反洗钱工作动态

第一篇：反洗钱工作动态

联社营业部2015年 3季度反洗钱信息动态报告

为了切实加强反洗钱工作力度，确保我部反洗钱工作有效开展，进一步履行金融机构反洗钱义务，预防、监控和打击反洗钱犯罪行为，维护良好的金融秩序，规范我部的反洗钱工作，现就我部在2015年3季度的反洗钱工作动态情况汇报如下：

1、及时组织员工学习反洗钱的各项法律法规，向辖内网点转发联社有关反洗钱的各项文件。结合联社客户信息采集表的填制要求，要求临柜人员积极及时的完成对客户信息的采集工作；通过对公客户机构信用代码证发放工作，及时变更开户单位提供的有效证件，对变更开户资料的客户重新进行风险等级划分；经常性开展职工反洗钱业务知识培训，提高一线人员对反洗钱工作重要性、必要性的认识，积极主动参与日常的反洗钱工作。本季度重新重点学习了【2013】61号文件内容，规范我部在日常办理非我部开户的个人结算账户汇兑业务的操作流程，及需要提供留存核查的相关身份资料。

2、各网点临柜人员都能按规定认真核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并通过内嵌核查系统，进行联网身份核查，同时登记客户身份信息，是代理人同时还应该登记代理人的身份信息并对代理人身份也进行身份核查。在客户首次办理开立帐户时，柜面业务人员严格审查客户提供的格料、证明文件和资料（如对有效身份证件、企事业法人营业执照、代码证以及国地税税务登记证等）的真实性、完整性和有效性，进行核对，负责审查其提交的客户资料复印件的真实性、完整性、合法性，同时通过对机构信用代码证的持续身份核查再次确认客户提交的资料真实性、完整性、合法性。

3、在大额支付交易和可疑交易监控报告方面。每天登陆反洗钱上报系统对系统提取的大额和可疑交易报告进行数据的补录、甄别和上报。要求操作人员本着了解你的客户的原则，不随意甄别可疑交易，甄别掉的可疑交易严格按照相关规定做好详细记录，记录要素填写完整无误。对系统未提取的，而柜员认为有洗钱可疑的交易在系统中进行添加和上报。

联社营业部

二零一五年九月二十八日

第二篇：九月反洗钱工作动态

九月反洗钱工作动态

总部：

我行根据包新农金发[2013]55号《关于做好开展2013年反洗钱履职十周年宣传活动的通知》并结合我行反洗钱实际情况，现将九月反洗钱工作动态汇报如下：

一、我行九月份严格按照“反洗钱宣传活动方案”对八月份的反洗钱工作进行回头看，针对八月份反洗钱工作的不足，加以整改完善。

1、对反洗钱制度的学习要求不流于形式，对制度学习要结合日常工作提高工作技能、提高反洗钱犯罪防范意识，对认识不足的制度着重学习。并计划于10月份结合反洗钱宣传活动组织考试，使员工巩固反洗钱知识，增加反洗钱工作的技能。

2、对外宣传。

（1）结合我行“金融知识宣传月的活动”，在宣传金融知识的同时结合反洗钱工作，持续在LED屏等宣传媒介上宣传反洗钱知识，把反洗钱工作也作为金融知识宣传的一部分。

（2）、营业部反洗钱知识咨询岗，在遇到客户咨询时对:租借身份证、出售出租账户和银行卡、帮他人转账取现、帮助他人处理犯罪所得等。可能存在的反洗钱行为着重宣传，并通过讲案例等方式，使反洗钱活动生动立体起来，使客户对反洗钱更加浅显易懂。

二、根据七月份反洗钱检查工作“中国人民银行支行执法检查意见书”的中所提到的整改意见与建议。我行进行全行通报学习，并对意见书中所提到的问题，进行整改完善：

1加强与当地人民银行的联系，及时向当地人民银行报备相关反洗钱内控制度。

2、严格客户身份识别，确保客户身份识别的各个环节信息登记全面完整，证件留存齐全有效。

3、进一步完善核心业务系统，确保客户信息登记完整。

4、加强对异常交易的人工分析识别，提高可疑交易上报质量。

通过整改完善，并结合反洗钱宣传活动，进一步提高了我行反洗钱工作能力。

第三篇：反洗钱工作

县联社反洗钱工作总结

信合网www.xiexiebang.com 时间：2009-09-14 19:12 点击:474次 字体设置: 大 中 小

为全面推进我县农村信用社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，推动全辖反洗钱工作全面深入开展，现将2008年反洗钱工作开展情况汇报如下：

