2013年银行机构反洗钱竞赛试题[精选合集]

第一篇：2013年银行机构反洗钱竞赛试题

2013年银行机构反洗钱竞赛试题

单位： 姓名： 总分：

一、单选题

1.《中华人民共和国反洗钱法》自（D）起施行。A．2003年1月1日 B．2005年1月1日 C．2006年1月1日 D．2007年1月1日

2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）年。

A．3 B．5 C．10 D．15 3.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A．24 B．36 C．48 D．72 4.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（A）个工作日内补正。

A．5 B．10 C．15 D．20 5.金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（A）元以上或者外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份。

A．1万、1000 B．5万、5000 C．5万、1万 D．10万、2万

6.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（C）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A．1万、1000 B．5万、5000 C．5万、1万 D．10万、2万

7.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。

A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部

9.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 10.反洗钱信息报送文件名不包含以下哪个要素？（D）A．四位报送日期 B．报送者姓名 C．文章标题 D．信息调研分 11.经验交流类信息调研应当突出（C）A．工作成绩 B.领导重视 C．创新方法 D．意见建议 12.工作动态类信息调研的篇幅一般以（B）字为宜 A．100-200字 B．200-500字 C．500-1000字 D．1000-2000字 13.反洗钱信息报送渠道不包括以下哪种？（D）A．办公网 B．业务网 C．互联网 D．传真

14.金融机构应在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报告。

A.2 B.5 C.10 D.15 15.下列说法不正确的一项是（D）

A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

C．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D．对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

16.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（D）。

A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人

17.我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是（A）

A．中国反洗钱监测分析中心 B．中国人民银行 C．中国人民银行反洗钱局 D．公安部 18.国务院反洗钱行政主管部门是（A）A．中国人民银行 B．中国人民银行反洗钱局

C．中国人民银行、银监会、证监会、保监会 D．公安部

19.单笔或者当日累计人民币交易（B）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A．10万、2万 B．20万、1万 C．20万、5万 D．50万、5万

20.如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的大额交易不包括下列哪种情况？（A）

A．定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下。B．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

D．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

21.关于作为可疑交易进行报告的交易或者行为，下列说法不准确的是（B）

A．短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付。C．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D．客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

22.金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（D）

A．上级部门 B．公安部门

C．中国人民银行反洗钱局 D．中国人民银行当地分支机构 23.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”系指（D）

A．3个工作日以内，含3个工作日

B．5个工作日以内，含5个工作日 C．8个工作日以内，含8个工作日 D．10个工作日以内，含10个工作日

24.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”系指（A）

A．1年以上 B．2年以上 C．3年以上 D．5年以上

25.金融机构在（C）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门制定的机构。A．兼并 B．接管 C．破产和解散 D．变更

26.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A．负责人 B．董事会

C．监事会 D．反洗钱工作领导小组 27.下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（C）A．接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 28.下列哪家公司的交易只属于大额交易（B）

A．甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入

B．乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额

C．丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入

D．丁公司提前向银行规划贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符

29.下列那家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（A）A．甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超过20万美元

B．乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超过20万美元

C．丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超过20万美元 D．以上都是

30.专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是（D）A．艾格蒙特集团 B．金融情报中心 C．沃尔夫斯堡集团 D．金融行动特别工作组

二、多选题

31.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ABC）

A．中国人民银行总行 B．中国人民银行省一级分支机构 C．中国人民银行地市中心支行 D．中国人民银行县（市）支行 32.我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ABC）A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.黑社会性质组织犯罪 D.盗窃犯罪 33.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（ACD）

A．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B．法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C．自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D．交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

34.金融机构有下列之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（BCD）A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B.未按照规定履行客户身份识别义务的； C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； D.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； 35.类型研究的对象包括（ABCD）

A．上游犯罪 B．金融产品 C．支付工具 D．洗钱方法 36.信息调研的目的是（ABCD）

A．反映洗钱活动最新动向 B．总结和反思反洗钱工作 C．提出政策意见和建议 D．报告工作进展与经验 37.一般情况下，处于何种阶段的洗钱案件不宜在《反洗钱工作简报》中公开发表？（ABC）

