兴业银行发言材料 5月17日“合规执行年

第一篇：兴业银行发言材料 5月17日“合规执行年

兴业银行郑州分行贯彻落实 “合规执行年”活动情况报告

3月18日，为实现打造河南银行业合规建设品牌的目标，河南银监局将2011年确定为“合规执行年”，根据活动要求，围绕“合规执行年”主题，我行认真贯彻，严密部署，通过强化合规执行，提升形象、增加核心竞争力，为发展打下更加坚实、牢固的基础。具体做了以下工作：

一、以全员案件防控大会，启动合规全面建设

2011年4月1日，我行召开全员案件防控大会，并举行“合规责任与承诺书”签订仪式。大会上，我行以让全员观看天津邮政储蓄银行年后营业厅遭抢劫的录像为开端，从保全家平安的永恒主题入手，提示案件防控工作就是银行业稳定运行的底线。此次会议，我行采取行长主题发言，七位管理部门总经理作为副主讲做风险提示发言的形式，深入分析银行业日常工作中存在的“三大风险”，即“一是身在险中不知险，二是识在险中不控险，三是立在险中不化险”。从三大风险的剖析，让全行清醒的认识到风险在哪里，要有能力识别风险、控制风险，转变观念，从“要我合规”走向“我要合规”的理念。如何化解上述三类风险，我行提出强力实施“五抓”，即：一是抓“脑子”一是抓“脑子”，解决好深入做好案件防控工作的内生动力；二是抓“尺子”，解决好深入做好案件防控工作的重要依据；三是抓“围子”，解决好深入做好案件防控工作的良好氛围；

四、抓“板子”，解决好深入做好案件防控工作的硬约束；五是抓“头子”，解决好深入做好案件防控工作的带动力。让全员充分认识合规执行的重要意义，是增强我行核心竞争力和提升发展能力的内在需求，我行2011“合规执行年活动”全面启动。

二、以制度建设，建立合规建设长效机制

（一）定期开展制度后评价工作和制度梳理

面对合规建设的前头万绪，我行首先落实的就是各项政策法规、规章制度的贯彻落实问题，即“有规可依”。我行及时传达贯彻国家各项方针政策，积极执行并细化各类法律法规和监管要求，、及时梳理各项业务领域、各项业务活动的要求，印发内部制度和操作守则及岗位职责要求，不断修订更新制度文件，评估业务合规风险点。我行定期开展制度规划，并将制度后评价列为长效工作，以促进制度不断更新。截止2011年4月，我行已累计开展六次制度清理，累计清理失效制度和规范性文件606件，有效制度和规范性文件842件，全部发文公布，指导全行员工合规办理各项业务。

为促进活动进一步深入开展，我行开展了岗位职责梳理编订工作，全部14个管理部门 39个内设机构156个管理岗位的职责第一条全部为合规责任与合规执行的要求。

通过严密梳理有效制度和岗位职责为我行“合规执行年”活动划定了规的边界，明确了职责范围，为合规执行打下了坚实的基础。

（二）借助“全面合规管理系统”平台，做好我行合规管理工作 为使全行员工形成“知规、守规、行规”的良好局面，在前期对我行制度开展全面梳理、后评价的基础上，我行充分利用全面合规管理系统，将所有有效制度在电子化平台进行明示，为全体员工学习、掌握各项合规执行依据打下基础。2011年1月，我行全面合规管理系统二期正式上线，该系统包含法律法规管理、制度管理、内部控制管理、合规风险管理、法律事务管理、岗责合规管理等11大功能，为我行开展部门、机构岗位职责梳理、制度管理、内控管理、合规风险管理等工作提供了充分和有力的系统支持。二期上线后，我行及时组织合规经理开展了制度进行补录工作，为全行员工有章可循提供最佳路径。

三、以合规经理，打造合规建设明星团队

2010，我行跟紧河南银监局和总行合规发展的步伐，颁布了《兴业银行郑州分行合规管理工作指引》和《兴业银行郑州分行合规经理管理实施细则》，我行经过对各机构、各部门员工骨干的严格筛选，最终选定33位精英组成了合规经理队伍，并向他们颁发了合规经理证书，创建了合规管理团队——合规经理队伍。

我行建立合规经理队伍的举措为河南银监局在全省银行业开展的“合规执行年”活动打下了良好的基础。我行一直致力于加强合规经理队伍的建设，通过按季召开合规经理会议、开展合规经理培训，宣传我行合规管理工作，明确合规经理工作职责，传达年度合规管理计划，促进各合规经理之间的沟通交流。

