案防工作计划范文合集

第一篇：案防工作计划

xxxx农村商业银行

2014年度案件防控工作计划措施

为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神，本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，结合本行实际，特制订本年度案防工作计划。

一、总体工作目标

一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；

二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制；

三是纠正行业不正之风，着力提升高效、清正廉洁的行业形象；

四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患消灭于萌芽状态；

五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。

二、具体工作目标任务分解和细化

（一）各单位、职能部门月度工作计划。

1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。

2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。

3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。

4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。

（二）各单位、职能部门季度案防工作计划。

1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部；

2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部；

3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成；

4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；

5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。

6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。

7、运营管理部和计财部、每季度组织开展不低于一次的柜面业务风险排查和员工账户管理排查活动。

8、信贷管理部、计财部和财富中心，每季度组织开展不低于一次的大额资金风险管理排查活动。

9、审计稽核部和合规风险部、每个季度组织开展不低于一次的跟踪检查和督查问题整改活动。

10、办公室每个季度组织开展不低于一次的声誉风险排查活动。

11、合规风险部门负责在一季度内完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各单位、职能部门年度工作计划。

1、董事办、监事办及其下设委员会、每年进行不低于一次的专题履职报告活动；

2、信贷、会计、电子银行、安全保卫等部门，根据各自条线的业务经营、安全状况等，定期在全行发布风险预警报告；

3、审计稽核部负责全行的高风险网点、高风险业务、高风险环节、高风险岗位“四高”的风险评估工作，每年开展不低于一次的“四高”评估活动。

4、审计稽核部每年组织开展不低于一次的各职能部门履职评价活动。

5、审计稽核部、监事办每年组织开展不低于一次、对董事会成员、高管人员的履职评价活动。

6、人事监察部制订了“行风廉政建设监察”制度，负责监督、规范全行的行风廉政制度执行。

7、合规风险部、审计稽核部每年组织开展一次全行合规与内控有效性评价活动。

8、各相关职能部门不定期开展“重点业务与环节风险排查”活动。

9、各相关职能部门、定期组织开展各业务条线的操作风险有效性评价活动。

三、目标任务完成考核激励措施

1、行总部成立“督查办”，根据全行工作计划、按月或按季度公布“任务交办单”，然后专门负责跟踪、督查并不定期发布“督查督办专报”、通报各单位、部门各项目标任务完成情况。

2、行总部结合实际制订了科学而细致的合规、风险100分制考核办法，各单位、部门每月、每季度的各项任务完成情况，均被细化为每一分值，并按季度进行公布。

3、行总部制订了科学有效的“员工积分管理办法”，每一位员工的每一项违规行为，都将备案记录、以负分的形式进行处罚和警示，此项制度措施对全员的合规、合法行事起到了积极而有效的作用。

第二篇：信用社案防工作计划

篇一：农村信用社案防督查工作计划

**市农村信用合作联社

二〇一二年案防督查工作计划

为充分发挥案件防控工作在信用社经营管理中的监督作用，有效控制各类经营风险和操作风险，营造信用社严谨、规范、和谐的企业环境，通过总结以前工作，在保留经验、分析教训的基础上，围绕经营管理目标和上级监管部门、省联社有关案件防控工作要求，结合实际，依据《**市农村信用合作联社关于印发2012年案件防控治理工作计划的通知》（*农信发?2012?*号）精神，制定**市农村信用合作联社2012案防督查工作计划。

一、指导思想

坚持科学发展观，认真贯彻落实银监会纪委王华庆书记、案件稽查局刘元局长在2012案防工作会议上的重要讲话精神，进一步完善制度，加大处罚力度，推进工作任务程序化、文档格式化、手段电子化、责任明晰化、处罚标准化、扩大工作内容的深度和广度，拓展工作职能，提高管控水平，探索以风险防控为主的内部方法，推动工作重心由合规建设向合规建设与风险防控并重转变。通过案防督查，查找存在的问题和风险点，深入探寻问题产生的根源，进而提出合理的整改意见并落实整改，最终达到防风控险目的，促进我市农村信用社依法、合规经营，快速、建康发展。

二、工作安排和工作内容

根据银监会2012坚持一长一短、长短结合推动全年案防和安保的工作要求，继续完善各类制度，在巩固2011工作基础的前提下进一步细化和丰富制度内涵，认真总结2011年工作经验，清醒准确的判断形势，着眼安排好2012的具体工作。

（一）以完善制度和落实制度为着眼点，建立完整有效的案防工作体系。

1.继续落实三项制度，切实提高案件报送与案件处置质量。

2.高度重视安全保卫工作，充分认识联席会议的平台作用。

3.进一步建立和完善案防和安保制度，为两项工作的不断深入提供保障。

（二）以防范案件风险为着重点，狠抓案件高发部位的防控工作。

1.针对柜台操作业务高发的态势，从根本上排除因柜台人员操作不当行为诱发案件风险。

2.加强对柜台操作独立监督的落实，切实发挥柜台经理的监督职能，确保柜面监督和制约的独立性和有效性。3.针对基层机构案件高发，基层网点负责人参与作案的情况频发，严格执行银监会基层网点负责人三年一轮岗的强

制性要求。

4.加强对账户的有效管理，全面落实对账制度，从而达到防范和揭示案件风险的目的。

5.对于易诱发案件的关键环节，凡明知故犯、执意违规触犯禁止性规定的，按案件问责的标准实施问责，以达到防患于未然的目的。

6.将安保达标作为一项重点工作抓紧抓落实，依据银监会硬指标，分阶段、分地区逐步推进。

7.根据银监会案件处置工作“回头看”活动，认真总结上案件处置工作经验和教训，取长补短、相互交流、彼此提示，最终达到“以案促防、以训为戒”的效果。

（三）强化内审稽核部门防范案件风险的职能，有效提升防范案件的内生力建设。

明确内审稽核部门防范案件风险要求，强化对案件高发环节、高发行为的监督和检查，对于违规、违禁行为做出处理，对违规行为记分，对违禁进行查处。

（四）以实地指导为手段，强力推进案防工作落到实处。

1.要体现实地、深入的案防工作特点，通过现场检查、调研走访、召开会议等方式，传达上级监管部门的要求，听取网点工作建议，了解情况，充分沟通，共同研判形势、分析问题、寻求方法，督促和指导案防工作切重要害，探索符合实际情况的工作措施。

2.在全面督导的基础上加大有针对性的区域性重点指导，针对辖内网点在经济发展情况、社会信用环境、网点管控能力、人文文化背景等方面表现出来的共同点，且因经济环境、社会环境基本相同，同类案件的发生仍存在可能，联社案防工作督查组将深入重点地区，按照银监会“一地一策、一点一策”的原则，与银监办和网点共同剖析、深挖发案原因，有的放矢地研究案防措施，使案防工作更具实效。

