发文字号。发文字号由发文机关代字、年份、序号组成。联合行文，只标明主办机关发文字号。

省联社发文字号主要包括：

（一）*农信字〔公元年份〕××号。适用于向上级机关或平行机关请示、报告工作。主要用于请示、报告等文种。

（二）*农信发〔公元年份〕××号。适用于向辖区内派出机构、农村合作金融机构部署工作等。主要用于决定、通告、通知、通报、意见、决议等文种。

（三）*农信党〔公元年份〕××号适用于省联社党委作出的重大战略部署、实施意见和工作安排，以及作出党纪处分、通报有关党内重大事项等。

（四）*农信纪〔公元年份〕××号。适用于纪委向上级机关报告工作或向下级机关通报及部署工作。

（五）*农信工〔公元年份〕××号。适用于工会向下级机关转发上级机关一般性文件或部署工作。

（六）*农信文明委〔公元年份〕××号。适用于精神文明委向下级机关转发上级机关一般性文件或部署工作。

（七）*农信函〔公元年份〕××号。适用于与不相隶属机关之间告知、商洽、询问、答复有关事项；向没有隶属关系的主管机关请求一般性核批事项，通报工作；向辖区内派出机构、农村合作金融机构函告单项工作、具体业务问题等。

（八）*农信党任字〔公元年份〕××号。适用于人事任免事项。文种为通知。

（九）*农信复〔公元年份〕××号。适用于答复辖区内派出机构、农村合作金融机构的请示。文种为批复。

（十）*农信办发〔公元年份〕××号。适用于办公室代表省联社布置日常性的事务工作、下发会议通知、通报有关情况等，转发上级机关一般性文件。

（十一）会议纪要的发文字号为“〔公元年份〕××号”。

（十二）各部门、直属中心要求辖内派出机构、农村合作金融机构相应部门报送各种临时性报表、调查报告或其他非重要情况，均使用省联社便函文头，不必编号。

第十四条

签发人。向有行政隶属关系的上级机关行正式行文，应当在首页文头之下、横线以上，与发文字号平行的右侧位置注明签发人姓名；联合上报的公文，应当注明联合单位签发人的姓名。

第十五条

公文标题。公文标题应当准确简要地概括公文的主要内容并标明公文种类，一般由发文机关、发文事由和文种组成。上报的公文和联合行文，一般不标明发文机关。公文标题中除法规、规章名称加书名号外，一般不用标点符号。

转发上级机关的公文，如其标题过长，可以根据主要事由自拟标题，不必层层标引。

第十六条

主送机关。主送机关是指公文的主要受理机关，应当使用全称或规范化简称、统称。

第十七条

成文日期。成文日期以社领导签发的日期为准，联合行文以最后签发人的签发日期为准。

第十八条

公文印章。公文除会议纪要和以电报形式发出的以外，应当加盖印章。联合上报的公文，由主办机关加盖印章；联合下发的公文，联合发文机关都要加盖印章。

第十九条

公文如有附注（需要说明的其他事项），应当加括号标注，位居成文日期下一行。

第二十条

公文附件。公文附件是指附属于公文正文的其他材料，是公文的重要组成部分。附件应当与正文装订在一起，附件有两件或者两件以上，应当在附件首页用阿拉伯数码标明顺序号。如果不能合订，应当在附件首页分别标明公文的发文字号和附件的顺序号。如果附件不需打印或者不发，应当注明。

第二 十一条 抄送机关和内部发送。抄送机关指除主送机关外需要执行或知晓公文的其他机关,应当使用全称或者规范化简称、统称。抄送机关不得抄送个人。

内部发送范围为公文制发部门内部需要了解公文内容的单位。内部发送范围按社领导、办公室、主办部门、会签部门及其他需要阅知部门的顺序排列。

第二十二条成文日期应当用阿拉伯数码写全公元年、月、日。

第二十三条公文中各组成部分的标识规则，参照《党政机关公文格式》（GB/T9704-2012）国家标准执行。

第 二 十 四 条 公 文 统 一 使 用 国 际 标 准 A4 型(210mmX297mm)纸张，双面印刷，左侧双订装订。特殊形式的公文用纸幅面，根据实际需要确定。

