第一篇：信用卡业务知识考核试题1
信用卡业务知识考核试题
考核日期：营销中心：组别：
姓名：职位：得分：
一、填空题（每空1分，共60分）
1.营销人员在推卡过程中，应严格做到。“亲访”是指：对于营销人员发卡（包括直销营销
中心营销员和卡部营销人员）的，营销人员必须亲访。亲访单位以确认到
“，，”为准。
2.营销人员在推卡过程中，应严格做到。“亲签”是指：不允许他人（包括单位代
办）或，申请人必须办理和交件（包括集体办卡），并当面亲自。
3.营销人员在推卡过程中，应严格做到。“亲核”是指：客户交件时，收件人员必须要求客
户出示，并严格核实是否。
4.**卡消费凭密码功能已于2009年12月23日正式上线，该功能上线后，将为我行所有信用卡提供消费凭密码功能，客户的消费密码与一致。持卡人可以通过IVR自助语音系统以及个人网上银行渠道自助进行消费密码功能的开通。
5.申请表“刻印名”域（申请表上客户的拼音）必须用字母填写，且每个汉字的拼音之间须用分开。
6.如申请表需要修改的，不得使用涂改液对填写项进行修改，修改方式为：以条横线平行划去后，在错误点上盖私章，不能盖在其他地方。
7.申请表上直系亲属和紧急联系人的固定电话每人至少提供个电话，要求与不同且互不相同（固话或均可）。
8.根据客户洗钱风险等级分类操作流程要求，营销员应在信用卡申请表“”栏位填写客户风险等级（或），审核人在条形码粘贴区顶部垂直宽度1cm区域空白部位或加盖私章。评定依据在申请表“”栏位填写。
9.营销员与营销组长的申请表交接：营销员结束当天营销活动后，须将的申请表（含客户已填写的申请表、空白申请表、作废损坏的申请表）交还营销组长，所交还的申请表数量需与当日领用的数量。如不一致，须作书面说明。若营销员因故不能当天返回营销中心的，第二天须补交申请表后方可重新申请申请表。
10.升级聪明卡的核心卖点：发卡后月内刷卡满笔，单笔满元，额外返还元；
单笔消费满元可获倍积分，分期或透支提现更有倍积分；抵消费最实惠
11.真情卡可以在，，四个行业中任选一12.13.14.15.个行业刷卡消费计3倍积分，其余可计积分行业计积分。**卡的超多优惠商户和最新活动信息可以登陆网进行了解。**卡超快积分累积是指同样的刷卡消费、**给您更多，例如：生日当月倍积分累计和真情卡自选类型商户倍积分。**信用卡最长可享受天的免息透支消费，最低可选择低至的最低还款额。**信用卡的客服中心被评为“亚太最佳客服中心”，打客服电话的服务电话为。
实习期员工考核
116.**车主卡提供全年优惠洗车服务，洗车费用是元每年。
17.**卡收费标准：
1）**信用卡年费收取方式：
2）手续费（交易类）
二、判断题（每小题1分，共14分）
1)在营销过程中充分告知有关收费项目和收费水平；（）
2)在营销过程中充分告知有关计罚息政策；（）
3)在营销过程中充分告知相关用卡风险；（）
4)在客户提出申请时确认客户已知晓和理解有关收费项目和收费水平；（）
5)在客户提出申请时确认客户已知晓和理解有关计罚息政策；（）
6)在客户提出申请时确认客户已知晓和理解相关用卡风险；（）
7)告诉客户信用卡使用绝对安全，不存在任何风险；（）
8)当客户提出了解有关计罚息政策时以“内部机密”为由拒绝告知；（）
9)如客户单位在写字楼的，在楼下大堂收件可视同亲访单位；（）
10)营销人员应如实填写所收取的申请表的推广方式，不得虚报推广方式。（）
11)**卡是国内发行的首张国际标准信用卡。（）
12)**卡用户在同城提取自有存款全免手续费。（）
13)**深航尊鹏卡持卡人尊鹏会员账户之间可进行两两关联，关联后的账户可在扣除一定里程作为手续
费的基础上向关联的另一方进行里程转账。（）
14)标准卡的金融功能包括最长56天免息期、临时提高额度、样样行分期、电话购汇还款、挂失前48
小时全额保障和瞬时通短信服务等。（）
三、单项选择题（每小题1分，共9分）
1、他行他行信贷记录良好客户进件，要求他行信用卡的开户时间为（）。
Ａ、６个月Ｂ、９个月Ｃ、１２个月Ｄ、１８个月
2、以下群体不接受工作证明代替收入证明进件的有()
A、非绩优企业、非稳定企业的业务员
B、导游
C、导购员
D、直销员
3、外地户籍个体业主，进件基本条件为开业时间满（）
Ａ、６个月Ｂ、一年Ｃ、两年Ｄ、不允许进件
4、他行信贷记录良好客户属于哪一个客户群（）
实习期员工考核 2 自有存款提现手续费:透支提现手续费（同城、异地）:均为% , 最低 RMB境外“银联”标识ATM机提现手续费:%,最低 超限费 按超限额的 %计收，最低 RMB 最高RMB/ USD20 滞纳金 按月结帐单最低还款额未还部分的% 计收，最低 RMB/USD
2A、A类客户群B、B类客户群C、C类客户群D、D类客户群
5、社保客户进件属于哪一个客户群（）
A、A类客户群B、B类客户群C、C类客户群D、D类客户群
6、社保客户的要求是：目前在征状态，并要求社保缴纳时间满（）
A、1年B、9个月C、6个月D、3个月
7、小型企业的界定标准为单位正式员工人数不足（）人。
A20B 10C、30D、158、地区稳定企业相比一般群体中C2类进一步放宽的是（）要求
A本地城镇户籍B外地城镇户籍C、本地农村户籍D、外地农村户籍
9、以下对于“瞬时通”的描述正确的有（）
A、持**卡消费每笔满300元的交易，可享受免费短信提醒
B、只要持**卡消费，即可享受免费短信提醒
C、每月支付4元，可享受所有交易短信通知服务
D、每月支付3元，可享受所有交易短信通知服务
四、不定项选择（每小题1分，共 11 分）
1、以下说法正确的是（）
A、有房贷/车贷信息，则贷款信息没有时间的要求。
B、他行信贷良好客户进件需要附上他行卡片的复印件。
C、社保进件除时间上的要求外，还需要满足基数的要求。
D、个体业主在满足时间的要求后，不受户籍政策的限制。
2、关于公积金进件，以下说法正确的是（）
A、属于次优先群体
B、要求连续缴费时间满1年，目前在征状态
C、目前在征状态
D、缴费基数要求达到地区月收入要求
3、以下属于稳定居住地证明文件是（）
A、水费、电费、煤气费、固定电话费缴费发票原件B、户口本复印件（要求为户主）
C、宅基地证明D、自建房证明
4、地区稳定企业的正式员工不包括以下哪些岗位的员工（）
A、管理人员B、营业员C、导购员D、收银员
5、地区稳定企业报送标准为（）
A、2007年及以前成立且注册资金在100万元以上；
B、2007年及以前成立且注册资金在200万元以上
C、2008年及以后成立且注册资金在300万元以上；
