案防培训试题123五篇

第一篇：案防培训试题123

资阳银行业金融机构案件防控培训试题

单位： 姓名： 分数

一、单项选择题（每题1分共15分）

1、银行业金融机构案件防控实行（B）负责制。A 分管领导 B“一把手” C部门负责人

2、银监会提出案件治理长效机制有（D）项措施。A 七 B 八 C 九 D 十

3、（A）是商业银行的基本职能。

A承担和管理风险 B储蓄 C投资 D获得收益

4、营业柜员的个人名章由（A）保管和使用 A 自己 B 他人

5、商业银行经营管理的核心内容是（D）

A资产管理 B负债管理 C流动性管理 D风险管理

6、下列那项不属于金融机构案件处置制度内容（D）A银行业金融机构案件处置工作流程 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报

7、风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险，承担风险和吸收损失的第一资金来源是（C）A流动资产 B固定资产 C资本 D声誉

8、（A）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险

9、下列关于风险说法不正确的是（B）。A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C 反映的是损失发生前事物发展状态

10、银行风险管理的流程是（D）

A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

11、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内

A 12 B 24 C 36 D 48

12、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。A 真实 B 完整

13、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（A）。

A对公结算账户中核算的本、外币存款 B个人结算账户

14、银行业金融机构存款风险滚动检查周期一年不得少于（B）以实现全面覆盖的要求。A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

15、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行

A 中国人民银行 B 中国银行业监督管理机构

二、多项选择题(每题2分共40分)

1、中国银监会提出的“三法一指引”内容有（ABCD）A 固定资产贷款管理暂行办法 B 个人贷款管理暂行办法 C 流动资金管理暂行办法 D项目融资业务指引 E 商业银行操作风险管理指引

2、下列哪些组织机构具有风险监督管理职能：（ACE）A监事会 B监察室 C财务控制部 D内部审计部 E法律合规部

3、下列哪些不属于银行业金融机构案件防控十个联动（BF）A 规章制度建设 B加强银行业金融机构内部审计力量 C对基层行的合规性监督D、坚持相关的行务管理公开制度 E建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度 F积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构 G订立职责制，形成明确的制度保障

4、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任

A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职

5、银监会案件防控“六个重点环节”有（ABDEFH）A授权卡（柜员卡）B印鉴密押 C分级授权D金库尾箱 E查询对账 F轮岗休假 G大额热线 H空白凭证

6、支付密码的推广应用遵循（ABC）的原则

A 统一管理B 分级负责C 存款人自愿使用 D 风险可控

7、下列物品中（ABCD）应作为重要物品管理。A 编押机 B 库房钥匙 C 结算专用章D IC卡 E个人名章

8、案件防控“三项制度”有（ABC）

A 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件处置工作流程 D 账户风险排查制度

9、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度遵循”三优先” 检查原则是（ABC）

A大额存款优先 B存款异常变动优先C重点账户存款变动优先

10、银监会出台的“三个办法、一个指引”中所指的“贷款人”是指中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构

批准设立的（ABCD）银行业金融机构。

A开办固定资产贷款业务B项目融资业务C流动资金贷款业务D个人贷款业务的

11、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD）A干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避

12、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》从那五个方面规定了“十个严禁”？（ABCDE）

A营业柜员 B会计主管 C营业机构负责人 D自助设备业务 E对公账户和结算管理 F信贷人员 G大堂经理

13、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中对会计主管有（ABCD）的四个严禁

A未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 B 使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 C擅自垫款、压款，违规使用内部账户 D不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库E 私自泄露、修改客户信息

14、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中对自助设备管理有（ABC）的严禁

A未安装视频监控上线对外投入运行 B单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续 C 由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码 D清、装钞后与会计账务核对现金情况

15、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》对公结算账户开立有（ABC）三个规定。

A通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息 B通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查 C双人上门核实 D不核对企业营业执照原件

16、《对账服务协议》，应明确双方的（ＡＢＣＤ）要求。Ａ、权利 Ｂ、义务 Ｃ、约定对账频率 Ｄ、对账方式

17、本行与其他金融机构之间应核对与（Ａ Ｂ）等账务

Ａ、人民银行往来 Ｂ、同业往来 Ｃ、银监局

18、对账回执由（B）台人员进行（D）人上门对账 A 前 B 后 C 单 D 双

19、银行业金融机构应注重对（ABDE）人员进行关注和排查 A、个人贷款长期逾期、欠息的人员B、经常高消费或请客送礼的人员C、职工和家属均无炒股行为D、有黄、赌、毒行为E、长期不休假，经常加班的人员F、先进工作者或劳模G、身边一起工作的知根知底的同事

