银行发行同业存单人行备案-----附件二：某银行同业存单管理办法

第一篇：银行发行同业存单人行备案-----附件二：某银行同业存单管理办法

**银行股份有限公司 同业存单管理办法

第一章

总则

第一条 为规范**银行股份有限公司(以下简称**银行)同业存单业务，根据中国人民银行《同业存单管理暂行办法》（中国人民银行公告〔2013〕第20号）、全国银行间同业拆借中心（以下简称：同业拆借中心）《银行间市场同业存单发行交易规程》等相关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称同业存单是指由银行业存款类金融机构法人（以下简称：存款类金融机构）在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。

存款类金融机构包括政策性银行、商业银行、农村合作金融机构以及中国人民银行认可的其他金融机构。

第三条 本办法所称的同业存单业务包括**银行发行同业存单、投资一级市场和二级市场的同业存单以及同业存单的质押回购。

第二章

基本规定

第四条 同业存单发行采取电子化的方式，在全国银行间市场上公开发行或定向发行。全国银行间同业拆借中心提供同业存单的发行、交易和信息服务。

第五条 同业存单可以在银行间市场进行交易流通，并可以作为回购交易的标的物。

第六条 同业存单二级市场交易通过同业拆借中心的电子交易系统进行。

第七条 同业存单的发行利率、发行价格等以市场化方式确定。其中，固定利率存单期限原则上不超过1年，为1个月、3个月、6个月、9个月和1年，参考同期限银行间同业拆借利率定价。浮动利率存单以银行间同业拆借利率为浮动利率基准计息，期限原则上在1年以上，包括1年、2年和3年。

第八条 同业存单在会计上单独设立科目进行管理核算。

第三章

管理机构

第九条 财务会计部职责

（一）制定同业存单年度发行规模；

（二）负责同业存单发行及投资的相关科目设置、账务处理；

（三）监测、统计同业存单发行计划执行情况；

（四）同业存单业务的资金清算；

（五）根据全行经营情况和监管指标情况，提出同业存单发行计划的调整建议。

第十条 金融市场部职责

（一）根据同业存单年度发行规模，制定同业存单年度发行计划并向人民银行备案；

（二）确定每期同业存单发行的规模、发行时间、期限、发行利率、发行方式等要素；

（三）同业存单发行信息披露；

（四）在发行系统完成同业存单发行操作；

（五）销售、投资同业存单；

（六）实施发行额度余额管理；

（七）同业存单业务交易凭证的保管；

（八）定期核对**银行在上海清算所登记托管的同业存单。

第十一条 监察审计部主要负责对同业存单业务进行内部审计及事后评价工作。

第四章

业务管理

第十二条 **银行首次发行同业存单时按照同业拆借中心要求提交相关材料，与上海清算所签署《发行人服务协议》并开立发行人账户。

第十三条 **银行每年首期同业存单发行前，向人民银行备案年度发行计划，并向同业拆借中心登记当年发行备案额度。

第十四条 同业存单发行时需确保**银行已与同业拆借中心联网，并配备熟悉同业存单发行流程和发行系统的专业人员。

第十五条 **银行同业存单发行对象为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司等。

第十六条 同业存单投资交易和回购操作必须严格执行**银行授信、授权相关要求。

第十七条 同业存单交易须在银行间市场本币交易系统报价操作，交易人员必须经过同业拆借中心培训并考试合格，获得交易员资格证书。交易人员使用本人用户进行相关操作，交易成交后须打印成交单。

第十八条 同业存单业务后台结算人员必须参加上海清算所的业务培训，经培训合格、确认身份和领取托管结算业务上岗资格证书后，方可办理结算业务。

第十九条 同业存单业务应做到前台交易、中台风控、后台清算相分离，前台、中台、后台由不同人员担任，互相不得兼任。

第五章

业务流程

第二十条 **银行发行同业存单，纳入全行资产负债管理计划，充分考虑流动性管理需求和资金成本，合理确定发行总规模、期限结构、利率形式和发行时间。

第二十一条 同业存单发行流程

（一）金融市场部应于每年年初确定当年同业存单发行计划，在提交**银行审议通过后，上报中国人民银行备案。

（二）金融市场部应于每年首期同业存单发行前，向同业拆借中心登记当年发行备案额度。并确保当年发行备案额度与**银行向人民银行备案的年度发行计划保持一致。

（三）**银行每期同业存单的计划发行量不得超过当年可用额度，当年可用额度=当年备案额度﹣已发行未到期的同业存单总额﹣已公告未发行的同业存单总额。

（四）金融市场部向有权审批人提出同业存单发行审批，审批要素包括但不限于本期发行总量、最低发行量、发行方式、计息方式、发行期限等，并预计发行利率区间，预计发行日、起息日和到期日。