我行合规经理定期开展制度规划和对我行制度进行后评价和梳理，使全体员工“有规可依”，按时将制度文件转化为体系文件，将制度所规定的业务流程明确化、规范化；积极参加我行合规检查，确保业务安全、稳健发展；按季上报所在单位合规报告，关注本单位合规建设。我行按季对合规经理开展考核，通过考核机制，树立合规经理榜样，鼓励全行加强合规意识，提升合规管理水平。

四、以各类学习活动，提升合规建设主动性

4月-6月底为我行确定的2011“合规执行年”的学习阶段，在此期间我行逐步开展学习和测试活动，在全行范围内营造良好的学习氛围，大力提升全员学习的主动性，增强合规建设的内动力。

（一）编制应知应会条规卡

我行经过“合规执行年”活动领导小组办公室制定了应知应会条规卡模板。模板下发后，各机构、各部门结合本专业各项内部管理制度，制定每个岗位的应知应会条规卡。目前，各岗位条规卡已基本编制完毕，各单位岗位及人员也一一对应，各类岗位共计318项。条规卡包含任职资格要求、岗位关系、岗位职责描述、岗位合规要求、责任承担、应知应会事项、培训经历和具备的资质能力等，使每个人员都明白各自岗位的履职要求，促使全行员工有效开展岗位职责和岗位应知应会内容的学习，加强履职能力。

（二）印发《合规手册》

我行印发了《合规手册》（兴银豫„2011‟220号），下发全行，保证人手一本，从员工行为合规基本要求、廉洁从业，维护职业操守、与客户的关系、反洗钱、合规培训、合规问责、诚信举报、与监管机构和外部审计的关系等方面对全体员工的职业行为提供了一般性的指引和规范要求，并提出我行的“案件防控与合规建设企业文化宣贯宣传语”，以警句实现“合规上墙”。

（三）公布学习范围

我行与银监局及时沟通学习文件目录的制度，根据下发的“银监会成立以来制定的重要监管规章、指引目录”，结合本行各岗位、各业务条线的要求，公布了区分公司、风险、柜面等业务条线的《兴业银行郑州我行“合规执行年”活动学习内容目录》，确定各经营机构负责人、管理部门负责人为组织本单位学习的第一责任人，负责组织本机构、本部门员工进行学习，并做好学习记录和员工应知应会条规卡内容掌握情况的评定工作。

（四）合规宣贯百题问答

我行将根据学习开展进度和发布的学习目录，不定期下发《合规宣贯百题问答》，对合规知识进行重点提示，加强学习计划开展的指导。现《合规宣贯百题问答——风险篇》已经发布在《中原兴业——合规专刊》，对商业银行的合规风险、操作风险、信息科技风险、声誉风险、市场风险及流动性风险等进行了解析，普及了商业银行各类风险要义。

五、整理检查问题库，确立合规建设责任机制

为全面加强我行合规检查力度，确保于2011年6月30日前对以往的违规问题纠正整改到位，我行持续整理各种内外部检查发现的问题，形成了检查问题库，对其中问题的整改将逐条跟踪、督促整改落实。我行制定下发《兴业银行郑州我行2011“合规执行年”自查整改方案》，成立以潘明行长为组长，各合规经理为成员的检查小组，以辖内各机构或部门自查和检查小组现场检查的方式，在2011年5月10日—6月30日期间，对各机构、各部门开展合规检查

六、严密组织合规检查 严格开展合规问责

依据前期信贷业务的合规检查，我行于2011年5月6日下发了《兴业银行郑州分行2011年一季度信用业务尽职考核及处罚情况通报》，对4家经营机构的6类信贷业务轻度不尽职行为进行了处罚，处罚对象共计9人，处罚金额共计13000元。信用业务尽职考核为我行的长效工作，按季开展，有效促进了我行信用业务审查、放款、及贷后管理等方面的尽职工作，督促我行信用业务各岗位人员尽职履责，以严格的考核机制和有效的制度执行力切实保障了资产安全。

七、以多项宣传措施，培育合规建设文化氛围

我行积极倡导诚信、正直的行为准则，强化“合规人人有责”的价值观念，努力营造主动合规的文化氛围。

（一）编制“合规执行年”工作简报

为让全体员工了解“合规执行年”活动推进情况，向全体员工展示合规举措，通过汇总行内“合规执行年”落实情况，收集各机构、各部门开展的特色活动，我行每周编制《兴业银行郑州我行2011“合规执行年工作简报》，并下发全行。截至当前，已编发五期简报，起到了上传下达、取长补短、激励推广的作用。

（二）开展合规宣传

1、自4月21日起，我行将河南银监局及本行的合规宣传用语在辖内各个营业网点电子屏滚动播放，进行宣传，使每一个来办理业务的客户都了解河南银行业及我行开展的2011“合规执行年”活动，主动接受社会监督。