20、下列（ABCD）属于银监会提出的防范操作风险十三条意见的主要内容。

A 高度重视防范操作风险的规章制度建设 B加强稽核建设C建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，D加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，三、判断题(每题1分共10分)

1、行长可以担任授信审查委员会的成员。（×）

2、商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。（√）

3、案件防控通俗上讲就是安全保卫。（×）

4、为了保护职工利益和隐私，对员工异常行为排查仅限于8小时工作范围内。（×）

5、商业银行不得违反规定提高或降低利率以及采取其他不正当手段吸收存款。（√）

6、商业银行所面临的风险和不确定因素，不论是正面的还是负面的，都必须通过整体的，系统化的方法来管理。（√）

7、内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。（√）

8、银行业金融机构存款风险滚动式检查由本机构经办人自行检查或本机构人员交叉检查。（×）

9、各银行业金融机构开展案防、业务知识培训要做到横到边、竖到底，不不留死角，人人做到应知应会。（√）

10、受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务，金融机构应在暂停服务后48小时内将有关情况报告中国银监会。（×）

四、简答题(10分)

1、资阳银行业机构案防工作机制建设九条意见的主要内容是什么？

答：一是完善横向协调机制；二是强化案防传导机制；三是建立整改评价机制；四是建立突击检查制度；五是建立代岗工作制度；六是建立考评激励约束机制；七是强化对机构职能部门履职评价；八是加强对基层机构负责人和重要岗位人员的监督管理；九是建立案防工作调研制度。

五、案例分析题(25分)2006年11月6日至2010年12月21日期间，鄱阳县财

政局经建股股长李华波等人伙同鄱阳县农村信用合作联社城区信用社主任徐德堂利用职务之便，在无财政局划拨专项资金审批手续下，利用伪造公章等手段，从城区信用社财政基建专户转移、贪污资金9400万元。2011年春节前，主要犯罪嫌疑人李华波潜逃。经初步核查，2006年11月2日，由城区信用社主任徐德堂交办，经办柜员在客户开户资料不全、没有人民银行开户许可证情况下，违规开立“鄱阳县锦绣市政工程建设有限公司”账户。

2006年11月6日至2008年10月31日，李华波按照正常手续以转账支票方式从城区信用社财政基建专户转出资金9笔1770万元至锦绣市政工程建设有限公司账户，实施贪污。

2009年11月18日，李华波与财政局经建股会计以原印章摔破为由，持名称相同、形状相似的新印章，到城区信用社，要求办理更换印鉴手续。经信用社主任徐德堂许可，在缺少财政局证明材料的情况下，经办人员违反规定为其更换了印鉴卡。当日，李华波即使用新印章，以发放成品油调价补贴名义，将900万元财政专户资金通过“应解汇款”科目过渡，划至13人个人储蓄账户。

2009年12月20日至2010年12月21日,李华波又通过转账支票加盖更换后的印章，从财政局基建专户转出资金6笔6730万元至锦绣市政工程建设有限公司账户。

李华波私自划转至鄱阳县锦绣市政工程建设有限公司的款项，被提现1681万元，转账6819万元。该公司于2011年1月11日销户。

目前，已抓获犯罪嫌疑人6名，主犯李华波在逃。已经追缴赃款和查封财产1380万元，初步查明5400万元涉案资

金去向，案件仍在侦办中。请您分析该案件发生的原因及受到的启示教育。

原因：

1、未按规定办理开户手续。

2、未提供财政账户资金划转手续。

3、未按规定更换印鉴卡片手续及使用。

4、银行工作人员未严格审核交易凭证。

5、对大资金的出走未按规定分级授权及热线验证。

6、未按照支付结算管理办法从专户划入个人储蓄账户。

7、不严格执行对账制度。

8、对不良行为人员管理、排查不到位。

启示教育：一是从中吸取教训，举一反

三、引以为戒。牢固树立风险意识，全面加强风险管理，严守风险底线，持之以恒抓好案件风险防控工作。二是认真落实案件风险防控措施，强化问责，确保贯彻到位。三是准确把握风险特点，扎实整改，严密防范案件。四是狠抓制度建设，完善内部控制，提高执行力。五是提高队伍职业素质，大力培育良好企业文化。

