组织管理、合规管理、安全保卫

第一篇：组织管理、合规管理、安全保卫

一、组织管理规范

（一）多项选择题

1、组织管理规范内容包括（）。

A、组织领导规范 B、组织制度规范 C、组织流程规范 D、岗位流程规范 E、员工管理规范 F、考核考绩规范 G、党的组织规范 H、党群工作规范

2、信用社档案材料应分为（）。

A、会计档案材料 B、人事档案材料 C、信贷档案材料 D、专业档案材料 E、文书档案材料 F、电子档案资料

3、党群工作会议包括（）。

A、支部委员会议 B、党委办公会议 C、组织生活会议 D、支部党员大会 E、民主评议党员会议 F、党小组工作会议

4、《带班日志》的内容应涵盖（）。A、是否做好营业准备，按时对外营业 B、环境是否整洁

C、安全设施能否正常运行 D、坚持考勤、查岗

E、检查各项登记簿的记载情况 F、当天的工作安排情况

（二）单项选择题

1、信用社按规定召开全体员工会议，每年不得少于（）次。A、4次 B、2次 C、1次 D、12次

2、网点负责人每月对会计、出纳、财务、信贷、综合业务操作、安全保卫等规章制度执行情况检查不得少于（）次。

A、6次 B、4次 C、3次 D、1次

3、组织员工集中进行定期学习，每月不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、3次 D、4次

4、党支部委员会议，每年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

5、支部党员大会，每半年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

6、利用具有纪念意义的节日和业务时间开展员工集体文体活动，每年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

（三）判断题

1、网点负责人要有明确分工，要以书面形式与员工共同签字确认。（）

2、年度终了，信用分社的会计、信贷档案按规定装订后，可就地放入档案柜保管。（）

3、信用社制定考核考绩办法，应广泛征求员工意见，并由员工在意见反馈表上签署意见，必须获得3/4以上员工签字认可。（）

4、按照考核考绩办法对每位员工进行行为和业绩考核，考核结果向员工反馈，获3/5以上员工签字同意后，按时兑现考核工资。（）

5、信用社设立党支部，党支部委员会叁年任期届满时应及时改选。（）

6、党支部委员组织生活会每季不少于1次。（）

7、民主评议党员活动每年不少于2次。（）

三、合规管理

（一）多项选择题

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与()相一致。

A、法律 B、法规 C、准则 D、规则

2、商业银行合规风险管理的目标是()。A、建立健全合规风险管理架构

B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

3、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失

4、商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。A、经营范围 B、员工水平C、组织结构 D、业务规模

5、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（）A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育

（二）单项选择题

1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。A、提供公司章程 B、做出口头说明 C、提出书面申请 D、提供书面报告

2、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工

3、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。

A、合规绩效的考核 B、合规问责制度 C、诚信举报制度 D、独立管理制度

4、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（）A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模 D、人员的数量

5、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度

6、商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A、安全性、流动性、效益性 B、安全性、商业性、效率性 C、稳定性、流动性、效益性 D、稳定性、商业性、效率性

7、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）原则。A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则

