办理银行承兑汇票需要的资料

第一篇：办理银行承兑汇票需要的资料

办理银行承兑汇票需要的资料 客户提供 公章、法人章 承兑申请书（公章）购销合同

15日后提供增值税发票（原件、复印件）股东会决议

（年审）营业执照、机构代码证、税务登记证、章程、法定代表人身份证明、法定代表人身份证、开户许可证、贷款卡、最近的报表

法人签单或法定代表人签字（公章、法人章）承兑申请书 承兑协议（2份）授权书（个人、公司）法定代表人身份证明 股东会决议

担保/抵押合同（全额承兑不需要）

申请人董事会（股东会）决议

支行：

经公司

年

月

日董事会（股东会）会议讨论研究一致对过：同意在吉林银行办理银行承兑汇票，金额：¥：

万元（人民币大写

整），期限

个月，保证金

%，收款人：

，收款人账号：。

董事（股东）：

签

章

****年**月**日

银行承兑汇票申请书

支行：

因我公司近期与

签定购销合同（协议）总金额¥：

万元（大写人民币

整），双方约定以银行承兑汇票方式结算，特向贵行申请办理银行承兑汇票，金额¥：

整），期限

个月，保证金

%，收款人：

，收款人账号：

。本公司将严格按照合同规定如期还款，请予以办理。

申请人：

****年**月**日

法定代表人身份证明

同志系我单位法定代表人，现任

职务，特此证明。

单位全称（盖章）：

****年**月**日

单位地址： 电

话：

注：企业事业单位、机关、团体的主要负责人为本单位法定代表人。

授权书

银行：

本企业不可撤销地授权贵行（包括贵行各分行机构）在受理、办理相关信用业务（包括但不限于贷款、银行承兑汇票、保函、贴现、信用证、为他人贷款及其他融资活动提供担保业务）和相关风险跟踪管理中根据中国人民银行有关规定通过企业信用基础数据库或其他机构查询、打印、保存本企业基本信息和信用报告；不可撤销地授权贵行（包括贵行各分支机构）根据中国人民银行有关规定向企业信用信息基础数据库或其他机构提供本企业基本信息和信用情况。

授权单位（签单）：

法定代表人：

机构代码证号：

****年**月**日

授权书

银行：

本人不可撤销地授权贵行（包括贵行各分支机构）在受理、办理相关信用业务（包括但不限于贷款、申领银行卡、为他人贷款及其他融资活动提供担保业务）和相关风险跟踪管理中根据中国人民银行有关规定对过个人信用信息基础数据库或其他机构查询、打印、保存本人基本信息和信用报告；不可撤销地授权贵行（包括贵行各分支机构）根据中国人民银行有关规定向个人信用信息基础数据库或其他机构提供本人个人基本信息和信用情况。

授权人：

身份证件类型（身份证、户口簿、护照、军/警官证、其他）号码：【

】

年

月

第二篇：办理银行承兑汇票贴现,需要准备哪些资料？

贴现是指票据贴现机构以完全背书的形式购买企业持票人能证明其合法取得、具备真实交易背景、尚未到期的银行承兑汇票的业务行为。

在办理银行承兑汇票贴现业务时，一般情况下，银行及金融机构会审查下列文件，贴现申请人应予提供。

一、资格类文件

1、贴现申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件(首次办理业务时提供)。

2、经办人授权申办委托书。

3、经办人身份证原件及经办人、法定代表人身份证复印件、经办人介绍信或工作证。

4、贷款卡(原件或复印件)及其密码。

二、银行承兑汇票及其跟单资料

1、银行承兑汇票正反面复印件。

2、交易合同原件及其复印件。

3、相关的税务发票原件及其复印件。

4、企业应提供上经审计的资产负债表、损益表和即期的资产负债表、损益表，如通过贷款卡在银行信贷登记咨询系统中能查询到该企业上的财务报表，视同该报表已符合规定，即贴现申请人只需提供即期的相关报表。

三、银行承兑汇票贴现申请文件，由贴现机构制作统一格式。

1、贴现申请书。

2、贴现凭证。

四、贴现金融机构内部流传文件，由贴现机构制作统一格式

1、票据收执。

2、查询查复书。

3、贴现审批表。

4、贴现协议书。

第三篇：企业申请办理银行承兑汇票所需资料

企业申请办理银行承兑汇票所需资料

（1）填写《银行承兑业务申请书》；

（2）经会计（审计）事务所年审过的近三和当期资产负债表、损益表、现金流量表。成立不足三年的企业，提供其成立期限相当的财务会计报表；

（3）承兑申请所依据的商品交易合同、增值税发票、货运凭证等原件及复印件；（4）《企业法人营业执照》副本或复印件及年检证明；（5）《国、地税务登记证》复印件及年检证明；