第四章

行文规则

第二十五条

行文应当确有必要，注重效用。

第二十六条

行文关系根据隶属关系和职权范围确定，一般不得越级请示和报告。因重大灾害、重大案件、重大事故必须越级行文时，应当抄送被越过的上级机关。

第二十七条

请示应当一文一事，一般只写一个主送机关，如需要同时送其他机关的，应当用抄送形式，但不得同时抄送下级机关。

除特殊情况，请示、报告不得直接主送领导个人。报告中不得夹带请示事项。

第二十八条

除办公室外，省联社各部门、直属中心不得对外正式行文。

第五章

发文办理

第二十九条发文办理是指以省联社名义制发公文的过程。发文按以下程序办理：

（一）主办部门、直属中心拟稿并经其主要负责人审稿后签署意见。

(二)公文交办公室公文秘书进行核稿，由其送办公室负责人审核并签署意见。

（三）公文秘书交省联社领导审批签发。

（四）办公室对签发公文登记、编号。

（五）公文交文印室排版打印，并由主办部门、直属中心指派专人校对，确认无误后由文印室印刷。

（六）主办部门、直属中心装订、登记、用印、分发或邮寄。

第三十条

公文草拟是指办文人员按照公文办理意图起草公文初稿的过程。草拟公文应当做到：

（一）符合国家的法律、法规，符合金融方针政策。

（二）实事求是，观点明确，表述准确，结构严谨，条理清楚，直述不曲，字词规范，标点正确，文字精炼，言简意赅。

（三）公文的文种应当根据行文的目的、发文机关的职权和与主送机关的行文关系确定。

（四）人名、地名、数字、引文准确。引用公文应当先引标题，后引发文字号。引用外文应当注明中文含义。日期应当写明具体的年、月、日。

（五）结构层次序数，第一层为“一、”，第二层为“（一）”，第三层为“1、”，第四层为“（1）”。

（六）应当使用国家法定计量单位。

（七）文内使用非规范化简称，应当先用全称并注明简称。使用国际组织外文名称或其缩写形式，应当在第一次出现时注明准确的中文译名。

（八）公文中的数字，除部分结构层次序数和在词、词组、惯用语、缩略语、具有修辞色彩语句中作为词素的数字必须使用汉字外，应当使用阿拉伯数字。

（九）拟写、修改和签批公文，均应使用钢笔或毛笔、碳素墨水，不得使用铅笔、圆珠笔、红墨水和水彩笔等容易擦掉和褪色扩散的书写工具。

第三十一条省联社主办部门、直属中心起草的公文，涉及其他部门、直属中心职权范围内的事项，主办部门、直属中心应当主动与有关部门、直属中心协商、会签。

凡需会签的公文，主办部门、直属中心应当与会办部门、直属中心取得一致意见后方可行文。若意见不一致时，由主办部门、直属中心报请共同上一级领导决定。

第三十二条省联社起草的公文，涉及其他单位职权范围的，应商得其他单位同意或征求意见。会签前，省联社领导应当在文头稿纸签发栏内明确签署意见，再送有关单位。如需紧急办理的，可派人持会签文直接送该单位。

