第一篇：关于举办反洗钱业务知识培训的通知
关于举办反洗钱业务知识培训的通知
分行营业部、各支行：
按照总行《关于组织反洗钱四季度培训的通知》要求，分行决定开展反洗钱培训工作，现将有关事项通知如下：
一、培训时间
总行巡讲：11月11日（星期六）上午9:00-11:00 分行巡讲：11月13日至11月23日
二、培训地点：
总行巡讲：分行十九楼会议室 分行巡讲：见附表
三、参训人员：
参加总行巡讲培训人员：主管行领导，各支行行长及反洗钱业务操作人员1-2名，分行综合管理部、公司业务部、小微企业部、个人金融业务部、安防与合规检查监督部、信息科技部、业务运营部、风险管理部、会计结算部负责人及反洗钱业务联系人。
参加分行巡讲培训人员：各机构全体人员
四、培训内容：
1.反洗钱相关法律法规；
2.中国人民银行3号令、117号文件、261号文件重点内容讲解；
3.反洗钱系统实操；
4.反洗钱相关问题解答。
五、有关要求
1.各支行及相关部门要高度重视反洗钱业务培训工作，积极组织相关人员按时参训，各机构负责人参训情况作为年度反洗钱工作考核的重要内容。
2.参加总行巡讲培训人员名单于11月9日下班前上报分行会计结算部袁纯处。分行级讲师反洗钱巡讲培训按照《2017年4季度反洗钱巡讲培训时间安排表》执行。
第二篇：反洗钱业务知识题库
反洗钱题库
1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？
答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。
3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？
答： 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。
7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么？ 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。
9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？
答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。
10、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？ 答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。
12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？
答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
13、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答：中国反洗钱监测分析中心。
14、《反冼钱法》从什么时间起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。
15、反洗钱内控制度的核心内容是什么？
答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。
16、反洗钱定义包括哪两个方面的内容？
答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。
17、履行反洗钱义务的主体有哪些？ 答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？ 答：特指中国人民银行总行
19、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
20、客户身份识别禁止性规定指的是什么？ 答：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。
21、典型的洗钱活动通常有几个阶段？ 答：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
22、金融机构反洗钱工作原则有哪些？
答：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
23、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？ 答：中国人民银行及其分支机构
24、金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？ 答：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。
25、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？ 答：由开立账户的金融机构或者发卡银行报告？
26、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？ 答：由办理业务的金融机构报告。
27、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告？
答：不是。
28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告？
答：不是。
29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告？
答：不是。
30、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
31、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位是否作为可疑交易报告？
答：不是。
32、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
33、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
34、金融机构内部调拨资金是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
35、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
36、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
37、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付是否作为可疑交易报告？
答：不是。
38、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，是否作为可疑交易报告？
答：是。
39、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，是否作为可疑交易报告？ 答：是。40、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，是否作为可疑交易报告？
答：是。
41、证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途是否作为可疑交易报告？
答：是。
42、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？ 答：自2007年3月1日起施行。
43、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？ 答：应当重新识别客户身份。
44、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
答：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
45、单位银行结算账户按用途分有几种？
答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
46、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？ 答：⑴设立临时机构；⑵异地临时经营活动；⑶注册验资。
47、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。
48、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于哪方面？
答：只能用于反洗钱行政调查。
49、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报。
答：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
50、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。
51、反洗钱专门机构是指什么？ 答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。
52、《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
答：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
53、《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？ 答：《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。
54、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？ 答：《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。
55、反洗钱调查的目的是什么？
答：反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。
56、什么是洗钱？
答：通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
57、我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
答：（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪。
58、金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么? 答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。
59、客户交易记录包括哪些内容？ 答：交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
60、《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
答：建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反洗钱培训和宣传义务；反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。