（6）公司章程、经董事会或股东会审议并出具申请开立承兑汇票的正式文件；（7）法人代表、负责人或代理人的身份证明复印件；（7）核对后的法人代表、负责人或代理人的签字样本；（8）经年检的贷款卡及查询码；

（9）在人民银行IE查询系统查询借款人负债、对外担保等情况资料；（10）拟设置抵（质）押物权属证明复印件；（11）开户许可证复印件；

（12）企业股东会（董事会）同意办理汇票抵押的决议；（13）承兑人要求提供的其他文件资料。银行调查阶段

了解客户信息，掌握其经营变化情况，重点调查出票人经营行业风险、产品的市场风险、管理状况、财务状况、资金回笼情况，是否有足够的资金支付到期汇票金额以及对担保人担保能力的变化和抵（质）押物状况的价值变化的分析。

（1）调查承兑申请事项是否建立在真实合法的商品、劳务交易基础上。①出票人和担保人的身份与资格是否真实有效； ②出票人和担保人提供资料是否真实合法；

③出票人申请承兑是否正属于货款支付或劳务支付，是否符合规定用途，是否存在以银行承兑汇票套取资金； ④购销合同标的物是否属于国家、政策禁止生产经营的范围，或是国家禁止流通物或未经许可的限制流通物，或是国家法律、政策所不允许的行为；

⑤购销合同内容是否超过出票人营业执照的经营范围和经营方式；

⑥通过对出票人的实地调查，对其生产经营、材料储备的查验，是否属于出票人生产经营需要；

（2）审查出票人对到期承兑汇票的偿债能力

①调查出票人到期支付汇票资金来源是否可靠，充分考虑商品是否适销对路及货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限对称；

②对工业企业要调查其近期生产经营是否正常，销售货款是否顺畅；

③对物资贸易和批发企业要调查所购货物是否落实销售下游，先货后款方式清算的货物在运输中是否出现毁损；

④对施工企业要调查所承包工程的投资是否落实，工程材料是否按时到位等。银行审查阶段

对申请材料的真实性、完备性和有效性进行审查、核实。经资格审查合格的，向出票人开具《申请材料收妥单》，对不符合信贷规定的，应对客户进行解释婉言拒绝其申请。审查内容如下：

（1）承兑申请人的条件

（2）申请资料的完整性、合规性和合法性（3）商品交易合同的真实性、合法性；

（4）评价承兑申请人支付能力和担保人的担保能力及担保的有效性； 银行承兑

（1）承兑人根据出票人的信用等级通知出票人按比例入银行承兑汇票保证金，但不得少于承兑汇票票面金额的50%；

（2）签订《银行承兑协议》和担保合同（保证合同、抵押合同、质押合同），按规定办理抵（质）押登记；

（3）向会计部门（或营业网点）送交《银行承兑协议》和审批单（复印件）一份；（4）会计部门凭《银行承兑协议》和审批单（复印件）一份；将空白银行承兑汇票交出票人填写，向出票人一次性收取票面金额5‰的承兑手续费。银行承兑管理

（1）在银行承兑汇票到期前7天，查询出票人在承兑人开立的帐户存款情况，如帐户存款不足以支付汇票金额的，应书面通知出票人和担保，督促其将票款足额存入其帐户；（2）银行承兑汇票保证金必须实行逐户逐笔专户管理不得提前支取银行承兑汇票保证金；

（3）逐笔建立档案登记，落实专人管理。

第四篇：办理银行承兑汇票融资1专题

办理银行承兑汇票融资（贴现）协议书

甲方：（委托方）乙方：（受托方）

甲方因经营项目，资金不足，委托乙方用甲方持有的银行承兑汇票代理贴现。双方本着平等互利，诚实守信的原则。

一、甲方的责任和义务：

1、甲方委托乙方为甲方持有的银行承兑汇票贴现融资代理人，这一委托在本次银行承兑汇票贴现融资业务操作完毕前是不可更改的，同时保证并承诺在该融资过程中，不对第三方泄漏融资的有关程序、条件、相关资料、融资计划等。双方必须保守商业秘密。

2、甲方保证委托乙方代理贴现的银行承兑汇票的合法真实性，且具有配套商品交易背景，资料齐全。其贴现总额为人民￥（大写）万元，并肯备该批总额承诺的银票利息（半年）%（贴现行直接扣除）和一次性支付乙方拥金按总额的%中介服务费，并划入贴现代理人乙方的指定帐户（可按每日进帐额分批划入）

3、甲方按银行票据贴现业务操作流程和本协议的内容输银行承兑汇票贴现业务，必须承担在操作期间的费用，即一次性支付贴现行查询人员及乙方业务人员差旅费。此项费用可在中介费中扣除。如果甲方不按票据贴现程序操作或因其它原因造成乙方无法顺利操作。属甲