三、工作进度计划。

工作进度按月、季、半年、逐步进行。

（一）月度工作 1.将案防工作与常规内审稽核工作紧密结合，加大查处力度，充分发挥内审稽核的威慑力，从源头上防范案件。2.参与委派主办会计月例会或不定期召开案防工作会议，通报内审稽核情况，对重要岗位、重点人员、重点时段提前预警。

（二）季度工作 1.继续加大贷款外对力度，对新增贷款按季进行外对，对因借款人外出务工等原因未能直接核对的贷款，继续按季进行公示。

2.开展“九种人”排查和员工思想动态、日常行为排查，严密排查和监视重点机构、重点人员、重点岗位、重点环节和“九种人”。并根据排查情况随时监控达到轮岗要求的柜 员、柜台经理、重要岗位人员、基层网点负责人，该轮岗的轮岗，该交流的交流。

3.结合中层干部案防履职情况考核，进行全辖网点案防督查，督查面100%。

4.召开案防分析会。

（三）半年工作 1.对历次检查整改情况进行“回头看”检查。

2.半年工作总结。

（四）年终工作 1.本终工作总结。

2.下工作打算。篇二：案防工作方案

xx市农村信用社

二〇一二年案件防控工作方案

为贯彻落实省联社《xx省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》（鄂农信办字[ ] 号）文件精神，进一步强化内控管理和案防制度执行力，强化内控制度建设，防范和化解案件风险，维护正常经营秩序，促进全市农村信用社健康稳定发展，特制定本方案。

一、组织领导

为切实做好案件防控工作，xx联社决定成立案件防控治理工作领导小组：

组 长：xx 副组长：xx 成 员：xxxxxxxx 领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室负责案件防控工作的开展。

二、工作目标

（一）总体要求

全面强化内控和案防基础工作，构建案防长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化，确保各项案防措施得到有效实施，内控执行力得到明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。

（二）案件防控目标

1、“四类”案件。不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。

2、经济类案件。经济案件得到有效控制，杜绝大案要案发生。

（三）案件防控量化考核目标

案防量化考核综合得分95分以上。

三、工作任务

深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。

四、工作举措

为了实现案防工作目标，全市农村信用社扎实做好以下几个方面的工作：

（一）明确案件防控工作责任。

联社理事长为案防工作的第一责任人，对案防工作负总责；监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；主任、副主任为分管条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任，联社各职能科室（部门）负责人为本业务条线风险排查和案件防范的第一责任人，各信用社、分社主任为本单位案件防控工作的第一责任人。

（二）履行案件防控条线管理职责

人事教育条线：落实干部交流、重要岗位轮换、强制休假和亲属回避“四项制度”，开展“四项制度”检查，对制度落实不到位的单位进行重点督导。

信贷管理条线：严格执行“四个一”信贷检查制度，开展存款真实性检查、收贷收息不入账检查，落实贷款“新规”,加强票据业务管理及“阳光信贷”的检查督办，加强对本条线业务的辅导、培训、考试。

财会统计条线：严格执行“五个一”财会检查制度，开展财会操作风险专项检查，规范对公账户，落实对账制度，加强金库及现金管理,清理检查重要空白凭证，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

风险管理条线：严格执行“五级分类”贷款管理制度，开展抵债资产、置换贷款及表外资产的清理检查，开展大额

逾期贷款、不良贷款督办检查，对内控制度进行综合检查评价，督办各业务条线及时对制度流程进行补充、修订和完善，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

稽核监察条线：开展重点人风险排查、案防量化考核和各类专项审计、经济责任审计以及信访调查，对业务条线案防工作进行再监督，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

安全保卫条线：防范“四类”案件风险，制定并落实安防应急预案，加强各项安保制度检查督导，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

中间业务部条线（网络科技、资金管理）：完善业务操作流程和信息科技制度，加强生产系统操作风险管理和监测，制定银行卡风险检查方案，完善资金管理风险防控制度及操作规程，组织开展资金业务和代收代付等中间业务检查，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

事后检查中心：开展到逾期贷款的专项检查，强化信用社业务凭证的审核工作，定期开展大额贷款、存款的现场检查。

（三）开展案件防控知识学习培训

积极开展员工合规教育培训，做到案防和内控知识培训常态化、规范化，提高全员案件风险防范意识和防控能力。一是加强警示教育。开展专题授课，播放了警示教育片，通过反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教训，触动员工灵魂。二是加强案防教育。联社制定案防学习计划，对全市信合员工进行案防风险知识培训，要求信用社每周集中学习一次，每次不少于二个小时，重点学习《中小金融机构案件风险防控实务》、银监会“操作风险十三条”（银监发 [2005]17号）和省联社出台的案防制度。三是组织全员内控知识测试，2012年将组织多次全员案防内控知识考试，并将测试结果全辖通报，对不及格和无故缺考人员，进行离岗、待岗学习，学习期间只发基本生活费。

（四）落实案件防控工作制度

一是签订案防工作责任状。完善案件防控和查办责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责人、基层网点负责人的责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层层签订案防工作责任状，建立横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级、层层抓落实的工作机制。

二是建立案防“三包”责任制。联社领导班子及科室负责人包信用社的案防检查，确保不发生案件；联社审计人员包片实施再监督，确保不发生案件。联社领导及有关部门到基层信用社检查工作，要把案防检查作为一项必查内容。三是落实“四项”制度。重点落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，彻底解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件隐患的问题。综合人教部有计划、有步骤的开展“四项”工作，同时按要求建立建全台账，接受孝感市联社的检查监督。

四是执行三个层面的月度检查。从联社到基层信用社，要把“四个一、五个一”案防制度作为案件防范工作的重要举措来抓，并贯彻落实到日常工作之中，发现问题，及时整改。

五是按照《xx省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》100条考核标准，每月由兼职稽核员对信用社营业网点进行检查，每季由专职稽核员进行复查，及时发现并处理违规操作行为，把案防措施抓在平时，落实在第一线，把各类风险控制在了萌芽状态之中。同时，将检查考核结果与稽核员绩效工资挂钩，按季兑现。通过绩效工资挂钩促进案防工作的开展，从案防机制建设上提高制度执行力，彻底扭转以往习惯性违规等小错不断、同一问题屡查屡犯的被动格局。

六是狠抓各类问题的整改处理。充分发挥监审、保卫等职能部门的作用，使各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决在基层，把隐患消灭在萌芽状态，一般问题督促认真整改，重大问题从严从快查处，做到检查不彻底不放过，整改不到位不放过，责任未落实不放过。