61、美国的金融情报中心设在(财政部)。A.司法部 B.国务院 C.财政部 D.美联储 62、对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？ 答：举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。中国反洗钱监测分析中心保证依照国家法律法规对举报人和举报内容保密。
63、客户身份识别制度指的是什么？ 答：是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
64、客户身份识别制度中的受益人指的是什么？ 答：也称“受益权人”、“实际受益人”、“最终受益人”。“受益人”指最终拥有或控制客户的自然人，以及以自己名义进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。
65、识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？
答：⑴对于是否存在所谓最终控制交易或享有交易利益的受益人，金融机构难以知晓，尤其在交易确实被利用从事洗钱活动、受益人与客户不存在股权关系、受益人不是公司客户的董事或高级管理人员等情形时；⑵如何确定受益人的范围，受益人不仅可能是多人，而且由于股权或所有权关系的复杂性，受益人与客户之间可能存在复杂的层级结构。
66、关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？
答：⑴金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息；⑵金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定；⑶金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。
67、国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？
答：《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
68、《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？ 答：《反洗钱法》第三十一条和第三十二条规定，“国务院行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构”可以履行反洗钱行政处罚职责。
69、《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？
答：⑴违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为；⑵泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为；⑶违反规定对其他机构和人员实施行政处罚的行为；⑷其他不依法履行职责的行为。
70、《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？ 答：⑴未按照规定履行客户身份识别义务的；⑵未按照规定保存客户身份资料和交易记录保存记录的；⑶未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（4）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（5）违反保密规定，泄漏有关信息的；（6）拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的。
71、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？
答：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。
72、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚？
答：处50万元以上500万元以下罚款，并对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管中以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。
73、《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
答：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
74、如何判定可疑交易？
答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。
75、金融机构识别受益人的身份有什么意义？
答：有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果，调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易，防止违法犯罪分子利用“法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质。
76、目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？
答：⑴以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度；⑵以英国为代表的可疑交易报告制度。
77、大额交易报告报送时间有怎样的要求？ 答：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
78、金融机构发现可疑交易应如何处理？
答：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
79、人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？ 答：⑴进入金融机构进行检查；⑵询问金融机构的工作人员，要求对其有关检查事项作出说明；⑶查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；⑷检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
80、人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
答：⑴基本存款账户；⑵临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；⑶预算单位专用存款账户；⑷合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。
81、《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？
答：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
82、《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
答：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
83、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
答：2007年8月1日起施行。84、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或 5 者重新识别客户身份的措施有哪几种？
答：（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。（2）回访客户。（3）实地查访。（4）向公安、工商行政管理等部门核实。（5）其他可依法采取的措施。
85、金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？
答：一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持；二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。
86、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？
答：政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
87、金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？ 答：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
88、什么是可疑交易报告？
答：可疑交易报告是指金融机构按国务院反洗钱行政主管部门规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或恐怖分子筹资有关，应按照要求，立即向金融情报机构报告。
89、什么是大额交易报告？
答：大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。
90、《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
答：根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立的、从事金融业的下列机构：政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他机构。
91、洗钱对社会有什么危害? 答：（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。（2）洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。（3）洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
92、洗钱对金融市场有什么危害? 答：（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。（2）洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。（3）洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。
93、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些? 答：（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立客户身份识别制度义务；（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；（4）客户身份资料和交易记录保存义务；（5）报告涉嫌犯罪义务；（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；（8）保密义务；（9）协助配合反洗钱检查调查义务。
94、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么？ 答：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
95、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？ 答：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
