纪检方面案防竞赛试题及答案

第一篇：纪检方面案防竞赛试题及答案

纪检方面案防竞赛试题

一、单选题

1、“纪检检查证”是全省农村信用社（A）依法实施各类监督检查活动的资格证明。

A、纪检监察人员 B、工作人员 C、稽核人员 D、检查人员

《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第二条

2、“纪检检查证”由省联社（B）印制管理。A、办公室 B、纪检监察室 C、纪委 D、党委 《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第四条

3、“纪检检查证”有效期为（C），每3年换发一次新证。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年

《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第十三条

4、开展纪检检查应由（D）进行，持证人员应严格遵守有关检查及廉洁自律的规定，不得利用职权谋取不正当利益。

A、五人以上（含五人）B、四人以上（含四人）C、三人以上（含三人）D、二人以上（含二人）《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第十五条

5、需继续持“纪检检查证”的人员由其所在单位在“纪检检查证”有效期限届满之日前（A），按照申领程序向省联社提交换证申请。

A、30日 B、60日 C、15日 D、7日 《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第十三条

6、省纪委规定凡违反“五个不准”者，一经查实，一律（D），并依纪依法从严处理。

A、停职 B、开除 C、停薪 D、免职

关于进一步加强作风建设狠刹不良风气的通知（晋农信党„2010‟25号）第二项

7、检查考核工作在（A）的组织领导下进行。A.省联社党委 B.省联社纪委 C.省联社 D.省联社纪检监察室

山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第六条

8、加强领导班子建设，执行（B），坚持重大问题集体讨论，民主决策，防止班子集体违规违纪的情况。

A、两个责任制 B、民主集中制 C、主体责任制 D、分管责任制

山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第七条第一项第三款

9、对领导班子的总体评价和对领导干部检查考核结果，应采取（C）相结合的方法进行。

A、质量与数量 B、民主和集中 C、定性与定量 D、定向与定量

山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第九条

10、按照（D）职责，认真落实“一岗双责”，积极促进职责范围内党风廉政建设和反腐败工作任务全面落实的情况。

A、工作 B、部门 C、部室 D、岗位

山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第七条第二款第三项

11、党风廉政建设责任制量化考核实行（A）分制。A、100 B、10 C、80 D、60 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第十一条

12、山西省农村信用社效能监察办法中所称工作效能，是指经营管理活动的（A）和效益的综合体现。

A、效率、效果 B、效率、效益 C、效益、效果 D、管理、收益

山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第三条

13、山西省农村信用社效能监察办法中所称效能监察，是对全省农村信用社所有机构网点及其工作人员在管理服务活动中的（A）等实施检查、调查，提出监察建议或做出监察决定，并进行纠正、惩处和督促整改的活动。A、工作规范、工作效率和工作质量 B、工作职责、工作业绩和工作质量 C、工作效果、工作能力和工作方法

D、工作能力、工作质量和工作业绩 山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第三条

14、效能监察工作应当坚持依法依规、实事求是、标本兼治，坚持（B）与改进工作相结合的原则，重难点、重调查、重证据、重整改。A、预防与处置、监督管理 B、预防与惩处、监督检查 C、预防与发现、监督处置 D、预防与惩处、监督管理

山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第五条

15、各办事处（市联社）、各县级联社（农合行、农商行）纪检监察部门负责本辖区效能监察工作，对本级管理机构和（C）负责并报告工作。

A、上一级机关单位 B、上一级党组织 C、上一级纪检监察部门 D、效能监察组

山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第六条

16、纪检监察部门对监察中发现的需要追究党纪处分、政纪处分或者法律责任的问题，按（A）报批后，移送有权部门处理。

A、权限 B、职责 C、单位 D、岗位 山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十三条

17、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中在职责范围内存在重大（A）、重大损失、重大风险或发生案件，造成较大影响和不良后果。

A、决策失误 B、风险隐患 C、偏向性问题 D、违规问题

山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第一款

18、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中在贯彻落实上级部门安排部署时，有令不行，有禁不止，影响（C），给全局工作带来不利影响，造成严重后果。

A、问题处置 B、时效性 C、政令畅通 D、经营管理

山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第二款

19、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中在管理过程中因（D），强令、授意他人实施违法违规行为，或因弄虚作假、不作为等被客户、系统内部员工、其他个人或团体组织投诉且查证属实。

A、管理漏洞 B、疏忽大意 C、制度缺失 D、滥用职权 山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第四款

20、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中因不按（B）造成资金损失或存在越权审批、编制虚假报表、账外经营等重大违规行为。

A、领导指示 B、流程规定操作 C、市场经济规律 D、客观事实

山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第五款

21、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中对群体性（A）事件或其他信访举报处置失当，导致事态恶化，造成恶劣影响。

A、突发性 B、严重性 C、顽固性 D、长期性 山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第八款

22、通过效能监察帮助和督促条线部门及时纠正工作中的（A），形成廉政风险防控管理工作上下一体、左右联动的运行机制。

A、失误和偏差 B、问题和行为 C、方式和方法 D、错误和方向

山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第六条第二款

23、风险防控中人事用权的检查重点围绕（A）、干部交流、员工调配等环节开展监督检查。

A、干部任免B、职工招聘C、人事关系D、职工背景 山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第七条第一款

24、风险防控中财务用权的检查重点围绕（B）、费用审批、工程项目等环节开展监督检查。A、日常开支 B、大宗采购 C、日常采购 D、公务接贷

山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第七条第二款

25、风险防控中对物权的检查重点围绕固定资产购置、（B）流动资产购买等环节开展监督检查。

A、车辆购置 B、抵债资产处置 C、车辆处置 D、固定资产的处置

山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第七条第三款

26、依据山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法，考核结果报（C）廉政风险排查防控管理工作领导组，以反馈意见的形式及时反馈给被考核单位。

A、省联社 B、上级 C、本级 D、办事处、市联社 山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第十三条

二、多选题

1、“纪检检查证”的发放范围为全省农村信用社从事纪检工作的专职人员。包括（ABCD）。

A、省联社纪委书记、纪委副书记、纪委委员 B、省联社纪检监察室人员

C、办事处（市联社）纪检组长、纪检监察室人员 D、县级联社（农商行、农合行）纪检书记（监事长）、纪检监察室人员

《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第六条

2、“检查证”只限持证人本人使用，须妥善保管，任何单位或者个人不得对该证进行（ACDE）。

A、涂改 B、销毁 C、伪造 D、转借 E、出租 《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第九条

3、有下列情况之一的，被监督检查单位和个人有权拒绝接受监督检查（ABCDEF）。

A、未出示“纪检检查证”的。B、未出示单位介绍信的。C、未出示本人身份证的。D、持“纪检检查证”非本人的。

E、“纪检检查证”有涂改或严重污损的。F、“纪检检查证”超过有效期限的。

《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第十二条

4、领导班子和领导干部考核结果分为（ABCD）四个评价等次。

A、优秀 B、良好 C、一般 D、较差 E、很差 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第十条

5、领导干部党风廉政建设责任检查考核结果记入干部档案和廉政档案，作为领导干部个人（ABC）的重要依据。

A、业绩评定B、奖励处罚C、选拔任用D、民主推荐 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第十二条

6、将党风廉政建设责任制落实情况纳入年度目标任务考核，与（AB）的工作业绩直接挂钩，作为评先选优的硬性指标。

A办事处（市联社）B、省联社处（室、直属中心）C、县级行社 D、各处室（科室）

山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第十五条

7、效能监察的基本程序包括（ABCDE）跟踪整改落实和归档立卷等。

A、确定效能监察项目 B、实施准备 C、组织实施 D、拟定监察报告 E、作出监察处理

山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第十八条

8、前期收集整理效能监察依据，理清监察项目的主要业务流程和关键岗位权限，（AB）和方法步骤，制订实施方案。

A、找准主要监察点 B、明确监察目的、要求 C、求真务实查找问题 D、开拓创新制定方案

山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十条第三款

9、效能监察报告内容包括（ABCDE）和监察建议或决定意见等。

A、监察依据 B、检查过程 C、发现的行为偏差 D、管理缺陷 E、存在问题根源分析

山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十二条

10、诫勉谈话是由纪委书记（纪检组长）或纪检监察室会同相关部门人员与被问责人谈话，指出（ABC）达到及时提醒、帮助教育的目的。

A、存在的问题 B、明确是非责任 C、督促整改落实 D、未完成工作 E、存在的疑问

山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第六条第一款

11、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法中（ABC）的党员领导干部和高级管理人员，两年内不得重新担任与其原任职务相当的领导职务。A、引咎辞职 B、责令辞职 C、免职 D、涉法涉诉 E、被司法机关羁押