（五）建立有效的操作风险控制机制。一是落实柜员之间岗位互控。加强对柜面操作人员的监控，规范操作程序，信用社各个岗位之间必须签订互控责任书，责任到人，切实提高各岗位人员的风险防范意识。

二是发挥会计事后监督中心作用。联社要加强对会计事后监督工作，对辖内营业网点所有业务实行实时监督、风险提示和预警，并认真审阅凭证，及时排查案件风险。

三是加强会计辅导。以联社为单位，充实力量，配足配齐会计辅导人员，以书面形式明确会计辅导人员的责任，以会计辅导检查为手段，对各营业机构、各项业务进行全过程监控，重点对现金、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监督。

四是强化授权管理。建立业务审批和行政管理分离制度，建立风险审查审批垂直管理，提高业务审批的专业性和独立性，严禁越权从事各项业务活动。

五是强化实时对账。开办新业务严把准入关，坚持“制度先行”的原则，注意及时堵塞漏洞，坚持记账岗位与对账岗位相分离的原则，开展与客户对账制度。

六是强化后台监控。对柜员操作的各类业务，要借助录像监控系统，由后台安排专人对其进行实时监控，或定期调看、抽看监控录像，尤其要加强对节假日、休息日期间营业情况的监控。业务部门负责对管库员在库房的现金操作和清点员的现金清点进行监控。

七是认真开展“十种人”排查。重点排查三个方面的人：

篇三：农村信用社三年案件防控治理工作规划

农村信用社三年案件防控治理工作规划

为贯彻落实省联社案件防控治理工作会议精神，进一步加强对案件专项治理工作力度，建立和完善案件防范长效机制，有效防范和控制业务操作风险，切实加强制度建设，从严治社，防范风险，为我行发展创造良好环境，最大限度地遏制新的案件发生，特制定我行2009—2011年案件 防控治理工作三年规划。

一、指导思想

案件防控治理工作的指导思想是：以科学发展观为指导，按照全行案件防控治理活动“每年见成效，三年大见效”的总体目标要求和“分类指导”的原则，启动案件防控工作总动员，积极营造群防群治、围追堵截的案件防空高压态势，重拳出击，继续推进案件治理“回头看”深度排查工作，在巩固治理成果，有效防控案件反弹的基础上，以建立健全规章制度为核心，以稽核检查和责任追究为手段，强化内控，努力提高案件防范能力和工作水平，坚持加强组织领导和“一把手”负责制，坚持制度建设与制度执行相结合，不断提高经营管理水平，降低新发案件的数量和涉案金额，增强我行防范、识别和控制风险的能力，促进各项业务又好又快地发展。

二、组织领导

联社成立案件防控治理工作工作领导小组。

组长： *** 副组长： *** *** 成员： ******** 领导小组下设办公室，办公室主任； *** 副主任； **** 成员；*** ******* 办公室设在联社稽核监察部，***同志专职具体抓案件防控治理活动 的组织落实和统筹协调工作，确保案件防控治理工作有效开展。

三、案件防控治理工作三年目标

---2009年，开始启动案件防控总动员，继续推进案件治理“回头看”深度排查工作，努力提高内控制度执行力和案件发现率，遏制新发案件，充分暴露历史陈案，力争实现案件数量和金额“双降”目标。

----2010年，深入开展案件防控综合治理，各类操作风险得到有效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，案件成功堵截率明显提高，新发案件的数量和金额不断下降。---2011年，案件防控工作由“治标”向“治本“转变，案件风险隐患得到有效控制，案件防范的长效机制基本形成，案件数量和金额明显下降。

为实现上述目标，联社将在去年开展的案件“百日专项查访”工作的基础上，再用三年时间开展“深度排查、严查严防”行动，做到抓落实不走过场，措施具体有操作性，目的明确有针对性，做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。抓住问题比较突出的机构、风险频发业务、易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节，对重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行重点排查。主要抓好五个方面：一是抓自查。各机构网点要对照规章制度、对照各级检查发现的问题，认真开展自查自纠；二是抓检查。稽核部门及各业务条线要严格履行监督检查职责，通过各项检查，纠偏堵漏，全面、彻底排查，深挖陈案，消除案件隐患，遏制新案发生；三是抓整改。对发现的问题，明确责任、明确时间、明确措施、限期整改；四是抓惩处。对违规行为要依据相关规定给予处罚和处理，对顶风违规行为要进行严肃问责。五是抓机制。通过长效机制建设，抓制度、抓流程、抓案防措施建设。使各项

制度全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员工。

四、检查工作的重点内容

以学习规章制度为基础，提高广大员工严格按章办事的意识和自觉性，坚决抵制各种风险操作问题；以剖析系统内发生的违法违纪案件为突破口，增强广大员工案件查防的紧迫感和责任感；以查找岗位易发案件的薄弱环节，抓好规章制度落实为重点，全面提升内控监督和风险防范水平。联社案件防控治理工作领导小组根据工作需要，分阶段、分步骤授权稽核监察部或成立专项检查组对以下重点内容进行检查：

1、存款业务。检查大额存取款业务 ,特殊业务交易。

2、贷款业务。核查超权限，超范围、逆程序贷款和借名、冒名贷款问题；向客户违规授信问题； 大额贷款超比例问题；收贷收息不入账，截留、挪用问题；质押、抵押和担保的真实、有效问题等。严查贷款发放过程中的吃、拿、卡、要等不正之风；严查以贷谋私，索贿、受贿、收受礼金（财物）、等违法违纪行为；严查信用社职工贷款入股与企业或个人合伙经商、办企业等问题；严查信用社职工用信贷资金购买基金、炒股、买彩票、赌博等违纪违法行为；严查办理贷款过程中因违规操作，造成贷款法律效力丧失或降低人为增加贷款风险的问题。

3、会计出纳。核查白条抵库、挪用库款等违规问题；不按规定及时与客户进行对账问题；“印、证、押”保管与使用违规问题；财务收支范围违规问题；“小金库”和账外经营问题；固定资产购置、使用及办公用品购置、基建装修等方面的违规问题。

4、计算机业务系统。核查即时监控、操作人员之间密码使用、程序、授权 等方面存在的问题。

5、安全管理。检查安全防范工作的物防、技防和人防隐患，特别是守库、押运、值班等重要环节风险隐患，检查金库钥匙、枪支等管理和使用等问题。

6、员工管理。检查员工教育、管理方面存在的问题，严查“九种人”。

7、认真查处群众来信来访反映问题。

四、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一项长期性工作，为此，联社与信用社、信用社与分社、信用社与职工逐级签订责任书，自上而下逐步建立覆盖全部的“横向到边，纵向到底、不留死角”的案件防范体系，形成一级对一级负责，层层抓落实的长期性的案件防范工作格局。