（五）金融市场部根据同业存单发行审批单，通过同业拆借中心“同业存单发行系统”（以下简称：发行系统）进行相关发行信息登记，经复核员复核后，向同业拆借中心自动报送同业存单发行信息。

（六）金融市场部在设置发行条款时，应在发行系统至少创建两个用户，分别负责发行条款的录入和复核。复核通过的发行条款需经同业拆借中心确认后生成发行要素公告。

（七）金融市场部应及时确认同业存单的中标结果，以确保发行顺利完成。

（八）同业存单实行发行日下一日（T+1日）缴款制度（遇节假日顺延）。清算中心应及时提交缴款凭证给金融市场部，由金融市场部于缴款日通过发行系统提交同业存单缴款确认。

第二十二条 金融市场部应及时、准确、完整记录同业存单发行、兑付要素，做好同业存单发行的相关统计报送工作。

第二十三条 同业存单到期日，金融市场部应提交兑付凭证给清算中心，由清算中心兑付同业存单本息。

第二十四条 同业存单的投资及回购业务

（一）意向：金融市场部根据市场利率变动及未来利率走势情况，判断是否进行相关同业存单买卖及回购。

（二）审批：金融市场部经办人员填制审批单，报资金管理领导小组审批。

（三）交易确认：经审批同意后，交易双方通过全国银行间同业拆借中心本币交易系统进行相关交易确认，再通过上海清算所完成相关同业存单的交割或质押。

（四）资金清算与款项划拨：清算中心根据金融市场部提供的相关资料，进行资金清算、款项划拨等。

（五）到期回收：同业存单投资到期或质押回购到期后，由金融市场部负责相关款项跟踪工作，清算中心进行相关款项划拨或确认。

第二十五条 同业存单业务应纳入**银行同业授信管理，按同业授信要求开展业务。

第六章

账务处理

第二十六条 同业存单发行业务归入**银行短期负债科目，进行日常计提和摊销。第二十七条 同业存单投资业务归入**银行债券投资相关科目，根据投资目的不同可计入交易类、可供出售类和持有到期类，买入后进行日常计提和摊销。

第二十八条 同业存单回购业务计入买入返售或卖出回购金融资产科目。

第七章

信息披露

第二十九条 **银行发行同业存单时应当在中国货币网和上海清算所官方网站上披露相关信息。信息披露应当遵循诚实信用原则，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

第三十条 **银行应当于每年首只同业存单发行前，向市场披露该年度的发行计划。若在该年度内发生重大或实质性变化的，应当及时重新披露更新后的发行计划。

第三十一条 **银行应当于每期同业存单发行前和发行后分别披露该期同业存单的发行要素公告和发行情况公告。

第三十二条 对同业存单存续期间发生的任何影响发行人履行还债义务的重大事件，**银行应当及时进行披露。

第八章

应急管理

第三十三条 由于发行系统、客户终端或通讯线路发生故障，从而导致无法使用发行系统进行相关操作的，或者在复核发行条款设置后仍需进行变更的，**银行可依据《全国银行间同业拆借中心本币交易应急服务规则》向同业拆借中心申请进行应急服务。

第三十四条 因为本行内部系统故障导致的账务处理失败、款项清算失败等内部流程操作失败的，经过与科技人员沟通，若短时间内无法解决，由金融市场部对相关故障进行描述说明，并根据相关核算规则、资金清算流程等阐述正确处理流程，进行相关流程手工处理。金融市场部应于事后对相关故障提交科技人员进行排除。

