黔西南州银行业金融机构重大事项报告制度

第一篇：黔西南州银行业金融机构重大事项报告制度

黔西南州银行业金融机构重大事项报告制度(试行)

第一章 总则

第一条 为及时充分掌握全州银行业金融机构有关重大事项情况，切实履行人民银行维护辖区金融稳定职责，不断提升人民银行金融管理与金融服务水平，推动黔西南州银行业金融机构持续健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规，制定本制度。

第二条 本制度所称银行业金融机构重大事项，是指金融机构发生的机构变更重大事件、业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。第三条 本制度适用于在黔西南州设立的银行业金融机构（以下简称金融机构）。

第四条 金融机构重大事项报告遵循及时性、真实性和属地管理的原则。

及时性原则 金融机构发生重大事项，应按本制度规定的时限和途径及时报告。

真实性原则 金融机构报告的重大事项，应按本制度规定的内容和要求报告，并确保报告事项的真实准确。

属地管理原则 兴义市辖内金融机构发生重大事项，应按本制度规定及时向中国人民银行黔西南州中心支行报告。州内各县金融机构发生重大事项应及时向当地人民银行县支行

报告，视情况可同时向中国人民银行黔西南州中心支行报告。

第二章 报告内容

第五条 机构变更重大事项：(一)机构名称或者地址变更；(二)机构性质变更；

(三)正、副董事长或者正、副行长变更；(四)总股本5％(含)以上的重大股权变更；(五)总股本5％(含)以上的重大对外投资；(六)重大重组改制活动；(七)新设立或者撤并分支机构；

(八)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他机构变更重大事项。

第六条 业务经营重大事项：

(一)金融机构重大规章及政策措施变动情况；

(二)金融创新和开展新的高风险金融业务情况，主要指：新开办资金信贷产品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具等创新业务；

(三)发生重大经营损失，包括经营损失人民币100万元（含）以上的、责任事故损失人民币10万元（含）以上的；(四)因管理层重大工作失误、失(渎)职行为或者内控管理不严，新发生或者新发现的违规经营、违规担保、违规拆借

情况；

(五)经营安全状况，包括资本充足性指标、资产质量指标、流动性指标、盈利能力指标等异常变动情况；

(六)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他业务经营活动。

第七条 金融突发事件：

(一)发生挤提事件，银行业存款非正常大幅下降，头寸不能满足客户正常要求，可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的挤提事件；

(二)高级管理人员突然集体辞职、失踪、发生重大意外事故，或者高级管理人员任职期间发生叛逃、出走、非正常死亡等事件；

(三)由于违规经营、高管辞职等原因被新闻媒体进行负面报道，可能对机构稳健经营带来威胁的事件；

(四)客户（群众）到金融机构集体上访、示威、请愿、静坐或者采取其他过激行为甚至冲击围攻事件；

(五)业务系统、网络系统发生故障，在4小时内难以恢复而影响对外营业的情况；

(六)因水灾、火灾等自然灾害，对金融机构的业务系统、账册、重要空白凭证、财产、人员等造成损害或者伤害的。第八条 各类金融案件：

(一)金融机构发生的经济案件（贪污、贿赂、挪用、侵占等）

及资金风险案件；

(二)高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件；

(三)发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件；

(四)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件。

第九条 其他报告事项：

(一)业务系统、网络系统升级改造需暂停营业或者调整营业时间的情况；

(二)金融机构向地方政府、司法部门和监管部门行文报告的有关重大事项。第三章 报告途径和要求

第十条 报告途径 金融机构发生应报告的重大事项，应当在事前或事后以正式公文形式报人民银行。

第十一条 金融机构应明确重大事项报告责任部门和责任人报当地人民银行，今后如有变动应报告人民银行。第十二条 报告时限 实行事前报告、实时报告、事后报告相结合的办法。总体要求：

（一）机构变更重大事项、业务经营重大事项中的重大规章及政策措施变动、金融创新和开展新的高风险金融业务情况等，应在事前报告总体规划（方案），运行半年后内报告规

划（方案）落实情况；

（二）业务经营重大事项中的重大经营亏损、违规经营、主要经营指标异常变动，出现危机情况应在1日内报告；

（三）金融突发事件、各类金融案件，应立即（最迟不超过1个小时）报告，事后还应及时报告事件进展动态。第十三条 报告方式 金融机构报告重大事项应以正式公文形式进行报送。紧急情况应在第一时间内电话报告，并应在知晓事件发生后8小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。第十四条 报告要素