1、树立人本意识，建立对员工进行依法合规经营、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度，联社要求各信用社每季对员工的安全教育不少于2次；对员工的法制廉政教育、职业道德教育和案例警示教育不少于1次；并坚持每周对员工进行1次政治、业务和内控制度的学习培训，学习教育必须要有记录。并通过一定的考核方式检验学习效果。

2、加强信用社内部稽核检查，强化内部监督制约机制。联社稽核人员每季对信用社不少于一次序时稽核，并按时完成联社安排的各类专项稽核任务。各信用社委派会计每月要对本社自查一次，按月向联社上报稽核自查报告。

3、进一步完善内控制度体系和授权管理体系。要明确自己的权利和责任，认真履行应尽的职责。使重要岗位、重要业务的每一个重要环节都在内控制度的约束下、在风险可控的过程中进行，以杜绝操作风险，促进制度执行力的提高。

4、严格坚持岗位轮换制度和强制休假制度。各信用社要按照联社《岗位轮换和强制休假制度》规定，对重要岗位人员严格实行强制休假。发现问题要及时反映，使一些隐藏较深的问题能够及时发现，并得以及早解决。信用社安排强制休假中的替班人员，要在办理业务的过程中，对被强制休假人员日常经办的帐务进行总分核对，对重空等进行账实核对。

5、加强员工管理。随时了解和掌握员工思想动态，密切关注职工八小时外行为，特别是对有不良行为的人进行摸底排查，重点关注个人行为细节，对重点对象积极开展警示告诫

谈话，做到防患于未然，防止一般性问题向重大责任事故甚至经济案件转化。

6、全力提升制度执行力，确保各项规章制度发挥应有的效力。要加大责任追究力度，坚决杜绝有章不循，违章操作行为，进一步建立健全案件责任追究制度，加大对案件专项治理工作的考核，实行“一案四问”制度，对信用社、储蓄所发生重大案件的，除要与考评、工资考核、评选先进等进行挂钩外，还要追究所、社领导的责任。同时，要根据责任大小对相关责任人进行经济处罚和追究经济赔偿责任，涉嫌犯罪的，要坚决移送司法机关，通过严厉的问责，促进制度执行力的提高。

7、进一步加强员工安全防范教育，加大安全硬件设施建设，加大安全检查力度和频度，加大对违规问题的处理力度，切实提高员工安全防范意识和防范技能，提高信用社人防、物防、技防综合防范能力，杜绝各类责任性安全事故、案件发生。

8、进一步完善信访举报机制，拓宽案件线索。各信用社都要设立举报信箱和投诉电话，指定专人负责，对群众的投诉举报要认真对待，及时查处，做好对举报有功人员的奖励和保密工作，对知情不报的要视情节给予惩罚。

9、各信用社主任要高度重视案件防控工作，若工作不负责任，敷衍应付，使该发现问题未被发现，日后被查出的，要严格追究信用社主任的责任。按照“自查从宽，他查从严；尽责从宽，失职从严”的原则，对管理失职、监督不力和严重违规、引发案件的要坚决从严处理。

10、加强与当地党政和监管部门、公安、纪检、监察、审计等部门的协调配合。要主动沟通汇报，争取他们的理解、关心和支持，通过内外联动、增强治理合力。

各机构与各部门要将案件防控工作与完成当年经营目标相结合。要提高对此项工作认识，一定要吃透精神，把握政策，要按照银监部门和自治区联社的要求，认真扎实做好案件防控工作，促进农村信用社各项业务健康发展。

篇四：农村信用社案件防控工作考核办法

xx县农村信用社

案件防控工作考核办法

第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我县农村信用社安全稳 健发展，根据《xx省农村信用社案件防控工作考核办法》（川信联发?xxx?xx号）等相关规定，结合我县实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、联社营业部、贷款服务中心、微小贷款服务中心和机关职能部室。第三条 本办法按进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。

第二章 考评原则

第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条 对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理

— —

五个方面进行综合考核来评价其的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。

第三章 组织领导和考核方式

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的南江县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。

第八条 考核方式采取各单位自查评分与联社考评相结合的方式，各单位每半年组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。

第四章 考核内容和分值

第九条 按各单位分别设臵不同的考核内容。

第十条

信用社（部、中心）考核内容:

（一）案件防控工作组织（20分）

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1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按联社要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。（2分）少一份扣1分，扣完为止。

4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。（2分）少一次扣1分，扣完为止。

8.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构没

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有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在重大违规违纪问题及风险隐患的处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得少于两次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完为止。

3.是否开展了现金业务领域风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

5.是否开展了sc6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

6.是否开展了银行卡业务、atm、pos、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。7.是否开展了票据业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况

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确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。（4分）做到得分，未做到不得分。4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。（4分）做到得分，未做到不得分。针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工

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篇五：信用社案防工作汇报材料

信用社案防工作汇报材料

xx年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社关于进一步加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下：

一、案防工作开展情况(一)明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发现率，提高对案件的第一时间发现制止率。为确保目标实现，市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案防工作高潮。

(二)统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业贿赂相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。

(三)规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下发的一系列规章制度结合xx实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工

“六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。

(四)创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内部审计防线，xx年4月成立稽查大队，x名稽查人员全部专职化，同时制定《xx市农村信用社稽查大队管理办法》，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对x个网点进行了全面安全检查一次，抽查x次，召开现场专题会x次，抽查内控制度执行情况x次。(五)重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与枪支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计。xx年上半年，共组织与配合开展了大规模审计x次。一是对联社机关xx及xx年一季度的财务费用进行了审计。二是配合省联社开展了xx决算真实性审计。三是配合xx银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了审计。四是对全市x名高管人员开展了离任审计。五是配合银监部门对xx年盈利真实性及股金分红情况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。

(六)严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件1起，处理严重违纪事件x起，移送司法机关处理案件1起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理x人次，其中：通报批

评x人，警告x人，记过x人、留用察看二年x人，移送司法机关x人，实施经济处罚xx元。(七)力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为出发点，上半年共挽回各类经济损失xx元。在重点查处xx等五个信用社违规经营事件、xx市信用社xx以违规贷款方式挪用信用社资金xx元事件、xx信用社违规使用坏账准备金事件、xx信用社信贷员xx及拖市信用社信贷员xx违规放贷案中都较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发现xx违规放贷xx万元的违规事实后，迅速采取措施加强对违规人员的监控，并采取强制清收措施，目前已追回赃款xx余万元。

二、存在的问题和不足

(一)重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；在落实重要岗位人员强制休假时，其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作。

(二)信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统一、填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位。

(三)安全管理方面存在隐患。主要表现为：按照新的ga防范达标要求，全市90%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付突发事件能力不强。