第九章

禁止行为及罚则

第三十五条 同业存单业务不得有下列行为：

（一）认购或变相认购**银行发行的同业存单。

（二）发行同业存单时，披露信息有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

（三）发布明显不合理或虚假的报价。

（四）交易价格明显偏离市场合理范围。

（五）通过对倒交易虚增交易量。

（六）监管部门认定的其他违反自营业务管理规定的行为。

第三十六条 违反中国人民银行、同业拆借中心相关规定及本管理办法要求，将追究有关人员责任。

第二篇：银行发行同业存单人行备案-----某某银行关于报备某同业存单发行计划的报告

**银行股份有限公司

关于报备**同业存单发行计划的报告

中国人民银行**中心支行：

为拓宽融资渠道，促进金融市场业务健康发展，根据《同业存单管理暂行办法》（中国人民银行公告[2013]第20号）、《银行间市场同业存单发行交易规程》及有关法律法规要求，我行制定了《**同业业务管理办法》及《**银行股份有限公司**同业存单发行计划》，并呈报贵行。

特此报告

附件：

1.《**银行股份有限公司**同业存单发行计划》 2.《**银行同业业务管理办法》

**银行股份有限公司 **年**月**日

第三篇：同业存单分析

同业存单后利率市场化怎么走？

发表于：2013-12-9 15:42 作者：丁蕊 来源：新浪财经

【摘要】存款类金融机构可以在当年发行备案额度内，自行确定每期同业存单的发行金额、期限，但单期发行金额不得低于5000万元人民币。发行备案额度实行余额管理，发行人内任何时点的同业存单余额均不得超过当年备案额度。

12月8日晚间，央行出人意料地启动了存款利率市场化的闸门。由央行制定的《同业存单管理暂行办法》12月9日起开始施行。这意味着此前业界期许已久的同业存单业务推进得以落地，作为目前唯一具有存款性质的市场化利率，其能为未来存款利率市场化提供参照，也意味着中国利率市场化再进一步。

同业存单是什么？

央行所称的“同业存单”是指由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。

根据《同业存单管理暂行办法》(下简称“《办法》”)，“同业存单”发行主体为“存款类金融机构”，意味着政策性银行(目前应仅为国开行)、商业银行、合作银行、信用合作社、财务公司等都能够发行。但目前尚仅限于“市场利率定价自律机制成员单位”。即工行、农行、中行、建行、交行、招行、中信、兴业、浦发九家商业银行和一家政策性银行国开行。

同业存单投资和交易主体为同业机构投资者，《办法》规定：“同业存单的投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品”，“发行人不得认购或变相认购自己发行的同业存单”。这意味着企业、居民个人还不能直接购买，只能间接投资。

《办法》要求，存款类金融机构发行同业存单，应当于每年首只同业存单发行前，向中国人民银行备案发行计划。存款类金融机构可以在当年发行备案额度内，自行确定每期同业存单的发行金额、期限，但单期发行金额不得低于5000万元人民币。发行备案额度实行余额管理，发行人内任何时点的同业存单余额均不得超过当年备案额度。

同业存单的发行利率、发行价格等以市场化方式确定。其中，固定利率存单期限原则上不超过1年，为1个月、3个月、6个月、9个月和1年，参考同期限上海银行间同业拆借利率定价。浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率为浮动利率基准计息，期限原则上在1年以上，包括1年、2年和3年。

夯实Shibor体系的基准性

一方面，相较于目前已经存在的同业存款，同业存单融资成本略低，未来有可能较大幅度替代同业存款，进而降低银行整体资金成本。另一方面，同业存单的推出有利于中长端上海银行间拆放利率(Shibor)利率的重估，夯实Shibor体系的基准性。

兴业银行首席经济学家鲁政委[微博]对此的解释是，“目前的现实情况是，Shibor利率体系1个月以内期限的可信度较高，但对1个月及以上期限，市场目前上认为可信度不高。NCD的推出并要求参照Shibor定价，能够大大增强1个月以上期限利率的真实性，夯实Shibor利率的基准性。”

此外，鲁政委还分析称，商业银行以其作为贷款定价的基准利率，风险会更为可控，因此，未来 LPR、Shibor和同业存单(NCD)都能够成为贷款定价的可选基准。同时，同业存单推出之后，如果短期国债仍然稀缺，未来也可以考虑推出基于NCD的利率期货，其可望与IRS(中国人民币利率互换)、目前5年期的中期国债期货一起，时间期限更为完整的利率风险管理工具。