第三十三条对来自外单位的会签公文，由办公室统一办理，交有关部门、直属中心提出会签意见，办公室审核后报省联社理事长审签，并将会签文稿复印一份备查。

第三十四条公文由主办部门、直属中心负责人审稿签名。公文审核内容主要包括：

（一）是否符合国家法律、法规及有关规定，提出新的办法、规定和措施等是否可行。

（二）是否需要其他部门、直属中心或者有关单位会签。

（三）公文文种的选用是否适当，拟制的公文是否符合行文规则和公文格式的有关要求。

（四）文稿的结构、观点是否正确，情况是否真实，数据是否准确等。

第三十五条发文应送办公室审核。未经办公室审核的公文，不得直接送社领导签发，不得缮印。需要有关部门、直属中心会签的公文，会签后送办公室审核。

办公室重点审核以下内容：

（一）是否确需行文以及行文的级别、方式是否妥当。

（二）涉及其他部门、直属中心或者外单位的问题，是否与其协商、会签。

（三）是否符合行文规则和公文处理程序，是否符合文种使用、公文格式及发文字号的有关规定。

（四）遣词造句、文字表达、标点符号、层次序数等是否准确规范。发送范围是否适当，有关材料和资料是否齐备等。

第三十六条省联社制发的公文，按照以下规定签发：

（一）以省联社名义制发的上行文，由理事长或理事长授权的社领导签发。

（二）以省联社名义制发的平行文，视文件内容由理事长或理事长授权的社领导签发。

（三）以省联社名义制发的下行文，一般由分管社领导签发。涉及工作部署、工作规划、经营管理、人事管理等方面的重大事项，以及会计财务计划的核定和追加等方面请示的批复，由分管社领导审阅后，报理事长签发。

（四）对外公告、信息披露由理事长签发。

（五）会议纪要由会议主持人签发。

第三十七条签批公文，签发人应当明确签署意见，并签署姓名和审批日期。其他审签人圈阅后签署姓名和日期，视为同意。

文稿经核准签发后，未经签发人同意，不得改动。需要对文稿进行实质性修改的，应当由办公室审核后，按规定程序重新审签。

第三十八条 办公室应当在公文正式印制和发出前复核公文的审批、签发程序是否完备。审批、签发手续不符合要求的公文，不予缮印和发出。

第三十九条公文签发后，由办公室统一登记、编号，主办部门、直属中心负责向文印室提供拟缮印的公文电子文档，并以签发公文的原稿为蓝本，同打印的清样进行校对。准确无误后由文印室按照规定的格式缮印。

第四十条

印制成正式文本的公文，经办公室审核并加盖印章后，由主办部门、直属中心按主送、抄送范围分别装封和发出。

第四十一条公文发出后，因发现错误需要追回的，主办部门、直属中心应当及时通知发送范围内的所有单位，有关单位应当配合做好公文收回工作。

第四十二条公文自签署、颁发之日起产生效力。公文被撤销，视作自始不产生效力。公文被废止，自废止之日起不产生效力。

第六章

收文办理

第四十三条收文办理是指对收到公文的办理过程，包括签收、登记、分发、审核、拟办、批办、承办、催办等程序。

第四十四条办公室设专人负责机要收发和外收发，各部门、直属中心设内收发。

机要收发负责机要公文的签收、登记、办理。

外收发人员负责外来文件、报刊、信件的签收、登记、分发。凡注明收文部门、直属中心或收件人姓名的，可直接分送各相关部门、直属中心或收件人；凡给社领导的来文注以“亲启”类字样的，要交收件人本人或指定人员收启。

各部门、直属中心设内收发人员负责与本部门、直属中心有关的来文登记、送阅和立卷、归档。

省联社领导和各部门、直属中心直接收到的文件，一律送办公室登记、编号、办理。

第四十五条来文经外收发签收查点、编号登记后，附《文件办理卡片》呈办公室负责人，提出拟办意见后，呈送社领

导阅批。社领导阅批后，由办公室根据社领导批示意见转主办部门、直属中心办理。

按照文件的紧急程度和密级情况，分别使用不同颜色的文件夹：急件使用红色夹，机要件使用黑色夹，一般件使用蓝色夹。

公文原则上不准横传，不准越级呈送。

第四十六条审批公文时，对有明确要求、具体请示事项的，主批人应当明确签署意见、姓名和审批日期，其他审批人圈阅视为同意；没有请示事项的，圈阅表示已阅知。

第四十七条承办部门、直属中心收到交办的公文后应当及时办理，不得延误、推诿。对标明特急的文件应按要求时限办理，急件在 2 个工作日内完成，一般件应当在 5 个工作日内完成。在规定时限内难以办理完毕的，应征得分管社领导同意延期，并在规定的期限内完成。