96、“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写? 答:“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。
97、我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？ 答:（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪；（5）贪污贿赂犯罪；（6）破坏金融管理秩序犯罪；（7）金融诈骗犯罪。
98、《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构? 答：（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（2）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（3）保险公司、保险资产管理公司；（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
99、《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？
答：（1）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；（2）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；（3）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；（4）在职责范围内调查可疑交易活动；（5）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（6）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
100、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？
答：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。101、客户身份尽职调查措施包括哪些？
答：⑴确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；⑵确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；⑶获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；⑷对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况(必要时还包括资金来源)的认识。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
102、客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？
答：⑴保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善；⑵保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；⑶保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程；⑷保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求；⑸有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。
103、反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
答：⑴性质不同。反洗钱调查是反洗钱国务院行政主管部门行使行政调查权的体现，其权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现，其权属本质上是一种司法权，属于刑事法调整的范畴；⑵主体不同。两者的主体都是国家法定的机关，但性质根本不同。反洗钱调查的主体是由国家法律规定的行使反洗钱行政管理职能的行政机关，即国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构；而刑事侦查行为的主体是法定的侦查机关，包括公安机关、人民检察院、国家安全机关、军队保卫机关以及监狱机关；⑶对象不同。反洗钱调查的对象局限于承担反洗钱法律规定义务的金融机构；而 刑事侦查的对象是所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人；⑷启动程序不同。反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即反洗钱行政主管部门判断某个交易活动可疑即可启动行政调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前提；按照刑事诉讼法的规定，刑事侦查应从立案开始；⑸采取措施不同。反洗钱调查的措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结，但禁止采取针对人身性质的强制性措施。刑事侦查措施包括讯问被告人、询问证人、勘验、检查、扣留物证或书证、鉴定和通缉等，而特别针对人身规定了拘留、取保候审、监视居住、逮捕等刑事强制措施。
104、反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
答：⑴调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，其调查权来源于法律授权；而当反洗钱行政主管部门协助侦查机关调查案件时，其调查权来源于侦查机关的委托，是其侦查权的自然延伸，而非反洗钱行政主管部门本身具有的行政调查权；⑵责任归属不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，行使的是法定的行政调查职权，因此应以自己的名义承担调查行为的法律后果；而在协助调查洗钱案件时，实质上是基于侦查机关的委托，因此应由侦查机关承担相应的法律后果；⑶客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动，即尚未进入侦查机关立案程序的涉嫌犯罪线索；而案件协查的客体必须是已经立案的洗钱案件；⑷目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而在洗钱案件协查过程中的收集资料，目的是调取或保全证据，以便将来用于刑事起诉和法庭调查。
105、反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？ 答：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措施有着本质的不同。在反洗钱调查中，查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，其法律效力仅限于行政领域，因而不能直接用作法庭证据；而刑事诉讼中，通过调查取证措施取得资料，是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据。因此，后者具有明显的司法性。
106、反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？
答：⑴法律依据不同。报案的法律依据是本法，而移送的法律依据是《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》；⑵法理基础不同。报案的法理基础是单位和个人的报案权和报案义务；移送的法理基础是行政违法行为与犯罪行为的划分、行政处罚与刑事处罚的衔接以及行政机关与侦查机关的职权分工；⑶适用对象不同。反洗钱调查中的报案专门适用于经过调查仍不能排除嫌疑的可疑交易活动；而移送广泛适用于行政执法机关经过行政处罚后尚需追究刑事责任的涉嫌犯罪案件嫌疑，但并非行政违法行为，反洗钱行政主管部门对此仅有调查权，而不应处罚；而违法行本身已经违反行政管理法律法规的规定，行政执法机关本身具有调查权和处罚权。
107、为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？ 答：⑴可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查才能确认是否涉嫌洗钱犯罪，这点与普通的现行犯罪不同；⑵可疑交易活动本身涉及金融机构客户的秘密或隐私，因此必须经过调查才能认定是否属实，从而避免非法侵犯金融机构客户的秘密或隐私，降低可能的法律风险。基于此，反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。
108、洗钱嫌疑指的是什么？
答：所谓洗钱嫌疑，根据《刑法》关于洗钱犯罪的规定，可以理解为可疑交易活动实施人涉嫌在明知是犯罪所得及其产生的收益的情况下，以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为，如提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。109、反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？
答：⑴期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月；⑵目的不同。国务院反洗钱行政主管部门在反洗钱调查中采用临时冻结措施，目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，从而便于侦查机关或其他有权机关的正式冻结，而对所冻结的资金并无任何惩处目的；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施，除了便于行政执法和刑事侦查外，更重要的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚。
110、目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？ 答：⑴以服务行业掩护进行洗钱；⑵通过各种投资工具进行洗钱；⑶通过拍卖进行洗钱；⑷通过赌博或博彩业进行洗钱。
111、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？
答：⑴单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；⑵法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；⑶自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；⑷交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
112、开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？ 答：开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中，合理、有效地保护金融机构客户信息，反洗钱法作出了以下规定：一是明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