是否纳入贷存比计算？

不过，在监管属性上，同业存单有很多没有明确的地方。最为关注的是同业存单是否要纳入贷存比的计算。

中金公司在其报告中即提出，目前同业存单不能算作普通的存款，也不纳入贷存比计算。由于同业存单有类债券属性，商业银行发行的普通金融债可以在计算贷存比时予以抵扣，同业存单是否要在计算贷存比时予以抵扣值得商议。

不过在鲁政委看来，央行昨日出台的“办法”将同业存单界定为“定期存款凭证”，虽然需要另辟账户，但意味着可以计入“定期存款”，可以计入贷存比，可以享受未来将出台的存款保险。

利率市场化下一步怎么走？

同业存单的推出被看作利率市场化又进一步的标志。下一步将如何走？目前各界的共识以及官方陆续公布的口径是，推出存款保险制度，然后按照先长期再短期先大额再小额的步骤放开存款利率。

具体而言，下一步将出台存款保险制度，而后适时重新启动针对居民和企业的大额可转让定期存单，再提高存款利率上限，最终完全取消存款利率上限，利率市场化完成。

根据财新的报道，酝酿20年之久的存款保险制度明年初即将问世。这将是后续存款利率彻底市场化的前提。据报道，存款保险制度最终方案基本按照央行设计分步走的设想，先在央行下属的金融稳定局内设一个存款保险基金，并由其管理，性质类似社保基金、保险保障基金、证监会的投资者保护基金，待到未来条件成熟时，再设立完全独立的存款保险公司。

存款保险基金按银行业税后利润1%-1.5%匡算，以2013年前三季度，银行业净利润约1.12万亿元匡算，初步规模每年约在100亿-150多亿元。

而在同业存单推出，以及预期内的存款保险制度面世后，下一步或是大额可转让存单事隔16年后重启。

我国曾在1986年至1997年短暂允许大额可转让定期存单发行，而后完全暂停。根据《中国金融改革开放大事记》记载，1996年，央行印发的《大额可转让存单管理办法》规定，各商业银行可以向城乡居民个人、企业和事业单位发行大额可转让定期存单。央行根据商业银行总行的申请核定发行额度。

根据当时的规定，商业银行发行大额可转让定期存单吸收的存款，应当向人民银行缴存存款准备金。对城乡居民发行的大额可转让定期存单面额为1万、2万、5万；对企业事业单位发行的面额为50万、100万、500万。其期限为3个月、6个月、12个月。其在存期内按照存单开户日银行挂牌公布的利率水平和浮动幅度计付利息，不分段计息。存单到期后一次还本付息，逾期部分不计付利息。利率水平由原来在同档次定期存款利率基础上上浮5%改为按发行时物价状况确定利率水平。

但由于当时通胀水平较高，国库券收益率高于大额存单，使得大额存单发行量受到抑制，此外没有给大额存单提供一个统一的交易市场，同时出现了伪造银行存单进行诈骗等犯罪活动，大额存单出现很多问题，央行于1997年暂停了审批。

中国利率市场化从1996年开始，至今已经17年，属于时间跨度较大的国家。随着银行同业存单进入实质阶段，存款保险制度明年初面世，中国利率市场化距离全面完成短则三年长需五年。

“建立市场基准利率体系是利率市场化非常重要的一个基础条件。”央行副行长潘功胜昨日做出如是表态，他说，同时还要培育央行的政策利率体系，促进金融货币宏观调控框架的转型，争取在中期以内全面实现利率市场化。

不过正如央行副行长潘功胜所言，大型金融机构和小型金融机构对利率市场化的态度也是不一致的，金融改革的进程将非常复杂，很容易受到多种因素的影响。

同业存单重构同业业务模式 权限上收大势所趋

21世纪经济报道 史进峰 北京报道 2013-12-10 00:31:14 评论(0)条 移动客户端 核心提示：随着同业存单的出现，商业银行同业业务总分支机构内部话语权重新划分已不可避免，权限向总行上收是大势所趋。

