为严厉打击非法集资活动1

第一篇：为严厉打击非法集资活动1

打击和预防非法集资风险活动工作的总结

为严厉打击非法集资活动，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据上府办发【2011】56号文件精神要求，我镇从2011年5月开始就进一步加强打击和预防非法集资工作进行了工作部署，建立了以杜书记为组长各（居委会）村书记为成员的工作小组，结合上级会议精神，具体从四个方面进行了部署：

一、统一思想,在提高认识上下功夫

镇党委班子高度重视非法集资此项工作,组织召开了班子会,就进一步加强打击和预防非法集资工作进行专题讨论及研究,会后在全镇召开动员会，镇法院、派出所、镇综治办、财政所、工商管理所以及县驻镇里的相关单位参加。具体部署了5-6月份宣传活动的各项工作，特别是各单位在会后就在全镇主要街道、集贸市场、各村进行了挂横幅，发放宣传资料等多项宣传手段进行宣传，宣传车开到了各村。镇处非办组织了精干人员分成几个组，对镇辖区规模较大的企业、厂矿、机关单位、超市、农贸市场、酒店等有无非法集资情况进行了上门摸排，了解了企业、机关等单位资产、负债、经营情况并与主要负责人进行谈话，各村进行了逐户排查，目前我镇没有发现非法集资的现象。

二、积极宣传，在宣传力度上下功夫 镇、村两级进一步加大了宣传力度，广泛利用广播、会议、横幅、散发宣传资料等多种形式，大力宣传国家有关打击和预防非法集资活动的各项政策措施，教育群众自觉抵制非法集资，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境；从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。认清非法集资的危害性。各（居委会）村按照镇政府转发的《县打击和预防非法集资风险活动工作方案》的要求，结合本村实际，制订相应的实施方案，并组织落实。

三、加强监督，在查防并举上下功夫

各村切实负起本辖区内非法集资活动的监测和预警工作，建立本辖区非法集资活动的监测预警体系，指定相关人员，通过建立健全群众举报、监管和查处等信息采集渠道，加强日常监管，把好关口，尽早发现问题，及时作出处理。按照“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”的原则，认真开展对辖内涉嫌非法集资活动的风险排查。进一步加强监测预警体系和监控能力建设，切实做好预防工作，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力，坚决杜绝非法集资案件发生。

四、优化环境，在银企共赢上下功夫

在从重从快打击非法集资活动的同时，及时做好银行与我镇企业主的沟通工作,不断满足我镇广大农村居民和中小企业合理的金融服务需求。金融机构创造条件增加新的金融产品和服务，合理布局网点，不仅进一步鼓励引进项目，发展经济，而且对企业的经营活动加强管理和引导，切实解决企业财务管理不规范、信用评级体系不健全、经营状况披露不畅等问题。进一步加强银企合作平台建设，创造条件建立中小企业信用担保公司等服务机构，促进银企沟通与合作，及时为企业排忧解难,实现银企共赢。

第二篇：关于严厉打击非法集资有关问题的通知

关于严厉打击非法集资有关问题的通知

各乡镇人民政府,市政府有关部门，驻***有关单位：

为贯彻落实《国务院办公厅关于严厉打击非法集资有关问题的通知》（国办发电[2010]2号、《***省人民政府办公厅关于调整***省打击和处置非法集资工作领导小组办公室的通知》（***政办发[2010]158号）和《***市人民政府办公室关于成立***市打击和处置非法集资工作领导小组的通知》（***政办发[2012]67号）精神，为进一步做好我市打击和处置非法集资工作，保护人民群众合法权益，维护经济社会秩序稳定，经市政府研究，现就做好打击和处置非法集资有关工作通知如下：

一、提高认识，统一思想，高度重视做好严厉打击非法集资工作

非法集资是一项严重危害金融秩序和经济活动的行为，是造成社会不稳定的重要因素。近年来，非法集资活动在全国不少地市重新抬头，其手段和形式日趋复杂化，并向多领域和职业化发展，已成为典型的涉众型经济犯罪，给群众造成了重大财产损失，严重影响了社会稳定。