113、哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
答：《中华人民共和国刑法》第191条这样规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”
114、对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？ 答：
（一）中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为20，000元。
（二）个人携带外汇进出境，应当向海关办理申报手续；携带外汇出境，超过规定限额的，还应当向海关出具有效凭证。
（三）出境人员携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，按以下规定验放：
⑴出境人员携出金额在等值5000美元以内（含5000美元）的，不需申领《携带证》，海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。⑵出境人员携出金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应当向银行申领《携带证》。出境时，海关凭 9 加盖银行印章的《携带证》验放。⑶出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
115、《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？ 答：（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；（2）居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；（3）中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；（4）香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；（5）外国公民，为护照。
注：反洗钱知识竞赛内容重点集中于以下方面：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《中国人民银行反洗钱调查实施细则》。请各参赛选手对以上法律法规、文件进行学习、掌握。
第三篇：反洗钱业务知识题库
反洗钱题库
1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？
答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。
3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？ 答： 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。
7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么？ 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。
9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？
答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。
10、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？ 答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。
12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？ 答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
13、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答：中国反洗钱监测分析中心。
14、《反冼钱法》从什么时间起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。
15、反洗钱内控制度的核心内容是什么？
答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。
16、反洗钱定义包括哪两个方面的内容？
答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。
17、履行反洗钱义务的主体有哪些？ 答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？ 答：特指中国人民银行总行
19、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？ 答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。20、客户身份识别禁止性规定指的是什么？ 答：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。
21、典型的洗钱活动通常有几个阶段？ 答：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
22、金融机构反洗钱工作原则有哪些？
答：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
23、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？ 答：中国人民银行及其分支机构
24、金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？ 答：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。
25、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？ 答：由开立账户的金融机构或者发卡银行报告？
26、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？ 答：由办理业务的金融机构报告。
27、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告？
答：不是。
28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告？ 答：不是。30、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换是否作为可疑交易报告？
答：不是。
31、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
32、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报告？
答：不是。
33、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
34、金融机构内部调拨资金是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
35、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
36、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
37、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
38、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，是否作为可疑交易报告？ 答：是。
39、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，是否作为可疑交易报告？ 答：是。40、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，是否作为可疑交易报告？ 答：是。
41、证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途是否作为可疑交易报告？ 答：是。
42、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？ 答：自2007年3月1日起施行。
43、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？ 答：应当重新识别客户身份。
44、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
答：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
45、单位银行结算账户按用途分有几种？
答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
46、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？ 答：⑴设立临时机构；⑵异地临时经营活动；⑶注册验资。
47、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？ 答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。
48、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于哪方面？ 答：只能用于反洗钱行政调查。
49、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报。答：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
50、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。
51、反洗钱专门机构是指什么？ 答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。
52、《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
答：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
53、《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
答：《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。
54、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
答：《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。
55、反洗钱调查的目的是什么？
答：反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。
第四篇：反洗钱业务知识测试题参考答案
一、单项选择题(共60题)。