(一)机构变更重大事项：变更目的及意义、变更内容、变更依据、变更过程中发生的重大问题、拟（已）采取的方案或者措施等；

(二)机构经营重大事项：重大政策与决策调整的目的、依据、内容、出台的时间、实施效应及其对金融和社会稳定的影响；金融创新业务（产品）的名称、内容、风险控制、业务发展及社会影响等情况；业务系统、网络系统推广运行及升级改造的时间、内容、范围、风险防范和维护金融稳定的措施；金融机构违规经营、管理漏洞以及管理层重大工作失误、失(渎)职行为的主要表现、可预见风险以及拟(已)采取的措施；经营期间资本充足率、备付金率、流动性比率、资产利润率、利息回收率、存贷比例、中长期贷款比例、不良

贷款率、最大十户贷款比例等指标异常变动的情况，可能产生的风险和后果，拟(已)采取的措施等；

(三)金融突发事件：发生突发事件的金融机构名称、地点、时间；突发事件的原因、性质、危害程度、影响范围；突发事件的发展趋势、可能或者已经造成的损失；对突发事件拟(已)采取的应对措施及其效果等情况；

(四)各类金融案件：何时、何地、何人、何事、何因发生案件、可能或者已经造成的损失、拟（已）采取的措施；涉案人员的基本情况，涉案资金追收情况及风险预测，案件发生机构已（拟）采取的措施和效果等详细情况。

第十五条 金融机构在向地方政府、司法部门和监管部门行文报告有关重大事项时，应同时抄报当地人民银行。第十六条 金融机构对属于涉密事项的报告，应注明保密级别，并严格遵守有关保密管理规定。

第十七条 中国人民银行黔西南州中心支行接到银行业金融机构重大事项报告后，应视情况及时向州政府和上级行汇报。必要时启动《黔西南州金融机构突发事件应急预案》。第四章 责任追究

第十八条 金融机构发生重大事项未按本制度有关要求及时报告或者报告内容不真实，致使风险处臵延误或者处理不当，造成重大经济损失或者社会影响的，人民银行依照有关法律法规予以处理。

第十九条 人民银行黔西南州中心支行、各县支行有关职能部门和工作人员应认真履行重大事项管理职责，做到依法行政、依规管理、及时处理、保守秘密。因工作人员玩忽职守、滥用职权等不作为或者乱作为造成不良影响和后果的，按相关管理规定给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

第二篇：银行业金融机构重大事项报告制度

银行业金融机构重大事项报告制度

“去年，上海市银行业金融案件时有发生，个别案件涉案金额较大。因此，落实风险内控，切实防范金融案件的发生，及时处置风险因子是监管机构上海银监局当前十分关注的问题。”上海市银监局官员近日对本报记者说。

记者了解到，为遏制金融案件的发生，督促银行业金融机构提高应对和处置突发事件的能力，及时通报重大案情，上海银监局近日修订并发布了《上海市银行业重大突发事件报告制度》。

《制度》对银行业金融机构重大突发事件的报告作了详细的规定：确定由上海银监局办公室负责银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调；明确重大突发事件报告对象为上海银监局直接监管的银行业金融机构；对重大突发事件的报告内容和报告标准进一步明确；要求银行业金融机构在重大突发事件发生后24小时内以规定形式报上海银监局办公室，并在重大事项平息后形成完整的重大事项风险处置报告上报上海银监局；对重大突发事件的报告实行问责制，对迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件造成严重后果的直接责任人和相关负责人依法处理。

上海银监局要求银行业金融机构高度重视重大突发事件报告工作，切实加强重大突发事件报告工作的组织领导，将重大突发事件报告工作责任落实到部门，明确到个人。并要求银行业金融机构进一步完善重大突发事件处置预案，遇重大突发事件及时向上海银监局报告。

第三篇：安徽省金融机构重大事项和重要信息报告制度

安徽省金融机构重大事项和重要信息报告制度

第一章 总则

第一条为全面掌握安徽省经营稳健状况，及时了解金融机构的重大事项和重要信息，防范和化解系统性、区域性金融风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。

第二条 本制度所称重大事项是指可能对金融机构自身经营发展、区域金融稳定造成重大影响的风险或事件；重要信息是指反映金融机构发展稳健性状况的重要报告和报表等。

第三条 重大事项和重要信息的报告主体是安徽省境内的银行业、证券业、保险业金融机构。省级或具有省级管辖权的金融机构向人民银行合肥中心支行报告，地市、县（市）金融机构（含地方法人金融机构）向机构所在地人民银行报告。

第四条 金融机构应建立健全本单位的重大事项和重要信息报告制度，建立明晰有序的报告流程，明确报告的报送主体、程序、时间等要素。

第五条金融机构应确定一名负责人，负责组织、协调和管理本单位重大事项和重要信息报告工作；确定重大事项和重要信息报告工作牵头部门的负责人为联系人报送本单位重大事 项和重要信息，按时参加联系人会议，做好本单位与人民银行重大事项和重要信息的沟通与联系。金融机构联系人发生变更，应及时报告人民银行。第六条 重大事项和重要信息报告遵循实事求是、准确及时、全面详实的原则。