三、后段工作打算(一)加强岗位责任制建设。重点是加强授权授信管理，强化计算机授权、贷款

授信的硬性管理，细化各岗位工种的责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度，科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程。确保各岗位相互制衡。

(二)加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制度。

(三)构筑风险管理机制。与“三铁”教育活动相结合，大力开展“八荣八耻”荣辱观教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，将教育成果转化为员工日常行为规范。

(四)切实防范操作风险。一是加强内外账务的核对。

第三篇：2015年内控案防工作计划

新日银行内控案防工作计划

2015年，新日银行将严格按照上级行的总体要求，切实落实各项措施，明确岗位职责、细化管理措施、加强内部控制和案件防范工作建设，严把内控案防关口不放松，促使我支行内控案防工作取得更大的成绩。

一、加强组织领导、提高案防意识。高度重视内控案防工作，始终把内控案防工作纳入支行工作的重要日程，真正把内控案防工作落到实处。切实做到年初有计划，半年有小结，年终有总结，做到制度健全、人员落实，管理到位。

二、加强制度建设、促进制度学习。将全面及时传达总、分行的会议精神，利用晨会、班后会、专题会等形式组织全体员工认真学习文件，认真贯彻执行工作部署，确保各项决策、制度、要求和工作部署落到实处。

三、加强队伍建设、确保落实到位。一是要加强员工队伍建设，通过不断的教育培训、检查督促，提高全员的内控意识，使其明确工作职责、规范工作行为。二是认真组织开展员工行为排查活动，及时发现并处理可能引发案件的各种问题和风险隐患。三是全面落实各项内控制度，把操作风险作为主要风险，坚决杜绝有章不循、违规操作。四是严格遵守组织纪律和重大事项报告制度，对发生的问题及风险隐患及时按照规定程序报告，做到有案必报、发案必查。

在新的一年里，新日银行将进一步加大工作力度，加强内部控制和案件防范工作建设，确保各项业务平稳健康运营，使内控案防工作取得更大的成绩。

新日银行 2015年1月5日

第四篇：XX年案防工作计划

XX年案防工作计划

案防就是犯罪案件防控，做好案防工作计划有助于减少犯罪案件的发生，维持社会治安。以下是聘才网小编为大家精心推荐的XX年案防工作计划，欢迎阅读收藏，希望对您有所帮助。

——深入推进银行业改革开放。扩大金融业对内对外开放，完善现代银行业治理体系、市场体系和监管体系，推进治理能力现代化，引导银行业长期可持续发展。一是深化银行业治理体系改革。改进绩效考评，引导树立正确政绩观和发展观，完善公司治理体系;推进子公司制、事业部制、专营部门制、分支机构制改革，完善业务治理体系;加强集团并表全面风险管理，强化集团风险管理主体责任和监管机构监督责任，完善风险治理体系;巩固行业协会自律机制建设，强化服务和救助功能，完善行业治理体系。二是推动业务产品创新。统筹规划，分业推进产品创新;创新服务方式，降低企业融资成本，扩大金融服务的覆盖面、公平性和可获得性;探索管理制度创新，释放改革红利。三是扩大银行业对内对外开放。探索逐步放宽外资银行进入门槛、经营人民币资格条件以及分行营运资金要求，进一步支持上海自贸区和金融改革试验区的银行业改革。拓宽民间资本进入银行业的渠道和方式，一方面引导民间资本参与现有银行业金融机构的重组改制，另一方面试办由纯民资发起设立自担风险的银行业金融机构。切实做好试点制度设计，强调发起人资质条件，实行有限牌照，坚持审慎监管标准，订立风险处置安排。试点先行，首批试点3至5家，成熟一家批设一家。四是推动政策性银行改革，在明确职能定位前提下，实行政策性业务、市场化运作、标准化监管。五是大力推动监管改革，简政放权，还权于市场，让权于社会，放权于基层。银行业金融机构能够管好的事项，监管就不要再管，把权力交给市场主体。改革完善分类分级管理，实行有限牌照制度。完善监管规制，重点推动资本管理和流动性风险管理办法落地实施。

——切实防范和化解金融风险隐患。一是缓释平台贷款风险，坚持“总量控制、分类管理、区别对待、逐步化解”，审慎稳妥地缓释平台贷款风险。二是严控房地产贷款风险，高度关注重点企业，继续强化“名单制”管理，防范个别企业资金链断裂可能产生的风险传染。三是防化产能过剩风险，通过产能整合重组、技术改造，促进生产资源有效利用，盘活沉淀在过剩产能上的信贷资产，减少风险总量。四是防范四种业务风险，对于理财业务，建立单独的机构组织体系和业务管理体系，不购买本行贷款，不开展资金池业务，资金来源与运用一一对应;对于信托业务，要回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展非标资金池业务，及时披露产品信息;对于小额贷款公司，会同有关部门制定全国统一的监管制度和经营管理规则，落实监管责任;对于融资性担保公司，明确界定担保责任余额与净资产比例上限，防止违规放大杠杆倍数，建立风险“防火墙”。五是紧盯流动性风险，提高资金来源稳定性，加强同业、理财和投资业务管理，合理控制资产负债期限错配程度。六是谨防信息科技风险，建设自主、安全、可控的信息科技系统。七是盯防市场风险和操作风险，严格实施信贷违规问责和案件问责。

——努力提升金融服务水平。通过盘活信贷存量，用好资金增量，改善服务质量，最大限度地提高贷款使用效率，降低社会融资成本。一是服务产业结构调整。按照绿色信贷原则，将增量贷款、盘活的存量贷款、资产证券化腾出的贷款和理财、信托、租赁等直接融资工具筹集的资金，优先用于符合国家产业政策和结构调整升级的行业和项目。二是服务“三农”发展，加快微贷技术在农村地区的推广应用，探索发展农业产业链融资，加强银保合作和抵押担保创新。三是服务小微企业，继续深化机制建设，创新金融产品，加大信贷倾斜。四是服务人民生活，综合运用金融功能支持人民生活改善和消费升级，以消费扩内需、促生产、强服务，发挥消费基础作用。五是服务金融消费者和投资者，重点是规范开发风险可控、投资者乐于接受的贵金属、债权收益和理财、信托等产品，充分揭示产品风险，准确划分投资人群，坚持把合适的产品卖给适合的对象，在强调买者自负的前提下，切实承担售卖责任。同时，加强公众教育，强化社会责任，切实保护金融消费者的合法权益。

——加强党的领导和队伍建设。以开展党的群众路线教育实践活动为契机，落实好中央对金融工作的各项要求，不断提升为民监管、为民服务的能力。深入学习贯彻总书记系列重要讲话精神，持续推进党的群众路线教育实践活动，加强领导班子和干部队伍建设。

