反洗钱信息报道4月

第一篇：反洗钱信息报道4月

杨础信用社反洗钱信息报道

本月，我社在反洗钱学习方面，主要学习了大额现金洗钱犯罪的相关案例，通过对这类案例的学习，总结了银行业在操作大额现金业务方面暴露出制度和操作四个方面的漏洞。现就相关分析总结如下：

一是现行的现金管理制度存在缺陷。因大额现金是洗钱犯罪的一个突出特征，因此，存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要方式之一。对犯罪分子来说，用不具有个人特殊标记、无法追索交易痕迹的现金漂洗非法所得，可以在实现财富占有的同时掩盖犯罪事实，因此被不法分子视为洗钱的便利渠道。在国外，现金的使用受到严格的限制，如在美国，大面额现钞基本不在国内的零售渠道流通，涉及大额交易的大宗购买或大额消费多采用信用卡结算。在我国，虽然中国人民银行大力推广以“三票一卡”为主的银行结算方式，但目前现金结算还是个人消费使用最多的结算方式。而且，我国的结算制度主要是针对现金支取，现金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施虽然对犯罪分子有一定威慑作用，但是由于个人使用现金所受限制极少，从而使得存取、搬运和藏匿大额现金成了洗钱的重要方式之一。

二是客户尽职调查工作仅停留在资料审核层面。了解客户是金融机构能否履行反洗钱义务的支柱。金融机构要识别不具有明显的经济和合法目的而进行的复杂、异常的交易，就必须要求金融机构了解自己的客户，做好客户开户和交易时的尽职调查，即不仅要在接受开户申请时确认和核实客户的真实身份，杜绝匿名和假名账户，而且要分析和观察客户账户的交易背景、目的是否符合客户的身份、业务范围和经营特点等，真正了解客户。

三是反洗钱内部控制体系运转不畅。反洗钱内控建设决定金融机构自身对洗钱的免疫力。反洗钱内控制度应包括金融机构与洗钱可能相关的各个环节，涵盖从业务办理、异常交易发现程序、可疑交易内部报告与分析处理程序、向主管部门报告金融情报程序、交易记录保存和档案管理、内部监督和考核等各个方面，忽视任何一个环节，就可能导致可疑交易的失察、漏报，使银行面临洗钱风险。

四是一些金融机构有章不循。一些金融机构对反洗钱工作的重要性和严峻形势认识不足，没有设立专门反洗钱工作机构，日常工作疏于管理，一些机构甚至仅从自身短期利益考虑，认为履行反洗钱报告义务的成本将给自身经济利益带来不利影响，从而对反洗钱工作积极性不高，主观上没有配合反洗钱工作的动力，甚至会对贯彻反洗钱政策产生抵触情绪，客观上助长了洗钱犯罪行为的滋生。

杨础信用社 2014.04.30 银行柜员之心度了善举之腹

作为服务行业，银行有必要对员工加强培训，加强考核和监督，银行柜员的形象代表银行甚至国家形象，选择做银行中的一员，都要用高素质为人民服好务。

拿着低保存折去银行取钱，银行柜员错将280元看成2800元，储户主动归还多给的钱款时，竟遭到柜员误解。昨天，市民李先生致电本报新闻热线，反映他本月3号在取款时遇到的一段“曲折经历”。

李先生的善举，本是退给银行柜员多拿给他的钱，但是受到误解。本是服务行业的银行柜员，不管对什么样的服务对象，对服务对象的什么业务都应该笑脸相迎，如今顾客先考虑到她本身的工作，却引起误会，是银行柜员工作“严谨”，是服务态度问题，还是素质不过硬？

应该说，如今每个人和银行都有息息相关的联系，科技发达，从城市到农村，都广泛普及了银行卡。同时，每个人都有这样的经历，到银行办理业务需要进行严格的程序。或许有人会有经历，如果没有按照程序办理，就会受到柜员的斥责。报道中的柜员亦是如此，严格按照程序，完全不顾来者何意。究其原因，应该是银行柜员缺失一份耐心。

银行柜员本应该为市民提供优质的服务，但从报道中可以看出，事实并非如此，如果这位银行柜员是一个点，就折射出服务这一个面。银行柜员每天面对无数的客人，或许需要回答的问题，做的事情都要重复无数次，但是他们对每个客人而言，只是一次。选择了服务行业，就要有服务精神。

不用笔者赘述，从报道中可以对比出二者的素质。作为服务行业，银行有必要对员工加强培训，加强考核和监督，银行柜员的形象代表银行甚至国家形象，选择做银行中的一员，都要用高素质为人民服好务。