第二篇：案防知识培训试题及答案

案防知识培训试题及答案

一、单项选择题

1、金融机构案件防控实行（B）负责制。A分管领导 B“一把手” C部门负责人

2、银监会提出案件治理长效机制有（D）项措施。A七 B八 C九 D十

3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D）。A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报

4、（A）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险

5、下列关于风险说法不正确的是（B）。

A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态

6、风险管理的流程是（D）。A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内。A 12 B 24 C 36 D 48

8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。A 真实 B完整

9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行

A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构

10、案件防控长效机制的良性循环应当是（A）A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行

11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（D）。

A

风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会

12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B）。

A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量 D

风险汇报

13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（B）

A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理

D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制

14、风险控制自我评估的作用不包括：（A）

A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据 C 监控预警关键操作风险 D 实现操作风险管理的前瞻性

15、以下说法错误的是:

（A）

A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求

B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节

C 操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动

D 操作风险组织架构以三道防线为基础

16、下列说法不正确的是（C）

A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。

C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价

D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。

17、下列说法中，不正确的是（C）

A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。

D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。

18、以下哪项属于操作风险管理范畴:(D)

A 反洗钱监控 B 经纪业务客户异常投资行为监控 C 自营业务投资行为合规性监控 D 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败

19、下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：(D)①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本

A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤

20、以下属于新业务评估流程适用范畴的是：(C)①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。

A②③⑤ B①③④⑤

C①②⑤

D①②③④⑤

二、多项选择题

1、证券公司需要制定的风险限额类别包括（ABCD）。

A 战略风险限额 B 公司总风险限额

C 具体业务平台风险限额

D 战术及操作层面风险限额

2、证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括（ABCD）。

A 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权

B 阐明所面临的风险以及如何管理这些风险

C 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识

D 在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程

3、在一般情况下，风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风险额度被暂时超出（AB）。

A 没有预见到的市场情形

B 突然出现的业务机会

C 公司当期已经积累大量利润 D 管理部门已经充分理解风险限额被超出的影响

4、以下哪些属于操作风险管理要素？

（ABCD）

A 组织架构与职责分工 B

操作风险管理系统

C 损失数据收集

D 操作风险管理报告

5、以下哪些属于关键风险指标的作用？

（ABCD）

A 实现操作风险量化分析

B 推动操作风险管理文化

C 监控报告关键风险点

D服务于操作风险偏好的设定

6、以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:(ACD)

A 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人

B 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整

C清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管

D 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整

7、以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：(BCD)

A 光大证券“乌龙指”案

B 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款

C 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案

D

全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案

8、操作风险事件可能导致的影响包括：(ABCDE)

A 向客户赔偿差错交易导致的受损金额

B 财务报表错报

C 监管机构罚款

D 行政处罚

E 市场禁入

9、以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：(ABD)

A 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭

B 法国兴业银行为授权交易员巨亏案

C 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案

D 博时基金老鼠仓案

10、证券公司合规管理包含（ABCD）等方面要素。

A制定和执行合规管理制度 B 建立合规管理机制

C 培育合规文化

D 防范合规风险

11、以下关于证券公司合规管理的要求说法正确的是（ABCD）。

A证券公司应设合规总监

B 证券公司应根据本公司的经营范围、业务规模、组织结构等情况，设立合规部门

C 监管机关对证券公司合规管理的有效性进行评价

D 证券公司合规管理的有效性评价结果是监管部门对证券公司实施分类监管的重要依据

12、证券公司合规管理信息系统功能覆盖（ABCDE）等方面。

A法规合规管理控制环境建设B法规合规管理控制活动与措施

C合规管理内外沟通和反馈 D合规检查和督导 E 系统其他功能

13、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”，“三个目标”指的是什么？（ABD）

A继续降低案件发生率 B继续提高案件成功堵截率； C 继续改革管理并重，重在加强内控 D继续严惩犯罪分子、重处违规行为

14、案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？（ABCD）A有“黄赌毒”行为的 B个人或家庭经商办企业的 C在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的 D大额资金买彩票或炒股的