不出意外的话，大额可转让同业定期存单（NCD）将于年内推向中国银行间市场。12月9日，已正式施行的《同业存单管理暂行办法》（下称办法），无论从其关于发行主体、方式、期限还是“按年备案、余额管理”的管理方式，均在市场预期之内。

“市场对于同业存单业务出台早有预期。作为同业存款的一种替代品，其进步主要不在于定价机制，而在更加标准和可流通。未来发展成熟，能够为一般大额可转让存单业务提供重要参考。”安信证券首席经济学家高善文在其团队最新研报中如是指出。

这恰是同业定期存单之于利率市场化进程的关键所在。12月9日，按照多位国有大行金融市场部人士分析，根据监管层的既定策略，下一步同业存单投资和交易主体将从银行间“同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品”转向一般公司类投资者开放，而如果条件成熟，未来NCD可能还要面向个人投资者。

至于发行主体，未来也有可能从“存款类金融机构”扩大至一般公司类投资者，当然这个节奏可能要更加晚一点。

对于商业银行而言，作为同业存款的替代者，同业存单带来负债端的冲击或许没有想象的那么大，但更加积极主动的负债调整已是不可避免；同时，NCD的出现将意味着当前方兴未艾的同业业务经营模式的根本性重构。

同业模式的转变，关键点仍然在于同业存单对同业存款的替代性。传统的同业业务更多的在场外进行，且权限多已下放至商业银行分支机构；而按照目前备案制的设想，未来同业存单业务有可能都集中在商业银行总行。

“未来总行有可能集中上收同业业务的权限，这对商业银行总分行之间的业务结构、同业业务模式、分行的收入结构都会产生一系列实质性影响。”一位大行金融市场部人士如是分析。

目前金融机构同业存款占一般存款的比例在10%-15%之间，此类存款在2005年已经实现市场化定价。

是否纳入存贷比？

前述办法对同业存单发行人、交易场所、交易主体、期限、信披等作了一系列说明。NCD性质为“定期存款凭证”，其发行主体为“存款类金融机构”，包括政策性银行、商业银行、农村合作金融机构以及人民银行认可的其他金融机构，但目前尚仅限于“市场利率定价自律机制成员单位”。

正如前文所述，同业存单投资和交易主体为银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品，由于同业拆借市场成员主要为法人金融机构和商业银行分行，这意味着信托产品等可能被排挤在交易之外。

至于同业存单发行管理方式，《办法》规定“余额管理、央行备案”的做法，即存款类金融机构发行同业存单，应当于每年首只同业存单发行前，向人民银行备案发行计划。

同时，存款类金融机构可在当年发行备案额度内，自行确定每期同业存单的发行金额、期限，但单期不得低于5000万元人民币。发行人内任何时点的同业存单余额均不得超过当年备案额度。

相比上述制度安排，市场可能更加关注同业存单的性质界定，即同业存单是否被视作同业存款，是否需缴纳存款准备金及纳入存贷比考核。

《办法》并未给出明确说法。兴业银行首席经济学家鲁政委认为，NCD性质为“定期存款凭证”，虽然要另辟账户，但意味着可以计入“定期存款”，可以计入贷存比，可享受未来将出台的存款保险。

安信证券也认为，在缴存和存贷比考核方面，同业存单业务监管与一般的同业存款保持一致的可能性比较高。

不过，也有市场人士认为，从产品投资者的范围看，同业存单不属于一般存款范围，而属于同业存款会计科目，从而无需上缴存款准备金，但同时也无法纳入存贷比考核。

同业模式之变：总分支格局调整

作为同业存款的替代者，同业存单将对当前蓬勃兴起的同业业务产生怎样的效应？ “下一步NCD全部推开以后，对银行的影响就大了，存款就不再是低层面固定利率的存款，而是随行就市，原来有些客户想做银行理财的，可能也不会做了，而是买一张NCD去。” 对于NCD对商业银行理财、同业业务产生的替代和挤出效应，一位国有大行金融市场部人士如此描述。过去几年，同业业务不仅是银行规模扩张的利器、有效的盈利手段，更是重要的资金来源。五年前，中型股份制银行同业负债占总负债的比例约为15%左右，而到2012年末，这一比例达到25%，最高者甚至达37%。