1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日
B、2006年10月31日
C、2006年11月1日
2、(B)是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会 B、中国人民银行
C、公安部门
3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心 B、公安部门
C、银监局
4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。
A、封存 B、公开 C、保密
5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。
A、公安局 B、反洗钱信息中心
C、中国人民银行
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。
A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门
7、金融机构应当设立(C)负责反洗钱工作。
A、部门负责人 B、专人
C、反洗钱专门机构或指定内设机构
8、金融机构应当按照规定建立(A)制度。
A、客户身份识别 B、客户身份登记
C、客户身份核对
9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、被代理人 B、代理人
C、代理人和被代理人
10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方 B、该金融机构 C、客户
11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录(A)制度。
A、保存 B、保管 C、保密
12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。A、二年 B、五年 C、十年
13、金融机构应当按照规定执行(C)报告制度。
A、大额交易 B、可疑交易
C、大额交易和可疑交易
14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(B)。
A、五人 B、二人 C、三人
15、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以(A)。
A、封存 B、保管 C、带走
16、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时(B)措施。
A、管理 B、冻结 C、转移
17、临时冻结不得超过(A)小时。
A、四十八 B、二十四 C、三十六
18、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(B)原则，开展反洗钱国际合作。A、公平合理 B、平等互惠
C、相互支持
19、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(C)依照有关法律的规定办理。
A、公安机关 B、人民银行
C、司法机关
20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予(A)。
A、纪律处分 B、行政处分
C、刑事处分
21、金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以(B)以下罚款。
A、二十万以上五十万以下
B、五十万以上五百万以下
C、五十万以上二百万以下
22、(A)及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
A、中国人民银行 B、公安部门 C、法院
23、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(C)个工作日内补正。
A、10 B、8 C、5
24、金融机构应当根据(A)制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向人民银行报备。
A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
B、《反洗钱法》
C、《金融机构反洗钱规定》
25、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以(B)向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、快件方式 B、电子方式 C、直接送达方式
26、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(B)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、5 B、10 C、15
27、单笔或者当日累计人民币交易(20)万元以上或者外币交易等值(1)万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
A、20 1 B、10 5 C、20 5
28、下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是(C)。
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
29、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司(A)将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。
A、应当 B、不应当 C、视情况而定
30、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司(A)将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。
A、应当 B、不应当 C、视情况而定
31、保险公司(B)将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：(1)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；(2)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
A、不应当 B、应当 C、视情况而定
32、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当(B)提交大额交易报告。
A、合并 B、分别 C、两者皆可
33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为为营业日每天发生(3)次以上，或者营业日每天发生持续(3)天以上。
A、5 5 B、5 3 C、3 3
34、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以(A)向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式
35、中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进行(B)。
A、调查 B、检查 C、采取临时冻结措施
36、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和(A)。
A、临时存款账户 B、定期存款账户
C、活期存款账户
37、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入(C)管理。
A、单位银行结算账户 B、基本存款账户
C、个人银行结算账户
38、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(B)管理。
A、个人银行结算账户
B、单位银行结算账户
C、一般存款账户
39、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经(A)核准后由开户银行核发开户登记证。
A、中国人民银行 B、各金融机构
C、商业银行
40、下列资金的管理与使用存款人可以申请开立临时存款账户：(C)。
A、更新改造资金 B、住房基金
C、设立临时机构
41、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起(B)个工作日书面通知基本存款帐户开户银行。
A、5 B、3 C、4
42、银行对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起(A)个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
A、5 B、3 C、2
43、银行为存款开立以拿回国内结算账户，应与存款人签订银行结算账户(B)，明确双方的权力与义务。
A、登记协议 B、管理协议 C、互利协议
44、(A)是存款人的主办账户。
A、基本存款账户 B、专用存款账户
C、一般存款账户
45、一般存款账户(C)办理现金支取。
A、可以 B、有时可以 C、不得
46、临时存款账户的有效期最长不得超过(B)。
A、1年 B、2年 C、3年
47、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料(B)的应作为可疑交易进行报告。
A、完整齐全 B、有伪造、变造嫌疑 C、不齐全
48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金(B)的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。
A、流量大 B、流量小 C、流量正常
49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指(C)个工作日以内。
A、5 B、15 C、10
50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指(A)以上。
A、1年 B、半年 C、2年
51、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况(B)的交易或者行为，应作为可疑交易进行报告。
A、相符 B、不符 C、严重不符
52、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问(A)，要求其说明情况。
A、金融机构的工作人员
B、企业工作人员
C、企业负责人
53、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列(A)行为，依法给予行政处分。
A、违反规定进行检查、调查
B、进入金融机构进行检查
C、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
54、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(C)。
A、对可疑账户进行临时冻结措施
B、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
55、中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责：(C)。
A、按照规定向中国人民银行报告分析结果