一、加强组织领导，进行精心部署。为使反洗钱工作得到真正落实。一是领导高度重视，成立了由联社主任为组长，办公室、财务会计部、稽核监察保卫部负责人为成员的反洗钱工作领导小组。二是结合当地情况，制定了适合当地的反洗钱工作计划，加强与县人民银行、新闻、城管等部门的协调沟通，为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我县联社首先从自身做起，加强对《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习。

(一)认真学习相关反洗钱文件精神，深刻领悟反洗钱工作的重要性。根据人行平昌县支行《关于转发巴中市金融系统反洗钱宣传活动实施方案的通知》（平银发〔2008〕80号）文件精神，从2008年9月1日至9月30日,在平昌辖内开展为期一个月的反洗钱知识宣传活动，根据我县实际，以平信联发[2008]221号印发了《平昌县农村信用合作联社反洗钱宣传活动实施方案的通知》，提高了对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展。(二)加强反洗钱知识学习。首先，联社充分认识到农村信用社是控制反洗钱流通的第一道屏障，要确保反洗钱工作措施得到全面落实，就我县而言，必须充分发挥农村信用社“点多面广”的优势，提高员工反洗钱的积极性和主动性。其次是强化了临柜人员反洗钱方面法律法规的学习，为确保履行好这项工作的重要职责，采取了一系列有力措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，强化了反洗钱意识，形成了一支反洗钱工作队伍。

三、周密实施，确保反洗钱工作有序开展。为确保反洗钱工作的有序开展，联社按照上级要求精心组织，周密实施。

(一)定点宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社分别在县城江口镇平昌中学和各信用社设点开展反假币宣传点13个，各信用社同时组织反洗钱宣传队分赴田间地头，乡镇、集市、村庄进行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》宣传和咨询活动。

(二)全面宣传。反洗钱工作宣传期间，辖内各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料8600多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅26幅，在农村及各乡镇营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了农村对反洗钱认识。

(三)联合学校开展反洗钱宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社针对中小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入平昌中学开展《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法律法规讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

(四)构建群众性宣传教育体系。反洗钱工作宣传期间，我县联社本着“着眼城镇、面向农村，以点带面、稳步推进”的原则，根据城乡居民对反洗钱知识认识的差别，有针对性地制定了不同的宣传计划，对城镇居民，我县联社各乡镇网点选择节假日、集圩日等群众集中上街的机会设置宣传点进行宣传。据统计，《反洗钱》宣传活动期间，全县60个乡、村、社设点宣传达38次。

四、制定有效的反洗钱防范措施。为确保反洗钱报表真实、准确的反映，并及时上报，为上级决策提供依据。

（一）建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。反洗钱系统新客户识别168018户，其中：单位客户144户，个人客户167874户。

（二）在sc6000综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

（三）建立逐级报告、登记备案制度。各营业网点在办理金融业务过程中，发现客户有可疑支付交易情况，记录和分析该可疑支付交易，并填制《可疑支付交易报备表》，采用书面或传真方式报送联社进行审查。联社收到信用社报送的可疑支付交易报告表后，应及时组织人员到信用社进行实地调查，确属可疑交易的，并逐级上报。营业网点发生的所有大额交易，必须在《大额交易登记簿》上逐笔登记并专夹保管。对大额现金支付登记台账定期汇总，上报。反洗钱系统重新识别客户修改客户信息58户，其中：单位客户7户，个人客户51户。

五、反洗钱工作中存在不足

（一）反洗钱意识淡薄，内控制度未落实。目前我县农村信用社没有设立独立的反洗钱岗位，现实中反洗钱岗位与业务操作岗位混同，对反洗钱内控制度建设的内容比较粗糙；反洗钱意识比较薄弱，极大部分管理人员与员工对反洗钱认识不够，对相关政策以及文件精神未能吃透，无法引起农村信用社对反洗钱工作的真正重视，致使相关职责不健全、不完善等；相关的反洗钱制度也只是写在纸上，挂在墙上，没有真正落实到实际工作中。

（二）很难真实地“了解客户”。“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，新增的反洗钱工作不仅工作量大，难度也大，给农村信用社的经营带来了新的压力，反洗钱要全面的了解自己的客户。

（三）专业反洗钱人才缺乏。由于没有技术支持，加之可疑支付交易报告标准比较原则，可疑报告完全依赖于临柜人员的柜面审查，缺乏对客户经理的要求，导致报告基本上是出于应付，在具体业务操作中就容易出现纰漏和脱节，不适应反洗钱工作的开展。