我市高度重视打击和处置非法集资工作，坚持打击非法集资不放松，目前形势总体稳定。但是，我市打击和处置非法集资工作还存在一些问题，如对这项工作的复杂性认识不够、工作机制不够完善、处置手段有限、监管职能机构不健全等。各级和各相关部门要进一步统一思想，从构建和谐社会、维护群众利益的高度出发，切实提高对非法集资危害性的认识，增强打击和处置非法集资工作的责任感，把打击和处置非法集资作为一项事关全局的工作来抓，坚决按照中央和省、市的决策部署，强化工作职责，严格工作措施，严厉打击和有效处置非法集资活动，切实保障群众切身利益，维护社会稳定。

二、强化领导，密切配合，建立健全打击处置非法集资工作机制

为进一步做好打击和处置非法集资工作，根据***政办发[2012]67号文件精神，市政府决定成立***市打击和处置非法集资工作领导小组，市政府分管领导担任组长，市金融办、银监办、公安局负责人担任副组长，市检察院、市法院、市监察局、市委宣传部、市发改局、市财政局、市住建局、市农牧局、市林业局、市商务局、市审计局、市工商局、市法制办、市信访局、市人行等相关单位负责人为成员。领导小组下设办公室，办公室设在市金融办，承担领导小组相关日常工作。相关部门要密切配合，形成工作合力。领导小组要根据相关法律法规和政策规定，结合我市实际，建立健全工作机制，形成及时灵敏的信息报送体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质认定体系和稳妥有力的善后处置体系，切实做到反应灵敏、配合密切、应对有力。

各行业主管、监管部门要强化监管职责，一是建立目标责任制，切实加强监测预警，强化信息收集和沟通，建立完善群众举报、新闻监督和定期排查三位一体的防范预警体系。二是深入开展调查研究，及时进行风险排查和风险提示，建立事件报告制度，并积极配合做好查处工作。三是加强对有关机构和个人涉嫌非法集资活动的监管，按照监管和市场准入、行业管理挂钩的原则，对需要经过行业特殊许可的机构，由特许部门承担监管责任；无需经过行业特殊许可的机构，由一般市场准入部门和行业主管、监管部门承担监管职责。四是建立非法集资应急处置工作机制，制定切实可行的应急预案和处置善后方案，并报市领导小组办公室备案。五是指导打击和处置非法集资工作。非法集资经认定后，要及时成立专案处置领导小组，要积极稳妥地做好非法集资案件 资产清理、资金清退和维护稳定等工作，防止引发群体性事件和恶性事件发生。对涉及公众上访的，有关部门要做好宣传解释工作。在处置过程中发生突发性事件征兆，要根据实际情况和危害程度，及时启动应急预案，采取切实有力措施，有效控制事态的发展和蔓延，维护社会稳定。

三、加强宣传，重在防范，形成打击非法集资的强大声势 各级和各相关部门要结合工作实际，进一步加大打击非法集资的相关法律、法规和国家产业、金融政策的宣传，努力扩大宣传教育工作的覆盖面和影响力。宣传部门要利用电视、广播、网络等媒体加大对典型案例的报道，以真实事例教育公众认清非法集资的本质和重大危害性，努力提高公众的防范意识和风险识别能力，增强对非法集资活动的“免疫力”。相关部门要加强监管，严厉打击各种形式非法集资的广告宣传和变相宣传行为。公安、司法等部门要将打击非法集资工作作为法制教育的重要内容，延伸宣传触角，深入千家万户。在宣传教育中，一要做到正面宣传，切实增强实效性；二要贴近群众，宣传形式多样化，积极营造打击非法集资工作良好的舆论氛围。

四、完善考核，落实责任，确保打击非法集资工作任务落到实处

根据国办发电[2010]2号要求，市政府将打击和处置非法集资工作纳入全市经济社会综合评价体系和领导干部综合考核评价体系，由领导小组办公室和市考核办负责进行评价和考核。工作成绩显著的将予以表彰奖励，工作不力的要进行重点督促，工作失职、监管不力、不作为并造成严重后果的，要严格按照规定，对有关责任人进行问责，情节严重的，将给予党纪政纪处分。