A．人民银行或金融机构报案后 B．公安机关立案调查后 C．检察院起诉后 D．法院审理判决后 37.一线柜员应该履行以下哪些反洗钱职责？（ABCD）A．核对证件 B．关注异常 C．必要询问 D．查看凭证

38.金融机构应当按照（ABCD）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。A．安全 B．准确 C．完整 D．保密

39.接受境外汇入款的金融机构，发现汇款人的下列哪些信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（ABC）A．姓名或名称 B．汇款人账号 C．汇款人住所 D．汇款人联系方式

40.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑下列哪些因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。（ABCD）A．地域 B．行业

C．业务 D．客户是否为外国政要 41.金融机构应当保存的交易记录包括（ABCD）A．每笔交易的数据信息 B．业务凭证

C．账簿 D．反映交易真实情况的合同 42.下列哪些行业属于现金密集程度较高行业？（ABCD）A．废品收购 B．旅游 C．餐饮 D．零售 43.金融机构反洗钱工作的法律依据有（ABCD）A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

44.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（BD）或者其他身份证明文件进行核对并登记。A．两人的代理协议 B.代理人的身份证件 C．被代理人的委托书 D.被代理人的身份证件 45.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A.交易性质 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的资金风险 46.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（ABC）

A.中国人民银行总行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地市中心支行 D.中国人民银行县（市）支行 47.根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（AB）

A．外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户

B．军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户 C．不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户 D．在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户

48.中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（ABCD）A.电话询问 B.走访金融机构

C.书面询问 D.约见金融机构高级管理人员谈话 49.洗钱对金融系统的危害有（ABCD）

A．洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；

B．大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；

C．洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

D．金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

50.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A．交易性质 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的资金风险

三、判断题

51.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（对）

52.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。（错）

53.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。（错）

54.交易一方为各级党、政、军机关及其下属的各类企事业单位发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（错）

55．金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，视涉及资金金额或者财产价值大小，决定是否提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（错）56.中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。（对）

57．人民银行可将有关反洗钱信息用于征信和金融市场监督管理工作。（错）

58.《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。（对）

59.张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期存款，该金融机构可以不报告大额交易。（错）

60.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对）

61.金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。（对）

62.典型的洗钱过程分为处臵阶段、离析阶段和融合阶段。（对）63.反洗钱的目的是为了打击洗钱活动。（错）

64.金融机构反洗钱工作应当独立、单设，不得由其内设机构担任。（错）

65.金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。（对）

第二篇：反洗钱竞赛试题

反洗钱知识竞赛试题1及答案

选择题。（每小题1分，共40分）

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A:英国 B:法国

C:澳大利亚

D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万 B:50万 C:100万

D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3

B:5 C:10 D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。

B: 修订后的新刑法

C: 修订后的新中国人民银行法

D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

A:反洗钱立法

B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能

D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）A:储蓄存款账户

B:基本存款账户

C:一般存款账户

D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A:集中转入，集中转出

B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出

D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A:重大疾病的医疗费

B:临时差旅费借支款

C:代发工资

D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）

A;临时身份证

B:学生证

C:机动车驾驶证

D:介绍信

E:法定身份证件的复印件

24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（）

A:现金缴存 B:现金支取

C:资金收入转账

D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A:《境内外汇账户管理规定》

B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》

D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A:银行本票 B:支票

C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币

D:3万美元

31．金融行动特别工作组的工作目标是（）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

34．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户

D:信托基金账户

35．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户

B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户

D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

A:粮棉油收购资金专用账户

B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户

D:党团工会经费专用账户

37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A:亚太反洗钱小组(APG)

B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会

D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

反洗钱业务知识竞赛题1答案

选择题

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

五、简答题：（每题5分，共20分）

1、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》第十一条规定了18种可疑情形，第十四条为补充规定；我社需报告的只有部分情形，其中人民币可疑情形有8种，请列举5种以上。