渤海银行提升柜面服务水平

为不断提升分行服务质量，提高客户满意度，渤海银行长沙分行结合客户需求进一步改进网点柜面服务，要求柜面人员在工作中学会换位思考，在日常服务工作中注重服务细节，从细微之处入手，将服务工作的每个环节做好，主动为客户排忧解难，真正做到细心、耐心、诚心，用“三心”服务换取客户满意。

一是做好柜面业务分流工作，充分利用自助机具、电子银行示范区域等设备及时引导客户使用自助设备，加强机具的使用率和分流率，做好现场辅导，减少客户等候时间，进一步缓解排长队情况；二是实行业务限时办理制度，分行根据前期调研对各项业务办理时限提出了具体要求，要求柜面人员在规定时间内为客户办理相关业务；三是做好新业务和疑难业务的培训工作，要求柜员不断提升综合业务能力，不拒绝、不推诿客户，让客户在最短的时间内办好业务，满意而归；四是加强柜员服务礼仪培训，要求做到“来由迎声、问有答声、走有送声”，以微笑服务感染每位来行客户。该行营业部柜员曾在在总行技能比武中荣获点钞能手称号。

老人卧床行动不便 银行员工上门服务

近日，家住大石头镇农场村的周桂珍遇到了一件暖心事——年过九旬的她不慎丢了存折，正为补办着急上火时，敦化农村商业银行大石头支行行长马洪宇与会计赵丽及包片客户经理冒着小雨上门服务，让她感觉心里暖暖的。

92岁高龄的周桂珍患病卧床不起，当她的儿子要提取存款里的钱为老人看病时，才发现存折不见了。经过咨询，补办存折需要先挂失，而且必须本人到银行网点办理。由于老人年事已高，下雨路滑更是行动不便。周桂珍的儿子抱着试试看的心情来到大石头支行说明情况。行长了解他家的情况后，直接提出可以上门服务，随即与工作人员一起来到老人家中核实信息，并办理了挂失补折业务。

周桂珍对银行的人性化服务尤为感激，连声说：“谢谢银行工作人员，你们的服务真贴心。”

银行员工如何做好信息安全工作

大江网讯 熊玉辉报道：随着计算机网络技术的快速发展，信息技术以惊人的速度渗透到金融行业的各个领域，信息技术给商业银行经营管理带来巨大发展机遇的同时，也带来了严峻的挑战，网络信息的安全性变得越来越重要。信息安全不仅与技术部门有关，还与每一位从事金融行业的员工有关。只要每位员工真正做好信息安全防范工作，那么整个单位企业的信息安全工作就基本做到位了。

那么，银行从业人员如何做好自身的信息安全工作？笔者以为只要做到以下几个到位，基本就可以预防和防范信息泄露，做好信息安全：

一是思想意识必须到位。银行每一位从业人员必须树立数据安全，数据保密意识。要从思想上高度重视信息安全保密工作的重要性，以及充分认识到信息泄露给企业及个人造成的一些危害。

二是密码保护到位。现行网络时代，员工会使用各类信息系统(业务系统、办公系统等)、邮箱、办公OA、腾讯通和电脑终端等。由于各类系统、邮箱会使用大量的用户工号及密码，密码的管理就显得尤为重要。网上报导过无数用户的口令设臵过于简单或仍在使用初始口令，导致口令轻易破解后被恶意行为利用，从而给自身或企业带来了巨大的伤害。为保障密码的安全使用，要求员工对各类用户的口令必须设臵成复杂的数字+字符的长密码，而且需经常性进行更换。

三是基本防范措施到位。要对自身的办公电脑设臵开机密码及屏保密码；生产网与宽带网必须严格实施物理分离；安全地访问各类网页，不要接收不明来历的文件及邮件，要时刻保持安全防范的意识；要定期对电脑进行扫毒杀毒；使用移动存储介质(U盘、移动硬盘)时，不要将企业的信息数据拷贝到移动介质里，而且必须安全保管，数据最好进行加密处理。

第二篇：反洗钱案例学习报道

大东下支行全体员工，在何婷行长的带领下，进行了反洗钱案例学习。期间，何行长为各位传达了人民银行对反洗钱工作的要求，同时重申反洗钱工作对社会稳定以及群众金融安全的重要性。随后通过不同的角度与各位分享洗钱与反洗钱案例，使得各位对于反洗钱工作有了更为深刻的认识，也更能认识到洗钱活动的各项危害。

会后，何行长要求在座员工提高对洗钱活动的警觉性，对洗钱活动要及时发现，及时上报，不得隐瞒，并且要积极配合人民银行下达的各项发洗钱工作，并完成各项相关的工作要求。在会后讨论中，各位员工互相交流反洗钱工作经验，并表示必将认认真做好反洗钱工作，不为犯罪分子留下任何进行洗钱活动的机会。