D、2008年及以后成立且注册资金在500万元以上。
6、以下行业属于简易进件的行业有（）
A、教育事业单位
B、交通事业单位
C、国有传媒业
D、大型能源加工业
7、以下关于个体业主进件，说法正确的是（）
A、本地农村居民进件要求开业满2年
B、本地农村居民进件要求开业满1年
C、外地农村居民进件要求开业满2年
实习期员工考核
3D、外地农村居民进件要求开业满1年
8、以下哪些进件方式，需要先进行报送审批并通过才能进行（）
A、公积金客户（除公积金存折外）
B、地区特色进件客户
C、社保客户
D、个体业主
9、哪些客户群将限制外地农村户籍进件（）
A、C2B、C6C、D1D、C310、地区稳定企业的进件除满足附加文件外，可以是（）
A、要求初审岗在申请表JYQY栏填写稳定企业编号
B、打印有企业信息的公开网页（须具备成立时间和注册资金信息）
C、企业营业执照复印件
D、企业营业执照拍照的打印件
11.**车主卡的特色功能包括（）
A、１００公里免费道路救援服务
B、全年优惠洗车服务
C、加油５倍积分增值或１％现金返还
D、免费赠送高额意外保险
五、问答题（每小题5分，共 15 分）
1.信用卡使用存在的风险，在营销推广过程中要充分告知客户有关收费水平、计罚息政策和相关潜在风险。请写出工作中告知和提醒的相关话术。
话术：
2.什么是“样样行”免息分期付款？分期的费率分别为多少？
3.请讲述升级版聪明卡的产品功能。
六、计算题（每小题5分，共 5 分）
客户（生日是10月16日）办了一张真情卡，在4月18日消费了1000元钱，那么他的这笔1000元可享受多少天的免息还款期？要求写出计算过程。
实习期员工考核 4
第二篇：社会保险业务知识考核试题
社会保险业务知识考核试题
单位：___________
一、填空题（20 分）《中华人民共和国社会保险法》 已于 2010 年 10 月 28 日第十
1、届全国人民代表大会常务委员会第十七次会议通过，本法自_____ 年___月___日起施行。《社会保险法》是指______通过______设立_____________，2、使________在________或_______丧失_________以及______时获得 ______帮助和补偿的一种社会保障制度。3、基本医疗保险基金的结余包括_____________________和 ____________________。3、社 会 保 险 主 要 包 括 _________、_________、________、________和________5 个项目。2010 年深化医药卫生体制改革要重点围绕______、_______、4、_______的原则来开展工作。
5、社会保险基金预算是根据国家社会保险和________ _______________、反映各项社会保险基金收支的计划。城乡居民基本医疗保险实行________和___________相结合。
6、7、原始凭证的内容必须具备：凭证的名称、__________ ________、________________、经 办 人 员 签 名 或 盖 章、_________________、经济业务内容和金额等。8、工 伤、生 育 保 险 费 由 ________________，职 工 个 人 _________________工伤、生育保险费。《自治区统筹城乡居民基本医疗保险的意见》规定：个人缴
9、费标准分别为一档_____元，二档_____元，三档_____元。
10、基本医疗保险包括___________、__________医疗保险和 10 ____________________。姓名________、社 会 保 险 基 金 预 算 应 遵 循 ： _________，_________、_________，_________、________，_________、_________，_________、_________，________等五个原则。12、基 本 医 疗 保 险 “ 两 定 ” 机 构 是 指 “ ______________、______________。” 13、职 工 应 当 参 加 职 工 基 本 医 疗 保 险，由 ____________ 和 ____________按照国家规定共同缴纳基本医疗费。
14、社会保险经办机构应当建立健全____、____、____和_____ 14 管理制度。
15、社会保险制度坚持______、保基本、_______、_____的方 15 针，社会保险水平应当与经济社会发展水平相适应。
16、在推进社会保障“一卡通”工程建设上，自治区将按照在 16 推进社会保障 “一卡通” 工程建设上，自治区将按照 “_____、______、______、______、_______”的要求，建立标准统一、规划合理的社 会保障信息数据库。
17、社会保险稽核工作方式主要有：________、________和 17 _________。
18、职工应当参加基本养老保险，由_________和_______共同 缴纳基本养老保险费。
19、对欠缴养老保险费的单位，由____________________或者 19 _________责令限期缴纳；逾期仍不缴纳的，除补缴欠缴数额外，从 欠缴之日起，每日加收___________得滞纳金。20、发现被稽核对象在缴纳社会保险费或按规定参加社会保险 20 等方面，存在违反法规行为，要据实写出稽核意见书，并在稽核结 束后_____工作日内送达被稽核对象。被稽核对象应在限定时间内予 以改正。
二、选择题(单项或多项)（20 分）
1、社会保险经办机构内部控制建设应遵循的原则是_____。A、合法性 B、完整性 C、制衡性 D、有效性
E、适应性 度。A、140 多个
F、连续性。
2、目前，全世界约有_____国家建立了各种形式的社会保险制 B、150 多个 C、160 多个 D、180 多个
我区基本医疗保险参保人员在退休时，医疗保险缴费年限男
3、满____年、女满____年的，退休后可按规定享受基本医疗保险待遇。Ａ、15 A、15%和 8% Ｂ、18 B、10%和 5% C、25 D、30
4、目前，企业及职工缴纳基本养老保险费比例分别是____。C、20%和 7% D、20%和 8%
5、建立职工基本医疗保险制度的主要原则是___________。A、基本医疗保险筹资和保障水平与经济和社会发展水平相适应 B、所有用人单位及其职工都应逐步参加基本医疗保险 C、基本医疗保险费由用人单位和职工双方共同负担 D、基本医疗保险基金实行社会统筹和个人账户相结合