2、如何理解反洗钱法中的“双罚制”？

3、请列举企业在信用社开立基本存款账户，应当要求客户提供哪些开户资料？

4、结合自身岗位的实际，陈述你对本单位的反洗钱工作应当履行的各项职责。

六、案例分析（20分）

请为以下可疑交易提出自己的分析意见，分析意见包括该交易特征符合可疑交易情形中的哪一项或哪几项以及判断的依据。

XX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为20万元。该商行在2007年5月10、13、17、18日分别收到来自XX服务公司的转账收入共计450万元；5月20日，该商行将450万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX服务公司转入资金600万元，6月4、8、11日该商行支取现金3笔，共计50万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计500万元。

一、填空题（每小题1分，共30分）

1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是 《金融机构反洗钱规定》和 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是 合法审慎原则、保密原则和 与司法机关、行政机关全面合作原则。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是 “了解客户制度”，大额交易报告制度，可疑交易报告制度 和 保存记录制度。4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是 中国人民银行。

5．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 真实性 和 完整性，合法性。

6．2005年人民银行反洗钱宣传活动的主题为 2005反洗钱-----中国在行动。

7．《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示 本人身份证

使用

实名。

8．金融机构应制定支付交易报告 内部管理制度 和 操作规程，并向人民银行报告。9．金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 当地公安机关 同时报告

其上级单位。10．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 纪律处分 ；构成犯罪的，移交司法机关依法追究 刑事责任。

11．中国人民银行活着国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照 《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》 规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对 金融机构客房 和其他人员泄漏报告的内容。

12．洗钱通常经过 处置（放置）阶段，离析（培植）阶段 和归并阶段（或融合，整合阶段）。13．洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括 匿名存储，利用银行贷款掩饰犯罪收益，控制银行和其他金融机构等。

14．成立于1989年的 金融工作特别工作组 的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的 专业反洗钱国际组织。

15．随着金融交易的复杂和多样，建立集中收集分析可疑交易的 金融情报中心（FIU）已成为有效开展反洗钱工作的关键所在。

16．我国于2004年建立了 中国反洗钱监测分析中心，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

17． 金融机构 作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的 主战场。

18.2003 年9月，中国人民银行正式成立反洗钱局。

19．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于 反腐倡廉，打击经济犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家 政治，经济，金融，安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益 的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。20.了解客户 是金融机构反洗钱活动的基础。

21．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行 金融交易法律，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告 可疑交易信息，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

22．金融情报中心的建立，主要发挥俩方面的作用，一是 为迅速发现洗钱犯罪线索提供了可能 二是 保护了金融机构客户的隐私权。

23美国金融犯罪执法网络的信息来源于三大信息库： 金融信息库，执法信息库 和 商业信息库。

24．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行 偷逃税款，逃废债务，套取现金 及其他违法犯罪活动。

25．金融机构人民币可疑支付交易报告的最终接受者是 人民银行总行。

26．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是 促进合作，以便更有效地 预防 和打击跨国有组织犯罪。

27． 单位银行卡 账户不得办理现金收付业务。

28．票据的签发，取得和转让，必须具有 真实的交易 关系和 债权债务。29．严格控制现金的 缴存 是反洗钱的关键环节。

30．我国规定，凡办理现金收付业务色商业银行，城乡信用社都必须建立大额现金 支付登记备案制度。

二、判断题。（每小题1分，共30分）

1．我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（×）2．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（×）

3．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（√）

4．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（√）

5．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（√）

6．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（×）7．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（√）

8．我市各国有商业银行应向市人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（×）

9．2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（√）

10．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（√）

11．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。（√）12．储蓄实名制就是储蓄记名。（×）

13．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（√）。14．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（√）

15．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（×）

16．金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（√）

17.金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（×）

18．在普通支票左上角划两条平行线的。为划线支票，划线支票只能取现，不能转账。（×）19．我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（√）20．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（√）

21．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（×）

22．临时存款的有效期最长为2年，但到期可疑办理展期。（×）

23．《陕西省大额现金支付管理实施细则》规定的大额现金的标准与反洗钱法办法规定的大额现金标准是一致的。（×）

24．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（√）

25，金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（√）

26．至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。（√）

27．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。（×）28．美国的金融情报中心是由美联储管理的。（×）

29．金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（×）

30.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可以交易报告制度。（×）

三、选择题。（每小题1分，共40分）

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（5）年。2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（美国）。

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（100万）。4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（5）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（AB）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（建设银行）樟树市支行。9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（ABCD）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱属于犯罪。