XX年是全面深化改革的开局之年，做好监管工作，促进银行业改革创新、稳定健康发展，事关经济社会持续发展，事关人民福祉改善，要紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围，攻坚克难，锐意进取，谱写银行业改革发展新篇章。

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按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作意见的具体要求，对xx年的案防工作做了精心安排，主要作法为：

目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失;经济案件相比xx年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。

(一)赔偿机制明确。涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位;xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上，要求赔偿和罚款达80%;涉案金额在xx万元以上，损失金额在xx万元以内，按实际损失全额赔偿;损失金额在xx万元以上的，按不低于50万元的金额赔偿。

(二)细化了考核分值。按总分100分计算，其中“四类”案件30分，经济案件xx分，安全设施达标xx分，基础管理xx分。同时，对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。

(三)强化了责任追究。在制订扣分标准的基础上，通过明确责任，从经济处罚与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。

3月31日，市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》，同时，要求各信用社与所辖网点及员工及时签订了上述责任状。员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面，通过认真梳理程序，达到自控互控的目的。案防责任则主要是根据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。

对于这一措施的落实，我们要抓以下一些具体工作：落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报奖励制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的事件)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。如xx年，重要岗位人员xx年应轮岗xx人，实际轮岗xx人，其中机关xx人，信用社xx人。xx年应强制休假xx人，实际休假xx人，未休假xx人。xx年近亲属应回避人数xx人，其中信用社34人，分社、储蓄所52人，均进行了回避。对高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假我们均进行了审计，审计采取了直接审计与委托审计两种方式进行，审计均形成了报告。xx年，对审计出来的不履责及有违规行为的4名高管人员给予了撤职和免职处理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤职，x人被免职。在轮岗和休假期间，原则上执行了“先移交、后轮岗，先审计、再上岗”的规定。

一是xx联社做到了对员工行为进行按月排查，并逐人建立了排查档案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重点人员x名，其中，不安心工作违反劳动纪律的x人，贪图享受的x人，参与经商的x人，不服从管理、行为异常的x人，工作时间注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行为的x人。进行批评教育的x人，采取其他措施的x人。对上述人员目前已经进行批评教育的x人，采取其他措施的x人，并分别落实了监控责任人，实施了重点监控和长期帮教措施。二是对赌博、购买彩票、炒股行为在员工中进行了全面排查，在排查过程中，没有发现有赌博行为的员工，也没有发现员工利用公款或通过贷款、借支等举债途径购买彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx联社均能按省联社要求按程序、规定对员工行为进行排查，没有发现违反排查制度规定的行为。

根据总行《关于印发的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：

XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份，(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。

2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

3.认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，XX年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

4.条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因 管理疲劳 产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，XX年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。

认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

(一)高度重视，周密部署，扎实落实

班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。

(二)明确责任，各尽其职，各负其责

一把手 负总责，亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

(三)筑防火墙，注重预防，适时预警

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展 员工行为九项禁止性规定，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重 三个延伸，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面达到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。

这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查(举报)信箱，明确双人负责，并公布排查(举报)电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。

第五篇：信用社案防工作计划(精选3篇)

信用社案防工作计划一：信用社案防工作计划

按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作意见的具体要求，对xx年的案防工作做了精心安排，主要作法为：

一、制订了案防工作的总体目标

目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失；经济案件相比xx年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。

二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制

(一)赔偿机制明确。涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位；xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上，要求赔偿和罚款达80%；涉案金额在xx万元以上，损失金额在xx万元以内，按实际损失全额赔偿；损失金额在xx万元以上的，按不低于50万元的金额赔偿。

(二)细化了考核分值。按总分100分计算，其中“四类”案件30分，经济案件xx分，安全设施达标xx分，基础管理xx分。同时，对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。

(三)强化了责任追究。在制订扣分标准的基础上，通过明确责任，从经济处罚与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。

三、层层签订了案防工作责任状

3月31日，市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》，同时，要求各信用社与所辖网点及员工及时签订了上述责任状。员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面，通过认真梳理程序，达到自控互控的目的。案防责任则主要是根据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。

四、认真落实了“十大联动”措施

对于这一措施的落实，我们要抓以下一些具体工作：落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报奖励制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的事件)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。如xx年，重要岗位人员xx年应轮岗xx人，实际轮岗xx人，其中机关xx人，信用社xx人。xx年应强制休假xx人，实际休假xx人，未休假xx人。xx年近亲属应回避人数xx人，其中信用社34人，分社、储蓄所52人，均进行了回避。对高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假我们均进行了审计，审计采取了直接审计与委托审计两种方式进行，审计均形成了报告。xx年，对审计出来的不履责及有违规行为的4名高管人员给予了撤职和免职处理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤职，x人被免职。在轮岗和休假期间，原则上执行了“先移交、后轮岗，先审计、再上岗”的规定。

五、狠抓员工行为排查

一是xx联社做到了对员工行为进行按月排查，并逐人建立了排查档案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重点人员x名，其中，不安心工作违反劳动纪律的x人，贪图享受的x人，参与经商的x人，不服从管理、行为异常的x人，工作时间注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行为的x人。进行批评教育的x人，采取其他措施的x人。对上述人员目前已经进行批评教育的x人，采取其他措施的x人，并分别落实了监控责任人，实施了重点监控和长期帮教措施。二是对赌博、购买彩票、炒股行为在员工中进行了全面排查，在排查过程中，没有发现有赌博行为的员工，也没有发现员工利用公款或通过贷款、借支等举债途径购买彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx联社均能按省联社要求按程序、规定对员工行为进行排查，没有发现违反排查制度规定的行为。

信用社案防工作计划二：加强农村信用社内控案防工作计划（3471字）

为了加强农村信用社内控案防工作，坚持标本兼治，关口前移，着力建立农村信用社案件防控长效机制，有效遏制违法违规案件的发生，先将自查情况汇报如下：

一、内控管理存在的主要问题

（一）过渡科目问题不断。主要是思想不健康主管会计采取自制凭证将资金从应付利息科目转入应付利润科目、应付工资科目及其他应付款科目套取现金的方式，侵占信用社资金。

（二）贷款信息严重失真。一是实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同，贷款信息录入与纸质资料不一致。二是系统信息录入不全不实。贷款只有借款人部分信息,无其配偶、家庭住址、家庭成员、身份证号码等重要信息，经济状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更新，部分无贷后检查信息。

（三）冒名贷款十分突出。一是客户冒名贷款。钻信用社信息录入不全不实空子，一户多名多头垒大户贷款；二是内部员工冒名贷款。利用假证件及涂改身份证姓名、地址、号码等冒名借贷款，造成信贷资金风险。