附：***市打击和处置非法集资工作领导小组成员名单

二〇一二年四月二十日

***市打击和处置非法集资工作领导小组成员名单

组 长： 市委常委、市政府常务副市长

副组长： 市金融办主任

***银监分局***办事处主任

市公安局

成 员： 市检察院

市法院

市监察局

市委宣传部

市发改局

市财政局

市住建局

市农牧局

市林业局

市商务局

市审计局

市工商局

市政府法制办

市信访局

人民银行***市支行

领导小组成员如有变动，报经组长同意后，由成员单位接任工作的同志自行替补，不另行文。

第三篇：非法集资材料

防范打击非法集资

问：什么是非法集资？

答：非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向投资人还本付息或给予回报的行为。

问：非法集资有哪些特征？

答：非法集资主要有以下几点特征：

1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

问：非法集资的主要表现形式是什么？

答：非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要表现有以下几种形式：

1）借用投资名义进行非法集资。

2）以发行或变相发行股票等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3）通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

10）利用传销或秘密串联的形式非法集资。

11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

13）私自、违法利用银行工作人员身份或银行场所“代销”理财产品、基金、股权、债券等进行非法集资。

问：非法集资的常见手段有哪些？

答：非法集资的常见手段主要是：第一，承诺高额回报；第二，编造虚假项目；第三，以虚假宣传造势；第四，利用亲情、朋友、同乡诱骗。

问：非法集资活动对社会的危害性如何？

答：非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定与安全问题。由于非法集资是违法行为，危害极大，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。

问：从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？

答：对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

近年来，按照党中央国务院的部署，处置非法集资部际联席会议和各省区市采取了一系列的行动，非法集资快速蔓延的势头得到了有效遏制。但受多种因素影响，非法集资活动仍比较猖獗，形势不容乐观。

一、非法集资形势依然严峻

（一）非法集资案件持续高发。据统计，2005年以来，全国公安机关非法集资立案年均2000多起，涉案金额200亿元左右。2011年底至2012年初，按照国务院的部署，部际联席会议会同公安部在全国组织开展了为期三个月的整治非法集资问题专项行动，各地方政府积极行动，公安机关重拳出击，打出了声势，打出成效。许多非法集资案件被侦破，一些潜在的案件得到了集中暴露。尽管今年新发案数量、涉案金额、参与集资人数与2012年同期相比有大幅下降，但与以往常规年份相比较仍呈增加趋势。

（二）涉案地域、人员、行业广泛。当前非法集资案件已覆盖全国大部分地（市），集资参与者既有家境富裕人群，也有吃低保的社会弱势群体，既有在职人员，也有离退休人员，几乎涵盖了社会各个阶层。案件涉及众多行业和领域，包括农业、林业、房地产、教育、商品流通等等，并由传统的种植、养殖业逐步蔓延至科技、环保、投资等领域，形式手段更趋债权化和机构化，依托网络平台进行借贷涉嫌非法集资的情况日渐突出。

（三）社会危害严重。非法集资作为典型的涉众型违法经济犯罪，往往因为涉及区域广泛、集资参与者众多，使得案件处置难度很大。而且常常由于经营不善或犯罪分子侵吞、挥霍及转移资产，造成案件最终挽损率普遍偏低，有的甚至是血本无归，严重损害人民群众利益，扰乱国家正常经济金融秩序，甚至激化社会矛盾，严重影响社会稳定。例如，湖南省湘西州曾成杰集资诈骗案，先后集资34.52亿余元，涉及人数24238人。集资总额减去还本付息的金额后，曾成杰集资诈骗金额为8.29亿元，造成集资户经济损失共计6.2亿元。集资户吴安英见集资兑付无望，当众自焚造成七级伤残。湖南省高级人民法院以集资诈骗罪判处被告人曾成杰死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。最高人民法院依法核准。