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（2003年3月1日）正式实施

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（《协助查询存款通知书》）。15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（中国人民银行）

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（《爱国者法案》）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD）

A:反洗钱立法

B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能

D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD）A:储蓄存款账户

B:基本存款账户

C:一般存款账户

D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC）A:集中转入，集中转出

B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出

D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（CD）

A:重大疾病的医疗费

B:临时差旅费借支款

C:代发工资

D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（BCDE）

A;临时身份证

B:学生证

C:机动车驾驶证

D:介绍信

E:法定身份证件的复印件 24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（BDE）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（ABE）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（个人银行结算账户）管理 27．一般存款账户不得办理（现金支取）

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）A:《境内外汇账户管理规定》

B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》

D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（AC）

A:银行本票 B:支票

C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（1万美元）的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。31．金融行动特别工作组的工作目标是（ABD）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（BCD）A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．下列哪些专用账户不能支取现金（BCD）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户

D:信托基金账户 35．下列哪些专用账户不能支取现金（ABC）

A:基本建设基金账户

B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户

D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD）A:粮棉油收购资金专用账户

B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户

D:党团工会经费专用账户 37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD）

A:亚太反洗钱小组(APG)

B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会

D:金融行动特别工作组 38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）A:开户单位一日两次申请支取大额现金 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（BCD）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

第三篇：银行反洗钱

银行反洗钱征文(一)

反洗钱，一个再熟悉不过的名字。对于我来说，天天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪……这些都是每天必须做的工作。它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济秩序。

然而之前反洗钱对于我来说是那么的陌生，当时刚刚参加工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。主管告诉我说，我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证，我问为什么，主管告诉我说是为了反洗钱。我纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱护人民币吧?

原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。虽然以前没有接触过，但是要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。

从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看真是吓一跳。犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、等方式将诈骗、走私、贪污等犯罪获取的赃款进行转移。而手段又是那么的复杂、那么的专业。在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。

反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好!反洗钱，我们在行动!

银行反洗钱征文(二)

根据国际惯例：洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根;二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等;三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素;四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。

在表现形式上，常见的洗钱形式：

1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。

2、化名存款或购置金融票证洗钱。

3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。

4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。

5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。

6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。

7、利用关联单位洗钱。

8、异地大额套取现金洗钱。

9、通过“地下钱庄”洗钱。

10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。

11、利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。

12、以民间借贷形式洗钱。

13、通过频繁的证券期货交易洗钱。

14、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。

洗钱活动害人害已，通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。

在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作刻不容缓，务必从我做起、人人有责

第四篇：反洗钱业务知识选拔竞赛试题1

反洗钱业务知识选拔竞赛试题

一、填空题：

1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存5年。

3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。

4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。

5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。

6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。

7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上 的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。

10、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

二、单项选择题：

1、我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》，在 正式实施。（B）

A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日

2、按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱 制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（B）A、了解客户制度 B、内部控制制度 C、账户资料保存制度 D、可疑报告制度

3、我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。

A、修订后的新宪法

B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法

D、金融机构反洗钱规定

4、金融机构不得为客户开立匿名账户或，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。（C）

A、实名账户 B、联名账户 C、假名账户

5、银行在办理汇入汇款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补

充？（B）

A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件

6、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 账簿等相关资料。（B）

A、开户资料、现金交易 B、数据信息、业务凭证 C、交易记录、大额交易

7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（A）

A、中止为客户办理业务 B、终止为客户办理业务 C、继续为客户办理业务

8、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（C）报备。

A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院

9、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行

10、以下属于大额外汇资金交易的是（A）

A、个人当天存款1万美元 B、个人当天转账8万美元 C、个人当天取款5万港币 D、个人当天转账20万元港币

11、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别。（A）

A、可疑交易 C、大额交易 B、现金交易

12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。（C）A、10 B、3 C、5

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（A）

A、10个 B、5个 C、2个 D、20个

14、以下交易的发生额都在200万元以上，属于大额交易报告的范围？（D）

A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（C）

A、自然人银行账户频繁进行现金收付，金融机构应当报告可疑 B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑 C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