方违约，所支付的费用不在返回。

二、乙方的责任和义务

1、乙方保证操作贴现的银行金融机构真实、合法、可靠，该银行查询人员是国内合法的金融机构派出的，银行承兑汇票按票据贴现操作流程每半年重新操作一次（甲方并同时支付该次操作的银行利息，利率按银行规定执行），可连续操作年，此承兑汇票不上网，手写，只能在本行贴现。

2、乙方保证执行银行承兑汇票贴现业务操作流程的有关事项，如贴现无款到位和贴现行查询人员不能在年月日前到达，即属乙方违约，乙方按所收甲方所付费用的双倍赔偿给乙方作为经济补偿。

三、此协议一式两份，双方各执一份，均有同等经济和法律效力，双方代表签字盖章后即生效。

甲方：乙方：

年月日年月日

不上网承兑汇票操作程序

一、乙方收到甲方邀请费用后，在三天之内赶赴甲方开户银行操作。甲方承担乙方人员的一切食宿交通等费用。

二、甲方出具一次性和贴息费用或在打款时由银主扣除。

三、乙方咨询甲方开户（即出票承兑）银行行长认为可以操作后，双方正式签定合同。甲方向乙方提交伍万元人民币保证金，四十八小时内，乙方银行划款人员到达甲方开户（即出票承兑）银行，由甲方开户（即出票承兑）银行先行开具银行承兑汇票，并做好有关手续。乙方即将资金打入甲方帐户，资金一旦在甲方帐户入账，甲方即将一次贴息和居间费用支付给各受益人，并同时在银行柜台办理该银行承兑汇票背书后交给乙方。操作完毕。

年月日

第五篇：银行承兑汇票申请办理条件

银行承兑汇票申请办理条件

银行承兑汇票业务简介

银行承兑汇票是指由出票人签发，并由出票人向开户行申请，经开户行审批同意承兑的票据。

办理银行承兑汇票业务，必须以合法、真实的商品或劳务交易为基础，不得办理无真实合法交易的承兑业务。承兑期限最长不得超过六个月。

银行承兑汇票申请办理条件

金融一网提醒，申请办理银行承兑汇票的基本条件如下：

在承兑行开立基本账户或一般账户，依法从事经营活动的法人或其他经济组织；

有合法真实的商品或劳务交易背景；与承兑行有真实的委托付款关系；

信用等级在A级（含）以上，且资产负债率在70%（含）以下，能以自有资金提供承兑保证金，具有支付汇票金额的可靠资金来源和能力，能对汇票差额部分提供足额、有效担保；

资信良好，无不良信用记录；

承兑行规定的其他条件。

银行承兑汇票申请办理基本流程

银行承兑汇票业务基本流程

（一）客户申请阶段

符合条件的出票人应向承兑行提供下列资料：

银行承兑汇票承兑申请书；

经有权部门核准登记并年检的营业执照或法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证等；

财务报表；

公司章程与验资证明；

承兑申请所依据的合法、有效的商品购销、劳务交易合同；

需提供担保的应提交保证人的有关资料或抵、质押的有关资料； 需要提供的其他资料。

（二）承兑行调查、审查与审批阶段

调查内容主要包括：

出票人是否具备资格。出票人递交的所有资料的合法性、真实性。出票人的偿债能力、盈利能力、资信情况以及生产经营管理情况等。保证金或其他担保方式是否落实；所提供的担保方式是否可行。

申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内；合同所载明的交易内容是否符合工商部门批准的经营范围；是否约定以银行承兑汇票进行结算；是否具有真实的交易关系。

其他需要调查的内容。

审查与审批。由信用社根据相关要求对借款人申请的信贷业务进行内部审查、审批工作。

（三）出票与支付票款

对于审批通过的银行承兑汇票，承兑行将与借款人共同签订《银行承兑汇票承兑合同》和《保证合同》或《抵押合同》等信贷合同。在签订合同后15日内，信用社与借款人、抵押人或质押人共同办妥抵、质押登记手续。

银行承兑汇票出票人根据承兑合同约定的金额、期限、收款人等要素填写银行承兑汇票并签章。

票据到期日借款人应将差额资金存入指定账户，承兑行接到持票人开户行寄来的委托收款凭证和汇票，经审核无误后，将在汇票到期日支付票款。

（四）保证金的收取和管理

签发银行承兑汇票应当收取一定比例的保证金。保证金比例原则上不低于70%，对优质客户保证金比例可适当降低，但最低不得低于50%。

银行承兑汇票保证金必须是开票人自有资金，不得以贷款缴存保证金；不得逆程序先签发银行承兑汇票后存保证金。

保证金实行专户管理，按客户设立保证金专户，单笔保证金与单笔承兑业务建立一一对应关系。