如果关注银行体系存款波动与同业拆借市场高度的正相关问题，你会发现，负债考核之下，银行往往通过同业存款，将保险、基金等一些异地资金吸收过来，这些资金带有明显的拆借性质，但在会计统计上往往被归到同业存款项下。实质上，其利率定价也并非按人民银行规定的同业存款定价水平，而是随行就市在Shibor利率的基础上加点或降点执行。一句话，本质上是同业拆借资金，但表现为“场外交易”。

“一些中小银行采取了激进的策略，将本应设置在中后台管理部门的利率定价权、资源配置权和风险控制权不加限制地下放。”上述大行人士点评。

此前一位地方银监局人士告诉记者，同业业务开展方面，中小银行的分行拥有充分的灵活性，享有定价权，吸收资金、自主开发产品、产品研发的权利，“太灵活”以至于有的分支行，“往往讲一个故事，包装一下，产品就可以发了。”

随着同业存单的出现，商业银行同业业务总分支机构内部话语权重新划分已不可避免，权限向总行上收是大势所趋。

“资产负债多元化将成为总行统一策略，有一些考核的东西也在进行调整。”上述大行金融市场部人士说，NCD出来以后，商业银行如何进行主动负债管理，“什么时候发NCD，发多少，这东西都是要通盘考虑，这需要多项负债业务统筹起来。”

第四篇：同业存单常见问题解答

同业存单常见问题解答

目录

关于发行人...............................................................................................................................2

一、成为同业存单发行人的必须具备哪些条件？...........................................................2

二、每年首期同业存单发行前要做哪些准备工作？.......................................................2

三、如何向中国人民银行备案？.......................................................................................2

四、如何向交易中心登记发行备案额度...................................................................3

五、如何通过中国货币网披露发行计划。...............................................................3

六、发行及认购首期同业存单前，机构需做哪些系统准备工作？...............................3

七、如何按照《关于配合做好本币交易系统升级相关事宜的通知》配置hosts文件？...............................................................................................................................................5

八、发行人如何调增同业存单发行额度？...............................................................6

九、发行人信用等级改变，如何披露？...........................................................................6

十、发行人当天到期兑付的同业存单额度，当天可以使用吗？...................................6 关于投资人...............................................................................................................................7

十一、哪些机构能参与同业存单一级市场的投资申购...................................................7

十二、首次投资同业存单前应做哪些准备工作？...........................................................7

十三、首次申请开通存单投资权限的机构，T+1日参与存单投资的注意事项............8

十四、同业存单是否可以在银行间市场交易流通？.......................................................8

十五、如果同业存单到期日为周六，兑付日是周一，那么计息计到哪一天？...........8 其他系统问题及操作问题.......................................................................................................9

十六、无法显示同业存单发行系统界面、无法登录同业存单发行系统。...................9

十七、在同业存单发行设置界面无法找到“提交”键...................................................9

十七、存单发行系统反复提示“该站点安全证书的吊销信息不可用，是否继续？” 9

十八、同业存单发行系统速度较慢.................................................................................10

具体操作详见《同业存单发行系统会员端操作手册》 关于发行人

一、成为同业存单发行人的必须具备哪些条件？

1、银行业存款类金融机构；

2、市场利率定价自律机制成员单位；

3、已制定本机构同业存单管理办法；

二、每年首期同业存单发行前要做哪些准备工作？

1、首先，向中国人民银行进行备案；

2、其次，人民银行备案通过后向交易中心提交材料、登记当年发行备案额度；

3、交易中心审核材料后，发行人还需在每年发行首期同业存单前通过中国货币网披露同业存单发行计划，披露满3个工作日可发行当年首期同业存单。

三、如何向中国人民银行备案？

1.全国性金融机构向人民银行总行进行备案，地方性法人金融机构向所属省级人民银行分支机构进行备案；

2.备案需提交“关于报备XXXX同业存单发行计划的报告”，并以附件形式提供（1）同业存单发行计划（每年发行首单前、发行计划发生重大或实质性变化的，发行计划均需备案，）；（2）同业存单内部管理办法。