16、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证为真实身份证，并为这

些人开立了人民币个人结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户，李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B）

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

17、金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，（D）A、结束后10个工作日内报告

B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报报表时才报告 C、结束后5个工作日内报告

D、金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

18、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（C）批准后执行。

A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B、被约见人 C、单位负责人 D、部门负责人

19、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向 当地分支

机构报告。（C）

A、保险业监督管理委员会 B、公安部

C、中国人民银行 D、银行业监督管理委员会 20、按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的；由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处 以上 以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（B）A、5万元以上10万元 B、20万元以上50万元 C、30万元以上50万元 D、50万元以上200万元

四、多选题

1、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（ABCD）

A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件

2、我国金融机构应当认真履行反洗钱义务，建立健全（BCD）等制度。

A、预防、监控制度； B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。

3、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中心，其职责是（AB）。

A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析； B、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果； C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；

D、在职责范围内调查可疑交易活动。履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

4、客户身份识别包含哪三层含义？（ABCD）

A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户的交易目的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

5、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？（ABCD）

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

6、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ABD）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户 D、客户代理人没有授权

7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（ABD）A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、可疑交易报告 D、交易记录保存

8、对个人客户异常情况进行客户身份识别时，可采取哪些措施？（ABCD）

A、实地查访 B、要求客户补充身份资料 C、回访客户 D、向公安机关核查

9、查询个人客户的身份是否真实，可通过哪些途径进行核查？（ABC）A、互联网 B、银行“黑名单”系统 C、公民身份联网核查系统 D、公证机关

10、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、账号、住所 B、汇款人的姓名、住所 C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位

11、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（ABCD）A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件等资料

12、客户办理销户前，银行应确定哪些信息？（ABCD）A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性 B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责 D、涉及可疑交易的，是否已上报

13、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户 B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息 C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查 D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

14、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？（BD）

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

15、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（ABC）

A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平

C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符

D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动

16、金融机构及其工作人员发现交易的（ABCD）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当按规定提交可疑交易报告。A、金额； B、频率； C、流向； D、性质

17、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等，一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（BC）

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 18、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大。该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支

取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该单位的交易符合以下哪些可疑点？（AD）

A、短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为 19金融机构反洗钱培训的目的是（ACD）

A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B、让公众了解反洗钱知识

C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D、掌握反洗钱工作必备的技能

20、《现场检查意见告知书》内容应包括（ABCD）

A、检查时间 B、检查事项 C、检查内容D、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见

五、判断题：

1、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（错）

2、《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”包括公安机关和中国人民银行。（错）

3、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

（对）

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”，包括本数。（错）

5、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向检察院、税务部门核实客户的有关身份信息。（错）

6、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（对）

7、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（对）

8、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（对）

9、对单位或个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家有关法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。（对）

10、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）

11、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。（对）

12、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）

13、金融机构及其分支机构对中国人民银行履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（错）

14、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（对）

15、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定

将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员。（对）

第五篇：1反洗钱知识竞赛试题1及答案

反洗钱知识竞赛试题

选择题。（每小题1分，共40分）

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国

C:澳大利亚

D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万 B:50万 C:100万

D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3

B:5

C:10

D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息

C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。

B: 修订后的新刑法

C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日

C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》

C:《协助查询存款通知书》 D:《查询令》 15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部 16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法

B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控 18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户

B:基本存款账户 C:一般存款账户

D:临时存款账户 19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A:集中转入，集中转出

B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出

D: 分散转入，分散转出 20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A:重大疾病的医疗费

B:临时差旅费借支款

C:代发工资

D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）

A：临时身份证

B:学生证 C:机动车驾驶证

D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元 C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理 A:存款账户 B:储蓄账户

C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（）A:现金缴存 B:现金支取

C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A:《境内外汇账户管理规定》 B:《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D：《个人存款账户实名制规定》 29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A:银行本票 B:支票

C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币

D:3万美元 31．金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A:经营临时业务 B:设立临时机构

C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户

D:信托基金账户 35．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户

B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

A:粮棉油收购资金专用账户

B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户

D:党团工会经费专用账户 37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会

D:金融行动特别工作组 38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

反洗钱业务知识竞赛题1答案 选择题

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD