财产保险公司反洗钱协查工作管理规定

第一篇：财产保险公司反洗钱协查工作管理规定

****财产保险股份有限公司 反洗钱协查工作管理规定

第一章 总 则

第一条 反洗钱协查工作是《中华人民共和国反洗钱法》赋予金融机构的法定义务之一。为切实履行反洗钱协查义务，防范洗钱风险，配合中国人民银行预防和监控洗钱活动，协助反洗钱主管部门、司法机关等相关部门打击洗钱犯罪，保证反洗钱各项工作的正常进行和顺利实施，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法规和《****财产保险股份有限公司反洗钱实施细则（试行）》等有关文件，特制定本规定。

第二条 反洗钱协查工作是指金融机构根据人民银行的要求，对有关可疑交易、案件线索或敏感信息等所涉及的客户或业务情况进行调查和反馈的有关活动。

第三条 公司各级机构对国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查核实可疑交易活动应当予以配合，并如实提供有关文件和资料。

第四条 反洗钱协查工作主要涉及以下三个方面：

（一）对人民银行要求调查的客户身份信息的核实和了解；

（二）对有关客户在本机构办理的业务进行核查和分析等；

（三）根据具体的协查内容，向人民银行提供其他必要的资料。

第二章 协查主要职责

第五条 公司反洗钱工作领导小组是公司反洗钱协查工作的领导机构。****公司合规法律部是反洗钱协查工作的管理部门，负责根据国家反洗钱法律法规，组织、协调公司反洗钱协查工作，其具体职责包括：

（一）认真执行国家、中国人民银行有关反洗钱协查工作的规定和制度，制定、解释并修订公司反洗钱协查工作制度；

（二）负责反洗钱协查的协调、组织和管理；

（三）根据反洗钱监管部门要求及时办理协查事项和反馈协查信息；

（四）积极配合中国人民银行开展反洗钱现场调查，如实提供相关资料和信息；

（五）及时处理反洗钱管理部门根据协查信息发出的风险提示；

少于二人，并出示合法证件和中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，各机构有权拒绝调查。

反洗钱管理部门在接洽中国人民银行或者其省一级派出机构的反洗钱书面调查时，应审查调查通知书是否由中国人民银行或者其省一级派出机构出具，必要时可与中国人民银行相关机构核实调查通知书的真实性和有效性。

第十一条 协助反洗钱现场调查工作包括：

（一）协助安排相关人员接受调查人员询问。被询问人对询问的问题应如实回答和保密，对与调查无关的问题有权拒绝回答，询问结束后，应当核对询问人制作的询问笔录，对有遗漏或差错的，可要求补充或更正，并在修改处签名或盖章，最终在确认笔录无误后，在询问笔录上逐页签名或盖章。

（二）协助查阅或复制有关资料。经公司反洗钱工作领导小组批准后，协查人员应协调相关机构或部门调阅相关资料，并及时、准确、如实提供有关资料给调查人员，包括被调查对象账户信息、交易记录、其他与被调查对象和可疑交易有关的纸质、电子或音像资料。

（三）协助封存有关资料。在现场调查过程中，调查人员按规定要求对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料予以封存时，协查人员应予配合，查点清楚封存的文件、资料清单，核对无误后签名或盖章，并留存一份备查。

第十二条 反洗钱书面协查工作应做到经过最少环节、通过最少人员，准确、完整向调查单位提供协查结果，保证协查工作的时效性和保密性，任何机构、部门和个人不得擅自转移、隐藏、篡改或者损毁被封存的文件、资料，不得将调阅资料的信息透露给客户和其他人员。

第十三条 各机构应按照中国人民银行或者其省一级派出机构要求的时限和渠道及时回复协查结果，保证协查工作的时效性和保密性。

第十四条 协查人员应建立协查台账，登记协查信息及协查结果的反馈信息。各机构应将反洗钱协查情况及协查结果于收到协助调查通知书或协助调查结束后一日内报送上级机构及****公司合规法律部。

第四章 协查保密

第十五条 各机构应完善协查制度和保密制度，加强协查工作的组织管理，设计合理的协查工作流程，保证反洗钱协查工作严格按照保密要求开展。

第二十五条 本规定由****公司合规法律部负责解释及修订。

第二十六条 本规定自印发之日起施行。

第二篇：财产保险公司反洗钱工作汇报

**财产保险股份有限公司**中心支公司 关于开业以来反洗钱工作情况的汇报

**中心支公司在**年**月**日通过了**保监局的验收，取得了《经营保险业务许可证》，并于**年**月**日注册成立。现将我公司开业三个月以来在反洗钱方面的各项工作情况汇报如下。

根据监管部门的规定，结合保险行业的要求，我公司多次组织全体员工对《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及与反洗钱有关的各项法律、法规、方针、政策进行了系统、全面的培训，强调了依法合规的经营理念，使员工掌握了反洗钱知识，取得了良好的效果。成立了以总经理为组长、业务、理赔、财务、办公室相关人员为成员的反洗钱领导小组，明确、落实责任，将反洗钱工作作为重要的日常工作进行管理。

一、总经理对本机构反洗钱工作负全面责任，保障反洗钱工作的有效开展；

二、反洗钱工作联系人指导工作人员进行反洗钱操作，负责具体操作和上报；

三、核保、理赔、财务人员负责对每笔交易进行监控；核保、理赔、财务等部门发现大额和可疑交易，应及时提交反洗钱工作联系人汇总后按固定格式和填报要求及时上报总公司；

四、各分支机构在岗位责任书中应当明确反洗钱岗位职责；

五、销售人员在展业过程中要注意识别可疑交易，并及时向反洗钱工作领导小组报告；

六、分支机构、部门和全体员工要依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

七、公司加强对新信息技术的使用，研究开发适合保险业特点及本公司实际的反洗钱信息提取、报送、保存、甄别等软件系统，提高反洗钱工作质量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗钱工作制度》，《大额交易和可以交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，涵盖反洗钱制度建设、岗位设置、岗位职责、培训制度、宣传制度、保密制度、审计稽核制度、处罚问责制度、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法、大额交易报送办法、可以交易报送办法、非现场监管报表管理等方面。制定了相应的检查、监督、考核办法，以及公司反洗钱宣传和培训方案，使我公司的反洗钱工作按照人民银行的要求制度化、常规化，深入、细致地做好反洗钱工作。

其中四种大额交易包括：

一、单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上的现金保费缴纳或者现金保险赔付金支付；

二、与法人、其他组织和个体工商户客户的银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上，或外币等值20万元以上的保费或者保险赔付金支付款项划转；

三、与自然人客户的账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的的保费或者保险赔付金支付款项划转；

四、客户为自然人，单笔或当日累计1万美元以上的跨境交易。

其中累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

十四种可疑交易包括：

一、短期内分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解释的；

二、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；

三、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益；

四、发生公司规定情形之列的退保时，称大额发票丢失，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的；

五、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的；

六、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的；

七、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的；

八、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分；

九、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源；

十、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的；

十一、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的；

十二、与洗钱高风险国家和地区有业务联系的；

十三、没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔付、退还保险费以及支付其他资金数额较大的；

十四、公司财务部门支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理赔过程中，严格按照反洗钱各项制度规定认真识别、保存客户身份、资料，保存交易记录，未发现违反规定的情况。

以上是我公司开业以来反洗钱工作开展情况，我们会继续按照人民银行反洗钱要求，认真学习领会各项规章制度，重视学习培训，提升素质，完内部机制，防范风险，配合相关部门做好反洗钱工作。

**中心支公司 **年**月**日

第三篇：邮政局反洗钱协查制度

阿鲁科尔沁旗邮政局反洗钱协查制度

第一条 反洗钱协查，是指协助中国人民银行或其省一级派出机构、司法机关、海关、税务等部门（以下称有权机关）进行反洗钱调查的行为。

第二条 反洗钱协查实行统一管理、分工负责的原则。旗局代理金融业务部负责反洗钱协查工作的日常管理和组织协调，反洗钱工作领导小组其他成员单位负责涉及本业务管理范围内的协查。

第三条 反洗钱协查义务与权利

一、协查义务

（一）在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持。

（二）按调查事项要求向调查人员说明有关情况。

（三）协助查阅、复制与调查事项有关的账户信息、交易记录和其他资料。

（四）协助封存可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的有关文件、资料。

（五）依法执行对有关账户的临时冻结。

二、协查权利

（一）对调查人员少于二人或者调查人员未出示执法证和中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书的，有权拒绝调查。

（二）对调查人员未出示执法证和中国人民银行或者其省一级

派出机构出具冻结通知书的，有权拒绝冻结。

（三）采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，有权解除冻结。

（四）对询问笔录进行核对，对有遗漏或者有差错的，有权要求补充或者更正。

（五）对要求封存的有关文件、资料有权进行清点。

第四条 反洗钱协查工作程序

一、旗局代理金融业务部及各储蓄网点负责接受反洗钱调查。

（一）核对调查人员数量及所出示的执法证和调查通知书是否符合规定和要求。

（二）对要求提供有关账户信息、交易记录和其他有关资料的，必须按要求认真填写《反洗钱协查工作表》，并提交相关业务部门或基层行进行协查。

（三）对就调查事项要求提供有关情况说明的，可直接处理，填写《反洗钱协查工作表》，并留存备案。

（四）妥善保管《反洗钱协查工作表》，按年装订后入库保存。

二、相关业务部门及各网点接到代金部提交的《反洗钱协查工作表》后，应按协查要求及时安排协查。协查工作结束后，将协查结果报告代金部，由代金部将协查结果报告相关有权机关。

三、网点直接接受反洗钱调查时，应核对调查人员数量及所出示的执法证和调查通知书是否符合规定和要求，核对无误后，方可协助调查，协查工作结束后，应及时向其将报告协查结果，同

时报告代金部。

四、各网点接到要求封存有关文件资料的，应对要封存的文件、资料进行仔细清点，核对无误后，在有关清单上签章，留存备案。

五、各网点接到要求临时冻结通知的，应核对其通知书是否符合规定，核对无误后，方可立即执行冻结。

六、各网点完成协查工作后，登记《反洗钱协查登记簿》妥善保管，按年装订后入库保存。

第二十九条 反洗钱协查要求

一、应积极协助有权机关的反洗钱调查。

（一）不得拒绝或阻碍合法的调查。

（二）如实提供相关文件和资料，不得弄虚作假。

（三）处理有关协查事项，必须在要求的时间内完成协查工作。

二、应当对反洗钱协查工作进行保密，不得泄漏协查工作信息。

三、应将《反洗钱协查工作表》和《反洗钱协查登记簿》等资料归档保存，保存期限，自完成协查工作之日起至少５年。

四、发现所协查的有关账户存在风险时，在不违反保密制度的情况下，应向相关业务部门进行风险提示。

第四篇：保险公司信息化工作管理规定

附件：

保险公司信息化工作管理规定

一、总则

第一条[制订目的]为加强保险公司信息化工作管理，促进信息化工作规范化与标准化建设，提高保险业信息化工作水平，根据《中华人民共和国保险法》及国家有关法律法规，制定本规定。

第二条[适用范围]本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司和保险资产管理公司，以下统称保险公司。

第三条[名词解释]本规定所称信息化工作，是指计算机、通信、网络等现代信息技术在保险公司业务处理、经营管理等方面的应用，包括相应的信息化组织架构建立、制度建设，以及基础环境建设等工作。

第四条[基本要求]各公司应把信息化工作纳入公司全面发展框架进行统筹考虑，建立有效的信息化治理机制，明确信息化工作决策权归属，实现信息资源的合理利用，确保信息化工作与业务发展目标一致；加强信息系统风险管理，确保信息系统安全、稳定运行。

实现信息化工作集中管理的保险集团（控股）公司，可以集团（控股）公司为单位对信息化工作统筹规划执行。

第五条[监督管理]中国保监会依法对保险公司信息化管理工作实施监督管理。

二、组织管理与规划

第六条[责任主体]各公司是信息化工作规划、建设、管理和安全的责任主体。公司法定代表人或主要负责人对此负有最终责任。

第七条[决策机构]各公司应建立信息化工作委员会，明确其工作职责和工作制度。定期或根据需要召开工作会议，对信息化工作重大事项决策研判，并提交公司最高决策层批准实施。

第八条[决策机构组成]信息化工作委员会负责人应由公司级高级管理人员担任，组成人员应包括信息技术、业务、财务、人事、发展规划和风险控制等部门的负责人。有条件的公司可聘请外部专家参加。

信息化工作委员会应下设办公室，负责落实和协调信息化工作委员会的具体事宜。办公室原则上应设臵在信息技术部门。

第九条[首席信息官]各公司应设立首席信息官或指定公司级高级管理人员作为信息化工作的直接责任人。直接责任人应负责公司信息化建设工作，并参与公司经营、管理和决策，其任职条件应符合监管部门规定。

第十条[责任部门] 各公司应建立组织结构合理、人员岗位分工明确的信息技术部门。信息技术部门负责信息化工作相关的规划、建设、管理和运维等工作。信息技术从业人员应具备符合岗位需求的专业技术能力和职业操守。

第十一条[明确职责]各公司应结合信息化工作特点和内部控制要求，明确信息化工作中各相关部门及各级分支机构的职责，加强对分支机构信息化工作的指导和管理，将信息化工作相关的权利和责任落实到位。

第十二条[制度建设]各公司应制定明确的信息化工作制度、标准和操作流程，定期或根据需要及时进行更新、发布。

第十三条[规划制订]各公司应根据公司业务发展战略，制订明确的中长期网络安全与信息化规划。规划应具有开放性和前瞻性，符合公司经营管理的需要，并确保信息化建设的稳定性和延续性。规划应经过信息化工作委员会的审批，并提交公司最高决策层批准实施。

第十四条[规划修订]各公司应建立网络安全与信息化规划定期审查、评估和修订机制，规划的审查、评估工作至少每年一次，修订后的规划应经信息化工作委员会审批，并提交公司最高决策层批准实施。

三、基础环境与信息系统建设

第十五条[信息标准]各公司信息化建设、管理及信息化工作中涉及的数据信息,应符合国家及行业的有关规范、标准和监管部门要求。第十六条[集中管控]各公司应实现数据信息集中管控，建立健全数据管理的有效机制，提高数据资产价值的利用能力和水平。

第十七条[集团公司]各保险集团（控股）公司可根据业务管理、风险管控等需要，对下属各子公司信息化建设统筹协调管理，提高信息资源的利用率。

实现信息化工作集中管理的保险集团（控股）公司，应确保集团内各法人机构之间的信息系统及相关硬件、网络等有效安全隔离，并符合国家及监管部门有关要求。

第十八条[基础设施]各公司应按照有效性、可用性和安全性的原则，对信息化基础设施和信息系统的功能、性能和安全保障等方面做出规定并按规定实施，至少保证满足公司未来两年的业务发展要求。

第十九条[数据中心]各公司应根据信息化发展需要，建设相应的计算机中心机房和灾备机房，自建、共建或租用第三方的机房建设均应符合国家相关规范标准和监管部门要求。

第二十条[系统建设]各公司应全面梳理公司经营管理流程，建立与经营管理相适应的信息系统，加强信息系统间的集成与整合，实现财务、业务等核心系统的无缝对接，提高系统的协同工作水平。鼓励有条件的公司开展业务系统自主研发。第二十一条[系统对接]各公司信息系统应满足保险监管机构数据采集的要求，确保上报数据的及时性、准确性、完整性。

第二十二条[内控信息化]各公司应运用信息技术加强内部控制与合规建设，促进内部控制流程与信息系统的有机结合，实现对各项业务和事项的自动控制，减少人为操控因素。

第二十三条[上线与测试]新开发的系统或经过重大改造的系统在上线运行前，应对功能与性能进行严格测试，并通过安全评测。经过一般性改造的系统在上线运行前应遵循审慎原则，做好相关测试工作。

第二十四条[知识产权]各公司应加强知识产权保护工作，严禁侵权盗版。鼓励研发具有自主知识产权的信息产品，并采取有效措施保护公司信息化工作成果。

第二十五条[自主可控] 鼓励优先采购自主可控的硬件设备和软件产品，增加对自主可控设备和产品的容忍度，积极创造条件，通过制定规划、完善机制、推动应用、宣传典型等措施，推进网络与信息设备的自主可控能力不断提升。

四、安全保障与风险控制

第二十六条[安全建设原则]各公司应加强网络安全与信息化的同步规划和同步建设，构建完善的信息安全保障体系。充分利用管理机制和技术手段，强化网络与信息安全防 护能力，提高防护水平，保证重要信息的可用、保密、完整及真实，保障业务活动的连续性。

第二十七条[安全责任制]各公司应按照“谁主管、谁负责，谁运营、谁负责，谁使用、谁负责”的原则，明确信息安全各相关方的责任，加强人员管理，强化信息安全意识，全面落实信息安全管理责任制。

第二十八条[安全监控]各公司应建立健全信息安全监控体系和报告机制，明确风险预警标准，加强信息安全的监控和预警，提高风险防范处臵能力。

第二十九条[等级保护]各公司应按照国家有关规定和监管要求，对信息系统进行安全等级划分，按照安全等级实施信息系统安全等级保护。

第三十条[数据安全]各公司应制订重要数据的备份制度和策略，实施有效的数据备份措施，并按照监管部门有关要求，推进信息系统灾难恢复建设工作。

第三十一条[国产密码] 各公司应按照国家金融领域密码应用工作要求，扎实推进保险业信息系统国产密码应用工作。

第三十二条[应急处臵]各公司应针对可能发生的信息系统重大突发事件，制定应急预案，建立完善的应急管理体系、应急技术平台和应急协调机制，积极主动进行压力测试。

应急预案要明确启动机制、责任人员、处臵流程、具体方案和外部资源，并根据工作实际进行动态调整和定期应急 演练，采取相应措施，确保应急预案的可操作性，把风险隐患可能造成的损失降到最低。

第三十三条[互联网安全]各公司应建立外联网络接入标准和安全规范，明确审批机制、风险评估机制及对应的风险控制措施，加强外联网络的接入管理。对门户网站、互联网保险系统等与广大互联网消费者密切相关的信息系统进行统一规划、统一管理，采取必要技术手段和管理措施确保相应信息系统安全。

第三十四条[外包管理]各公司应加强信息化工作外包服务管理，不得将信息化管理责任外包。应按照监管部门要求，结合外包服务实际需要，制订外包服务的基本规范，确保对信息系统安全的控制能力。

五、发展环境

第三十五条[经费预算]各公司应结合信息化工作规划实施的需要，制定信息化工作经费预算，并保障信息化工作经费预算的执行，确保信息化建设的正常有效开展。

第三十六条[人力发展]各公司应根据自身实际并结合信息化工作的特点，合理配备信息技术人员，制定并实施有利于公司可持续发展的信息化人力资源政策，鼓励建立信息技术专业职级体系，健全信息技术专业人才激励机制。

第三十七条[评价体系]各公司应积极探索、建立并实施信息化工作投入产出的评价体系，完善信息化工作绩效考核机制。

第三十八条[科技创新]各公司应加强信息化工作相关研究，建立创新激励机制，有条件的公司可探索建立科技创新基金。鼓励充分利用云计算、大数据、移动互联网等新技术推进业务创新，控制业务风险，实现结构升级和业务转型，同时注意防范和控制新信息技术应用带来的新风险。

第三十九条[全员培训]各公司应将全体员工信息化培训列入培训计划，培训至少每两年一次。新员工上岗前，应经过信息化相关培训和考核。

各公司应根据履行职责的需要，每年开展信息技术人员的专业技能培训和业务培训。

第四十条[宣传交流]各公司应积极参与行业信息技术交流活动，支持行业信息标准化工作，提高行业信息化工作水平。

六、审计与备案

第四十一条[独立审计]各公司应建立信息化工作的风险评估机制和信息系统审计制度，由独立于信息技术部门的有关部门负责审计工作，至少每两年进行一次审计。审计结果应在审计完成后三个月内报保监会备案。

鼓励公司在符合国家有关法律、法规和监管要求情况下，聘请具备相应资质的外部机构进行外部审计和风险评估。

第四十二条[信息化报告]各公司应按要求定期报送保险业信息科技风险监管报告、报表、季度报表和不定期报送临时报表。第四十三条[重大事项报告]各公司应按监管部门有关要求及时向保监会报告信息化工作重大事项。

七、法律责任

第四十四条[惩罚条件]各公司不得有下列行为：

（一）信息化建设存在重大安全隐患，并未按照要求进行整改的；

（二）发生计算机系统重大突发性事件未及时向监管机构报告，未采取措施或采取措施不力造成严重后果的；

（三）对保险监管机构信息安全检查中发现的严重信息安全隐患未采取措施进行整改或整改不力的；

（四）拒绝或者妨碍保险监管机构依法进行信息安全检查监督的；

（五）其他涉及信息化或信息安全问题的。

第四十五条[惩罚措施]各公司违反本规定，有第四十五条行为之一的，中国保监会或者其派出机构可以进行监管谈话或处以3万元以下的罚款；情节严重的，可以限制业务范围、责令停止接受新业务或者吊销经营保险业务许可证。

八、附则

第四十六条[派出机构]中国保监会派出机构可以根据本规定制定辖区内的实施细则。

第四十七条 本规定由中国保监会负责解释。第四十八条 本规定自2014年 月 日起施行。

第五篇：财产保险公司中心支公司反洗钱宣传月活动方案

ⅩⅩ财产保险公司中心支公司反洗钱宣传

月活动方案

根据中国人民银行ⅩⅩ市中心支行《关于做好ⅩⅩ年ⅩⅩ市反洗钱宣传月相关工作的通知》（阳银办发〔ⅩⅩ〕104号）精神，结合我司实际，特制定本方案。

一、加强反洗钱宣传月活动的组织领导

（一）成立工作小组。为确保反洗钱宣传月活动顺利开展，我司成立太保产险ⅩⅩ中心支公司ⅩⅩ年反洗钱宣传月活动工作领导小组，一把手李顺同志任组长，小组成员由综合部、计财部、客户服务部、销售管理部的负责人组成。领导小组下设办公室，设在综合部办公。综合部负责反洗钱宣传的策划、组织实施和监督检查,销售管理部负责反洗钱培训，以增强内外勤从业人员反洗钱意识。

反洗钱宣传活动工作领导小组，其组成人员如下： 要求各成员要统一思想，提高认识，严格按活动方案要求开展工作，为宣传月活动开展提供了有力的组织保障。

（二）多方式提升宣传效应。在本次宣传活动中，以“一个突出”、“二个注重”、“三个结合”，即宣传活动与当前业务营销相结合、与提高服务质量相结合、与提高员工素质相结合，做到了既注重宣传形式，又注重宣传实效，突出太保产险特色。确定以“反洗钱基础知识以及反洗钱工作的重要意义”为 1