需要两个或两个以上部门、直属中心办理的来文和难以确定承办部门、直属中心的来文，由办公室提出拟办意见，明确主办部门、直属中心和协办部门、直属中心，报社领导批示后交有关部门、直属中心办理。

公文办理中遇有涉及其他部门、直属中心职权的事项，主办部门、直属中心应当主动与有关部门、直属中心协商；如有分歧，应由主办部门、直属中心负责人协调，如仍不能取得一致，报请其共同上一级社领导裁定。

第四十八条 送社领导批示或者交有关部门、直属中心办理的公文，由办公室负责催办。公文催办应当做到紧急公文跟踪催办，重要公文重点催办，一般公文定期催办。

社领导批示需要落实的事项，办公室应定期向社领导反馈批示落实情况。

第七章

公文管理

第四十九条重要批示、考察报告、调研报告等，用省联社内部刊物编发，一般不以正式公文形式下发。

第五十条

报送省联社的公文，不得同时报送省联社内设机构。除社领导直接交办外，不得对社领导个人行文。

第五十一条除涉密公文外，任何单位或个人向社领导呈送文件，均应由办公室转呈，不应直接送社领导。

第五十二条发文一律单独组卷，一文一卷，如需要可附有关文件材料。来文凡需社领导批注明确意见的一律单独组卷，需社领导阅知的可多文组卷。发文与不相关的来文一律不能组卷。

第五十三条上级机关的公文，除绝密级和注明不准翻印的以外，经社领导批准，可以翻印。翻印时，应当注明翻印机关或部门、日期、份数和印发范围。

第五十四条公开发布的公文，必须经社领导批准。经批准公开发布的公文，同省联社正式印发的公文具有同等效力。

第五十五条公文复印件作为正式公文使用时，应当加盖复印机关印章。

第五十六条各部门、直属中心向社领导请示报告工作，应使用省联社统一印制的请示报告卡。请示报告卡只在第一页使用，从第二页起使用其他书写稿纸。

第五十七条不具备归档和存查价值的公文，必须由办公室统一销毁。

销毁秘密级以上公文应当到指定场所由 2 人以上监销，保证不丢失、不漏销，其中，销毁绝密公文(含密码电报)应当进行登记。

第八章

公文归档

第五十八条印发的公文成文后，将打印件一式三份送办公室立卷留存，年终统一归档。

第五十九条公文办理完毕后，应当根据省联社档案管理的相关规定，及时整理（立卷）归档。

个人不得保存应当归档的公文。

第六十条

归档范围内的公文，应当根据其相互联系、特征和保存价值等整理(立卷)，要保证归档公文的齐全、完整，能正确反映省联社的主要工作情况，便于保管和利用。

第六十一条联合办理的公文，原件由主办机关整理(立卷)、归档，其他单位保存复制件或其他形式的公文副本。

第六十二条拟制、修改和签批公文，书写及所用纸张和字迹材料必须符合存档要求。

第九章

附则

第六十三条 公文处理过程中存在的违规行为，应当按照《农商行工作人员违规行为处罚办法》相关规定，予以惩处。

第六十四条 省联社各派出机构参照本办法执行。

第六十五条 本办法由省联社负责解释。

第六十六条 本办法自下发之日起施行，《农商行公文处理办法》（*农信发〔2009〕82 号）同时予以废止。

第五篇：农商行安全保卫追责办法

XX农村商业银行股份有限公司 安全保卫及案件责任追究管理办法

第一章 总则

第一条 为保障XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）职工生命和资金、财产的安全，促进本行各项业务健康稳健发展，根据省联社印发的《XX省农村信用社安全保卫及案件责任追究管理暂行办法》，结合本行实际，制定本办法。