四、如何向交易中心登记发行备案额度

发行人首次发行时，至少提前3个工作日向交易中心提交以下材料：

1、向人民银行备案后的同业存单发行计划

2、发行人基本情况表

3、中国货币网信息披露联系人登记及上传功能申请表

4、发行现场登记申请表（需要现场监测投标过程的机构，需要提交此表）。

五、如何通过中国货币网披露发行计划。

1、交易中心收到机构的《中国货币网信息披露联系人登记及上传功能申请表》后，将开通机构在货币网上传发行计划的用户名、密码，并发送至发行人提供的邮箱。

2、发行人收到用户名、密码后可通过货币网上传发行计划。

六、发行及认购首期同业存单前，机构需做哪些系统准备工作？

1、做好同业存单发行系统电脑的配置工作。具体如下：（1）同业存单发行系统须通过本币交易系统快捷登陆方式进入（2）首次使用同业存单发行系统，须按照2013年12月8日发布的本币市场公告《关于配合做好本币交易系统升级相关事宜的通知》要求对系统进行配置，具体内容见中国货币网http://www.xiexiebang.com 注：如市场成员有内部地址转换，请用转换后的地址替换条目中数字部分。

3、保存“C:WindowsSystem32driversetchosts”文件。

4、如果配置hosts文件后，仍然无法打开模块，请确认IE浏览器的版本是否为IE8及以上版本。

如有任何技术问题请联系技术场务021-68797878转6转1。

八、发行人如何调增同业存单发行额度？

1、向中国人民银行总行/分支机构提交调增额度的申请并备案调增后的发行计划。

2、向交易中心登记调整后的发行备案额度，并将调整后的发行计划纸质版（加盖公章）提交交易中心。其他发行资料如无变化，则不需提交。

3、人民银行备案通过后，通过中国货币网披露调增后发行计划。

九、发行人信用等级改变，如何披露？

1、机构联系交易中心信息部，把新评级报告在货币网披露。

2、新的评级信息在货币网披露后，机构在录入同业存单发行要素时，自行更新评级信息。

十、发行人当天到期兑付的同业存单额度，当天可以使用吗？

发行人当天到期的同业存单额度，到下一个工作日可以使用。

关于投资人

十一、哪些机构能参与同业存单一级市场的投资申购

全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品，包括政策性银行、商业银行、农村信用合作社县级联合社、中资商业银行（不包括城商行、农商行和农村合作银行）授权的一级分支机构、外国银行分行、企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金管理公司、基金公司的特定客户资产管理业务、商业银行的资产管理业务、证券公司的证券资产管理业务、保险产品、信托产品等。

十二、首次投资同业存单前应做哪些准备工作？

1、已在上海清算所开立托管账户。

2、向交易中心申请开通同业存单投资权限。联系方式：边宇卒021-63298988转8539。

3、做好同业存单发行系统使用电脑的配置工作。详见问题六

4、为同业存单发行系统用户赋投资人等相关权限。详见问题六

十三、首次申请开通存单投资权限的机构，T+1日参与存单投资的注意事项

若T+1日须参与存单投资申购的机构，须发行人在T日存单发行要素设置时，或在T+1日发行开始前，将投资人机构拉入投资人范围，确保投资人可参与此次存单申购。发行开始后无法更改投资人范围。

十四、同业存单是否可以在银行间市场交易流通？

同业存单完成登记后可在银行间市场流通，可进行的交易品种包括买卖、回购以及人民银行批准的其他交易品种。

十五、如果同业存单到期日为周六，兑付日是周一，那么计息计到哪一天？

同业存单计息计到存单到期日为止，如果周六到期、周一兑付，计息就计到周六，周日周一不计息，但是在计算参考收益率时按照实际兑付日进行计算。其他系统问题及操作问题

十六、无法显示同业存单发行系统界面、无法登录同业存单发行系统。

1、请确认是否按照要求做好同业存单发行系统使用电脑的配置工作。

2、请确认是否使用本机构系统管理员完成两步赋权。

3、交易中心为市场成员开通的同业存单发行系统操作权限于次日生效，请于该机构系统管理员T+1日登陆发行系统进行赋权。

十七、在同业存单发行设置界面无法找到“提交”键

1、请确认本终端的显示器采用1280*1024分辨率及以上，推荐1280*1024。

2、请确认浏览器版本，必须 Internet Explorer8及以上版本，推荐Internet Explorer8。

十七、存单发行系统反复提示“该站点安全证书的吊销信息不可用，是否继续？”