第二章 报告内容和要求

第七条发生下列重大事项之一时，金融机构应当在事发后2小时内以《重大事项报告））的形式报告人民银行，并根据事件进展报告后续情况。若遇特殊情况不能在规定时间内正式报告重大事项和重要信息，可通过电话、传真或委派专门人员等方式报告，并在24小时内以书面形式报告人民银行。

在事件平息或结束后，金融机构应及时对事件过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成重大事件风险处置报告，以正式文件形式上报人民银行。

（一）出现流动性困难并形成支付压力；

（二）发生存款挤提、客户保证金挤提、集体退保等债务挤提事件，或其他影响经营、交易、清算业务正常运行的群体性事件；

（三）因核心业务系统故障导致金融业务中断的事件；

（四）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发无法正常经营的事件；

（五）发生客户集体投诉、上访、静坐或者采取其他过激行为并可能对正常经营或金融稳定产生影响的事件；

（六）发生重大金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架、计算机网络犯罪等事件；

（七）发生高级管理人员涉案、失踪等事件；

（八）在银行、证券、保险两个及以上行业中出现或可能出 现不良连锁反应，需相关部门协同配合、共同处置的事件；

（九）发生可能造成特别严重影响的其它重大事项。

第八条发生下列重大事项之一时，金融机构应当在事发后 24小时内以<重大事项报告》的形式报告人民银行，并根据事 件进展报告后续情况。在事件平息或结束后，应及时对事件过程、原因、处置措施以及教训等进行总结，并形成重大事件风险处置 报告，以正式文件形式上报人民银行。

（一）金融机构被接管、托管或重组；

（二）涉嫌重大经济案件，监管、审计、纪检、公安、检察 等部门介入调查取证；

（三）发生重大投资亏损或重大涉诉事件，对金融机构的资 本充足率、净资本或偿付能力充足率产生重大影响；

（四）上级行、母公司、控股子公司出现严重经营危机；

（五）新闻媒体负面报道，可能对正常经营或金融稳定产生 影响；

（六）发生可能造成严重影响的其它重大事项。

第九条发生下列重大事项之一时，金融机构应在事发后5 个工作日内以《重大事项报告》的形式报告人民银行，并及时报 告后续情况。

（一）股东大会或董事会决议拟发行次级债、资产支持证券，或拟开展收购、兼并等重大重组改制活动；

（二）总股本5%（含）以上的重大股权变动：

（三）发布、调整会计核算基本制度、会计科目表及会计科目使用说明，涉及重大会计改革；

（四）风险管理体制发生重大调整，风险管理制度出现重大变化，风险管理技术、方法更新；

（五）监管机构、行业协会和专业评级机构等对金融机构的评级下调；

（六）受到监管部门的风险提示、行政处罚，或受到工商、税务、审计、财政等部门行政处罚；

（七）银行业机构单笔贷款损失超过贷款余额1%（含）、新增单笔不良贷款超过5000万元（含），或发生其他重大信贷风险事件；

（八）证券公司自营业务浮动亏损超过5 0%(含)：

（九）保险业机构因台风、洪水、地震等严重自然灾害引发巨额赔付；

（十）寿险公司退保率超过1 0%（含），财产险公司单笔赔付金额超过保费总收入5%（含）；

（十一）人民银行要求或金融机构认为有必要报告的其他重大事项。

第十条发生下列重大事项之一时，金融机构应在事后1 5个工作日内以《重大事项报告》的形式报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告。

（一）机构性质变更；

（二）机构名称或地址变更；

（三）新建或撤并金融机构及分支机构；

（四）高级管理人员变更；

（五）人民银行要求或金融机构认为有必要报告的其他重大事项。

第十一条为做好金融风险监测、评估工作，金融机构应按人民银行要求定期或不定期报送以下重要信息。

（一）季度报表、半经营情况报告和财务报告、会计决算资料；

（二）金融改革政策落实情况、成效及存在的问题，按报送相关情况；

（三）组织机构、业务与产品创新等，特别是交叉性金融产品及相关业务创新，按报送相关情况；

（四）金融机构针对防范信用风险、市场风险和其它风险开展的压力测试情况及结果，按报送相关情况；

（五）银行业金融机构应报告与小额贷款公司、融资性担保机构、典当行的业务合作政策，按半报送资金业务往来情况；

（六）人民银行要求或金融机构认为有必要报告的其他重要信息。

季度报表应在下一季度第1个月20日前报送，半报告应在7月底前报送，报告应在次年2月底前报送。

第十二条 金融机构应在规定时间内向人民银行报告重大事项和重要信息，其他相关规定中有更短时限要求的，从其规定。

第十三条 金融机构应当以书面形式向人民银行报告重大 事项和重要信息。重大事项应按统一格式进行介绍和阐述，内容包括但不限于以下要素：重大事项陈述；重大事项发生的原因及影响；上级机构（控股公司）的决策或反应；对重大事项的分析和预测；有关部门的态度和社会公众的反应；对人民银行的要求或建议；其它需要报告的内容。