第三篇：信息报道

爱心成就未来

“希望工程捐资助学”向邢戈小学捐赠活动纪实

12月27日上午 10：00，潍坊报业集团携手潍坊V1购物广场举办的“爱心构筑希望”捐资助学活动在峡山区王家庄街道邢戈小学现场浓情上演。

“送人玫瑰，手有余香”，捐资助学是善举，兴学育人是美德，救助一位学生，改变一个人生。为了帮助贫困学生步入高一级学校殿堂完成学业，进一步弘扬扶弱济困、爱心助学的良好风尚，潍坊报业集团及潍坊市希望工程办公室决定开展以“爱心构筑希望”为主体的捐资助学行动。

作为潍坊集旅游、购物、地产于一体的V1购物广场非常热衷社会慈善事业，一直以来坚持“取之社会，回报社会”的原则，热心教育及慈善事业，此次定向捐赠10万元善款，用以改善邢戈小学师生的办公、生活条件，只是V1购物广场众多捐赠活动的一个缩影。

参加此次捐赠活动的各级领导，和接受捐赠的代表都发表了热情洋溢的讲话，与会现场气氛热烈、群情激昂。

王家庄街道邢戈小学

作者：孙增熙***

审批人： 孙希胜***

2013/12/27

第四篇：信息报道

我公司2010工作总结暨2011工作会议

成 功 召 开

2011年1月21日至22日，我公司2010工作总结暨2011工作会议在省军区招待所成功召开，集团公司总经理助理、销售公司总经理、公司董事长陶光强、销售公司副总经理闫占和、监事会主席、高级顾问委员会主任陈有德、公司副董事长唐琛、董事任耀琮、总经理王珉、副总经理兼财务总监白常胜、公司其他高级顾问、领导班子成员和各部门、各基层单位人员共200余人参加了会议。

会议由公司副总经理兼财务总监白常胜主持。会议听取并审议了总经理王珉关于公司2010工作总结暨2011工作安排的报告，表彰了2010先进个人和集体，举行了各部门《2010目标考核责任书》签字仪式，组织公司各分管领导和先进个人、先进集体代表表态发言，分别听取了公司董事任耀琮、副董事长唐琛、高级顾问陈有德、销售公司副总经理闫占和、董事长陶光强围绕2011工作开展和企业壮大发展所做的重要讲话，举办了迎新春文艺晚会。

21日下午，总经理王珉代表公司经营班子做了《延长中立公司2010工作总结暨2011工作安排的报告》。报告客观、全面总结了2010公司主要工作，肯定了上公司在业务经营、综合管理、研发推甲、工程建设、安全生产方面取得的成绩，同时指出了公司目前在机构设臵、职能划分、激励机制、队伍建设等方面存在和亟需解决的问题。针对2011年工作，分析了今年面临的行业、企业内部形势，具体提出了各项工作目标，并按照“一个先导，二条红线，三个目标，四个重点”的要点逐一细致、科学地安排了各项工作并提出了具体要求；动员和要求全体员工在新的一年里，统一思想，坚定信心，锐意进取，扎实工作，为圆满完成公司各项工作任务、实现企业跨跃式发展而努力奋斗！为集团公司早日跨入世界500强企业行列贡献力量！

表彰了2010年工作中涌现出的9个先进集体和班组、5名优秀带头人、36名先进工作者，以及上半年的20名先进工作者，并向受表彰的先进集体和个人颁发了荣誉证书。

会议分四组讨论和审议了王总的工作报告，通过审议确定了公司2011年计划销售成品油330万吨、实现收入184亿元，销售甲醇汽油30万吨、实现收入23亿元等15项具体工作指标，一致通过了关于2011年的整体工作安排。

晚上，组织举办了迎新春文艺晚会，17个由机关部门、各基层单位、项目部选送的和外请的小品、歌曲、舞蹈类节目逐一登台亮相，并穿插进行了3次抽奖互动活动，与会领导观看了演出并登台表演了节目，整个晚会高潮迭起、精彩纷呈，充分了展示公司员工的风采和风貌。

22日上午，总经理王珉代表公司与机关职能部门签订了《2011目标考核责任书》，公司副总经理魏伍龙、总工程师王志强、副总经理吴黎明、汉中分公司副经理付和建、商南项目部副指挥李景文代表领导干部、基层单位进行了表态发言，以此明确了任务目标，落实了工作责任。