2、内部组织“合规文化”上墙，共计制作宣传牌68块，将合规宣传用语悬挂于行内醒目处，对全体员工起到潜移默化的熏陶作用。

3、编发合规专刊，我行有效利用自身宣传刊物——《中原兴业》，特将2011年第四期刊物作为合规专刊，面向全行征集稿件，专刊介绍我行全面推进“合规执行年”的各项举措、合规宣贯知识问答、合规明星团队建设、河南银监局确定的合规宣传用语、同业创新措施等，并充分展示员工的合规心声，进一步将合规意识、合规文化、合规执行氛围引向深入。

八、以党风廉政建设，力推合规建设长远发展

4月13日，我行党委书记黄呈华、纪委书记刘健要求全行党员通过学习总行监察部下发的《全面落实党风廉政建设，扎实推进反腐倡廉工作，为本行新一轮五年发展目标提供坚强保证——兴业银行2011年纪检监察工作意见》，大力加强我行的干部队伍作风建设和体制机制建设，通过倡导“诚信、合规、尽职”的职业价值理念，加强教育机制建设和完善责任追究制度，将2011纪检监察工作和合规建设紧密结合，加大合规问责，通过合规紧抓将全行党风廉政建设和反腐倡廉工作，通过党风廉政建设力促合规管理工作

通过以上活动的开展，全行上下已经形成了执行合规文化，践行合规职责的良好氛围，大家意识到，有效的合规风险管理好比是计算机更新操作系统，添加有效防火墙，可以帮助我们实现长治久安。

随着合规执行年活动的日益深入，目前正在实施合规自查整改与全员学习各项规范的阶段，我行的合规检查小组已经率先对洛阳等异地机构开展了合规检查，我们有信心将活动扎扎实实地开展下去，实现以合规提形象，以合规促发展，以合规创价值！

不当之处，请各位领导、各位同仁批评指正！

第二篇：合规执行年

学习“合规管理年”之心得体会

2011年，对于中行来说，最常提到的两个字就是合规了。从上到下深入推进的“合规执行年”活动，使“合规”二字深入每一位从业人员的内心。省分行设立了“专人、专线和专评”机制，对“合规执行年”活动开展逐行、逐条线的专门点评，奖优罚劣。

自“合规执行年”活动启动后，市行领导，各部门负责人都高度重视。多次强调合规经营的重要性。要求全辖机构和网点对以前的违规业务进行整改，为了确保以后无重大实质性违规业务的发生，市行与每位员工签订合规经营承诺书，要求每个员工都要牢记中国银行员工“十个严禁”和银监局的“六个不准”，随时抽查提问。并多次组织全行员工学习，观看金融大案要案警示纪录片。

通过一系列的学习，我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面

要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制 正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。

通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

第三篇：合规执行年心得

合规经营，从我做起

—“合规执行年”活动心得体会

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“合规执行年”活动，我对合规有了更加深刻的认识，进一步认清了岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。现就此次学习活动总结如下：

一、切实树立合规经营意识

首先, 加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、加强学习，建立健全各项规章制度

首先，要坚持对各项规章制度的学习，包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束。因此，要注重用制度来约束自己，用制度规范日常行为。同时，也要始终把制度建设放在突出位置，要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，要建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度，加强操作风险防范。

三、要养成执行制度的良好习惯

要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的 2 行为。为此，我们必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

四、有奖有惩，提高合规执行力

制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律。不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位 3 工作的第一要义”的理念，才能构建起牢固的案件防线。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

二〇一一年八月十六日

第四篇：合规执行年心得体会

合规人人有责 合规从我做起

——合规执行年心得体会

今年以来，省银监局在河南金融业开展为期一年的“合规执行年”活动，按照省联社和市办的统一部署，我社分阶段开展了金融业“一法四令”的学习，安全防控文件培训，内控制度建设，合规执行自查整改等一系列活动，并对联社下发的案件进行讨论学习，提高了内控管理水平、夯实安全经营基础、巩固了稳健持续经营的能力。作为基层信用社主管内控建设，安全保卫，优质文明服务的内勤主任，我感触颇深，对合规风险和合规经营有了更加深刻的认识，让我切实感受到在信用社开展合规执行年活动的紧迫性和必要性，针对此次活动我有如下几点体会。

一、优化规章制度，建立合规管理机制

邓小平同志说过：“制度好可以使坏人无法任意横行，制度不好可以使好人无法充分做好事，甚至会走向反面。”好的规章制度是金融业安全经营的前提，也是推行“合规执行年”活动的基础。在制度安排上，重点加强核算、安防、内控管理等关键环节的规范，完善现有的规章制度，使之尽可能的更加合理、科学，更具可操作性，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。努力建设业务发展和管理提升的良好的法制基础，增强信用社发展后劲。把合规管理工作的重点推向基层，针对合规风险事故主要发生在基层的问题，研究探索加强基层合规管理的方法和措施，提高基层合规风险管理的有效性。把合规管理工作渗透到业务发