8、以下不属于法律风险的是（）。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

9、以下不属于操作风险事件的是（）。

A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误

10、金融创新应当以（）为中心。

A、市场 B、盈利 C、客户 D、风险

11、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于（）。A、4％ B、6％ C、8％ D、10％

12、下列对物权的表述中不正确的是()A、物权是绝对权 B、物权是对世权 C、物权是对人权 D、物权是支配权

（三）判断题

1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（）

2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（）

3、合规负责人可以同时分管业务条线。（）

4、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

5、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（）

6、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）

四、安全保卫 试题

（一）一、多项选择

1、火灾燃烧必须具备三个基本条件：（）

A.要有可燃物 B.要有助燃物 C.要有着火源 D.要有火源

2、灭火的基本方法是：（）

A.冷却灭火法B.隔离灭火法C.窒息灭火法D.抑制灭火法

3、农村信用社营业终了需要入库保管的是（）

A.现金 B.有价证券 C.重要凭证 D.各种印章 E.电脑软件 F.柜员卡

4、根据省联社规定，（）和（）连接到UPS上确保24小时通电。A.监控 B.防尾随门 C.终端 D.计算机

5、坚持做到“四双”制度，所谓“四双”是指（）、（）、（）、（）。A双人临柜.B.双人管库C.双人守库D.双人值班 E.双人押运

6、所谓四防一保是指（）、（）、（）、（）、（）。

A.防盗窃B.防抢劫C.防诈骗D.防火灾E.保护集体财产的安全F.保财产和人身安全

7、值班守库人员做到“五不准”是指（）、（）、（）、（）、（）。

A.不准喝酒B.不准会客和留宿外人C.不准外出D.不准脱岗空岗E.不准下棋打牌等娱乐活动F.不准迟到早退

8、上级领导来信用社检查安全保卫工作应出示（）、（）、（）、（）、或（），并及时将检查记录簿拿出让检查人员登记。

A.身份证明B.工作证C.介绍信 D.联社保卫部门陪同E.电话通知F.联社出具的文件

9、信用社安全员为确保财产和职工人身安全，必须坚持做到对所辖网点“四查”制度的落实，四查指（）、（）、（）、（）。

A.平常夜间查B.节假日全方位查C.每月定期查D.下乡随时查E.不定时查

10、农村信用社安全保卫工作的特征：（）、（）、（）、（）。A.参与性强.B.技防性C.社会参与性D.人防性强E.预防性.11、信用社缴存现金、调款必须于（）向（）和()用()做好计划以便做好安排。A.当天下午B.头天C.营业部D.保卫部E.电话或邮件

12、库房内严禁烟火，保持库房整洁，不准乱放杂物和存放易燃易爆等违禁物品和个人物品。对储存在库内的票币、实物要采取措施，防止（）、（）、（）、（）、（）等事故的发生。A.火灾B.潮湿C.霉变D.虫蛀E.鼠咬 F.水灾

13、守库值班人员，要按时上岗，不得迟到、早退，不得擅离职守，有事要事先请假，必须经领导批准派人顶班。禁止（）、（）、（）现象发生。A.缺岗B.迟岗C.空岗D.晚岗E.脱岗 14、110报警系统根据规定晚上（），早上（）。.A.布防B.撤防C.开启D.关闭

15、电视监控设备必须严格执行按照（）的规定执行，任何人不得将设备移作他用，更不得将监控设备用来()、()等对监控设备有害的操作。A.专机专用B.打游戏C.加载程序D.上网 E.看电视

16、电视监控资料的保存期限以能进行帐务检查为宜，不得少于()天，重点防护区蜮不得少于()天。

A.30 B.60 C.90 D.100 E.120

17、电视监控设备必须保持清洁完好，定期擦试打扫。防尘罩必须（）清理一次，摄像机镜头（）擦试一遍。A.每10天 B.每20天 C.每30天 D.每90天E.每120天

（二）单项选择

1、守库值班终了，必须及时填写（）。

A.值班交接登记簿 B.双人守库登记簿.C.双人管库登记簿.D双人临柜登记簿.2、电视监控设备的管理工作由各营业网点（）担任。负责电视监控设备的日常（）及一般故障的（），负责记录设备的工作状况，负责（）、（）大事项查阅的（）工作。A.社副主任 开关机 维修 重 特 请示汇报 B.安全员 开关机 维护 重 特 请示汇报 C.社主任 开关机 维护 重 特 通报

D.会计主管 开关机 维修 重 特 请示汇报

3、防尾随联动门正确使用方法（）运行，不允许一开到底。A.正常 B.即开即关 C.开启一扇关闭一扇 D.带电

试题

（二）一、判断题

1、处置突发事件的方针是预防为主，严密防守；统一指挥，各负其责；快速反应，协同处置；科学决策，依法处置。（）

2、上级部门和公安机关进行安全检查须两人以上即可进行检查。（）

3、各县级联社可根据自身条件和需要，建立经济护卫队，并可随时撤销（）

4、农村信用社工作实行分级管理、省联社统一负责、层层落实的管理办法。（）

5、对持枪人员的审查，每3年不少于一次，严禁未经审查人员持枪、管抢。（）

6、安全防范设施的立项和施工，各县可根据自己的实际情况，决定工程资金和施工队伍（）

7、各地发生刑事案件或灾害事故，应在24小时内报告省联社（）

8、运钞车在押运的过程中，遇到公安、交警、路政等人员检查室，要配合检查人员做好检查，确认是公安、交警人员时，可允许上车检查押运物品（）

9、当运钞车停靠营业网点装卸钱箱时，车上人员应立即下车观察周围是否有可疑情况，看清无可疑情况时在装卸款箱（）

10、押运员下车后应快速占领营业网点大门外侧，背靠墙（或入营业室内）、便于观察车辆周围、便于发挥火力、能够支援司机和组长的有力位置，打开枪保险，双手持枪准备防卫姿势（）

11、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先示警后自卫的原则处置()

12、运钞车驾驶员在正常执行押运途中，应该做到“人不离车，车不熄火”（）

13、营业期间出现无人临柜或一人临柜现象的，给予责任人处以500元罚款（）

14、营业期间在无联社领导或保卫人员陪同下敲门即开违规接受检查的，给予单位负责人及责任人记过以上处分，并处以1000元以上罚款（）

15、营业期间，对重要空白凭证、印章、密押、有价单证等乱扔乱放，未妥善保管的，对责任人处以300元以上罚款（）

16、值班守库期间，聚众赌博、酗酒等，一律给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款，同时追究有关单位负责人的责任（）

17、金库、保险柜、枪柜、通勤门等钥匙未按规定保管存放的，对责任人或单位负责人处以500元以上罚款（）

18、重要空白凭证、有价单证、印章（含个人业务印章）未按规定存放保管的，对责任人每项处以罚款100－500元，柜员卡未入库或未随身携带的，对责任人处以1000元以上罚款，造成遗失的，给予责任人警告或记过处分（）

19、私自将枪支外借或带枪外出，一律开除公职（）

20、由于思想麻痹大意、有章不循、隐患不整改、安全保卫制度不落实、违规操作等给工作带来不良影响，不论造成后果与否，分别给予责任人和主管领导经济处罚。（）

21、信用社新建、改建项目，未按审批办法的要求报上级主管保卫部门审核、批准的，对相关责任人处以10000元以上罚款，并根据造成的后果和资金损失程度给予责任人相应的行政处分（）

22、对检查中发现的设施隐患应整改而未整改的，对营业单位负责人处以1000元以上罚款（）

23、在执行押运任务时不按规定着装，防护头盔、防弹衣配戴不齐全，少一项，对责任人处以1000元罚款。（）

24、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件（被盗、被抢、损毁、丢失等），无论是否造成人员伤亡都要给予直接责任人和相关人员开除处分（）

25、因违反安全保卫工作制度而导致发生案件，造成一人伤亡的，给予相关责任人记过处分（）

26、因违反安全保卫工作制度而导致发生案件，造成三人以上伤亡的, 给予直接责任人和营业网点负责人记大过处分()

27、守库人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款。（）

28、每年各县联社组织全辖枪管、保卫人员进行一次枪支培训，未落实的，对保卫科长、主管领导各处以1000元以上罚款（）

29、防盗安全门的安全级别就是防盗安全门最薄弱环节能够抵抗非正常开启的净工作时间的长短。（）

30、防盗安全门产品的标记FAM。防盗安全门产品的安全级别分别为A、B两级。（）31、97式防暴枪射击时，手柄距面部安全距离是10CM以上，防止枪后座撞伤脸部。（）

32、风险等级是银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危险程度（）

33、防护级别是为保障银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所所采取的相应防范措施的程度。（）

34、安全保卫责任追究中纪律处分具体包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。（）

35、提款箱的防护级别从高到低的顺序分为A、B、C三个级别。（）

36、守库值班人员在守库值班期间发现异常情况，但最终未造成损失的，或歹徒最终未能有效实施犯罪的，不必报告单位领导。（）

37.农村信用社安全保卫工作的方针是预防为主，群防群治，突出重点，保障安全（）38.根据农村信用社安全保卫有关案件报告制度规定，发生“四类”案件要在规定时间内向上级主管部门报告。这里所称的“四类”案件是指诈骗、盗窃、抢劫、涉枪。（）39.消防安全管理工作应贯彻预防为主，防消结合（）

40．发现单位内部有违反《企业事业单位内部治安保卫条例》应采取停业通知。（）41.对灭火器的设置地点主要位置明显，便于取用，不影响安全疏散（）

42.营业期间严禁无关人员进入营业场内，如遇上级安全保卫检查时，应出示检查证，身份证，工作证，介绍信（）

43.有现金金库的营业单位必须坚持24小时守库值班守库制度（）

44.安全保卫检查要经常化、制度化，县（市）联社组织检查每年不得少于4次（）45.消防器材要指定专人负责，定期检查和保养，发现过期或压力不足正常值情况时要及时更换（）

46.库房门钥匙和款箱柜钥匙可以由专职守库人员保管（）

47.信用社主任与辖内网点、柜组负责人要签订安全保卫工作责任状（）48.信用社要与当地派出所或邻近单位签订治安联防责任书（）49.对于消防器材，必须定期检查保养（）50.营业期间发生危急情况，涉及危害职工生命的，要贯彻先藏身，后报警，再反击原则（）51.发生犯罪分子持枪抢劫时，对已安装防弹玻璃的营业网点，临柜人员应立即按响防抢报警器，向公安“110”报警（）

52．营业网点改造必须达到公安部规定的ga38—2004标准（）

53．银行营业场所与外界相通的出口应安装坚固的金属防护门或防盗门，防盗门应符合gb17565要求（）

54.执行运抄任务必须使用专用押款车运送（）

55.发生刑事案件、治安事件、灾害事故、特大恶性案件，领导和保卫部门要立即赶到现场（）

56.安全监控录像至少要保存30天（）

57.调阅、查看监控录像必须经过保卫部门部门批准（）

58.交接班和晚间上岗时要检查保卫区域内环境有无异常情况，是否关好门窗，落好窗帘，检查电视监控、报警器、通讯和消防器材设备技术状况是否良好（）59．现金业务区安装的视频监控装置，回放图像应能达到清晰显示柜员操作及客户脸部特征要求（）

60．对单位违反《企业事业单位内部治安保卫条例》最高处20万元罚款（）61.ATM机的监控录像至少要保存90天（）62.柜员制监控录像至少要保存60天（）

63.营业场所二层（含二层）以下窗户要安装螺纹钢防护栏（）64.营业间严禁外部人员进入（）

65.认真对待各级安全检查发出的书面整改通知书，切实将存在的安全隐患按照要求整改到位（）

二、不定项选择题

1、安全保卫工作的基本任务是（）。A、维护正常的工作环境

B、落实安全防范措施，防盗窃、防抢劫、防破坏、防灾害事故、防高科技犯罪、防火灾、防洗钱，维护正常工作秩序 C、为业务经营创造良好环境

D、保障农村信用社员工人身、资金和营业场所安全

2、守卫、押运按照（）标准配置枪支弹药。（）A、每库一支，每车两支，每支抢配子弹10发 B、每库两支，每车一支，每支抢配配子弹20发 C、每库每车配枪两支，每支抢配子弹10发 D、每库每车配枪两支，每支抢配子弹20发

3、下列哪些情况，持枪人可以开枪制止。（）A、守库、押运人员所保卫的目标受到暴力侵害时； B、执行任务人员所佩带的武器，遭到暴力抢夺时；

C、押运人员护送的现金、金银等财物的交通工具遭到不明身份的人员拦截时； D、执行任务的人员，人身遭到暴力侵害时。

4、安全设施管理的主要内容包括（）。

A、保卫部门负责安全设施工程图纸的审查和竣工验收，严禁部门之间互不通气，前建后拆、重复施工；新建、改建网点安全设施一次达标；

B、保卫部门组织、信息电脑部门配合培训兼职技术人员，了解器材性能，学会使用、保养和简单维修；

C、保卫部门组织制定安全设施使用管理制度办法，经常对安全设施进行检查，对不达标或违反使用规定的要限期整改。

D、根据自身条件决定安防设施项目、费用及工期。

5、对违反下列情况之一的，由上级主管部门、有关单位、或本单位根据有关规定给予经济处罚。（）

A、不执行金库双人管理B、金库钥匙不分开保管 C、金库不使用密码 D、各级检查不查验证件

6、持枪、管枪人员审查程序。（）A、用枪单位填写持枪、管枪人员审查登记表，并签署意见 B、县级联社人事、保卫部门负责审查 C、县级联社主管领导审查批准 D、报省联社审查

7、持枪人员年度培训时间，不得少于（）。A、20小时 B、30小时 C、40小时 D、50小时

8、营业时间，凡外部人员进入营业室、守库室的，对责任人及当日安全员分别处以（）元以上罚款。（）

A、200元 B、300 C、500元 D、1000

9、守库人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人（）罚款。A、100-1000 B、200-1000 C、300-1000 D、500-1000

10、不认真执行值班守库制度，守库人员擅离守库室、随意脱岗、空岗的，对责任人给予相应的行政处分，并处以（）元以上罚款。（）A、200-1000 B、300-1000 C、500-1000 D、1000

11、金库钥匙不分开保管，对责任人处以（）元以上罚款。（）A、100-500 B、300-500 C、500 D、200-500

12、营业网点缺少安全保卫登记簿，给予责任人。（）A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

13、电视监控设备使用时，不按照规定登记，给予责任人()罚款 A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

14、各营业网点每季对信用社员工防范教育不少于（）次。A、一次 B、两次 C、三次 D、四次

15、各营业网点结合临柜、守库、接送款、安全知识培训等重要环节，每季对信用社人员组织至少（）次有针对性的预案演练（）A、一次 B、两次 C、三次 D、两次

16、各信用社主任，每月至少对所辖营业网点进行（）次全面检查（）A、1 B、2 C、3 D、5

17、各信用社主任，每月对所辖营业网点进行两次全面检查，没有记录的，处以（）元以上罚款。

A、50 B、200 C、300 D、500

18、在押运过程中，泄露运钞秘密，对责任人处以（）元以上罚款，情节严重的给予（）以上处分。()A、200-500 警告 B、100-500 降低薪酬 C、1000 警告 D、2000 记大过