（四）非法集资存在原因复杂

非法集资的成因十分复杂，与社会经济、文化、历史状况密切关联，涉及国内外宏观经济、社会环境、金融服务、个体参与者情况等因素，归纳起来主要有以下三个方面：一是经济环境因素。随着经济的增长和国民财富的增强，民间资金充裕，投资需求强烈，而投资渠道和投资工具比较有限，不同投资者可能选择的收益性、风险性和流动性的偏好也不同，部分投资偏好于高收益的投资者，可能会把资金投向于高收益的民间借贷，甚至是非法集资。二是参与者自身因素。许多参与集资者缺乏相应的经济金融法律方面的知识，不能区分合法与非法的界限，对“谨慎投资，风险自担，非法集资不受法律保护”的投资理念认识不足，经受不住社会上的高利诱惑，加剧了非理性逐利冲动而上当受骗。三是制度政策方面因素。当前一些领域的改革还待于进一步深化，制度还有待进一步完善，一些领域的监管还有待于加强，对民间借贷等投融资的规范引导还有待于完善，特别是防范预警和打击非法集资的机制还需进一步健全，工作力度应进一步加大，开正道、堵邪门、强监管，严防不法分子钻政策和法律空子，从事非法集资活动。总的来看，影响非法集资的一些因素仍将不同程度的存在，而且，随着市场活跃程度的进一步提高，如果监管与管理一时难以同步加强，非法集资的风险还可能进一步加大。在当前及今后一段时期，非法集资活动仍会频繁发生，案件高发态势仍将持续，并不排除在一些地区、行业和领域集中爆发的可能，形势依然严峻，防范和打击非法集资的工作任务仍将艰巨。

二、高度关注、防范一些领域的非法集资风险

近些年来，许多非法集资活动打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色消费”、“金融业务创新”等旗号，以合法公司名义，以高收益、高回报为诱饵，形式多样手段翻新，由直接吸收资金发展到进行生产经营投资，由单一债权发展到股权甚至债权、股权相混合，由个人作案发展到组织化、智能化和网络化，手段更加隐蔽，欺骗性更强。当前，以下领域及形成的非法集资风险尤其要注意关注和防范。

（一）民间借贷诱发非法集资案件在一些地区或行业仍会高发。从近几年的发案情况看，民间借贷越是活跃，非法集资的案件越是高发，在当前企业融资需求旺盛、民间资金较为充裕、社会投融资政策积极宽松，而相关规范引导不尽完善的环境下，民间借贷在一些地区或行业诱发非法集资案件的风险仍然较大。

（二）一些中介机构参与非法集资，风险集聚。目前社会上各种中介机构种类繁多、数量很大，但监管缺失或不足，在很大程度上可以说是无序发展、恶性竞争，助长了民间融资乱象，积聚了很大的非法集资风险。一些中介机构以高额回报为诱饵非法吸收公众资金，用于投资或转借给他人，谋取不法利益，隐患很大，一些地方的风险已经集中暴露。

（三）农业专业合作社类非法集资风险开始上升。近年来全国农业专业合作社发展迅猛，在促进农村农业发展、农民致富方面发挥了积极重要的作用，但有的农业专业合作社背离办社宗旨，专门从事吸收农民资金和放贷等业务，甚至进行异地吸金和放贷，进行非法集资，直接损害了农民利益，影响农村发展与稳定，甚至可能引发严重的社会问题。今年上半年全国各地已发生了十多起农业专业合作社引发的非法集资案件。

（四）网络借贷诱发非法集资将成为新的案件高发点。近几年网络借贷迅猛发展，今年初以来更是火爆，新开设的P2P平台数量和贷款规模也都迅速飚升，但目前尚无明确的法律规范和规定，该领域的非法集资风险正快速积聚，应及时加强有效规范和引导，防止网络借贷领域成为非法集资“重灾区”。

（五）股权投资领域非法集资活动一直比较活跃。今年股权投资领域非法集资新发案件虽有减少，但陈案风险很大。据不完全统计，目前全国50余家私募股权企业涉嫌非法集资，涉案金额逾160亿元，参与人数超过10万人。

（六）银行业金融机构个别工作人员涉嫌非法集资风险显现。银行业金融机构个别工作人员打着单位旗号、利用职务之便涉嫌非法集资，严重影响银行声誉和正常经营活动。尽管目前案件数量很少，但风险及影响不容忽视。