15、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？(ABCD)A发案必报不准隐实情 B有责必惩不准留死角 C按律问责不准留空间 D依法治理不准讲人情

16、“一案四问责”指的是什么？(ABCD)A案发当事人B相关制约人C内部督察责任人D领导责任人

17、案件的确认标准是什么？(ABCD)A公安、司法机关立案侦查的

B银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的 D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

18、银监会关于加强案件防控，落实内审方面的工作要求是什么?(ABCD)A确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的监管要求 B内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移 C对发现的风险或问题督促及时整改 D加强与监管部门的交流

19、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任。A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职 20、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD）A 干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避

三、判断题

1、《证券公司全面风险管理规范》和《流动性风险管理指引》强调各部门、机构及人员的全面参与以及对各种风险类型的全面管理。（√）

2、缺乏覆盖全公司统一数据的风险管理系统是现阶段券商风险管理工作中普遍存在的问题之一。（√）

3、在风险金字塔中，越往上层，风险的控制操作性越强。（×）

4、公司各业务部门承担业务风险的责任，是风险的实际拥有者。（√）

5、内部审计与外部审计工作要确保独立，对董事会要有独立的汇报机制。（√）

6、操作风险是指由不完善或有问题的内部操作流程、人员、系统以及外部商品价格波动所造成损失的风险。（×）

7、证券公司反洗钱管理系统可对客户信息、大额交易、可疑交易等进行监控。（√）

8、证券公司的合规风险是指因证券公司及工作人员的经营管理和执业行为违反法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。（√）

9、合规管理应覆盖证券公司所有业务、各部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。（√）

10、证券公司应建立与风险管理、资产规模和业务特点相适应的案防管理体系，有效识别、监测、预警和防控案件风险。（√）

第三篇：案防培训方案

宁城包商村镇银行案件风险防控培训方案

一、会议时间：2011年5月19日（案件风险防控专项会议）

会议地点：大明支行

参会人员：全体员工

会议内容：贯彻落实文件精神

二、培训时间：

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：风险概论

三、培训时间：

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：案件风险防控长效机制

四、培训时间：

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：存款业务

安排部署案件风险防控实施方案 培训计划安排 2011年5月20日公司治理与内部控制 2011年5月26日合规文化建设 2011年5月30日会计结算业务

1重要空白凭证

印押证卡

五、培训时间：2011年5月31日

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：贷款业务

六、培训时间：2011年6月2日

培训地点：大明支行

培训人员：全体员工

培训内容：总结培训

分组讨论

制度后评价

会议培训期间的要求及纪律：1.按时参加会议及培训，不得迟到早退。

2.培训期间着行服。

3.培训内容做笔记。

4.培训结束后按要求完成作业。

第四篇：8月份案防培训总结

任家峪分社八月份案防培训总结

进入8月份以来，我社根据案防培训实施方案和案防培训计划，现将我社8月份培训情况做如下汇报：

我社现有在编员工24人，在岗22人，其中有1人为休产假，另一人为事假。根据培训计划，我社本月的5日、12日、19日、26日、29日分别以集中学习、网点组织学习、岗位自学的形式组织了学习各项应急处置预案。经过5个课时对各项应急处置预案的详细的讲解、所发生的具体情况、在各种情况下如何处置、在各种情况下如何更好的解决、学习应急处置预案的重要性和意义。在本月学习了应急处置预案的相关知识之后，所有的员工都从思想对其引起了重视，业都深刻了解到这些知识的重要性和其意义所在。在本月末，我社组织了对其应急预案相关知识的考试，考试合格率为100%。通过此次的学习和考试，我社员工更加详细的了解了和掌握了本月学习的重点，提升员工对应急处置的能力，在实际工作中严格要求自己，严格规范操作，互相监督，做好案防工作。

从9月份开始，我社将组织全体员工继续学习各项应急处置预案，并以考试的形式和抽查问答的形式来考核，将案防工作深入到每一位员工日常工作中，真正的将案防工作做的更扎实。

任家峪分社 2011年9月4日

第五篇：银行案防培训心得

案件防范学习心得体会

通过“高管人员案件防范培训”这次深入学习，对于银行发生的风险事项和案件案例，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上还不够细不够实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们要进行深刻的反思。

通过这次学习，我认识到在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的

要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。

三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。