第一篇：反洗钱业务知识选拔竞赛试题1
反洗钱业务知识选拔竞赛试题
一、填空题：
1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存5年。
3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。
4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。
5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。
6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上 的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。
10、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
二、单项选择题：
1、我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》，在 正式实施。（B）
A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日
2、按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱 制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（B）A、了解客户制度 B、内部控制制度 C、账户资料保存制度 D、可疑报告制度
3、我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。
A、修订后的新宪法
B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法
D、金融机构反洗钱规定
4、金融机构不得为客户开立匿名账户或，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。（C）
A、实名账户 B、联名账户 C、假名账户
5、银行在办理汇入汇款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补
充？（B）
A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件
6、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 账簿等相关资料。（B）
A、开户资料、现金交易 B、数据信息、业务凭证 C、交易记录、大额交易
7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（A）
A、中止为客户办理业务 B、终止为客户办理业务 C、继续为客户办理业务
8、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（C）报备。
A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院
9、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行
10、以下属于大额外汇资金交易的是（A）
A、个人当天存款1万美元 B、个人当天转账8万美元 C、个人当天取款5万港币 D、个人当天转账20万元港币
11、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别。（A）
A、可疑交易 C、大额交易 B、现金交易
12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。（C）A、10 B、3 C、5
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（A）
A、10个 B、5个 C、2个 D、20个
14、以下交易的发生额都在200万元以上，属于大额交易报告的范围？（D）
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（C）
A、自然人银行账户频繁进行现金收付，金融机构应当报告可疑 B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑 C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑
D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
16、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证为真实身份证，并为这
些人开立了人民币个人结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户，李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B）
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作
C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
17、金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，（D）A、年度结束后10个工作日内报告
B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报年度年度报表时才报告 C、年度结束后5个工作日内报告
D、金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
18、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（C）批准后执行。
A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B、被约见人 C、单位负责人 D、部门负责人
19、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向 当地分支
机构报告。（C）
A、保险业监督管理委员会 B、公安部
C、中国人民银行 D、银行业监督管理委员会 20、按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的；由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处 以上 以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（B）A、5万元以上10万元 B、20万元以上50万元 C、30万元以上50万元 D、50万元以上200万元
四、多选题
1、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（ABCD）
A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件
2、我国金融机构应当认真履行反洗钱义务，建立健全（BCD）等制度。
A、预防、监控制度； B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。
3、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中心，其职责是（AB）。
A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析； B、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果； C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
D、在职责范围内调查可疑交易活动。履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
4、客户身份识别包含哪三层含义？（ABCD）
A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户的交易目的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
5、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？（ABCD）
A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
6、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ABD）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户 D、客户代理人没有授权