三、全面加强防范打击非法集资宣传教育工作

防范和打击非法集资工作是一项系统工程，也是一项长期、复杂、艰巨的工作任务，要标本兼治。一方面要严厉打击，依法惩处犯罪分子，进行警示和震慑；另一方面要加强防范和预警，特别是要加强宣传教育，营造良好的社会舆论，引导社会公众提高风险防范意识，自觉抵制并远离非法集资。

年初以来，部际联席会议在大力推动一些重点案件查处的同时，按照“关口前移、打早打小”的工作思路，于5月在全国集中开展了防范打击非法集资宣传月活动。据不完全统计，活动期间共开展集中宣传活动730余次，发放各类宣传材料2200余万份（册），摆放、张贴展板、海报35万多个（张），悬挂标语横幅55000余条，出动巡回宣传车1400辆（次），设置宣传咨询点6300多个，接受咨询人数320多万人（次），发送公益短信8亿余条，在电视、广播、报刊等媒体宣传7000余次，在68万辆移动公交载体播发宣传信息等，取得了显著的社会效果。

从8月起，在全国范围内又开展了为期三个月的涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动，多地政府高度重视，认真部署，积极行动，整合力量，多方位、多渠道、细致深入地对涉嫌非法集资广告资讯信息进行了排查清理，成效明显。

今天，我们召开座谈会就是为了深入学习全面贯彻落实党的十八届三中全会精神，在研究分析当前非法集资形势的同时，组织开展新一轮的防范打击非法集资法律政策宣传攻势，营造引导公众防范和远离非法集资、打击震慑非法集资犯罪的良好社会氛围，从源头上有效遏制非法集资，维护经济金融秩序，维护人民群众根本利益，维护社会和谐稳定。

我希望而且相信在大家的共同努力下，特别是在媒体的大力支持和积极参与下，打击非法集资宣传教育活动一定能够取得丰硕的成果，取得成功。保监会历来重视非法集资风险防范治理工作，加大非法集资防范打击力度，取得了初步成效。一是健全机制。先后出台非法集资预警和查处工作暂行办法等9项制度，建立包括案件监测、报告、分析、处置、责任追究在内的全流程工作机制，强化非法集资案件日常管理。二是定期排查风险。采取多种方式、通过多种途径，深入排查非法集资风险隐患。先后4次部署行业进行风险排查和预警防控，重点排查保险中介业务、基层机构及收付费环节案件风险，力争“打早打小”。三是严肃查处大案要案。对于非法集资案件做到每案必查，及时处置化解风险，完善内控，构建风险防范长效机制。严肃追究案件管理责任，先后对32起非法集资案件140人进行了责任追究。四是加强宣传和警示教育。通过下发宣传手册、组织宣传活动、通报典型案件等方式，不断提高保险消费者以及保险从业人员防范非法集资的意识和能力。今年5月组织开展宣传月，全行业悬挂条幅、摆放海报、展板等3万份，发放宣传资料100多万份，通过短信或微信平台、电子邮件等发送宣传短信130多万条，举办客户讲座千余次，直接受教育的社会公众达到260余万人次。

从近几年全国情况看，非法集资持续活跃，新增案件多、金额大，并且呈现由传统生产领域向投资理财领域、活动空间由实体向网络发展、参与人员遍及社会多个阶层、民间融资引发案件较多、衍生犯罪频发等特点。今后一段时期，受国际、国内宏观经济金融形势等影响，一些潜在非法集资案件可能会加速暴露。在全国非法集资形势更趋复杂严峻的大背景下，保险从业人员从事非法集资活动的风险也在增加。

近年来，保监会在防控行业案件风险过程中，也发现了一些非法集资案件。保险领域非法集资主要表现为保险机构工作人员或销售人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借销售保险名义、制售虚假保险单证或理财协议，向社会公众给予或承诺给予高额回报并非法吸收资金。保险领域非法集资的特点主要有：一是利用职务便利。部分涉案人为保险机构工作人员甚至是高管人员，在当地有一定社会人脉或知名度，利用管理或职务便利获得消费者信任；部分涉案人为保险机构代理人员，熟悉保险业务流程并长期接触客户，客户较为信任。二是假借销售保险名义。涉案人虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订所谓的“理财协议”，吸收资金。三是高额利息诱导。涉案人采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的方式，给予或者承诺给予消费者高额回报。四是伪造单证印鉴。涉案人出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。