19、在执行押运送款任务时，发生意外不上报的，对责任人各处以（）元以上罚款。A、200-500 B、300-500 C、100-500 D、1000 20、对押运中擅自改变线路的，处以（）元以上罚款，A、200-500 B、100-500 C、1000 D、2000

21、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成10万元（含10万元）以内经济损失的（）

A、给予直接责任人行政记大过以上处分 B、给予营业网点负责人行政记大过以上处分 C、给予县级联社主管领导警告以上处分 D、给予营业网点负责人行政记过以上处分

22、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成50万元至100万元（含100万元）以内损失或伤亡两人的。（）A、给予直接责任人行政留用察看以上处分 B、给予营业网点负责人行政撤职以上处分 C、给予县级联社主管领导降级以上处分 D、给予县级联社主任记大过以上处分

23、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成100万元以上经济损失或伤亡三人以上的()A、给予直接责任人行政开除处分

B、给予县级联社主管领导撤职以上处分 C、给予县级联社主任撤职以上处分 D、给予县级联社理事长降级以上处分 E、给予营业网点负责人行政开除处分

24．因违反安全保卫工作制度而导致发生诈骗案件，造成100万元以上损失的（）A、给予直接责任人行政开除处分 B、给予营业网点负责人行政开除处分 C、给予县级联社主管领导撤职以上处分 D、给予县级联社主任撤职以上处分 E、给予县级联社理事长降级以上处分

25、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件，造成两人伤亡的，对县级联社理事长、主任、主管领导，基层营业网点主要负责人和其他直接责任人员处理如下（）A、给予直接责任人行政开除处分；

B、给予营业网点负责人行政留用察看以上处分 C、给予县级联社主管领导撤职以上处分 D、给予县级联社主任行政降级以上处分 E、给予县级联社理事长行政降级以上处分

26、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件，造成三人以上伤亡的（）A、给予直接责任人和营业网点负责人行政开除处分； B、给予县级联社主管领导察看留用以上处分； C、给予县级联社主任察看留用以上处分 D、给予县级联社理事长撤职以上处分

27、C级防护的提款箱应具有以下功能（）A、防砸、防冲击、防撬 B、存储 C、记录 D、报警或定位

28、根据《安徽省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，对违纪违规人员的处理种类包括（）

A、经济处罚 B、纪律处分 C、经济处罚 D、留用察看

29、营业期间，抽屉、保险柜内现金超限额或现金外置桌面，离开办公岗位，未锁闭现金抽屉、保险柜的，处以（）元以上罚款，并按违规金额的（）一并罚款。（）A、50 3% B、100 3% C、200 5% D、500 5% 30、守库值班人员在守库值班岗位上应该做的事项有（）A、检查和登记值班记录 B、清点库内寄存钱箱数量、整理出库钱箱 C、巡视保卫区域有无异常

D、做好寄库钱箱入库交接登记工作

31、晚间值班期间库区防入侵报警系统被触发，守库人员不应（）。A、拿起自卫武器 B、立即出去巡视

C、通过电视监控设备观察 D、守库人员互相联络

32、押运途中，押运用枪应（）。A、枪弹分离保管 B、严禁上膛 C、不得将子弹装入枪中D、枪口向下

33、守库值班人员在守库值班期间遇外来人员找人、打电话时，应（）。A、守库人员坚守岗位 B、开启守库室通道门 C、按下110报警按扭 D、严禁开启守库室通道门

34、押运途中运钞车出现故障时，处置不正确的是（）A、除驾驶员外，押运人员不得下车 B、及时报告单位领导

C、无法修复，请求公安或本系统其他单位或本单位援助 D、除留一人在车上外，其他人员下车警戒

35、晚上守库值班期间，发现电线、电话线、报警线路遭破坏，又无移动电话向外报警的情况下，守库值班人员不应（）A、开门外出求援 B、大声对外呼救 C、敲打响器 D、高度警惕

第二篇：合规管理

银行业合规管理

为健全银行内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，促进全面风险管理体系的建立，才能确保银行安全稳健运行，但要促进银行依法合规经营，银行业的合规风险管理体制建设刻不容缓。

合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险管理机制是指，银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。随着监管环境的变化，银行内部合规经营与合规性监督检查的重要性日益突出，合规风险管理对于银行具有特别重要的意义。因此，必须建立健全合规风险管理机制建设。

一、倡导和培育良好的合规文化氛围，推行诚信和正直的道德观念。

（一）合规从高层做起，树立“合规人人有责”的观念。合规应从高层做起，通过不断完善治理强化合规风险管理，高层的言行应与银行的宗旨和价值观念相一致。由于合规文化体现在每一个银行职员对合规理念的认识及其日常的行为规范和准则之中，这不但需要董事会及高级管理层在全行推行诚实与正直和“合规创造价值”观念，还需要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。只有当银行的员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效履行自身合规职责，银行合规风险管理才会有效。