山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第十条

12、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法中问责的程序包括（ABCD）申诉复议五个环节。

A、问责启动 B、调查取证 C、审核决定 D、实施问责 E、约见谈话

山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第十一条

13、山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法适用于全省农村信用社系统各级各部门。重点对象为党员领导干部和高管人员以及在（ABCD）等方面具有处置权的重要岗位人员。

A、人权 B、财权 C、物权 D、贷权 E、公权 山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第二条

14、山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核按照（ABC）原则，实行分级考核。

A、公开 B、公平C、公正 D、透明 E、全面 山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第三条

15、风险预警及处置机制要针对腐败现象易发多发的重点领域和关键环节，从（ABCDE）等方面收集廉政风险信息，进行分析评估。

A.投诉举报 B、经济责任审计 C、干部考察 D、述职述廉 E、个人重大事项报告

山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第六条第一款

三、判断题

1、“纪检检查证”由省联社统一格式、统一印制、统一下发。（√）

《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第三条

2、党风廉政建设责任制考核办法考核对象是省联社各办事处（市联社）领导班子及处级领导干部、省联社机关各处（室、直属中心）负责人。（√）

山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第五条

3、效能监察中对需要进行监察处理的，经本单位纪委书记（纪检组长）批准后，下达监察建议或者监察决定。（√）

山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十三条

4、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法中被问责人若对问责决定不服，可以在接到问责处理决定后15日内向作出问责决定的纪检监察部门提出书面申诉请求复议（附相关证明材料）。纪检监察部门在接到书面申诉后，应当在25日内作出答复决定。（×）

山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第十一条第五款

5、对于发生重大违纪违法案件的，除严肃惩处违纪违法人员外，要加大对负有失职、失察责任的直接领导及主要领导的责任追究力度。（√）山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第十六条

6、约谈应当在约谈机关办公场所进行。（√）山西省农村信用社党员领导干部约谈试行办法（晋农信发„2015‟70号）第八条

7、各级农村信用社办理信访工作人员与信访事项或者信访人有直接利害关系的，应当回避。（√）

山西省农村信用社信访工作指导意见（晋农信纪„2013‟13号）第二十七条

8、各级农村信用社明察暗访工作领导小组的主要职责是：研究部署并指导下级明察暗访工作，处理与明察暗访工作有关的重大事宜。（×）

各级农村信用社明察暗访工作领导小组的主要职责是：研究部署并指导本级明察暗访工作，处理与明察暗访工作有关的重大事宜。

山西省农村信用社纪检监察明察暗访工作管理办法（晋农信纪„2013‟12号）第七条

四、简答题

1、省纪委专门下发了《关于进一步整肃工作纪律狠刹不良风气的通知》中提出德“五个不准”内容是什么？

答：一是不准上班时间未履行请假手续擅自离岗；二是不准上班时间打牌、下棋、打麻将和玩电脑游戏等；三是不准上班时间到茶社、歌厅、洗浴场所等休闲娱乐场所活动；四是不准利用工作之便吃拿卡要；五是不准参与赌博。关于进一步加强作风建设狠刹不良风气的通知（晋农信党„2010‟25号）第二项

2、由省联社党委下发的《关于进一步加强作风建设狠刹不良风气的通知》中在严格“五个不准”基础上提出“六个严禁”的内容是什么？

答：一是严禁超标准接待，中午不准饮酒；二是严禁大操大办或化整为零变相大操大办婚丧嫁娶等事宜；三是严禁用公款大吃大喝、游山玩水和进行高消费娱乐活动；四是严禁违反规定使用公车；五是严禁参与黄、赌、毒等违法违纪活动；六是严禁进入低级趣味不健康的娱乐场所。

关于进一步加强作风建设狠刹不良风气的通知（晋农信党„2010‟25号）第二项

3、党风廉政建设责任制的考核要求是什么？

考核工作要实事求是、注重实效，民主公开、群众参与，严格标准、公正评价，分清责任、区别对待，惩教结合、重在提高。

山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第三条

4、纪检监察部门在下发监察建议或决定后还有哪些后续工作？

答：纪检监察部门应当对监察建议或决定的执行情况进行跟踪检查，督促整改意见的落实，及时将效能监察结果及整改情况抄送给相关领导和部门阅知。

山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十四条

5、在《西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法》问责的主要方式有哪些？

答：

（一）诫勉谈话。

（二）书面告诫。

（三）公开道歉。

（四）通报批评。

（五）停职检查。

（六）调整岗位。

（七）引咎辞职。

（八）责令辞职。

（九）免职。

山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第六条

6、山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核在执行落实中各级单位要依据阳光用权、规范用权、监督用权三个用权原则，哪些领域开展用权监督，确保廉政风险防控管理工作落实到位。

答：

（一）人事用权。

（二）财务用权。

（三）物权。

（四）信贷用权。

（五）资金营运。

山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第七条

7、明察暗访工作应坚持什么原则？ 答：

（一）统一要求、分级负责的原则；

（二）实事求是、客观公正的原则；

（三）明察与暗访相结合，以暗访为主的原则；

（四）惩防并举、综合治理的原则；

（五）发现问题，注重证据、重在整改的原则。

山西省农村信用社纪检监察明察暗访工作管理办法（晋农信纪„2013‟12号）第五条

8、机关纪律作风十个严禁是什么？ 答：机关作风纪律“十个严禁”：

（一）严禁擅离职守、上网娱乐。按时上下班，不得无故迟到、早退;不得擅自离岗、串岗、脱岗，外出必须按规定履行外出请假手续；严禁工作时间干私活、办私事；严禁工作时间打麻将、打扑克和上网炒股、聊天、看电影、玩游戏、浏览不健康网站等。

（二）严禁行为失范、举止失当。自觉遵守机关工作人员着装要求，统一着装工牌上岗，不得仪表不整；严禁参与赌博、涉足不健康的娱乐场所。

（三）严禁缺会替会、会风散漫。不准无故缺席应当参加的会议或安排他人替会；会议期间，禁止交头接耳、接打电话、玩手机、打瞌睡、随意离开会场和从事其他与会议无关的事情。

（四）严禁午间饮酒、酒后驾车。严禁在工作日午餐饮酒或饮含有酒精的饮料；严禁饮酒后驾驶机动车辆。

（五）严禁推诿扯皮、敷衍塞责。不得违反首问负责制、一次性告知制和限时办结制；不得对服务对象不理不睬、口气生硬、言辞粗俗，严禁与服务对象争执或争吵。

（六）严禁以权谋私、吃拿卡要。禁止在工作中利用职权，索要或接受服务对象的礼品、礼金、红包、有价证券等；严禁向服务对象报销各种应由个人支付的费用；严禁利用职务之便，接受被管理者或服务对象安排的宴请、旅游及其他经营性娱乐活动。

（七）严禁公车私用、奢侈浪费。严禁大操大办、借机敛财；严禁公车私用；严禁用公款互相宴请、大吃大喝；严禁在公务活动中讲排场、比阔气、铺张浪费。

（八）严禁擅自外出、公款旅游。严格执行外出审批报告制度；严禁组织或变相组织公款旅游。

（九）严禁传播谣言、搬弄是非。严禁通过信件、传单、短信、微信、网络等方式，诬告陷害或侮辱诽谤单位、组织或个人；严禁编造、传播虚假消息；严禁发表不负责任的言论，搬弄是非。

（十）严禁有令不行、有禁不止。要不折不扣地执行上级决策部署，严禁片面强调局部利益、团体利益和个人利益，搞上有政策、下有对策。

关于进一步重申工作纪律加强机关作风建设的通知（晋农信纪﹝2015﹞7号）

9、省联社认为不予受理的信访事项包括哪些？

答：

（一）对办事处（市联社）、各县级联社（农商行、农合行）已经受理或正在办理的信访事项，依据国务院《信访条例》信访人在规定期限内再次以同一事项提出信访或控诉，省联社不予受理。

（二）对属于各级人民代表大会以及县级以上人民代表大会常务委员会、人民法院、人民检察院职权范围内的信访事项，以及已经或者依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径解决的信访事项，省联社不予受理，并应告知来访人依照有关法律、行政法规规定的程序向有权机关提出。

（三）来访人对办事处（市联社）信访事项处理（复查）意见不服，未提出复查（复核）请求而到省联社再次走访的，省联社不予受理，同时引导来访人走复查（复核）程序。

（四）信访人的信访事项不属于农村信用社受理范围内的，省联社不予受理。

山西省农村信用社联合社信访事项甄别、归口办理指导意见（晋农信纪„2015‟13号）第八条

10、省联社不再受理的信访事项有哪些？

答：

（一）对办事处（市联社）信访事项处理（复查）意见不服，但无正当理由超过规定期限未请求复查（复核）的，不再受理；

（二）已经省（自治区、直辖市）人民政府复查复核机构审核认定办结，或已经复核终结备案并录入全国信访信息系统的信访事项，来访人仍然以同一事实和理由提出投诉请求的，省联社不再受理；

（三）信访事项已经经各级农村信用社（农商行、农合行）报请政府信访部门核准复核终结的，省联社不再受理。

山西省农村信用社联合社信访事项甄别、归口办理指导意见（晋农信纪„2015‟13号）第九条

11、“纪检检查证”的申领使用环节是什么？ 答：申领人填写《山西省农村信用社纪检“检查证”申领表》，经县联社（农商行、农合行）、办事处（市联社）汇总审核后，向省联社提出印制申请，省联社审核、统一印制，登记发放，证件使用，更换、注销等。

《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第七条

第二篇：山西省农村信用社案防知识竞赛试题一答案

山西省农村信用社案防知识竞赛试题（必答题部分）

一、单项选择，每题0.5分，共30分

1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（c）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。

A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规 2、2012年省联社确立了（b）案防工作思路。A、强服务、促转型、谋跨越 B、大案防、大联动 C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社

3、银行案件风险属于（b）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A、市场风险 B、流动性风险 C、操作风险 D、信用风险

4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（c）日内，请求人民法院撤销。

A、10 B、15 C、30 D、60

5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（c）配备。

A、1% B、2% C、3% D、5%

6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（c）。A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、内部控制环境

7、违规积分达到（c）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（b）月绩效工资。

A、8分，一个 B、12分，两个月 C、16分，三个月 D、24分，三个月

8、管理责任积分达到（）的，积终身积分1分。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分

9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（a）。

A、不得超过5000万元 B、不得超过2500万元 C、不得超过1750万元 D、不得超过1000万元

10、按照管理方式不同，利率分为（b）。A、官方利率、市场利率 B、固定利率、浮动利率 C、年利率、月利率、日利率 D、单利、复利

11、借款人受托支付程序为（d）。A、审核交易、签订协议、贷款支付 B、支付申请、支付审核、贷款支付 C、发放贷款、支付审核、支付审批 D、支付申请、审核交易、支付审批

12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（c），一般不具备其他还款来源。

A、销售收入、补贴收入或其他收入 B、销售利润、投资收入或项目拨款 C、税后利润、财政补贴或投资收入 D、融资收入、销售收入或投资收入

13、委托贷款业务属于信用社的（a）业务。A、存款 B、贷款 C、投资 D、中间

14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（b）。

A、10% B、15% C、20% D、30%

15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（a）。

A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%

16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（b）。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起(a)个月。

A、5个月 B、10 个月 C、6个月 D、24个月

18、质权自(b)时设立。

A、出质人交付质押财产 B、签订合同

C、依法登记 D、公证

19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（c）%。

A、75 B、30 C、15 D、10 20、下列权利中，不属于物权的是（a）A、抵押权 B、所有权 C、地役权 D、商标权

21、以下哪些单位和个人具备担保资格（c）A、国家机关---政府部门、行政执法部门 B、公益性单位---医院、学校、养老院等 C、法人分支机构，有授权的除外 D、担保公司

22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（d）

A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年

23、当事人对保证方式没有约定时，（a）承担保证责任。

A、按照一般保证 B、按照连带责任保证 C、不必 D、由保证人决定的方式

24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（a）责任。

A、侵权责任 B、赔偿责任 C、违约责任 D、行政责任

25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（d）。

A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录 C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理

26、抵押和质押的一个显著区别是（a）。A、财产是动产还是不动产 B、是否转移财产的占有 C、根据债务额大小而定 D、以上都不对

27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（a）。A、柜员现金箱个数 B、柜员箱内实物 C、锁具的完好性 D、交接手续

28、金库钥匙密码必须分开保管、(d)，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

A、换人交接 B、平行交接 C、交错交接 D、不用交接

29、以下关于柜员管理错误的说法是（c）。A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务 B、柜员不可以代理客户办理业务

C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁

D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁 30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（b）。

A、中国居民临时身份证 B、中国人民解放军军人身份证

C、外国公民护照 D、港、澳、台居民身份证

31、现金调剂需（a）授权。A、三级柜员 B、四级柜员 C、第三柜员 D、无需授权

32、加盖“假币”印章应使用（b）油墨。A、红色 B、黑色 C、蓝色 D、朱红色

33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（a）。

A、30天 B、60天 C、3个月 D、半年

34、账户在什么状态下不能办理存款业务（a）。A、只收不付 B、不收不付 C、部分冻结 D、挂失状态

35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（b）。

A、业务办讫章 B、业务受理章 C、业务专用章 D、受理凭证章

36、新开立的账户（d）日后方可购买支票，原则上一次（b）本。

A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1

37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（c）。

A、单位定期存款开户证实书 B、单位通知存款开户证实书 C、个人通知存款定期存单 D、整存整取定期存单

38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（d）的，取款人需提前一天电话预约。

A、5万元或5万元以上 B、10万元或10万元以上 C、20万元或20万元以上 D、50万元或50万元以上

39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（a）。

A、主管领导 B、保卫部门 C、公安部门 D、稽核部门

40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（a）。

A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元

41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（c）。

A、纳税退还 B、证券交易结算资金 C、收入汇缴资金 D、继承、赠与款项

42、山西省农村信用社表内科目核算以（d）为基础。A、权责发生制原则 B、明晰性原则 C、及时性原则 D、可比性原则

43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（a）。

A、注册验资账户在验资期间只收不付

B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户 C、验资款的划回只能采用转账方式

D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致

44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（d）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。

A、按对角线选取折角 B、按对称线选取折角 C、选取中央位置对折 D、多方位选取折角

45、下列可导致票据无效的签章是（a）。A、出票人的签章 B、背书人的签章 C、保证人的签章 D、承兑人的签章

46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（d）。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天 C、10天、10天、一个月 D、10天、20天、一个月

47、下列业务不支持抹账的是（d）。A、现金调剂 B、储蓄存款现金存入 C、股金分红 D、贷款收息

48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（c）。

A、5％ B、8％ C、15％ D、20％

49、（a）业务可在其他应付款科目进行核算。A、未开户单位的代收费业务 B、职工未按期领取的工资

C、长期不动户、久悬户账面剩余资金 D、已计提社员未领取的股金分红

50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（d）。

A、非保本浮动收益理财计划 B、保本浮动收益理财计划

C、最低收益理财计划 D、固定收益理财计划

51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（c）张。

A、1 B、2、C、3 D、5

52、各县级联社应（d）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。

A、定时 B、不定时 C、定期 D、不定期

53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（b）内给予查复。

A、7日 B、10日 C、30日 D、两个月

54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（c）。

A、5天 B、10天 C、30天 D、6个月

55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（b）业务。

A、银行汇票 B、银行承兑汇票 C、通存通兑 D、电子汇兑

56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（c）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。

A、原受理机构 B、联社（总行）U-KEY管理部门 C、任何营业网点 D、以上都不对

57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（a）天。

A、30 B、60 C、90 D、120

58、以下说法不正确的是（b）

A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字； B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；

C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；

D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。

59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（a）。A、一律不准外借

B、有权机关出具借条，经批准可以外借

C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借

D、会计档案保管部门的上级行可以外借

60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（a）原则？

A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则 B、应遵循诚实守信，认真负责的原则 C、应遵循城实守信，如实告知的原则 D、应遵循客户自愿，如实告知的原则

二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）

61、案件查处工作分为（bad）阶段。A、案件报告 B、案件核查 C、案件处置 D、结案 E、后续处理 62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（bc）

A、一把手牵好头 B、一心思抓案防 C、一竿子插到底 D、一股气扫净土 E、一盘棋抓共管

63、案件处置三项制度是指（acd）A、《银行业金融机构案件处置工作规程》

B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 D、《银行业金融机构信访举报制度》

64、银行业安全保卫案件主要有（acd）。A、盗窃案 B、抢劫案 C、诈骗案 D、挪用案 E、绑架案

65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（abcd）

A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、初步判定风险 D、具体风险确定

66、“双线”问责是指在对（bd）问责的同时，还要对（ac）问责。

A、经营管理条线 B、业务经营条线 C、稽核监督条线 D、合规管理条线

67、中小金融机构案件责任追究必须坚持(acd)的原则。

A、事实清楚、证据确凿 B、责任明确、处理适当 C、手续完备、程序合法 D、权责对等、逐级追究 68、内部审计人员应当具备（abc）专业从业资格。A、专业水平B、从业经验 C、专业技能 D、道德准则 69、信贷管理基本要求实行（ad）A、信贷业务权限管理制度 B、审贷分离制度

C、信贷业务报备、咨询制度 D、业务责任人制度 E、信贷信息披露制度

70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（bcd）。A、出质人主体资格 B、出质人意愿 C、质押物合法性 D、质押物价值 71、贷后管理的主要风险点包括以下（cd）A、资金流向 B、支付方式 C、风险预警 D、档案管理

72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（ad）。

A、市级人民政府 B、法人公司的财务部门 C、公益性医院 D、法人公司授权的分支机构 73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定(ab)。

A、不得以贷转存、不得存贷挂钩 B、不得以贷收费、不得浮利分费 C、不得一浮到顶、不得转嫁成本 D、不得借贷搭售 E、不得调整利率

74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（db）。

A、商业银行的董事 B、商业银行的监事 C、商业银行的管理人员

D、商业银行信贷业务人员及其近亲属

75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ad）A、真实性 B、规范性 C、完整性 D、有效性 76、办理抵押登记主要的风险点有（abc）A、抵押登记办理 B、抵押登记信息 C、抵押登记期限 D、抵押率 77、冒名贷款的具体表现形式有（abcd）。A、个人贷款企业用 B、假名贷款 C、真证件假档案贷款 D、假证件贷款 78、反映企业盈利能力的指标有（abcd）A、存货周转率

B、销售净利率 C、资产净利率 D、总资产收益率 E、销售毛利率 79、存单质押担保的范围包括（bdc）。A、贷款本金和利息 B、罚息 C、损害赔偿金 D、违约金

80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（abc）等金融产品

A、强制捆绑 B、搭售理财 C、保险 D、基金 81、在综合业务系统中，复核模式可分为（bcd）。A、双敲复核 B、事中复核 C、手工复核 D、双人复核

82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（abcd）。

A、存款 B、股金 C、银行卡 D、内部帐 83、综合业务网络系统柜员管理遵循（abcd）原则。A、分级管理 B、科学分工 C、内控严密 D、操作规范

84、存款人死亡，合法继承人应提供（bcd），营业网点凭以办理过户或支付手续。

A、继承权证明书 B、法院判决书、裁定书 C、居民委员会出具的证明 D、法院调解书 85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（bcd）三者相符。

A、库存实物 B、《重要空白凭证登记簿》 C、电子尾箱内凭证 D、账务

86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（bcd）

A、储蓄柜员、对公柜员 B、综合柜员、信贷会计 C、自助柜员、库管柜员 D、查询柜员、授权柜员 87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（abd）。

A、票据种类、号码、金额 B、票据丧失的时间、地点、原因

C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法 D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称

88、票据权利包括(abcd)。A、支付请求权

B、抗辩权 C、追索权 D、背书权

89、农村合作金融机构的股金业务包括（abcd）。A、开立股金分红账号 B、投资股转资格股 C、股金赠与、转让 D、资格股退股

90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（bc）的原则。

A、平等 B、自愿 C、公开 D、公平91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（bcd）交易补救。

A、柜台冲销 B、手工账务撤销 C、柜台补正 D、当日抹账 E、错帐控制申请

92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（abd）。A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露

B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款 C、储户挂失存单七日后十五日内来取款

D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类

93、（abc）有权查询单位存款，无权查询个人存款。A、审计机关 B、监察机关

C、工商行政管理机关 D、证券监管管理机关 94、申请发行贷记卡应当符合的条件（abd）。A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求 B、有符合要求的风险管理和内部控制制度 C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统

D、银监会规定的其他审慎性条件

95、银行卡批量开户风险点包括（bcd）。A、客户虚假申请

B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡 C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符

D、无单位提供的工资花名册

96、网上银行主要风险包括（bcd）。A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险 D、声誉风险 E、道德风险

97、以下哪个操作属于网银证书管理操作(cd)。A、申请 B、下载 C、重发两码 D、废止 E、冻结、解冻

98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ab）。

A、网络连接异常 B、专线网络中断 C、软硬件设备故障 D、虚拟资源损失 99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（bd）。

A、核心一级资本充足率不得低于5% B、核心一级资本充足率不得低于4% C、一级资本充足率不得低于6% D、一级资本充足率不得低于5% 100、信用社财务报表主要包括（abd）。A、业务状况表 B、资产负债表 C、现金流量表 D、所有者权益变动表 101、信访案件督办方式分为（acd）。A、电话督办 B、派人督办 C、网络督办 D、发函督办

102、洗钱过程可以分为（bcd）阶段。A、准备阶段 B、处置阶段 C、离析极端 D、归并阶段

103、可疑交易的报告程序由（ab）组成。A、一般可疑交易报告程序 B、重点可疑交易报告程序 C、特殊可疑交易报告程序 D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序

104、国际上金融情报机构的设置一般有（ad

A、行政型 B、执法型 C、司法型D、诉讼型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范围分为（abc）。A、全面接管稽核 B、部分接管稽核 C、专项接管稽核 D、盯岗式接管稽核 106、接管式稽核应遵循的原则（bcd）。）类型。A、保密性原则 B、规范性原则 C、周密性原则 D、慎重性原则

107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（a cd）进行移位检查。

A、重点机构 B、重点业务 C、重点岗位 D、重点人员

108、重要岗位人员有下列（acd）情形之一的，应安排强制休假。

A、在同一单位同一岗位上工作满一年的 B、经办的资金、账务、项目等出现异常的 C、行为表现异常的

D、为强化管理、防范风险需要专项安排的 109、柜员管理应遵循以下哪些原则（bcd）。A、分级管理 B、科学分工 C、内控严密 D、操作规范

110、以下符合员工担保禁止性规定的有acd）。A、近亲属间不得相互担保 B、工勤岗员工不得为他人担保 C、当年新入社的员工不得为他人担保 D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制

三、判断题，每题0.5分，共20分

111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（a）

A、√ B、× 112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（a）

A、√ B、×

113、银监会对案件处置工作负监管责任。（b）A、√ B、×

114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（b）A、√ B、×

115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（b）

A、√ B、×

116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（a）

A、√ B、×

117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（b）

A、√ B、×

118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(a)A、√ B、×

119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（b）

A、√ B、×

120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（b）A、√ B、×

121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（a）A、√ B、×

122、单位存款可以办理挂失结清。（a）A、√ B、×

123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（a）

A、√ B、×

124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（b）

A、√ B、×

125、口头挂失可在任意一个网点办理。（ba）A、√ B、×

126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（a）

A、√ B、×

127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。（a）

A、√ B、×

128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。（a）

A、√ B、×

129、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。（b）A、√ B、×

130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。（a）

A、√ B、×

131、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（a）

A、√ B、×

132、柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。（a）

A、√ B、×

133、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。（b）

A、√ B、×

134、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，无须考虑该客户近期的表内业务分类情况。（b）

A、√ B、×

135、因案件发生的现金短款属于出纳错款。（b）A、√ B、×

136、银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。（）

A、√ B、×

137、自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。（a）

A、√ B、× 138、客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失（a）。

A、√ B、×

139、票据质权人不得以票据持有人的身份要求付款人付款（a）。

A、√ B、×

140、重要空白凭证和印章是构成信用社对外承担责任的两大文义性要素。（a）

A、√ B、×

141、“休眠商户”是指商户在POS终端六个月内都没有交易发生。（a）

A、√ B、×

142、柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（a）

A、√ B、×

143、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起15日内。（b）

A、√ B、×

144、个人存款证明开立的最长期限为3个月。（b）A、√ B、×

145、因注册验资和增资验资开立的临时存款账户属于审批类账户。（b）

A、√ B、×

146、信合通卡密码可查询，也可到发卡社办理密码解挂或密码重置。（b）A、√ B、×

147、网上银行的U-KEY属于电子凭证，不属于重要空白凭证。（b）

A、√ B、×

148、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先警示后自卫的原则处置。(a)A、√ B、×

149、银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。（a）

A、√ B、×

150、特殊人群在登录业务系统时，凭密码登录，必须由营业经理授权，特殊人群可以给其他业务人员授权。（a）

A、√ B、×

第三篇：案防知识培训试题及答案

案防知识培训试题及答案

一、单项选择题

1、金融机构案件防控实行（B）负责制。A分管领导 B“一把手” C部门负责人

2、银监会提出案件治理长效机制有（D）项措施。A七 B八 C九 D十

3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D）。A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报