宣传主题，一是要充分加强我司从业人员对反洗钱工作的重要性、必要性和紧迫性的宣传，对深入宣传洗钱犯罪对我国经济的危害、洗钱犯罪的方式和途径以及《反洗钱法》等有关法律法规培训学习，提高内外勤从业人员反洗钱的意识，从而积极发挥业务外勤人员多的宣传优势进小区、车行宣传；二是在营业大楼外墙悬挂“迎亚运，反洗钱，保安全”的宣传横幅，在公司营业厅门口摆放绘有反洗钱宣传漫画的易拉宝和在对外服务窗口放置反洗钱宣传折页，直观地进行反洗钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识;三是在公司内部网公告栏滚动显示反洗钱宣传标语、口号；开辟反洗钱知识宣传专栏，定期更新反洗钱法律知识；四是开展广场宣传活动。积极响应人行ⅩⅩ中支“全市统一宣传日”的工作号召，初定于11月18日上午，在新一佳（德信）超市门口，通过摆设展台，分发反洗钱宣传材料等形式向过往的市民介绍、讲解反洗钱知识;五是结合太保“建司20周年开展200天全员劳动竞赛”活动，从11月起至明年4月定好每月30日为反洗钱“维护社会稳定，抵制洗钱从我做起”为主题的宣传日活动，在公司大门口开展反洗钱宣传现场中向客户派发的有关资料。总而言之，要把反洗钱工作落到实处，达到预期的效果。

（三）加强员工反洗钱业务的学习。我司从11月份起到明年4月底，用好延长每周二工作例会半小时的时间以培训学习反洗钱基础知识以及反洗钱工作的重要意义，并在中 2

支开展反洗钱征文活动。广大员工通过认真学习反洗钱知识，提高对可疑交易甄别的能力及反洗钱业务操作水平。

二、反洗钱宣传月活动工作内容

（一）开展反洗钱宣传。在宣传月期间，所有营业网点统一置悬挂反洗钱宣传横幅，形成强大宣传攻势；在所有营业网点设立反洗钱咨询窗口，向群众派发反洗钱宣传彩页，公布反洗钱举报联系电话，把反洗钱工作落到实处。

（二）开展反洗钱业务培训。ⅩⅩ年11月中旬，我中支举办反洗钱培训班，进一步加强了内外勤从业人员反洗钱知识的学习。培训班拟邀请中国人民银行ⅩⅩ市中心支行有关领导为培训班授课。培训班的主要内容有：反洗钱的法律法规、案例分析、财产保险系统反洗钱工作细则等基础知识以及不同业务岗位洗钱风险防范措施等方面进行系统的培训，从而提高反洗钱工作人员的操作技能和合规意识,使员工在反洗钱领域的一系列政策法规要求以及在日常工作中针对反洗钱工作的具体要求如何开展各自岗位的业务工作有了清晰明确的了解和掌握，为公司今后反洗钱工作的进一步深入和提高奠定了比较扎实的基础。

（三）举办反洗钱征文活动。加强对反洗钱业务相关资料的学习和研讨，结合财产保险业务的实际，以反洗钱业务工作存在的问题、感想以及建议等为切入口进行深入探讨，写学习心得及感想，对于优秀的文章向分公司推荐。

（四）加强反洗钱工作检查。为有效防范洗钱风险，切实落实反洗钱工作，我中支不定期对各部门员工进行反洗钱工作专项检查。为此，各部门各岗位员工要认真自查，检查内容包括自觉认真履行反洗钱内控制度的建设、客户身份识别制度的建设等方面。

三、后续工作

在宣传月期间，我中支将对辖内各网点的开展情况进行检查监督，对不按要求开展落实宣传活动的，将予以通报批评，并要求立即整改，确保宣传月活动取得实效。在宣传月后期，我中支要求各网点就本次活动进行认真分析、总结，力求我中支反洗钱工作上一个新的历史水平。