B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
C、对金融机构进行检查、调查
56、(B)不属于中国人民银行依法履行的职责。
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、可以依法取消金融机构的任职资格
C、在职责范围内调查可疑交易活动
57、金融机构应当按照规定向中国反洗钱检测分析中心报告(C）大额交易和可疑交易。
A、人民币 B、外币 C、人民币和外币
58、金融机构及其工作人员(A)依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
A、应当 B、可以 C、必须
59、从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的应依法给予(A)。
A、行政处分 B、刑事处分 C、行政处罚
60、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由(B)报告。
A、发卡银行 B、收单行
C、办理业务的金融机构
二、判断题(共40题)。
61、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。(√)62、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。(√)
63、任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。(×)
64、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(√)
65、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(×)
66、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。(√))
67、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。(√))
68、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人无权要求补充或者更正。(×)
69、国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。(√)
70、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分。(×)71、对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。(√)72、金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。(×)
73、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。(√)
74、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易。(×)75、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。(√)
76、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付或提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告。(√)
77、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告。(×)
78、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。(√)
79、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的交易或行为，保险公司应作为大额交易进行报告。(×)80、存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。(√)
81、根据《反洗钱法》规定，财务公司无反洗钱义务。(×)
82、中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。(×)
83、实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。(√)84、地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。(√)
85、金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(×)86、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。(√)
87、中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息，交易记录和其他有关资料。(√)
88、中国人民银行调查可疑交易活动中，被询问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章，而调查人员无需签名。(×)
89、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。(√)
90、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。(×)
91、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。(√)
92、金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。(√)93、金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。(×)
94、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。(√)95、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进行大额交易报告。(√)
96、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。(×)
97、频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。(√)
98、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的行为，证券公司应作为大额交易进行报告。(×)
99、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑的金融机构应作为可疑交易进行报告。(√)
100、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。(√)
101、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（×）应为：内设机构
102、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（√）
103、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（×）应为：中国反洗钱监测分析中心
104《、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。（√）105、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。（×）
应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律规定，不得向任何单位和个提供。
106、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（×）应当为：5个工作日
107、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。（×）
应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
108、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。（×）应当为：金融机构有关人员
109、根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。（√）
110、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（√）
111、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。（×）应当为：《中国人民银行执法证》
112、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。（×）应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
113、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。（√）
114、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（×）应为：内设机构 115、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（√）
116、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（×）应为：中国反洗钱监测分析中心
117《、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。（√）118、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。（×）
应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律规定，不得向任何单位和个提供。
119、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（×）应当为：5个工作日
120、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。（×）
应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
121、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。（×）应当为：金融机构有关人员
121、根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。（√）
122、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（√）
123、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。（×）应当为：《中国人民银行执法证》
124、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。（×）应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