4、（A）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险

5、下列关于风险说法不正确的是（B）。

A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态

6、风险管理的流程是（D）。A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内。A 12 B 24 C 36 D 48

8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。A 真实 B完整

9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行

A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构

10、案件防控长效机制的良性循环应当是（A）A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行

11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（D）。

A

风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会

12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B）。

A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量 D

风险汇报

13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（B）

A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理

D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制

14、风险控制自我评估的作用不包括：（A）

A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据 C 监控预警关键操作风险 D 实现操作风险管理的前瞻性

15、以下说法错误的是:

（A）

A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求

B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节

C 操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动

D 操作风险组织架构以三道防线为基础

16、下列说法不正确的是（C）

A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。

C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价

D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。

17、下列说法中，不正确的是（C）

A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。

D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。

18、以下哪项属于操作风险管理范畴:(D)

A 反洗钱监控 B 经纪业务客户异常投资行为监控 C 自营业务投资行为合规性监控 D 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败

19、下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：(D)①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本

A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤

20、以下属于新业务评估流程适用范畴的是：(C)①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。

A②③⑤ B①③④⑤

C①②⑤

D①②③④⑤

二、多项选择题

1、证券公司需要制定的风险限额类别包括（ABCD）。

A 战略风险限额 B 公司总风险限额

C 具体业务平台风险限额

D 战术及操作层面风险限额

2、证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括（ABCD）。

A 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权

B 阐明所面临的风险以及如何管理这些风险

C 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识

D 在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程

3、在一般情况下，风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风险额度被暂时超出（AB）。

A 没有预见到的市场情形

B 突然出现的业务机会

C 公司当期已经积累大量利润 D 管理部门已经充分理解风险限额被超出的影响

4、以下哪些属于操作风险管理要素？

（ABCD）

A 组织架构与职责分工 B

操作风险管理系统

C 损失数据收集

D 操作风险管理报告

5、以下哪些属于关键风险指标的作用？

（ABCD）

A 实现操作风险量化分析

B 推动操作风险管理文化

C 监控报告关键风险点

D服务于操作风险偏好的设定

6、以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:(ACD)

A 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人

B 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整

C清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管

D 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整

7、以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：(BCD)

A 光大证券“乌龙指”案

B 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款

C 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案

D

全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案

8、操作风险事件可能导致的影响包括：(ABCDE)

A 向客户赔偿差错交易导致的受损金额

B 财务报表错报

C 监管机构罚款

D 行政处罚

E 市场禁入

9、以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：(ABD)

A 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭

B 法国兴业银行为授权交易员巨亏案

C 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案

D 博时基金老鼠仓案

10、证券公司合规管理包含（ABCD）等方面要素。

A制定和执行合规管理制度 B 建立合规管理机制

C 培育合规文化

D 防范合规风险

11、以下关于证券公司合规管理的要求说法正确的是（ABCD）。

A证券公司应设合规总监

B 证券公司应根据本公司的经营范围、业务规模、组织结构等情况，设立合规部门

C 监管机关对证券公司合规管理的有效性进行评价

D 证券公司合规管理的有效性评价结果是监管部门对证券公司实施分类监管的重要依据

12、证券公司合规管理信息系统功能覆盖（ABCDE）等方面。

A法规合规管理控制环境建设B法规合规管理控制活动与措施

C合规管理内外沟通和反馈 D合规检查和督导 E 系统其他功能

13、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”，“三个目标”指的是什么？（ABD）

A继续降低案件发生率 B继续提高案件成功堵截率； C 继续改革管理并重，重在加强内控 D继续严惩犯罪分子、重处违规行为

14、案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？（ABCD）A有“黄赌毒”行为的 B个人或家庭经商办企业的 C在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的 D大额资金买彩票或炒股的

15、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？(ABCD)A发案必报不准隐实情 B有责必惩不准留死角 C按律问责不准留空间 D依法治理不准讲人情

16、“一案四问责”指的是什么？(ABCD)A案发当事人B相关制约人C内部督察责任人D领导责任人

17、案件的确认标准是什么？(ABCD)A公安、司法机关立案侦查的

B银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的 D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

18、银监会关于加强案件防控，落实内审方面的工作要求是什么?(ABCD)A确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的监管要求 B内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移 C对发现的风险或问题督促及时整改 D加强与监管部门的交流

19、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任。A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职 20、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD）A 干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避

三、判断题

1、《证券公司全面风险管理规范》和《流动性风险管理指引》强调各部门、机构及人员的全面参与以及对各种风险类型的全面管理。（√）

2、缺乏覆盖全公司统一数据的风险管理系统是现阶段券商风险管理工作中普遍存在的问题之一。（√）

3、在风险金字塔中，越往上层，风险的控制操作性越强。（×）

4、公司各业务部门承担业务风险的责任，是风险的实际拥有者。（√）

5、内部审计与外部审计工作要确保独立，对董事会要有独立的汇报机制。（√）

6、操作风险是指由不完善或有问题的内部操作流程、人员、系统以及外部商品价格波动所造成损失的风险。（×）

7、证券公司反洗钱管理系统可对客户信息、大额交易、可疑交易等进行监控。（√）

8、证券公司的合规风险是指因证券公司及工作人员的经营管理和执业行为违反法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。（√）

9、合规管理应覆盖证券公司所有业务、各部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。（√）

10、证券公司应建立与风险管理、资产规模和业务特点相适应的案防管理体系，有效识别、监测、预警和防控案件风险。（√）

第四篇：纪检专题知识竞赛答案

知识竞赛--纪检专题 单选题(共40题，每题1分):

1、党员领导干部不准违反规定决定或者批准用公款或者通过摊派方式举办各类（）活动。

A.庆典

B.比赛

C.展览

D.文艺

2、（）是反腐倡廉的基础性工作和党员干部拒腐防变的思想保证？

A.加强党风廉政教育

B.加强制度建设

C.加强监督检查

D.加强作风建设

3、（），是推进党风廉政建设和反腐败工作的重要原则。

A.解放思想、实事求是

B.围绕中心、服务大局

C.教育为先，制度为重

D.标本兼职、综合治理

4、下列哪种方式是对领导班子违反党风廉政建设责任制的追究方式？（）

A.解散

B.改组

C.给予通报批评

D.诫勉谈话

5、纪检监察机关独立行使党和政府赋予的案件检查权、不受（）、社会组织和个人的干涉。

A.党政机关

B.国家机关

C.行政机关

D.规定之外的其它机关

6、公司《关于严禁领导人员大操大办婚丧喜庆事宜的规定》规定，设宴待客人数不准超过（A）人，禁止使用公车，迎送车量不得超过（）辆，收取礼金不准以营利为目的。

A.150;6

B.180;6

C.200;8

D.200;6

7、促进党员领导干部廉洁从政，必须坚持（）、综合治理、惩防并举、注重预防的方针。

A.党委领导

B.标本兼治

C.加强监督

D.个人守纪

8、对于《党纪处分条例》没有规定，但行为危害了党、国家和人民的利益，应按照（）进行处理。

A.民主集中制的原则

B.比照相类似条款处理原则

C.实事求是的原则

D.公务员法

9、反腐倡廉必须常抓不懈，拒腐防变必须警钟长鸣。要坚持中国特色反腐倡廉道路，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防方针,全面推进惩治和预防腐败体系建设，做到（）。