展的流程中去，正确处理好合规管理与业务发展创新的关系，更好地发挥合规保障发展、合规促进创新、合规创造价值的作用。

二、加强学习，切实提高合规意识

目前，信用社正处在改革发展的重要时期，所面临的环境与考验更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险。从全国范围来看，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在我行业务发展的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键。然而观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸，需要我们在日常工作中不断加强学习，不断提升合规意识和执行力。养成诚实、守信、正直、审慎的经营观念，树立基层信用社主动报告合规风险的作风，倡导及时排查合规风险隐患，通过评价纠正机制对存在的问题进行改进，形成全员尊重规则、严守规则并恪守职业道德的良好合规氛围。彻底根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的现象。让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，实现从“必须合规”到“我要合规”，从“合规制度”约束到形成良好“合规文化”的转变。

三、自觉养成执行制度的好习惯，注意业务中的细节和重点

制度的执行是一项系统工程，需要统筹各方面力量，齐抓共管，人人参与，协同推进。好的习惯是成功的一半，我们要自觉养成执行制度的好习惯，把合规执行工作嵌入各项业务活动之中。教育每一位员工认真执行各项规章制度，认清合规工作的严峻形势，深入研究内

控工作的变化特点和趋势，使自己的工作具有较强的针对性。坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。

在日常工作经营与管理中要更加注意细节和重点，通过抓重要环节，重点区域，重要部位，重要时点将合规风险具体化，细致化。重点加强往来帐目、现金、票据的管理、重要空白凭证的使用与管理等业务的监督复核；加强对印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督，严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。

四、加大考察处罚力度，提高员工执行力

制度的生命在与执行，必须建立严格有效的保障机制，坚决维护制度执行的刚性，严肃追究不执行、乱执行制度的行为，提高员工的执行力，杜绝违规违纪行为。会计主管、网点负责人、一线柜员要切实履行职责，做到经常性监督与重点检查相结合，事前预防，事中控制和事后监督相结合。对发现的问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给于行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。

开展合规文化活动的主要目的，是通过各种形式的合规文化教育，使全体员工树立正确、积极的工作理念，强化合规执行力，降低合规风险，实现信用社稳健经营，健康发展。强化“合规人人有责”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”等价值观念，使合规文化的核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。以合规促发展，通过合规经营建立信用社良好、稳定的发展环境和发展基础，保障信用社各项业务蓬勃稳健的发展。

第五篇：开展合规执行年

开展“合规执行年”活动心得体会

公司业务部

一、切实提高制度执行力的认识。

增强制度执行力，体现在经营管理决策、业务营销执行、门柜业务操作等方方面面。各级管理人员和每一个员工必须要牢固树立合规意识，做到认识到位、细节到位、状态到位、作风到位，养成按章办事、合规操作的行为习惯，特别是各级管理人员要重视和加强合规教育与管理，身体力行，成为制度执行的示范者和推动者。

二、完善制度落实的责任制、明确制度责任主体

在这次活动中，我们结合自身情况把制度落实和贯彻到每一个部门、岗位员工。梳理了各种操作规程，按照相互监督、前中后台分离原则和全面风险控制要求，将流程环节进行了分解，落实到不同的岗位，使调整后的岗位设置与制度要求和操作规范相匹配，明确责任。每个员工的岗位职责边界清晰，内容完整，相邻岗位之间职责无缝，员工的岗位职责与制度规定和流程控制目标相匹配。

三、加强员工教育培训，增强制度意识

制度落实的关键在人，具有良好政治觉悟和较高业务素质的员工是制度执行到位的根本保障。

（一）重视培养员工的规矩意识和履职意识。无论是管理人员还是操作人员，都要严格遵守和执行各项规章制度，忠实履行职责，按照业务操作流程、规定标准谨慎地开展业务活动，不得故意隐瞒工作中的失误，诚实、客观地保持账务、信息的合法性、真实性、完整性和准确性。

（二）加强员工法制道德教育、价值观教育、职业操守教育和案例警示教育，突出员工爱岗敬业观念的培养，将合规根植于自我意识和自我行为中。

四、内控和案防制度执行要常抓不懈，效果方可显现

通过这次内控和制度执行年活动，清醒的认识到在农村信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，只有上下形成“案件防控的合力”。把抓查防案件与抓追究责任统一起来，推进合规文化建设，把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯，把立规建制的工作做实、做细，把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点，才能有效防止各类案件的发生。