7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（ABD）A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、可疑交易报告 D、交易记录保存
8、对个人客户异常情况进行客户身份识别时，可采取哪些措施？（ABCD）
A、实地查访 B、要求客户补充身份资料 C、回访客户 D、向公安机关核查
9、查询个人客户的身份是否真实，可通过哪些途径进行核查？（ABC）A、互联网 B、银行“黑名单”系统 C、公民身份联网核查系统 D、公证机关
10、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（AB）
A、收款人的姓名、账号、住所 B、汇款人的姓名、住所 C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位
11、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（ABCD）A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件等资料
12、客户办理销户前，银行应确定哪些信息？（ABCD）A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性 B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责 D、涉及可疑交易的，是否已上报
13、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户 B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息 C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查 D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
14、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？（BD）
A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
15、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（ABC）
A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动
16、金融机构及其工作人员发现交易的（ABCD）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当按规定提交可疑交易报告。A、金额； B、频率； C、流向； D、性质
17、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等，一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（BC）
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 18、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大。该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支
取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该单位的交易符合以下哪些可疑点？（AD）
A、短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为 19金融机构反洗钱培训的目的是（ACD）
A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B、让公众了解反洗钱知识
C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D、掌握反洗钱工作必备的技能
20、《现场检查意见告知书》内容应包括（ABCD）
A、检查时间 B、检查事项 C、检查内容D、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见
五、判断题：
1、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（错）
2、《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”包括公安机关和中国人民银行。（错）
3、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（对）
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”，包括本数。（错）
5、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向检察院、税务部门核实客户的有关身份信息。（错）
6、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（对）
7、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（对）
8、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（对）
9、对单位或个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家有关法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。（对）
10、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）
11、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。（对）
12、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）
13、金融机构及其分支机构对中国人民银行履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（错）
14、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（对）
15、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定
将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员。（对）
第二篇：反洗钱竞赛试题
反洗钱知识竞赛试题1及答案
选择题。（每小题1分，共40分）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年
B:5年
C:10年
D::15年
2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）
A:英国 B:法国
C:澳大利亚
D;美国
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万 B:50万 C:100万
D:500万
4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A:3
B:5 C:10 D15
7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）
A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》
8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行
9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流
12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
A:修订后的新宪法。
B: 修订后的新刑法
C: 修订后的新中国人民银行法
D:金融机构反洗钱规定
13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施
A:200年3月1日
B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）
A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》
15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）
A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部
16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》
17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）
A:反洗钱立法
B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能
D:负责反洗钱的资金监控
18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）A:储蓄存款账户
B:基本存款账户
C:一般存款账户
D:临时存款账户
19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
A:集中转入，集中转出
B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出
D: 分散转入，分散转出
20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）
A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的
21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）
A:重大疾病的医疗费
B:临时差旅费借支款
C:代发工资
D:小额个人劳务报酬
22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）
A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（）
A;临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证
D:介绍信
E:法定身份证件的复印件
24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）
A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）
A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C:李四当日单笔支取外币现金5万美元
D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理
A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户
27．一般存款账户不得办理（）
A:现金缴存 B:现金支取
C:资金收入转账
D:资金付出转账
28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）
A:《境内外汇账户管理规定》
B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》
D:《个人存款账户实名制规定》
29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）
A:银行本票 B:支票
C:银行汇票 D:信用证
30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币
D:3万美元
31．金融行动特别工作组的工作目标是（）
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）
A:《1987年犯罪收益法》
B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）
A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资
34．下列哪些专用账户不能支取现金（）
A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户
D:信托基金账户
35．下列哪些专用账户不能支取现金（）
A:基本建设基金账户
B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户
D:财政预算外资金专用账户
36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）
A:粮棉油收购资金专用账户
B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户
D:党团工会经费专用账户
37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）
A:亚太反洗钱小组(APG)
B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会
D:金融行动特别工作组
38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）
A:开户单位一日两次申请支取大额现金 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）
A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）
A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律
反洗钱业务知识竞赛题1答案
选择题
1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD
五、简答题：（每题5分，共20分）
1、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》第十一条规定了18种可疑情形，第十四条为补充规定；我社需报告的只有部分情形，其中人民币可疑情形有8种，请列举5种以上。
2、如何理解反洗钱法中的“双罚制”？
3、请列举企业在信用社开立基本存款账户，应当要求客户提供哪些开户资料？
4、结合自身岗位的实际，陈述你对本单位的反洗钱工作应当履行的各项职责。
六、案例分析（20分）
请为以下可疑交易提出自己的分析意见，分析意见包括该交易特征符合可疑交易情形中的哪一项或哪几项以及判断的依据。
XX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为20万元。该商行在2007年5月10、13、17、18日分别收到来自XX服务公司的转账收入共计450万元；5月20日，该商行将450万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX服务公司转入资金600万元，6月4、8、11日该商行支取现金3笔，共计50万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计500万元。
一、填空题（每小题1分，共30分）
1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是 《金融机构反洗钱规定》和 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是 合法审慎原则、保密原则和 与司法机关、行政机关全面合作原则。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是 “了解客户制度”，大额交易报告制度，可疑交易报告制度 和 保存记录制度。4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是 中国人民银行。
5．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 真实性 和 完整性，合法性。
6．2005年人民银行反洗钱宣传活动的主题为 2005反洗钱-----中国在行动。
7．《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示 本人身份证
使用
实名。
8．金融机构应制定支付交易报告 内部管理制度 和 操作规程，并向人民银行报告。9．金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 当地公安机关 同时报告
其上级单位。10．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 纪律处分 ；构成犯罪的，移交司法机关依法追究 刑事责任。
11．中国人民银行活着国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照 《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》 规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对 金融机构客房 和其他人员泄漏报告的内容。
12．洗钱通常经过 处置（放置）阶段，离析（培植）阶段 和归并阶段（或融合，整合阶段）。13．洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括 匿名存储，利用银行贷款掩饰犯罪收益，控制银行和其他金融机构等。
14．成立于1989年的 金融工作特别工作组 的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的 专业反洗钱国际组织。
15．随着金融交易的复杂和多样，建立集中收集分析可疑交易的 金融情报中心（FIU）已成为有效开展反洗钱工作的关键所在。
16．我国于2004年建立了 中国反洗钱监测分析中心，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
17． 金融机构 作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的 主战场。
18.2003 年9月，中国人民银行正式成立反洗钱局。
19．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于 反腐倡廉，打击经济犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家 政治，经济，金融，安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益 的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。20.了解客户 是金融机构反洗钱活动的基础。
21．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行 金融交易法律，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告 可疑交易信息，配合司法机关打击洗钱等犯罪。
22．金融情报中心的建立，主要发挥俩方面的作用，一是 为迅速发现洗钱犯罪线索提供了可能 二是 保护了金融机构客户的隐私权。
23美国金融犯罪执法网络的信息来源于三大信息库： 金融信息库，执法信息库 和 商业信息库。
24．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行 偷逃税款，逃废债务，套取现金 及其他违法犯罪活动。
25．金融机构人民币可疑支付交易报告的最终接受者是 人民银行总行。
26．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是 促进合作，以便更有效地 预防 和打击跨国有组织犯罪。
27． 单位银行卡 账户不得办理现金收付业务。
28．票据的签发，取得和转让，必须具有 真实的交易 关系和 债权债务。29．严格控制现金的 缴存 是反洗钱的关键环节。
30．我国规定，凡办理现金收付业务色商业银行，城乡信用社都必须建立大额现金 支付登记备案制度。
二、判断题。（每小题1分，共30分）
1．我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（×）2．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（×）
3．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（√）
4．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（√）
5．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（√）
6．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（×）7．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（√）
8．我市各国有商业银行应向市人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（×）
9．2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（√）
10．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（√）
11．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。（√）12．储蓄实名制就是储蓄记名。（×）
13．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（√）。14．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（√）
15．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（×）
16．金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（√）
17.金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（×）
18．在普通支票左上角划两条平行线的。为划线支票，划线支票只能取现，不能转账。（×）19．我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（√）20．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（√）
21．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（×）
22．临时存款的有效期最长为2年，但到期可疑办理展期。（×）
23．《陕西省大额现金支付管理实施细则》规定的大额现金的标准与反洗钱法办法规定的大额现金标准是一致的。（×）
24．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（√）
25，金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（√）
26．至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。（√）
27．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。（×）28．美国的金融情报中心是由美联储管理的。（×）
29．金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（×）
30.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可以交易报告制度。（×）
三、选择题。（每小题1分，共40分）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（5）年。2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（美国）。
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（100万）。4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
6．金融机构个分支机构应于每月初（5）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（AB）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》
8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（建设银行）樟树市支行。9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（ABCD）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱属于犯罪。
13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（2003年3月1日）正式实施
14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（《协助查询存款通知书》）。15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（中国人民银行）
16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（《爱国者法案》）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD）
A:反洗钱立法
B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能
D:负责反洗钱的资金监控
18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD）A:储蓄存款账户
B:基本存款账户
C:一般存款账户
D:临时存款账户
19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC）A:集中转入，集中转出
B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出
D: 分散转入，分散转出
20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的
21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（CD）
A:重大疾病的医疗费
B:临时差旅费借支款
C:代发工资
D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（BCDE）
A;临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证
D:介绍信
E:法定身份证件的复印件 24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（BDE）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（ABE）
A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C:李四当日单笔支取外币现金5万美元
D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（个人银行结算账户）管理 27．一般存款账户不得办理（现金支取）
28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）A:《境内外汇账户管理规定》
B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》
D:《个人存款账户实名制规定》
29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（AC）
A:银行本票 B:支票
C:银行汇票 D:信用证
30．对于个人及来华人员超过等值（1万美元）的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。31．金融行动特别工作组的工作目标是（ABD）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》
B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（BCD）A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．下列哪些专用账户不能支取现金（BCD）
A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户
D:信托基金账户 35．下列哪些专用账户不能支取现金（ABC）
A:基本建设基金账户
B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户
D:财政预算外资金专用账户
36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD）A:粮棉油收购资金专用账户
B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户
D:党团工会经费专用账户 37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD）
A:亚太反洗钱小组(APG)
B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会
D:金融行动特别工作组 38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）A:开户单位一日两次申请支取大额现金 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（BCD）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律
第三篇：1反洗钱知识竞赛试题1及答案
反洗钱知识竞赛试题
选择题。（每小题1分，共40分）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A:
三年
B:5年
C:10年
D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国
C:澳大利亚
D;美国
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万 B:50万 C:100万
D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A:3
B:5
C:10
D15
7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》
8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融情报中心具备（）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息
C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
A:修订后的新宪法。
B: 修订后的新刑法
C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施
A:200年3月1日
B: 2003年7月1日
C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）
A:《介绍信》 B:《办案协查函》
C:《协助查询存款通知书》 D:《查询令》 15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部 16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法
B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控 18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）
A:储蓄存款账户
B:基本存款账户 C:一般存款账户
D:临时存款账户 19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
A:集中转入，集中转出
B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出
D: 分散转入，分散转出 20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）
A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）
A:重大疾病的医疗费
B:临时差旅费借支款
C:代发工资
D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（）
A：临时身份证
B:学生证 C:机动车驾驶证
D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）
A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元 C:李四当日单笔支取外币现金5万美元
D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理 A:存款账户 B:储蓄账户
C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（）A:现金缴存 B:现金支取
C:资金收入转账 D:资金付出转账
28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）
A:《境内外汇账户管理规定》 B:《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D：《个人存款账户实名制规定》 29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A:银行本票 B:支票
C:银行汇票 D:信用证
30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币
D:3万美元 31．金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A:经营临时业务 B:设立临时机构
C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．下列哪些专用账户不能支取现金（）
A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户
D:信托基金账户 35．下列哪些专用账户不能支取现金（）
A:基本建设基金账户
B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户
36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）
A:粮棉油收购资金专用账户
B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户
D:党团工会经费专用账户 37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会
D:金融行动特别工作组 38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）
A:开户单位一日两次申请支取大额现金
B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）
A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）
A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律
反洗钱业务知识竞赛题1答案 选择题
1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD
第四篇：法律业务知识竞赛试题
单选题
对刑事案件的侦查、拘留、执行逮捕、预审，由（）负责。
A.公安机关
B.人民检察院
C.人民法院
D.监狱管理局
答案：A
刑事诉讼法第一编第一章第三条：对刑事案件的侦查、拘留、执行逮捕、预审，由公安机关负责。
判决书应当由合议庭的组成人员和（）署名，并且写明上诉的期限和上诉的法院。
A.院长
B.副院长
C.庭长
D.书记员
答案：D
刑事诉讼法第三编第二章第一节第一百六十四条：判决书应当由合议庭的组成人员和书记员署名，并且写明上诉的期限和上诉的法院。
基层人民法院管辖第（）民事案件，但民事诉讼法另有规定的除外。
A.一审
B.二审
C.审判监督
D.申诉、申请
答案：A
民事诉讼法第一编第二章第一节第十八条：基层人民法院管辖第一审民事案件，但本法另有规定的除外。
对公民提起的民事诉讼，由被告住所地人民法院管辖；被告住所地与经常居住地不一致的，由（）人民法院管辖。
A.被告住所地
B.被告经常居住地
C.原告住所地
D.原告经常居住地
答案：B
民事诉讼法第一编第二章第二节第二十二条：对公民提起的民事诉讼，由被告住所地人民法院管辖；被告住所地与经常居住地不一致的，由经常居住地人民法院管辖。
人民法院审理民事案件，根据当事人自愿的原则，在事实清楚的基础上，分清是非，进行（）。
A.判决
B.调解
C.驳回起诉
D.撤诉
答案：B
民事诉讼法第一编第八章第八十五条：人民法院审理民事案件，根据当事人自愿的原则，在事实
清楚的基础上，分清是非，进行调解。
人民法院设（），审理行政案件。
A.刑事审判庭
B.民事审判庭
C.行政审判庭
D.审判监督庭
答案：C
行政诉讼法第一章第三条：人民法院依法对行政案件独立行使审判权，不受行政机关、社会团体和个人的干涉。人民法院设行政审判庭，审理行政案件。
多选题
下列哪些民事诉讼，由原告住所地人民法院管辖；原告住所地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地人民法院管辖：
A.对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼；
B.对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼；
C.对被劳动教养的人提起的诉讼；
D.对被监禁的人提起的诉讼；
E.对一般当事人提起的诉讼。
答案：ABCD
民事诉讼法第一编第二章第二节第二十三条：下列民事诉讼，由原告住所地人民法院管辖；原告住所地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地人民法院管辖：
（一）对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼；
（二）对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼；
（三）对被劳动教养的人提起的诉讼；
（四）对被监禁的人提起的诉讼。
民事诉讼中，下列哪些项经查证属实后能作为认定事实的根据：
A.书证；
B.物证；
C.视听资料；
D.被害人陈述；
E.勘验笔录。
答案：ABCE
民事诉讼法第一编第六章第六十三条：证据有下列几种：
（一）书证；
（二）物证；
（三）视听资料；
（四）证人证言；
（五）当事人的陈述；
（六）鉴定结论；
（七）勘验笔录。
以上证据必须查证属实，才能作为认定事实的根据。
下列哪些案件调解达成协议，人民法院可以不制作调解书：
A.调解和好的离婚案件；
B.不接受调解和好的离婚案件；
C.调解维持收养关系的案件；
D.能够即时履行的案件；
E.其他不需要制作调解书的案件。
答案：ACDE
民事诉讼法第一编第八章第九十条：下列案件调解达成协议，人民法院可以不制作调解书：
（一）调解和好的离婚案件；
（二）调解维持收养关系的案件；
（三）能够即时履行的案件；
（四）其他不需要制作调解书的案件。
对不需要制作调解书的协议，应当记入笔录，由双方当事人、审判人员、书记员签名或者盖章后，即具有法律效力。
提起行政诉讼应当符合下列哪些条件：
A.原告是认为具体行政行为侵犯其合法权益的公民、法人或者其他组织；
B.有明确的被告；
C.被告是个体经营人员；
D.有具体的诉讼请求和事实根据；
E.属于人民法院受案范围和受诉人民法院管辖。
答案：ABDE
行政诉讼法第六章第四十一条：提起诉讼应当符合下列条件：
（一）原告是认为具体行政行为侵犯其合法权益的公民、法人或者其他组织；
（二）有明确的被告；
（三）有具体的诉讼请求和事实根据；
（四）属于人民法院受案范围和受诉人民法院管辖。
填空题
人民法院审理民事案件，必须以为根据，以为准绳。
答案：事实、法律
民事诉讼法第一编第一章第七条：人民法院审理民事案件，必须以事实为根据，以法律为准绳。
有权对民事审判活动实行法律监督。
答案：人民检察院
民事诉讼法第一编第一章第十四条：人民检察院有权对民事审判活动实行法律监督。
凡需要提起公诉的案件，一律由审查决定。
答案：人民检察院
刑事诉讼法第二遍第三章第一百三十六条：凡需要提起公诉的案件，一律由人民检察院审查决定。
人民法院审理行政案件，依法实行合议、回避、公开审判和终审制度。
答案：两审
行政诉讼法第一章第六条：人民法院审理行政案件，依法实行合议、回避、公开审判和两审终审
制度。
人民法院审理第一审民事案件，由审判员、陪审员共同组成合议庭或者由审判员组成合议庭。合议庭的成员人数，必须是。
答案：单数
民事诉讼法第一编第三章第四十条：人民法院审理第一审民事案件，由审判员、陪审员共同组成合议庭或者由审判员组成合议庭。合议庭的成员人数，必须是单数。
人民法院审理民事案件，除涉及国家秘密、个人隐私或者法律另有规定的以外，应当进行。
答案：公开
民事诉讼法第二编第十二章第三节第一百二十条：人民法院审理民事案件，除涉及国家秘密、个人隐私或者法律另有规定的以外，应当公开进行。
逮捕犯罪嫌疑人、被告人，必须经过人民检察院批准或者人民法院决定，由执行。答案：公安机关
刑事诉讼法第一编第六章第五十九条：逮捕犯罪嫌疑人、被告人，必须经过人民检察院批准或者人民法院决定，由公安机关执行。
人民法院应当在立案之日起五日内将起诉状副本发送被告，被告在收到之日起日内提出答辩状。
答案：十五
民事诉讼法第二编第十二章第二节第一百一十三条：人民法院应当在立案之日起五日内将起诉状副本发送被告，被告在收到之日起十五日内提出答辩状。
公安机关或者人民检察院发现犯罪事实或者犯罪嫌疑人，应当按照管辖范围，侦查。答案：立案
刑事诉讼法第二编第一章第八十三条：公安机关或者人民检察院发现犯罪事实或者犯罪嫌疑人，应当按照管辖范围，立案侦查。