A.清正廉洁高效办公为民服务

B.干部清正政府清廉政治清明

C.政令畅通令行禁止社会和谐

D.廉荣贪耻政治清明社会稳定

10、把作风建设与保障和改善民生、加强和创新社会管理等紧密结合，着力解决（）存在的突出问题。A.思想作风方面

B.领导干部作风方面

C.党政机关和领导干部作风方面

D.机关干部作风方面

11、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》对国有企业领导人员的基本要求是：应当遵守国家法律法规和企业规章制度，（），切实维护国家利益、企业利益和职工合法权益，努力实现国有企业又好又快发展。

A.依法经营、开拓创新、廉洁从业、诚实守信

B.依法经营、廉洁从业、诚实守信、勤勉敬业

C.依法经营、开拓创新、诚实守信、勤勉敬业

D.廉洁从业、诚实守信、依法经营、与时俱进

12、构成犯罪被判处刑罚的国有企业领导人员（）不得担任国有企业的领导职务。

A.五年内

B.十年内

C.终身

D.离职前

13、领导干部执行党风廉政建设责任制的情况，应当列为（）的重要内容，并在本单位、本部门进行评议。

A.民主生活会

B.民主生活会和述职述廉

C.述职述廉

D.党委（党组）常委会议

14、党风廉政建设责任制检查考核结果（）对领导班子总体评价和领导干部业绩评定、奖励惩处、选拔任用的重要依据。

A.可以作为

B.作为

C.不作为

D.作为参考

15、行政效能监察解决的核心问题是（）。

A.提高行政管理效能

B.提高透明度

C.提高行政管理的公正性

D.预防腐败

16、党委（党组）应当将贯彻落实党风廉政建设责任制的情况，每年专题报告上一级（）

A.党委（党组）和纪委

B.组织人事部门

C.宣传部门

D.人大机关

17、党纪处分的种类有（）。

A.警告、严重警告、撤销行政职务、留党察看、开除党籍

B.警告、降级、撤销党内职务、留党察看、开除党籍

C.警告、记过、记大过、降级、撤职、开除

D.警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍

18、领导班子主要负责人是职责范围内的党风廉政建设（）。

A.主要负责人

B.第一负责人

C.第一责任人

D.首要负责人

19、廉政准则》规定，不准违反规定决定或者批准兴建、（）办公楼、培训中心等楼堂馆所，超标准配备、使用办公用房和办公用品。

A.装修

B.改建

C.修缮

D.扩建

20、廉政准则》对党员领导干部提出了8个方面（）条明确而具体的禁止性要求

A.30条

B.45条

C.52条

D.58条

21、党风廉政建设的核心问题是（）。

A.实现好、维护好、发展好最广大人民的根本利益

B.加强对权力运行的制约和监督

C.实行党风廉政建设责任制

D.密切党同人民群众的血肉联系

22、与被调查人、受侵害人和证人谈话时，如进行录音、拍照、摄像，调查人员（）。

A.应隐蔽进行

B.应先告知本人

C.不必告知本人

D.通知本人亲属

23、党风廉政建设要与经济建设、（）、文化建设、社会建设以及生态文明建设和业务工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核。

A.政治建设

B.组织建设

C.制度建设

D.作风建设

24、（）是指对纪检监察对象违纪事实的认定必须具体、准确，符合客观实际。

A.证据确凿

B.事实清楚

C.手续完备

D.定性要准确

25、在案件检查工作中，（）即使犯错误的本人拒不承认，也可以认定。

A.证据确凿

B.事实清楚

C.手续完备

D.定性要准确

26、《中国共产党党内监督条例》规定：发现领导干部在政治思想、履行职责、工作作风、道德品质、廉政勤政等方面的苗头性问题，党委(党组)、纪委和党委组织部门应当按照干部管理权限及时对其开展（）工作。

A.批评教育

B.诫勉谈话

C.调查核实

D.立案调查

27、《党政机关国内公务接待管理规定》规定，接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过（）。

A.2人

B.3人

C.4人

D.5人

28、反腐败领导体制和工作机制是（）。

A.党委统一领导，各级齐抓共管，纪委组织协调，党政各负其责，依靠群众支持和参与

B.党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织实施，部门各负其责，依靠群众支持和参与

C.党政统一领导,部门齐抓共管，纪委组织协调，大家各负其责，依靠群众支持和参与

D.党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织协调，部门各负其责，依靠群众支持和参与

29、领导干部的“一岗双责”是指（）。A.稳定工作和党风廉政建设工作

B.经济工作和党风廉政建设工作

C.业务工作和党风廉政建设工作

D.稳定工作和经济工作

30、各级党委（党组）要加强对党员领导干部廉洁从政方面的教育，将廉政准则列为（）的重要内容。

A.党内教育

B.民主生活会

C.党员领导干部教育培训

D.干部考察

31、《中央企业负责人公务用车管理暂行规定》规定企业主要负责人配备排气量（）、购车价格（不含车辆购置税）（）以内的轿车。（）

A.2.5升（含）以下;38万元

B.2.5升;35万元

C.2.5升（含）一下;35万元

D.2.0升（含）以下;38万元

32、下列哪种情形不受党风廉政建设责任追究的影响？（）

A.考核评优

B.评选优秀党员

C.荣立三等功

D.领取救济补助

33、《党内监督条例》中首次赋予（）的法规保障地位。

A.各人民群众团体的监督

B.舆论监督

C.人民群众的直接监督

D.人民政协的监督

34、被立案调查对象未经立案机关或调查组同意，被调查人所在单位不得批准被调查人出境、出国、出差，或对其进行（）。

A.调动

B.提拔

C.调动、提拔、奖励

D.行政处分

35、反腐倡廉建设的主体是（）。

A.检察机关和审判机关

B.纪委

C.党委（党组）

D.监察机关

36、违反企业劳动纪律，无正当理由连续旷工（）天，或一年内累计旷工（）天的，采取组织处理措施或给予警告直至解除劳动合同。（）

A.15;30

B.20;50

C.15;50

D.20;30

37、要把党风廉政建设作为（）和政权建设的重要内容。

A.思想建设

B.作风建设

C.党的建设

D.组织建设

38、下列哪项属于党风廉政建设责任制规定的责任追究情形？（）

A.对群体性、突发性事件处置失当，导致事态恶化，造成恶劣影响的B.疏于监督管理，致使领导班子成员或者直接管辖的下属发生严重违纪违法问题的 C.政府职能部门管理、监督不力，在其职责范围内发生特别重大事故、事件、案件，或者在较短时间内连续发生重大事故、事件、案件，造成重大损失或者恶劣影响的D.在行政活动中滥用职权，强令、授意实施违法行政行为，或者不作为，引发群体性事件或者其他重大事件的

39、党员受到留党察看处分，其党内职务（）。

A.应当撤销

B.自然撤销

C.可以撤销

D.应当建议撤销

40、《党内监督条例》中规定，党内监督的专门机关是（）。

A.党的各级委员会

B.人民代表大会

C.人民检察院

D.党的各级纪律检查委员 多选题(共30题，每题2分):

1、中央政治局关于改进工作作风密切联系群众的《八项规定》中关于改进新闻报道一条指出，中央政治局同志出席会议和活动应根据（ABC）决定是否报道，进一步压缩报道的数量、字数、时长。

A.工作需要

B.新闻价值

C.社会效果

D.采访对象

2、下列叙述中，符合《党内监督条例》对党员在党内监督方面的责任和权利的规定有（CD）。

A.对党的决议和政策如有不同意见，在坚决执行的前提下，可以在党的会议上或向党的组织提出保留，并且可以把自己的意见向党的上级组织直至中央反映，也可以公开发表同中央决定相反的意见

B.在党的会议上批评党的任何组织和任何党员无需根据，勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误

C.检举党的任何组织和任何党员违纪违法的事实，同消极腐败现象作斗争

D.参加党组织开展的评议党员领导干部活动，发表意见

3、《关于领导干部报告个人有关事项的规定》中所称“领导干部”包括（ABCD）。

A.各级党的机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、检察机关、民主党派机关中县处级副职以上（含县处级副职）的干部

B.人民团体、事业单位中相当于县处级副职以上的干部

C.大型、特大型国有独资企业、国有控股企业（含国有独资金融企业和国有控股金融企业）的中层以上领导人员和中型国有独资企业、国有控股企业（含国有独资金融企业和国有控股金融企业）的领导班子成员