6、社会保障的内容的最核心部分______。A、社会保险 B、社会福利 C、社会救助 D、社会优抚 失业人员在领取失业保险金期间患病住院治疗时，可以申领
7、_____住院医疗补助金？ A、一次 A、省级 A、基金 B、两次 B、地级 C、三次 C、县（市）级 D、四次
8、目前我区职工基本医疗保险以_____为统筹地区。
9、社会保险基金会计核算主体是_____。B、社保经办机构
10、女性失业人员在领取失业保险金期间生育，符合国家计划 10 生育规定的，可申请领取与其失业保险金标准相同的___月生育补助 金？ A、一个月 A、收付记账法 B、三个月 C、半个月 D、一年
11、社会保险基金会计记账采取____。11 B、借贷记账法 C、增减记账法
12、对于经稽核未发现违反法规行为的被稽核对象，社会保险 经办机构应当在稽核结束后个____工作日内书面告知其稽核结果。A、3 个 B、5 个 C、10 个
13、参保人员因违法犯罪、自杀、自残、打架斗殴、吸毒、酗 酒等发生的医疗费用_____。A、属于医保报销范围 机构就医的可以
14、社会保险基金资产包括基金运行过程中形成的______等项 A、现金 B、银行存款 C、债权投资 D、暂付款 E、固定资产
15、下列_______属于医保 IC 卡的支付范围？ A、门（急）诊医疗及购药费用，定点药店购药费用 B、起付标准以下的住院医疗费用 C、起付标准以上，最高支付 限额以下规定比例应由个人负担的住院医疗费用 D、补充医疗保险和公务员医疗补助中的个人自负部分
16、基本医疗保险基金实行社会统筹和个人账户相结合，基本 医疗保险费由_____负担。A、用人单位 B、职工 C、社会保险经办机构 D、用人单位和职工共同
17、社会保险稽核通知书应提前_____下达被稽核单位。17 A、2 天 B、3 天 C、4 天 D、5 天18、18 《社会保险法》规定，用人单位应当自成立之日起___日内，凭营业执照、登记证书或者单位用章，向当地社会保险经办机构申 请办理社会保险登记。A、15 B、20 C、30 D、60 C、参保受益人
19、社会保险基金资产所有权不属于____，也不属于____ 19 A、社会保险经办机构 B 国有资产 《 指出，20、国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》 建立城镇职工基本医疗保险制度的基本思路是：_______。A、基本保障 B、广泛覆盖 C、双方负担 D、统账结合 B、不属于医保报销范围 C、在定点医疗
21、医保 IC 卡的资金组成部分为_______。A、个人缴纳的基本医疗保险费 B、用人单位缴纳的基本医疗保险费划入部分 C、个人账户存储额的利息
三、判断题（20 分）（×）
1、医疗保险基金计征税、费。（×）
2、退休人员缴纳医疗保险费。
3、完善社会保障制度的总目标是建立独立于企业事业单位之 外，资金来源多元化、保障制度规范化、管理服务社会化的社会保 障体系吗？（√）（×）
4、医保卡余额为零，不可划卡就医。国家建立健全失业保险制度，依法确保失业人员的基本生活，5、并促进其实现就业。（√）社会保险经办机构应当对参保个人领取社会保险待遇情况进
6、行核查，发现社会保险待遇领取人丧失待遇领取资格后本人或他人 继续领取待遇或以其他形式骗取社会保险待遇的，社会保险经办机 构应当立即停止待遇的支付并责令退还；拒不退还的，由劳动保障 行政部门依法处理，并可对其处以 5000 元以上 10000 元以下罚款； 构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。（×）（×）
7、我区企业职工基本养老保险统筹是 1985 年开始的。企业职工在我区范围内流动就业时，基本养老保险关系只转
8、移基本养老保险关系，不转移资金。（√）
9、异地就医人员只享受住院医疗待遇（×）
10、某市长为发展经济，吸引外资，对外商说，到我市投资可 10 以根据投资的数额降低社会保险费的缴费比例。请根据社会保险方 面的政策法规，指出该市长的做法是否正确。（×）“五五”普法的时间是 2007-2011 年。（×）11、12、非公经济组织参保人数是由集体所有制企业，港、澳、台 12 及外资企业，私营企业，个体工商户、自由职业者的参保人数构成 的。（×）（√）
13、我区城镇职工医保和生育保险实行市级统筹。
14、我区城镇私营企业个体工商户及其从业人员基本养老保险 暂行办法分别是 1998 年发布和 1999 年施行的。（√）（×）
15、基本医疗保险费只由用人单位按月缴纳。
16、国家规定，退休人员每月基本养老金社会化发放日期一般 应定在 5 日至 25 日之间，我区发放日定在每月的 20 日。（×）建国前老工人与其他退休职工一样参加基本医疗保险。√）（17、18、财政专户、收入户和支出户在同一国有商业银行可以各开 设两个以上帐户。（×）
19、财政专户是社保经办机构按照国务院有关规定设立的社会 19 保险基金专用计息帐户，在同级财政和劳动保障部门共同认定的国 有商业银行开设。（×）20、社会保险基金结余除预留两个月以上支出外，全部用于购 买国家发行的特种定向债券和其他种类的国家债券。（√）
21、出纳在保管好库存现金、有价证券和各种空白结算票据的 21 同时还应保管好财务档案资料。（×）
22、个人医疗账户的本金和利息归参保人员个人所有，可随便 使用。（×）
23、医疗事故所发生的费用基本医疗保险基金给予支付医疗费 用。（×）（√）
24、医疗保险卡是职工就医的专用凭证。
四、简答题（20 分）
1、什么是基本养老保险？ 答：养老保险是指劳动者在达到法定退休年龄后，从政府和社会 得到一定经济补偿。
2、基本医疗保险基金的构成及主要来源是什么？ 答：基本医疗保险基金分为统筹基金和个人账户两部分构成。主要来源为用人单位和职工个人缴纳的基本医疗保险费及所产生的 利息。，企业要建立年金，应该具
3、按照国家《企业年金试行办法》 备哪三项条件？ 答：一是依法参加基本养老保险并履行缴费义务；二是具备相 应的经济负担能力；三是已建立集体协商机制。
4、城镇职工基本医疗保险个人账户是如何构成的？ 答：城镇职工基本医疗保险个人账户，由个人缴纳的全部医疗 保险费、用人单位缴纳的基本医疗保险费按规定比例划入个人账户 部分、利息三部分构成。参保职工养老保险年缴费工资基数以什么为准？其缴费比例