（四）三收不入账情况严重。主要是一些思想不健康包户信贷员利用职务之便，采取向客户打收条、借条方式，收贷、收息、收存不入账等挪用侵占信用社资金较为严重。

（五）大额存款进出漏洞大。一是存款未坚持实名制，公款私存问题突出；二是大额现金支取未坚持预约登记制度，大额存款支取登记不齐全，手续不合规；三是客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重；四是对公账户支票审查不严，存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题存在。

（六）空裁息单情况普遍。因收息计划大，每到月末、季末、年末结账考核时，信用社对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好，由信贷员将多笔巨额资金垫付入账。这样造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。

（七）赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会不良习性，好赌嗜股，致使不择手段贪污挪用侵占信用社资金。

二、主要问题产生的原因

（一）思想认识不重视。对内部监管说起来重要，做起来次要，忙起来不要，案防工作没形成一个齐抓共管共识。一是少数基层单位存有侥幸心理，认为多年未发案件，放松了监管。二是业务部门只抓业务经营，认为抓案防是监、审、保部门的事和责任，与已无关，麻木不仁。三是急功近利，短期行为重。存在重玩乐轻学习，重经营轻管理，重查处轻规范，重眼前轻长远，重布置轻检查，重务虚轻实效，重检查轻处罚，重事后检查轻事前监管。

（二）把关守口不严格。一是贷款把关不严，该审的不审，该查的不查，一路的绿灯；二是会计出口把关不严，没坚持谁的钱进谁的账，由谁支配使用原则。

（三）监管职责未履行。一是领导责任未履行。主要是部门负责人和基层社主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行。各专业人员没根据各自专业职能突出重点，把好监管内控关。三是岗位职责未履行，分工不细，职责不明，形成监督管理盲区。

（四）监控信息不畅通。一是普遍存在对制度规定闭目不看，对违规问题熟视无睹，见多不怪。二是对问题不反映，知情隐瞒不报。三是对违规人员讲人情不讲原则，包庇耸恿，姑息迁就，姑息养奸。

（五）检查监控不到位。一是岗位监督不到位。主要是岗位联保，相互监督不到位；二是不良行为人监督不到位。一方面对重点人未深度排查，另一方面没对重点人落实帮教防控措施。三是高管交流、员工轮岗、强制休假及近亲回避流于形式，社际社内轮岗检查不到位，致使收贷、收息不入账等现象普遍存在。四是平时监管不到位，给思想不健康人员作案以有乘之机。

（六）部门条块不协调。在财会、信贷、风险、结算等业务活动中没有将内控管理贯穿于各环节始终，工作经验型，操作随意性，致使监督管理与业务经营在操作环节上两张皮，两分离，失之以管，失之以控，失之以查，失之以处。一是上下不协调。一方面政令不通。上有政策，下有对策，有禁不止，有章不循，执行力差。因上级重管理抓查处，下级重经营保工资，带来上下在案防上不合拍，存在有案不查，有案瞒报现象。另一方面监审上下不协调。经常随意抽调基层审计人员，致使基层长处被动应付，难以针对疑点、重点自行统筹安排到位，存在缺检、漏查，自身监审工作难以达到100%覆盖面要求。二是左右不配合。部门分割，条块分离，各自为政，互不配合，各行其是，工作推诿，责任推泄，监管形不成合力。

（七）防案机制不健全。现时的内控监管文件着重提出的处罚规定较多，较重，这样就给人们造成一个错觉和误导。一是促使基层人员忽视事前监管过程，而关注最后处罚结果，导致怕追责，小案不报、以至酿成大案要案。二是对监督部门的依附作用较大、较强，因监控人员配备不足，素质不高及资源配制、整合欠缺，致使工作不到位，问题难发现。三是监审人员经济利益、工作关系同级管理，监督无权威，工作难超拓。经营者与监管者同处一个利益共同体，因利益共享，处罚同受，势必在查处、反映问题上倾向基层一边，大事化小，小事化了，与基层同命相连，同舟共济。

三、加强内控管理的主要措施

案防工作要坚持标本兼治，既要治标，更要治本。治本就是要着力于“教”，着力于“管”，着力于“建”，管思想，管行为，将监控的关口前移，从苗头抓起，从源头堵住，将问题消灭在萌芽中。治标就是要着力于“查”，着力于“处”，查问题，堵漏洞，追究相关责任，控制问题发展，追回赃款，将经济损失降到最低限度。

（一）常教育，强化全员规范意识。

一是用法纪，强化思想道德规范。要强化全员法律学习，用正确的舆论引导人,用良好的道德武装人，用先进事迹感染人，用警示教育启迪人，帮助树立正确的人生观价值观、职业道德观和金钱名利关。

二是用制度，强化操作行为规范。强化员工制度灌输，坚持短期培训、以会代训、岗位练兵等方式，增强制度意识，用制度规范员工操作行为，严抓制度执行力检查，让制度成为全员的自觉行动。

（二）重监管，强化关口前移机制。

1、关口设在前，规范抓平日。一是会计进出关口监管前移。柜员要严格执行持卡操作流程，现金业务坚持“双先”和“四双”制度，落实尾箱限额管理和换人核库及查库制度，严把谁的钱入谁的账，由谁支配关口；会计主管坚持事前监控和事中检查，严把联行业务换人复核和印、押、证分管分用，重要票据双人审核和大额资金汇划授权，存款账户预留印鉴管理，过渡账户核查，按季换人对账，重证使用销号和出售凭证核对预留印鉴制度关口。二是信贷进出关口监管前移。加强贷前调查，确保贷款信息情况采集的全面、真实。

2、监督防在前，设防堵隐患。一是严格程序，严密操作，公开规章，将监管贯穿经营每一环节中。二是事前签订案防协议、岗位联保责任书及各种案防预案，实行预测、预报，防控在前。三是适时实施强制休假、亲属回避、干部交流、岗位轮换等制度，对财会、信贷人员推行按年轮岗，按月稽查考核监督评价机制。

3、问题处在前，应急控损失。一是落实案件和重大事项报告制度。凡发生各类案件紧急重大情况等及时逐级报告。二是加强重要信息系统突发事件应急管理，有效防范重要信息系统风险。三是建立案件风险预警机制。各营业网点要定期监督并报告案件风险状况，有效地防范资金风险和损失。

（三）抓联动，形成防案控险合力。一是完善上下联动体系。加强省、市、县联社及信用社四级案防联动，齐抓共管。二是建立左右协调网络。各职能部门要整合资源，加强协作，实现案防资源互联、情况互通，信息互享、执行互动，问题共处，形成合力。三是建立内外联防体系。推行员工个人案防承诺制度、员工监督问题报告制度、员工亲属监督制度及社会监督员定期情况反馈，增强员工、亲属、社会案件防范意识和监督责任。