在各位领导讲话中，董事任耀琮祝贺公司2010年取得了骄人的业绩，感谢经营班子和全体员工一年来的辛勤工作，鼓励大家继续努力、争创佳绩！

副董事长唐琛简要总结了上公司的工作，肯定了成绩，指出了不足；围绕2011年的重点工作做了很好的指导，并提出了新的工要求。他要求大家在新的一年里，认真总结过去，寻找差距，增强危机意识；团结拼搏，开拓进取，实现企业大发展；科学决策，统筹全局，积极谋求未来新发展。

监事会主席、高级顾问委员会主任陈有德勉励和要求大家在新的一年里，总结经验，以励再战；认清形势，增强信心；立足本职，真抓实干。

销售公司副总经理闫占和要求公司在2011年工作中，一是要统一思想，再创辉煌。具体要完成全年各项经营任务，实现企业上市，创建集团合资公司中的品牌企业；二是要加强团结和公司宣传。具体工作中，处理事情要公道、公正，凡事要讲在明处，凡事要从实际出发；大事讲原则，小事讲风格；同时要强化公司在集团内部和社会的宣传，进一步树立企业品牌形象，提高企业影响力和知名度，努力营造良好的发展环境；三是要强化基础管理和安全管理。具体要按照严管理、细过程和实兑现的要求，通过“创佳评差”、末位淘汰、违反安全管理重罚重责等办法，优化员工队伍，确保安全生产。董事长陶光强高角度、宽视野，系统分析了2010集团公司、销售公司的整体经营情况，介绍了集团公司十一五期间的发展历程和对陕西地方经济发展的贡献，通报了集团公司2011的工作目标和十二五期间进入世界500强企业行列的宏伟发展目标，肯定了我公司的发展成绩和对集团公司、销售公司的收入贡献。针对今后的工作，他要求公司紧紧围绕各阶段具体工作部署和如何成为真正的“延长人”，按照率先实现企业效益的重大突破和率先实现企业管理的重大突破两个目标，凝心聚力，再创辉煌，为集团公司进入世界500强企业行列做出应有的贡献！

陶董事长、闫总和其他各位领导的讲话有力地鼓舞与会人员的士气，增强了努力工作的信心，大家表示将紧紧围绕在以王珉总经理为核心的公司新一届领导班子的周围，齐心协力，狠抓落实，努力实现公司2011年的各项工作目标，促进企业持续、健康、和谐发展！

22日上午11时，大会完成各项议程，圆满结束。

备注：一个先导是以科研工作为先导；二条红线是坚守安全生产和领导干部廉洁从业、企业守法守规经营的红线，三个目标是确保推甲工作取得阶段性成果、圆满完成全年各项经营任务和加快公司上市进程；四个重点是加快工程建设、强化财务管理、建立健全党、工、团、妇组织和理顺公司组织及管理体系。

胡永浩供稿

第五篇：信息报道

市函件局直邮团队创新开拓市场显成效

3G上网伴侣，是移动针对Ipad族、苹果粉、手机玩家等最新主推的产品，是移动进一步升级拓展高端市场的又一重要产品。漳州函件作为移动的战略合作伙伴，高度重视与客户合作共赢，市函件局分管领导亲自上门拜访移动，了解到客户正积极推一款无线上网装备，客户通过外呼进行业务推介的效果不理想，业务拓展碰到了难度，急需探索另一种营销推广方式。通过双方领导进行初步探讨，由我局直邮团队与客户策划团队进行探讨、交流，充分结合我局的资源以及产品的特性进行全面的整合营销。

6月，在函件会议室，函件直邮团队与移动市场策划团队进行了直接的面对面交流，双方就目前市场同类产品情况、3G上网伴侣目标群体，宣传渠道、宣传效果测控等方面总结产品市场拓展中营销成功率低的原因： 3G上网伴侣是一新产品，通过外呼人员沟通，客户还是不能全面了解产品的优势及使用方法。基于此，直邮团队向客户建议：结合央视强势媒体、邮政数据库、明星效应等优势合为一体的直邮电影卡，为目标客户送去一份最直接最有权威性地产品说明书，最大限度地达到吸引客户注视产品，认认产品，使用产品、向其他客户推荐产品的效果，并结合电影卡兑奖的功能，向全市20-40岁、个体工商户寄递产品宣传，获得了客户认可。最终，定制了1万枚电影卡，收入2万元。

同时，我局还为客户设计了一套3G无线上网卡配送服务流程，以揽收漳州移动产品寄递业务，做到从业务宣传开发至配送为客户提供一条龙服务。

市函件局开发漳州移动3G上网伴侣业务，充分发挥了邮政产品优势、数据资源优势、投递优势，具有鲜明的直邮业务创新特色，较好推广了电影卡邮政新产品以及邮政寄递业务。同时做为市函件直邮团队第一次面向市场的尝试，获得了成功，从实际行动中，证明了直邮团队成立的重要性。

（张志聪）