5、是多少？ 答： 本人上一平均工资的 8%。应该以档案最先记载的出生 时间为准。6、1993 年党的十四届三中全会决定建立企业企业基本养老保 险模式是什么？ 答：社会统筹与个人账户相结合。，企业要建立年金，应该具
7、按照国家《企业年金试行办法》 备哪三项条件？ 答：一是依法参加基本养老保险并履行缴费义务；二是具备相 应的经济负担能力；三是已建立集体协商机制。
8、社会保险基金预算的指导思想是什么？ 答：社会保险基金预算坚持以科学发展观为指导，通过对社会 保险基金筹集和使用实行预算管理，增强政府宏观调控能力，强化 社会保险基金的管理和监督，保证社会保险基金安全完整，提高社 会保险基金运行效益，促进社会保险制度可持续发展。目前参保人员在档案记载与身份证记载不一致时，应该以哪
9、个出生时间为准办理退休？ 答：以参保人员本人档案记载为准。
10、转外住院报销需要提供有哪些材料？ 10
答：需提供转诊单、医保卡及身份证复印件、医保卡原件、住 院收据、住院费用清单、住院病志（病志必须完整）等材料。
11、我区首批新农保试点是什么时间正式启动实施的？首批试 11 点的有哪三个县？ 答：2009 年 11 月。贺兰县、平罗县、盐池县。
12、如何办理医疗保险卡挂失及补办？ 12 答：职工医保卡丢失后持本人身份证到医保大厅或通过职工所 在单位专职工作人员电话办理挂失。确认丢失后通过职工所在人事科办理补办手续。
13、参保职工就医急诊享受那些待遇？ 13 答：在急诊科（室）抢救死亡或转入住院的急诊抢救费用，按 住院标准由统筹基金和个人按比例支付。
14、社会保险经办机构内部控制建设的目标是什么？ 答：在全系统内建立一个运作规范、管理科学、监控有效、考 评严格的内部控制体系，对社会保险机构各项业务、各个环节进行 全过程的监督，提高社会保险政策法规和各项规章制度的执行力，保证社会保险基金的安全完整，维护参保者的合法权益。
15、社会保险具有哪些特征。15 答：社会保险具有强制性、共济性和普遍性的特征。
16、社会保险基金财务管理的任务是什么？ 16 答：认真贯彻执行国家有关法律、法规和方针、政策，依法筹 集和使用基金；建立健全财务管理制度，努力做好基金的计划、控 制、核算、分析和考核工作，并如实反映基金收支状况；严格遵守 财经纪律，加强监督和检查，确保基金的安全。
17、应立即追回非法所得医疗保险费，17 参保人员有哪些行为时，并没收其医疗保险卡，取消当年享受医疗保险待遇资格？ 答：将本人的医疗保险 IC 卡转借他人就医或购药； 盗用他人 的医疗保险 IC 卡就医和购药； 伪造、涂改处方、病志、医疗费用 单据等医学资料凭证，虚报冒领医疗费的； 其他违反基本医疗保险
管理规定行为的。
18、职工住院享受那些待遇？ 18 答：参保职工住院费起付标准及以下部分，由参保职工个人支 付；起付标准以上统筹基金支付限额以下的部分，符合基本医疗保 险政策规定的医疗费，由统筹基金和个人按比例支付；统筹基金限 额以上大额医疗保险支付限额以下，符合基本医疗保险政策规定的 医疗费由大额医疗保险和个人按比例支付；超过大额医疗保险限额 部分自付。
19、什么是“三个目录”？ 19 答： 《基本医疗保险和工伤保险药品目录》、《基本医疗保险诊疗 项目和医疗服务设施项目目录》简称“三个目录”。职工就医应遵循 目录要求。20、药品目录的适用范围？ 20 答：城镇职工基本医疗保险；城乡居民医疗保险；城镇职工工 伤保险；生育保险。
21、何为城乡居民基本医疗保险？ 21 答：城乡居民医疗保险是以没有参加城镇职工医疗保险的城乡 未成年人和没有工作的城乡居民为主要参保对象的医疗保险制度。是指由政府组织、引导、支持，居民自愿参加，个人、集体和政府 多方筹资，以大病统筹为主的居民医疗互助共济制度。采取个人缴 费、集体扶持和政府资助的方式筹集资金。
五、论述题（20 分）
第三篇：关于业务知识考核总结
关于业务知识考核总结--保安部
保安部在本月进行了业务知识考核，由于各班值班不同，部门进行了分批考核，10月9日及13日下午16点。参加人员：
第一批次：唐良红、任茂义、余义海、邓军、蔡巍、倪文、刘泽青、邢祥伟；第二批次：郭锡宝、赵波、江权、蒋位维、莫崇田、段劲松；
考核方式：
部门采取随机抽选16道消防知识选择题和判断题，全部改成问答模式，由考官口头报题，考核人员书面写出题目编号和答案方式进行考核，未设置情景题，考试前所有人员将手机全部上缴并搜身，防止带入答案，确保考核真实有效；
考核地点：九楼会议室；
考核情况：
此次考核过程中，除了小部分有错题外，大部分同事成绩较好，都能认真答题，但每张答卷上都存在错别字或者漏字现象，总体意思还是可以理解，得到的效果还是比较明显。此次考核批卷有拍照发放到部门工作群内，让大家形成对比，及时了解自己的业务水平和需要加强的地方。队员看到后都表示，在以后的工作中会加强学习，但文化水平的限制，很多时候知道意思就是写不出来，只能用其他字代替。
通过此次考核，部门发现每个队员的不足之处，给部门日后培训工作带来很大的指导，在以后的培训中，可以因人施教，针对性的进行一对一帮扶，加强人员文化学习和业务技能学习。
第四篇：金融市场、信用卡业务知识竞赛范围
附件1：
金融市场业务知识竞赛范围
一、国家政策法规及监管要求 《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国商业银行法》 《中华人民共和国中国人民银行法》 《中华人民共和国票据法》 《中华人民共和国刑法》
《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》
《中华人民共和国国务院金融违法行为处罚办法》
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2005年第2号）
《关于发布〈商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法〉的通知》（银发[2006]121号）
《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009]65号）
《中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知》（银监发[2009]111号）
《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》（银监发[2009]113号）
《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》（银监发[2010]72号）
《中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知》（银监发[2011]7号）《国家外汇管理局关于外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务有关外汇管理问题的通知》（汇发[2006]52号）
《国家外汇管理局关于人民币对外汇期权交易有关问题的通知》（汇发[2011]8号）
《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》（中国人民银行令2002年第2号）
《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉的决定》（中国银行业监督管理委员会令2011年第1号）
《国家外汇管理局关于外汇指定银行对客人民币外汇货币掉期业务有关外汇管理问题的通知》（汇发[2011]3号）
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具募集说明书指引》（NAFMII指引0001）
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具尽职调查指引》（NAFMII指引0002）
《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》（NAFMII指引0003）
《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》（NAFMII指引0004）
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具主承销商后续管理工作指引》（NAFMII指引0006）
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具突发事件应急管理工作指引》（NAFMII指引0007）
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具发行注册规则》（NAFMII规则0001）
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》（NAFMII规则0002）
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具中介服务规则》（NAFMII规则0003）
《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》 《人民银行关于印发〈公开市场业务暨一级交易商管理暂行规定〉的通知》（银发[1997]111号）
全国银行间同业拆借中心《关于发布〈同业拆借交易操作规则〉的通知》（中汇交发[2008]85号）
《关于发布〈中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心本币市场信息披露管理办法〉的公告》（中汇交公告[2008]61号）
《中国人民银行关于施行〈中华人民共和国票据法〉有关问题的通知》
《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 《中国人民银行关于印发〈支付结算办法〉的通知》
《中国人民银行关于印发〈支付结算业务代理办法〉和〈银行汇票业务准入、退出管理规定〉的通知》
《中国人民银行关于印发〈商业汇票承兑、贴现、与再贴现管理暂行办法〉的通知》
二、行内规章制度
《关于印发〈中国农业银行代客境外理财业务管理暂行办法〉和〈中国农业银行代客境外理财业务操作规程（试行）〉的通知》（农银发[2007]105号）
《关于印发〈中国农业银行理财业务管理办法〉的通知》（农银发[2009]334号）
《关于印发〈中国农业银行理财业务会计核算办法〉的通知》（农银规章[2010]26号）《关于印发〈中国农业银行理财业务风险分类管理办法（试行）〉的通知》（农银规章[2009]12号）
《关于印发〈中国农业银行理财业务应急处置预案（试行）〉的通知》（农银办发[2009]142号）
《关于印发〈中国农业银行远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理办法〉和〈中国农业银行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作规程〉的通知》（农银发[2005]285号）
《关于印发<中国农业银行法人客户外汇买卖业务操作规程>的通知》（农银规章[2011]40号）
《关于印发中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理办法、风险控制办法和操作规程式的通知》（农银发[2002]84号）
《关于印发〈中国农业银行代理黄金交易业务管理暂行办法〉、〈中国农业银行代理黄金交易暂行规则〉的通知》（农银发[2002]137号）
《关于印发〈中国农业银行“传世之宝”实物黄金买卖业务管理办法〉和〈中国农业银行“传世之宝”实物黄金买卖业务操作规程〉的通知》（农银办发[2009]336号）
《关于印发〈中国农业银行境外贵金属远期客户业务管理办法（试行）〉及〈中国农业银行境外贵金属远期客户业务操作规程（试行）〉的通知》（农银规章[2010]47号）
《关于印发〈中国农业银行法人客户衍生产品交易业务管理办法〉和〈中国农业银行法人客户衍生产品交易业务（非制式）操作规程〉的通知》（农银规章[2010]86号）
《关于印发〈中国农业银行短期融资券承销业务管理办法（试行）〉的通知》（农银办发[2008]1263号）
《关于印发〈中国农业银行债券投资管理办法〉的通知》（农银规章[2010]72号）
《关于印发〈中国农业银行SHIBOR报价管理办法〉的通知》（农银规章[2009]15号）
《关于印发〈中国农业银行资金交易和投资业务管理基本规则（试行）〉的通知》（农银发[2008]353号）
《关于印发〈中国农业银行商业汇票转贴现业务管理办法〉的通知》（农银规章[2010]134号）
《关于对大型优质客户票据融资业务实行总分行联动的指导意见》（农银办发[2008]962号）