第二条 安全保卫责任，是指本行各级领导、管理部门及各工作岗位的所有人员，履行岗位职责，防范各类案件发生所担负的岗位责任。

第三条 案件责任是指由于责任人没有认真履行岗位职责，导致案件发生所应承担的领导责任、管理责任、主要责任和次要责任。

第四条 案件责任追究范围，为本行营业场所管理、金库管理、押运管理中发生的责任性盗窃、抢劫、诈骗、涉枪等案件，负有直接或间接责任的单位和个人（包括合同工、短期合同工和劳务派遣人员）。单位内部发生的经济案件，比照本办法追究案件责任。

第二章 责任划分

第五条 本行董事长、行长、分管领导对本单位和辖内支行、营业网点的安全保卫工作负责。主要责任：

（一）将安全保卫工作列入重要议事日程，及时部署、安排、检查、总结安全保卫工作；

（二）结合辖内工作特点，抓好职工的防范意识和防范技能教育，落实各项规章制度，建立健全并落实安全保卫工作责任制；

（三）健全内部监督制约机制，掌握本单位及所辖支行职工的思想动态，及时发现违规、违纪、违法苗头，采取有效措施妥善解决；

（四）组织制定相应具体的防范案件的措施并组织实施；

（五）严格枪支管理，经常检查枪弹管理制度的落实情况，防止涉枪案件、事故的发生；

（六）对本单位及辖内支行、营业网点发生的各类案件，应及时向有关部门报案，组织保护现场，积极提供线索，协助有关部门做好案件的侦查处理工作；

（七）根据安全防范设施建设规划，落实安全防范经费，加强安全设施建设；

（八）做好与辖内支行主要负责人、本单位员工签订安全防范及消防责任书的工作。

第六条 支行行长、副行长、分理处主人，对本单位的安全保卫工作负责，主要责任：

（一）及时贯彻落实上级关于安全保卫工作的部署，经常对职工进行安全防范意识和防范技能教育，组织防暴预案学习，提高员工防范及应对处置能力；

（二）建立健全并落实各项安全保卫规章制度，与当地公安机关和相邻单位签订治安联防协议；

（三）经常检查本单位营业网点职工在营业、守库值班期间执行规章制度的情况，定期查库；

（四）掌握本单位职工的思想动态，对异常现象，要做到早发现、早处理，并及时向总行有关部门汇报；

（五）及时整改和落实安全隐患，按规定标准抓好落实整改；

（六）按要求与员工签订安全防范责任书及消防责任书。第七条 本行保卫职能部门具体负责全行的安全保卫工作，主要责任：

（一）编制辖内所有营业机构的安全防范设施建设长期规划和计划，并按照上级制定的标准，规范组织实施；

（二）贯彻落实上级制定的安全保卫规章制度，组织实施上级保卫部门、总行和当地公安部门布置的安全保卫工作；

（三）指导、监督全辖营业网点的安全保卫工作，定期开展安全检查，检查要有记录、有整改意见、有整改结果；

（四）协助公安机关侦破和处理刑事案件和治安灾害事故；

（五）管理、指导、协调专职守押人员完成金库守卫和押运工作；

（六）负责对枪支、弹药的监督管理、检查工作，要求押运公司按季组织守押人员进行防暴、防抢预案演练；

（七）负责对各类案件的预防、管理、报告和通报预警工作；

（八）协助人事部门定期开展对要害岗位人员的行为考核工作；

（九）协助科技部门做好全辖计算机信息安全工作；

（十）组织全体员工开展安全防范教育，开展防暴预案演练；

（十一）做好总行机关消防员和安全员的落实、指导和检查工作，督促、指导支行安全员开展工作；

（十二）完成本行领导、公安部门和上级保卫部门交办的其它工作事项。

第八条 本行各岗位工作人员对本岗位的安全负责。工作人员要严格履行岗位职责，认真执行各项规章制度和业务操作规程，确保本岗位工作的安全。

第三章 案件责任追究的内容及责任认定 第九条 案件追究内容