与其他行业相比，保险业非法集资案件的数量、涉案金额、受害人数都比较少，非法集资案件风险整体可控。但由于保险业务的特殊性、非法集资犯罪行为的复杂性，我们在查防工作过程中也遇到不少困难。一是对保单的法律定位不明晰，影响了案件立案。销售假保单只能以实际非法所得计算犯罪数额，不能以票面金额计算犯罪数额，导致一些利用虚假保险单证非法集资的案件因行为人的犯罪所得较少而不能立案，错过了“打早、打小”的有利时机。二是有关部门基层机构处置涉案财产标准不明确。当事人将通过非法集资、传销等途径获取的资金用于投保，对保险业来说，在案件结案前属正常业务，有关部门直接要求保险机构全额退保并划转资金或重复划转，将导致保险机构面临诉讼风险或承担经济损失。三是部分非法集资案件处置操作要求不明晰。案发后各级政府都十分重视案件处置工作，但出于地方利益考虑，往往寄希望于公司“买单”，与相关规定中“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担”的精神不符，甚至致使一些非法集资案件的性质难以及时、准确认定，同时也给公司造成一定负担。

非法集资涉及金额高、涉及面广、危害性大，需要全社会一齐努力，共同预防，坚决打击。下一步，我会将认真贯彻落实十八届三中全会精神，积极配合部际联席会议做好各项防范处置工作，构建并完善保险行业非法集资案件风险管理体系。保险监管部门要建立完善打击和处置非法集资工作机制，强化对保险机构涉嫌非法集资活动的监管，加强针对保险从业人员、保险消费者的宣传教育。特别是要提醒消费者，提高风险防范意识和能力，在保险消费过程中力争做到“两查两配合”，即“查产品、查单证，配合做好缴费，配合做好回访”。“查产品”就是买保险时通过网上查证（中国保监会、中国保险行业协会以及保险公司网站），或者致电保险公司客服人员等方式核实所购买保险产品的真假，不要相信高息“保险”，也不要受“先返息”之类的诱惑。“查单证”就是交费后要求销售人员及时提供正式保单和保费发票，并认真鉴别保险单证的真伪：真保单上有保险公司印章且为电脑打印，不应有人为改动、手写的地方。“配合做好缴费”就是消费者所交保费超过1000元时，应选择银行转账方式或者到保险公司营业场所缴纳，不要随意将现金交给公司人员。“配合做好回访”就是购买分红、万能、投连等新型保险产品后，积极配合公司回访，确保利益不受损害，如果购买上述保险产品未接到回访，或者发现从业人员存在非法集资嫌疑的，可以通过网络、电话、信件等方式向保险监管部门进行举报反映。保险机构要积极开展风险排查，及早发现风险苗头；案件发生后积极做好案件调查、客户回访、追赃挽损等工作；要针对案件暴露出的管控漏洞，做好责任追究、后续整改以及警示教育工作，防止同质同类案件发生。防范和打击非法集资工作是一项长期、艰巨、复杂的工作任务，为了积极防范保险领域非法集资风险，我们建议：一是加强部际联席会议成员单位间的沟通与交流，特别是进一步加强行政执法与刑事执法协作力度，建立案件查办会商机制、加强执法信息交流，形成打击违法违规行为的执法合力。二是建议明确保险单的法律性质，即明确保单为金融票证的法律属性，并使之得到刑法保护。三是进一步明确非法集资案件处置环节的操作要求，明确债权债务处理规则，细化不能偿还债务的处理方法与标准。

第四篇：非法集资活动总结

新乐市化皮学校 打击非法集资活动总结

为切实做好新形势下防范非法集资宣传教育工作，根据新乐市教育局打击和处置非法集资工作统一部署，按照有关工作的通知和活动方案，结合实际，我校开展了防范打击非法集资宣传教育活动，现将工作情况总结如下：