强化合规理念、意识和行为准则，合规是银行提高资产质量的基本保障，是减少案件的必要前提，是银行企业合规文化的核心要素，合规并不仅仅是合规部门或合规员的职责，更是银行所有员工的责任，树立“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”、等理念，只有合规成为银行每一员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，全行员工欣然接受全面的合规培训，主动寻求合规部门的建议，才能共同保证有关法律、规则和标准及相关管理部门精神得到遵循和贯彻落实。

（二）倡导“主动合规”的文化氛围。

加强对员工的政治思想教育和法制教育，规范员工的职业道德行为，增强员工合规意识、法制观念和自觉遵守制度能力，增强主动合规和对风险识别能力的意识，能将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理每笔业务中，加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要，是建立长效发展机制的需要，是提高经济效益的需要，使其能从“要我合规”向“我要合规”转变。在全行内倡导主动发现和主动暴露合规风险隐患或问题，主动改进相应的业务政策、行为手册和操作程序，主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件，营造“主动合规”的企业合规文化氛围。

二、成立专门的合规管理部门，构建合规风险管理机制

（一）建立合规责任体系，明确各级管理层的合规工作职责。建立健全合规责任体系，明确合规部门是专门协助银行高管层实施合规风险管理的职能部门，董事会和高管层对银行合规经营负最终责任，业务部门对合规风险负直接责任，每位员工对其业务活动的合规性负责，合规部门承担合规管理责任。对于合规风险及违规问题，要迅速作出处理。明确合规部门的职能定位，合规风险监控的介入时机，落实合规管理职能；业务部门应支持合规部门实施合规风险监测与评估，合规部门应促进业务部门防控合规风险，业务部门应主动地进行动态合规自我评估，建立合规部门与其他部门在合规管理中的沟通与合作机制。

（二）设置合理的合规部门。

根据自身经营特点，组建一个与自身风险管理战略和组织结构相一致的合规部门，设立独立或相对独立的合规风险管理部门，在支行及以下机构可设立合规岗位。还应配备足够的、素质较高的合规人员，负责合规工作具体组织实施，制定科学、合理的各级机构绩效考核办法等。合规部门应履行岗位职责，就合规法律、规则和准则向高级管理层提出建议；协助高级管理层就合规问题对员工进行教育，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；通过政策、内部行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工恰当执行合规法律、规则和准则提供书面指引；有效识别、量化、评估内部合规风险。

（三）创建科学的合规管理机制。

许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规”在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规”自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。

首先，要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通过设立合规部门或专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于银行的经营活动，对发现有违反法律、规则和标准的操作行为，银行管理层能够采取适当措施予以纠正，确保从业人员的行为自觉服从既定的“规”。

再次，要通过一定方式对所有新上任的部门和各级负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的“规”了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗作业。

三、梳理合规风险点，提出控制风险的有效措施。密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展，认真领会行业管理部门的管理意见，对照合规风险点，本单位的合规机制建设情况进行调查摸底，清理现有的规章制度，梳理各项业务流程和风险点，提出如何防范和控制风险的措施和办法。

（一）清理现行规章制度。对银行现行的规章制度全面进行清理，清理工作必须横向到边，纵向到底，从上至下，各级管理层负责对各自修订的制度进行清理，对每项制度、每条规定是否适应当前业务发展的需要逐一进行清理，对不适应当前业务发展和监管要求的制度，该废止的废止、该修改的修改，而且对没制度监督的业务要及时进行补充完善，确保不留真空。

（二）梳理业务流程风险点。

梳理各项业务流程，排查各项业务操作环节，对可能会导致发生操作风险的业务流程、环节，或存在的风险点一一记录在案，组织一线业务人员进行讨论，以业务环节和操作流程风险为主题进行讨论，收集和掌握一线业务人员对各业务环节操作风险了解的程度，管理层能更清晰地知道各业务流程所存在的风险点，并能促使员工熟悉相关业务操作流程，同时知道相关业务操作环节存在的风险，使其在业务操作过程中能加以防范，只有查找出各项业务操作环节的风险点并制定防范措施，才能有效防范和化解银行内部风险。

（三）制定完善适应当前业务的规章制度。根据清理结果和梳理、排查情况，结合内外审计发现的合规风险隐患和监管部门的合规风险提示等，开发完善能适应当前业务发展和监管要求的制度，完善相应的合规操作程序，建立有效防范和控制风险的合规机制。

银行合规工作只有通过以上各环节每一周而复始的循环并能持续下去，银行内部有效的合规机制才可能形成，合规风险才能得到有效的控制，其他金融机构出现过的违规事件才不会重现，操作风险才能从根本上得到有效遏制。