人民法院接到起诉状，经审查，应当在七日内立案或者作出裁定不予受理。原告对裁定不服的，可以提起。
答案：上诉
行政诉讼法第六章第四十二条：人民法院接到起诉状，经审查，应当在七日内立案或者作出裁定不予受理。原告对裁定不服的，可以提起上诉。
第五篇：工会业务知识竞赛试题
XX市总工会第二X届“主席杯”工会业务知识竞赛试题
一、单项选择
1、工会必须遵守、维护宪法和国家法律，以（）为根本活动准则，依照工会章程独立自主地开展工作。
A宪法
B.工会法
C.劳动法
2、会员大会或会员代表大会是企业工会的权力机关，每年召开（）会议。经企业工会委员会或三分之一以上会员提议可临时召开会议。
A.一至两次
B.两至三次
C.三至四次
3、企业、事业单位、机关、社会团体和其他组织有职工（）人以上的，依法配备专职工会工作人员；职工不足（）人的，配备专职或者兼职工会工作人员。
A.200、100
B.100、50
C.200、200
4、企业工会委员（常委）会一般（）召开一次会议。
A.每月
B.每周C.每季度
5、企业工会在履行职责遇到困难时，可请（）代行企业工会维权职责。
A.上级工会
B.同级党组织
C.上级党组织
6、企业工会具备法人条件的，依法取得社会团体法人资格，（）是法定代表人。
A.工会主席
B.企业总经理
C.董事长
7、企业行政应依法支持工会履行职责，为工会开展工作创造（）。
A.重要条件
B.宽松环境
C.必要条件
8、《工会法》规定，维护职工合法权益是工会的基本职责。工会维护职工权益的两个主要机制是（）。
A、劳动合同制度、集体合同制度 B、劳动合同制度、职工代表大会制度
C、平等协商和集体合同制度、职工代表大会制度或者其他形式
D、集体合同制度、职工培训制度
9、工会主席、副主席任期未满时，不得随意调动其工作。因工作需要调动时应当征得（）和（）的同意。
A、本级工会委员会 上一级总工会 B、本级工会委员会 上级工会 C、本级工会委员会 上一级工会 D、本级工会委员会 本级工会
10、根据《劳动合同法》的规定，用人单位与劳动者建立劳动关系的起算日期是（）。
A、用工之日起 B、劳动合同订立之日起 C、试用期满之日起 D、自用工之日起一个月后
11、甲公司与张某签订了1年期的劳动合同，根据《劳动合同法》的规定，在劳动合同中约定的试用期不得超过（）。
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月
12、根据《劳动合同法》的规定，用人单位与劳动者在签订劳动合同时，必须约定的条款是（）。A、敬业限制条款 B、试用期 C、服务期 D、劳动合同期限
13、根据《劳动合同法》的规定，下列各项中，用人单位可以解除劳动合同的是（）。A、患病或者非因公负伤，在规定的医疗期内 B、女职工在孕期、产期、哺乳期
C、在本单位连续工作满15年，且距法定退休年龄不足5年
D、劳动者不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作
14、某公司所在地的最低月工资标准为750元。该公司与员工李强签定劳动合同时试用期的月工资不得低于（）元。
A、640 B、720 C、750 D、800
15、厂务公开的主体是（），其法定代表人或者行政主要负责人是厂务公开的责任人。A、企事业单位 B、企业纪委 C、企业党支部
16、职工代表大会是企事业单位民主政治建设的（）。A、唯一制度 B 基本制度 C、重要制度
16、职工代表由职工民主选举产生，选举应有本选举单位()以上职工参加方为有效。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二
17、职工代表中的一线职工的比例应当不低于（）。Ａ、百分之六十
Ｂ、百分之五十
Ｃ、百分之四十
18、县级以上地方工会和产业工会负责厂务公开的（）。A、日常工作 B、组织工作 C、领导工作
19、依法签订的集体合同对（）具有约束力。A、企业和全体职工 B、政府 C、社会
20、双方协商形成的集体合同草案，应当提交职工(代表)大会讨论，经（）以上同意方可获得通过。
A、全体职工半数或全体职工代表半数 B、全体职工代表的三分之二 C、全体职工的三分之二
21、工会保障工作的基本职责是维护职工的（）。
A、劳动经济权益 B、职工民主权益、C、生活保障权
22、自2005年起，由全国总工会统一命名的“（）”活动在全国工会系统开展，各地工会开展了形式多样的对特困职工子女的助学活动，为缓解困难职工子女的上大学难问题发挥了积极的作用。
A、温暖助学 B、爱心助学 C、金秋助学 须填写，身份证号作为唯一标识。
A、身份证 B、街道证明 C、工作证
24、目前、我市的最低生活保障线、最低工资标准为（）A、255元、650元 B、156元、550元 C、310元、710元
25、就业是民生之本，分配是民生之源，（）是民生之安全网。A、社会救济 B、困难补助 C、社会保障
26、我市“市长杯”职工技大赛始于（）。A、2003年 B、2004年 3、2005年
27、工会组织开展的创建“工人先锋号”的范围是（）。
23、工会帮扶工作管理系统中，困难职工档案采用户籍管理模式，户主以及家庭成员的（）均必A、企业 B、车间、工段、班组、C、机关、事业单位
28、开展职工技能培训，是工会贯彻科教兴国战略和（）战略的具体措施。A、节能减排 B、技术创新 C、人才强国
29、企业工会有女会员（）名以上的，应建立工会女职工委员会，不足（）名的应设女职工委员。
A、10
B.15
C.20
30、基层工会会员缴纳的会费（）由基层工会留用。A、60% B、80% C、100% D、不确定
二、多项选择
1、《企业工会工作条例》是根据以下哪些相关法律和章程制定：（）。
A.《工会法》
B.《劳动法》
C.《中国工会章程》
D.《中国劳动章程》
2、企业工会贯彻（）的工作原则，协调企业劳动关系，推动建设和谐企业。
A.促进企业发展
B.加强党的领导
C.维护职工权益
D.协调劳动关系
3、企业工会协助与督促企业落实法律赋予工会与职工安全生产方面的（），开展群众性安全生产活动。
A.知情权
B.参与权
C.监督权
D.紧急避险权
4、企业工会主席应该具备下列条件：（）
A.政治立场坚定，热爱工会工作。
B.具有与履行职责相应的文化程度、法律法规和生产经营管理知识。
C.作风民主，密切联系群众，热心为会员和职工服务。
D.有较强的协调劳动关系和组织活动能力。
5、工会基层会员大会或会员代表大会的职权包括（）。
A.审议和批准工会委员会的工作报告
B.审议和批准工会委员会的经费收支情况报告和经费审查委员会的工作报告
C.选举工会委员会和经费审查委员会
D.听取工会主席、副主席的述职报告，并进行民主评议。
E.撤换或者罢免其所选举的代表或者工会委员会组成人员
F.讨论决定工会工作其他重大问题
6、下列用人单位中，适用《劳动合同法》的有（）。
A、外商投资企业 B、个人独资企业 C、会计师事务所 D、民办非企业单位
7、根据《劳动合同法》的规定，对劳动合同的无效或者部分无效有争议的，由（）确认。A、工会 B、劳动争议仲裁机构 C、人民法院 D、工商行政管理机关
8、根据《劳动合同法》的规定，下列各项中，用人单位既不得解除劳动合同，也不得终止劳动合同的有（）。
A、患病或者非因公负伤，在规定的医疗期内 B、女职工在孕期、产期、哺乳期
C、在本单位连续工作满15年，且距法定退休年龄不足5年 D、劳动者开始依法享受基本养老保险待遇
9、根据《劳动合同法》规定，下列各项中，依法应给予用人单位行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任；给劳动者造成损害的，应当承担赔偿责任的有（）。
A、以暴力、威胁或者非法限制人身自由的手段强迫劳动的 B、违章指挥或者强令冒险作业危及劳动者人身安全的 C、侮辱、体罚、殴打、非法搜查或者拘禁劳动者的
D、劳动条件恶劣、环境污染严重，给劳动者身心健康造成严重损害的
10、职工劳动经济权益是职工在社会生产过程中作为劳动者所应享有的在（）以及劳动保护等方面权益的总称。
A、劳动就业 B、收入分配、C、困难救济 D、社会保障
11、我国目前实行的是（）的劳动就业方针。
A、劳动者自主择业 B、市场调节就业 C、政府促进就业 D、计划分配就业
12、根据《劳动合同法》规定，劳动合同的类型可分为（）等形式。
A、固定期限劳动合同 B、临时劳动合同 C、无固定期限劳动合同 D、完成一定工作任务为期限的劳动合同
13、当前工会保障工作主要包括（）等内容。
A、劳动就业 B、收入分配 C、社会保险 D、扶贫帮困
14、工会组织开展的劳动竞赛主要有（）等功能。
A、创造功能 B、学习功能 C、激励功能 D、教育功能
15、新时期工会女职工工作主要特点是（）。
A、女职工工作的特殊性 B、女职工工作的综合性 C、女职工工作的多样性 D、女职工作的相对独立性
16、工资总额是各单位在一定时间内直接支付给本单位全部职工的劳动报酬总额。下列不属于工资总额范畴的是（）。
A、基本工资
B、劳动保护的各项支出
C、有关劳动保险和职工福利方面的各项费用
D、津贴和补贴