125、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。（√）
三、多选题 126、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、恐怖活动犯罪
D、走私犯罪 127、ABCD是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户
B、大额现金交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作 128、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、封闭管理原则
D、了解客户原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
129、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
130、金融机构在与客户开展下列
ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。A、建立业务关系
B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付
131、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）
A、电话询问
B、书面询问
C、走访金融机构
D、约见金融机构高级管理人员 132、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年
B、帐户资料自销户之日起至少10年 C、交易记录自交易记帐之日起至少5年
D、交易记录自交易记帐之日起至少10年 133、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支
B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易 134、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、实地察访
D、向公安、工商行政管理等部门核实 E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件
135、金融机构有下列
ABCD
行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务 B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录 C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 D、与身份不明的客户进行交易
136、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 ABC
有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、真实性
B、有效性
C、完整性
D、合法性 137、金融机构及其分支机构应当
ABCD
。A、依法建立健全反洗钱内部控制制度
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力
138、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ABCD）A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
139、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下列用语的含义准确的是（A、B、C）A、“短期”系指10 个工作日以内，含10 个工作日。B、“长期”系指1 年以上。
C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3 次以上，或者营业日每天发生持续5 天以上。
140、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（ABC）
A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。141.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ABCD）A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。142.人民银行对(ABCD)账户实行核准制度。A、基本存款账户：
B、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)； C、预算单位专用存款账户；
D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。143.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列哪些行为?（ABCD）
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
144.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有(ABC)情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。A、未按规定履行客户身份识别义务的；B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 ；D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
145.根据规定，（ABCD）属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里；
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款；
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款； D、金融机构内部调拨资金。
146.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易中（ABD）属于可疑交易。
A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符 147.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC)。A、客户身份识别制度；
B、客户身份资料和交易记录保存制度； C、大额交易和可疑交易报告制度 ； D、保密制度；
148、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指（ABCD）等行为：
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
149、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是ABCD。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转
B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
150、金融机构有下列（ABC）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分： A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的； D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
151、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ABC）。A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县（市）支行
152、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有
。A、参与调查义务；B、配合调查义务； C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务
153、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括ABCD。
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件
154.在（ABCD）情形下，金融机构应当重新识别客户身份
。A、客户办理大额现金存取业务时;B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;D、办理业务中发现异常现象
155.根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列(AB)表述正确。A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；
B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户； C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户； D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户； 156.洗钱对金融系统的危害：(ABCD)
A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险； B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动； C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险；
157.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC)。
A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险
158.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对(BD)或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 D、被代理人的身份证件
159.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份(ABCD)。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户 C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
160.金融机构反洗钱工作的法律依据有(ABCD)。A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》
C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
第五篇：举办培训的通知模板集锦[范文模版]
举办培训的通知模板集锦九篇