（一）发生案件的营业场所、金库、运钞车安全防护设施达标情况；

（二）发生案件单位工作人员执行规章制度及履行岗位职责情况；

（三）内部人员犯罪案件的，进人审核把关和安全教育、管理措施落实情况；

（四）涉枪案件的枪支管理、使用和保管情况。第十条 案件责任认定

（一）单位员工防范案件意识薄弱，违反规章制度或操作规程，没有履行岗位职责而发生案件的，违规人员负直接责任，单位领导、职能部门负次要责任；

（二）安全防范措施不落实，安全检查、监督不力，发现安全隐患没有及时整改而发生案件的，保卫职能部门负主要责任，单位领导负次要责任；

（三）内控制度不完善，操作规程不合理，检查、辅导不力而发生案件的，相关职能部门负主要责任，单位领导负次要责任；

（四）有违法违纪行为的人未及时处理或进人把关不严，管理、教育和考核措施不落实而发生案件的，人事、纪检部门负主要责任，单位领导负次要责任；

（五）安全制度不健全，学习教育不落实，安全防护措施不达标，防范措施不落实而发生案件的，单位领导负主要责任，保卫部门负次要责任；

（六）发生案件不报告或未按规定上报，谁不报告谁负责任，不及时报告而延误案件侦破的，加重责任；

（七）责任的轻重依次为直接责任、主要责任和次要责任。第十一条 符合下列情形之一的不负责任：

（一）安全防护设施符合标准规定，规章制度健全，犯罪分子作案手段超过防范限度发生的案件；

（二）职能部门已就安全隐患发出整改通知书，在整改期间发生案件的，职能部门不负责任；若在整改期过后未整改或再次发出整改通知书，在整改期间发生案件的，案发单位领导负主要责任，职能部门负次要责任；

（三）无法现场检测的安防产品，因质量原因造成安全隐患而发生案件，或发生的案件与安全防护设施存在的安全隐患无直接关系的。

单位领导是指总行、支行、分理处主要领导和分管领导, 职

能部门是指各级有关职能部门中的部门负责人及经办人员。

第四章 责任追究

第十二条 本行成立案件责任追究领导小组，领导小组由总行领导班子和人事、纪检、稽核、保卫部门负责人组成。

第十三条 对发生案件负有相应责任的单位领导、职能部门及直接责任人，分别由上级案件责任追究领导小组，依据《企业事业单位内部治安保卫条例》及本办法，分别给予行政的、经济的处理。

第十四条 行政和经济的处理方式：

（一）通报批评；

（二）罚款和赔偿；

（三）纪律处分。包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；

（四）其它处理。包括待岗、解聘、限期调出、解除劳动合同、辞退、引咎辞职。

以上处理可以并处。

第十五条 案件追究的处理程序：

对发生责任性案件的单位由上级管理部门会同发案单位进行案件调查，在分析发案原因，分清案件责任的基础上，由上级管理部门派出案件责任认定调查组，提出行政认定和案件责任追究处理意见，出具《行政责任认定和案件责任追究处理审批表》（附件），报单位案件责任追究领导小组审批，经案件责任追究领导小组讨论确认，下发《案件责任追究处理决定书》（处理决

定通报），送达有关单位和有关责任人。

第十六条 因被处理责任人对处理不服的，可在收到《案件责任追究处理决定书》15日内，向上一级管理部门提出行政复议，上级管理部门在收到行政复议的30日内，必须做出复审决定，复审期间不停止原处理决定的执行。

第十七条 对因防范意识强，制度执行严密而成功堵截案件的，或因防范工作措施到位而减少案件损失的，按照有关规定，对有功人员给予必要的奖励。

第五章 附则

第十八条 本办法自印发之日起试行。

第十九条 本办法由XX农村商业银行股份有限公司负责解释及修订。