第十四条金融机构报告涉密重大事项和重要信息，须通过保密渠道报送。

第三章 报告审查与处理

第十五条 辖内人民银行金融稳定部门承担金融机构重大事项和重要信息的报告受理、日常管理和综合协调等工作。

第十六条 辖内人民银行各相关职能部门应按照职责分工，对金融机构报告的重大事项和重要信息认真审核和处理，需要了解掌握进展的，应要求金融机构做好后续报告。

第十七条 重大事项和重要信息严重影响或可能严重影响 辖内金融稳定或金融管理秩序的，受理行应按照相关规定逐级上报上级行和地方政府。

第四章 相关责任

第十八条 重大事项及重要信息报告实行问责制。

（一）银行业金融机构重大事项和重要信息报告情况纳入人民银行对金融机构的综合评价内容，按照《安徽省银行业金融机构执行人民银行有关规定情况评价办法（试行）》（合银发[2010]9 0号）规定处理。

（二）金融机构不报、漏报、迟报重大事项和重要信息，报告材料弄虚作假或隐瞒真实情况的，人民银行应责令改正，视情况予以通报批评，并向其主管部门和当地政府通报；屡次违反规定，情节严重的，人民银行将采取约见谈话、执法检查、现场评估、暂停相关业务等措施，并按照有关规定予以行政处罚。

第十九条 人民银行工作人员应对从重大事项和重要信息 报告中获悉的国家秘密、商业秘密与个人隐私进行保密，不得违 反规定对外提供。涉密重大事项和重要信息发生失密、泄密事故 的，依据国家保密法律、法规处理。

第五章 附 则

第二十条 本制度由人民银行合肥中心支行负责解释和修订。

第二十一条 本制度自印发之日起施行。本制度施行前人民 银行合肥中心支行制定的有关重大事项报告制度与本制度不一致的，按本制度执行。

第四篇：重大事项报告制度

重大事项报告制度

一、需要报告的事项：

1、上级有关部门来检查指导工作；

2、参加上级召开的有关重要会议情况；

3、有关部门部署或涉及全院工作；

4、涉及到公共财产变更、转移、外借和帐号借用的；

5、部门接受有关部门赞助或长期借用外单位通讯工具、车辆及其他财物的；

6、部门使用的公共设施遭受较大损失或出现交通事故的；

7、非正常渠道索取有关案件资料或统计数字的；

8、新闻部门来人来函采访案件或全院工作的；

9、涉及养老院形象或全院工作的突出事件；

10、发生泄露机秘文件或综治保卫出现问题的；

11、其他应报告的重大事项。

二、报告方式：

重大事项发生后，实行逐级呈报制度。直接责任人应当立即将情况向负责人报告；负责人向分管领导报告；分管领导向主要领导报告。情况紧急的，可直接向主要领导报告（外出时应先报告主持工作的）。

在逐级报告的同时，直接责任人所在单位对涉及到的有关单位要及时告知。

三、奖励与处罚：

重大事项的直接责任人、部门负责人、分管领导、知情人及时报告并妥善采取措施，避免造成不良影响或事态扩大的，由院委或工会研究决定，视情况给予表彰和奖励。

重大事项的直接责任人、部门负责人、分管领导、知情人有义务及时呈报主要领导，出现下列情形之一者，区别情况分别给予通报批评和党纪政纪处分。

1、隐瞒不报的；

2、扩大或缩小事态进行谎报的；

3、有意拖延报告期限的；

4、设置障碍、阻止知情人上报或对期限打击报复的。

以上问题由主要领导责令有关部门查处，由院委、工会决定处罚。

第五篇：重大事项报告制度

山东省阳信慧通金属制品有限公司

重 大 事 项 报 告 制 度

为了及时掌握并妥善处置企业出现的重大事项，规避生产、安全等方面的风险，保证企业生产健康发展，特建立重大事项报告制度。

一、报告主体

各生产车间，生产调度部、模具样品制作小组、质检部及维修部。

二、报告内容

1、公司主要领导交办的重要事项及完成情况；

2、操作不当造成设备损坏的情况；

3、未按图纸尺寸和加工工艺下料、加工造成重大损失的情况；

4、日检验次品、废品情况；

5、各车间、科室发生违纪行为；

6、每月合同安排及日计划完成情况；

7、模具、样品制作计划和完成情况；

8、设备改造、工艺改进取得成果的情况；

9、设备维修及完成情况；

10、返修件进展情况。