《关于印发〈中国农业银行法人客户授信管理办法〉的通知》（农银发[2007]222号）
《关于印发〈中国农业银行境内金融同业客户授信管理办法〉的通知》（农银规章[2010]182号）
《关于印发〈中国农业银行非信贷资产风险分类管理办法（试行）〉的通知》（农银发[2005]1号）
《关于印发〈中国农业银行信贷管理基本制度〉的通知》（农银发[2007]339号）
《关于按照权责发生制核算票据贴现、票据买入返售和票据回购业务的通知》（农银办发[2008]1212号）
注：
1、金融市场业务知识竞赛内容范围包括但不限于上述国家政策法规及行内规章制度。
2、竞赛前如有关于金融市场业务的最新政策法规及规章制度，将列入竞赛范围。
3、上述“国家政策法规及监管要求”的主要出处如下：
http://www.xiexiebang.com http://www.xiexiebang.com
附件2：
信用卡业务知识竞赛范围
一、发卡业务管理
《中国农业银行金穗信用卡（贷记卡）章程》（农银发[2004]54号)《中国农业银行金穗信用卡（贷记卡）业务管理办法（试行）》（农银发[2004]54号)《中国农业银行贷记卡个人客户征信信息管理规定》（农银办发[2008]1196号）
《中国农业银行金穗贷记卡发卡业务操作规程》（农银规章[2010]192号)《中国农业银行金穗贷记卡发卡业务操作手册》（农银卡中心[2011]2号）
《中国农业银行金穗贷记卡分期付款业务管理规定》（农银规章[2010]57号）
《中国农业银行金穗准贷记卡章程》（农银发[2008]432号）《中国农业银行惠农信用卡管理规定（试行）》(农银办发[2009]9号)《中国农业银行金穗准贷记卡业务管理办法》(农银办发[2009]680号)《中国农业银行金穗准贷记卡发卡业务操作规程》
二、收单业务管理
《中国农业银行国际卡收单业务管理办法》（农银发[2007]33号)《中国农业银行人民币卡商户收单业务管理办法》（农银办发[2007]708号)《中国农业银行信用卡增值服务商户收单业务管理规定》（农银办发[2009]793号)《中国农业银行银行卡商户收单业务外包管理办法》（农银办发[2009]794号)《中国农业银行国际卡收单业务操作规程(试行)》（农银办发[2009]636号)《中国农业银行国际卡收单动态货币转换(DCC)业务操作规程(试行)》（农银办发[2009]871号)《中国农业银行POS设备管理办法(试行)》（农银规章[2011]41号)《中国农业银行POS收单交易操作规程》（农银规章[2011]43号)
三、业务风险管理
《中国农业银行金穗信用卡业务风险管理办法》（农银发[2006]31号)《中国农业银行金穗贷记卡业务风险管理办法》（农银发[2006]31号)《中国农业银行银行卡商户收单业务风险管理办法》（农银规章[2011]32号)。
第五篇：反洗钱业务知识选拔竞赛试题1
反洗钱业务知识选拔竞赛试题
一、填空题：
1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存5年。
3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。
4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。
5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。
6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上 的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。
10、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
二、单项选择题：
1、我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》，在 正式实施。（B）
A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日
2、按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱 制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（B）A、了解客户制度 B、内部控制制度 C、账户资料保存制度 D、可疑报告制度
3、我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。
A、修订后的新宪法
B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法
D、金融机构反洗钱规定
4、金融机构不得为客户开立匿名账户或，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。（C）
A、实名账户 B、联名账户 C、假名账户
5、银行在办理汇入汇款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补
充？（B）
A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件
6、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 账簿等相关资料。（B）
A、开户资料、现金交易 B、数据信息、业务凭证 C、交易记录、大额交易
7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（A）
A、中止为客户办理业务 B、终止为客户办理业务 C、继续为客户办理业务
8、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（C）报备。
A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院
9、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行
10、以下属于大额外汇资金交易的是（A）
A、个人当天存款1万美元 B、个人当天转账8万美元 C、个人当天取款5万港币 D、个人当天转账20万元港币
11、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别。（A）
A、可疑交易 C、大额交易 B、现金交易
12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。（C）A、10 B、3 C、5
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（A）
A、10个 B、5个 C、2个 D、20个
14、以下交易的发生额都在200万元以上，属于大额交易报告的范围？（D）
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（C）
A、自然人银行账户频繁进行现金收付，金融机构应当报告可疑 B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑 C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑
D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
16、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证为真实身份证，并为这
些人开立了人民币个人结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户，李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B）
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作
C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
17、金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，（D）A、结束后10个工作日内报告
B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报报表时才报告 C、结束后5个工作日内报告
D、金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
18、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（C）批准后执行。
A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B、被约见人 C、单位负责人 D、部门负责人
19、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向 当地分支
机构报告。（C）
A、保险业监督管理委员会 B、公安部
C、中国人民银行 D、银行业监督管理委员会 20、按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的；由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处 以上 以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（B）A、5万元以上10万元 B、20万元以上50万元 C、30万元以上50万元 D、50万元以上200万元
四、多选题
1、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（ABCD）
A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件
2、我国金融机构应当认真履行反洗钱义务，建立健全（BCD）等制度。
A、预防、监控制度； B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。
3、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中心，其职责是（AB）。
A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析； B、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果； C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
D、在职责范围内调查可疑交易活动。履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
4、客户身份识别包含哪三层含义？（ABCD）
A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户的交易目的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
5、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？（ABCD）
A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
6、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ABD）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户 D、客户代理人没有授权
7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（ABD）A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、可疑交易报告 D、交易记录保存
8、对个人客户异常情况进行客户身份识别时，可采取哪些措施？（ABCD）
A、实地查访 B、要求客户补充身份资料 C、回访客户 D、向公安机关核查
9、查询个人客户的身份是否真实，可通过哪些途径进行核查？（ABC）A、互联网 B、银行“黑名单”系统 C、公民身份联网核查系统 D、公证机关
10、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（AB）