D.副调研员以上非领导职务的干部和已退出现职、但尚未办理退（离）休手续的干部

4、《党纪处分条例》规定，违反有关规定从事营利活动,有下列哪些行为的,情节较轻的,给予警告或者严重警告处分;情节较重的,给予撤销党内职务或者留党察看处分;情节严重的,给予开除党籍处分：（ABCD）

A.经商办企业的B.个人违反规定买卖股票或者进行其他证券投资的C.从事有偿中介活动的D.在国(境)外注册公司或者投资入股的5、《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》中所称的“重大决策事项”包括（ABC）。A.企业贯彻执行党和国家的路线方针政策、法律法规和上级重要决定的重大措施

B.企业发展战略、破产、改制、兼并重组、资产调整、产权转让、对外投资、利益调配、机构调整等方面的重大决策

C.企业党的建设和安全稳定的重大决策

D.投资计划

6、改革开放以来，我们始终坚持用马克思主义中国化最新成果引领反腐倡廉实践，确立了标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的反腐倡廉工作方针，坚持惩治和预防腐败两手抓、两手都要硬；明确了（ABCDEF）等基本工作，从整体上推进惩治和预防腐败体系建设。

A.教育

B.制度

C.监督

D.改革

E.纠风

F.惩治

7、监察机关对监察对象（ABC）情况进行监察。

A.执法

B.廉政

C.效能

D.履职

8、党内监督是指（ABC）之间，依据党章和其他重要的党规党法，相互监察、督促的活动。

A.党员

B.党组织

C.党组织与党员

9、反腐倡廉建设必须坚持（ABCD）的方针。

A.标本兼治

B.综合治理

C.惩防并举

D.注重预防

10、公司《关于严禁领导人员大操大办婚丧喜庆事宜的规定》中要求，不得宴请下列哪些人？（ABC）

A.供应商

B.施工单位

C.外委服务单位

D.好友

11、党委（党组）应当建立党风廉政建设责任制的检查考核制度，（ABC）。

A.建立健全检查考核机制

B.制定检查考核的评价标准、指标体系

C.明确检查考核的内容、方法、程序

D.加强检查考核结果的运用

12、《关于在全国纪检监察系统开展会员卡专项清退活动的通知》中所指会员卡包括下列哪些卡？（ABCD）

A.美容卡

B.健身卡

C.超市购物卡

D.加油卡

13、实行党风廉政建设责任制的基本原则是（ACD）

A.坚持集体领导与个人分工负责相结合B.坚持党要管党、从严治党

C.坚持谁主管、谁负责

D.坚持一级抓一级、层层抓落实

14、在党风廉政建设中受到责任追究的领导班子、领导干部，取消当年（AB）的资格。

A.考核评优

B.评选各类先进

C.调级

D.提拔

15、建立健全惩治和预防腐败体系2013-2017年工作规划主要提了哪几方面的要求？（ABCD）

A.坚持不懈抓好党的作风建设

B.坚决有力惩治腐败

C.科学有效预防腐败

D.加强党对党风廉政建设和反腐败工作的统一领导

16、实行党风廉政建设责任制，要坚持（ABCD）依靠群众的支持和参与。

A.党委统一领导

B.党政齐抓共管

C.纪委组织协调

D.部门各负其责

17、下列哪一情形会被视为投标人相互串通投标？（ABCDEF）

A.不同投标人的投标文件由同一单位或者个人编制

B.不同投标人委托同一单位或者个人办理投标事宜

C.不同投标人的投标文件载明的项目管理成员为同一人

D.不同投标人的投标文件异常一致或者投标报价呈规律性差异

E.不同投标人的投标文件相互混装

F.不同投标人的投标保证金从同一单位或者个人的账户转出

18、违反党风廉政建设责任制行为的责任追究形式有：（ABCD）

A.批评教育、诫勉谈话、责令作出书面检查

B.通报批评

C.党纪政纪处分

D.调整职务、责令辞职、免职和降职等

19、下列属于“八项规定”中的条款的是（ABC）。A.要改进调查研究

B.要规范出访活动

C.要改进警卫工作

D.要改进接访工作

20、《党政机关厉行节约反对浪费条例》中规定改革公务用车实物配给方式，取消一般公务用车，保留（ABCD）。

A.执法执勤车辆

B.机要通信车辆

C.特种专业技术车辆

D.应急车辆

21、《廉政准则》规定，党员领导干部不准在（ABCD）中搞拉票等非组织活动。

A.民主推荐

B.民主测评

C.组织考察

D.选举

22、《党内监督条例》中规定诫勉谈话由（ABC）部门按照干部管理权限进行。

A.党委（党组）

B.纪委

C.党委组织部门

D.党委宣传部门

23、领导班子主要负责人是职责范围内的党风廉政建设第一责任人，应当（ABCD）。

A.重要工作亲自部署

B.重大工作亲自过问

C.重点环节亲自协调

D.重要案件亲自督办

24、《中央企业负责人公务用车管理暂行规定》中指出，企业为企业负责人配备公务用车应当遵循（ABCD）的原则，并与企业生产经营实际相适应，不得互相攀比，杜绝奢侈浪费。

A.立足国产

B.保障公务

C.经济安全

D.节能环保

25、廉政风险防控的责任主体和首要防线是（AB）。

A.相关业务部门

B.基层单位

C.领导班子主要负责人

D.纪检部门

26、《党政机关厉行节约反对浪费条例》中关于公务接待规定，接待单位应该严格按标准安排接待对象的住宿用房，协助安排用餐的按标准收取餐费，不得在接待费中列支应当由接待对象承担的费用，不得以举办会议、培训等名义（ABD）接待费开支。

A.列支

B.转移

C.挪用

D.隐匿

27、《关于领导干部带头在公共场所禁烟有关事项的通知》中指出，各级领导干部不得在（ABCDE）等禁止吸烟的公共场所吸烟。

A.学校

B.医院

C.体育场馆

D.公共文化场馆

E.公共交通工具

28、《关于实行党风廉政建设责任制的规定》中明确，实施党风廉政建设责任追究，要实事求是，分清集体责任与个人责任，主要领导责任与直接领导责任，错误决策由领导干部个人决定或批准的，不追究（AC）的责任。

A.领导班子

B.领导干部个人

C.具体执行者

D.领导干部个人与具体执行者

29、反腐倡廉教育要面向全社会，把思想道德教育、纪律教育与（ABC）和法制教育结合起来。

A.社会公德

B.职业道德

C.家庭美德

D.社会道德和良知

30、“三重一大”，即指（ABCD）。

A.重大决策

B.重要人事任免

D.大额度资金运作

C.重大项目安排

第五篇：案防知识竞赛题目参考

附件2：

上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A.2 B.3 C.4 D.1

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评

8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

9、根据监管规定，说法不正确的是:（C）

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款

B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上

14、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。

A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制

C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组

20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责

21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况

C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长

24、“三个办法，一个指引”指：（C）

A.固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。

D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。

25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（A）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导

D．员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

26、根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

28、（A）是内控的第一责任人。A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线

29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（B）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报

30、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

31、下列说法正确的是：（D）

A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用。

B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情。C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐。D、开户前应审核企业开户证明文件原件。

32、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A、告知客户自己销毁

B、当客户面剪角作废，装订入传票。C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶。D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

34、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

35、甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）A、甲乙双方构成共同犯罪

B、乙构成出售、非法提供个人信息罪 C、甲构成出售、非法提供个人信息罪 D、甲、乙均不构成犯罪

36、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范

C.事后监督和纠正 D.分散、转移

37、某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）

A、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B、甲构成伪造证件罪

C、甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D、甲构成职务侵占罪

38、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、流动性风险

40、甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）A、甲构成了违法发放贷款罪 B、甲的犯罪行为应当从重处罚 C、B公司属于甲的关系人

D、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

41、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）A、甲构成吸收客户资金不入账罪 B、甲构成失职罪

C、甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D、构不构成犯罪应当看是否造成损失。

42、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

43、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）

A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕

44、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

45、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

46、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

47、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

48、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A．高风险账户 B．高风险客户 C．高风险部门 D．高风险环节

49、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A.款 B.密 C.印 D.单

50、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

51、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A．2级

B.3级

C.4级

D.5级

52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）

A．涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B．涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C．涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D．涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

53、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）。A．记大过（含）以上 B．降级（含）以上 C．撤职（含）以上 D．开除（含）以上