（四）强建设，建立案防长效机制。一是建立单位、部门负责人案防履责检查、考评机制，及时发现整改问题和责任追究；二是建立监审人员“上收一级，下查一级”管理体制，人员统一调配，培训统一组织，工作统一部署，案件统一查处，提高办案的权威性和超脱性；三是建立监审人员尽职免责机制。对尽职尽责的予以免责，对于及时发现反映问题，多查速处大要案，挽回经济损失的给予重奖。

（五）勤检查，明确风险监控重点。要采取非现场和现场检查两种方式，主要对金库值守、账户管理、对账、大额支付、轮岗休假、风险提示、票据业务、微机系统等关键项目进行检查。重点做好对“十种”不良行为员工排查，建立重点人员监控档案，对有不良行为人员落实帮教，调出重岗，停办重要业务，并对其八小时内外行为盯死。

（六）严责任，强化违规追究制度。一是实行案防工作“一票否决制”。对发案机构和涉及的高管人员实行“一票否决”制，取消一切评先评优资格。二是实行严格责任追究。严格实行“一案四问责”和“双线问责”制，对发生大案要案的，落实“上追两级”问责制度。

信用社案防工作计划三：中阳县信用联社201*年2季度案防工作计划（2165字）

通过前4个月份对的检查情况来看，当前我县农信社的内控管理基础仍然薄弱，违规行为的惯性延续仍然残存，滋生案件的机制、内控管理不严等深层次问题尚未得到根本解决，推进案件防控长效机制建设，提升内控管理水平,仍是当前和今后防控案件的一项长期任务。为继续加强案防工作，确保我县案防工作迈上新的台阶，根据省联社案防工作要求和《山西省农村信用社2013年案防工作计划》、《山西省农村信用社案防工作规则》，以及《吕梁市农村信用社2013年案防工作计划》、《吕梁市农村信用社县级联社案件防控考核办法》的规定,对我县的2013年二季度的案防工作做如下安排：

一、继续加大对从业人员参与民间融资活动以及“九种人”和员工行为失范排查。稽核中队要严格按照吕梁银监分局【2013】19号文件以及市联社吕农信办【2013】49号和吕农信办【2013】51号文件的要求，开展对员工参与非法集资和民间融资的排查，同时与员工签订不参与民间融资和非法集资排查承诺书，排查要查深、查细、查到位，防止走过场，对于排查发现的问题，县联社要认真研究落实整改措施，并启动问责程序，严格问责，并于本季度末10日内将排查报告上报市联社稽核大队。纪检部门要会同人力资源部做好对员工“九种人”行为和员工行为失范排查，同时要建立员工谈心、谈话制度，建立员工8小时外行为失范监察管理办法，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。

二、条线部门做好例行规定动作。各条线部门要严格按照吕农信发【2013】4号《吕梁市农村信用社2013年案防工作计划》的要求，结合自身实际，贯彻落实各项既定的规定动作。

纪检和业务部门要做好2013新增贷款的回访工作，对2013年1月1日以来发放的新增贷款，要逐户、逐笔进行回访，资料要齐全、真实，回访率必须达到100%。在全县全面开展对2009年1月1日至2012年12月31日期间发放的非正常贷款的责任认定和清理工作。纪检监察部门要做好对基层网点负责人、客户经理的廉政建设教育和警示教育，同时开展2季度基层网点负责人的效能监察工作。

财务部要继续加强对基层网点的每月查库，同时开展2季度的存款滚动式检查，在检查工作中特别是对重要空白凭证的检查，要仔细清点每一份凭证、每一张卡，确保基层网点的重空和实物一致。在完成规定动作的同时，财务部将在城区信用社试行柜员制，在全县网点中推行股金规范管理，同时要出台相应的操作流程，使柜员制的推行和股金规范管理的执行有制度可依；

安全保卫部在2季度要按月对基层网点进行安全检查，对苏村信用社、下枣林信用社、武家庄信用社、枝柯信用社等4个围墙不达标的信用社围墙进行改造，同时由于我县的监控系统全部进行了重新安装，安全保卫部要积极安排安全员做好监控系统的测试、维护和操作，确保每位安全员都能够熟练操作监控系统和安全报警系统；

科技信息部要做好对基层网点计算机、atm、pos机的检查维护以及对客户的回访工作。

稽核中队要继续执行“四定”制度，加强对基层网点的合规检查力度；以月对基层网点负责人《案防工作日志》进行考评；组织开展对二季度县级联社案防综合考核评价的自评工作；按照省联社后台监测数据，进行县级非现场检查；结合实际适时开展好银行卡专项检查

三、坚持施行案防例会。要把案防例会作为交流信息、集中联动的一项基本制度，按照《案防工作规则》要求，坚持召开案防例会，安排新内容、发现新情况、解决新问题，把案防例会作为“大案防、大联动”的平台，作为贯彻各项案防工作的推手，作为落实各项案防工作的工具，确保我县各项案防工作的执行。

四、做好营业部、城关等五社主任的离任审计工作。我县联社在2013年4月对我县营业部、城关信用社、尚家峪分社、凤城分社、暖泉信用社五社的主任进行了调整，稽核部要对上述五社的主任及时进行离任审计，严格按照客观公正原则、谨慎性原则、责权分清原则对五位主任任期内的经济责任，内部控制、财务状况及经营成果、资产管理、使用及保值增值情况、经营业绩等情况进行离任审计。

五、配合市联社开展“神秘人”暗访活动。市联社纪检书记、监事长赵维治在2013年4月23日讲话时提出，各县联社要根据市联社制定的政分行分安排意见，采取定期不定期的方式对所辖营业网点组织开展“神秘人”暗访活动，在2季度的工作中，我县联社将按照市联社的安排，适时选取群众信访举报多、单位负责人履职差、柜面违规率较高的网点进行“神秘人”暗访活动，以推动我县联社的管理水平和各营业网点的服务效能。

六、做好新信贷系统上线工作、以及员工培训工作。业务和风险部要安排基层网点做好数据核对工作，积极配合市联社做好新信贷系统的上线工作，同时各条线部门要做好2季度的培训工作，由各部门安排培训内容，将培训内容、培训人员、培训时间安排报给稽核中队，由稽核中队负责组织安排，加强员工的培训工作，同时各条线要就培训内容，编制相应的考题，由稽核部组织安排考试。

在2013年2季度的工作中，我们要紧紧围绕省联社“强服务、促转型、谋跨越”的战略思想，严格按照市联社“六个抓手”的要求，通过抓机制、排风险、强内控、保安全，全面构筑“大案防、大联动”的案防格局，使业务合规操作基础逐步牢靠，内控制度执行评价体系逐步形成，风险防控的理念深入人心，为我县农村信用社转型跨越发展提供强力保障。