（四）反洗钱技术手段落后。目前农村信用社没有一套运用与实践的反洗钱监控软件工具，数据甄别分析缺乏高科技化和智能化，大多仅靠手工采集以及经验识别大额和可疑资金交易，不仅造成工作人员工作量大、效率低下，而且不同程度导致差错，无法做到对大额、异常支付交易进行及时监测、记录、分析。

六、反洗钱工作今后的措施及要求。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：

（一）进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；

（二）不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；

（三）不断完善反洗钱内控制度，在工作中查找缺陷漏洞；

（四）继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；

（五）进一步加强反洗钱的社会宣传力度；

（六）严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

第四篇：工作动态

淇滨信息：

聂下务中心校搞好火灾演练

9月28日上午，聂下务中心校开展了火灾演练。全校师生200多人在短短的数秒内安全有序地从教学楼到达指定集合地点，无一因推搡磕绊造成的混乱现象发生。然后，主抓安全的常主任进行有效总结点评，强调了进行安全演练的重要性和各种注意事项。

（聂下务中心校王文方）

第五篇：工作动态

工作动态

情暖童心精彩六一

——2010年“六一”节活动综述 “六一”期间，全市各级妇联组织以贯彻落实全国、全省未成年人思想道德建设经验交流会议精神为重点，围绕世博会、省运会，精心组织开展了一系列寓教于乐、丰富多彩的庆祝活动，使全市少年儿童度过了一个快乐、健康而有意义的节日。

一、领导重视，切实为儿童办实事好事

为组织好今年的“六一”庆祝活动，市妇联联合17个部

门及时下发了《关于庆祝2010年“六一”国际儿童节的通知》。6月1日上午，市五大班子领导分别到全市各幼儿园亲切看望小朋友，给小朋友们带去了精美的礼物，送上了节日的祝福。市妇联与市教育局领导先后到市儿童活动中心幼儿园和部分小学进行了走访慰问。“六一”期间，在各级妇联的发动下，社会各界积极关注特殊困境儿童群体，积极为他们办实事好事。市妇联发起了“为留守流动儿童捐书”活动，5月29日，将捐赠的1000余册第一批爱心书籍送到了沂源县两县春蕾小学，帮助留守流动儿童增长了知识，开阔了眼界。张店区妇联与民政、教育部门联合走访慰问孤困及留守流动儿童，发放慰问物资1万余元。淄川区妇联开展了“党员（爱心）妈妈”牵手孤困儿童活动，全区153名“党员（爱心）妈妈”为孩子们赠送了价值4万余元的学习生活用品。阳光保险集团淄川支公为太河乡曹家联小12名小学生赠送了文具和2300元助学款。

周村区妇联为困难家庭的孩子送去了节日“大礼包”，为部分幼儿园赠送了录音机、饮水机、文体用品、图书等学习生活用品。沂源县石桥乡倡议30多名女干部组成留守儿童“一对一”帮扶队，并协调协调鲁阳公司3万元“鲁阳基金”，帮扶贫困儿童150名。

二、强化宣传，努力营造儿童良好成长环境

全市各级妇联组织紧紧抓住观世博、迎省运契机，分层次、多角度、多渠道加大宣传力度。6月份，市妇儿办组织开展了“全面落实纲要目标，优化儿童成长环境”为主题《淄博儿童发展纲要》宣传实践月活动。5月25—31日，市妇联与市电台联合开展了“我与孩子共成长”家庭教育问题大家谈活动，连续一周对我市的家庭教育现状进行了剖析，并邀请专家进行了评论和指导。博山区妇联与电视台联合开展《教育面对面》访谈节目，邀请教育专家畅谈在家庭教育中存在的问题，帮助和引导家长树立正确的教育观。各区县妇联进一步加强与新闻单位的合作，充分利用广播电视、报刊、互联网等，加大对《淄博儿童发展纲要》、《进一步加强和改进未成年人思想道德建设若干意见》精神以及保护儿童的各项法律法规和方针政策的宣传，积极倡导儿童优先的理念；加大对“世博会”、“省运会”精神的宣传，充分展示我市儿童奋发向上、健康成长的良好精神风貌；加大对先进家庭教育理念的宣传，加强社会主义核心价值体系教育，引导儿童树立崇高的理想和远大的志向。据不完全统计，“六一”期间，全市各大新闻媒体先后发稿40余篇