17、全国总工会颁发的工会劳动保护监督检查三个条例为（）。A、《工会劳动保护监督检查员暂行条例》 B、《企业工会安全生产管理条例》
C、《基层工会劳动保护监督检查委员会工作条例》 D、《工会小组劳动保护检查员工作条例》
18、《企业工会工作条例》适用于中华人民共和国境内（）工会。
A、.所有企业
B、.所有事业单位
C、.所有机关
D.、实行企业化管理的事业单位
19、《企业工会工作条例》规定了国有企业、国有控股企业职代会职权，下列不属于国有及控股企 业职代会职权条款是（）。
A、听取审议企业生产经营、安全生产、重组改制等重大决策以及厂务公开、履行集体合同情况报告，提出意见和建议。
B、制定、修改企业章程。
C、审议通过集体合同草案、企业改制职工安置方案，审查同意或否决涉及职工切身利益的重要事项和企业规章制度。
D、审议决定经经营管理以及企业合并、分立、变更、破产等重在事项。
20、《辽宁省职工代表大会规定》规定的非公有制企业职代会行使职权是（）。
A、听取和讨论有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、社会保险、职工培训、劳动纪律、劳动定额管理以及企业破产、重大裁员方案和职工安置方案等直接涉及职工切身利益的规章制度或者重大事项，提出集体协商方案和意见；
B、审议通过或者否决集体合同草案或者职工一方的集体协商方案；
C、审议职工代表有关企业执行劳动法律、法规、规章情况的提案；
D、依法选举、罢免董事会、监事会中的职工代表和参加集体协商的职工代表；
E、向政府推荐劳动模范和先进工作者；
F、法律、法规和企业章程规定以及企业与工会协商确定的其他职权。
21、根据相关法律法规要求，集体合同的主要条款为（）。A、职工劳动报酬 B、职工文体活动
C、职工工作时间及休息休假 D、劳动安全卫生 E、职工保险及福利 F、职工之家建设
22、根据《劳动合同法》，（）不属于劳动合同的必备条款。A、劳动合同期限 B、试用期 C、劳动报酬 D、保守企业秘密 E、技能培训 F、社会保险
23、各级工会协助政府开展促进下岗职工失业人员再就业工作，大力推行（）的促进再就业工作模式。
A、小额借款 B、税收优惠 C、再就业基地孵化 D、创业培训 24、1992年以来，全国总工会组织各级工会与党政部门一道，于每年的元旦、春节期间在全国范围内开展（）的送温暖活动，并拓展为实施送温暖工程。
A、进万家门 B、知万家情 C、解万家难 D、暖万家心
25、下列人员中，纳入“全部职工”统计范围的是（）。A、长期职工 B、临时职工 C、离退休职工 D、正式职工 E、农民工
26、、目前我国实行安全生产管理体制是（）。A、企业负责 B、行业管理 C、国家监察 D、工会监督 E、劳动者遵章守纪
F、群众监督
27、《辽宁省职工代表大会规定》规定职工代表享有（）权利：
A、对本单位涉及职工合法权益的事项有知情权，在职代会上有发言权、提案权、选举权、被选举权和表决权
B、对集体合同的草案的审议权
C、法律、法规规定的其他权利
D、参加工会就本单位落实职代会决议、决定和提案情况所组织的相关活动 E、对侵犯职工合法权益问题的调查权 F、对企业经营者的监督权
28、下列属于《劳动合同法》规定的企业经济性裁员范畴（）。A、企业资产重组的 B、企业依法破产的
C、企业生产经营发生严重困难的 D、企业法定代表人变更的
E、劳动合同订立时所依据的客观经济环境生产重大变化，经变更劳动合同后，仍需裁员的 F、企业转产、重大技术改造或经营方式调整、经变更劳动合同后，仍需裁员的
29、《辽宁省职工代表大会规定》规定职工代表应当履行（）义务
A、代表和维护本单位职工的合法权益，敢于真实反映职工的意见和要求，出席职代会并按职工的意愿行使权利，执行职代会的决议、决定，做好职代会交办的各项工作；
B、学习有关法律、法规和政策，开展调查研究，提高参与民主管理的能力；
C、。在职代会上敢于提出各种建议、意见
D、积极支持工会工作，参加工会活动。
E、参加企业组织的各项活动，并起带头作用 F、遵纪守法，做好本职工作，接受职工的监督 30、依据《劳动合同法》，劳动者解除劳动合同的条款有（）
A、未按劳动合同约定提供劳动保护或者劳动条件的 B、未及时足额支付劳动报酬的 C、未发放福利待遇的
D、未依法为劳动者缴纳社会保险费的 E、企业不开展文体活动的
F、企业工资低于最低工资标准的
三、判断题 1、3、维护职工合法权益是工会的基本职责。（）2、4、职工加入工会，须由本人自愿申请，经会员大会讨论通过，工会基层委员会批准并发给会员证。（）
3、用人单位自劳动合同订立之日起即与劳动者建立劳动关系。（）
4、如果用人单位的规章制度未经公示或者对劳动者告知，该规章制度对劳动者不生效。（）
5、集体企业、集体控股企业职工代表大会是企业职工实行民主管理的权利机构。（）
6、股份有限公司的职工代表大会可以由股东大会代替代。（）
7、劳动就业是指具有劳动能力的人，运用生产资料从事合法社会劳动，并获得相应劳动报酬或经营收入的经济活动。（）
8、用人单位录用女职工，不得在劳动合同中规定限制女职工结婚、生育的内容。（）
9、临时工、劳务派遣工因劳动关系原因，不能加入本企业工会组织。（）
10、工会劳动保护监督检查委员会通过民主协商产生，经同级工会委员会批准，并报上级工会劳动保护部门备案。（）
11、用人单位不得在试用期内解除劳动合同。（）
12、企业应当设立劳动争议调解委员会。调解委员会由职工代表、企业行政代表、企业工会代表组成。调解委员会办事机构设在企业工会委员会。（）
13、工会会员每月应向工会组织缴纳本人每月基本工资收入2%的会费，工资尾数不足10元的不计缴会费。（）
14、、工会主席、副主席不履行职责，上级工会应责令其改正；情节严重的可以提出处分的建议，按照有关规定予以罢免。
15、行业性集体合同对当地本行业内的用人单位和劳动者有约束力。（）
16、企业根据生产经营情况和劳动力情况，可以在企业内成立劳务派遣公司，调剂劳动力的使用。（）
17、依法订立的劳动合同，对用人单位有约束力。（）
18、企业因兼并、重组、解散、破产、生产经营发生重大变化等情况，致使集体合同部分不能履行或者全部不能履行的，可以变更、解除和终止集体合同。（）
19、某企业与一劳动者自用工满一年后，签订了一年期的劳动合同。（）20用人单位与劳动者协商一致，可以订立无固定期限的劳动合同。（）
四、案例分析
1、凯瑟化工有限公司是一家外资企业，现有员工520人，投产后没有成立工会，县区工会曾多次派人帮助组建工会，企业经营者以各种理由给予拒绝，并对积极宣传和要求组建工会的3名员工解除了劳动合同。请回答，对该公司作法如何处理，其法律依据是什么？
2、红星机械制度公司工会和职工要求，企业建立职工代表大会保障职工的民主权利，企业因投产时间短、劳动关系不稳定、情况特殊等，不同意建立职代会。请回答，对该企业作法如何处理，其法律依据是什么？
3、隆兴购物广场工会2004年5月进行换届选举，职工王强当选为企业专职工会主席。王强1963年4月生，最近一份劳动合同为十年期，从1996年6月1日至2006年5月31日；该企业工会委员会任期五年。王强担任企业专职工会主席后，其劳动合同如何顺延，顺延至什么时间？法律依据是什么？
4、杏林制药公司与员工李新签订了一年的劳动合同，并约定了2个月的试作期，合同期满后，企业与重新订立3年期的劳动合同，试用期为6个月。该企业是否正确，其法律是什么？
5、胜利建筑公司多次通知吴某等5名员工前来签订劳动合同，但他们总是找理由不来，企业如何处理？
6、从2008年至今张洪林等6名员工与海天公司连续签订了两次劳动合同，加上2008年之前的工作年限共9年了，2008年后的第二个劳动合同于今年7月31日到期，但公司说合同终止了，既不与他们签订有固定期限的劳动合同，又不签订无固定期限的劳动合同。公司人力资源部通知他们去领取终止合同经济补偿金。请问这一问题如何处理？
7、劳动者洪方在一家私营企业工作，在与企业签订劳动合同时，企业以发放部分工具和作业服为由，扣留了洪方的上岗证、职称证，收取了1000元的抵押金，并不给一份劳动合同文本。这一问题如何处理，其法律依据有哪些？
8、王芳被“五洋电器”公司招聘为促销员，在一购物广场买货。“五洋电器”和购物广场都不与王芳签订劳动合同，又不缴纳劳动保险。“五洋电器”解释说，我们招的是临时工，临时工不用签订劳动合同，不能享受劳动保险待遇。购物广场解释说，请问现在还有临时工吗？公司是否可以与王芳签订劳动合同？可否不缴纳劳动保险？ 9、2008年3月，劳动者张同到一公司工作，公司通知他试用期为6个月，6个月后符合录用条件者再签订书面劳动合同。6个月后，公司以不符合录用条件为由，将张同除名。请公司的做法是否正确？现在张同该如何维护自身合法权益？
10、员工吴强与公司订立的劳动合同，约定的工作时限3年，每月工资2000元，前一段时间公司以经营情况不好为由，将吴强的工资降为1500元。请问公司的这种做法合法吗？吴强如何维护自身合法权益？
五、简答题
1、工会组织的四贰职能。
2、新时期工会工作方针。
3、新时期工会维权观。
4、全总十五届四次执委会提出的“两个普遍”。
5、工会组织的性质。
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