第三篇：浅谈合规管理

浅谈合规管理

一家美国本土上市公司，为了遵从萨班斯法案的要求投入了大量的人力、时间和财力，而结果却没有通过内控审计。对在美上市公司而言，萨班斯法案到底意味着什么？为什么会出现这样的情况呢？

2001年，在美国发生了安然事件等一系列财务丑闻，投资者对美国资本市场失去了信心，导致美国股市暴跌。为了恢复投资者的信心，美国最终于2002年7月30日，由布什正式签署并出台了萨班斯法案即《2002年萨班斯-奥克斯利法案》（Sarbanes-OxleyActof2002）。萨班斯法案对在美上市公司的内部控制提出了苛刻的要求，并强制要求所有上市公司遵从。然而，萨班斯法案并不那么可怕，关键看企业是否真正做到了有效的内部控制，而不是仅仅制定许多内部控制制度。而要做到这一点，不在于投入多少人力、财力，关键在于方法。要做到萨班斯法案遵从，就要做到对企业所处的宏观环境和整体风险的充分认识，更要结合所处行业的特点和企业自身特点切实做好内部控制。为了遵从萨班斯法案也就是达到合规的目标，企业需要一个从合规管理战略制定、合规管理组织建设到企业合规管理系统设计与实施的全面合规管理解决方案。

合规管理，是企业对各项法规、行业规定以及资本市场对上市公司信息披露和内部控制要求等的遵从工作的管理。萨班斯法案掀开了在美上市公司完善企业合规管理的变革序幕。由于萨班斯法案对在美上市公司的苛刻要求使得所有在美上市公司不得不开展了以萨班斯法案遵从为主的合规管理工作。

很多公司选择了信息技术提供商来帮助他们进行合规管理。因为，如果没有IT系统的支撑，很难对大量内控文档进行有效管理和及时更新，测试工作也全部需要手工完成，效率很低。众多上市公司，如西门子、AXA、ING等纷纷采用了一种先进的解决方案（即集成内控管理平台和测试平台的合规管理解决方案）来支持内控文档的管理和内控审计测试工作。在国内，位列世界500强的一家中国公司也率先采用了这种解决方案，取得了很好的效果。

以前，在没有IT系统支持的情况下，这家在美上市公司的合规管理也遇到了很多挑战。如，由于内控文档覆盖面广，分散且难于管理，文档的更新与维护相当复杂；测试记录工作中有很多重复的手工工作等。这些工作不仅耗费了相关人员的大量时间和精力，而且加大了总体合规成本。通过应用了集成内控管理平台和测试平台的合规管理信息系统，这家公司的内控管理和测试工作变得更加高效，合规成本大幅降低。

首先，内控部门将所有内控要素集成在内控管理平台，将流程、风险、控制、测试建立关联，将内控要素和财务科目、组织结构、应用系统建立关联，使得流程、风险、控制和测试之间的对应关系更直观、更清晰，也为测试工作打下了良好的基础。同时，还制定了通过内控管理平台进行内部控制手册的版本变更、集中维护和统一发布的机制，这样公司总部可以很好地监控下属公司内部控制手册的修改工作，保证了内控体系的设计、执行和测试所依据的内部控制手册版本的一致性及测试结果的准确性。

这家公司对合规工作十分重视，注重结合所处行业的特点和企业自身特点真正做到有效的内部控制。随着合规工作的推进，内控部门也认识到，要做到有效的内控管理，必须对内控管理的主要对象--流程进行有效的管理。但由于原来公司总部和下属各级公司间的流程架构不

统一并且原有的流程描述还不够规范，使得风险的识别难度和工作量很大，也增加了测试工作的复杂度。这家公司重新统一了流程架构并建立了统一的流程规范，将内控文档管理和流程管理相结合，通过流程的统一规范增强了内控管理的效力。任何业务流程的变更或对合规相关问题的提出等都被集成在内控信息系统平台中，这样就确保了内控系统是一个动态更新的、及时反映企业业务变化的管理平台。

其次，在做好内控文档管理和流程管理之后，一项重要的工作就是内部控制测试，它是检查内控系统有效性和不断完善内控体系的重要一环。这家公司原来大量的测试组织、记录、报告工作都需要手工完成，非自动化的测试工作又造成了大量的重复工作甚至错漏现象的发生，内控部门一方面要忙于应对不断发现的控制缺陷，另一方面又要忙于纠正由于手工工作导致的错漏。公司将内控管理平台和测试平台集成在一起以后，相关测试数据能够从内控管理平台同步到测试平台，工作人员在测试平台就可以执行内控测试工作。数据同步减少了很多重复工作，极大地提高了测试工作的效率。