（次），悬挂宣传条幅100余条，发放宣传资料5万余份。

三、创新载体，开展丰富多彩的道德实践活动

1、启动“家庭护卫行动”，净化社会文化环境。5月27日，与市文明办、市外宣办、市教育局联合启动净化社会文化环境“家庭护卫行动”，成立了“妈妈护卫队”，联合学校开展了“健康上网快乐成长”辩论赛，并邀请家长代表作评委，就如何“文明上网，上文明网”进行了讨论，进一步提高了未成年人对健康上网的认识，强化了广大家长对实施“家庭护卫行动”的责任感和紧迫感。与市文化出版局联合组织了整治网吧及娱乐场所接纳未成年人违法行为的集中行动，联合文化市场执法局、工商局对报纸期刊、图书、音像制品、电子出版物、广播影视、互联网、网吧、手机短信等文化传播市场进行了督查。同时，通过组织“放飞梦想”家庭教育公益短信征集，发放“净化网络护卫孩子”宣传单，指导家庭免费安装过滤软件等形式，动员全社会共同努力创造有利于未成年人健康成长的良好文化环境。

2、开展“共沐书香——百万家庭读书”活动，推动学习型家庭创建。为帮助广大家庭形成重视阅读、崇尚学习的良好风尚，市妇联、市家庭教育研究会、淄博晚报社联合在全市开展了“共沐书香——百万家庭读书”活动，并将活动纳入第三届“淄博市读书节”，先后组织了优秀家教书籍推荐、首届大型图书优惠展销活动、淄博优秀本土作家签名赠书等活动。联合文学网站、淄博晚报开展了“同读书、共成长”亲子征文活

动，收到征文238篇，对23篇优秀征文和11个先进单位进行了表彰，部分优秀文章在淄博妇女网、文学网站、淄博晚报进行了刊登。

3、深化“家长素质提升工程”，打造妇联家教品牌。为全面落实淄博市家庭教育“十一五”规划，与市教育局、市关工委、团市委联合启动了《知心姐姐》淄博巡回报告会，从3月17日至4月28日，《知心姐姐》报告团历时1个半月，深入五区三县、高新区，走进校园开展关注未成年人健康成长系列讲座60余场，2万余名家长聆听了陈薇老师《关注孩子心灵成长》的精彩报告，对全面提升我市广大家长的思想道德素质和实施家庭教育的能力发挥了积极作用。依托淄博筑仁成长教育中心挂牌成立了智慧父母俱乐部，免费为俱乐部家长定制个性化的教育方案，帮助解决子女在学习、性格、情商发展方面的障碍。

4、组织低碳环保活动，倡导节约环保理念。“六一”期间，市妇联在幼儿园、中小学生中组织了以低碳环保为主题的书画、手工制作大赛和旧物置换活动，并发出了“旧物置换，倡导低碳，我为环保，多做贡献”的倡议。周村区妇联开展了“低碳进校园”动手制作玩具大赛，鼓励小朋友们利用塑料袋、矿泉水瓶、鸡蛋壳等材料制作好看的玩具和装饰品。淄川区、高青县妇联通过举办环保书画、手工作品大赛和“爱我家乡 绿色环保”亲子摄影、绘画、手工大赛，引导广大少年儿童树立节约环保意识，自觉形成节约能源资源和保护生态环境的生活理念。

5、强体质，展风采，欢乐迎省运。全市各级妇联以承办省运会为契机，通过组织开展健康大赛、风采展示等活动，激发广大少年儿童喜迎省运的热情。市妇联与市电视台联合开展了“得益乳业”宝贝向前冲运动电视大赛，300余名6个月—4岁的宝宝经过5个项目的角逐，最终评出十大健康宝宝。张店区、周村区、临淄区、高青县妇联通过组织才艺大赛、风采展示大赛、模特大赛、幼儿团体操展演活动，展示风采，增强体质。桓台县、沂源县妇联举办了少年儿童书画、摄影大赛，孩子们用手中的彩笔和镜头记录出对省运期盼之情和对美好生活的憧憬。（市妇联儿童部）

报：市委常委，市人大、市政府、市政协、市纪委领导，省妇联

各主席

送：省妇联各部室，市委办公厅信息科，各区县委书记、区县长、副书记

发：各区县妇联、高新区妇委会、市直机关妇工委、市妇联各部

室、各乡镇（街办）妇联

责任编辑：张巍淄准简036号