一、统一思想，加强防范打击非法集资的责任感和紧迫感 教育广大教职工充分认识到当前非法集资严峻形势，充分认识到非法集资活动的危害性，充分认识到开展此项工作的长期性和重要性。以保护全校师生员工切身利益、维护学校稳定为出发点，学校通过开展形式多样的宣传教育活动，全面提高全校师生员工对非法集资危害性的认识和对非法集资行为的识别能力，增强风险防范和投资损益自我承担的责任意识，建立健全常态化的宣传教育工作机制。

二、积极营造防范非法集资宣传教育氛围

学校以宣传防范非法集资的法律法规为重点，充分发挥学校各种宣传媒体的作用，通过学校广播、校园网络、微信公众号等形式，集中开展宣传教育活动。

三、以防范非法集资为主题，开展业务学习和主题班会活动

校内利用课余时间，组织2次集中学习防范非法集资的法律法规;各班组织学生召开了1次主题班会，并充分利用早操点名时间，集中学习防范非法集资的法律法规，重点开展网络赌博、非法网络博彩风险提示，普及金融理财知识，抵制各种“零利息”、“低利率”的诱惑,抵制过度消费和超前消费，进一步增强学生金融安全意识和依法自我保护意识。

四、举办师生专题公益宣传讲座

思政处、团委认真组织师生参加“防范通信诈骗及不良校园贷知识进校园”公益宣传讲座，通过分析典型案列，以案说法，充分揭示其欺骗性和风险性，提示其危害性。从预防通信诈骗，识别虚假理财、规避超级网银风险方面给大家作了讲解和分享，案例丰富，讲解精彩，让我校师生对通信诈骗有了更清楚的认识和了解，同时提高了师生对通信诈骗、应对和抵制能力。

五、普及金融知识，摸排学生参与不良贷款的情况

教师在课堂上，设专门章节普及金融理财知识。同时在校设立咨询点，为全校师生员工进行有关防范非法集资、防范电信网络诈骗、货币金融知识及个人征信知识的专业讲解和咨询，帮助我校师生员工了解日常金融理财知识，提高资金风险防范意识。思政处牵头各班主任，加强对学生的教育，继续在学生中开展网络赌博、非法网络博彩的摸排工作，要求各班教育学生不要去办理网络贷款，若发现存在不法行为，须及时联系学校并报警。

总之，通过开展此次防范非法集资宣传活动，我校营造了防范非法集资的良好氛围，提高了我校师生员工对非法集资危害性的认识和非法集资行为的识别能力，增强了风险防范和投资损益自我承担的责任意识。今后，学校将进一步建立健全了常态化的宣传教育工作机制，做好政策解读和舆论引导，切实维护好了学校的安全稳定。

第五篇：非法集资活动工作总结

奈曼旗发改局在股权投资领域开展非法集资风险

排查活动工作总结

按照《关于在通辽市开展非法集资风险专项排查活动的函》（处非办字〔2014〕2号）的通知要求，奈曼旗发改局负责对全旗股权投资领域进行非法集资风险排查。经局党委研究于 2014年5月在全旗范围内组织开展了股权投资领域非法集资风险排查活动。为确保股权投资领域非法集资风险排查活动工作的顺利开展，成立由局一把手任组长的奈曼旗发改局开展股权投资领域非法集资风险排查活动工作领导小组，指派一名副局长为副组长，专门负责该项工作。工作领导小组下设办公室、督导组。活动工作领导小组按照我局实际情况，制定了详细的活动实施方案。

按照方案要求，活动工作领导小组利用近二十多天的时间，积极与工商等相关部门协调，针对未按创业投资、股权投资有关规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或注册登记不符，违规设立和使用账外账户；违规、超范围开展吸收和发放资金业务；未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品；以报刊杂志、广播电视、网络媒体、及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告咨询等方面的机构、企业进行认真排查。通过调阅档案、认真走访，得出结论，我旗无一家股权投资领域的机构或企业，不存在非法集资风险。

2014年5月22日