A、收款人的姓名、账号、住所 B、汇款人的姓名、住所 C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位
11、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（ABCD）A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件等资料
12、客户办理销户前，银行应确定哪些信息？（ABCD）A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性 B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责 D、涉及可疑交易的，是否已上报
13、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户 B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息 C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查 D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
14、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？（BD）
A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
15、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（ABC）
A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动
16、金融机构及其工作人员发现交易的（ABCD）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当按规定提交可疑交易报告。A、金额； B、频率； C、流向； D、性质
17、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等，一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（BC）
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 18、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大。该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支
取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该单位的交易符合以下哪些可疑点？（AD）
A、短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为 19金融机构反洗钱培训的目的是（ACD）
A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B、让公众了解反洗钱知识
C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D、掌握反洗钱工作必备的技能
20、《现场检查意见告知书》内容应包括（ABCD）
A、检查时间 B、检查事项 C、检查内容D、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见
五、判断题：
1、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（错）
2、《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”包括公安机关和中国人民银行。（错）
3、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（对）
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”，包括本数。（错）
5、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向检察院、税务部门核实客户的有关身份信息。（错）
6、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（对）
7、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（对）
8、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（对）
9、对单位或个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家有关法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。（对）
10、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）
11、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。（对）
12、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）
13、金融机构及其分支机构对中国人民银行履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（错）
14、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（对）
15、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定
将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员。（对）
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