打开IE浏览器，点击“工具-Internet选项”在“高级”Tab页中，将“检查发行商的证书是否已吊销”、“检查服务器证书是否已吊销”的勾选去掉，点击确定，关闭IE浏览器，重新进入同业存单发行系统即可。

十八、同业存单发行系统速度较慢

可打开IE浏览器，删除浏览历史记录，重新登入发行系统即可。

第五篇：同业存单管理暂行办法

中国人民银行公告〔2013〕第20号

为规范同业存单业务，拓展银行业存款类金融机构的融资渠道，促进货币市场发展，中国人民银行制定了《同业存单管理暂行办法》，现予公布，自2013年12月9日起施行。

中国人民银行

2013年12月7日

同业存单管理暂行办法

第一条 为规范同业存单业务，拓展银行业存款类金融机构的融资渠道，促进货币市场发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》及相关法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称同业存单是指由银行业存款类金融机构法人（以下简称存款类金融机构）在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。

前款所称存款类金融机构包括政策性银行、商业银行、农村合作金融机构以及中国人民银行认可的其他金融机构。

第三条 存款类金融机构发行同业存单应当具备以下条件：

（一）是市场利率定价自律机制成员单位；

（二）已制定本机构同业存单管理办法；

（三）中国人民银行要求的其他条件。

第四条 同业存单的投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品。

第五条 存款类金融机构发行同业存单，应当于每年首只同业存单发行前，向中国人民银行备案发行计划。

第六条 存款类金融机构可以在当年发行备案额度内，自行确定每期同业存单的发行金额、期限，但单期发行金额不得低于5000万元人民币。发行备案额度实行余额管理，发行人内任何时点的同业存单余额均不得超过当年备案额度。

第七条 同业存单发行采取电子化的方式，在全国银行间市场上公开发行或定向发行。全国银行间同业拆借中心（以下简称同业拆借中心）提供同业存单的发行、交易和信息服务。

第八条 同业存单的发行利率、发行价格等以市场化方式确定。其中，固定利率存单期限原则上不超过1年，为1个月、3个月、6个月、9个月和1年，参考同期限上海银行间同业拆借利率定价。浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率为浮动利率基准计息，期限原则上在1年以上，包括1年、2年和3年。

第九条 同业存单在银行间市场清算所股份有限公司登记、托管、结算。

第十条 公开发行的同业存单可以进行交易流通，并可以作为回购交易的标的物。

定向发行的同业存单只能在该只同业存单初始投资人范围内流通转让。

同业存单二级市场交易通过同业拆借中心的电子交易系统进行。

第十一条 发行人不得认购或变相认购自己发行的同业存单。

第十二条 建立同业存单市场做市商制度。同业存单做市商由市场利率定价自律机制核心成员担任，根据同业存单市场的发展变化，中国人民银行将适时调整做市商范围。做市商应当通过同业拆借中心交易系统连续报出相应同业存单的买、卖双边价格，并按其报价与其他市场参与者达成交易。

第十三条 同业存单发行人应当按照发行文件的约定，按期兑付同业存单本息，不得擅自变更兑付日期。

第十四条 存款类金融机构发行同业存单应当在中国货币网和银行间市场清算所股份有限公司官方网站上披露相关信息。信息披露应当遵循诚实信用原则，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

第十五条 发行人应当于每年首只同业存单发行前，向市场披露该的发行计划。若在该内发生重大或实质性变化的，发行人应当及时重新披露更新后的发行计划。

第十六条 发行人应当于每期同业存单发行前和发行后分别披露该期同业存单的发行要素公告和发行情况公告。

第十七条 同业存单存续期间，发生任何影响发行人履行债务的重大事件的，发行人应当及时进行披露。

第十八条 同业存单在会计上单独设立科目进行管理核算；在统计上单独设立存单发行及投资统计指标进行反映。

第十九条 中国人民银行依据本办法及其他相关规定，对同业存单的发行与交易实施监督管理。

同业拆借中心和银行间市场清算所股份有限公司每月分别汇总同业存单发行、交易情况和登记、托管、结算、兑付情况，报送中国人民银行。

第二十条 本办法由中国人民银行负责解释。

第二十一条 本办法自2013年12月9日起施行。