这种集成内控管理平台和测试平台的合规管理解决方案在文档管理、流程管理、信息共享、内控测试与报告等方面的优势能够很好地满足上市公司合规管理的需求。而且，这种方案是基于流程以风险管理为核心的，有很好的可扩展性，能够支持全面风险管理。集成各内控要素的信息系统可以满足包括国资委《中央企业全面风险管理指引》、上海证券交易所或深圳证券交易所《上市公司内部控制指引》、萨班斯法案、新巴塞尔协议等国内外多项合规要求。同时，这种基于流程的解决方案也能够支持企业ERP系统及其他IT应用系统，可以实现对企业IT应用系统流程的有效监控，保证蓝图与系统运行的一致性。与IT应用系统的集成可以让企业更好地强化内控管理。

企业合规管理不仅仅是为了满足外部监管机构的要求，更是企业完善公司治理，提高内部控制管理水平的重要手段。企业可以借助IT系统从深层次上真正完善内部控制体系，结合所处行业的特点和企业自身特点切实有效地提升公司的内部控制管理水平，真正做到持续有效的合规管理。

第四篇：合规管理

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、管理风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层 做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会和高级管理层 合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑 的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

作为一名银行业员工,你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中? 答：

1.努力钻研业务知识

2.不断提高业务技能

3.爱岗敬业

4.自学维护本行社会形象

第五篇：合规管理

一、单项选择题

1.按照《证券公司合规管理试行规定》，中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为（）的重要依据。

A.公司合规报告

B.决定其高管人员薪酬待遇

C.对证券公司实施分类监管

D.对证券公司实施分类评级

您的答案：C 题目分数：6 此题得分：6.0 2.因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险是（）。

A.信用风险

B.操作风险

C.管理风险

D.合规风险

您的答案：D 题目分数：6 此题得分：6.0 3.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当（）。

A.向有关自律组织报告

B.指定本公司一名高级管理人员代行其职责

C.向住所地证监局报告，并请求住所地证监局指派专人代行其职责

D.指定一名与合规管理职责相冲突的部门人员代行其职责

您的答案：B 题目分数：6 此题得分：6.0 4.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监对公司及其工作人员合规监督检查的重点是（）。

A.业务创新和风险管理

B.经营管理和执业行为

C.投资决策和道德风险

D.财务管理制度和流动性风险

您的答案：B 题目分数：7 此题得分：7.0 5.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司发生违法违规行为，合规总监在以下哪种情况下可以免除责任（）。

A.合规总监不知道证券公司发生违法违规行为

B.证券公司的董事长、总经理已经依法受到处罚

C.合规总监已经向监管部门报告了

D.合规总监已经依有关规定履行制止和报告职责

您的答案：D 题目分数：7 此题得分：7.0

二、多项选择题

6.以下对证券公司合规总监和合规部门的表述正确的是（）。（本题有超过一个的正确选项）

A.合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务

B.合规总监不得分管与合规管理职责相冲突的部门

C.合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突

D.证券公司的高级管理人员可以直接向合规总监下达指令

您的答案：B,C,A 题目分数：6 此题得分：6.0 7.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应当树立（）的合规管理理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。（本题有超过一个的正确选项）

A.合规经营

B.全员合规

C.合规从高层做起

D.合规从基层做起

您的答案：C,B,A 题目分数：7 此题得分：7.0 8.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规管理是指证券公司（）的行为。（本题有超过一个的正确选项）

A.制定和执行合规管理制度

B.建立合规管理机制

C.培育合规文化

D.防范合规风险

您的答案：C,A,B,D 题目分数：7 此题得分：7.0 9.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监有权（）。（本题有超过一个的正确选项）

A.参加或列席与其履行职责有关的会议

B.调阅有关文件、资料

C.要求公司有关人员对合规有关事项作出说明

D.对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核

您的答案：B,A,C 题目分数：7 此题得分：7.0 10.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监应当对公司（）等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（本题有超过一个的正确选项）

A.内部管理制度

B.重大决策

C.新产品方案

D.新业务方案

您的答案：A,D,B,C 题目分数：7 此题得分：7.0

三、判断题

11.证券公司合规总监应当主动配合证券监管机构和自律组织的工作，及时处理证券监管机构和自律组织要求调查的事项。（）

您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：7.0 12.证券公司合规总监不是证券公司的高级管理人员。（）

您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：0.0 13.证券公司合规部门对公司董事会负责，按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。（）

您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：0.0 14.证券公司合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作。（）

您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：7.0 15.代行证券公司合规总监职责的时间不得超过3个月。（）

您的答案：错误 题目分数：6 此题得分：6.0

试卷总得分：86.0