在现在社会，各种通知频频出现，法规性文件经有关部门制定以后，需要用通知的形式予以发布。你知道通知怎样才能写的好吗？下面是小编精心整理的举办培训的通知9篇，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
举办培训的通知 篇1各律师事务所：
为进一步提高我市律师为中小企业提供法律服务的能力，提升对企业法律风险管理的水平与实践运用能力，根据市中小企业局的工作安排，XX市律师协会拟于20xx年9月22日至9月24日举行“中小企业法律服务培训班”（脱产），名额100人，欢迎我市律师积极参加。相关事项通知如下：
《中小企业法律服务及法律风险管理》
【课程一】中小企业公司治理法律实务
【课程二】中小企业合同法律风险管理
【课程三】中小企业刑事法律风险防范
【课程四】中小企业劳动合同法律热点问题
20xx年9月22日-24日
XX山庄
9月22日上午10：00至12：00【报到及开班仪式】
9月22日下午15：00至18：00【授课】
9月22日晚上19：00至21：00【分组讨论，经验交流】
9月23日上午09：00至12：00【授课】
9月23日下午15：00至18：00【授课】
9月23日晚上19：00至21：00【分组讨论，经验交流】
9月24日上午09：00至12：00【授课】
9月24日下午【返程】
入选的学员无需承担培训费用及食宿费。
（一）报名条件
1.XX市执业两年以上的律师；
2.近两年未受到过行政处罚或行业处分；
3.近两年内参加过市司法局及市律协举办过的培训班的律师，原则上不再安排参加；
（二）报名方式：本次培训报名采用律师事务所统一报名方式。
请各律师事务所于20xx年9月14日12时前，使用律师事务所账号登录XX市律师协会网站报名。（20xx年9月13日14时开放报名通道）（三）注意事项：
1.一个律师事务所原则只安排1-2名律师参加此次培训班，适当照顾边远郊地区的.律师事务所的律师；
2.报名截止后，将根据报名情况筛选参加培训人员；
3.请各律师事务所高度重视，自行调整好工学矛盾，保证报名律师的参训时间。若报名成功后不能参加的，下次培训不予考虑。
XX市律师协会
20xx年9月11日
举办培训的通知 篇2为贯彻落实职业技能提升培训工作，多层次多途径组织我区在岗员工、新成长劳动力、农村劳动力参加职业技能培训，全面提升我区的劳动者劳动技能和综合素质，加快高技能人才队伍建设，我局与肇庆市技师学院联合举办企业在岗员工技能提升免费培训班，现就有关事项通知如下：
有意愿参加培训的男16-60周岁、女16-55周岁的本省户籍城乡劳动力及外省来粤务工人员。
A类机电、汽车专业：数控车工、数控铣工、汽车修理工、汽车维修电工
B类机电、汽车专业：维修电工、加工中心操作工、车工、电焊工
C类机械、烹饪专业：工具钳工、机修钳工、叉车司机、中式烹调师、中式面点师、西式面点师、会计软件应用（用友软件）、办公软件应用
先收费后补贴，根据《关于进一步贯彻落实劳动力技能晋升培训政策实施意见的通知》（肇人社发〔20xx〕295号）补贴标准享受补贴。
周六、日。（或与培训单位共同拟定培训时间）
1、开班时间：每月1期(或与培训单位共同拟定培训时间)。
2、报名资料：身份证复印件1张，学历证复印件1张，职业资格证书复印件1张，工作证明，广东省内社会保障卡复印件。（免冠大一寸白底彩色相片6张，中心可提供照相业务）
3、咨询报名地点：
（1）肇庆高新区政德大街人力资源市场（行政服务中心）大楼招聘大厅内
（2）肇庆市大冲广场北侧肇庆市技师学院行政楼三楼（东侧）培训鉴定中心
肇庆高新区劳动和社会保障局
20xx年4月24日
举办培训的通知 篇3各团总支：
为进一步提高我院学生干部队伍整体素质，锻炼和塑造一支素质过硬、作风过硬、能力过硬的学生干部队伍，切实发挥学生干部在“自我管理、自我教育、自我服务”中的作用，学生处、团委将举办我院第四期学生干部培训班，现将有关事项通知如下：
**月8日——**月25日
通过讲座、交流、素质拓展及自学等多种形式开展培训工作。
**级新生学生干部、团干部。
培训内容分为四个主题：
（1）学生干部岗位职责
（2）学生干部应具备的素质和条件
（3）学生干部如何处理好工作和学习关系
（4）学生干部如何积极有效开展工作
（一）全体学生干部要按时参加培训，带上纸笔认真记录，积极思考，并按要求撰写1篇心得体会。
（二）培训结束后，根据出勤情况、平时课堂表现、笔试成绩、心得体会撰写情况，给出最终的考核成绩。
对考核合格的学员颁发结业证书，并评选出十名优秀学员。（三）未尽事宜，另行通知。
附件：**
二O**年**月**日
举办培训的通知 篇4各市、区旅游行政主管部门，局各处室（事业单位）；各相关单位：
为进一步加强全市旅游系统信息和新闻宣传工作，完善基层信息收集上报机制，把控信息报送时效，拓宽媒体宣传平台，及时、全面、准确地报道旅游工作的新情况、新进展、新成绩，展现苏州旅游形象，拟定于七月下旬举办“20xx年苏州市旅游系统信息宣传工作培训班”。现将有关事项通知如下：
充分认识加强旅游信息报送及新闻宣传的重要意义，切实增强新形势下加强旅游信息和新闻宣传工作的主动性、积极性，提升全市旅游信息宣传工作的专业度和有效性。
时间：20xx年7月28日下午1:30报到，2:00开课；29日上午培训，下午信息员采风活动；
地点：苏州科技城源宿酒店
苏州市高新区科技城武夷山路77号。
1.市旅游局各处室（事业单位）信息宣传员；
2.各市、区旅游行政主管部门相关科室负责人和信息宣传员；
3.全市各级旅游度假区信息宣传员；
4.部分重点旅游企业和旅游乡镇信息宣传员（具体名单附后）。
培训班拟安排“政务信息和政务公开工作交流及优秀政务信息案例赏析”“信息文体写作技巧”等专题，邀请市委市政府信息处专家、相关行业专家做专题报告。授课老师和学员座谈，现场答疑解惑，交流经验。开展信息宣传好稿评选和互选活动，以评比推动信息员取长补短、提高实际采写能力。
1．请各地、各有关单位按照通知要求选调人员参加培训。报名请登录根据要求填写报名信息，上传电子证件照片，并打印报名表，培训当天递交报名表，报名截止7月22日；
2.市区参训人员原则上不安排住宿，有特殊要求请联系主办单位：
3．请参训人员事先安排好工作，不得无故缺席；
4．培训费用由财政补贴。
苏州市旅游局
20xx年7月18日
举办培训的通知 篇5各镇人民政府、街道办事处，各有关行业协会、企业：
为贯彻落实上级创新驱动发展战略，提升基层科技工作者的业务能力，广泛宣传科技创新政策。云浮市云城区科学技术局定于20xx年12月21日在云浮市迎宾馆一号楼二层会议室召开20xx年科技业务政策宣讲培训会，现将有关事项通知如下：
20xx年xx月21日（星期四）上午8：30—12：00。
请参会人员提前15分钟报到。
云浮市迎宾馆一号楼，二层会议室
1、各镇（街）分管科技业务领导及相关负责人、科技信息员。
2、有自建研发机构的规模以上工业企业负责人或相关工作人员。其它科技型、创新型企业负责人或工作人员。
3、科技服务机构相关人员。
4、行业协会、社会团体等负责人及相关人员。
1、企业研发补助相关政策；
2、研发机构建设相关政策；
3、高新技术企业培育及税收优惠相关政策；
4、专利申请有关政策；
5、石材智能制造研讨；
1、企业研发补助相关政策；
各镇（街）负责组织、发动辖区的培训对象参加本次政策宣讲培训会，填写好《参会回执》后，于12月20日上午12:00前以电子邮件形式发送到xxx邮箱报区科技局。
联系人：xxx, 联系电话：xxx
举办培训的通知 篇6各专利代理机构：
为实施知识产权服务能力提升工程，加强我省知识产权服务能力建设，加快培育知识产权服务品牌机构，培育星级专利代理机构、专利代理人，提高专利代理人执业技能，根据《20xx年陕西省知识产权培训计划》，陕西省知识产权局定于20xx年4月 27日-28日对我省专利代理人免费进行为期2天的专业培训。此次培训由陕西省知识产权服务中心承办，培训的16学时将计为专利代理人执业培训课时，。请各代理机构合理安排人员及时间，积极参与培训。具体安排如下：
1、培训对象：
全省执业专利代理人;
2、培训要求：
（1）各代理机构负责人带队参加。
（2）签到以专利代理人资格证、执业证为凭，双证不全无法统计课时。
（3）实行严格培训签到制度，不得代签、替签。
（4）认真听讲，不得随意走动，手机关至静音。
3、授课地点：西安市雁塔南路6号曲江宾馆二楼第二国际会议厅。
4、授课时间: 20xx年4月27日9:00
5、签到时间：20xx年4月27日8:20，（二楼第二国际会议厅门口）。
6、用餐地点：曲江宾馆一楼雨林咖啡厅。
联系电话：8553xxxx 8556xxxx
联 系 人：
陕西省知识产权服务中心
20xx年4月19日
举办培训的通知 篇7为进一步提高我院新闻宣传水平。党办（宣传）将于3月1日举办“新闻宣传培训班”，现将相关事宜通知如下：
1.《摄影基础知识》湖北省摄影家协会会员、新华社签约摄影师、中国民俗摄影协会会员、中国三峡图片网摄影总编、宜昌市公安局交警支队坝区大队夏林警官主讲
2.《新闻写作基础》夷陵医院党办副主任黄祖明副主任药师主讲
二、授课时间：20xx年3月1日（星期三）14：30。
夷陵医院门诊九楼学术报告厅。
全院摄影或新闻写作爱好者，要求各科室通讯员必须参加。
上课时请自觉关闭通讯设备，保持会场安静。
党办、科教科
20xx年2月27日
举办培训的通知 篇8机关各部室，各团县、市、区委，高新区团工委，市直各单位团委，各企业厂矿团委，各大中专院校、中学团委，市直团工委，市非公团工委：
为主动适应新常态下共青团信息工作新变化、新特点，进一步做好全市共青团网络新媒体宣传工作，团市委决定举办xxxx年信息工作培训班，现将有关事宜通知如下：
xxxx年7月21日8:30--11:30（8:00报到）
财苑大厦11楼会议室
机关各部室信息编发人员；各团县市区委、高新区团工委信息编发人员及分管副书记；其余各单位分管副书记或信息编发人员。
1.通报XXXX年全市信息工作情况
2.“长治共青团”网站信息报送培训
3.“两微一端”培训
4.“1+100”直接联系青年信息系统培训
1、各单位要高度重视此次培训工作，准时参加培训。
2、培训期间要严格培训纪律，原则上不准缺席请假，特殊情况需向团市委办公室履行请假手续。
联系人：张超 王凯
联系电话：XXXXX
共青团长治市委
xxxx年7月18日
举办培训的通知 篇9各部门、各二级学院：
为进一步落实意识形态工作责任制，创新思想政治工作，推进我校新媒体建设，促进校园主流媒体融媒体转型，加强新闻宣传队伍建设，提高宣传干事、新闻编辑、通讯员以及校园新闻媒体（以下简称校媒）记者和编辑等新闻宣传骨干的业务水平，并为其提供相互学习和交流的平台，以适应融媒时代的校园新闻舆论工作。经研究，党委宣传部决定举办全校20xx年新闻宣传业务培训班。现将有关事项通知如下：
一、培训对象：全校各部门、各二级学院宣传干事、新闻编辑、通讯员和校媒记者、编辑以及新闻爱好者。
二、培训时间及地点：10月14日、10月15日、10月21日、10月22日、10月28日、10月29日（上课时间：上午9:00—12:00；下午14:00-17:00），主校区望庐楼101教室。
三、培训内容：马克思主义新闻观、新闻宣传工作规章制度、新媒体新闻报道写作（含微博、微信写作技术）、广播电视新闻写作、通讯写作、新闻评论、新闻报道摄影等（共12场专题讲座）。
四、培训形式：采取课堂教学、专题讲座、稿件分析、研讨互动、观摩考察相结合等方式。
五、考勤考核：学习培训期间，实行点名考勤，学完必修课程并考试合格，颁发结业证书。
1、由各部门、各二级学院统一报名，于10月10日前报送党委宣传部，或填写电子表格发送至
2、校媒记者、编辑以及大学生记者团新成员等可以统一报名，或加入培训QQ群填写表格直接报名。
党委宣传部
20xx年9月15日
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