54、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务 A．一年内 B．二年内 C．三年内 D．五年内

55、“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。

A．每月

B.每2个月

C.每季度

D.每半年

56、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）A.警告

B.记大过

C.降级

D.取消任职资格

57、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷

C 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益

58、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传资料。（A）

A． 总行或分行

B． 支行

C． 理财经理

D． 会计人员

59、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分

A． 警告

B． 记过

C． 记大过

D． 降级

60、银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度 A． 统一授信、统一授权 B． 分级授信、分级授权 C． 分级授信、统一授权 D． 统一授信、分级授权

61、下列哪项属于《中国银监会关于修改银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）

A．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

C．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其他从业人员业无其他违法违规行为的

D．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的。

62、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（B）A．告知客户自己销毁 B．当客户面剪角作废

C．让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D．柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

63、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。A.记大过（含）以上 B.降级（含）以上 C.撤职（含）以上 D.开除（含）以上

64、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益

65、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A.1个月，5个工作日 B.1个月，10个工作日 C.3个月，5个工作日 D.3个月，10个工作日

66、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）

A.监察室

B.合规部

C.安保部

D.审计部

67、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）

A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

68、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用一下哪种处理方式（D）A.警告

B.记大过

C.降级

D.取消任职资格

二、多选题

1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件

B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督

4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）

A.案件防控工作组织 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设

D.案件责任追究与整改

5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）

A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ADE）A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C.《银行业金融机构案件处置工作实施细则》

D.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 E.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

8、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）

A.启动应急预案，清查账目

B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案

C.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常

C.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E.收到重大案件举报线索

10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A、网点负责人

B、保卫部门负责人 C、分管领导 D、主要领导

11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）A、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导（决策人）

13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险

14、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD）A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置

15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的

C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

16、案件信息台账应当包括（ABCD）A、案件信息

B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况

17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚

C、重大财务损失 D、重大声誉损失

18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）

A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性

D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）

A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产

B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质 C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A、经商办企业 B、大额举债

C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票

21、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）

A、各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密 B、各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息

C、在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法 D、举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

22、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABD）A、自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B、双人拿取自助设备吞没卡

C、网点必须不定期核查自助设备库存

D、网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

23、员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。

A、到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉； B、在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序； C、当发现员工存在信用卡套现行为时； D、未按规定履行员工重大事项报告制度；

24、禁止违规代客户保管（ABCDE）等重要资料和贵重物品。A、身份证件 B、现金

C、存单（折）D、证书 E、有价单证

25、严禁（AB）客户信息。A、出卖 B、泄露 C、内部使用 D、修改

26、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A、现金业务

B、票据承兑业务 C、票据贴现业务 D、信用证业务

27、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCDE）A、授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B、办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C、通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的

D、通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

E、将公共业务资源关联到本人、他人名下或在业绩关联过程中弄虚作假、违背事实进行虚假认定的

28、下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABD）A、利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

B、利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C、未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的

D、未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的

29、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCDE）

A、重要文档资料、音像资料、电子档案、备份介质、重要空白凭证、有价单证、印章、重要机具、印鉴卡、印鉴册、房屋权证等物品保管、交接不善，造成遗失、毁损、灭失或被他人利用的

B、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 C、擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 D、隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的

E、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

30、根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

32、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

33、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

34、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）

A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩

D.将案件与高管人员动态监管挂钩

35、监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考。A.监管评级

B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

36、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）。A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务

D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格

37、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）。A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改

38、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）。

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实 B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

39、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗

C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

40、银行业金融机构在案件处置工作中包括下列哪些内容？（ABD）A.案件调查 B.案件审结 C.案件评价

D.案件信息报送及登记

41、下列哪一项的做法是错误的？（BCD）

A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露

C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料 D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作

42、下列哪一项说法是正确的？（BCD）

A.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门

B.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C.银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度

D.银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价

43、在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）

A.银行业金融机构整改方案 B.下阶段案件防控工作安排

C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 D.案件的司法结论判定

44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD）A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.长期交易频繁的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

45、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折 D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折

46、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

47、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（ABD）

A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年 B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实

C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间 D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100%

48、以下说法正确的是（CD）

A.前台经办人员与后台授权人员岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号

B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、帐户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

49、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的（ACD）A．李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

B．该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失

C．该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失 D．分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

50、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）

A．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

B．主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C．情节轻微且未造成损害的

D．积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

51、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（AC）A．因不可抗力造成违法违规的

B．案发时主动反映、举报相关线索的

C．受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 D．自查发现、主动揭露案件的

52、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（CD）

A． 董事长为案件风险监督第一责任人 B． 监事长为案防制度制定第一责任人 C． 行长为案防制度执行第一责任人 D． 董事长为案件风险防范第一责任人

53、根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（ABD）A．在中国境内应当按行政区划设立 B．经地方政府批准即可设立 C．分支机构不具有法人资格

D．拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%

54、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

55、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》为银监会挂牌督办案”（ACD）

A.严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来。B.严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。C.严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。

D.严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。

56、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）

A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用pos机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是

三、是非题

1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。(是)

2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。(否)

3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。(是)

4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。(是)

5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。(否)

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。(否)

7、基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。(否)

8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。(否)

9、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。(是)

10、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。(否)

11、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。(是)

12、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。(是)

13、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。(否)

14、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。(是)

15、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。(否)

16、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。(是)

17、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。(否)

18、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。(否)

19、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。(是)

20、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(是)

21、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。(是)

22、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。(是)

23、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。(是)

24、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。(是)

25、案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。(是)

26、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。(是)

27、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。(否)

28、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。(是)

29、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。(是)

30、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。(否)

31、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。(否)

32、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。(否)

33、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。(否)

34、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。(否)

35、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。(否)

36、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。(是)

37、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。(否)

38、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。(是)

39、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。(否)

40、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。(是)

41、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。(是)

43、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。(是)

43、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。（否）

44、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（否）

45、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（否）

46、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（否）

47、商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品（否）

48、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告（否）

49、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。（否）

50、《中国银监会办公厅关于印发行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。（否）

51、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。（否）

52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（否）

53、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。（是）

54、为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。（是）

55、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。（是）

56、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。（否）

57、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员前对案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。（是）

58、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。（是）

59、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行监管部门报告。（否）

60、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。（是）

61、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。（是）

62、银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及等级办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。（否）

63、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。（否）

64、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。（是）银监办发〔2014〕57号中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知 各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联杜：

近年来，一些民间借贷当事人为规避借贷风险，利用银行在个人存款开户、网银业务以及银行员工行为管理等方面的薄弱环节，试图将风险转嫁给银行，严重影响了银行及个人存款人的资金安全，同时也给银行带来了相当大的法律风险和声誉风险。为切实防范内外部欺诈风险，进一步规范银行个人存款开户和网银业务，加强员工行为管理，现将有关事项通知如下：

一、加强个人存款开户和网银业务管理

（一）商业银行（含农村中小金融机构，下同）应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息。

（二）对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。

（三）商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。

（四）商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。

（五）商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。

（六）商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示。

（七）商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。

（八）对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。

二、强化银行员工行为管理

（一）商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工不得参与民间借贷、不得充当资金掮客、不得经商办企业、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。通过签订协议、承诺书等形式要求银行员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。

（二）商业银行应加大对员工异常行为的监督力度。建立对员工异常行为的内部举报制度，并可通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。充分利用网络、电话等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。

（三）商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的异常交易进行监测。对于存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或转账金额较大等异常情况的，要深入了解交易背景。要强化突击检查，采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。

（四）商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设电子监控设备等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

（五）商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的应急预案。在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。

（六）商业银行应加强业务全流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制，合理确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。培育全员合规风险“零容忍”思想。建立有效的问责制度，严格责任追究。

三、认真履行监管职责

（一）各银监局要督促辖内银行业金融机构进一步梳理完善内部控制和管理制度，切实提高制度执行力；引导其合规拓展和办理业务，加大对员工违规参与民间借贷等行为的责任追究力度，坚决摒弃以放松管理、牺牲安全性为代价谋求发展的思想。

（二）各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，总结教训，及时向银行业金融机构提示风险。对问题严重、风险突出的机构要开展现场检查，存在违法违规行为的，要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以行政处罚。

（三）各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度，积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息共享体系，防止银行员工“带病”流动。要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提高消费者安全意识和风险意识。